總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗,，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓,。這些經(jīng)驗教訓是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導作用,，在今后工作中可以改進提高，趨利避害,，避免失誤,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是我給大家整理的總結(jié)范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
企業(yè)風險管理工作總結(jié)匯報篇一
通過深入學習集團公司風險管理，改變了我們對風險管理認識的誤區(qū),，了解了企業(yè)管理中不斷變化的風險與責任,，只有將風險意識貫穿于管理的各個環(huán)節(jié)中,，對合同,、項目等進行全面的風險評價和控制，降低各種風險所造成的損失,，才能為企業(yè)實現(xiàn)經(jīng)營目標提供合理保證。
一,、企業(yè)管理風險點具體表現(xiàn)形式：資本性項目需求不明確及項目實施風險,；合同定制不完善,，簽訂合同,、履行合同風險,。費用超支風險、進度延期風險,、質(zhì)量及安全風險,；管理人員專業(yè)能力不夠而導致的運營過程中的風險。
二,、風險點位防范管理需要解決的問題：
參與過合同、項目定制的人都會認識到許多事情都可能出錯,，一但出錯就可能給公司帶來危害,、損失或其它不利影響。風險是在合同,、項目定制中發(fā)生的一系列事件或不利結(jié)果的可能性。資本性項目是一項高風險的活動,，在項目制定過程中的任何一個階段都可能存在風險,。采取積極的風險管理方式,，可以使項目進程更加平穩(wěn),，可以規(guī)避、轉(zhuǎn)移風險,，或緩解風險帶來的不利影響,，而管理人員專業(yè)能力不夠則是導致這些風險的主要因素,。
三,、風險點防范對策：
首先每個管理人員都應該樹立先進的風險管理觀念,。風險管理的任務就是尋找管理過程中的風險點，衡量業(yè)務的風險度,，在克服風險的同時從風險管理中創(chuàng)造收益,。其次,，增加必要的理論知識、實踐經(jīng)驗和管理能力，管理知識,、技術(shù)水平未達到應有的要求,，是制約合同,、項目管理水平提高的重要因素,。再次,，管理人員應積極參與合同,、項目管理體系，從招標開始,、直到合同終止的全過程對項目進行預測,、計劃,、分析,、核算和控制，建成項目合同管理的一整套網(wǎng)絡體系,，進行全過程管理,。
要以下幾個層面進行調(diào)整：首先要認真分析合同、項目條款,，分析這些條款中有沒有潛在風險,，有沒有對我方不利的提法和約束性條件,，變更、索賠條款是否公平合理等,。其次,，雖然招標前已經(jīng)對對方的資質(zhì)情況進行了審查,，但是真正簽訂合同前應再確認一次對方是否具有相應資質(zhì)條件，而且還要調(diào)查其是否確實具備相應施工能力,。堵塞一切可能的漏洞,，以達到防范風險的目的,。
其次,，在協(xié)商過程中,，一定要把自己的意思準確全面的表達出來,。根據(jù)《合同法》、《招標投標法》的規(guī)定,，在招標投標過程中要注意以下問題：招標文件在性質(zhì)上屬于要約邀請,，不具有法律約束力,，但它的內(nèi)容對后續(xù)的中標簽約和施工影響很大,，必須予以重視。要注意分析招標文件中給定的項目性質(zhì),、技術(shù)要求,、工程相關(guān)條件以及給定的主要合同條款,，對其超出自身條件和可能導致違法違規(guī)的要特別注意,，應在標書中對其進行適當處理,。
第三,，對于管理人員而言,，專業(yè)素質(zhì)又包括以下幾個方面：一是感知能力,。同樣一個的項目,，有人可以從中發(fā)現(xiàn)問題，或者提出創(chuàng)新機制,、防范風險的宏觀建議。但有人員卻不能發(fā)現(xiàn)問題,，其原因就在于缺乏感知能力，缺乏對防范風險的敏感性,；二是學習和創(chuàng)新能力。項目管理人員不斷面對新的對象和新的問題,，只有加強自身學習,，不斷掌握新的理論知識,，不斷創(chuàng)新，才有可能實現(xiàn)揭示風險保障企業(yè)經(jīng)濟安全的目標,；三是突破能力。從一個項目進展到更大的項目,，必須在合同、項目的很多方面取得突破,。一切管理工作的實施是以人為本的,，工程項目、合同管理沒有管理人員的全員參與,、主動配合就無從談起,，設(shè)備管理人員能動性的發(fā)揮和素質(zhì)的高低極大地制約著設(shè)備管理的績效,。如何將兩者有效地結(jié)合起來，最大限度地發(fā)揮人的主觀能動性,，降低企業(yè)成本，使企業(yè)利益最大化,，是項目合同管理中，擺在我們面前的重要課題,。
經(jīng)營管理部
2012年7月20日
企業(yè)風險管理工作總結(jié)匯報篇二
企業(yè)全面風險管理報告
一、xxxx企業(yè)全面風險管理工作回顧
（一）企業(yè)全面風險管理工作計劃完成情況,。
1．重大風險情況
xxxx公司對重大風險管理采取提前預防,、重點控制、專人監(jiān)控,、專項處理的管理策略,。公司對風險控制措施得當，運行有效,，未發(fā)生風險事件。對于重大風險的應對方案,，公司采取演練重大風險發(fā)生，尋找處理過程中的不足,，對應對方案進行優(yōu)化和改進,，同時加強風險知識學習與經(jīng)驗交流,，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的預防工作,。
（二）企業(yè)重大風險管理情況。
做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確立的風險事件進行監(jiān)控,，定期對風險事件發(fā)生的可能性進行評估,，當估值達到預警指標值時啟動預警機制,，根據(jù)預警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發(fā)生,。本企業(yè)在2012無重大風險情況,。
（三）風險管理體系建立運行情況,。
1、風險管理組織體系
公司經(jīng)營班子設(shè)置總經(jīng)辦,，下設(shè)綜合管理部,，生產(chǎn)部,、
企業(yè)風險管理工作總結(jié)匯報篇三
摘 要
論文摘要：本篇論文通過先進的風險管理理念,、理論,、方法、技術(shù)以及國內(nèi)部分學者關(guān)于風險管理的研究成果,，以coso2004年9月制定發(fā)布的《企業(yè)風險管理—整合框架》為理論基礎(chǔ),，以某集團為案例研究對象，運用內(nèi)部審計方法和程序?qū)δ臣瘓F風險管理要素進行審計分析和評價,，對風險管理理論如何在集團企業(yè)實踐運用進行了探索和研究,，提出企業(yè)應逐步建立完善風險管理系統(tǒng)，為企業(yè)在市場經(jīng)濟的大潮中保駕護航,。
論文關(guān)鍵詞：企業(yè)風險管理,；審計；案例研究
目錄
1.企業(yè)風險理論………………………………………………………………………………………………………….(3)1.1企業(yè)風險管理定義???????????????????????(3)1.2風險分類???????????????????????(3)1.3風險管理的內(nèi)容???????????????????????(3)
2.風險管理審計………………………………………………………………………………………………….(4)2．1風險管理審計的目標??????????????????(3)2.2風險管理審計的內(nèi)容?????????????????(4)2.2風險管理審計的程序?????????????????(4)3.基于企業(yè)風險管理和審計的案例分析…………………………………………………………(4)3.1企業(yè)簡介??????????????????(5)3.2公司風險管理和審計評價程序及結(jié)論???????????????(6)4.總結(jié)……………………………………………………………………………………………………………………………….(7)5.參考文獻………………………………………………………………………………………………………………………..(9)6.謝辭…………………………………………………………………………………(10)
論企業(yè)風險管理要和審計
一,、企業(yè)風險理論
（一）企業(yè)風險管理定義
（1）企業(yè)風險理論是對企業(yè)內(nèi)可能產(chǎn)生的各種風險進行識別,、衡量、分析,、評價，并適時采取及時有效的方法進行防范和控制,，用最經(jīng)濟合理的方法來綜合處理風險,，以實現(xiàn)最大安全保障的一種科學管理方法。
（2）企業(yè)風險是指由于企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的不確定性,、生產(chǎn)經(jīng)營活動的復雜性和企業(yè)能力的有限性而導致企業(yè)的實際收益達不到預期收益，甚至導致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動失敗的可能性,。
（二）風險分類
風險分類按照風險的來源不同，可以分為外部風險和內(nèi)部風險,。
（1）企業(yè)外部風險包括：顧客風險、競爭對手風險,、政治環(huán)境風險、法律環(huán)境風險,、經(jīng)濟環(huán)境風險等；
（2）企業(yè)內(nèi)部風險包括：產(chǎn)品風險,、營銷風險,、財務風險,、人事風險、組織與管理風險等,。
立足于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動來進行企業(yè)風險評估,，主要評估企業(yè)內(nèi)部風險,，兼顧企業(yè)外部風險。
（三）風險管理的意義
風險管理的意義有效地對各種風險進行管理有利于企業(yè)作出正確的決策,、有利于保護企業(yè)資產(chǎn)的安全和完整,、有利于實現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營活動目標，對企業(yè)來說具有重要的意義,。
（四）風險管理的內(nèi)容
企業(yè)風險管理的內(nèi)容包括企業(yè)風險識別、企業(yè)風險衡量和企業(yè)風險處理三個方面,。
企業(yè)風險識別是風險分析和管理中的一項基礎(chǔ)性工作，其主要任務是明確企業(yè)風險的存在,，并找到主要的風險因素，為后面的風險度量和風險決策奠定基礎(chǔ),。
在風險識別之后必須進行企業(yè)風險衡量，以便確定其對企業(yè)發(fā)展影響的嚴重性并采取相應的措施,，它其實就是運用一定方法對風險發(fā)生的可能性或損失的范圍與程度進行估計和衡量。
企業(yè)風險處理是針對不同類型,、不同規(guī)模,、不同概率的企業(yè)內(nèi)外部風險，采取相應的對策,、措施或方法,，使風險損失對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的影響降到最小限度。
二,、風險管理審計
（一）風險管理審計的目標
風險管理審計是指勝任的專職機構(gòu)和專業(yè)人員對組織內(nèi)部風險管理程序、風險反應,、管理制度及機制的合理性,、有效性進行獨立的審查和評價過程,。風險管理審計的根本目的是最大限度地增加組織價值。
審計目標是回答“通過審計要證明什么”的理論問題,，是審計行為的出發(fā)點,，是審計工作的指南，也是審查和評價審計內(nèi)容所期望達到的境地和最終結(jié)果,。審計目標體系由總目標、一般目標和項目目標構(gòu)建,。
（二）風險管理審計的內(nèi)容
審計內(nèi)容是回答“審計什么”的問題。根據(jù)erm框架中的要素,，風險管理審計的內(nèi)容主要包括：
1.風險管理程序的科學性和合理性,，主要包括風險管理開發(fā)階段所制訂的風險管理框架結(jié)構(gòu)的內(nèi)容,；風險管理試探階段所實施風險管理框架結(jié)構(gòu)的內(nèi)容,；風險管理回顧階段所豐富并增強風險管理框架結(jié)構(gòu)的內(nèi)容；風險管理展開階段所推廣并實施風險管理框架的情況,；風險管理支持階段所需要提供的各種基礎(chǔ)組織以及服務,。
2.風險反應的周密性和可行性，主要包括風險反應計劃的周密性（如有否考慮風險的可規(guī)避性,、可轉(zhuǎn)移性,、可減少性、可接受性）,；風險應對策略的可行性（如是否采取了風險控制,、風險自留、風險轉(zhuǎn)移）,。
3.風險管理制度的合法性和完善性,，主要包括風險管理制度的合法性（如建立風險管理制度是否經(jīng)過充分論證）；風險管理體制的完善性（如考核評價體制和責任追究制度是否健全）,。
4.風險管理機制的結(jié)構(gòu)性和盡責性,，主要包括高層管理人員和重要崗位業(yè)務人員的風險管理理念及對風險管理的重視程度；風險管理人員的結(jié)構(gòu)和素質(zhì),；全員風險管理的情況,。
（三）風險管理審計的程序
1.審計規(guī)劃階段,，包括選定被審計對象和制定風險管理審計計劃。被審計對象選定工作包括識別被審計對象的策略,、識別潛在被審計對象和排列被審計對象的順序,。制定風險管理審計計劃包括制訂財務風險管理、生產(chǎn)風險管理,、市場風險管理,、會計風險管理、人事風險管理和其他風險管理審計計劃,，確定風險管理審計的位置和背景,。
2.審計測評階段，包括風險的分析,、評估和監(jiān)控,。（1）分析風險。審計人員應對風險跡象進行深入了解,、描述和記錄，并對風險的可能性和發(fā)生頻率進行分類,。風險可能性分析結(jié)果一般有“很少的”,、“不太可能的”、“可能的”,、“很可能”,、“基本確定”等類別，風險發(fā)生頻率分析結(jié)果一般可分為“高頻率,、高損害風險”,，“高頻率、低損害風險”,，“低頻率,、低損害風險”，“低頻率,、高損害風險”等類別,。（2）評估風險。審計人員應分析風險的成因及其影響,，并確定風險程度及等級,。風險程度一般分為“極高”、“高”,、“中等”,、“低”和“極低”等級別。風險概率用風險發(fā)生可能性的百分比表示,，風險量＝風險概率×風險損失量,。（3）監(jiān)控風險,。審計人員應對可能發(fā)生的風險和損失進行跟蹤檢查。跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況,，包括在整個項目生命周期內(nèi),，風險產(chǎn)生的條件和導致的后果變化，作出減緩風險的方案,，調(diào)整風險管理計劃,。
3.審計報告階段，包括匯總審計結(jié)果,、出具審計報告和追加后續(xù)審計,。（1）匯總審計結(jié)果，包括審計現(xiàn)狀,、標準,、差異、原因和建議等部分,。如審計建議中對損失大,、概率大的災難性的風險要避免；對損失小,、概率大的風險,，可采取措施來降低風險量；對損失大,、概率小的風險,，可通過保險或合同條款將責任轉(zhuǎn)移；對損失小,、概率小的風險,，可采取積極手段來控制。（2）出具審計報告,，包括標題,、收件人、正文,、附件,、簽章、報告日期等基本要素,。審計報告正文部分主要內(nèi)容有：審計目標,、風險概況、審計依據(jù),、審計結(jié)論,、審計評價和審計建議等。（3）追加后續(xù)審計。erm是一個動態(tài)的過程,，審計測試應與之相協(xié)調(diào),，追加后續(xù)審計顯得重要。后續(xù)審計應將重點放在最嚴重的問題上,，相關(guān)部門是否予以糾正,，若不糾正，責任和原因到底在哪兒,；對一般事項可僅限于詢問和簡短的討論,。
二、基于風險管理和審計的案例分析
（一）企業(yè)簡介
某集團有限公司是世界上最大的制藥企業(yè)之一,，產(chǎn)品包括了處方藥,、疫苗、營養(yǎng)品,、消費保健品,、動物保健品等。集團總部設(shè)于美國,，擁有多處制藥開發(fā)基地及生產(chǎn)基地,。集團擁有最先進的生產(chǎn)設(shè)備和工藝技術(shù)，以其獨有的技術(shù)方法,，研制出世界先進藥物,。基于豐富的制藥管理經(jīng)驗,，創(chuàng)建于1849年,，是世界領(lǐng)先的以研發(fā)為基礎(chǔ)的生物醫(yī)學和制藥公司,。每天,，分布于90個國家的大約80,000名員工致力于探索、研發(fā),、生產(chǎn)和推廣各種領(lǐng)先的處方藥,，為全球患者帶來高質(zhì)、安全的處方產(chǎn)品,。2008年,，公司年銷售額為483億美元，并投資75億用于研發(fā),。
（二）公司風險管理和審計評價程序及結(jié)論
公司審計部作為監(jiān)督檢查部門,，每年至少兩次從集團層面對風險管理進行整體評價，并在每季度對分,、子公司執(zhí)行例行審計過程中,，重點關(guān)注風險管理狀況。以下試從集團公司層面，以《coso風險管理——整合框架》（以下簡稱coso框架）中所列八要素為線索對公司風險管理進行分析,、設(shè)計審計評價程序,、提出審計評價結(jié)論。
（一）內(nèi)部環(huán)境
1.理論描述,。內(nèi)部環(huán)境包含組織的基調(diào),，它影響組織中人員的風險意識，是企業(yè)風險管理所有其他構(gòu)成要素的基礎(chǔ),，為其他要素提供約束和結(jié)構(gòu),。
2.審計評價程序。
（1）設(shè)計風險相關(guān)文化調(diào)查表對風險管理的內(nèi)部環(huán)境進行調(diào)查,；
（2）審查公司經(jīng)營決策,、管理方針政策、規(guī)章制度,、行為準則等是否反映了公司的風險管理理念,、誠信和道德價值觀
3.審計評價結(jié)論。公司的風險管理理念屬于風險偏好型,，提倡抓住機會,，大膽開拓。但對風險管理理念沒有一個書面的說明性的陳述,，這些理念存在于董事會及高級管理層的頭腦中,，通過收購決策、發(fā)布政策,、行為準則,、各種規(guī)章制度反映出來并加以強化。
（二）目標設(shè)定
1.理論描述,。設(shè)定戰(zhàn)略層次的目標,，為經(jīng)營、報告和合規(guī)目標奠定了基礎(chǔ),。每一個主體都面臨來自外部和內(nèi)部的一系列風險,，確定目標是有效的事項識別、風險評估和風險應對的前提,。
2.審計評價程序,。
（1）獲取管理層對目標的書面陳述；
（2）通過訪談,、詢問,，獲取公司員工對公司目標的知曉、理解程度的信息,；（3）通過查閱管理層的述職報告,，獲取目標實現(xiàn)進展情況的信息,。3.審計評價結(jié)論。
經(jīng)審計調(diào)查總結(jié),，目標如下： 積極履行企業(yè)社會責任,，并努力在衛(wèi)生健康產(chǎn)品的研究、開發(fā)和制造過程中確立其質(zhì)量,、安全和價值基準,。實踐我們真誠合作、社區(qū)精神,、客戶至上,、革新創(chuàng)造、道德觀念,、領(lǐng)導人才,、力爭上游、尊重他人和追求品質(zhì)等企業(yè)核心價值觀,，來衡量我們的發(fā)展,。我們將全身心地投入衛(wèi)生健康事業(yè)，努力致力于人民健康狀況的改善,。
（三）事項識別
1.理論描述,。管理當局識別將會對主體產(chǎn)生影響的潛在事項——如果存在的話，并確定它們是否代表機會,，或者是否會對主體成功地實施戰(zhàn)略和實現(xiàn)目標的能力產(chǎn)生負面影響,。帶來負面影響的事項代表風險，它要求管理當局予以評估和應對,。
2.審計評價程序,。
（1）查閱行業(yè)有關(guān)資料，詢問,、訪談高層,、中層、一般職工,，審查風險識別是否充分,、全面,；
（2）審查風險識別過程資料,，判斷是否根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化定期進行修正。
3.審計評價結(jié)論,。公司管理層根據(jù)調(diào)查分析,、經(jīng)驗總結(jié)，識別,、列出公司面臨的四大類（行業(yè)風險,，業(yè)務風險，財務風險，合規(guī)風險）十三種主要風險：
（1）新型病毒的產(chǎn)生和大范圍疫情的爆發(fā),；（2）企業(yè)之間的不利競爭導致業(yè)務的干擾,；（3）消費者對產(chǎn)品信任度和支持度的下降；
（4）產(chǎn)品質(zhì)量出現(xiàn)問題而導致對人身的傷害,；
（5）原材料價格波動,；（6）產(chǎn)品未能迎合市場需求；（7）主要管理層的流失,；
（8）其他實體誤用,、盜用本公司商號（商標）；（9）資金安全管理,；（10）資產(chǎn)安全管理,；（11）會計系統(tǒng)故障；（12）違反《上市規(guī)則》,；
（13）違反食品管理,、環(huán)保法規(guī)有關(guān)法律規(guī)定。
經(jīng)審計調(diào)查,，公司管理層對風險識別較為充分,，且計劃每年分兩次（期中和期末）對公司面臨的風險進行全面的核查，若發(fā)現(xiàn)風險變化,，即使進行調(diào)整,，但未能嚴格實施。而對于機會,，管理層沒有進行專門識別,。
（四）風險評估
1.理論描述。風險評估使主體能夠考慮潛在事項影響目標實現(xiàn)的程度,。管理當局從兩個角度——可能性和影響——對事項進行評估,，并且通常采用定性和定量相結(jié)合的方法。
2.審計評價程序,。獲取管理層對風險進行定性評估的資料,，評價其評估的合理準確性以及是否根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化進行動態(tài)修正。
3.審計評價結(jié)論,。公司管理層對識別出來的十三種風險根據(jù)多年的從業(yè)經(jīng)驗和過去的風險發(fā)生的記錄進行了定性的評估,，由于缺乏相關(guān)的人才、技術(shù),、資料,，尚未對風險進行過定量分析。公司管理層計劃每年分兩次（期中和期末）對公司面臨的風險進行全面的核查和平谷,，若發(fā)現(xiàn)風險變化,，及使進行調(diào)整修正,，但未能嚴格實施。
（五）風險應對
1.理論描述,。在評估了相關(guān)的風險之后,，管理當局就要確定如何應對。應對包括風險回避,、降低,、分擔和承受。在考慮應對的過程中,，管理當局評估對風險的可能性和影響的效果,，以及成本效益，選擇能夠使剩余風險處于期望的風險容限以內(nèi)的應對,。
2.審計評價程序,。通過訪談、詢問,，了解管理層采取的風險應對策略及理由,，評價其合理性。
3.審計評價結(jié)論,。公司管理層對識別出來的重要風險制定了相應的防范措施,，從風險應對的角度看多為預防性措施,，以降低風險發(fā)生的可能性,，而沒有采取購買保險等風險分擔措施。
（六）控制活動
1.理論描述,?？刂苹顒邮菐椭_保管理當局的風險應對得以實施的政策和程序?？刂苹顒拥陌l(fā)生貫穿于整個組織,，遍及各個層級和各個職能機構(gòu)。它們包括一系列不同的活動,，例如批準、授權(quán),、驗證,、調(diào)節(jié),、經(jīng)營業(yè)績評價、資產(chǎn)安全以及職責分離,。
2.十三種風險審計評價程序,。公司管理層針對識別出來的十三種風險，制定了防范措施,，審計部門相應地制訂了審計評價程序,。
3.審計評價結(jié)論。經(jīng)審計調(diào)查,，公司管理層對于風險管理的控制活動要素較為重視,，制定的風險防范措施較為全面、嚴密,、可操作，大部分得到了嚴格有效執(zhí)行,，但也有部分單位未能嚴格執(zhí)行風險防范措施,。
（七）信息與溝通
1.理論描述。有關(guān)的信息以保證人們能履行其職責的形式和時機予以識別,、獲取和溝通,。信息系統(tǒng)利用內(nèi)部生成的數(shù)據(jù)和來自外部渠道的信息，以便為管理風險和作出與目標相關(guān)的知情的決策提供信息,。有效的溝通會出現(xiàn)在組織中向下,、平行和向上的流動。
2.審計評價程序,。
（1）走訪公司it部和公司內(nèi)部報刊編輯部,，了解評價公司的信息系統(tǒng)的建設(shè)和運轉(zhuǎn)情況。
（2）訪問公司網(wǎng)站,，觀察其運轉(zhuǎn)情況,；
（3）使用公司的局域網(wǎng)、內(nèi)部電話網(wǎng),，閱讀公司內(nèi)部報刊,，評價其運轉(zhuǎn)情況和功效發(fā)揮情況。
3.審計評價結(jié)論,。公司設(shè)立了it部,，建立了較為完備、先進的信息管理系統(tǒng),，通過因特網(wǎng),、內(nèi)部局域網(wǎng)、內(nèi)部電話網(wǎng),、內(nèi)部報刊等手段將信息以文字,、聲音,、圖片等形式進行傳遞，并制定各種級別的會議制度進行面對面的信息溝通,。但沒有建立專門的風險信息生成及傳遞通道,。
（八）監(jiān)控
1.理論描述。對企業(yè)風險管理進行監(jiān)控——隨時對其構(gòu)成要素的存在和運行進行評估,。這些是通過持續(xù)的監(jiān)控活動,、個別評價或者兩者相結(jié)合來完成的。持續(xù)監(jiān)控發(fā)生在管理活動的正常進程中,。
2.審計評價程序,。
（1）審查內(nèi)部定期（每天、每周,、每月）上報的管理報表（報告）,，評價風險管理日常監(jiān)控職能發(fā)揮情況；
（2）審查內(nèi)部審計部門的審計計劃,、風險管理審計報告,，評價其監(jiān)控職能的發(fā)揮情況。
3.審計評價結(jié)論,。公司管理層通過例行的控制活動,、信息報告反饋系統(tǒng)對經(jīng)營管理狀況進行日常的監(jiān)控；通過內(nèi)部審計部門對公司所控制的所有單位,、項目進行例行審計,，報告中時常反映一些被審單位風險管理狀況的信息，對風險管理的監(jiān)控較為及時,，但對公司總部層面的風險監(jiān)控較為薄弱,。
三、結(jié)語
企業(yè)要想在市場經(jīng)濟的大潮中基業(yè)長青,，必須對面臨的各種風險進行系統(tǒng)地,、全面地管理，這已是不爭的事實,。借鑒先進的風險管理理念,、理論、方法,、工具,，結(jié)合本企業(yè)具體實際情況，不斷的創(chuàng)新,。對內(nèi)部環(huán)境,、目標設(shè)定、事項識別、風險評估,、風險應對,、控制活動、信息與溝通,、監(jiān)控八個風險管理要素逐一進行分析和評價,，查找問題和不足,，對風險管理文化,、風險管理組織體系、風險識別,、評估,、排序、風險管理策略與方法,、風險管理監(jiān)控與檢查,、風險管理溝通與咨詢等關(guān)鍵的風險管理流程采取措施不斷完善，逐步完善企業(yè)風險管理系統(tǒng),，是解決風險管理問題的最佳實務,。企業(yè)應當增強風險意識，逐步建立險管理系統(tǒng),，為企業(yè)保駕護航,，這樣企業(yè)才能在市場經(jīng)濟的大海中劈波斬浪，揚帆遠航,。
［1］王曉霞,，《企業(yè)風險審計》，第一版,，中國時代經(jīng)濟出版社,，2005。
［2］江蘇省電力公司,、南京大學會計系,，《風險管理審計評價》，第一版,，中國財政經(jīng)濟出版社,，2005。
［3］孫班軍,，郝建新,，《風險管理案例分析與公司治理》，第一版,，中國財政經(jīng)濟出版社,，2006。
謝辭
此論文得以順利的完成.首先,感謝我的指導老師xxx,他為我的論文提供了不少寶貴的意見,也為我論文的整理和修改提供了大量幫助.在此感謝他的付出!其次,我要感謝我的實習單位,是她給了我創(chuàng)意的來源.也謝謝她!最后,感謝支持和幫助我完成該論文的各位朋友們!謝謝大家!
企業(yè)風險管理工作總結(jié)匯報篇四
新疆亞鑫國際經(jīng)貿(mào)股份有限公司
企業(yè)全面風險管理情況匯報材料
一、公司概況：
新疆亞鑫國際經(jīng)貿(mào)股份有限公司（簡稱亞鑫公司）是2000年12月經(jīng)原國家對外經(jīng)濟貿(mào)易合作部和自治區(qū)人民政府批準成立的股份制企業(yè),，享有一般貿(mào)易和邊境小額貿(mào)易經(jīng)營權(quán),。公司現(xiàn)投資控股和參股的企業(yè)有：新疆新建國際招標有限責任公司、新疆奎屯綠源醬業(yè)有限公司和新疆鴻翔番茄制品有限責任公司,。公司注冊資金5000萬元,，股本總額4776.32萬元，現(xiàn)有股東：兵團農(nóng)十四師國資公司2334.50萬元,，占總股本48.88%,；新疆中基實業(yè)股份有限公司1447.12萬元，占總股本的30.3%,；新疆兵團農(nóng)十四師中匯投資有限公司361.7萬元,，占總股本的7.57%；徐永強361.7萬元,，占總股本的7.57%,；向艷華271.3萬元，占總股本的5.68%,。截止2009年12月31日止,，公司資產(chǎn)總額8221萬元，負債總額2959萬元,，凈資產(chǎn)5262萬元,，資產(chǎn)負債率為35.99%。
二,、工作思路及經(jīng)營運作：
（一）亞鑫公司自2000年12月改制成立股份制企業(yè)后,，制定了相應的公司內(nèi)部管理制度：
1、亞鑫公司組織管理機構(gòu),；
2,、亞鑫公司董事會工作制度和規(guī)則；
3,、亞鑫公司總經(jīng)理工作條例,；
4、亞鑫公司高層領(lǐng)導分工,；
5,、亞鑫公司辦公室職責范圍及工作細則；
6,、亞鑫公司財務管理制度,；
7、亞鑫公司考勤制度及假休制 度,；
8,、亞鑫公司員工工作報告制度；
9、亞鑫公司人事部門職責范圍及工作細則,；
10,、亞鑫公司差旅費開支及費用開支管理辦法；
11,、亞鑫公司車輛管理辦法,；
12,、亞鑫公司電腦及網(wǎng)絡信息的使用管理規(guī)定,；
13、亞鑫公司印鑒及公章使用管理辦法,；
14,、亞鑫公司經(jīng)濟合同管理辦法,；
15,、亞鑫公司文檔管理辦法,；
16、亞鑫公司進出口業(yè)務管理規(guī)定,。
（二）公司設(shè)有財務部,，實行財務監(jiān)督，建立了會計核算體系,，在經(jīng)濟活動中的資金開支實行聯(lián)簽制度,，即：對每一筆開支由財務人員審核制單，公司主管財務領(lǐng)導審核簽批,，公司主要領(lǐng)導最后簽字后才能辦理款項的支付手續(xù),。對應收賬款當月可以收回的不跨月，年終決算前對應收款項實行全面清收,，按照誰經(jīng)辦誰負責清收欠款的原則辦理,，對收不回的應收款項將追究經(jīng)辦人員的責任。對“三重一大”事項中的“重大決策”,，必須實行公開決策,、民主決策和科學決策；對“重大項目”安排必須建立“五項制度”,，即：重大項目安排集體決策制度,、重大項目立項專家咨詢論證制度、重大項目公開招投標制度,、重大項目評價制度和重大項目責任追究制度,；對大額資金的安排和支付，必須經(jīng)過公司集體討論通過后,，再按照正常的審批程序辦理,。
（三）對經(jīng)營過程中的物資購進和發(fā)出，實行嚴格的出入庫手續(xù)，建立和健全了購進物資先入庫,，物資出庫實行財務,、保管、主管領(lǐng)導聯(lián)簽制度,，物資出庫手續(xù)齊全后,，保管人員才能發(fā)放物資，每月安排對庫存物資進行清倉盤庫工作,，確保庫存物資不短缺,、不變質(zhì)，減少風險,，避免損失,。
（四）在經(jīng)營活動過程中，對每一筆經(jīng)濟合同的簽訂,，先由公司法律顧問審核確認,，公司分管領(lǐng)導簽署意見，公司主要領(lǐng)導最終簽字認可后,，才能辦理合同蓋章手續(xù),。對每一筆經(jīng)濟合同的履行，實行先收款后發(fā)貨,，對賒賬發(fā)貨必須要有資產(chǎn)抵押手續(xù)或先支付預付款,，避免資產(chǎn)流失，確保資金安全,。對以銀行信用證方式辦理國內(nèi)貿(mào)易發(fā)出的貨物,，公司采用在對方辦理信用證業(yè)務時，必須要有對方銀行100%信用保函手續(xù),，一旦貨物發(fā)出要確保資金全額收回,，規(guī)避經(jīng)營風險，減少資金損失,。
（五）公司對外長期股權(quán)投資都實行了資金跟蹤監(jiān)管?，F(xiàn)公司對外投資合營在農(nóng)七師和農(nóng)九師的兩個番茄醬廠都派出了公司高管人員進駐廠家，實行經(jīng)營活動,、財務開支和物資進出手續(xù)的監(jiān)督和管理工作,，對每一筆經(jīng)濟活動都做到了心中有數(shù)，并能在監(jiān)督和管理過程中提出合理化建議,，供經(jīng)營者參與,，有利于公司的規(guī)范運作和有序發(fā)展，確保了公司對外長期股權(quán)投資的資產(chǎn)在保值的基礎(chǔ)上得到了增值,。
（六）重視和加強了對公司員工的培訓工作,，使公司每一位員工在熟悉業(yè)務工作的同時,，增強了法律意識，在經(jīng)營活動運作中,，依照法律,、法規(guī)和公司的各種規(guī)章制度處理每一項業(yè)務，對每一項貿(mào)易業(yè)務的運作,，首先要保護好公司自身的利益,，考慮到此筆貿(mào)易經(jīng)營的風險程序和應對措施，防患于未然,。
（七）公司每年對應納稅事項都聘請了稅務代理辦理相關(guān)業(yè)務,，避免了因漏交和少交稅款導致罰款事情的發(fā)生。
（八）公司在2006年出現(xiàn)對外單位銀行貸款辦理貸款擔保業(yè)務,，出現(xiàn)擔保連帶責任后,，至今從未再給任何單位辦理過擔保業(yè)務，徹底杜絕了對外單位銀行貸款擔保業(yè)務的再次發(fā)生,。
三,、存在的問題和應加強的工作：
（一）應全面建立和健全風險管理制度，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中都應執(zhí)行風險管理的基本流程,，在公司內(nèi)部應培育良好的風險管理文化,，全面建立健全風險管理體系,，包括風險管理策略,、風險理財措施、風險管理的組織職能體系,、風險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng),，從而實現(xiàn)風險管理的總體目標。
（二）應加強企業(yè)在銀行的融資能力,，增強企業(yè)資金流動的正常周轉(zhuǎn)和連續(xù)性,，要避免企業(yè)資金鏈斷裂后給企業(yè)造成資金風險。
（三）企業(yè)應注重和加強對供應商的商品質(zhì)量的控制風險,，稅收風險,，應收款項的風險，對外投資的風險,，在經(jīng)營活動中經(jīng)濟糾紛的風險,，對外擔保的風險，經(jīng)營擴張的風險,，銀行借貸的風險,，管理失控的風險，經(jīng)濟合同糾紛的風險,，經(jīng)營理財?shù)娘L險,。通過以上風險的控制,，從而加強企業(yè)的管理，提高企業(yè)的經(jīng)營運作職能,，發(fā)揮企業(yè)的整體運營機制,，使企業(yè)在規(guī)范運作、避免風險,、減少損失,、增加效益的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮企業(yè)的整體形象和得到良好的發(fā)展,。
新疆亞鑫國際經(jīng)貿(mào)股份有限公司
二〇一〇年元月二十六日
企業(yè)風險管理工作總結(jié)匯報篇五
篇一：xx公司風險控制管理工作總結(jié) xx公司風險控制管理工作總結(jié)
當企業(yè)面臨市場開放,、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新,，均使變化波動程度提高,，連帶增加經(jīng)營的風險性。良好的風險管理有助于降低決策錯誤之幾率,、避免損失之可能,、相對提高企業(yè)本身之附加價值。目前,，風險管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個具有相對獨立職能的管理領(lǐng)域,，在圍繞企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展目標方面，風險管理和企業(yè)的經(jīng)營管理,、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義,。
為落實xx對xx公司下達的試點工作要求，提高xx公司風險防范和管理能力,，xx年xx月xx日上午我們在xx召開了《xx公司全面風險管理暨內(nèi)部控制體系建設(shè)啟動大會》,，就此xx公司風險控制管理工作拉開序幕。現(xiàn)將風險控制管理工作的情況匯報如下：
一,、嚴格組織領(lǐng)導,，制定正確發(fā)展方向。xx年xx月xx日,，公司下發(fā)《關(guān)于落實xx公司全面風險管理工作的通知》,，要求深入落實xx公司《關(guān)于建立健全全面風險管理組織體系的通知》，建立了以xx規(guī)范性文件為方向標,，以xx公司全面風險管理辦公室為核心,，以各部門和各分子公司為基礎(chǔ)，以全體風險控制專員為骨干的工作體系,。積極應對,、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào),、多種手段,、循環(huán)往復圍繞工作目標,，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念,，理清思路,，突出重點，履職盡責,，不斷提高執(zhí)行力,，保證了重大經(jīng)營活動符合xx的政策要求。我們根據(jù)相關(guān)要求,，建立風險管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線,；風險管理職能部門和風險管理辦公室為第二道防線；內(nèi)部審計部門和xx公司審計委員會為第三道防線,。為了將風險管理工作流程落到實處,，有效地預防和控制各類風險，xx公司還與各單位簽訂《風險管理責任書》,，明確xx公司和各單位的風險管理主體責任,，制訂各單位的風險管理責任指標、相應的考核及獎懲辦法,，由xx公司風險控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行,，并組織風險管理考核評價工作。
二,、抓住風險識別,，努力提高風險識別能力。一是制定和完善了《全面風險管理實施辦法》,，細化了風險識別標準,，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差,。二是加強了風險識別能力的培訓，對公司xx以上人員進行風險管理工作的相關(guān)培訓,，有效的提高了管理人員的風險識別能力,。三是各職能部門和各單位設(shè)立風險控制專員，負責風險管理工作的推進和日常工作,。
三,、抓住風險量化，按時保質(zhì)完成風險點歸屬分類工作,。在《全面風險管理實施辦法》下發(fā)的第一時間里,，我們打破常規(guī)，加強計劃,，提高效率,，按照風險管理辦公室的統(tǒng)一部署,，組織實施了風險點的分類工作，協(xié)調(diào)風險點的歸屬問題,，確保了分類工作的有序開展,，較好的完成了前期的準備工作。根據(jù)風險管理總體安排,，現(xiàn)階段的主要工作是在xx公司范圍內(nèi)全面開展風險管理,，重點推進xx,、xx建設(shè)及xx三大領(lǐng)域的風險管理工作,。并按計劃制定了完成時間，除特別注明外,，本階段實施安排的啟動時間為xx年xx月,，完成時間為xx年xx月，只標注啟動時間的根據(jù)實際情況推進,。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容：
1,、對風險評估所識別的風險點，制訂相應的風險與內(nèi)控管理改進措施,，并安排實施,；
2,、對xx、xx及xx三大領(lǐng)域單獨制訂實施辦法并組織實施,。
四,、抓住風險監(jiān)測,，堅持適時,、動態(tài)監(jiān)控風險點的歸屬變化,。首先我們建立了風險管理進度月報分析制度，通過按月對各單位、部門風險管理工作報表的統(tǒng)計分析，全面實施已識別風險點的內(nèi)控完善計劃，重點推進xx,、xx、xx三大領(lǐng)域風險管理的落實,。特別是對接近完成時間節(jié)點的風險點的完成情況更是實時監(jiān)測,，隨時掌握進度變化,，為風險防范提供準確的信息和依據(jù)。其次,，對于風險點的職能歸屬發(fā)生變化的情況進行跟蹤落實,，確保風險防范工作落到實處,。還有每個風險點由專門的職能單位或部門牽頭,，涉及到的單位配合，形成合力,，更好的完善風險管理工作,。
五,、抓住風險控制,強化風險管理的制度防范。今年以來,我們先后制定,、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了xx管理綜合考核辦法》,、《關(guān)于做好xx應對工作的通知》,、《關(guān)于xx調(diào)查結(jié)果的通知》,、《關(guān)于開展xx專項活動的通知》等與風險管理相關(guān)的規(guī)章制度,，分別從緊密結(jié)合公司治理層面、各業(yè)務流程,、三大領(lǐng)域風險點改善措施的要求,，充分考慮待建立、完善的各種機制及用以規(guī)范流程的表單入手,。并將三大領(lǐng)域分解為規(guī)章制度,、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程,、財務流程,、采購與成本流程、安全管理流程,、經(jīng)營管理流程,、、投資領(lǐng)域,、工程領(lǐng)域,、法律事務領(lǐng)域等xx分項逐一細化，努力做到用完善的制度管理企業(yè),，增強企業(yè)風險管控能力,。
六、堅持“依法依規(guī)辦事,、風險控制優(yōu)先,、程序至上、權(quán)責對等”的原則,，努力做好風險管理辦公室的日常性,、事務性的管理工作。在人手少,、事務雜,、工作多,、要求高、程序多,、時間緊的情況下,，我們一方面及時與風險點所歸屬的職能部門、單位溝通,、協(xié)商,，以求用最短的時間，最高的效益深入分析經(jīng)營中面臨的風險因素,，制定風險防控的措施和應對預案，實現(xiàn)風險管控目標和管控能力,、風險預防和抓住機遇之間的平衡,；加強企業(yè)日常風險評估工作，切實把風險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)緊密結(jié)合,，探索適合本企業(yè)特點的風險量化分析和風險監(jiān)測預警的技術(shù)手段和實現(xiàn)方式,，提高風險預警、反應能力和管理水平,。截至目前,，我們已經(jīng)完善了x項公司層面、x項財務流程,、x項安全管理流程中存在的風險點,。
七、控制經(jīng)營管理風險,，完善內(nèi)部控制工作,。公司于xx年x月成了以xx和xx為組長的內(nèi)部控制工作領(lǐng)導小組，并聘請了專業(yè)咨詢機構(gòu)為公司內(nèi)部控制工作提供管理咨詢建議,。本次內(nèi)部控制工作主要目標在于通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度,、針對重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務流程已設(shè)置的相關(guān)控制、各管理和業(yè)務職能部門崗位設(shè)置及權(quán)責劃分,、以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況,，就公司相關(guān)內(nèi)部控制的恰當性和有效性展開充分評估及深入討論，并結(jié)合公司實際情況及內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)范的要求進行填缺補漏,，以進一步完善公司內(nèi)控體系,。在具體實施過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風險評估,、控制活動,、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等五個基本要素。并根據(jù)公司的實際情況,，內(nèi)部控制工作領(lǐng)導小組擬定分階段對咨詢機構(gòu)出具的改進意見加以改進完善,，并制定了近期,、中期及遠期改進完善時間表，編寫了公司《內(nèi)部控制手冊》,，并在公司內(nèi)部全面實施,。通過推進內(nèi)部控制工作，完善了公司的各項規(guī)章制度,，優(yōu)化了業(yè)務流程,，加強了公司的內(nèi)部管理，強化了各單位的內(nèi)控意識,，降低了管理經(jīng)營風險,，提高了公司的規(guī)范運作水平。
加強企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題,，也是企業(yè)核心競爭力之所在,。我們將繼續(xù)加強各部門、各單位之間的學習交流,，推動xx企業(yè)管理水平不斷提升,，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，為實現(xiàn)做強做優(yōu)xx企業(yè)的目標而努力,！篇二：2013年風險管理部工作總結(jié) 2013年風險管理部工作總結(jié)
2013年,，我部在總公司及公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求,，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路,，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段,，全力服務于前臺業(yè)務增長,，堅持做好風險審查、五級分類,、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作,，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責?，F(xiàn)將風險管理部2013年主要工作簡要匯報如下：
（一）提高對風險管理工作的重視程度,，加強理論學習
作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為業(yè)務提供完善快捷的服務,，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化,，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策,、制度有一個較為全面的認識,，并將學習用于實踐,，更好地服務于業(yè)務部門。
（二）持續(xù)加強風險管理部常規(guī)工作,，努力服務于業(yè)務增長
1,、完善風控流程，加強風控制度建設(shè)
風險管理部成立以來,，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中,，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度,，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時,，也完善了公司的風險控制體系,。
2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度 隨著公司業(yè)務的不斷擴大,，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路,，結(jié)合公司實際,，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點,，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場,、有效益,、有信譽的成員單位上來，2013年新增授信1.6億元,，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障,。
3、做好風險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)報送工作
財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺,，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導與監(jiān)督,，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報,、季報等相關(guān)報表,，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導決策提供了依據(jù),。
（三）嚴格執(zhí)行審查制度,，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性,、流動性和效益性
在實際工作中,，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度,，認真落實授信業(yè)務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查,，確保借款人主體資格合法,。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通,，要求補充合法有效的主體資格類文件,，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查,，確保貸款投向符合國家金融政策,。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融,、產(chǎn)業(yè)政策進行嚴格審查,，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目,，嚴禁信貸資金進入,。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范,。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進行審查,，對其用途進行分析，審查其是否合理,、真實,，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定,。四是嚴格借款人財務及償債能力審查,，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財務信息,，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析,，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分,。
在嚴格審查的基礎(chǔ)上,，堅持審查中的獨立性，2013年共對27筆貸款業(yè)務,、18筆貼現(xiàn)業(yè)務,、13筆融資擔保業(yè)務計54.62億元的授信業(yè)務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告,。對公司金融部填制的相關(guān)合同,、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴格審查,，防范操作風險,；全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作,，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施,，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中,，力爭將風險降到最低。
在做好授信業(yè)務風險審核的同時,，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一,，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作： 1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關(guān)文件,，認識到貸款風險五級分類的必要性,、重要性及重要意義。
2.注重質(zhì)量,，準確分類,，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作,，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素,，確保分類結(jié)果定性的準確，并積極,、實時地做好季度的五級分類審核工作,。
3、實行抽查,，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查,，發(fā)現(xiàn)問題及時整改,，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎(chǔ)。
同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量,，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見,，確保五級分類工作的準確性、真實性,。
經(jīng)過三年多的努力,，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎(chǔ),，構(gòu)建整個公司的風險管理體系,。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核,，從而形成了事前,、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務流程的風險管理機制,，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力,。
（四）做好公司領(lǐng)導交辦的其他工作
配合做好修改公司內(nèi)控制度,、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告,、監(jiān)事會年度工作報告,、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等）,，為省銀監(jiān)的風險評價做好準備,；協(xié)助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作,，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持,。
回顧2013年，雖然做了一些工作,，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方,，如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判,，加深對成員單位的了解,，提高業(yè)務知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通,，及時轉(zhuǎn)變工作思路,，更好地服務于業(yè)務部門。
（五）2014年工作計劃
1,、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度,，將風險理念貫穿于事前、事中,、事后全過程,，強化管理，防范風險,。
2,、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料,，全面掌握客戶情況,，預防風險的發(fā)生。
3,、不斷加強自我建設(shè),，注意學習金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動,，以實時掌握新知識,，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風險管理工作提供智力支持。以上是我部2013年工作小結(jié)及2014年工作計劃,，總之,，我部在總結(jié)今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成,，以風險管理為突破口,，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻,。
集團財務有限公司 風險管理部
2013年12月5日篇三：2015年全面風險管理工作報告 2015年全面風險管理工作報告
一,、2014年度全面風險管理工作總結(jié) 2014年，xx項目部繼續(xù)深入貫徹落實國資委對中央企業(yè)加強全面風險管理工作的要求,，借鑒國內(nèi)外企業(yè)開展全面風險管理工作的成功經(jīng)驗,，服務于公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，立足于公司風險管控現(xiàn)狀,，大膽實踐,，不斷創(chuàng)新，逐步形成了具有鐵軍特色的全面風險管理體系和運行機制,，各項工作取得了較好的成效,。
2014年，項目部共識別出重大風險x項,，分別是安全風險,、風險、安全風險等,?；仡?014年公司重大風險管理情況，共有x項重大風險對應的風險事件發(fā)生,。xx項目部2014年全年安全及質(zhì)量事故為零,，開啟安全管理受控有序的好局面。
1,、專項檢查的組織和準備工作情況 xx公司下達風險控制專項檢查通知后，xx項目部風險小組十分重視,，召開項目安全風險自查專題會,。為做好此次專項檢查工作，我們做了以下準備：（1）總結(jié)2013年安全風險事項的經(jīng)驗教訓（2）成立了以xx副總經(jīng)理為組長的專項檢查工作組,；（3）根據(jù)集團公司要求,，結(jié)合xx公司實際，及時下發(fā)了《關(guān)于開展xx安全風險控制情況專項檢查工作的通知》給總包單位及監(jiān)理單位,；（4）項目部中進行了人員分工,，分別帶隊對現(xiàn)場進行安全風險大檢查。（5）項目部編制應急預案總計8份，包括以下內(nèi)容：預防高溫中暑事故應急預案,、火災事故應急預案,、雨季施工應急預案、臺風災害應急預案,、汛期水災應急預案,。食物中毒應急預案、售樓
-處踩踏應急預案,、環(huán)境保護應急預案,，明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內(nèi)容。
2,、專項檢查的基本情況
1）2014年1月23日組織節(jié)前安全隱患整改專項清查,；
2）2014年2月19日組織節(jié)后復工安全教育及施工技術(shù)交底，同時對新進員工進行三級安全教育及培訓,；
3）2014年2月20日組織施工現(xiàn)場節(jié)后復工安全生產(chǎn)條件專項檢查,； 4）2014年4月06日組織施工現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查。5）2014年5月13日組織精裝房消防專項檢查,；對相關(guān)防火材料進行了抽查檢驗,，經(jīng)抽查后，相關(guān)施工材料均符合檢驗要求,。
6）2014年6月20日組織臨時生活區(qū)安全專項檢查,；嚴禁拖線板搭接，及各類違規(guī)電器,，共查處18件違規(guī)電器,，并要求臨時生活區(qū)安全員每天至宿舍巡查。7）2014年7月25日組織現(xiàn)場臨時用電安全專項檢查,；
8）2014年8月11日組織施工現(xiàn)場質(zhì)量安全文明施工綜合檢查,； 9）2014年9月13日開展安全事故“四不放過”專項活動；
10）2014年10月20日組織生活區(qū)消防安全管理專項整改,； 11）2014年11月25日組織施工消防隱患專項檢查,；
同時，項目部每周四組織各施工單位,、監(jiān)理單位安全管理人員進行大檢查,，對發(fā)現(xiàn)的違章作業(yè)現(xiàn)象，必要時留音像資料,，書面通知相關(guān)施工單位進行整改,。全年發(fā)出安全整改通知76次。對違章,、違規(guī)作業(yè)人員進行經(jīng)濟處罰,，全年累計罰款約20000元,。通過對項目現(xiàn)場檢查，項目部風險管理上集中表現(xiàn)于以下方面存在不足:（1）風險控制意識有待加強,。對于風險控制還停留在事后監(jiān)督的層面,，沒有將風險控制的監(jiān)督范圍擴展到事前、事中階段,，從而造成了風險控制的脫節(jié)滯后,。（2）執(zhí)行力度有待加強。在檢查過程中,，我們發(fā)現(xiàn)部分作業(yè)隊伍對上級部門制定的制度和決定沒有很好貫徹執(zhí)行,，較突出的問題集中表現(xiàn)在制度的執(zhí)行力方面存在不到位的現(xiàn)象。（3）內(nèi)控制度有待完善,。部分隊伍安全管理制度制訂不夠全面,，未形成體系較籠統(tǒng)、可操作性差,，或者雖然有規(guī)章制度,，但由于制訂時間較長，已無法適應現(xiàn)行管理需要,。
3,、落實整改措施情況
通過專項檢查，使檢查者和被檢查者的風險管控意識都得到了加強,，但要解決這些問題,，還需項目部上下切切實實制訂措施加以整改，不斷提高風險防范意識和能力,。（1）進一步強化風險管理意識和風險管理責任,，提高風險防范能力。根據(jù)檢查結(jié)果,，對施工單位發(fā)出風險控制整改通知,，并適時對整改情況進行回訪復查，明確風險責任,，加強責任追究,。（2）進一步加強制度建設(shè)。只有制度健全,，才能有章可循,，才能以制度防范和降低風險，同時督促施工各單位盡快修訂完善內(nèi)部規(guī)章制度,，規(guī)范管理。
（3）加強業(yè)務規(guī)程管理,，建立科學的內(nèi)控體系,，做好重點項目的風險防控工作。風險控制過程是動態(tài)連續(xù)的過程，必須強化過程監(jiān)督,。要求各單位從“全員,、全過程”的要求出發(fā)，杜絕類似問題第二次發(fā)生,。
二,、企業(yè)風險管理體系建立運行情況。
2014年,，項目部全面完成計劃安排的5項工作,，各項工作完成情況如下：要業(yè)務流程的合規(guī)性、合理性和風險可控性進行審計,、對經(jīng)營管理者進行經(jīng)濟責任審計,、對企業(yè)信息系統(tǒng)有效性進行審計、對企業(yè)財務報表進行審計等,，是事后控制風險的關(guān)鍵,，也是最后一道防線。
此外,，項目部總經(jīng)理及副總經(jīng)理負有識別,、分析、監(jiān)視和管理企業(yè)重大風險的職責,，同時統(tǒng)籌管理和監(jiān)督三道防線的有效運行,，是推動企業(yè)風險管理工作實施、改進并立于三道防線之上的關(guān)鍵所在,。
（2）科學制定全面風險管理體系建設(shè)整體方案
要充分認識安全生產(chǎn)風險管理體系建設(shè)與實施的必要性,、重要性和長期性。推行安全生產(chǎn)風險管理體系建設(shè)與實施工作,，是落實上海公司“體系化,、規(guī)范化、指標化”安全生產(chǎn)管理思路的具體體現(xiàn),，項目部充分認識體系建設(shè)與實施工作的重要性和長期性,，要將體系建設(shè)與實施作為一項長期的工作任務來抓，同時要把安全生產(chǎn)管理規(guī)范化,、指標化工作和體系建設(shè)實施工作有效地結(jié)合起來,，共同促進。
（3）落實責任,，配臵資源,，做好體系建設(shè)與實施的策劃
明確職責。項目部各“一把手”是體系建設(shè)實施工作的第一責任人,。第一責任人必須親自組織并定期檢查督促,，保證體系建設(shè)與實施工作的順利開展,。按照體系管理要素和功能，明確分工,，密切合作,。安全生產(chǎn)風險管理體系是一個系統(tǒng)性極強的管理體系，體系要素內(nèi)容相互關(guān)聯(lián)較多,，應根據(jù)體系管理要素的主要功能,，明確牽頭部門和配合部門并密切配合，共同協(xié)調(diào)完成體系建設(shè)與實施工作,。
（4）穩(wěn)步推動體系建設(shè)與實施工作
