“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務(wù),，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo),。寫報告的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報告題目篇一

通過學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀,，建行認識到,，科學(xué)發(fā)展觀第一要義是發(fā)展，具體到國有控股商業(yè)銀行,，就是通過不斷改革創(chuàng)新,，持續(xù)增強綜合金融服務(wù)能力，促進國民經(jīng)濟和社會事業(yè)健康發(fā)展,。_年11月上旬,，中央決定實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，建行及時調(diào)整工作計劃,，積極支持擴大內(nèi)需,。由于項目準備工作基礎(chǔ)扎實，因而迅速形成信貸投放,。僅_年后兩個月就新增貸款1555億元,，體現(xiàn)了黨中央、國務(wù)院“出手快,、出拳重”的要求,。建行密切跟蹤和分析實體經(jīng)濟需要，圍繞促進投資、消費和出口,，發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢,，大膽創(chuàng)新探索，采取了全面的服務(wù)措施,。

(1)積極主動地為基礎(chǔ)設(shè)施項目和重點企業(yè)提供綜合性金融解決方案,。除了主動幫助部門、地方和企業(yè)做好相關(guān)規(guī)劃,，搞好項目評估和造價咨詢,，還努力降低企業(yè)籌資成本，改善財務(wù)效益,。_年通過投資銀行,、信托理財、租賃等方式為企業(yè)融資2050億元,，比上年增加近900億元,。_年前9個月，基礎(chǔ)設(shè)施貸款新增3265億元,，占公司類貸款新增額的56%,。

(2)努力為居民提供最好的住房金融和消費信貸服務(wù)。重點支持拆遷安置房,、經(jīng)濟適用房,、中低價位和中小戶型商品房建設(shè)。9月末,，個人住房貸款余額7928億元,，穩(wěn)居同業(yè)前列;個人消費貸款達到1200多億元，信用卡透支增速超過40%,，有力促進了居民消費,。

(3)積極探索解決中小企業(yè)“融資難”的新方法新手段。建立了120多家小企業(yè)“信貸工廠”,，組建專門團隊,，實行標準化、流程化作業(yè),。結(jié)合小企業(yè)電子商務(wù)特點,，在浙江、江蘇,、廣東等八個省市推出網(wǎng)上信貸,，累計為多個客戶發(fā)放48億元貸款。為小企業(yè)推出循環(huán)額度貸款,、小額無抵押貸款,，聯(lián)貸聯(lián)保貸款等系列產(chǎn)品,，近三年中小企業(yè)貸款平均增幅20%以上，中小企業(yè)客戶已占公司類客戶的85%,，中小企業(yè)授信余額占全部公司客戶的40%左右,。

(4)切實改善農(nóng)村、農(nóng)業(yè)金融服務(wù),?？偨Y(jié)新疆分行小額農(nóng)戶貸款的做法，推廣到黑龍江等農(nóng)業(yè)大省,，當年發(fā)放小額農(nóng)戶貸款26億元,。已設(shè)立5家村鎮(zhèn)銀行，正在籌備村鎮(zhèn)銀行控股公司,，計劃未來三年村鎮(zhèn)銀行達到100家，努力將服務(wù)延伸到更廣大的縣城和村鎮(zhèn),。近兩年涉農(nóng)貸款平均增長率超過25%,。

(5)出口加工企業(yè)產(chǎn)品轉(zhuǎn)內(nèi)銷遇到的金融難題。沿海地區(qū)外向型企業(yè)能夠生產(chǎn)全球一流的消費品,，金融危機后國外市場萎縮,，國內(nèi)消費者雖然有巨大需求,，但苦于沒有內(nèi)銷渠道,。這些企業(yè)轉(zhuǎn)內(nèi)銷，除品牌,、渠道外,，融資頸瓶也是主要約束因素。經(jīng)過一系列調(diào)研,、論證,，建行推出了“內(nèi)貿(mào)通”系列產(chǎn)品，累計向出口企業(yè)授信200多億元,，幫助一批加工出口企業(yè)走入廣闊的國內(nèi)市場,，實現(xiàn)了多方共贏。

(6)幫助企業(yè)兼并,、轉(zhuǎn)型升級,。目前，已發(fā)放并購貸款超過百億元,，不論在貸款筆數(shù)還是貸款總量上,，都居國內(nèi)同業(yè)首位。

(7)努力滿足“保民生”的多重金融服務(wù)需要,。專門推出面向教育,、醫(yī)療,、社保、環(huán)保領(lǐng)域的“民本通達”系列產(chǎn)品,。_年9月末民生領(lǐng)域貸款余額1851億元,，同比增長611億元，高于貸款平均增速19.52個百分點,。

(8)以金融創(chuàng)新推動文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展,。國內(nèi)文化產(chǎn)業(yè)市場潛力巨大，但由于體制,、政策和觀念的原因,，長期缺乏融資渠道。建行在這個領(lǐng)域進行了多方面大膽探索,，文化產(chǎn)業(yè)貸款比年初增加100多億元,。為支持文化企業(yè)廣辟發(fā)債等融資渠道，向文化產(chǎn)業(yè)客戶提供擔保249億元,。成立了文化產(chǎn)業(yè)基金管理公司,，目前正與國家有關(guān)部門和大的文化企業(yè)集團籌備發(fā)起文化產(chǎn)業(yè)基金。

(二)堅持積極審慎經(jīng)營方針,，不斷強健風(fēng)險管理

_年初建行確定了“積極審慎”的經(jīng)營方針,。所謂積極,就是根據(jù)形勢變化，及時調(diào)整政策,，想客戶所想,，急客戶所急，創(chuàng)新方式方法,，將項目前期工作做深做透,。所謂審慎，就是把風(fēng)險管理作為永恒的主題,，堅持“了解客戶,、理解市場、全員參與,、抓住關(guān)鍵”的風(fēng)險理念,，把握合規(guī)底線，避免出現(xiàn)“一哄而起”和“蘿卜快了不洗泥”,。

反復(fù)提示各分支機構(gòu)要堅持有效發(fā)展,，不盲目爭奪市場第一?？傂袨榇诉€調(diào)整了業(yè)績考核體系,，一反往年做法，不再考核分行的市場占比,，避免了盲目攀比放貸規(guī)模和月末,、季末沖時點現(xiàn)象,。_年以來新增貸款由前幾年的第一、二名變?yōu)榈谒拿?，市場占比下?個百分點,，增速比同業(yè)平均慢5.37個百分點。監(jiān)管部門對建行信貸投放的總量控制和節(jié)奏把握給予了充分肯定,。

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報告題目篇二

對_支行2022年首季經(jīng)營情況的調(diào)研

2022年6月11日按照支行黨委的安排,，由_行長帶隊，支行各部門總經(jīng)理陪同,，一行共計七人對_支行12年首季業(yè)務(wù)經(jīng)營中情況進行了總結(jié),、剖析，其間我們先后與_支行行長_x,、運營主管_x及部分柜員分別進行了交流,，就12年首季該支行首季綜合考核結(jié)果的落后以及經(jīng)營管理中存在的問題，從主,、客觀兩個方面,，著重分析了工作中存在的不足及其原因，同時也就該處業(yè)務(wù)發(fā)展提出了針對性措施建議,，現(xiàn)就本次調(diào)研的主要內(nèi)容匯報如下：

一,、基本情況

_支行現(xiàn)有工作人員8名,，行長_x,，運營主管_x，柜面人員5人,，大堂副理1人,，截止至2022年6月11日各項存款余額_億元，比年初下降_萬元,，其中對公存款_億元,，比年初下降_萬元，儲蓄存款_億元,，比年初增加_萬元;各項貸款_萬元,，比年初增加_萬元。

二,、2022年上半年的業(yè)務(wù)經(jīng)營取得的成績 2022年_支行在上級行的領(lǐng)導(dǎo)下,，圍繞全年工作目標，堅持有效發(fā)展,，立足于傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，積極加強零售業(yè)務(wù)的營銷，由于營銷策略合理,、營銷方式全面,，使我行部分零售業(yè)務(wù)品種取得了良好的成績,。

1、全行共同努力,，代理保險營銷態(tài)勢良好,。_支行在年初經(jīng)營分析會上針對代理壽險業(yè)務(wù)制定了有效的激勵機制，經(jīng)過對多家代理保險產(chǎn)品的比較分析,，最終確定了以中國人壽的產(chǎn)品為主要營銷品種,，并規(guī)范柜員營銷方式，營銷時必須充分的向客戶展示壽險品種的利弊,，鼓勵柜員在正確的營銷方式下積極營銷,，6月初在_x行與_人壽舉辦的hpc項目活動中，我行15天時間內(nèi)完成壽險_萬元,，完成hpc項目活動任務(wù)的153.33%,，成為該活動的第一名，截至到六月中旬,，我行共營銷壽險_萬元,，完成全年任務(wù)的69.86%。

2,、多重營銷方式,，電子銀行營銷成效明顯。我行重點加強電子銀行營銷,，努力提升我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展質(zhì)量和水平,，提升客戶活躍度和忠誠度，提高客戶滲透率,。一是強化柜面營銷,，柜員負責對柜面業(yè)務(wù)客戶的營銷，大堂副理加強自助區(qū)客戶的營銷,，力爭將每位來我行辦理業(yè)務(wù)的持卡用戶進行電子銀行產(chǎn)品的全面營銷,。二是做好批量營銷，積極與勞動密集型企業(yè)的企劃部門做好溝通工作,，整理收集好企業(yè)員工信息,，批量開通電子銀行產(chǎn)品。三是主動現(xiàn)場營銷,，利用現(xiàn)場營銷機的優(yōu)勢深入到人口密集區(qū)進行現(xiàn)場營銷,。通過全員不懈努力，截至到6月19日我行營銷有效信用卡_張,，完成全年任務(wù)的84.4%,，個人電子銀行注冊數(shù)_戶，完成全年任務(wù)的98.5%,，企業(yè)電子銀行注冊數(shù)_戶,，完成全年任務(wù)的100%,。電子銀行收入_萬元，完成全年任務(wù)的85.9%,。

三,、業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的主要問題及形成原因

_支行一直是_行的一大行，綜合考評在全行20個網(wǎng)點中排名靠前,，對全行的穩(wěn)定發(fā)展起到了積極作用,。然而近期，隨著整體經(jīng)濟走勢的下行以及工行,、建行在_鎮(zhèn)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點等因素的影響,，_支行的經(jīng)營發(fā)展卻陷入了困境，主要問題是儲蓄存款市場份額降低,，對公存款出現(xiàn)倒掛,、資產(chǎn)業(yè)務(wù)萎縮、客戶維護無力,、業(yè)務(wù)發(fā)展缺少增長點,，其主要原因分析如下：

1、同業(yè)競爭加劇,，應(yīng)變措施不足,。一直以來，當?shù)亟?jīng)濟的發(fā)展為_支行提供了良好地發(fā)展基礎(chǔ),，但同時也吸引了其他金融機構(gòu)的進駐,。面對愈加激烈的同業(yè)競爭，_支行沒能及時調(diào)整心態(tài),，改變工作措施,，積極適應(yīng)競爭,，而是依舊沿襲舊方法,、舊思維，工作主動性不足,，導(dǎo)致不少客戶流入他行,。

2、集鎮(zhèn)拆遷改造,，區(qū)位優(yōu)勢不再,。隨著_城鎮(zhèn)的改造，原處與集鎮(zhèn)中心的_支行區(qū)位優(yōu)勢不再明顯,，而工行,、建行營業(yè)網(wǎng)點則分別位于新的集鎮(zhèn)中心和人口密集區(qū)。在不能為客戶提供更優(yōu)質(zhì),、全面,、貼心的服務(wù)時,，許多原有客戶選擇了就近去工行、建行辦理業(yè)務(wù),。

3,、市場周期變化，實體經(jīng)濟不強,。作為支撐銀行業(yè)發(fā)展的當?shù)貙嶓w經(jīng)濟,，近來紛紛遭遇重創(chuàng)。一是光伏產(chǎn)業(yè)遭受重大挫折,，不僅自去年起再無新項目投產(chǎn),，原有各廠或減產(chǎn)或半停產(chǎn)甚至部分企業(yè)直接關(guān)門，極大影響了對公存款以及公司員工個人儲蓄存款,。二是鋼材市場萎縮,，該行原有存款大戶_現(xiàn)實行資金歸集，導(dǎo)致對公存款下降近千萬,。

4,、發(fā)展信心不足，工作措施不力,。面對激烈的市場競爭,，該行未能切實貫徹上級行“保搶挖”工作要求，同時由于該行高行長剛到_,，與政府部門也缺少溝通,，獲取客戶信息較少，對原有的存量客戶也未能適時維護,，致使部分客戶流失,。同時，根據(jù)與該行員工的交流可以看出,，在同業(yè)競爭下,，該行員工普遍存在消極悲觀情緒，對任務(wù)的完成缺乏信心,、決心,。

五、下一階段工作的幾點建議措施

1,、轉(zhuǎn)變理念,，加強市場的研究和營銷。針對_鎮(zhèn)同業(yè)競爭激烈的現(xiàn)狀,，應(yīng)加強市場調(diào)查和研究,，特別是在資產(chǎn)及負債業(yè)務(wù)方面，要牢固樹立以客戶為中心的經(jīng)營理念，積極尋求亮點,，切實扭轉(zhuǎn)目前的被動局面,，努力在下半年的業(yè)務(wù)經(jīng)營中有所突破。

2,、銳意進取,，加強客戶的維護和拓展。在加強存量客戶維護的基礎(chǔ)上,，應(yīng)積極尋新的增長點,，加大對園區(qū)大型企業(yè)的拜訪，爭取有所突破,。

3,、開好晨會，強化全員營銷服務(wù)意識,。要強化晨會作用,，每日利用晨會通報營銷成果，提示服務(wù)技巧,?？梢苑e極吸取同業(yè)的好的做法，做好經(jīng)驗交流,。

4,、加強引導(dǎo)，堅定員工的信心和決心,。要建立單位學(xué)習(xí)制度,，及時傳達學(xué)習(xí)上級行的制度辦法和工作要求，嚴格各項考核辦法,，同時加強與員工聯(lián)系和溝通,，多關(guān)心員工的困難，合理人員分工,，調(diào)動員工的積極性,堅定完成任務(wù)的決心,。

5、改進作風(fēng),，確保各項工作的整體推進,。要制定單位工作目標,，落實分解各項工作任務(wù),，行長要身先士卒，率先垂范,，走在業(yè)務(wù)工作的一線,，克服怕苦畏難思想，帶頭做好各項業(yè)務(wù)的營銷工作,，推進各項業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

6,、強化管理，加強內(nèi)控案防建設(shè),。平時工作中注意加強重點崗位相互制約,、重點環(huán)節(jié)流程規(guī)范、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險控制,、重點人員行為管理,、重點時段嚴密監(jiān)控，嚴格執(zhí)行總,、分行“九十二項嚴禁”,、“四十條高壓線”等禁止性規(guī)定，加強合規(guī)管理,，做好相關(guān)制度的宣傳培訓(xùn)學(xué)習(xí),，特別是員工違反規(guī)章制度的學(xué)習(xí)貫徹，不斷提高員工的制度意識和制度執(zhí)行力,。 調(diào)研人：_ _ _ _ _ _ 記錄人：_x

2022年6月11日

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報告題目篇三

銀行網(wǎng)點調(diào)研報告

本周走訪了工商銀行,，招商銀行等兩家銀行和本銀行的兩個網(wǎng)點，通過對網(wǎng)點布局,，服務(wù),，產(chǎn)品及分工的實地考察，這次調(diào)研,，是我第一次真正了解網(wǎng)點銀行,。之前對網(wǎng)點銀行的認識僅僅停留在一些理論資料上。對于在中國如果做好一個網(wǎng)點銀行,，它的特點究竟在哪里,，我并不清楚。直到參加網(wǎng)點銀行的調(diào)研,，我才體會到銀行理論知識和實際運用的區(qū)別,。那是銀行人專業(yè)服務(wù)的價值體現(xiàn)，更是最真實的以客戶為中心經(jīng)營理念的真實寫照,。以下是我這次調(diào)研的結(jié)果與感想：

1,、大堂經(jīng)理制

大堂經(jīng)理的職責是要負責每日案場原值班人的工作職責，履行案場接訪質(zhì)量,、正常門崗輪序以及案場紀律的監(jiān)督等職能,，監(jiān)督前臺置業(yè)顧問工作情況，其中,，最重要的是大堂經(jīng)理要維護好正常的客戶辦理業(yè)務(wù)的秩序,。走訪的這幾家銀行中，他們均設(shè)有1-2名大堂經(jīng)理，服務(wù)都比較好,，站在客戶的角度用通俗易懂的話與顧客交流,，細心的幫客戶處理業(yè)務(wù)中存在的問題?？蛻舨饺霠I業(yè)廳以后,，大堂經(jīng)理會主動詢問辦理何種業(yè)務(wù)，并幫忙取號,，客戶辦理業(yè)務(wù)時,，大堂經(jīng)理親自指導(dǎo)填表等，并時刻觀察大堂情況,，當客戶拍照時,，大堂經(jīng)理立即上前制止。同時,，對于我們咨詢的關(guān)于他們銀行的相關(guān)業(yè)務(wù),，如理財產(chǎn)品、網(wǎng)銀收費等均對答如流,。對比之下,，我行有的網(wǎng)點，客戶進入后,，大堂經(jīng)理皆不在崗位上,，迎接客戶的是保安，接受詢問時與客戶插科打諢,，調(diào)侃,，這種行為會使得客戶認為銀行人員表現(xiàn)非常不專業(yè)。大堂經(jīng)理是客戶接觸的第一位銀行員工,，各行該崗位工作人員皆表現(xiàn)出禮貌,、服務(wù)親切、業(yè)務(wù)熟悉等專業(yè)特質(zhì),。因此,，我行的相關(guān)網(wǎng)點可以提高服務(wù)人員的服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)效率,，提升我行在客戶心目中的形象,。

2、網(wǎng)點布局

各網(wǎng)點布局皆很寬敞明亮,，客戶等候區(qū)設(shè)有飲用水及電視等,，其中電視機播放各個銀行的產(chǎn)品以讓客戶了解。在工行,，設(shè)備的擺放讓人覺得有空間密集感,，顯得空間很擠,，特別是自動叫號機擺放在大堂經(jīng)理工作柜臺的里面,，讓客戶踏遍整個網(wǎng)點都找不到,，相比之下，我行就顯得做的特別好,，自動叫號機放在門口的入口處,，客戶一進門就可以看到，設(shè)備的擺放很有順序,，然客戶一見就清晰明了,。

3、各大行營業(yè)網(wǎng)點都有明確的功能分區(qū)

以招行為例,，高柜分為小額業(yè)務(wù),、特殊服務(wù)、綜合業(yè)務(wù)柜等;對公業(yè)務(wù)及會計清交業(yè)務(wù)在會計低柜辦理;零售貸款,、理財,、基金等零售業(yè)務(wù)專設(shè)開放式柜臺，有專業(yè)理財經(jīng)理接受咨詢及辦理業(yè)務(wù);另外,，專設(shè)金葵花vip廳,，該廳裝潢高檔，相對安靜,、隱蔽,，金葵花客戶能在不被打擾的情況下優(yōu)先辦理各項銀行業(yè)務(wù)。這類網(wǎng)點布局有效分流了客戶,，顧客在大堂經(jīng)理的引導(dǎo)下快速找到業(yè)務(wù)分區(qū),，縮短了客戶等待時間。專業(yè)的客戶經(jīng)理服務(wù)使顧客得以更好地處理自己的問題,，更快的辦理好自己的業(yè)務(wù),。我行的營業(yè)廳的功能區(qū)主要有個人現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、個人非現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、對公現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、對公非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、貴賓現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、貴賓非現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、貴賓理財區(qū)、vip理財多功能室,，我行劃區(qū)明確,，便于客戶更快的找尋自己辦理業(yè)務(wù)的區(qū)域，更好地辦理自己的業(yè)務(wù),。