隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告不再是罕見的東西,,多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢?又該怎么寫呢?下面是小編給大家?guī)淼膱?bào)告的范文模板,,希望能夠幫到你喲!
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇一
對(duì)于工作我不局限于過去,,已經(jīng)知道了如何提高自己的成績(jī),清楚明白作為一個(gè)客戶經(jīng)理需要如何去做,,既然是經(jīng)理,,手下就有一票人,他們會(huì)受到我的影響和管理我的成績(jī)就是取決于他們,,畢竟我已經(jīng)不再是一個(gè)小兵了,,已經(jīng)成為了一個(gè)指揮者,下棋人,,不能事事都自己親身上陣,,更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才,提拔有才干的人,,去做好工作,,統(tǒng)一戰(zhàn)線,找準(zhǔn)工作方向,,擴(kuò)大戰(zhàn)果的作用,,當(dāng)然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調(diào)動(dòng)起我手上的人員,,我給每一個(gè)人都定目標(biāo),,每個(gè)月月底進(jìn)行檢查,對(duì)于優(yōu)秀者,,我會(huì)積極的去鼓勵(lì),,給他們更多的機(jī)會(huì),對(duì)于成績(jī)差的我就會(huì)單獨(dú)談話,,了解情況如果是能力不足,,那就找時(shí)間培訓(xùn),提高他們的能力,,如果是懶就敦促他們工作,,并且給予一定的懲罰,讓他們長(zhǎng)記性,,如果是不想干當(dāng)然會(huì)盡早的把他們剔除出去,,避免污染其他員工的思想,對(duì)于部門的管理就需要多方面考慮,,做多方面準(zhǔn)備,不能容忍任何破壞集體,,破壞組織的個(gè)人和行為存在,,讓我的部門人員都如同一個(gè)個(gè)優(yōu)秀的熱。
培養(yǎng)員工野狼的性格,,在工作中如果,,太過柔弱,,退縮只會(huì)浪費(fèi)大好機(jī)會(huì)和局面,我要求我的員工必須要做到這樣,,嚴(yán)格遵守我們公司的制度,,同時(shí)能夠積極奮戰(zhàn),看到獵物敢于爭(zhēng)搶,,而不是退縮,,看到客戶敢于積極去溝通,不受挫折的打擊,,一次失敗,,那就兩次,兩次失敗就三次,,總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺,,狼一樣的明銳,可以伺機(jī)而動(dòng),,不畏懼任何苦難,,敢于拼搏和進(jìn)攻,做一個(gè)有競(jìng)爭(zhēng)力的集體,。
尋找更多的優(yōu)質(zhì)客戶,,這是我的任務(wù),我會(huì)在工作中會(huì)在一些記錄里面篩選好客戶,,然后會(huì)交給手下的人去做好去完成這份工作,,努力把工作做好而不是令我失望,當(dāng)然對(duì)于這樣的機(jī)會(huì)我不會(huì)給所有人,,能力出中的人,,給的資糧就多,能力弱的人就會(huì)受到壓迫,,這就是我們部門的競(jìng)爭(zhēng),,對(duì)每一個(gè)人都是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,所以我要求我的部門時(shí)刻保持高度的警戒,,時(shí)刻注意到工作的任務(wù)避免出現(xiàn)忘記工作,,耽誤工作的事情,做人就要及時(shí)可靠,,做事就要準(zhǔn)確有效,,這才是我們銀行需要的人才,當(dāng)然能力夠了我也會(huì)舉薦,,有能力有實(shí)力就會(huì)是我們銀行的重要發(fā)展基石,,是我們營養(yǎng)的更本,所以我會(huì)及時(shí)的提拔。
不管如何我始終都會(huì)加持自己的工作原則,,現(xiàn)在如此,,以后也會(huì)這樣做,為我們銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量,,讓我們銀行發(fā)展更好,。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇二
x年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),,銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先,,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對(duì)公客戶,,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至x年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5,、5億元,,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫,。整理,。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫,。整理,。中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元,。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,,也成功營銷了一家x企業(yè),,利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫,。整理,。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績(jī)排在全分行前5位,。
其次,,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí),。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng),。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的.業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,,另一方面,,要明白客戶要什么,,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題,。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的。
x年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,,做好客戶營銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營銷,,力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)客戶,。
x年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇三
時(shí)間猶如白駒過隙,,在不經(jīng)意間就吹黃了綠葉,掉落了春花,,轉(zhuǎn)眼一晃,又是一年了,。對(duì)于身處現(xiàn)階段的華潤銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了,。
今年以來,,本人管理客戶總資產(chǎn)00萬,新增00,,資產(chǎn)年日均00萬,,資產(chǎn)年日均新增00萬,儲(chǔ)蓄年日均000萬新增000萬,;有效客戶數(shù)新增000位,;貸款發(fā)放量000萬。
這一年來,,我在工作中緊跟分行的活動(dòng)方案及領(lǐng)導(dǎo)的步伐, 圍繞最基本的工作重點(diǎn)——開拓客戶, 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,在工作方法上,,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的`支持。大膽開拓思想,,樹立客戶第一的思想,,針對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),。
本人名下的有00位客戶均為客戶轉(zhuǎn)介紹,,并成為我行有效客戶。只要客戶認(rèn)可我們銀行,,認(rèn)可我,,便向客戶開口提出,讓客戶轉(zhuǎn)介紹身邊的朋友到我行開戶,,是較為容易的,。而且提升他們成為新的有效客戶也非常有效果,客戶身邊的圈子就是我的目標(biāo),。
:堅(jiān)持個(gè)性化服務(wù)的宗旨,,讓客戶感覺得到升華。如我們中秋節(jié)在小區(qū)做的大型晚會(huì)活動(dòng),,也贏得客戶的認(rèn)同,,我們沒有過多的宣傳,反而是與客戶一起歡度節(jié)日,,與鄰居們一起互動(dòng),,邀請(qǐng)小區(qū)業(yè)主多才多藝的表演,大家歡聚一堂,,深得客戶的民心,。自然客戶對(duì)我們銀行的感覺再次認(rèn)同。
我們每一場(chǎng)的活動(dòng),,每一次的現(xiàn)身,,都要給周邊鄰居與客戶一個(gè)不一樣的形象。讓其對(duì)我們充滿好奇,,喜歡我們,。這就是我們的龍崗支行的特別!
客戶選擇不同的銀行,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,如果要做到我中有你,,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,,我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,讓客戶的資產(chǎn)增值,,自從秀姐入職,,便是我學(xué)習(xí)的榜樣,,她對(duì)市場(chǎng)靈敏度,帶領(lǐng)我們一同進(jìn)步,,從而讓我們與客戶的話題不僅僅限于理財(cái)產(chǎn)品,,開拓到資本市場(chǎng)的投資,讓我們的專業(yè)水平得到發(fā)揮,,為客戶資產(chǎn)合理配置,,增加收益。
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第一季度轉(zhuǎn)瞬已成為歷史,,思討自己第一季度所做的工作,,感觸良多。今年隨著經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變,,公司部也改變營銷理念,,對(duì)客戶進(jìn)行分層,利用產(chǎn)品深層營銷,。利用領(lǐng)導(dǎo)提出的“一個(gè)公式,兩個(gè)維度,,三棵大樹,,六大驅(qū)動(dòng)力”來經(jīng)營客戶,同時(shí),,也要加強(qiáng)零售轉(zhuǎn)型觀念,。針對(duì)政策的改變,我也為自己制定了每日工作計(jì)劃,,每天按照計(jì)劃安排工作,,對(duì)每周工作進(jìn)行后評(píng)估,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)查找不足,。第一季度完成了我人生中第一個(gè)流動(dòng)資金貸款報(bào)告,,在營銷我行pos機(jī)的`同時(shí)也讓我發(fā)現(xiàn)了自身的不足,為了以后更好的工作,,下面針對(duì)第一季度工作中出現(xiàn)的問題,,作如下總結(jié):
(一)工作效率低。主要是因?yàn)閷I(yè)知識(shí)不足,,在撰寫流動(dòng)資金報(bào)告中使我充分認(rèn)識(shí)到了掌握專業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)對(duì)提高工作效率的重要性,。
(二)營銷能力差。主要是對(duì)產(chǎn)品的不熟悉,。
(三)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)緩慢,。挖掘新客戶速度緩慢。
總體來講我第一季度的工作狀態(tài)不好,,主要是因?yàn)閷I(yè)知識(shí)不足,。高效率是要有充足的專業(yè)知識(shí)作保證的,,所以在以后的工作中,我一定要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),,掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,,爭(zhēng)取在最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)到更多的知識(shí)。
針對(duì)第一季度工作中出現(xiàn)的問題,,制定第二季度工作計(jì)劃:
(一)加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),,繼續(xù)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,提高工作效率,。
(二)對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù),,有任何動(dòng)向要及時(shí)反饋,出現(xiàn)的困難要想出解決辦法并及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通,,提高工作效率,。
(三)加強(qiáng)營銷意識(shí),快速增長(zhǎng)業(yè)績(jī),。爭(zhēng)取在第二季度增加3戶代發(fā)工資客戶,,并完成代發(fā);積極營銷我行產(chǎn)品,。計(jì)劃在第二季度新增零售客戶150戶,,有效客戶50戶,新增零售存款250萬,。
在以后工作中要磨練自己的耐心,、細(xì)心,我來到中信就想為中信創(chuàng)造價(jià)值,,同時(shí),,也想實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值,我會(huì)向著這個(gè)目標(biāo)努力,,爭(zhēng)取早日成為一個(gè)合格的客戶經(jīng)理,。
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20xx年,在直接領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,,我公司圍繞開拓發(fā)展,、做大做強(qiáng)”的發(fā)展思路,創(chuàng)新工作模式,,強(qiáng)化內(nèi)部管理,,外樹公司形象, 文章對(duì)一年的工作進(jìn)行了兩方面總結(jié),,詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)看下文物業(yè)財(cái)務(wù)年度個(gè)人工作總結(jié),。
努力適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)物業(yè)管理工作的發(fā)展要求,在強(qiáng)調(diào)“服務(wù)上層次、管理上臺(tái)階的基礎(chǔ)上,,通過全體員工的共同努力,,較好地完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將我公司20xx年主要工作總結(jié)如下:
在物業(yè)管理方面,,我公司順利完成了各小區(qū)及辦公大樓的物業(yè)管理工作,,此外,受xxx委托,,我公司負(fù)責(zé)了xxx臨時(shí)停車場(chǎng)經(jīng)營管理工作,,取得了良好的社會(huì)效益,圓滿完成上級(jí)交付的任務(wù),。在物業(yè)工程維修方面,,我公司完成了裝修工程9項(xiàng),各小區(qū)房屋維修共387套,,其他各小區(qū)零星維修改造工程13項(xiàng),,進(jìn)一步改善了辦公大樓的辦公環(huán)境和各小區(qū)的生活居住環(huán)境,,確保各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明,,我公司共投入工程維修費(fèi)用679,。49萬元,,是去年的兩倍多,。
20xx年是我司轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)職能和下屬公司合并重組的關(guān)鍵年,,我公司敢于迎接挑戰(zhàn),主動(dòng)把握機(jī)遇,,在加強(qiáng)物業(yè)管理和內(nèi)部管理上做文章,按照現(xiàn)代企業(yè)制度的標(biāo)準(zhǔn)和要求深化管理體制改革,。我們經(jīng)過對(duì)目前形式的認(rèn)真分析和準(zhǔn)確定位,,轉(zhuǎn)變以前僅對(duì)安置小區(qū)做好日常維護(hù)管理的單一工作模式和發(fā)展思路,把擴(kuò)大服務(wù)范圍,、提高物業(yè)管理水平,、參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),主動(dòng)開拓城市公共物業(yè)管理市場(chǎng)作為今后可持續(xù)性發(fā)展道路,,為此,,我們建立健全了一系列適應(yīng)公司自身發(fā)展需要和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需求的規(guī)章制度,如《物品采購暫行規(guī)定》,、《廢舊物資管理規(guī)定》,、《加班制度》、《維修工程監(jiān)管工作規(guī)定》,、《小區(qū)管理目標(biāo)責(zé)任考核表》(包括辦公內(nèi)務(wù),、安全防范、車輛管理、機(jī)電設(shè)備,、綠化衛(wèi)生,、住戶投訴、裝修維修等方面),、《物業(yè)管理有償服務(wù)規(guī)定》等,,為公司發(fā)展的規(guī)范化和可持續(xù)化奠定了基礎(chǔ)。
截至12月底,,我公司共實(shí)現(xiàn)收入xxx萬,,總體實(shí)現(xiàn)收支平衡并略有盈余,基本走上了自主經(jīng)營的發(fā)展軌道,。
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20xx年即將過去,,在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營銷能力也得到極大提高,。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,,努力營銷對(duì)公客戶,成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,,總授信額度x億元,帶動(dòng)對(duì)公存款x多萬元,,利息收入x多萬元,,中間業(yè)務(wù)收入x萬元。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家x企業(yè),,利用交叉營銷,,年末新增對(duì)私存款x萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,,我的成績(jī)排在全分行前x名,。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,,能夠通過跟客戶交流,,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),,為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),,我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,,在業(yè)務(wù)營銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,,努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,,要明白客戶要什么,,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,,才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此,在與客戶交流的過程中,,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,,興趣,特長(zhǎng),,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的.一年,,同時(shí),,這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然,在過去一年里,,我也犯過錯(cuò)誤,,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,,挖掘客戶資源方面,,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的,。
20xx年在工作上的計(jì)劃,,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,,用好資源,,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,,緊緊抓住x區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),,做好中小企業(yè)授信營銷,,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營銷對(duì)公存款,,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷,,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶,。
20xx年即將來臨,,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇七
20xx年,,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來,,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn),,出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),,無私奉獻(xiàn)的精神,。 截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,,在工作方法上,,始終做到“三勤”,,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。
在服務(wù)客戶的過程中,,我用心細(xì)致,把兄弟情,、朋友意注入工作中,,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影。雖說事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,,我中有你,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,,在工作中收到了非常好的效果,。今年x月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),,獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,,成功轉(zhuǎn)入我行,。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨,、積極工作,,從不挑三揀四,避重就輕,,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計(jì)得失,,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,,放棄雙休和假期,,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,,做客戶愿意交往的朋友,,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,,為自己交了一份滿意的答卷,。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇八
我20xx年調(diào)入銀行工作,現(xiàn)任銀行客戶經(jīng)理,。從事基層客戶經(jīng)理工作年來,,嚴(yán)于律己,愛崗敬業(yè),,不斷進(jìn)取,,取得了良好的成績(jī),,得到客戶的認(rèn)可,受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng),。截止20xx年底,,累計(jì)完成貸款合同金額萬元,累計(jì)發(fā)放貸款萬元,,已完成并回收的貸款萬元,,無一筆出現(xiàn)不良。對(duì)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,,抒寫著自己無悔的人生,!現(xiàn)將個(gè)人年來的工作業(yè)績(jī)及下步工作打算匯報(bào)如下:
年來,我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,,不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神,,在管理中求生存,,在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí),,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,,制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件,,使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高,。做到了知識(shí)更新,、業(yè)務(wù)更新,做到了學(xué)有所用,。
一是積極進(jìn)取,,把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn),;
二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。
在20xx年到20xx年之間從萬存款增加到多萬元,其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡,、保險(xiǎn)、不良貸款催收等,都超額完成在各項(xiàng)考核,,在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅,,我連續(xù)年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
在日常的工作中,,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),,以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí),,投入到工作當(dāng)中去,;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),面對(duì)客戶,;以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,,兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作,。
1、建立客戶檔案信息,。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的煉化公司的客戶,,掌握客戶第一手資料,搜集,、整理客戶信息,,建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,,我了解到煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后,,我及時(shí)介入,通過對(duì)外公關(guān),、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難,終于在年月份,,成功發(fā)放個(gè)人貸款余萬元,。
2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系,。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系,。例如在年年底,我一次與公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,,正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難,,我了解到這個(gè)信息后,他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,,一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,,通過自己不懈努力,為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。
3,、做好存款營銷工作,。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下,配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,,在營業(yè)活動(dòng)中,,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,,與網(wǎng)點(diǎn),、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,,多了經(jīng)營的職能,與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,,多了管理的.職能,,既要管理、又要經(jīng)營,,上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門,,下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn),外對(duì)重點(diǎn)客戶,,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的??蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),,在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn),。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì),,面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶,。二是挖他行存款,,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊,。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,想客戶所想,,急客戶所急,,讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī):國際業(yè)務(wù)方面,,去年結(jié)算量為5000多萬美元,,處于支行領(lǐng)先地位,;貸款存量?jī)|元,其中包括短期億元,,住房和中長(zhǎng)期億元,,現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶,當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名,。
4,、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,,解決農(nóng)民貸款難,、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,,我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求,,積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,宣傳銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社,、誠實(shí)守信,、區(qū)別對(duì)待,、快捷高效,、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則,,創(chuàng)新工作思路,、增強(qiáng)營銷理念,大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設(shè)工程“等,。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,,還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶,、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款,公開信貸操作流程,,增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任,,保證了行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20xx年,,我累記放各項(xiàng)貸款億元,,有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑,。面對(duì)這些,我都巧妙地化解開來,,潔身自好,,保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),,越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,達(dá)到更有效的增值保值,。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情,,有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況,,我沒有直接回絕客戶的好意,,但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間,將禮品不露聲色地,,原封不動(dòng)地歸還給客戶,,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理,,這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品,而且對(duì)我比以前更加信任,,更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了,。許多客戶都會(huì)真誠地說,,我是他們可信賴的人!
客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,,是支行對(duì)外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),。
1,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),樹立集體觀念,。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì),,就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻,。一只筷子是非常容易被折斷的,但十只筷子就很難被折斷,,畢竟一個(gè)人的力量是有限的,。所以,作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心,,以百倍的努力,,高昂的激情,積極投身行改革發(fā)展中去,,重塑行員工隊(duì)伍的嶄新形象,,打造一流的員工隊(duì)伍。
2,、努力精益求精,,全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,有效提高了顧客滿意度,。
3,、加大營銷力度,,做好貸款工作,。
(1)在維護(hù)好老客戶的同時(shí),要挖掘新資源,,如黃金客戶煉化公司,、公司、公司等在貸款方面找到新的突破口,。做好公司,,發(fā)展國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù),、全額保證金的押匯業(yè)務(wù),,以提高存款業(yè)務(wù)。
(2)加強(qiáng)工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度,。借助今年信貸資金較緊的情況,,更大程度上利用好信貸資源,。經(jīng)常到園區(qū)走訪,獲取信息,,及時(shí)了解企業(yè)的需求,,進(jìn)行全方面的服務(wù),做到雙贏互利,。
(3)克服年輕氣燥,,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,,不怕多做事,,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,,與時(shí)俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌。
以上是年來個(gè)人的工作業(yè)績(jī)和下一步的工作打算,,不當(dāng)之處,,請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正!
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇九
xx年,,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來爭(zhēng)取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,,一定要勤奮努力,,不辱使命,他是這樣想的,,也是這樣做的,。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),,無私奉獻(xiàn)的精神,。
截至現(xiàn)在,,我完成新增存款任務(wù)xx萬元,完成計(jì)劃的xx%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)x筆,,金額xxx萬元,,完成中間業(yè)務(wù)收入x萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)xx萬元,,同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡、貸記卡營銷等工作,,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,想客戶之所想,,在工作方法上,,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,,最終使近xx萬元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。
在服務(wù)客戶的過程中,,我用心細(xì)致,把兄弟情,、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會(huì)看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),,我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,,采取不同的工作方式,,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,,我中有你,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的.業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),,既把與客戶的交往推向深入,,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果,。今年x月份,,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,,他積極的工作,,使其拍賣款xxx萬元,成功轉(zhuǎn)入我行,。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,,任勞任怨、積極工作,,從不挑三揀四,,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,,按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,、顧全大局、不計(jì)得失,,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),,不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),,與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,,我通過不懈的努力,,在xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷,。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)度篇十
時(shí)光如電,,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,,20xx年就過去了,,在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,,不斷進(jìn)取,,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
20xx年,,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,,搜集信息,、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心,、市電力實(shí)業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,,代替發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),,深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問候,,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶良好的`溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年,,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全,。
在過去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足,。
1,、是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),,有時(shí)跟不上步伐,。
2、是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,,客戶優(yōu)中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
3,、是進(jìn)一步客服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,多干少說,,在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
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20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下,20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營銷基金150萬元,,營銷國債110萬元,,營銷保險(xiǎn)5萬元,營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元,。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。
一年來,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,,多問,、多學(xué)、多練,,透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日,王先生來我行取款,,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),,并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見,,同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶,能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),,他很高興的理解了我的推薦,,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),,還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨,。
從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。
一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,,客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,,無論在哪一個(gè)崗位工作,,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn),,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。
做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,,都代表我行的形象,。所以,我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,,用心為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,,新業(yè)務(wù),,新政策,擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),,能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自我所學(xué)掌握的知識(shí),,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。
營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,,關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會(huì)為此,。
臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。
在我做好自我工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志,,同志們有了什么樣的問題,,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,,我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人,,就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),,增加存款,,才能提高效益。從朋友那里得知,,王先生是大客戶,,但公司帳戶卻開在建行,明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,,叫我去宣傳一下,,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),,還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,,擴(kuò)大宣傳力度,我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,,介紹我行的新產(chǎn)品,,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。
12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),,給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率狀況,有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),,做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我,提高自我的整體素質(zhì),。
做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,,自律嚴(yán)格,潔身自愛,。
客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,,能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),,還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,,語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,,在語言上要風(fēng)趣幽默,,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。
客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí),;既要有較高的政策理論水平,,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。
另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力,。
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當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,,悄無聲息地度過,。回首這一年,,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,,以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,,完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,,完成萬,,完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶,,完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,,完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率130%,。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,,完成率206%,。
2、學(xué)習(xí)上:
20__年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1),、積極營銷新客戶
有一次,,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元,。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),,向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),,客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),,但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)
協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二,、工作中存在的`不足:
1、
部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、
營銷力度有待提高,。
三、20__年的工作打算:
1,、
業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,,提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。
2、
營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨,,我將倍加努力,,爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!