難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了,，這段時(shí)間以來(lái)的工作，收獲了不少成績(jī),，是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)工作總結(jié)了,。下面小編在這里為大家精心整理了幾篇2023年郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)報(bào)告,，希望對(duì)同學(xué)們有所幫助,，僅供參考,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇一

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”,，推銷網(wǎng)銀、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率,。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：，個(gè)人理財(cái),，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面,，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請(qǐng)教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽(tīng)從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作,，20xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

一,、工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過(guò)報(bào)社,、移動(dòng)短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題,。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

三,、不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中,、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址,、號(hào)碼,、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

四,、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇二

財(cái)務(wù)部緊緊圍繞集團(tuán)公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務(wù)的同時(shí),，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算,，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度,，以成本為中心,、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量,。在20xx年做了大量細(xì)致的工作

一,、嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)管理制度和稅收法規(guī)，認(rèn)真履行職責(zé),，組織會(huì)計(jì)核算

財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)是做好財(cái)務(wù)核算,，進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督,。財(cái)務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、稅收法規(guī),、集團(tuán)總公司的財(cái)務(wù)制度及國(guó)家其他財(cái)經(jīng)法律法規(guī),，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)部的工作職責(zé)。從收費(fèi)到出納各項(xiàng)原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編制;從審核原始憑證,、會(huì)計(jì)記賬憑證的錄入，到編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表;從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報(bào),、上繳;從資金計(jì)劃的安排,，到各項(xiàng)資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等,，每位財(cái)務(wù)人員都勤勤懇懇,、任勞任怨、努力做好本職工作,，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度,，實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息收集、處理和傳遞的及時(shí)性,、準(zhǔn)確性,。

二、以實(shí)施erp軟件為契機(jī),，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作用

在經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的erp項(xiàng)目的籌建和準(zhǔn)備工作后,，財(cái)務(wù)部按新企業(yè)會(huì)計(jì)制度的要求、結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際情況著手進(jìn)行了erp項(xiàng)目銷售管理,、采購(gòu)管理,、合同管理、庫(kù)存管理各模塊的初始化工作,。對(duì)供應(yīng)商,、客戶、存貨,、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實(shí)際的業(yè)務(wù)流程,，并針對(duì)平時(shí)統(tǒng)計(jì)和銷售時(shí)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足進(jìn)行了改進(jìn)和完善。如：設(shè)置“存貨調(diào)價(jià)單”,，使油品的銷售價(jià)格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購(gòu)訂單和特殊采購(gòu)訂單,，規(guī)范普通采購(gòu)業(yè)務(wù)和特殊采購(gòu)業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實(shí)物管理部門對(duì)所有實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行全面清理的基礎(chǔ)上，將各項(xiàng)實(shí)物資產(chǎn)分為9大類,，并在此基礎(chǔ)上,，完成了erp系統(tǒng)庫(kù)存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運(yùn)行erp系統(tǒng),，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計(jì)軟件同時(shí)運(yùn)行的局面,。目前已將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)模塊升級(jí)到erp系統(tǒng)中并且運(yùn)行良好,。

三、制訂財(cái)務(wù)成本核算體系,，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用

根據(jù)集團(tuán)年初下達(dá)的企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)，財(cái)務(wù)部對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)進(jìn)行了分解,，制訂了成本核算方案,，合理確認(rèn)各項(xiàng)收入額，統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn),，進(jìn)行了醫(yī)院的科室成本核算工作,，對(duì)科室進(jìn)行了績(jī)效考核。在財(cái)務(wù)執(zhí)行過(guò)程中,，嚴(yán)格控制費(fèi)用,。財(cái)務(wù)部每月度匯總收入、成本與費(fèi)用的執(zhí)行情況,，每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營(yíng)情況和指標(biāo)的完成情況,，協(xié)助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益,。

四,、資金調(diào)控有序，合理控制集團(tuán)總體資金規(guī)模

由于原材料市場(chǎng)的價(jià)格不穩(wěn)定,，銷售市場(chǎng)也變化不定,，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金。為此,，財(cái)務(wù)部一方面及時(shí)與客戶對(duì)賬,，加強(qiáng)銷售貨款的及時(shí)回籠，在資金安排上,，做到公正,、透明，先急后緩;另一方面,，根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)方針與計(jì)劃,，合理地配合資金部安排融資進(jìn)度與額度，通過(guò)以資金為紐帶的綜合調(diào)控,，促進(jìn)了整個(gè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的有序進(jìn)行,。

五、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度建設(shè),，提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量

財(cái)務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財(cái)務(wù)收支管理細(xì)則》的實(shí)際執(zhí)行情況,，為進(jìn)一步規(guī)范本集團(tuán)的財(cái)務(wù)工作、提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,，財(cái)務(wù)部比較全面的制定了財(cái)務(wù)管理制度體系,，包括：財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé),、財(cái)務(wù)核算制度、內(nèi)部控制制度,、erp管理制度,、預(yù)算管理制度。通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)人員的職責(zé)分工,，對(duì)各公司的會(huì)計(jì)核算到會(huì)計(jì)報(bào)表從報(bào)送時(shí)間及時(shí)性,、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、報(bào)表格式規(guī)范化,、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定,，從而逐步提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠,、有用的信息,。平時(shí)財(cái)務(wù)部通過(guò)開(kāi)展定期或不定期的交流會(huì)，解決前期工作中出現(xiàn)的問(wèn)題,，布置后期的主要工作,，逐步規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為，使財(cái)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)按一定的財(cái)務(wù)規(guī)則,、程序有效地運(yùn)行和控制,。

六、開(kāi)展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度,、會(huì)計(jì)法及其他財(cái)經(jīng)法律,、法規(guī)的自查活動(dòng)

為了規(guī)范財(cái)務(wù)行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計(jì)工作,，財(cái)務(wù)部組織了在本集團(tuán)公司內(nèi)的20xx年年終財(cái)務(wù)決算的財(cái)務(wù)自查活動(dòng),，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來(lái)款項(xiàng)，檢查在建工程未作處理的項(xiàng)目,，對(duì)已支付的財(cái)務(wù)利息費(fèi)用及時(shí)追蹤開(kāi)具了發(fā)票等等一系列的財(cái)務(wù)自查活動(dòng),。騁請(qǐng)了稅務(wù)師事務(wù)所對(duì)xx年的帳務(wù)處理做了預(yù)審，對(duì)審計(jì)和自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)地進(jìn)行了整改,，降低了涉稅風(fēng)險(xiǎn),。

七、組織財(cái)務(wù)人員培訓(xùn),，提高團(tuán)隊(duì)凝聚力

財(cái)務(wù)部組織了兩批財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗(yàn)交流會(huì),，對(duì)整個(gè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計(jì)劃展望，將財(cái)務(wù)人員分成會(huì)計(jì),、出納和統(tǒng)計(jì),、收費(fèi)兩組進(jìn)行了分組討論，及時(shí)解決實(shí)際工作中存的問(wèn)題。通過(guò)南峰會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的專題講座,，豐富了財(cái)務(wù)人員稅務(wù)知識(shí),。邀請(qǐng)了審計(jì)部、資金部,、資產(chǎn)部和財(cái)務(wù)人員做了深入的交流,。增強(qiáng)了整個(gè)財(cái)務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性，強(qiáng)化了各崗位會(huì)計(jì)人員的責(zé)任感,，促進(jìn)了各崗位的交流,、合作與團(tuán)結(jié)。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇三

各位領(lǐng)導(dǎo),、評(píng)委、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì),。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì),。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲，大專文化程度,，中級(jí)理財(cái)師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗,、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn),、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐,，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職,。

第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí),。

我國(guó)加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō),，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗,，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

誰(shuí)贏得了客戶,，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時(shí)俱進(jìn),，樹(shù)立市場(chǎng)觀念,、客戶觀念、營(yíng)銷觀念,，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開(kāi)展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng),，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問(wèn)的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。

三,、分析研究市場(chǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集,、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn)。

四,、以客戶為中心,，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營(yíng)行為等,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。

六,、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。對(duì)工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí),，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹(shù)立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會(huì)上在客戶中樹(shù)立良好的“建行人”形象,。靠誠(chéng)信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

以上報(bào)告如有不妥之處,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正,。總之,，如果這次競(jìng)聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇四

xx年是**大學(xué)的開(kāi)局之年，也是財(cái)務(wù)處開(kāi)拓創(chuàng)新的一年,?；厥讀x年,，在學(xué)校黨委和校長(zhǎng)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在全校各部門的大力支持以及財(cái)務(wù)處全體人員的共同努力下，堅(jiān)持以鄧?yán)碚摵?ldquo;三個(gè)代表”重要思想為指南,，團(tuán)結(jié)一致,，奮力拼搏，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，為學(xué)校合并初期各項(xiàng)工作的平穩(wěn)過(guò)渡作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將xx年度財(cái)務(wù)處主要工作總結(jié)

一、加強(qiáng)理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，努力提高財(cái)會(huì)人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平

1,、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育，努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用,。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,，財(cái)務(wù)處黨支部積極開(kāi)展了以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng),，緊緊圍繞全面實(shí)踐“三個(gè)代表”這個(gè)主題，組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),，深刻領(lǐng)會(huì)新時(shí)期開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)的重要性和必要性,，努力提高思想認(rèn)識(shí)。同時(shí)結(jié)合先進(jìn)性教育要求,，財(cái)務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開(kāi)座談會(huì),，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，并針對(duì)意見(jiàn)認(rèn)真研究,、積極整改,。通過(guò)先進(jìn)性教育活動(dòng)，財(cái)務(wù)處全體黨員的理想信念進(jìn)一步堅(jiān)定,，對(duì)新時(shí)期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性的要求進(jìn)一步明確,，為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)進(jìn)一步牢固，黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng),，團(tuán)結(jié)的氣氛進(jìn)一步濃厚,，思想作風(fēng)、工作作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn),，總之,，黨員的先鋒模范作用得到進(jìn)一步發(fā)揮。

2,、完成了會(huì)計(jì)人員年度繼續(xù)教育工作,。為拓寬知識(shí)面，不斷提高會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)能力,，組織全處人員分批分期參加了**市會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時(shí)通過(guò)舉辦江蘇省教育會(huì)計(jì)學(xué)會(huì),，組織財(cái)務(wù)人員撰寫(xiě)論文參加會(huì)議交流與學(xué)習(xí)。另外,，還派人參加了全國(guó)高等師范院校財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)研究會(huì)舉辦的財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)班,。

二、建立財(cái)務(wù)管理新秩序,，確保學(xué)校財(cái)務(wù)工作平穩(wěn)過(guò)渡

1,、實(shí)施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，集中管理”的財(cái)務(wù)管理體制,。為加快推進(jìn)**大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實(shí)質(zhì)性的融合,，財(cái)務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,，及時(shí)制訂并出臺(tái)了《**大學(xué)財(cái)務(wù)管理暫行辦法》,、《**大學(xué)經(jīng)費(fèi)開(kāi)支暫行規(guī)定》、《**大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,，并從xx年1月1日起正式實(shí)施三校并賬,，徹底打破原三校財(cái)務(wù)管理與會(huì)計(jì)核算的界限,，建立健全**大學(xué)財(cái)務(wù)管理體制與會(huì)計(jì)核算體系，為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動(dòng)和保證作用,。

2,、合理編制財(cái)務(wù)預(yù)算，科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系,。xx年是三校合并組建**大學(xué)后的第一個(gè)財(cái)務(wù)預(yù)算年度,，編制好本年度財(cái)務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局。為合理配置學(xué)校財(cái)力資源,，努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財(cái)務(wù)預(yù)算體系,，在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財(cái)務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，兼顧原三校財(cái)務(wù)預(yù)算編制摸式,，結(jié)合本校實(shí)際情況,，采取“條塊結(jié)合，分步預(yù)算”的方法,，順利完成了xx年校級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算的編制工作,。同時(shí)，為加強(qiáng)預(yù)算控制和經(jīng)費(fèi)宏觀管理,，在沒(méi)有先例的情況下,，大膽探索，積極創(chuàng)新,，根據(jù)預(yù)算分類細(xì)化,，合理設(shè)置經(jīng)費(fèi)項(xiàng)目，并通過(guò)會(huì)計(jì)電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng),，較好地實(shí)施四校區(qū)預(yù)算控制,。下半年還完成了xx年度省級(jí)部門預(yù)算的編制與上報(bào)工作。

3,、徹底清理銀行賬戶,，實(shí)行資金集中、統(tǒng)一管理,。根據(jù)學(xué)校財(cái)務(wù)管理的需要,，及時(shí)對(duì)原三校的所有銀行賬戶進(jìn)行徹底清理,，撤并銀行賬戶30多個(gè),，全校所有資金納入財(cái)務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開(kāi)戶, 集中管理，進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)?，F(xiàn)實(shí)支付能力和資金調(diào)控能力,。

4、加強(qiáng)國(guó)有資產(chǎn)管理,，認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查,。針對(duì)**大學(xué)合并過(guò)程中出現(xiàn)的情況,，及時(shí)提出開(kāi)展全校性資產(chǎn)清查建議，起草制定了《**大學(xué)xx年資產(chǎn)清查工作方案》,，并牽頭組織全校開(kāi)展資產(chǎn)清查工作,。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查。通過(guò)清查,，一方面摸清了學(xué)校家底,，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問(wèn)題，為學(xué)校今后進(jìn)一步規(guī)范國(guó)有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,，合理配置學(xué)校資源,，提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ)。

5,、積極籌措與運(yùn)作資金,，努力確保學(xué)校教學(xué)、科研,、基本建設(shè)等工作正常運(yùn)轉(zhuǎn),。眾所周知，資金是學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的血脈,。合并初期學(xué)校財(cái)務(wù)狀況本身就很困難,，新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金，而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,，全校一至八月份資金供需矛盾十分突出,，資金鏈明顯存在隱患，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能發(fā)生,。面對(duì)這樣的困難,，財(cái)務(wù)處化壓力為動(dòng)力，堅(jiān)持不懈地爭(zhēng)取銀行貸款,，積極配合銀行做好大量艱苦細(xì)致的具體工作,，在國(guó)家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢(shì)下，xx年我校新增貸款1.54億元,，確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成,。同時(shí)，利用金融政策,，通過(guò)結(jié)算中心合理調(diào)度與運(yùn)作資金,，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，努力降低資金使用成本,，盡可能為學(xué)?；庳?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇五

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

一年來(lái),，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn),、多學(xué)、多練,，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右,。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶,。

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié),。

一、熱愛(ài)本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作,，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中,，愛(ài)崗敬業(yè),，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案,，為客戶提供全面化,、個(gè)性化服務(wù)。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶,，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界,。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性,，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,，在實(shí)踐中摸索,、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

三,、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅(jiān)持微笑服務(wù),，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲,，去有送聲”,，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語(yǔ)氣平和,，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四,、積極推介營(yíng)銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過(guò)程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好,，興趣，特長(zhǎng),，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想,，及客戶之所及,， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險(xiǎn)萬(wàn) 。

工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷力度有待提高。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，不斷完善自己,，提高自己，同時(shí),，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化,、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我的述職報(bào)告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正,。