在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天,，報告不再是罕見的東西,，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準確無誤的,。通過報告,，人們可以獲取最新的信息,，深入分析問題,，并采取相應(yīng)的行動,。下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

證券公司實訓(xùn)報告篇一

一、實習(xí)的工作：

1,、我主要就是負責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護,。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難。

2,、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告,，并把當天的財經(jīng)要聞,，三大報頭條，前日短信,，和一些理財資訊建議打印出來,，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3,、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,，我會提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求,。

4,、整理客戶資料?？蛻糍Y料包過客戶申請書,、開戶合同書、銀證通申請書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨,，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講,、征信工作。

二,、實習(xí)總結(jié)或體會,。

在光大證劵股份有限公司實習(xí)的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程,，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式,、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。

三,、思想決定行動。

“做一行,愛一行”,。我認為這是一種工作的態(tài)度,，也是一種人生的態(tài)度,。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,有愛崗敬業(yè)的精神,。在證券公司這個舞臺,我也能作為其中一份子,獻出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時也很珍惜這次工作機會.只要用心,相信自己能做出成績。

四,、看通做透,學(xué)以致用,。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時,我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù),。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理,，主要負責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶,，轉(zhuǎn)托管,，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制,，征信的前期業(yè)務(wù),。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程,，手續(xù)進行了詳細的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng),。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗,。在實習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩,，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,，學(xué)到了一些新的知識,。

五、團隊合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵,。

團隊之間合作,進行互補,，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅強,我們重視的是一個團隊的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好,。

六,、保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中,，你不止為公司創(chuàng)造了效益,，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗,。特別是現(xiàn)在實習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,，所以工作態(tài)度要積極,，這樣就有更多機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神,，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的,，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉,。這可以是工作的致命點,。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功,，但是,，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的,，但是我愿意為工作付出,，我愿意用心血讓自己成長，因為,，我也堅信那是值得的,。

證券公司實訓(xùn)報告篇二

導(dǎo)語：在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習(xí)是短暫的,，但使我十分受益,。我們一起來看看相關(guān)的實習(xí)報告范文吧。

金元證券股份有限公司簡稱金元證券,，金元證券股份有限公司成立于2002年8月,，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一,。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利,，凈資本率達90%以上,。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧,、北京,、天津、江蘇,、上海,、浙江、廣東,、海南、湖南,、湖北,、四川,、陜西、xq),，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,，已形成證券、期貨,、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團運作模式,。金元證券堅持"誠信、親和,、創(chuàng)新,、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理,、風(fēng)險控制"的經(jīng)營理念,，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感,、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,，推動中國資本市場建設(shè)進程貢獻力量,。公司地址： 深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048 ,。在未來的發(fā)展中,，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化,、經(jīng)營集約化,、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力,、風(fēng)控能力,、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時提升公司的企業(yè)文化水平,，從而進一步完善公司的治理機制,。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下,，金元將會更加強大,。

這次實習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進行了解,。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實習(xí)過程中記錄的資料,。查閱相關(guān)資料進行實習(xí)的總結(jié)。

實習(xí)的第一天,，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶,、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,，用于證券買賣的賬戶,。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶,。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易,。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表,、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián),。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進行確認,。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的,。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號,。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費用為46元人民幣,，b股賬戶則為100元人民幣,，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

學(xué)習(xí)開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料,，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡,。銀行卡必須是中行,、建行、工商,、興業(yè),、農(nóng)行、交行,，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡,，則客戶要先對賬戶進行清倉,，即達到零股票零資金?？蛻粢M行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,，其上限為50萬,。

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,，有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置,。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù),。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù),。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題,。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境,，因為宏觀環(huán)境反映的'是系統(tǒng)風(fēng)險,，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息,。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系,。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神,。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結(jié)協(xié)作精神,、個人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場,、一級半市場和二級市場,。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場,，而一級半市場非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主,?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者,。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況,。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前,、中和后臺的管理。前臺主要負責(zé)營銷,，中臺負責(zé)咨詢,，而后臺則負責(zé)總的管理。

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作,。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識,。一根k線描述了最高價、最低價,、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線,，藍色是陰線,。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤,，藍色的代表高開低收,，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,，它們分別是十字星,、t字線、倒t字線和一字線,。按時間長短可以將k線分為日k線,、周k線、月k線和年線,。日k線代表短期走勢,，周k線,、月k線和年k 線代表中長期走勢。另外還有五分,、十五分,、三十分、六十分k線,，它們代表的是超短期走勢,，適用于權(quán)證模式的分析。

其次,，張老師向我們介紹了k線組合,。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵,。早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,，出現(xiàn)好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入,，因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強,。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反攻,、烏云蓋頂、射擊之星,、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合,。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號,。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似,?！耙弧弊志€在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。

公司安排張老師向我們介紹切線理論,，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向,。趨勢主要包括主要趨勢,、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢,，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲,，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上,、下降和水平這三中方向,。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的,。

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線,。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線,。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力,。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線,，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低,。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線,。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到,。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量,。時間一般為2到3天,，空間為3%，成交量要與之相配合,，當成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破,。

最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線,。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情,。

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容,?；鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險共擔,、組合投資和專業(yè)管理的特點,。基金是間接的投資產(chǎn)品,，它的風(fēng)險適當收益較高,。基金主要有以下三個當事人：投資者,、基金管理公司和基金托管公司,。基金的投資者就是基金的受益人,，基金的管理者使用基金的資金進行投資,，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責(zé)管理基金所籌集的資金,，主要是各國有商業(yè)銀行,。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金,。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短,，一般在一級市場交易,。封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定,，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型,。契約型主要通過簽定合約來運作基金,，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型,、基金型,、債券型、貨幣型和混合型,。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型,，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型,，而混合型則是多種投資方式并存的基金,。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型,、收益型和平衡型,。成長型追求的是未來收益,，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間,。按投資理念分為主動型,、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金,。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金,。

通過本次的實習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題,。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風(fēng)險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度,。在此次實習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解,。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。

技術(shù)分析也是我們這次實習(xí)的對象之一,，通過此次實習(xí)我對技術(shù)分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識。技術(shù)分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,，在一個有效的市場技術(shù)分析是沒有價值的,。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單,，分析起來似乎有理有據(jù),，但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位,、途中還是低位,，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應(yīng)注重經(jīng)驗的積累,，多看多想,。此次實習(xí)促進了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺,。

實踐出真知,，在本次實習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,，減少了道德風(fēng)險,，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩,?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣,。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險,。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會因為業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,，因此也存在一定的道德風(fēng)險,。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個機構(gòu)來管理證券資金，而這個機構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系,。這樣可以減少客戶的迷惑,，客戶只要擁有這個機構(gòu)的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性,。當然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管,。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,，對細化的業(yè)務(wù)沒有很嚴格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強監(jiān)管力度,，對其更加重視,，那么其中的道德風(fēng)險也就相應(yīng)地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,，因此要提高各種銀行卡的通用性,，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

在實習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營,。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù),，也經(jīng)營保險和證券業(yè)務(wù),。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題,。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個上級的管理機構(gòu)負責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司,，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司，新設(shè)立的機構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進行劃分,，同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾,。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

基金相對于股票來說具有適當風(fēng)險和適當收益的特點,，它更適合中國人民投資,。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,，而股票是高風(fēng)險的。當前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不方便,。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說,。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,，對于小投資者比較難進行基金的買賣,。股票的最少購買數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資,。

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一,，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進行投資,，選擇適合他們的投資產(chǎn)品,。第二，加強多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù),。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向,。第三,，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,，因此要解決這個問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,，為投資提供更多的選擇。

當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的,。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套,。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式,，同時也需要國家政策和機制的配合,。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機制,。

“股市多風(fēng)險,，入市需謹慎”。股票的風(fēng)險是多樣的,，所謂風(fēng)險,，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險的定義來看,，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看,，證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種,。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化,。經(jīng)濟,、政治、利率,、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因,。市場風(fēng)險包括購買力風(fēng)險、市場價格風(fēng)險和貨幣市場等,。非市場風(fēng)險是指與整個市場波動無關(guān)的風(fēng)險,，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風(fēng)險。例如,，管理能力,、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響,。由于市場風(fēng)險與整個市場的波動相聯(lián)系,，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險;非市場風(fēng)險與整個市場的波動無關(guān),，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險,。不僅如此，市場風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系,。投資者承擔較高的市場風(fēng)險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險并不能得到的收益補償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標準考慮：1.公司成長性是否高,，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股,。當我選擇的股票滿足上述的標準時,，我會堅定地買入并持有它們,。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快,，準,，狠,。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質(zhì),。

感謝金元證券給了我這次來之不易的實習(xí)機會!此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步,。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ),。 經(jīng)過這次的實習(xí),，有了實戰(zhàn)經(jīng)驗，使我受益匪淺,。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志,，立下志愿,，將來做一名優(yōu)秀的分析師。

證券公司實訓(xùn)報告篇三

在20xx年11月15號至12月25日期間,，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習(xí),。實習(xí)過程中我將書本上所學(xué)到的理論知識結(jié)合運用到社會實踐環(huán)節(jié)中，對“學(xué)以致用”這一說法有了更深層次的體會,。同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力,，另外也確確實實感悟到光大證劵為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。

通過實習(xí),，我更廣泛的接觸社會,，了解社會的需要，加深對社會的認識,，增強對社會的適應(yīng)性,，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力,，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離,，為我們畢業(yè)后社會角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在光大證劵股份有限公司的實習(xí)進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解,，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程,。

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司,。20xx年1月18日,，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244,，500萬元增加至289,，800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信,、專業(yè),、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內(nèi)外資本市場,，各項業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀,、資產(chǎn)管理,、證券投資、基金管理,、財務(wù)顧問,、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財,、權(quán)證,、資產(chǎn)證券化、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家a類a級證券公司之一,。

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行,、工商銀行,、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全xx點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù),。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先,。20xx年全公司股票、基金總交易量1516,。58億元,，市場占有率為2。52%,，行業(yè)排名第9位,，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一,，涵蓋滬深a股,、b股、基金,、債券,、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù),。光大證券除為投資者提供柜臺委托,、電話委托、磁卡委托,、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外,，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務(wù)供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購買服務(wù),。光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動,。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上,，在國內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式,，將光大證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系,，堅持在投資上理念超前,、設(shè)計超前、方法創(chuàng)新,。

（2）優(yōu)秀的團隊,、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ),，優(yōu)秀的團隊是保證,。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢,、保障有力,、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時,，考核分明,、獎懲有效。

（3）“客戶至上”的服務(wù)理念,。光大證券從創(chuàng)立至今,，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”,。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過的客戶中有崇高的信譽,，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務(wù)優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢,。其中經(jīng)濟業(yè)務(wù)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢;技術(shù)優(yōu)勢;服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面,。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平,，管理層的文化素質(zhì)普遍高,，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量,，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。

1,、我主要就是負責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護,。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學(xué)生來說,，由于社會經(jīng)驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難。

2,、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊,，然后進入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的證劵分析報告,，并把當天的財經(jīng)要聞,，三大報頭條，前日短信,，和一些理財資訊建議打印出來,，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3,、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了,，我會提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理,。不過大多數(shù)時候,，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，了解客戶的需求,。

4、整理客戶資料,?？蛻糍Y料包過客戶申請書、開戶合同書,、銀證通申請書,、客戶資料變更表，及客戶身份證,、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等。

5,、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨,，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務(wù)進行的宣講,、征信工作。四,、實習(xí)總結(jié)或體會在光大證劵股份有限公司實習(xí)的兩個月里,，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式,、如何選擇股票的流程,，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證劵市場的相關(guān)知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。

（一）思想決定行動。

“做一行,，愛一行”,。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度,。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感,，有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺,，我也能作為其中一份子,，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲,，同時也很珍惜這次工作機會,。只要用心，相信自己能做出成績,。

（二）看通做透,，學(xué)以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,，宣傳公司產(chǎn)品時,，我們還需掌握扎實的業(yè)務(wù)知識和對市場的敏感力。通過實習(xí)我學(xué)會了前臺的服務(wù),。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理,，主要負責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶,，轉(zhuǎn)托管,，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的`表格填制,，征信的前期業(yè)務(wù),。

開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解,。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗,。在實習(xí)期間,，我就更加關(guān)注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識,。

（三）團隊合作,，合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團隊之間合作,，進行互補,，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關(guān)愛,，看到了同事的堅強,，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高,，一定能把工作做得更好,。

（四）保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中,，你不止為公司創(chuàng)造了效益,，同時也提高了自己;像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗,。特別是現(xiàn)在實習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍,，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益,。要始終保持積極進取的精神,，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在,。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉,。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲,，勇敢的嘗試不一定成功,，但是,，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的,，但是我愿意為工作付出,，我愿意用心血讓自己成長，因為,，我也堅信那是值得的,。

證券公司實訓(xùn)報告篇四

20xx年7月份，我有幸被xx證券選中,，從而開始了我一個月的實習(xí)生活,。在這一段時間里，我近距離接觸了xx證券諸暨營業(yè)部,，在了解xx證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通,、交流和處理問題的能力,。

xx證券經(jīng)紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳,。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀有限公司。

我被安排在客戶服務(wù)部工作,，主要在柜臺跟著老員工學(xué)習(xí),。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司,，8：30—9：00晨讀,，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》,、《證券時報》等,。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評,。

其次,，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,，因為前臺主要的工作就是開戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多,。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學(xué)習(xí),。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù),。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。在整個前臺工作的過程中,，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。同時也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求,。

另外,，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù),，和客戶進行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的`知識對客戶的有關(guān)意見,、相對簡單的問題進行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識,。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析,。在實習(xí)期間,，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市許多上市公司,，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo),。

實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí),，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識,，與此同時也思考了一些問題：

1,、關(guān)于工作時間,。

股市開市是周一至周五上午9：30—11：30，下午1：00—3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族,，因為對他們來說,，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便,。

2,、區(qū)分客戶。

3,、交易所交易機制,。

4,、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度,。

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式,，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視,。

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構(gòu)。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負責(zé)投資者交易清算與資金交收,。客戶證券交易資金,、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則,。

(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善,，交易管理制度設(shè)計存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強等因素,，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的信心,。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,，換回行業(yè)信譽和客戶信心,，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末,，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時,，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運作的制度,達到控制行業(yè)風(fēng)險,、防范道德風(fēng)險、保護投資者利益,、維護金融體系穩(wěn)定的目的,。

1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系,。

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有,。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識,。巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念,，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣、善取之等三個方面,。實際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳,。

總之,，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資,。

2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則。

作為一個股票投資者,，要想獲得成功,，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進,。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價值,，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

最后,，雖然這次實習(xí)時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習(xí)的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,。

證券公司實訓(xùn)報告篇五

內(nèi)容摘要：此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實習(xí)是短暫的,，但使我十分受益。

1.1實習(xí)單位簡介,。

金元證券股份有限公司簡稱金元證券,，金元證券股份有限公司成立于20**年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準,，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元,，開業(yè)以來年年盈利,，凈資本率達90％以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部（遼寧,、北京,、天津,、江蘇,、上海、浙江,、廣東,、海南、湖南,、湖北,、四川、陜西,、新疆）,，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券,、期貨,、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持"誠信,、親和,、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營,、規(guī)范管理,、風(fēng)險控制"的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個環(huán)節(jié),。公司全體同仁以使命感,、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù),。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場,，推動中國資本市場建設(shè)進程貢獻力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層,。郵編：518048,。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化,、資產(chǎn)輕型化,、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力,、定價能力,、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,，同時提升公司的企業(yè)文化水平,，從而進一步完善公司的治理機制,。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下,，金元將會更加強大,。

1.2實習(xí)過程的基本回顧。

1.2.1實習(xí)過程介紹,。

這次實習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,，對開戶時應(yīng)注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實際操作,。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實習(xí)過程中記錄的資料,。查閱相關(guān)資料進行實習(xí)的總結(jié)。

1.2.2具體實習(xí)內(nèi)容介紹,。

1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,。

實習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶,、資金賬戶和基金賬戶三種類型,。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶,。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易,。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以,。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián),、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進行確認,。第三方存管的目的是保障資金安全,。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的,?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號,。開立a股賬戶費用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元,。

學(xué)習(xí)開戶時客戶應(yīng)攜帶的資料,，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法,。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡,。銀行卡必須是中行、建行,、工商,、興業(yè),、農(nóng)行,、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,?？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡,，則客戶要先對賬戶進行清倉,，即達到零股票零資金?？蛻粢M行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié),，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬,。

1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,，有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置,。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營,，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù),。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù),。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題,。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境,，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險,，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿滿”這生動地說明了知識的重要性,。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神,。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神,、團結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神,。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場,。一級市場是未進入市場,，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容,。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主,?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者,。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況,。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前,、中和后臺的管理,。前臺主要負責(zé)營銷，中臺負責(zé)咨詢,，而后臺則負責(zé)總的管理,。

1.2.2.3熟悉k線理論的實際操作。

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作,。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識。一根k線描述了最高價,、最低價,、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線,，藍色是陰線,。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,，它們分別是十字星,、t字線,、倒t字線和一字線。按時間長短可以將k線分為日k線,、周k線,、月k線和年線。日k線代表短期走勢,，周k線,、月k線和年k線代表中長期走勢。另外還有五分,、十五分,、三十分、六十分k線,，它們代表的是超短期走勢,，適用于權(quán)證模式的分析。

其次,，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài),。這包括了早晨之星,、好友反-攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵,。早晨之星,、好友反-攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號,，出現(xiàn)好友反-攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入,，因為它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強,。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反-攻,、烏云蓋頂,、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合,。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端,，發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號,。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似,?！耙弧弊志€在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。

1.2.2.4熟悉切線理論的實際操作,。

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論,。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向,。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢,。主要趨勢是指市場的主要趨勢,，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢,。趨勢主要有向上,、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,，但卻是很重要的,。

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線,，也稱阻礙線,。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線,，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的,。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線,。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間,、空間和成交量,。時間一般為2到3天,，空間為3%，成交量要與之相配合,，當成交量不配合時就會出現(xiàn)假突破,。

最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線,。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情,。

1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?；鹁哂欣婀蚕?、風(fēng)險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點,?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險適當收益較高,?；鹬饕幸韵氯齻€當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司,?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資,，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責(zé)管理基金所籌集的資金,，主要是各國有商業(yè)銀行,。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金,。開放式基金的規(guī)模是變動的,，時間可長可短，一般在一級市場交易,。封閉式基金的規(guī)模固定,，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,，一般在二級市場進行,。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金,，公司型則是組成基金公司來運作,。按投資目標不同分為股票型,、基金型、債券型,、貨幣型和混合型,。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,，同理可知什么是貨幣型和債券型,，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險和收益依次遞減,。按投資的方向分可分為成長型,、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,，收益型追求的是當前收益,，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型,、被動型和指數(shù)型,。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金,。

基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會,，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時間大概為三個月,?；鹨?-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢,?；鹉技馁M用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%),，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少,。

2.1實習(xí)收獲和體會。

通過本次的實習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認識,。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場,，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風(fēng)險的市場,，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度,。在此次實習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。

技術(shù)分析也是我們這次實習(xí)的對象之一，通過此次實習(xí)我對技術(shù)分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識,。技術(shù)分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,，在一個有效的市場技術(shù)分析是沒有價值的,。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經(jīng)驗的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單,，分析起來似乎有理有據(jù),，但是時點的把握需要個人的經(jīng)驗。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號,，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位,、途中還是低位,，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應(yīng)注重經(jīng)驗的積累,，多看多想,。此次實習(xí)促進了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺,。

2.2問題與建議,。

2.2.1第三方存管存在的問題以及建議。

實踐出真知,，在本次實習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識也形成了自己的一些見解,。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險,，但我個人認為它還存在一些不足的地方,。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣,。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險,。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會因為業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,，因此也存在一定的道德風(fēng)險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個機構(gòu)來管理證券資金,，而這個機構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系,。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構(gòu)的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立,。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性,。當然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟損失會小得多,。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管,。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的,，對細化的業(yè)務(wù)沒有很嚴格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強監(jiān)管力度,，對其更加重視,，那么其中的道德風(fēng)險也就相應(yīng)地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,，因此要提高各種銀行卡的通用性,，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議,。

在實習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營,。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù),，也經(jīng)營保險和證券業(yè)務(wù),。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題,。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個上級的管理機構(gòu)負責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行,，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司,，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司，新設(shè)立的機構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進行劃分,，同時也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾,。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議,。

基金相對于股票來說具有適當風(fēng)險和適當收益的特點,，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,，而股票是高風(fēng)險的,。當前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不方便,。投資者常常很難買到開放式基金,，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金,。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進行基金的買賣,。股票的最少購買數(shù)是100手,，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,，引導(dǎo)我國投資更好地進行投資,，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,，加強多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù),。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品,。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向,。第三，創(chuàng)新基金品種,。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,，因此要解決這個問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇,。

當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的,。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機制的支撐,，因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式,，同時也需要國家政策和機制的配合?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機制,。

“股市多風(fēng)險，入市需謹慎”,。股票的風(fēng)險是多樣的,，所謂風(fēng)險，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言,，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險的定義來看,，證券投資風(fēng)險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失,；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險與收益的關(guān)系來看,，證券投資風(fēng)險可分為市場風(fēng)險和非市場風(fēng)險兩種,。市場風(fēng)險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化,。經(jīng)濟,、政治、利率,、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險的原因。市場風(fēng)險包括購買力風(fēng)險,、市場價格風(fēng)險和貨幣市場等,。非市場風(fēng)險是指與整個市場波動無關(guān)的風(fēng)險,，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風(fēng)險。例如,，管理能力,、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響,。由于市場風(fēng)險與整個市場的波動相聯(lián)系,，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險,；非市場風(fēng)險與整個市場的波動無關(guān),，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險。不僅如此,，市場風(fēng)險與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系,。投資者承擔較高的市場風(fēng)險可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險并不能得到的收益補償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險,，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標準考慮：

1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用,；

2.公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢；

3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股,。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們,。當我買賣股票的時候,，我時刻提醒自己要做到以下幾點：

1.相信自己的分析與選擇。

2.要冷靜地分析市場的變化,。

3.要做到快,，準，狠,。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì),。

感謝金元證券給了我這次來之不易的實習(xí)機會,！此次實習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己,，并積累經(jīng)驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。

經(jīng)過這次的實習(xí)，有了實戰(zhàn)經(jīng)驗,，使我受益匪淺,。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西,，而且也激發(fā)我的斗志,，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師,。

證券公司實訓(xùn)報告篇六

揚子江路華龍證券營業(yè)部,。

（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實習(xí),。

（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,，進一步深化對證券市場的認識。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,，并能夠和處理一些基本問題,。

（一）了解華龍證券概況。

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位,。

了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化,。

營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部,、清算部,、財務(wù)部、電腦部四個部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù),；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算,；財務(wù)部負責(zé)會計核算,；電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習(xí)內(nèi)容,。

我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課,。每周都會有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容,。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：

儀容儀表課程,。

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面,，是公司建立一個良好的形象,。另一方面,，這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動。

證券營銷（社區(qū)營銷和電話營銷）,。

在對社區(qū)進行活動時,，我們要了解客戶的.需求，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話,。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場,，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶,。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話,。

緊接著就是電話營銷,，首先，要有實時的信息跟蹤,。其次,，對于當日的大盤，要對客戶做一個清晰的,、直觀的研究報告,。另外，幫助客戶在了解,、或者選股時有必要的警示,。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動,，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告,。在這個過程中，我們的唯一目的就是約見,。

證券公司實訓(xùn)報告篇七

2019年7月,，我有幸來到中國民族證券西安營業(yè)部進行為期一月的實習(xí)。在這段時間里,，我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營業(yè)部,，在了解民族證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時學(xué)習(xí)了證券行業(yè)的一些專業(yè)知識,，并且在銷售基金的過程中鍛煉了自己與客戶交流,、溝通的能力以及銷售基金的一些話術(shù)。

一,、實習(xí)簡要介紹：

實習(xí)地點：中國民族證券西安高新路營業(yè)部,。

實習(xí)時間：2019-7-12日至2019-8-12日,。

指導(dǎo)老師：

主要工作：柜臺服務(wù)、客戶服務(wù),。

公司簡介：中國民族證券有限責(zé)任公司成立于2019年4月,，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的綜合類證券公司，注冊地在北京市,，現(xiàn)注冊資本13.9億元人民幣,。公司總部位于北京市西城區(qū)金融大街，在全國共設(shè)有50家分支機構(gòu),，主要分布在北京,、上海、深圳等大中城市及若干省會城市,，并且在鞍山,、通化、樂山等多個地區(qū)確立了絕對競爭優(yōu)勢,。公司是上海證券交易所,、深圳證券交易所的會員單位，目前公司擁有上交所席位30個,、深交所席位19個,。該公司始終堅持依法穩(wěn)健的經(jīng)營理念，內(nèi)部管理嚴格,，運作規(guī)范,，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全，目前已取得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格,、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格,、銀行間債券市場成員、交易所債券市場成員,、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營資格,、經(jīng)營股票主承銷商資格、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格,、保險兼業(yè)代理資格,、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷商資格,、ipo詢價對象資格,、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格、lof基金申購,、贖回代理銷售業(yè)務(wù)資格,、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格,。公司堅持合規(guī)經(jīng)營,，近三年來公司整體實力顯著增強,，各項業(yè)務(wù)排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下,，在民族證券全體員工的不斷努力下,，民族證券將會更加強大。

二,、實習(xí)具體內(nèi)容,。

第一天來到營業(yè)部，王主任給我們簡單的介紹了營業(yè)部的構(gòu)成,。營業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個部門,。綜合部負責(zé)電腦與財務(wù)部門的工作，為工作人員提供一些后期保障,；業(yè)務(wù)部分為客戶服務(wù)中心和營銷管理部兩個部門，客服部提供柜臺服務(wù)并為大戶提供一些服務(wù),，營銷管理部顧名思義就是營銷產(chǎn)品了,。

這一周，我被安排在客戶服務(wù)部工作,，與另外兩名同學(xué)在柜臺跟著學(xué)習(xí),。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先，每天早晨九點到,，在散戶室里看早晨民族證券的電視節(jié)目,，主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告。

等到九點半開始,，我就在前臺準備一些開戶的文件,。等到客戶來時就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù)。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件：

1：本人及本人身份證（最好用第二代身份證）設(shè)置交易密碼,。

2：填寫相關(guān)的資料,，開立股東帳戶卡。

3：簽第三方存管協(xié)議,，你自己選擇一個銀行作為指定銀行,，（有銀行卡，或者還沒辦的,，都可以）,。

4：柜臺辦完所有手續(xù)后，去銀行辦理第三方存管確認手續(xù),，如果沒有銀行卡,，可以馬上辦一張,，如果本來就有，直接確認就可以了,，需要填一張單子,，我營業(yè)部有銀行駐點辦公人員，可以直接辦理,。

5：目前網(wǎng)上交易都是默認開通的,，如果不放心，可以在開戶的時候提出來,。

在這個過程中我們協(xié)助客戶填表,、復(fù)印證件、并在客戶完成后進行簡要的查看以確保重要的地方都有填到,。機構(gòu)開戶的流程和個人差不多,，只是要提供的證件和填的。

合同,。

不一樣,。

在這一周的時間中，我們?nèi)齻€會輪流去客戶資料室進行資料整理的工作,?？蛻糍Y料包括開戶。

申請書,。

開戶合同書銀證對應(yīng)申請書客戶資料變更表,，及客戶身份證銀行卡股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺工作的一段時間內(nèi),，資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認書,，我們實習(xí)生的工作就是按照編號找到客戶的資料夾，對姓名信息進行核對,，完全無誤的將其放入客戶的資料夾中,。剛開始做這些時，我事前沒有進行計劃,，整理的很慢,，也沒有規(guī)律。后來將單子按照編號排序歸類后,，就整理的快多了,。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐,?？蛻糍Y料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，這是很重要的小事,。

帶我們的王主任讓我們參加每周二,、四下午的fc會議,，還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好,，之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來參加這個會議啦,。在fc會議上，大家會對近期的空方及多方消息進行討論,、總結(jié),。并根據(jù)這些消息，預(yù)測股市的未來走向,。會議上,，老師們還會推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股,。每次會議都是一個難得的學(xué)習(xí)機會,，許多專業(yè)術(shù)語我都一知半解，于是在會后對這些進行了著重了解,。一下是是我總結(jié)的一些：

空方：對后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者。

多方：對后市樂觀,，正在買入股票的投資者。

建倉：一般是指大的投資者分階段,、分價位有計劃地大量購入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定,，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機構(gòu)或公司。

跳空：指受強烈利多或利空消息刺激,，股價開始大幅度跳動,。跳空通常在股價大變動的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。

打壓：是用非常方法,，將股價大幅度壓低,。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。

洗盤：做手為達到炒作目的,，必須于途中讓低價買進,，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力,，同時讓持股者的平均價位升高,，以利于施行養(yǎng)、套,、殺的手段,。

k線：這種圖表源處于日本德川幕府時代（1603～1867年）,，被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場,。通過k線圖,，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來，股價經(jīng)過一段時間的盤檔后,，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線,、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài),。

短線：對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布,，一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長,，在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,，以什么價格買入是很難預(yù)測的,投機性質(zhì)很強,但是仍然可以研究k線趨勢,和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險性,。股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌,只進不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風(fēng)抬高股價,莊家很易非法賺取差價.國家會打擊這種行為.如果找到確切證據(jù),會發(fā)出起訴,。

lof基金：上市型開放式基金,，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構(gòu)也可以在二級市場（股市）進行交易,。也就是說,，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額,。

在二級市場的交易中,，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進行的,，基金公司并不參與,。也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額,，不想要的話再賣給別的投資者,。再說得明白點，如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,，你是無法買到的,；如果沒有投資者想要買進基金份額，你手里的基金也是賣不掉的,。

lof基金的特點：lof是創(chuàng)新型基金品種,，集合了開放式基金和封閉式基金的優(yōu)點。lof基金本質(zhì)上是開放式基金，實際上卻可以像封閉式基金一樣在實時交易,。lof基金既可以在一級市場申購,，也可以在二級市場購買。一級市場是指基金公司和基金投資人之間的交易,。二級市場是指基金投資人和基金投資人的之間的交易,。兩者有很大的差別。一級市場包括基金公司直銷,、銀行代銷,、基金公司代銷。二級市場就是指證券交易市場,，需要到證券公司開股東卡才能買,，博時主題在深證市場。一級市場是你拿1000元的整數(shù)倍的錢去申購,，然后根據(jù)當天的凈值給你計算份額,。二級市場是你按照實時的價格，購買100份的整數(shù)倍的份額,。一級市場前面叫申購費,，一般要1.5%左右。有的地方打四折,。二級市場前面叫交易傭金,，一般是0.3%。一級市場后面叫贖回費,，一般要0.5%左右,。有的地方打四折。二級市場后面還是交易傭金,，一般是0.3%。一級市場申購以后,，至少2個工作日以后才能看到份額,，才能進行贖回操作。即t+2,。二級市場買了以后,，馬上就可以看到份額，但是根據(jù)證券市場的規(guī)定,，次日才能賣出,，即t+1。一級市場贖回以后,，至少5個工作日才能拿到錢,。即t+5。二級市場賣出以后，錢馬上就回來,，可以馬上買別的股票,、基金。但是根據(jù)證券市場的規(guī)定,，次日才能取出現(xiàn)金,，即t+1。兩個市場的主題本質(zhì)上是一樣的,，投資對象都是博時主題基金本身,。所以二級市場的價格會圍繞一級市場的凈值波動。但是從手續(xù)費,、和資金流動性角度來看,，二級市場更有優(yōu)勢。一級市場不適合做波段,，二級市場可以適當調(diào)整,。

在對lof基金進行了適當了解后，我們實習(xí)生制定了簡單的銷售計劃：

1,、在民族證券周圍的寫字樓里針對白領(lǐng)階層進行推銷,。由于基金股票都是在生活基本問題解決了之后才會注意到的理財產(chǎn)品，有特定的人群,，所以我們把地點定在周圍的寫字樓上,。

2、之前去證券公司開戶時,，我注意到很多老年人對基金這種理財產(chǎn)品興趣濃厚,。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進行推銷。

3,、針對散戶室的股票投資者宣傳國泰價值,，由于此基金可以在二級交易，相信很多股票投資者會動心,。

之后公司的羅敏老師針對此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術(shù),。讓我們受益匪淺。下面我簡單介紹幾個：

1.我只做股票,，不買基金的,？

所以說，您不妨從您投資股票的閑散資金中,，抽出一部分,，配置一點基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險還是很大的,。

2.我買的好多基金都深套著,，別讓我買了。

答：的確投資是會有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,，許多投資者都有一定損失,。但與此同時，市場在經(jīng)歷了高點單邊下跌以來,，風(fēng)險已得到了大幅釋放,，整體來講，市場已處于底部區(qū)域,，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性,。您在這個時候投資,風(fēng)險應(yīng)該說已經(jīng)很小了，而且從長期來看,，以“低位建倉”的原則進行分批建倉,，可以攤低您前期的投資成本。

3.對基金不太懂,，聽買過的人說賠了好多錢,，我也不敢買。

答：的確投資是會有風(fēng)險的,，尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,，許多投資者都有一定損失。但與此同時,，市場在經(jīng)歷了高點單邊下跌以來,，風(fēng)險已得到了大幅釋放，整體來講,，市場已處于相對低位,，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險收益偏好來選擇恰當?shù)幕甬a(chǎn)品,?；甬a(chǎn)品種類豐富，相信總會有適合您的產(chǎn)品,。

第二天,，我們兩人一組，開始了我們的銷售之旅,。我在的組被分配在一直五層。實戰(zhàn)經(jīng)驗告訴我,，理論是一回事,，做起來是另一回事。在客戶回答我們說沒錢或是沒興趣時發(fā)現(xiàn)實際上不會和我們設(shè)想的一樣,。我們大家回去后一交流,，發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問題。當陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時，跟我們說這些都是必經(jīng)之路,，剛開始做這些就是練膽量,，畢竟實踐出真知嘛！

時間過的好快,，轉(zhuǎn)眼間,，我們的實習(xí)生活就過去了一個月，我從對證券業(yè)一無所知,，到初窺門徑,，其中學(xué)習(xí)了很多,，人也更加成熟,。在這里的實習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對社會,，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,，我會開始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài),，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機會,。在此,，也要感謝此次實習(xí)過程中幫助并指導(dǎo)我們的王主任、陳輝經(jīng)理,、宮晨經(jīng)理,！

證券公司實訓(xùn)報告篇八

面臨畢業(yè)，這次的實習(xí)對我有很大的意義,。首先,，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng),，必須掌握更多的實踐知識和社會經(jīng)驗,，而這次的實習(xí)就提供了一個的機會;其次，大學(xué)三年以來,，這次是自己學(xué)找實習(xí)工作,，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì),，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識,，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認識社會,，進一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識,，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來,。通過本次實習(xí)在以后從業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展,。

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人,，于xx年10月成立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機,，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市,，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀;證券投資咨詢;與證券交易證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務(wù),。自xx年成立以來,，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地經(jīng)紀業(yè)務(wù)機構(gòu)”“中國內(nèi)地債券承銷機構(gòu)”“影響力投行”等殊榮,。

國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月,，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米,。營業(yè)部秉承“誠信為本?規(guī)范運作?客戶至上?優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務(wù),。

(一)崗前培訓(xùn)。

培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的培訓(xùn);理財投資分析;營銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點經(jīng)驗等等,。比如在基礎(chǔ)知識培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識,，對股票，基金,，債券更為具體了解,，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術(shù)語,，從而取得客戶的信賴等,。

(二)咨詢崗。

熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù),。開戶柜臺包括開立股東戶資金戶,，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整,，避免操作失誤,。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題,，專業(yè)知識要求很高,。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易,，打印交割單,，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料,，這項工作要求工作人員有耐心,，認真。必須要認真核對客戶信息,，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶,，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部,，這中間注意事項主要是復(fù)印身份證，親自簽名,，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整,，同時為客戶講解風(fēng)險和相關(guān)提示以及提示客戶及時把三方連好。

(三)客戶經(jīng)理崗,。

作為一個實習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險承受能力,，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢,，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如,，通過問題式詢問客戶,，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶,，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種,，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金,，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票,，股票型基金等。

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的'實習(xí),，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解,，同時鞏固所學(xué)的知識，提高處理實際問題的能力,，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備,。以下是我的實結(jié)和體會：

(一)、證券公司應(yīng)該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作,。

(1)明確定位與分工,。證券公司應(yīng)定位在交易支持專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代,。

證券經(jīng)紀人應(yīng)準確定位于有專長有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù),，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面,。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中,，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶開發(fā)理財方案制作和平時的日常服務(wù)損等,。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應(yīng)借鑒國外先進經(jīng)驗,，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式,，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求,，提供量身定做的個性化服務(wù),。

證券公司與證券經(jīng)紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互相互制約的關(guān)系,。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動,，共同推動證券市場的繁榮。

(2)信息技術(shù)與資源共享,。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程,，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當考慮開放電子信息平臺權(quán)限,，讓經(jīng)紀人主動參與到客戶的維護當中去,。

(二)、客戶經(jīng)理應(yīng)該擴寬營銷思路,，把握未來的營銷趨勢,。

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群,。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷,。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦,，否則就會落伍,，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務(wù),，更希望有后續(xù)跟進的服務(wù),，例如，有價值的新聞,，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如,，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進而建立正確的投資理念,，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作,，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展,，這是今后的必然趨勢,，客戶需要的不僅僅是單一的股票債券基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值,，使其化,。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為,，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上,，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置,，達到客戶收益化。所以,，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己,，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品,，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群,。

與此同時，要在證券公司里生存下去,，必須要有自己的一套生存法寶,，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能,。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代,，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時,，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等,。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的,，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣,，才能更加的值得客戶的認可,，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。

經(jīng)過在xx證券營業(yè)部兩個星期的實習(xí),，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識,，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位,，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化,，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境,。通過這段時間的學(xué)習(xí),，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè),，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的,。

實習(xí)中,，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：

第一：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù),。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面,，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的,，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第一種就是電話營銷,。

第二種就是銀行駐點,。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。

在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票,。

總的來說選擇股票就得有一套自己的標準,，因為每個人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點確實每個人都要考慮的,，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何,。

在實習(xí)過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作,，一起下班,，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處,。這也是一筆寶貴的財富,。實習(xí)是一個認識社會，認識職場很好的途徑,，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說,。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽,，多看,，多想，多做,，畢竟很多我們都還是不懂的,。

證券公司實訓(xùn)報告篇九

八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假,，這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個暑假了,，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實_--西南證券股份有限公司西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商,，成立于1999年12月28日,，注冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經(jīng)營機構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴股組建而成的證券公司。__年_月_日,，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,，股票簡稱“西南證券”，股票代碼“600369”,。

公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日,，是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司,。

__年_月_日我來到了西南證券大渡口區(qū)營業(yè)部投入了我的實習(xí)中,。雖然只有短短三個星期的實習(xí)時間，但是收獲頗豐,，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中,，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。

客戶經(jīng)理的管理細則,，開戶合同書等等,。我看了這些資料后，知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營業(yè)部的特色服務(wù),。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了,，不是很懂,，總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時工作用的軟件,，很簡單的,，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務(wù)一樣，我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查,。就是使用軟件查詢經(jīng)紀業(yè)務(wù),，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等,，要稽查的東西很多,，都是一步一步慢慢來的。

實習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務(wù),。柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現(xiàn),。柜臺主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多,。前臺工作人員就是要以客戶為中心,，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性,、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性,。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會到一個柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶,。

在柜臺的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管,、銷戶,、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等,。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業(yè)務(wù)申請表,、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權(quán)申請表,，同時熟悉了下打印機,、掃描儀、讀卡器的操作,。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問,，現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù)，懂得看表還原業(yè)務(wù),，還能親自帶客戶開戶,，同時學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧。

開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對于開戶流程,，我都進行詳細的了解和認真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

2,、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;,。

3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;,。

4,、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;。

現(xiàn)在開戶越來越嚴格,，開戶資料必須要本人填寫,，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料,，我們都沒辦法,。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像,。

因此也幾乎不用股票軟件進行分析,。在實習(xí)期間,，工作相對較少的時候，我比較關(guān)注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,，并對各股運用各種指標進行了分析，把所學(xué)的知識回顧了一遍,，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。

在實習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶,，為客戶介紹我們的服務(wù),。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話,，由于是第一次打電話,，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話,，使我的信心備受打擊,，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的,。我不斷地在嘗試著克服,，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少,。而其他人中也有埋怨的聲音,，也有馬上掛電話的,，這樣更打擊我的激情,。我告訴自己：要忍耐，要堅持,。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候,，我知道我終于過了自己那一關(guān)，我跨越了心中的阻礙,。我的聲音很硬,，我就盡量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意,。漸漸地,，和我談話的人多了，我更有積極性了,。人是很奇妙的,，和人談話我能學(xué)到很多，也讓我見識到了各種各樣的人,。有些人他們一聽我說就知道我是新人,，我知道談話的時候我表現(xiàn)得不是很專業(yè),，才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況,，就要表現(xiàn)出專業(yè),，而要表現(xiàn)出專業(yè)，就要加強自己的證券方面的基礎(chǔ)知識,，還要不斷提高電話營銷技術(shù),，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務(wù),，把潛在的客戶發(fā)掘出來,。

為期三周的實習(xí)結(jié)束了，回顧這三個星期來的實習(xí),，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足,。如在面對客戶時表現(xiàn)的不夠自然，在處理問題時不夠主動,。信心來于專業(yè),，細節(jié)決定成敗!所以在后期實習(xí)中我會不斷總結(jié)、改進!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,，有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點后再提問,，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識!

實習(xí)是大學(xué)生走向社會的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機會,，這對未涉世的我們來說是非常重要的,。從實習(xí)期間的每一件小事中，我體會到了人際關(guān)系,、機會,、評價、競爭,、成功,、失敗等各種我們今后經(jīng)常會遇到的事件，相信這些寶貴的經(jīng)驗會成為我今后成功的重要基石,。此次的實習(xí)我學(xué)到了很多書上沒有的知識,，也讓我意識到今后努力的方向，收獲頗豐,，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎(chǔ),。

證券公司實訓(xùn)報告篇十

實習(xí)目的：

實習(xí)時間：

實習(xí)地點：

實習(xí)單位和部門：

實習(xí)內(nèi)容：

經(jīng)過在_證券營業(yè)部一周的實習(xí)，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識,，使自己更加充分地理解了理論與實際的關(guān)系,。我這次實習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,，熟悉三方存款需要注意的事項,，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧,，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析。現(xiàn)將本次的實習(xí)做一個全面的總結(jié),，報告如下：

在這一周的實習(xí)中,，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助,。

1開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,。

第一步：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

新開戶的：客戶本人身份證,，和銀行卡(除商業(yè)銀行,、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可),。

轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證,，股東卡，銀行卡(除商業(yè)銀行,、匯豐銀行卡外,，各大銀行的銀行卡皆可)。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面,，然后去打股東賬戶卡,。股東賬戶卡的費用為：a股(深圳50元，上海40元);b股(深圳120元人民幣,，上海150元人民幣);開了基金賬戶可的費用為5元,。

1、轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡,，所以無需以上操作,。

第三步：新開戶或轉(zhuǎn)戶：復(fù)印滬深股東卡，身份證,，銀行卡在同一張a4紙上;填寫開戶文本,，風(fēng)險警示書,，銀行卡所對應(yīng)的三方存款單,，客服確認書，員工營銷確認單,。

第四步：取號,，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關(guān)工作人員核實簽名,，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼,。

第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的,，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù),。

第六步：將員工營銷單交于所屬團隊助理,。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了。

2三方存款需要熟悉的事項,。

第三方存款開戶模式,。

3客戶開發(fā)的方式與技巧。

在證券公司當一個經(jīng)紀人,，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的,。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事,。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng),。總的來說客戶開發(fā)的方式主要有十種,，但經(jīng)常用的也就是那么幾種,。

第一種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的,，因為你只要做在電話前打打電話就行了,，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的,，也是需要較多技巧的,。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力,。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人,，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼?，那你就沒有任何機會了,。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的,，你是代表那個公司的,，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處,。所以在開始時,，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方,，說明對方對你的話題還是比較感興趣的,。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù),。

同時還得具有較強的心理承受能力,。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候,，那么對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的,，甚至是惡語相加,，這時候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時我在實習(xí)的過程中,，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的,。

第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設(shè)銀行去駐點,，我們在銀行中認真觀察每個客戶,，耐心解答他們的問題，隨時準備開發(fā)新的客戶,，同時跟帶我們的周先生交流,，也學(xué)到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹,。這是客戶開發(fā)中的一種級的方式,。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀人,，這也是客戶開發(fā)的終極目標,，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源,。

4如何選擇股票,。

在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標準,，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的,，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何,。這是非常重要的。同時也得關(guān)注一些熱點話題,，也就是常說的題材股,。

這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多,。有以技術(shù)分析為主要參考標準的,，如18日均線，布林線等等,。有以行業(yè)為參考標準的,，如那個行業(yè)發(fā)展的比較好,，那個行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持,，那個行業(yè)的盈利能力比較高，那個行業(yè)抗擊風(fēng)險的能力比較強,。等等,?？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過程中同時也是充實自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高,。

5實習(xí)心得,。

通過在興業(yè)證券營業(yè)部為期一周的實習(xí)，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解,，讓我了解到了自己存在的缺點和不足,，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習(xí)的過程中,，我的感受頗多,。

第一，證券公司是一個能夠全面體現(xiàn)出一個人的能力的地方,。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶,，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能,。唯有如此,，你才能夠在這個貌似風(fēng)平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時,，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化,，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺,。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時代的發(fā)展,，才能夠把事情做的更好,。

第二，在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇的工作著,。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難,，他們都會盡自己的努力去做好一切,。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的,，但是他們沒有怨言,，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以后的工作中,，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神,，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實實，作好每一件事情,，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者,。

第三，在這次實習(xí)中,，我體會到了實際的工作與書本上學(xué)到的東西有十分大的差距,。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實際”的重要性,，并且決心將它變?yōu)閷嵺`,。要使自己不斷的完善就要進一步的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使理論和實際能夠得到有機的結(jié)合,。

第四,，動手能力是十分重要的。在本次的實習(xí)中,，我深深的感受到動手能力的重要性,，在證券公司實習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多,，他們不僅有扎實的理論基礎(chǔ)知識,，而且有很強的動手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色,。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學(xué)生找不到工作,。在實習(xí)中我體會到，如果能將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,，用實踐來檢驗真理,，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在,。養(yǎng)成良好的動手能力,，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

通過實習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運用,。從這次實習(xí)中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,，并且需要進一步的再學(xué)習(xí),。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺開戶業(yè)務(wù)，但是,，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面,，而是有了一個比較全面的了解,。

俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的,，所以基礎(chǔ)的實務(wù)尤其顯得重要,，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學(xué)本科生,，就是因為他們的動手能力要比本科生強,。從這次實習(xí)中，我體會到,，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起,，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,，這才是我們學(xué)習(xí)與實習(xí)的真正目的,。

證券公司實訓(xùn)報告篇十一

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部。

（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排,，完成大四的專業(yè)實習(xí),。

（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識,。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,，并能夠分析和處理一些基本問題。

（一）了解華龍證券概況,。

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位,。

了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化。

營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,，下設(shè)客服部清算部財務(wù)部電腦部四個部門,。客戶部的工作包括接待客戶,，提供咨詢服務(wù),；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金股票進出清算,；財務(wù)部負責(zé)會計核算,；電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習(xí)內(nèi)容,。

我們每天下午4：00去公司上培訓(xùn)課,。每周都會有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容,。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：

儀容儀表課程,。

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面,，是公司建立一個良好的形象,。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動。

證券營銷（社區(qū)營銷和電話營銷）,。

在對社區(qū)進行活動時,，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話,。在溝通的`過程當中,，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶,。在這個活動當中,，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷,，首先,，要有實時的信息跟蹤。其次,，對于當日的大盤,，要對客戶做一個清晰的直觀的研究報告。另外,，幫助客戶在了解或者選股時有必要的警示,。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動,，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告,。在這個過程中，我們的目的就是約見,。

14,。

經(jīng)過在xx證券營業(yè)部兩個星期的實習(xí)，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識,，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想,，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化,，也就是說,，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。

通過這段時間的學(xué)習(xí),，從無知到認知,，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的,。

實習(xí)中,，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：

1,、開戶與轉(zhuǎn)戶的流程,。

第一：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù),。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡,。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù),。

2,、客戶開發(fā)的方式。

第一種就是電話營銷,。

第二種就是銀行駐點,。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹,。

3,、如何選擇股票。

在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票,。

總的來說選擇股票就得有一套自己的標準,，因為每個人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點確實每個人都要考慮的,，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何,。

在實習(xí)過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作,，一起下班,，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處,。這也是一筆寶貴的財富,。實習(xí)是一個認識社會，認識職場很好的途徑,，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說,。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽,，多看,，多想，多做,，畢竟很多我們都還是不懂的,。

x證券公司給了我這么好的一個工作平臺，讓我可以在公司各個不同的部門學(xué)習(xí)知識,，我就充分利用好這得來不易的資源,，好好學(xué)習(xí)。

證券公司實訓(xùn)報告篇十二

20xx年7月,，我有幸來到中國民族證券西安營業(yè)部進行為期一月的實習(xí),。在這段時間里,，我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營業(yè)部，在了解民族證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營業(yè)部的服務(wù)范圍等,。同時學(xué)習(xí)了證券行業(yè)的一些專業(yè)知識,，并且在銷售基金的過程中鍛煉了自己與客戶交流、溝通的能力以及銷售基金的一些話術(shù),。

實習(xí)地點：中國民族證券西安高新路營業(yè)部,。

指導(dǎo)老師：

主要工作：柜臺服務(wù)、客戶服務(wù),。

公司簡介：中國民族證券有限責(zé)任公司成立于20xx年4月,，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的綜合類證券公司，注冊地在北京市,，現(xiàn)注冊資本13,、9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區(qū)金融大街,，在全國共設(shè)有50家分支機構(gòu),，主要分布在北京、上海,、深圳等大中城市及若干省會城市,，并且在鞍山、通化,、樂山等多個地區(qū)確立了絕對競爭優(yōu)勢,。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會員單位,，目前公司擁有上交所席位30個,、深交所席位19個。該公司始終堅持依法穩(wěn)健的經(jīng)營理念,，內(nèi)部管理嚴格,，運作規(guī)范，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全,，目前已取得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格,、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場成員,、交易所債券市場成員,、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營資格、經(jīng)營股票主承銷商資格,、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格,、保險兼業(yè)代理資格,、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷商資格,、ipo詢價對象資格,、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格、lof基金申購,、贖回代理銷售業(yè)務(wù)資格,、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格,。公司堅持合規(guī)經(jīng)營,，近三年來公司整體實力顯著增強，各項業(yè)務(wù)排名逐年上升,。相信在民族證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下,，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會更加強大,。

第一天來到營業(yè)部,，王主任給我們簡單的介紹了營業(yè)部的構(gòu)成,。營業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個部門,。綜合部負責(zé)電腦與財務(wù)部門的工作，為工作人員提供一些后期保障;業(yè)務(wù)部分為客戶服務(wù)中心和營銷管理部兩個部門,，客服部提供柜臺服務(wù)并為大戶提供一些服務(wù),，營銷管理部顧名思義就是營銷產(chǎn)品了。

這一周,，我被安排在客戶服務(wù)部工作,，與另外兩名同學(xué)在柜臺跟著學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先,，每天早晨九點到,，在散戶室里看早晨民族證券的電視節(jié)目，主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策,、財經(jīng)要聞,、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告,。

等到九點半開始,，我就在前臺準備一些開戶的文件。等到客戶來時就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù),。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件：

1,、本人及本人身份證(用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。

2,、填寫相關(guān)的資料,，開立股東帳戶卡,。

3、簽第三方存管協(xié)議,，你自己選擇一個銀行作為指定銀行,，(有銀行卡，或者還沒辦的,，都可以),。

4、柜臺辦完所有手續(xù)后,，去銀行辦理第三方存管確認手續(xù),，如果沒有銀行卡，可以馬上辦一張,，如果本來就有,，直接確認就可以了，需要填一張單子,，我營業(yè)部有銀行駐點辦公人員,，可以直接辦理。

5,、目前網(wǎng)上交易都是默認開通的,，如果不放心，可以在開戶的時候提出來,。

在這個過程中我們協(xié)助客戶填表,、復(fù)印證件、并在客戶完成后進行簡要的查看以確保重要的地方都有填到,。機構(gòu)開戶的流程和個人差不多,，只是要提供的證件和填的合同不一樣。

在這一周的時間中,，我們?nèi)齻€會輪流去客戶資料室進行資料整理的工作,。客戶資料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。我在前臺工作的一段時間內(nèi),，資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認書，我們實習(xí)生的工作就是按照編號找到客戶的資料夾,，對姓名信息進行核對,，完全無誤的將其放入客戶的資料夾中,。剛開始做這些時，我事前沒有進行計劃,，整理的很慢,，也沒有規(guī)律。后來將單子按照編號排序,、歸類后,，就整理的快多了。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,，需要細心和耐,。客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,，這是很重要的小事,。

帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的fc會議,，還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑,。但公司的工作人員對對我們都很好，之后就帶著學(xué)習(xí)的精神來參加這個會議啦,。在fc會議上,，大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結(jié),。并根據(jù)這些消息,，預(yù)測股市的未來走向。會議上,，老師們還會推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股,。每次會議都是一個難得的學(xué)習(xí)機會,，許多專業(yè)術(shù)語我都一知半解，于是在會后對這些進行了著重了解,。一下是是我總結(jié)的一些：

空方：對后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者。

多方：對后市樂觀,，正在買入股票的投資者,。

建倉：一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名,，他們的買賣決定，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機構(gòu)或公司,。

跳空：指受強烈利多或利空消息刺激,，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結(jié)束前出現(xiàn),。

打壓：是用非常方法,，將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利,。

洗盤：做手為達到炒作目的,，必須于途中讓低價買進，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時讓持股者的平均價位升高,，以利于施行養(yǎng),、套、殺的手段,。

k線：這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603～1867年)，被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場,。通過k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,，股價經(jīng)過一段時間的盤檔后,，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義,。插入線,、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。

短線：對于短線投資者來說,，正面消息的發(fā)布,，一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài),。因為市場遵循低買高賣的原則,，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預(yù)測的,，投機性質(zhì)很強,，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關(guān)注,，哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險性,。股票交x出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范,，有些有錢人有意操縱某支小股,，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌，只進不出的現(xiàn)象,，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,，跟風(fēng)抬高股價，莊家很易非法賺取差價,。國家會打擊這種行為,。如果找到確切證據(jù)，會發(fā)出起訴,。

我們在民族證券實習(xí)期間,，公司代銷一種lof型基金---國泰價值經(jīng)典基金。在次之前,，我對基金的知識一竅不通,，很幸運有此次實踐的機會當然不能錯過。我們在下班以后對基金的知識進行了全面的了解,，下面是對lof基金的簡單介紹：

lof基金：上市型開放式基金,，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構(gòu)也可以在二級市場(股市)進行交易,。也就是說,，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額,。

在二級市場的交易中,，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進行的,，基金公司并不參與,。也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額,，不想要的話再賣給別的投資者,。再說得明白點，如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,，你是無法買到的;如果沒有投資者想要買進基金份額,，你手里的基金也是賣不掉的。

在對lof基金進行了適當了解后,，我們實習(xí)生制定了簡單的銷售計劃：

1、在民族證券周圍的寫字樓里針對白領(lǐng)階層進行推銷,。由于基金股票都是在生活基本問題解決了之后才會注意到的理財產(chǎn)品,，有特定的人群，所以我們把地點定在周圍的寫字樓上,。

2,、之前去證券公司開戶時，我注意到很多老年人對基金這種理財產(chǎn)品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進行推銷,。

3,、針對散戶室的股票投資者宣傳國泰價值，由于此基金可以在二級交易,，相信很多股票投資者會動心,。

之后公司的羅敏老師針對此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術(shù)。讓我們受益匪淺,。下面我簡單介紹幾個：

1,、我只做股票，不買基金的?

所以說,，您不妨從您投資股票的閑散資金中,，抽出一部分，配置一點基金,。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險還是很大的,。

2、我買的好多基金都深套著,，別讓我買了,。

答：的確投資是會有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,，許多投資者都有一定損失,。但與此同時，市場在經(jīng)歷了高點單邊下跌以來,，風(fēng)險已得到了大幅釋放,，整體來講，市場已處于底部區(qū)域,，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性,。您在這個時候投資，風(fēng)險應(yīng)該說已經(jīng)很小了,，而且從長期來看,，以“低位建倉”的原則進行分批建倉，可以攤低您前期的投資成本,。

3,、對基金不太懂，聽買過的人說賠了好多錢,，我也不敢買,。

答：的確投資是會有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了去年市場的大幅調(diào)整后,，許多投資者都有一定損失,。但與此同時，市場在經(jīng)歷了高點單邊下跌以來，風(fēng)險已得到了大幅釋放,，整體來講,，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性,。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險收益偏好來選擇恰當?shù)幕甬a(chǎn)品,。基金產(chǎn)品種類豐富,，相信總會有適合您的產(chǎn)品,。

第二天，我們兩人一組,，開始了我們的銷售之旅,。我在的組被分配在一直五層。實戰(zhàn)經(jīng)驗告訴我,，理論是一回事,，做起來是另一回事。在客戶回答我們說沒錢或是沒興趣時發(fā)現(xiàn)實際上不會和我們設(shè)想的一樣,。我們大家回去后一交流,，發(fā)現(xiàn)大家都遇到了同樣的問題。當陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時,，跟我們說這些都是必經(jīng)之路,，剛開始做這些就是練膽量，畢竟實踐出真知嘛!

時間過的好快,，轉(zhuǎn)眼間,，我們的實習(xí)生活就過去了一個月，我從對證券業(yè)一無所知,，到初窺門徑,，其中學(xué)習(xí)了很多，人也更加成熟,。在這里的實習(xí)生活,，讓我學(xué)著開始面對社會，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,，我會開始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài),，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機會,。在此，也要感謝此次實習(xí)過程中幫助并指導(dǎo)我們的王主任、陳輝經(jīng)理,、宮晨經(jīng)理!

證券公司實訓(xùn)報告篇十三

實習(xí)是每一個畢業(yè)生必經(jīng)的一段經(jīng)歷,，它使我們在實踐中了解社會，鞏固知識,，實習(xí)又是對每一位畢業(yè)生專業(yè)知識的一種檢驗,，它讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本學(xué)不到的知識，既開闊了視野,，又增長了見識,，運用所學(xué)習(xí)的專業(yè)知識來了解會計的工作流程和工作內(nèi)容，加深對會計工作的認識,，將理論聯(lián)系于實踐,，培養(yǎng)實際工作能力和分析解決問題的能力，達到學(xué)以致用的目的,，為成功走向社會做準備,。為此本站演講稿欄目小編為大家收集整理了精彩的實習(xí)報告范文，供大家參考,，希望對大家有所幫助!

證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢,，在證券市場繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機構(gòu)投資者和廣大股民的認同,。證券財經(jīng)資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面,。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和規(guī)范之中,，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范,，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密,。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機,，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務(wù),，而這無疑將擴大對證券資訊的需求,。其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高,。券商沒有了投機利潤,，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務(wù)手段,，二是加大自身研究力度,，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入,。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn),。其三在投機越來越少,，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識覺醒,，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理,。所以說，證券業(yè)市場越規(guī)范,，對承擔著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來說越有利,。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志,，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語,。短短9年時間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起,，掀起一場日新月異的競爭潮,。港澳資訊、巨靈,、新蘭德,、萬德、新德利,、博經(jīng)聞,、維賽特、海融,、萬國等等,，此起彼伏，你追我趕,，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇,。成熟的`證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn),，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的,，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因,。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講,，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1,、信息質(zhì)量不高,，缺乏深層次的內(nèi)容;。

2,、市場上同類產(chǎn)品競相削價,，擾亂了市場正常秩序;。

5,、市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范,，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入,，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任,。在一種低水平競爭的市場中,，一批低投入、滿足于初級信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的,、甚至較大的市場份額，獲取前期收益,。

另外的一個趨勢,，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向,。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物,，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領(lǐng)域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略,。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中,，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中,，由于缺乏有力的監(jiān)管措施,，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài),。與早期市場高投機特征相對應(yīng),，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚龍混雜,，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮,，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn),，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺后,，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依,，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌,。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下,，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期,。2003年正在進行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴大,，相關(guān)的自營業(yè)務(wù)和委托理財業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來,。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇.在行業(yè)的規(guī)模化和競爭的有序化上更加規(guī)范的完善市場,。