總結(jié)是指對某一階段的工作,、學習或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料,，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯誤,，提高工作效益,，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告一

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在xx銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責,。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強化理財管理意識

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行xx部門領(lǐng)導的支持幫助下,，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外,，為了加強學習業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓。

2﹑加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作

由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4,、加強客戶營銷,，增加客戶群體

自己的擔子很重，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學習、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心，責任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習,，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報xx銀行,。

第三，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,，加強團結(jié)，不斷改進,，力爭做好銀行理財工作,。

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告二

大家好！我是來自**支行的**,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

四、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習,。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。()這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告三

迎來玉兔喜悅之時,，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

一,、各項任務(wù)指標,、學習和工作情況

1、任務(wù)指標：

基金

個人任務(wù)指標萬,，完成萬,，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標萬，完成萬,，完成率226%,。

理財客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標張,，完成張,，完成率206%。

2,、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xx-x萬元。

2）,、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的.產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬,，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）,、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。>在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導營銷了xx-x、xx-x,、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高,。

三,、20xx年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告四

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一,、工作收獲

20xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx電力實業(yè)公司,、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、明確崗位的職責和使命

擔任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力的方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告五

我于xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強,。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

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