報(bào)告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇一

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司,?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),，有投資銀行,、國際業(yè)務(wù)、證券投資,、信用交易,、資產(chǎn)委托、收購兼并,、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬,，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé),，在投行業(yè)務(wù),、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績,。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。

國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng),，保證了交易的暢通,、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,，提供高水平的投資咨詢服務(wù),，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置,，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升,，其股票、基金交易額均排名全國第一,。

近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期,，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績,，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,，在提交申請后,，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份,、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載,、保存,。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況,、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資,、融券,。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

其次,，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開戶。因此,，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融、融券的額度,、期限,、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字,，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),，可以進(jìn)行融資融券交易,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇二

國泰君安在中國的證券公司中排名前三，工商銀行上海的ipo四個(gè)承銷商中就有國泰君安,，其它三個(gè)分別是中國國際金融公司,、中信證券和申銀萬國。這次的招聘活動中有一個(gè)職位叫前臺銷售人員,，全國要招1000人,，感覺希望很大，所以就投了。也許職位并不好,，就像銀行柜員一樣,，在證券公司的營業(yè)部給客戶提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢服務(wù)，但其它的職位都要求研究生以上學(xué)歷,，我也只能投這一個(gè),。就當(dāng)是找一個(gè)墊底的吧。

一天早上7點(diǎn)左右,，我收到國泰君安的短信,，讓我下午去友誼賓館的會客廳參加面試。進(jìn)了會客廳,，已經(jīng)看到十幾個(gè)人到了,，找個(gè)位子坐下來，就開始和周圍的人聊,。其中有一個(gè)是北大的環(huán)境學(xué)碩士,，應(yīng)聘的職位竟然和我一樣。還有一個(gè)清華的法學(xué)女碩士,，應(yīng)聘的是和法律相關(guān)的職位,。還有一個(gè)是清華的物理學(xué)碩士，雖然他沒有什么商科背景,，但我還是很看好他,。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)喜歡招有理工科背景的人，他們認(rèn)為這些人接受過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S訓(xùn)練,，分析資本市場會更加科學(xué),、嚴(yán)謹(jǐn)，這就是為什么華爾街金融機(jī)構(gòu)喜歡招火箭科學(xué)家

我們那一組有五個(gè)人,，三男二女,。其中有一個(gè)人學(xué)習(xí)成績特別好，是北京大學(xué)化學(xué)系的本科生,，在一百多人里排名十幾位,，gdp達(dá)到3.6以上。他成績雖然不錯(cuò),，但性格稍微有點(diǎn)內(nèi)向,，屬于上自習(xí)被較多,，但參加活動比較少的那種好學(xué)生,。唉!我要是有著成績就申請投行咨詢了。

由于我平時(shí)注意瀏覽財(cái)經(jīng)信息,，所以對那兩個(gè)面試官的提問應(yīng)付自如,。在被問及為什么選國泰君安時(shí)，我通過工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個(gè)女面試官,，說有一個(gè)保本型基金,，讓我推銷出去，我打算怎么辦,。我說,，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢該基金的特點(diǎn)，它的目標(biāo)客戶,，然后通過在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的,，對于潛在客戶的教育非常重要......

感覺自己是五個(gè)人里面表現(xiàn)最好的，如果是五選一的話,，也應(yīng)該有我,。更何況面試的時(shí)候，有很多人都沒有來,，所以比較有戲,。果然不出我所料，在晚上11點(diǎn)左右,，我收到國泰君安的短信,，讓我明天早上10點(diǎn)參加在北大三教的筆試。

北大三教比較破舊,，似乎專門為學(xué)生上自習(xí),，或考試準(zhǔn)備的,。上一次來三教還是大二上學(xué)期,，考托業(yè)，由于當(dāng)時(shí)連四級都沒有考,，所以準(zhǔn)備的并不充分,，只考了810分,。托業(yè)的滿分是990分，對于外校的學(xué)生這個(gè)成績也許能說得過去,，但對于外經(jīng)貿(mào)的學(xué)生,，這根本拿不出手。那次報(bào)名我們學(xué)?？嫉米罡叩氖?70分,，和她比，我只是小羅羅,。

這次參加筆試的有160人左右,，其中有四分之一來自北大和清華，另外四分之一來自人大,，其余的有中財(cái),、南開,、政法和外經(jīng)貿(mào)組成。雖然職位是前臺銷售人員,，但試卷難度很大,，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的。我的數(shù)學(xué)一向不好,，自從高考過后,，也沒有進(jìn)行過類似的訓(xùn)練，所以只能把重點(diǎn)壓在漢譯英,、簡答和案例討論上,。

其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成,，分別討論三個(gè)話題,。第一個(gè)是高盛集團(tuán)研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關(guān)于“金磚四國”(bric，brazil,russia,india,china)的研究報(bào)告,，第二個(gè)是渣打銀行最近的投資情況,，第三個(gè)是人民幣匯率最近的走勢。在這個(gè)案例分析中,，我引經(jīng)據(jù)典,，數(shù)據(jù)和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國區(qū)總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權(quán)這樣的八卦消息都寫了出來,。我相信這些內(nèi)容足以彌補(bǔ)我數(shù)學(xué)和邏輯題的不足,。

回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結(jié)果到了晚上12點(diǎn),，都沒有消息,。看來我是被拒了,，畢竟在數(shù)學(xué)上無法和清華北大的人比,。就在我入睡以后，同寢室的一個(gè)考研的把我叫起來,，說國泰君安讓你去面試了,。由于他要復(fù)習(xí)，所以睡得比較晚,，我打開手機(jī)一看,，果然是這樣?？匆幌聲r(shí)間,，已經(jīng)一點(diǎn)多了。

第三輪面試是在天鴻科園大酒店,，距離國泰君安知春路營業(yè)部很近,。我是一點(diǎn)半那場的，所以就在三樓的大廳里等,。同來的還有很多南開的同學(xué),，他們一行將近十人了，而外經(jīng)貿(mào)的只有我一個(gè),，孤軍奮戰(zhàn),，不免感到孤單。在這個(gè)酒店面試的不僅有前臺銷售人員的應(yīng)聘者,，也有研發(fā),，法律，it,，區(qū)域經(jīng)理等面向研究生開放的職位,。

在下午1:40左右，我和其他兩位同學(xué)被一位小姐帶到一個(gè)房間門口,，我是第一個(gè),，他們倆在房間外等待。進(jìn)去房間后,，有一個(gè)長桌子,，桌子對面有三個(gè)人。中間那個(gè)估計(jì)是一個(gè)總裁級人物,，40多歲,，給人一種很可靠的感覺。在他的右邊有一個(gè)男的,，30歲左右,，張得比較帥，估計(jì)是營銷部門的一個(gè)經(jīng)理吧,。還有那位帶我進(jìn)去的小姐,，長得很漂亮，坐在左邊記錄,。

面試管簡單地問了我的經(jīng)歷,，對前臺銷售人員崗位的認(rèn)識，為什么應(yīng)聘這個(gè)職位,，自己有哪些特長,，以及買基金和買保險(xiǎn)的區(qū)別......在回答完這些問題后，老總旁邊的那位男性問我有沒有談過戀愛?他告訴我這個(gè)問題我可以選擇不回答,。但我是一個(gè)求職者,，沒有選擇的權(quán)利，為了表示我的真誠,，我如實(shí)地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷,。最后,，老總問我為什么不去上海，我說,，自己已經(jīng)在北京學(xué)習(xí)生活了四年,，對于這個(gè)城市也相對比較熟悉，如果在這個(gè)城市從事金融產(chǎn)品的銷售更有優(yōu)勢,，也能為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值,。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了。他說得沒錯(cuò),，雖然我在這呆了四年,，但范圍僅僅是局限在校園里，對于人際關(guān)系和社會經(jīng)驗(yàn)并沒有太多的積累,。而且上海是中國的金融中心,，又是公司總部所在地，去那里,，會更有前途,。

但最后我還是堅(jiān)持留在了北京，因?yàn)閷@里熟悉,，因?yàn)橥瑢W(xué)也大多選擇留在這里,，因?yàn)樵谶@是中國的政治中心。目前在中國政治的地位要比經(jīng)濟(jì)更重要,。前臺銷售人員在全國范圍內(nèi)招1000人,，但國泰君安的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個(gè)營業(yè)部,，而且地理位置相對偏僻,，不在建國門和金融街上。估計(jì)北京要的人不會很多吧,，頂多100多人,，如果這次被國泰君安鄙視，也能怪我沒有選擇上海了,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇三

當(dāng)今經(jīng)濟(jì)形式十分嚴(yán)峻,特別是美國,遭遇了自1933年大蕭條以來最為嚴(yán)重的一次經(jīng)濟(jì)危機(jī).受經(jīng)濟(jì)全球化影響,金融風(fēng)暴迅速波及全球.對于中國這樣一個(gè)出口(nx)在國內(nèi)生產(chǎn)總值(gdp)中占有很大比例的國家而言,自然難逃風(fēng)暴的襲擊,去年第四季度gdp增幅顯著下降.

大一上學(xué)期,我學(xué)習(xí)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原理(principle of macroeconomics),對經(jīng)濟(jì)有了初步的認(rèn)識和了解,并且培養(yǎng)了濃厚的興趣,總希望能到社會中去實(shí)踐,體驗(yàn)一下所學(xué)過的知識,畢竟實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn).

雖然作為一名大學(xué)一年級學(xué)生,知識的積累還不是很充分,研究經(jīng)濟(jì)顯然談不上,但是不積跬步,無以至千里,；不積小流,無以成江海,做小事才能成就大事.很幸運(yùn),我得到了在東吳證券研究所為期五天的實(shí)習(xí)機(jī)會,使我有機(jī)會對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行更深入地學(xué)習(xí)和理解,同時(shí)還可以提高與他人溝通交往的能力.

實(shí)習(xí)期間,我通過閱讀書刊、上網(wǎng)查詢資料,、向同事請教,了解到證券(stock)作為一種上市公司籌集資金的渠道,可以使企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的繁榮,股價(jià)指數(shù)(price index)因而在某種程度上可以作為衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一項(xiàng)指標(biāo),；同時(shí)對于投資者而言,可以獲得紅利(spanidend)及股價(jià)(stock price)上漲帶來的收益.從理論上來說,投資股票是一種雙贏,但由于機(jī)會成本(opportunity cost)、企業(yè)業(yè)績等因素導(dǎo)致供求關(guān)系(supply & demand)的改變,炒股也存在一定的風(fēng)險(xiǎn).因此也就有了各種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的組合投資---基金(fund)的應(yīng)運(yùn)而生.例如反沖基金(hedge fund), 使用金融衍生產(chǎn)物(derivatives)：期權(quán)(option),期貨(future)等等,通過杠桿作用(leverage),一旦看準(zhǔn)了方向,可以獲得極高的報(bào)酬.此外,我還進(jìn)行了炒股實(shí)踐,學(xué)習(xí)了通過分析上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表來判斷企業(yè)的經(jīng)營狀況,從而預(yù)期其股價(jià)的長期變化趨勢,并且還了解了幾種技術(shù)圖線的察看與分析,如通過k線圖分析近期股票的走勢,；通過volume圖察看成交量,；通過macd圖對買進(jìn)、賣出的時(shí)機(jī)進(jìn)行判斷.但是,僅僅知道是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,要掌握并能進(jìn)行熟練運(yùn)用還得依靠會計(jì)學(xué),、精算學(xué)等學(xué)科的扎實(shí)基礎(chǔ),這也為我今后學(xué)習(xí)提供了方向.

短短的五天期間,我認(rèn)識了許多同事,他們都很敬業(yè),、優(yōu)秀,都是我學(xué)習(xí)的榜樣.每當(dāng)我提出問題時(shí),他們總是盡自己所能給我詳細(xì)的解答,并提供書籍供我查閱.在這里我對他們表示衷心的感謝.

五天的實(shí)習(xí)生活在這里畫上了一個(gè)句號,但這并不是結(jié)束,相反這恰恰意味著一個(gè)新的開始.

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇四

我到西部證券證券有限公司咸陽西蘭路營業(yè)部進(jìn)行了為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí),，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情以及營銷方式。

西部證券股份有限公司是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立,，于20xx年元月正式注冊開業(yè)的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu),。公司注冊資本金壹拾億元人民幣，在陜西,、北京、上海,、深圳,、山東、江蘇設(shè)有37家證券營業(yè)部和17家證券服務(wù)部,，在上海設(shè)有專門從事自營業(yè)務(wù),、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門,。20xx年5月,，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來,，建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系,，確立了合規(guī)守法經(jīng)營的指導(dǎo)思想，造就了一支具有共同使命感和價(jià)值觀的員工隊(duì)伍,，逐步形成了"和衷共濟(jì),，共謀發(fā)展，風(fēng)控至上,，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化,，走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先,、注重效益的漸進(jìn)式發(fā)展之路,，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營業(yè)績。20xx年10月,，公司通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的規(guī)范類證券公司評審,，成為全國第一批規(guī)范類證券公司。20xx年1月,，公司又順利通過了創(chuàng)新類證券公司評審,，成為全國第十九家創(chuàng)新類證券公司。

面對中國證券市場高速成長所帶來的發(fā)展機(jī)遇,，公司將秉承"以客戶需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念,，進(jìn)一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，強(qiáng)化科學(xué)管理,，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值,。同時(shí)，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢,，以創(chuàng)新促發(fā)展,，積極探索集合資產(chǎn)管理、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，進(jìn)一步提升公司的核心競爭力，最終實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展,，為客戶提供專業(yè)化,、個(gè)性化、差異化的證券金融服務(wù),，提升公司的市場地位,，使公司發(fā)展成為市場上最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券公司。

公司總部設(shè)在××,，下設(shè)××管理總部,，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信,、和諧,、高效、共贏”的經(jīng)營理念,、“團(tuán)隊(duì)拼搏,，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則,，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營,、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn),、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù),。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史（教學(xué)案例,，試卷，課件,，教案）性機(jī)遇,，立足天津，面向全國,，努力成為全國一流券商,，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東、回報(bào)社會。

投資者入市操作一般涉及開立帳戶,、委托買賣,、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易,、清算交割,、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),。

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱,、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊,，是股東身份的重要憑證,。每個(gè)投資者在每個(gè)市場只允許開立一個(gè)證券帳戶卡,。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類,。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成,，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。

2,、開立證券帳戶的地點(diǎn)

①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3,、開立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復(fù)印件,；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開立深,、滬b股帳戶。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件,、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件,；

②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書,；

③法定代表人身份證明文件復(fù)印件；

④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

4,、開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時(shí)，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄,；

②交納費(fèi)用,；

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印,，領(lǐng)回證券帳戶卡,。

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶,。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè),。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人,，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議,。

1、開立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的,，提供本人身份證,、證券帳戶及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件,、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件,。

2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件,、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核,；

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,，成功注冊為某券商的證券交易客戶,；身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底,；

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號,。

3、預(yù)約上門開戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶,。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息,。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,，對外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—15：30。

1,、買賣過程中的資金變動

當(dāng)您每次委托買入指令成功,，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后,，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上,，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入,，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳

戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股,、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3,。

1、交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價(jià)時(shí)間）,；9：30至11：30（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）,。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市,。與交易時(shí)間相對應(yīng),，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—15：00。

2,、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a,、當(dāng)面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章,。委托完畢,，請投資者注意妥善保存委托單。

b,、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢,。

c、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d,、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱,。

3,、委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理,。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束,。在辦理委托時(shí),，請您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a、證券的名稱或證券交易代碼,；

b,、買賣方向：即買進(jìn)或賣出；

c,、買進(jìn)或賣出的數(shù)量,；

d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購價(jià)格指是每百元資金的年收益率）,。

4,、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位,，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍,。

（2）最高申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同,。需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定,，通常情況下,，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種,。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定,，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定,，為防范股價(jià)異常波動,，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效,。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后,，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所,。交易所對所有委托采用電腦集中競價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先,、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結(jié)束。委托成交后,，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),，并請按期履行交割手續(xù)。

6,、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托,，視同重新辦理委托,。

1、交割制度

目前,，證交所對a股股票,、基金、債券及其回購,，實(shí)行t+1交割制度,，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割,。對b股股票，則實(shí)行t+3交割制度,，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割,。

2、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,，請您在委托后及時(shí)到開戶的證券營業(yè)部,，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等）,，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況,。

上海證券交易所對投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易,、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號,，然后才可以進(jìn)行證券的交易,。

由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時(shí),，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù),。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易,。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣,。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。

投資者從一個(gè)營業(yè)部搬到另一個(gè)營業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理,，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號,。

證券發(fā)生繼承,、饋贈、分割時(shí),，在經(jīng)過公證后,，需要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時(shí),，證券受讓人可持本人身份證,、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)

部申請辦理證券的非交易過戶,。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理,。

1,、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）,、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）,；

（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股,。

2,、紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單,，查看股息到帳情況,。

深市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）r+2日,，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶,；

（3）r+3日起,，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況,；

（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

滬市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）,；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶,。

3、配股認(rèn)購流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說明書》,，確定股權(quán)登記日（r）,；

（2）配股認(rèn)購于r+1日開始，認(rèn)購期為十個(gè)工作日,。逾期不認(rèn)購,，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***（對應(yīng)股票代碼600***）,，其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認(rèn)購配股可比照賣出證券：證券代碼700***、賣出價(jià)為配股價(jià),、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào),。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****（對應(yīng)股票代碼00****）,，其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照買入證券：證券代碼08****,、買入價(jià)為配股價(jià),、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào),。配股認(rèn)購期間,，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。

（3）配股繳款完成后,，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日,；

（4）從配股上市日開始,，投資者可賣出其已配股份。

若想銷資金帳戶,，須持本人身份證,、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理,。如果曾經(jīng)辦理過委托書的,，還必須提交委托書原件。銷戶時(shí),，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書,，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前,，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

面對投資者，為投資者服務(wù),，要跟上新業(yè)務(wù)的需求,。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù),，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠度和歸屬感,，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出,，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則,、交易流程、參與風(fēng)格和理念,，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn),。

1、證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務(wù)

一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù),；二是咨詢服務(wù),。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程,，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù),，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的,，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理,，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通,。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧,，也可以通過開展各種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通,。

2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練,。

證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程,，熟練地為投資者進(jìn)行開戶、買賣,、清算交割,、銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心,，提高工作效率,。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室,、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室,、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,，適應(yīng)證券公司營業(yè)部的工作,。

3、要拓寬學(xué)生的知識面,。

證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣,，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn),，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答,，這就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程,，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題,，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們在日常的教學(xué)過程中要有意識地拓寬學(xué)生的知識面,，可以通過增加開設(shè)選修課,、講座等形式增加學(xué)生的知識面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇五

在20xx年11月15號至12月25日期間,，我在光大證劵股份有限公司進(jìn)行了長達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí),。實(shí)習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識結(jié)合運(yùn)用到社會實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會,。同時(shí)我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力,，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

通過實(shí)習(xí),，我更廣泛的接觸社會,，了解社會的需要，加深對社會的認(rèn)識,，增強(qiáng)對社會的適應(yīng)性,，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力,，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離,，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程,。

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大（集團(tuán)）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司,。20xx年1月18日,，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,，500萬元增加至289,，800萬元。 光大證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來,，秉承“提升客戶價(jià)值 造就員工未來”的核心價(jià)值觀和“誠信,、專業(yè)、卓越,、共享” 的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷,、證券經(jīng)紀(jì),、資產(chǎn)管理、證券投資,、基金管理,、財(cái)務(wù)顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時(shí),，全方位搶跑集合理財(cái),、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標(biāo)居國內(nèi)證券公司前列,，是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一,。

光大證劵公司業(yè)務(wù)：

公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個(gè)營業(yè)部,，并和中國光大銀行,、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行,、廣東發(fā)展銀行的全xx點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù),。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。20xx年全公司股票,、基金總交易量1516,。58億元，市場占有率為2,。52%,，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營業(yè)部行業(yè)排名第5位,。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,，涵蓋滬深a股、b股,、基金,、債券、權(quán)證,、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù),。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托,、磁卡委托,、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇,。光大證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù),。 光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境,、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將光大證券研究所,、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新,。

（2）優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì),、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證,。 光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢,、保障有力,、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí),，考核分明,、獎(jiǎng)懲有效。

（3）“客戶至上”的服務(wù)理念,。光大證券從創(chuàng)立至今,，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”,。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽(yù),，這種信譽(yù)的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報(bào)和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢,。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面,。管理團(tuán)隊(duì)方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平,，管理層的文化素質(zhì)普遍高,，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強(qiáng)大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍,。

1,、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來簡單,，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2,、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告,，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條,，前日短信,，和一些理財(cái)資訊建議打印出來,，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3,、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，了解客戶的需求。

4,、整理客戶資料,。客戶資料包過客戶申請書,、開戶合同書,、銀證通申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。

5,、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講,、征信工作,。 四、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會 在光大證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里,，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程,，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,、客戶開發(fā)的方式,、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

“ 做一行,，愛一行”,。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,，有愛崗敬業(yè)的精神,。在證券公司這個(gè)舞臺，我也能作為其中一份子,，獻(xiàn)出自己的一份力量,，我感到非常的驕傲，同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會,。只要用心,，相信自己能做出成績。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,，宣傳公司產(chǎn)品時(shí),，我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實(shí)習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù),。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺經(jīng)理,，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶,，轉(zhuǎn)托管,，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制,，征信的前期業(yè)務(wù),。

開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),。在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心里的揣摩,，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,，學(xué)到了一些新的知識,。

團(tuán)隊(duì)之間合作，進(jìn)行互補(bǔ),，提高了工作的順暢度,。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,，看到了同事的堅(jiān)強(qiáng)，我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,，相信眾人拾柴火焰高,，一定能把工作做得更好。

在工作中,，你不止為公司創(chuàng)造了效益,，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗(yàn),。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會提高自己的工作效益,。要始終保持積極進(jìn)取的精神,，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在,。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉,。這可以是工作的致命點(diǎn)。

一份耕耘一份收獲,，勇敢的嘗試不一定成功，但是,，我艱辛不嘗試就一定不成功,。付出跟回報(bào)不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出,，我愿意用心血讓自己成長,，因?yàn)椋乙矆?jiān)信那是值得的,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇六

在不斷的發(fā)展中,，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發(fā)展,，不過由于金融危機(jī)的影響,，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實(shí)習(xí)的,。因?yàn)槲覍W(xué)的是金融管理專業(yè),，所以我一直以來都是對股票市場研究，因?yàn)檫@些都是切合自己實(shí)際的專業(yè),，我想要通過實(shí)習(xí)來進(jìn)步,。

經(jīng)過了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買賣。在這個(gè)學(xué)期里面,，我經(jīng)歷了賺錢的喜悅,，又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會痛心,。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是通過有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí)，并結(jié)合理論與實(shí)踐,，對證券投資市場有大體的了解,，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法,，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實(shí)踐操作,，從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念。

本次實(shí)訓(xùn)中,，通過股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會到股市存在的風(fēng)險(xiǎn),。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”,。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言,，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失,；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場風(fēng)險(xiǎn)和非市場風(fēng)險(xiǎn)兩種,。市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化,。經(jīng)濟(jì),、政治、利率,、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)的原因,。市場風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場等,。非市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,，管理能力,、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對于證券收益的影響,。由于市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動相聯(lián)系,，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn),；非市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動無關(guān),，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn),。不僅如此，市場風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系,。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。例如,，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上,，則稱之為日k線圖,，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下,，在計(jì)算機(jī)中我們還可以看到5分鐘,、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖,。通過對k線圖的實(shí)體是陰線還是陽線,，上、下影線的長短等的分析,，?？梢杂脕砼袛喽嗫针p方力量的對比和后市的走向。 一般來說,，陽線說明買方的力量強(qiáng)過賣方,，經(jīng)過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終,。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多,，后市繼續(xù)走強(qiáng)的可能性就越大,。 相反，若是收成陰線表示賣方力量強(qiáng)過買方力量,，陰線越長,，說明空方力量勝過多方越多，后市走弱的可能性就越大,。

我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長性是否高,，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢,；3.公司的業(yè)績?nèi)绾危欠駷榭儍?yōu)股,。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),，我會堅(jiān)定地買入并持有它們,。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇,。2.要冷靜地分析市場的變化,。3.要做到快，準(zhǔn),，狠,。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質(zhì),。

這次簡單的實(shí)驗(yàn)，卻給了我不一般的體驗(yàn),，相信會對我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響,。相信這個(gè)只是我的第一步，我會繼續(xù)努力,，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，不斷地提高自己。

實(shí)習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解,，我也知道自己的能力不是很強(qiáng),，需要更多的實(shí)習(xí)、實(shí)踐,，這些才是我們一直以來不斷的進(jìn)步的成果,，這些都是我們的強(qiáng)項(xiàng)，我想要做好的事情就是這些,，我會努力的,！

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇七

****有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20xx年7月,，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“****有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市,。多年來,，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域,，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海、廣東,、江蘇,、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,，目前注冊資本為10.05億元人民幣,，在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營業(yè)部,，在北京、南昌設(shè)有辦事處,。 公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易,、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力,、一流的人才隊(duì)伍,、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展,，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn),，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想,，不斷改革創(chuàng)新,，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會,、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量,。

(一)了解世紀(jì)證券概況

1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3.威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1.我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡單,，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說,，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2.我每天早晨8：30上班,，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé),，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識的做積累,。

4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶,，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5.柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。

6.提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證,。在實(shí)習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。

7.整理客戶資料,?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書,、銀證通申請書,、客戶資料變更表，及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去。

在一個(gè)月的時(shí)間里,，我從對證券業(yè)一無所知,，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了很多,，人也更加成熟,。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對社會,，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會開始關(guān)注留意股市行情,，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài)，既不會盲目入市,，更加不會放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會,。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的fc會議,，在fc會議上,，大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié),。并根據(jù)這些消息，預(yù)測股市的未來走向。會議上,，老師們還會推薦幾支股票,，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會,，并收獲了許多專業(yè)知識：

空方：對后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者。

多方：對后市樂觀,，正在買入股票的投資者,。

建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名,，他們的買賣決定，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告總結(jié)體會3000字篇八

20xx年7月份，我有幸被財(cái)通證券選中,，從而開始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活,。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營業(yè)部,，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程,、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力,。

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司,，隸屬于浙江財(cái)政廳。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司,。

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著老員工學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先,，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀,，主要在大戶室讀報(bào),，有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等,。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財(cái)經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評,。

其次，晨讀結(jié)束后,，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西,，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。

前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中,，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率,。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并及時(shí)了解客戶的需求。

另外,，在整個(gè)工作的過程中,，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多,，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,，工作相對較少的時(shí)候,，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識,。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作,。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),。

實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,，與此同時(shí)也思考了一些問題：

1、關(guān)于工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30,，下午1：00---3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開,，這有點(diǎn)難為了好多上班族,，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,，真的很不方便,。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣,，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中,、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出,。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,，他們要早早搶占機(jī)子,，有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的;

3、交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然兩者有些相似,，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道,。自我感覺很是麻煩;

4,、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式,，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面,，可以隨時(shí)通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動,。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費(fèi)一定的人力物力,，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功，還影響股民的操作,，于是第三方存款制度便誕生了,。 關(guān)于第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收,。客戶證券交易資金,、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則,。

(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強(qiáng)等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的信心,。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末,，證監(jiān)會在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí),，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益,、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的,。

1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有,。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識股票投資.只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確,、清晰的認(rèn)識,。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人,。所謂善念,，可以歸納為善立志、善結(jié)緣,、善取之等三個(gè)方面,。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳,。

總之，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢,，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦,，清醒地進(jìn)行股票投資。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者,，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念,。 投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí),，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用,。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。

最后,，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。