總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧,。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇一

我今年28歲,，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。()這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇二

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇三

迎來玉兔喜悅之時,，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風(fēng)向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

1、任務(wù)指標：

基金

個人任務(wù)指標萬,，完成萬，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標萬，完成萬,，完成率226%。

理財客戶

新增戶,，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標萬,，銷售萬，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標張，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xx-x萬元,。

2）,、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。>在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x,、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高,。

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓,！

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇四

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外,，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光,，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余。

第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三,，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié),，不斷改進，力爭做好銀行理財工作,。

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇五

1.加強金融經(jīng)濟的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境,。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用,，做好銀,、政,、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行,。

1,、銀企對接活動取得實效。今年以來,，針對當前企業(yè)急需融資的問題,，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映,、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺,。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,，進一步促進銀企合作，今年以來,，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場,、有效益,、有信譽,、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元,。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查,，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中,，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2,、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力,。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行,、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點,，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局,、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè),、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底,。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家,，并向銀行作了積極的推介。目前,，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè),，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬,、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬,、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農(nóng)場500萬,、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元,。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況,。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況,。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警,，重點關(guān)注,。

2,、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定,，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債、非法集資,、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況,，積極采取措施,。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作,。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請,，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會,、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議,，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題,，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ),。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后,，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府,、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè),、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效,。同時，對雙益紡織因受明特擔(dān)保影響貸款被壓縮,，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮,。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團,、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制,，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等,，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,，已累計發(fā)放貸款1.61億元,，其中小企業(yè)貸款1.1億元,，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外,，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格,，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,，經(jīng)一個多月的籌備,，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此,，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外,，我區(qū)東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過,，正在籌建中,。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策,、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司,、財務(wù)公司,、典當?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,，并加強與這些機構(gòu)的對接,。

同時,，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究,、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標準,，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu),。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

銀行理財經(jīng)理年度總結(jié)篇六

在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一,、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的`魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。