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個(gè)人信息管理制度篇一

信息溝通管理工作由市場部負(fù)責(zé)，銷售分公司協(xié)助完成,。市場部及銷售分公司要嚴(yán)格執(zhí)行信息反饋制度,。銷售人員在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反映到市場部，以便公司針對市場動(dòng)向做出迅速調(diào)整,。

（一）日常情況：口頭,、電話、傳真,。

（二）緊急情況：口頭,、電話。

（三）定期溝通：依照《銷售人員信息反饋表》,、《顧客意見征詢表》,、《客戶回訪記錄表》填寫相關(guān)內(nèi)容。

1,、《銷售信息反饋表》

針對整個(gè)市場的調(diào)查,，由銷售分公司協(xié)助市場部完成,。分為周、月,、季度進(jìn)銷售信息反饋,。營銷人員在各階段中定期進(jìn)行數(shù)據(jù)整理統(tǒng)計(jì)及信息搜集，如實(shí)填寫相應(yīng)表格,，按要求送交市場部,。市場部在一周內(nèi)將信息分析匯總，上報(bào)主管副總經(jīng)理,，下達(dá)上級批示的執(zhí)行意見,。

2．《顧客意見征詢表》

針對一般顧客的調(diào)查，由銷售分公司協(xié)助市場部完成,。每季度進(jìn)行一次,。在各季度中不定期進(jìn)行調(diào)查，并于每季度末前一星期內(nèi)送交市場部,。（重大問題須隨時(shí)報(bào)告）,。專賣店及商場銷售人員將以書面或口頭提問的方式知道顧客填寫《顧客意見征詢表》后傳遞給市場部,。市場部在一周內(nèi)將信息分析匯總,，填寫《顧客意見處理報(bào)告》上報(bào)主管副總經(jīng)理，下達(dá)上級批示的執(zhí)行意見,。

4,、《客戶回訪征詢表》

針對代銷商以及酒店客戶的調(diào)查,，由市場部完成。每季度進(jìn)行一次,。定于一月,、四月、七月,、十月的月末5日內(nèi)完成,。市場部人員可以通過登門、電話或信函等方式對客戶進(jìn)行回訪,，填寫《客戶回訪征詢表》，并在一周內(nèi)將信息分析匯總,，上報(bào)主管副總經(jīng)理,，下達(dá)上級批示的執(zhí)行意見，填寫《客戶意見處理報(bào)告》,。

信息反饋制度所形成的各方面資料,，市場部由專人管理。

凡對信息溝通工作不重視,、弄虛作假,、敷衍塞責(zé)的,，對市場和客戶反映的問題不及時(shí)上報(bào)，出現(xiàn)嚴(yán)重問題的,，要通報(bào)批評,，追究責(zé)任。

（一）提出“行銷新構(gòu)想”而為公司采用,，一年內(nèi)使公司獲利者,，年終酌情獎(jiǎng)勵(lì)。

（二）主動(dòng)反映可開發(fā)的“新產(chǎn)品”而為公司采用,，一年內(nèi)使公司獲利者,，年終酌情獎(jiǎng)勵(lì)。

（三）提供競爭廠商動(dòng)態(tài),，被公司采用為政策者,，年終酌情獎(jiǎng)勵(lì)。

個(gè)人信息管理制度篇二

第一條為作好信息管理,，加快我校信息化建設(shè)步伐,，提高信息資源的運(yùn)作成效，結(jié)合具體情況,，制定本制度,。

第二條本管理制度中關(guān)于信息的定義：

1、行政信息：在我校內(nèi)部目的為行政傳達(dá)的一切文字資料,、電子郵件,、文件、傳真,。具體信息管理表現(xiàn)為上傳下達(dá),、平級傳送的行文管理、資料管理,、檔案管理,。歸屬于日常行政管理，各別屬于機(jī)密的信息則不允許非核心人員私自傳送和帶走,。

2,、市場信息：對于學(xué)員文件、來往傳真,、電話,、檔案；應(yīng)用的電話記錄,、報(bào)價(jià),、合同、方案設(shè)計(jì)、等原始資料,、電子資料,、文件、報(bào)告等,。具體信息管理表現(xiàn)為學(xué)員信息,、文字記錄、資料收集分析,、業(yè)務(wù)文件編寫等,。歸屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理。

第三條信息管理工作必須在加強(qiáng)宏觀控制和微觀執(zhí)行的基礎(chǔ)上,，嚴(yán)格執(zhí)行保密紀(jì)律,，以提高我校效益和管理效率，服務(wù)于全?？傮w的經(jīng)營管理為宗旨,。

第四條信息管理工作要貫徹“提高效率就是增加企業(yè)效益”的方針，細(xì)致到位,，準(zhǔn)確快速,，在學(xué)校經(jīng)營管理中降低信息傳達(dá)的失誤失真延遲，有力輔助行政管理和經(jīng)營決策的執(zhí)行,。

第五條總校及下屬各工作點(diǎn),、機(jī)構(gòu)的信息工作，都必須執(zhí)行本制度,。

第二節(jié)信息管理機(jī)構(gòu)與相關(guān)人員

第六條學(xué)校信息室,，以及各信息機(jī)構(gòu)配備專職或兼職信息人員。

第七條各科部依據(jù)《行政管理?xiàng)l例》負(fù)責(zé)相關(guān)行政信息的日常管理,。信息管理根據(jù)業(yè)務(wù)工作需要,，配備必要的電腦技術(shù)人員、文員,。

第八條學(xué)校信息室負(fù)責(zé)我校整個(gè)系統(tǒng)的信息管理工作,，負(fù)責(zé)所有信息的匯總和檔案管理。對全系統(tǒng)的信息管理工作負(fù)責(zé),。

第九條各科部負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)行政信息的管理,。

第十條學(xué)校信息室信息專員，主要負(fù)責(zé)市場信息的系統(tǒng)化,、專業(yè)化管理,。企業(yè)信息專員分為行政信息和市場信息兩個(gè)崗位。

企業(yè)信息專員主要職責(zé)如下：

1,、執(zhí)行總經(jīng)理辦公會(huì)議的決議,，參與編制總經(jīng)理辦公室主持的信息管理制度。（行政信息專員）

2,、在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)指揮下,，負(fù)責(zé)市場經(jīng)營中各類信息的采集、處理,、傳達(dá),，執(zhí)行中存在的問題提出改進(jìn)措施。（市場信息專員）

3,、與行政部聯(lián)合處理日常工作中關(guān)聯(lián)到業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的行政工作,。（行政信息專員）

4、輔助指導(dǎo)我校其他各部門業(yè)務(wù)的信息統(tǒng)籌處理,。（行政信息專員,、市場信息專員）

5、wen.白話文cn理負(fù)責(zé)并報(bào)告工作,。

6,、學(xué)校信息室日常負(fù)責(zé)監(jiān)察我校全系統(tǒng)的業(yè)務(wù)信息管理和活動(dòng)；負(fù)責(zé)搞好全系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員關(guān)于市場經(jīng)營信息的培訓(xùn)工作,，不斷提高業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,；

第十一條各級領(lǐng)導(dǎo)必須切實(shí)保障信息中心人員依照本辦法行使職權(quán)和履行職責(zé)。

第十二條信息管理人員在工作中,，必須堅(jiān)持原則,，照章辦事。對于違反保密制度和其他行政制度的事項(xiàng),，要及時(shí)向上級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,，接受指示后執(zhí)行具體處理。

第十三條集團(tuán)公司支持信息管理人員堅(jiān)持原則,，按信息制度辦事,。嚴(yán)禁任何人對敢于堅(jiān)持原則的信息管理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。學(xué)校對敢于堅(jiān)持原則的信息管理人員予以表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì),。

第十四條信息管理人員力求穩(wěn)定,，不隨便調(diào)動(dòng)。信息管理人員調(diào)動(dòng)工作或因故離職,，必須與接替人員辦理交接手續(xù),，沒有辦清交接手續(xù)的，不得離職,，亦不得中斷有關(guān)工作,。被撤銷、合并單位的信息管理人員,，必須會(huì)同有關(guān)人員編制信息文件資料移交清單和造冊,，辦理交接手續(xù)。

第三節(jié)行政信息管理

第十五條按照行政信息的定義，行政信息主要產(chǎn)生,、傳遞,、應(yīng)用于學(xué)校行政活動(dòng)中。

第十六條行政信息管理主要依據(jù)學(xué)校相關(guān)文件中的下列規(guī)定進(jìn)行：

1,、文件收發(fā)規(guī)定,；

2、文件,、檔案,、資料的管理規(guī)定；

3,、信息管理中心管理規(guī)定,；

4、學(xué)校印章,、介紹信管理規(guī)定,；

5、學(xué)校值班管理制度,；

6,、保密制度。

第四節(jié)市場信息管理

第十七條依照市場信息的定義,，市場信息主要產(chǎn)生,、傳達(dá)、應(yīng)用在市場業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中,。

第十八條市場信息來源分類：業(yè)務(wù)（客戶）信息,、非業(yè)務(wù)市場信息。

第十九條信息中心市場信息專員直接在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)的指揮下,，主要負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)信息工作：

1,、負(fù)責(zé)學(xué)校網(wǎng)站的建設(shè)、維護(hù),、更新和對外信息發(fā)布,，并開展網(wǎng)絡(luò)商務(wù)系列工作。

2,、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)（客戶）信息的接受,、整理、初步分析和傳呈業(yè)務(wù)中心總監(jiān),，建立,、保管客戶檔案并不斷維護(hù)；

3,、在業(yè)務(wù)中心總監(jiān)的指揮下,，負(fù)責(zé)與客戶的電話,、電子郵件的信息交流，負(fù)責(zé)與客戶文件資料函件的撰寫,、整理,、內(nèi)部報(bào)批、外部發(fā)送,；

4、指導(dǎo),、協(xié)助各市場機(jī)構(gòu)對業(yè)務(wù)信息的收集,，督促各市場機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)信息及時(shí)、準(zhǔn)確呈報(bào)到學(xué)校,，整理,、分析各市場機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息形成客戶分類檔案，并及時(shí)將重要的信息報(bào)告給業(yè)務(wù)中心總監(jiān),；

5,、負(fù)責(zé)定期撰寫學(xué)校業(yè)務(wù)市場分析報(bào)告，協(xié)助學(xué)校業(yè)務(wù)決策,；

6,、監(jiān)察、收集,、整理競爭對手情報(bào)資料,；收集、整理,、分析行業(yè)性文章,、資料；

7,、負(fù)責(zé)直接業(yè)務(wù)情報(bào),、業(yè)務(wù)信息的整理。

8,、上級安排的其他工作,。

第二十一條行政信息專員在各級行政負(fù)責(zé)人的指揮下，主要負(fù)責(zé)以下非業(yè)務(wù)信息工作：

1,、負(fù)責(zé)日常打印,、復(fù)印等文字文件電腦處理工作和負(fù)責(zé)電腦、傳真機(jī),、復(fù)印機(jī)等設(shè)備的使用,、管理和維護(hù)；

2,、負(fù)責(zé)學(xué)校非市場事務(wù)的洽談和管理,、日常信息交流,；

3、接收,、整理,、呈報(bào)、發(fā)送非直接業(yè)務(wù)單位（如媒體機(jī)構(gòu)）的信息文件資料,；

4,、學(xué)校內(nèi)部一般性業(yè)務(wù)管理文件的擬稿；

5,、各種與行政管理有關(guān)的信息資料工作,；

6、上級交辦的其他工作,。

第二十二條信息人員必須嚴(yán)格遵守學(xué)校制度中下列具體規(guī)定：

1,、文件收發(fā)規(guī)定；

2,、文件,、檔案、資料的管理規(guī)定,；

3,、信息中心管理規(guī)定；

4,、安全保密制度,。

第五節(jié)其它

第二十三條信息管理人員必須認(rèn)識到,，沒有脫離具體行政活動(dòng),、業(yè)務(wù)活動(dòng)而獨(dú)立的信息工作，所以信息管理的最終目的,，檢驗(yàn)信息管理工作的成效標(biāo)準(zhǔn),，是業(yè)務(wù)工作,、行政工作的效果和執(zhí)行效率,。

個(gè)人信息管理制度篇三

第1條 為防止客戶信息泄露,，確保信息完整和安全,，科學(xué),、高效地保管和利用客戶信息,，特制定本制度。

第2條 本制度適用于客戶信息相關(guān)人員的工作,。

第3條 客戶的分類如下,。

1、 一般客戶：與企業(yè)有業(yè)務(wù)往來的經(jīng)銷單位及個(gè)人,。

2,、 特殊客戶：與企業(yè)有合作關(guān)系的律師、財(cái)務(wù)顧問,、廣告,、公關(guān)、銀行,、保險(xiǎn)等個(gè)人及機(jī)構(gòu),。

第4條 客戶開發(fā)專員每發(fā)展,、接觸一個(gè)新客戶，均應(yīng)及時(shí)在客戶信息專員處建立客戶檔案,，客戶檔案應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)化,、規(guī)范化。

第5條 客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)企業(yè)所有客戶信息、客戶信息報(bào)表的匯總,、整理,。

第6條 為方便查找,，應(yīng)為客戶檔案設(shè)置索引。

第7條 客戶檔案按客戶服務(wù)部的要求分類擺放,，按從左至右、自上而下的順序排列,。

第8條 客戶信息的載體（包括紙張、磁盤等）應(yīng)選用質(zhì)量好,、便于長期保管的材料。信息書寫應(yīng)選用耐久性強(qiáng),、不易褪色的材料,，如碳素墨水或藍(lán)黑墨水,，避免使用圓珠筆、鉛筆等,。

第3章 客戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表

第9條 客戶服務(wù)部信息管理人員對客戶信息進(jìn)行分析、整理,，編制客戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表,。

第10條 其他部門若因工作需要，要求客戶服務(wù)部提供有關(guān)客戶信息資料的定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，須經(jīng)客戶服務(wù)部經(jīng)理的審查同意,，并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

第11條 客戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表如有個(gè)別項(xiàng)需要修改時(shí),，應(yīng)報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn),，由客戶服務(wù)部備案,，不必再辦理審批手續(xù),。

第12條 客戶服務(wù)部編制的各種客戶信息資料定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表必須根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)工作需要,，統(tǒng)一印刷,、保管及發(fā)放。

第13條 為確?？蛻粜畔⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表中數(shù)據(jù)資料的正確性,，客戶信息主管、客戶服務(wù)部經(jīng)理應(yīng)對上報(bào)或分發(fā)的報(bào)表進(jìn)行認(rèn)真審查,，審查后方可報(bào)發(fā),。

第14條 每半年對客戶檔案的保管狀況進(jìn)行一次全面檢查，做好檢查記錄,。

第15條 發(fā)現(xiàn)客戶檔案字跡變色或材料破損要及時(shí)修復(fù),。

第16條 定期檢查客戶檔案的保管環(huán)境,，防潮,、防霉等工作一定要做好,。

第17條 建立客戶檔案查閱權(quán)限制度，未經(jīng)許可,，任何人不得隨意查閱客戶檔案,。

第18條 查閱客戶檔案的具體規(guī)定如下。

1,、 由申請查閱者提交查閱申請,，在申請中寫明查閱的對象、目的,、理由,、查閱人概況等情況。

2,、 由申請查閱者所在單位（部門）蓋章,，負(fù)責(zé)人簽字。

3,、 由客戶服務(wù)部對查閱申請進(jìn)行審核,，若理由充分、手續(xù)齊全,，則予以批準(zhǔn),。

4、 非本企業(yè)人員查閱客戶檔案,，必須持介紹信或工作證進(jìn)行登記和審核,，查閱密級文件須經(jīng)客戶服務(wù)部經(jīng)理批準(zhǔn)。

第19條 客戶資料外借的具體規(guī)定如下,。

1,、 任何處室和個(gè)人不得以任何借口分散保管客戶資料和將客戶資料據(jù)為己有。

2,、 借閱者提交借閱申請,，內(nèi)容與查閱申請相似。

3,、 借閱申請由借閱者所在單位（部門）蓋章,，負(fù)責(zé)人簽字。

4、 信息管理專員對借閱申請進(jìn)行審核,、批準(zhǔn),。

5、 借閱者把借閱的資料的名稱,、份數(shù),、借閱時(shí)間、理由等在客戶資料外借登記冊上填寫清楚,，并簽字確認(rèn),，客戶資料借閱時(shí)間不得超過三天。

第20條 借閱者歸還客戶資料時(shí),，及時(shí)在客戶資料外借登記冊上注銷,。

第21條 客戶服務(wù)部各級管理人員和信息管理人員要相互配合，自覺遵守客戶信息保密制度,。

第22條 凡屬“機(jī)密”,、“絕密”的客戶資料，登記造冊時(shí),，必須在檢索工具備注欄寫上“機(jī)密”,、“絕密”字樣，必須單獨(dú)存放,、專人管理,，其他人員未經(jīng)許可不得查閱。

第23條 各類重要的文件,、資料必須采取以下保密措施,。

1、 非經(jīng)總經(jīng)理或客戶信息主管批準(zhǔn),，不得復(fù)制和摘抄,。

2,、 其收發(fā),、傳遞和外出攜帶由指定人員負(fù)責(zé)，并采取必要的安全措施,。

第24條 企業(yè)相關(guān)人員在對外交往與合作中如果需要提供客戶資料時(shí),，應(yīng)事先獲得客戶信息主管和客戶服務(wù)部經(jīng)理的批準(zhǔn)。

第25條對保管期滿,，失去保存價(jià)值的客戶資料要按規(guī)定銷毀,，不得當(dāng)作廢紙出售。

第26條 客戶信息管理遵循“三不準(zhǔn)”規(guī)定,，其具體內(nèi)容如下,。

1、 不準(zhǔn)在私人交往中泄露客戶信息。

2,、 不準(zhǔn)在公共場所談?wù)摽蛻粜畔ⅰ?/p>

3,、 不準(zhǔn)在普通電話、明碼電報(bào)和私人通信中泄露客戶信息,。

第27條 企業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)客戶信息已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí),，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并及時(shí)報(bào)告客戶信息主管及客戶服務(wù)部經(jīng)理,。相關(guān)人員接到報(bào)告后,，應(yīng)立即處理。

第28條 本制度由客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)解釋,、修訂和補(bǔ)充,。

第29條 本制度呈報(bào)總經(jīng)理審批后，自頒布之日起執(zhí)行,。

個(gè)人信息管理制度篇四

1,、必須認(rèn)真收集施工過程中的各類信息、數(shù)據(jù),，做到真實(shí),、準(zhǔn)確地反映施工實(shí)際情況。

2,、對收集到的信息要經(jīng)過濃縮加工,，加工后的信息要符合信息管理的實(shí)際需要。

3,、對施工過程中的信息分類：

項(xiàng)目基本狀況的信息：工程實(shí)體概況,；場地與環(huán)境概況；參與建設(shè)的各單位概況,；施工合同等,。

實(shí)際工程信息：施工記錄信息；施工技術(shù)資料信息,；工程進(jìn)度,、安全、質(zhì)量,、成本信息,；人員、機(jī)械,、材料使用等信息,；合同管理信息；現(xiàn)場管理組織協(xié)調(diào)信息,；項(xiàng)目竣工驗(yàn)收,、考核評價(jià)信息等 各種指令,、決策方面的信息：工程建設(shè)指揮部、監(jiān)理指令,，施工企業(yè)重大決定,、項(xiàng)目的決策等信息。

4,、信息數(shù)據(jù)經(jīng)技術(shù)管理人員篩選,、分類后，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理簽認(rèn)方可上網(wǎng),。

5,、信息技術(shù)管理人員將經(jīng)分析的信息，定期編寫報(bào)告,，供有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門決策,。

6、信息的發(fā)布,、貯存必須專人負(fù)責(zé),、保管，并建立檔案,，注明有效期和密級,。

7、信息發(fā)布后,，要做好信息反饋工作和反饋后的處理工作,，項(xiàng)目經(jīng)理必須定期對信息管理工作進(jìn)行檢查考核。

個(gè)人信息管理制度篇五

第一條為加強(qiáng)客戶信息資料的管理,，打擊銷售誤導(dǎo),、侵占挪用保險(xiǎn)金、假保單,、假機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)行為,，切實(shí)維護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人合法權(quán)益,，根據(jù)《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī),，以及《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法（試行）》，制定本實(shí)施細(xì)則,。

第二條本細(xì)則所稱“客戶信息資料”,，特指在公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中記載的,，投保人,、被保險(xiǎn)人的姓名、性別,、出生日期,、證件號碼、銀行賬號、聯(lián)系地址,、電話等信息資料,。

第三條本細(xì)則所稱“真實(shí)性”，是指客戶個(gè)人的身份資料,、銀行賬號、聯(lián)系信息等準(zhǔn)確無誤,，完整有效，沒有虛假、錯(cuò)誤和無效的信息,。

第四條本細(xì)則適用于公司承保的保險(xiǎn)期限為一年期及以上的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，包括分紅險(xiǎn),、投連險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)、普通壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和健康險(xiǎn)。

第五條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)應(yīng)具備客戶關(guān)鍵資料完整性控制功能。即在客戶信息,、保單資料錄入系統(tǒng)時(shí),，若投保人和被保險(xiǎn)人關(guān)鍵信息資料不完整，系統(tǒng)自動(dòng)核保應(yīng)不予通過,，需讓客戶補(bǔ)充告知有關(guān)資料后方能承保,。

客戶關(guān)鍵信息資料應(yīng)至少包括：

（1）投保人的姓名、性別、出生日期、證件號碼,、聯(lián)系地址,、電話；

（2）被保險(xiǎn)人的姓名,、性別,、出生日期、證件號碼（未成年被保險(xiǎn)人除外）,。

第六條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)應(yīng)具備客戶身份檢驗(yàn)功能,。即在客戶信息,、保單資料錄入系統(tǒng)時(shí),，系統(tǒng)應(yīng)對客戶性別,、出生日期,、身份證號碼等關(guān)鍵字段設(shè)置必要的校驗(yàn)，確保其身份證號碼符合身份證編碼規(guī)則,，性別,、出生日期與身份證號碼無邏輯錯(cuò)誤。否則系統(tǒng)自動(dòng)核保將不予通過,，需讓客戶補(bǔ)正有關(guān)資料后方能承保,。

第七條公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備可疑客戶提示功能?？蛻舴?wù)部應(yīng)根據(jù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在t+1個(gè)工作日內(nèi)自動(dòng)生成的可疑客戶信息資料問題件清單,，在猶豫期回訪前完成可疑調(diào)查和資料的修正錄入工作。

客戶信息資料的可疑線索包括“同一電話,、同一銀行賬號在2個(gè)不同客戶的信息資料中重復(fù)出現(xiàn)”,。

第八條客戶服務(wù)部和業(yè)務(wù)支持部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)收集,、了解核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀保通系統(tǒng)的使用情況,，并在分析有關(guān)情況后形成匯總意見及時(shí)向總公司反饋。

第九條培訓(xùn)部應(yīng)負(fù)責(zé)將投保單的規(guī)范填寫要求納入營銷員,、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)（包括專業(yè)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu),，下同）等渠道銷售人員的日常培訓(xùn)中，設(shè)計(jì)制作專門的培訓(xùn)教材與培訓(xùn)課件,，安排不少于2個(gè)課時(shí)的培訓(xùn)課程,，并定期組織相關(guān)內(nèi)容的專項(xiàng)測試，強(qiáng)調(diào)客戶資料真實(shí)的重要性和必要性,。

客戶服務(wù)部應(yīng)協(xié)助培訓(xùn)部完成有關(guān)投保單規(guī)范填寫要求教材課件的設(shè)計(jì)制作,。

第十條營銷員、銀保專管員應(yīng)通過培訓(xùn)部組織的有關(guān)投保單規(guī)范填寫要求的專項(xiàng)測試才能具備銷售資格,。

第十一條營銷員,、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在實(shí)際銷售過程中引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫身份信息、銀行賬號和聯(lián)系地址,、電話等投保信息,，在向公司遞交投保單前認(rèn)真核對客戶資料的真實(shí)性。

嚴(yán)禁營銷員,、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)以本人,、本機(jī)構(gòu)（或機(jī)構(gòu)員工）、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,，或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,。

除非特殊情形并依循公司內(nèi)部的調(diào)查審批程序，嚴(yán)禁從非投保人以外的銀行賬戶扣劃繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

嚴(yán)禁利用客戶的身份資料私自設(shè)立并控制客戶銀行賬號行為,。

嚴(yán)禁代簽名行為,。

第十二條公司客服柜臺應(yīng)放置“請您認(rèn)真填寫投保單，提供真實(shí)完整的個(gè)人資料”提示牌,，引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供固定電話,、移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。

客戶服務(wù)部應(yīng)充分利用電話回訪,、客戶咨詢,、保單保全、給付理賠以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,，進(jìn)行客戶信息資料的核實(shí),、補(bǔ)正，并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更,。

第十三條客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)通過系統(tǒng)提示,、電話回訪以及其他途徑發(fā)現(xiàn)生成的可疑客戶信息資料問題件清單的獲取、整理和分發(fā)工作,，并督促各銷售渠道管理部門進(jìn)行問題件的情況調(diào)查,、核實(shí)、證據(jù)收集及后續(xù)變更等工作,。

銷售渠道管理部門收到客戶服務(wù)部分發(fā)的問題件清單后,，應(yīng)立即由渠道內(nèi)勤在3個(gè)工作日內(nèi)完成可疑排查，同時(shí)將問題件清單及時(shí)提供給各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人,。渠道內(nèi)勤可以聯(lián)系業(yè)務(wù)人員告知其可疑情況,，也可以自己單獨(dú)處理。各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)督導(dǎo)業(yè)務(wù)人員協(xié)助渠道內(nèi)勤完成可疑排查,。

渠道內(nèi)勤應(yīng)在猶豫期內(nèi)及時(shí)完成可疑排查,，以實(shí)現(xiàn)猶豫期內(nèi)客戶真實(shí)資料的及時(shí)補(bǔ)錄。渠道內(nèi)勤在進(jìn)行可疑排查時(shí)應(yīng)按照申請辦理保全業(yè)務(wù)的相關(guān)手續(xù)取得客戶的有關(guān)證明材料和親筆簽名確認(rèn),，必要時(shí)還要取得來自合作機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)人員的有關(guān)情況說明,，以及其他可以排除可疑的必要證明（包括由渠道內(nèi)勤親筆簽署的調(diào)查情況報(bào)告）。

分公司合規(guī)和客戶服務(wù)部對可疑排查進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督,，并對排查結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)核實(shí),。客戶服務(wù)部可以根據(jù)渠道內(nèi)勤的調(diào)查需要,，綜合考慮調(diào)查成本采取電話回訪,、會(huì)晤等方式幫助支持渠道內(nèi)勤進(jìn)行可疑排查，必要時(shí)也可以親自開展可疑排查,。

對電話回訪發(fā)現(xiàn)的可疑排查應(yīng)同時(shí)執(zhí)行公司有關(guān)電話回訪的操作管理規(guī)程,。

第十四條對一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷售誤導(dǎo)行為 2 次及以上的營銷員,、銀保專管員或代理機(jī)構(gòu)，客戶服務(wù)部應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進(jìn)行重新核查,，必要時(shí)進(jìn)行客戶再次回訪,，防止客戶資料不真實(shí)及銷售誤導(dǎo)問題?？蛻舴?wù)部應(yīng)對有關(guān)情況予以記錄存檔,，并告知分公司合規(guī)和銷售渠道管理部門。

銷售渠道管理部門應(yīng)根據(jù)渠道業(yè)務(wù)人員基本管理辦法對以本人,、所負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)（或機(jī)構(gòu)員工）,、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料，或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料的業(yè)務(wù)人員采取相應(yīng)的處罰措施,，并納入考核,。銷售渠道管理部門應(yīng)將有關(guān)處罰情況告知分公司合規(guī)，并記錄存檔,。

第十五條銷售渠道管理部門和客戶服務(wù)部應(yīng)宣傳推廣公司提供的電話,、網(wǎng)絡(luò)、柜臺等查詢服務(wù)方式,，鼓勵(lì)客戶主動(dòng)核實(shí)保單信息的真實(shí)性,。

第十六條營銷員、銀保專管員和代理機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)向客戶提示告知紙質(zhì)保險(xiǎn)合同和保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)上以黑體加粗字體提示的保單信息查詢電話,、查詢網(wǎng)站以及服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)地址,，并引導(dǎo)其閱讀“為確保您的保單權(quán)益，請及時(shí)拔打本公司服務(wù)電話,、登陸網(wǎng)站或到柜臺進(jìn)行查詢，核實(shí)保單信息”,。

第十七條除總公司24小時(shí)客服熱線外,，分公司客戶服務(wù)部應(yīng)有專人負(fù)責(zé)回答客戶的電話查詢?；卮痣娫挷樵儜?yīng)先核實(shí)查詢?nèi)说纳矸?，在確認(rèn)查詢?nèi)藶槲夜救松肀ｋU(xiǎn)保單的投保人、被保險(xiǎn)人和受益人后方能提供查詢服務(wù),。所提供的電話查詢服務(wù)范圍包括保單資料,、保障利益、繳費(fèi)情況,、賠案（給付）信息等,。

相關(guān)工作流程和操作標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)執(zhí)行總公司電話中心的電話查詢服務(wù)有關(guān)指引。

第十八條客戶服務(wù)部應(yīng)定期收集,、了解,、匯總保單信息網(wǎng)上查詢平臺的使用情況,，并及時(shí)向總公司反饋，確?？蛻艨赏ㄟ^我公司網(wǎng)站進(jìn)行注冊,，提供保單資料、保障利益,、繳費(fèi)情況,、賠案（給付）信息等查詢服務(wù)。分公司it應(yīng)提供必要的支持,。

第十九條公司客服柜臺提供查詢服務(wù)時(shí)應(yīng)先核實(shí)客戶的身份,，客戶憑本人身份證和保險(xiǎn)合同可查詢保單、賠案（給付）,、保全等相關(guān)信息,。同時(shí)在工作中應(yīng)遵守“以客為尊”的接待禮儀。

第二十條客戶服務(wù)部應(yīng)定期收集,、了解公司向投保人發(fā)送的保單生效時(shí)間,、續(xù)期保費(fèi)繳費(fèi)時(shí)間、保費(fèi)到賬,、索賠資料審核結(jié)果,、保險(xiǎn)金領(lǐng)取、保單重大變更等信息告知情況,，并及時(shí)反饋給總公司,，幫助客戶及時(shí)、準(zhǔn)確地收到總公司的告知信息,。

第二十一條提供查詢服務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密保護(hù)制度,，防止任何第三方人員在未經(jīng)保單投保人、被保險(xiǎn)人或受益人同意的情況下,，非法獲取客戶的保單及賠案（給付）信息用于非法用途,。法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外。

第二十二條銷售渠道管理部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行渠道業(yè)務(wù)人員基本管理辦法,，將客戶資料信息真實(shí)性納入營銷員和銀保專管員的考核中,，綜合運(yùn)用薪酬（傭金／工資）、級別晉升,、解除合同等多種手段,，對提供不完整或虛假客戶資料的營銷員和銀保專管員進(jìn)行約束和懲罰。對提供虛假客戶資料的營銷員,、銀保專管員應(yīng)及時(shí)報(bào)告分公司合規(guī),，并按季度匯總相關(guān)情況提交綜合辦公室，由綜合辦公室上報(bào)廣東保監(jiān)局和廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì),。

第二十三條銷售渠道管理部門應(yīng)加強(qiáng)對代理機(jī)構(gòu)銷售保單的客戶資料真實(shí)性管理,，做好日常溝通協(xié)調(diào)工作,。對拒絕提供客戶真實(shí)資料或故意提供客戶虛假資料的代理機(jī)構(gòu)要及時(shí)報(bào)告分公司合規(guī)，并按季度匯總相關(guān)情況提交綜合辦公室,，由綜合辦公室負(fù)責(zé)上報(bào)廣東保監(jiān)局和廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì),。

第二十四條分公司合規(guī)有權(quán)對其所發(fā)現(xiàn)的營銷員、銀保專管員和代理機(jī)構(gòu)的不誠信行為提出批評整改意見,，并提交分公司合規(guī)委員會(huì)評議,。

第二十五條各有關(guān)部門應(yīng)按照本細(xì)則要求梳理內(nèi)部工作流程，明確業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn),。

第二十六條各有關(guān)部門應(yīng)對本細(xì)則施行前客戶信息資料真實(shí)性管理情況進(jìn)行自我檢查,，并實(shí)時(shí)關(guān)注向客戶提供電話、網(wǎng)絡(luò),、柜臺查詢服務(wù)和手機(jī)短信通知服務(wù)的實(shí)際效果,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，整改完善,。

第二十七條本細(xì)則施行后,，不執(zhí)行或執(zhí)行不到位，引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的,，將依據(jù)公司責(zé)任追究管理辦法予以處理,。

第二十八條本細(xì)則由綜合辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條本細(xì)則自頒發(fā)之日起施行,。