隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高,，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報(bào)告。下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇一

xxx證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并,、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營(yíng)證券的代理買賣;證券的代保管,、簽證;證券的自營(yíng)買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行,、國(guó)際業(yè)務(wù),、證券投資、信用交易,、資產(chǎn)委托,、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門,，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大,，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬,，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),，在投行業(yè)務(wù),、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),、研究領(lǐng)域,、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù),、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一,。

xxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通,、及時(shí)和準(zhǔn)確,。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù),，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力,。先進(jìn)的營(yíng)銷意識(shí)和良好的整體資源配置，使xxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升,，其股票,、基金交易額均排名全國(guó)第一。

高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是xxx經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大,、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析,，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究,。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù),。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案,。xxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外,，xxx注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù),，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),。

近年來(lái)xxx順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī),。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī),，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”,，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的.行為。包括券商對(duì)投資者的融資,、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資,、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。融資是借錢買證券,，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來(lái)賣,，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售,，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō),，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,，xxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行,。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響,。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后,，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并以書面和電子方式予以記載、保存,。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管,、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足,、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東,、關(guān)聯(lián)人,，證券公司不得向其融資、融券,。因此,，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù),，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者,。

其次，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后,，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶,。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書,，并且以自己的名義,，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同,，明確約定融,、融券的額度、期限,、利率,、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字,，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇二

20xx年7月份,，我有幸被財(cái)通證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活,。在這一段時(shí)間里,，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí),，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),；同時(shí)x入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力,。

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司,，隸屬于浙江財(cái)政廳。20xx,，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司,。

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先,，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀,，主要在大戶室讀報(bào),，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等,。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,，如上市公司信息披露等公告,，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。

其次,，晨讀結(jié)束后,，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶,，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股,，于是開(kāi)戶的人變得異常的多,。開(kāi)戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程,，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí),。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等,。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求,。

另外,，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn),、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理,。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí),。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析,。在實(shí)習(xí)期間,，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài),。熟悉了xx兩市許多上市公司,，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更x刻的認(rèn)識(shí)。

最后,，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書,、開(kāi)戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的`有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找,，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

實(shí)習(xí)之前,，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的,，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí),，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

1,、關(guān)于工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,，以股市為中心展開(kāi),，這有點(diǎn)難為了好多上班族,，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便,。

2,、區(qū)分客戶

和銀行一樣,，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、散戶三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率,；而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早搶占機(jī)子,，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的,；

3、交易所交易機(jī)制

x市實(shí)行全面指定交易制度,，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,；轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為,。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券,。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解,，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題,，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了,，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道,。自我感覺(jué)很是麻煩；

4,、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入,，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視,。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬,，方便投資者的投資活動(dòng),。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費(fèi)一定的人力物力,，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功，還影響股民的操作,，于是第三方存款制度便誕生了,。關(guān)于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收,。客戶證券交易資金,、證券交易買賣,、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。

（2）背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng),，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善,，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷,，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用,、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金,，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失,，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象,，挫傷了客戶的信心。因此,，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展,。20xx年末,，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,。

（3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),、防范道德風(fēng)險(xiǎn),、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的,。

1,、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性,。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),，要想在股票投資上獲得成功,，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,，才能夠以平和的心態(tài),，在股市里游刃有余。那么,，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢,？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí),。巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念,，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面,。實(shí)際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳,。

總之,，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢,，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦,，清醒地進(jìn)行股票投資,。

2、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者,，要想獲得成功,，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟,，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn),。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用,，幫助你做出明智的投資決定,。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念,。他的投資觀念非常獨(dú)特,，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里,，注重股票內(nèi)在價(jià)值,，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長(zhǎng)期持有,，重視企業(yè)的贏利能力,，不理會(huì)市場(chǎng)變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng),。這樣,，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須?shù)立一個(gè)正確的投資觀念,，然后堅(jiān)持到底,。這一點(diǎn)，很多股票投資者無(wú)法做到,。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒,。其實(shí)巴菲特自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。

最后,，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒(méi)有的知識(shí),，鍛煉了自己各方面的能力,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇三

尊敬的xx領(lǐng)導(dǎo)：

20xx年11月份，我有幸到xx證券公司,，從而開(kāi)始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了xx證券xxxx營(yíng)業(yè)部,，在了解xx證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,，其日常的業(yè)務(wù)流程,，以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問(wèn)題的能力。

我被安排在營(yíng)銷部工作,，主要跟xx學(xué)習(xí),。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作；

首先是每天9：00上班,，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊,、雜志。了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,，財(cái)經(jīng)要聞,，以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng),。

接下來(lái)就是開(kāi)始一天的基本工作

整理客戶資料,，客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書，開(kāi)戶合同書,，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,，客戶資料變更表。及客戶身份證,，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件,，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：

1,、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),，確保完整準(zhǔn)確,，沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,，一定要及時(shí)給予糾正,。有什么出入大的.問(wèn)題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,，總怕有什么閃失,。

2、把理清整理過(guò)的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里,。

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,，開(kāi)戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,，這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過(guò)程,，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速查找,，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),，還有就是對(duì)開(kāi)戶文本的掃描。對(duì)新開(kāi)戶和以前開(kāi)戶還沒(méi)有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存,。

在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,，xx證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心,，在這里特別要感謝xx和xx,，在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益,。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,，并積累經(jīng)驗(yàn),，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。

進(jìn)過(guò)我們這次實(shí)習(xí),，讓我想到要對(duì)學(xué)院說(shuō)：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,，做一些考證的要求。例如證券證,，保險(xiǎn)證,，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí),。

特此報(bào)告

xx

xxxx年xx月xx日

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇四

接近一個(gè)月的實(shí)習(xí)是令我興奮和難忘的,。雖然時(shí)間很短暫，我卻發(fā)現(xiàn)自己的知識(shí)和見(jiàn)解成核裂變式急速增長(zhǎng),。下面我把我在齊魯證券有限公司濟(jì)寧洸河路營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的情況及收獲,、感悟整理成文。不光是為了完成實(shí)習(xí)任務(wù),，更重要的是為難忘的實(shí)習(xí)生活做一個(gè)人生筆錄,。我將從工作概述、經(jīng)濟(jì)學(xué)收獲,、管理學(xué)應(yīng)用及人生收益幾個(gè)方面展開(kāi)論述,。

首先，請(qǐng)?jiān)试S我介紹一下我的工作內(nèi)容和實(shí)習(xí)情況,。我的主要工作在營(yíng)業(yè)部的最基層,，也就是證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)操作。在整個(gè)實(shí)習(xí)期間,，我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括證券賬戶開(kāi)戶,、第三方存管、賬戶規(guī)范,、業(yè)務(wù)咨詢,。計(jì)算機(jī)技術(shù)操作主要是前兩項(xiàng),，所以它們自然而然就成為我學(xué)習(xí)和工作的重點(diǎn)。經(jīng)過(guò)這一個(gè)月的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶和第三方存管的全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,，掌握部分賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)，回答顧客的簡(jiǎn)單詢問(wèn),。

其次,，實(shí)習(xí)生活極大的擴(kuò)展了我的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)面?？梢哉f(shuō),，在營(yíng)業(yè)部接觸最多的是經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的知識(shí)，感觸最多的是經(jīng)濟(jì)如何影響人們的生活方式和狀態(tài)的,。在實(shí)習(xí)期間,，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金,、證券等方面的.投資理財(cái)書籍,，再加上在工作單位的耳聽(tīng)目染,，我的知識(shí)面有所延伸,，算是對(duì)在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識(shí)的拓展和實(shí)踐吧,。

此外,，在老師們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)及咨詢業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下，我對(duì)股市開(kāi)始有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法,，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格,，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下，這一點(diǎn)更加明顯,。這也就是常說(shuō)的基本面,。

另外，從日線圖,，k線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了,。不過(guò)這只能給股票的購(gòu)買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨,。當(dāng)然我還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步,，因?yàn)槔蠋焸兌际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見(jiàn)解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),，還有很多需要學(xué)習(xí),。

再次，也是最主要的，那就是管理學(xué)所學(xué)理論知識(shí)的實(shí)際運(yùn)用和對(duì)公司治理提出的一些不成熟的意見(jiàn),。說(shuō)實(shí)在話,，這一層面主要由觀察和詢問(wèn)間接得到，并沒(méi)有深入到公司管理層獲取第一手資料,，許多內(nèi)部消息受多種因素影響,，是我這個(gè)實(shí)習(xí)生無(wú)法得到的。下面,，我從公司和員工兩個(gè)角度分別論述一下,。先從公司說(shuō)起。我通過(guò)請(qǐng)教營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)上搜查,，對(duì)公司的以下幾點(diǎn)做簡(jiǎn)要分析,。

對(duì)這一點(diǎn)，我發(fā)現(xiàn)其表述是模糊的,?！肮景褏⑴c、支持社會(huì)公益事業(yè),，踐行社會(huì)責(zé)任作為自己義不容辭的責(zé)任和義務(wù),。”這是公司文件表述,?！肮玖⒅居谙蛲顿Y者傳授普及證券知識(shí)和技巧；立足于向投資者普及法律法規(guī),；立足于幫助股民朋友獲取收益,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?！边@是公司董事長(zhǎng)表述,。員工是否認(rèn)可和踐行呢？這種文化基調(diào)過(guò)于籠統(tǒng),，又沒(méi)有諸如《麥當(dāng)勞手冊(cè)》一樣細(xì)致的工作手冊(cè)來(lái)規(guī)范和培訓(xùn)員工使公司上下形成這種文化氛圍,。

再加上公司過(guò)分強(qiáng)調(diào)利潤(rùn)這一核心目標(biāo)，導(dǎo)致企業(yè)文化顯得蒼白無(wú)力,。我建議公司先將企業(yè)文化概括成幾個(gè)既有力又好記的詞語(yǔ)或短語(yǔ),，再制作一個(gè)培養(yǎng)企業(yè)文化的計(jì)劃，并貫徹執(zhí)行下去,，從員工的一言一行訓(xùn)練起,。

齊魯證券公司的戰(zhàn)略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國(guó),，充分發(fā)揮自身的本優(yōu)勢(shì)和規(guī)模優(yōu)勢(shì),，不斷豐富和完善各類金融產(chǎn)品,，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力；致力于為客戶提供更先進(jìn),、更周到,、更全面的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)社會(huì),、客戶,、公司的和諧發(fā)展，努力建設(shè)成為擁有自主創(chuàng)新能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力,，倍受社會(huì)認(rèn)知,，各種專業(yè)化證券業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，綜合排名進(jìn)入業(yè)內(nèi)前列的證券控股集團(tuán),。

通過(guò)努力打造山東資本市場(chǎng)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)平臺(tái),，積極促進(jìn)山東經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展，為中國(guó)證券業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),?！边@是明顯的地區(qū)差異化戰(zhàn)略定位，是一個(gè)良好的發(fā)展前景,，但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,！我認(rèn)為公司應(yīng)該開(kāi)發(fā)差異化的核心競(jìng)爭(zhēng)力，多在金融產(chǎn)品及衍生品的科研和創(chuàng)新上下功夫,，以獲取長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展動(dòng)力,。另外,，戰(zhàn)略定位很關(guān)鍵,，但是執(zhí)行更關(guān)鍵，計(jì)劃書有沒(méi)有,？誰(shuí)來(lái)行使,？怎樣評(píng)估？這是個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題,。

為了便于分析,，我把公司的組織框架圖拷貝下來(lái)。從圖上可以看出,，作為公司基本活動(dòng)的各個(gè)營(yíng)業(yè)部是公司利潤(rùn)的主要來(lái)源,。即便網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日趨完善，但是營(yíng)業(yè)部與公司總部之間,、營(yíng)業(yè)部與營(yíng)業(yè)部之間,、營(yíng)業(yè)部與其它部門之間的聯(lián)絡(luò)仍然是個(gè)令人頭疼的問(wèn)題。對(duì)過(guò)于分散的組織的統(tǒng)一管理是管理學(xué)的一大難點(diǎn),，既有技術(shù),，又有藝術(shù),。我有一個(gè)想法，公司在總部成立聯(lián)絡(luò)部,，按地區(qū)派聯(lián)絡(luò)員或特派員到本地展開(kāi)管理和宣傳反饋工作（他們是流動(dòng)的）,。

但成本如何？可行性如何,？建議公司搞下試點(diǎn),，再做決定。此外,，從圖中我們可以看到,，公司的部門結(jié)構(gòu)細(xì)化而扁平，這很容易營(yíng)造一種和諧融洽的工作環(huán)境,，而且有利于信息渠道的構(gòu)建及消息的傳達(dá),。當(dāng)然，作為國(guó)企的齊魯證券有限公司,，可能會(huì)存在諸如董事會(huì)專權(quán)獨(dú)斷,、監(jiān)事會(huì)軟弱無(wú)力、中小股東權(quán)益難保等國(guó)企通病,，在此,，我們不再贅述。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇五

在不斷的發(fā)展中,，我們國(guó)家的股票市場(chǎng)在不斷的開(kāi)放,，不斷的發(fā)展，不過(guò)由于金融危機(jī)的影響,，我們國(guó)家的股票市場(chǎng)最近不是很景氣,。我也是抱著這種好奇開(kāi)始我的實(shí)習(xí)的。因?yàn)槲覍W(xué)的是金融管理專業(yè),，所以我一直以來(lái)都是對(duì)股票市場(chǎng)研究,，因?yàn)檫@些都是切合自己實(shí)際的專業(yè)，我想要通過(guò)實(shí)習(xí)來(lái)進(jìn)步,。

經(jīng)過(guò)了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買賣,。在這個(gè)學(xué)期里面，我經(jīng)歷了賺錢的喜悅,，又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會(huì)痛心,。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是通過(guò)有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí)，并結(jié)合理論與實(shí)踐,，對(duì)證券投資市場(chǎng)有大體的了解,，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法,，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識(shí)和實(shí)踐操作,，從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念,。

本次實(shí)訓(xùn)中，通過(guò)股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會(huì)到股市存在的風(fēng)險(xiǎn),。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn),，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,，所謂風(fēng)險(xiǎn),，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失,；另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買力的可能性損失,。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì),、政治,、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn),。例如，管理能力,、勞工問(wèn)題,、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響,。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn),；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān),，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系,。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。例如,，較好的.掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上,，則稱之為日k線圖,，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下,，在計(jì)算機(jī)中我們還可以看到5分鐘,、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖,。通過(guò)對(duì)k線圖的實(shí)體是陰線還是陽(yáng)線,，上、下影線的長(zhǎng)短等的分析,，?？梢杂脕?lái)判斷多空雙方力量的對(duì)比和后市的走向。 一般來(lái)說(shuō),，陽(yáng)線說(shuō)明買方的力量強(qiáng)過(guò)賣方,，經(jīng)過(guò)一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終,。陽(yáng)線越長(zhǎng),，說(shuō)明多方力量勝過(guò)空方越多，后市繼續(xù)走強(qiáng)的可能性就越大,。 相反,，若是收成陰線表示賣方力量強(qiáng)過(guò)買方力量，陰線越長(zhǎng),，說(shuō)明空方力量勝過(guò)多方越多,，后市走弱的可能性就越大。

我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

1,、公司成長(zhǎng)性是否高,，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用；

2,、公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢(shì)；

3,、公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?，是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),，我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們,。

當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：

1,、相信自己的分析與選擇,。

2,、要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。

3,、要做到快,，準(zhǔn)，狠,。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì),。

這次簡(jiǎn)單的實(shí)驗(yàn),，卻給了我不一般的體驗(yàn)，相信會(huì)對(duì)我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響,。相信這個(gè)只是我的第一步,，我會(huì)繼續(xù)努力，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，不斷地提高自己,。

實(shí)習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的能力不是很強(qiáng),，需要更多的實(shí)習(xí),、實(shí)踐，這些才是我們一直以來(lái)不斷的進(jìn)步的成果,，這些都是我們的強(qiáng)項(xiàng),，我想要做好的事情就是這些，我會(huì)努力的,！

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇六

中信證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，由中信證券股份有限公司、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》,、《中華人民共和國(guó)證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司,。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國(guó)北京,，注冊(cè)資本金27億元人民幣,。公司于20xx年12月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。

中信證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn),、業(yè)務(wù)和人員,。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無(wú)歷史包袱,，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái),，累計(jì)為包括青島海爾,、同仁堂,、中化國(guó)際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含a股,、b股）籌資總計(jì)400億元人民幣,，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、規(guī)范管理、開(kāi)拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才,、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì),，銳意進(jìn)取,，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),，為廣大客戶提供高質(zhì)量,、全方位的服務(wù)。

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營(yíng)業(yè)部

（一）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

（二）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

（一）了解中信證券概況

1．中信證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟中信證券的企業(yè)文化

3．解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部,、清算部,、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門,。

客戶部的工作包括接待客戶,，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算,；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1．我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單,，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé),，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3．每天做完雜物后,，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。

4．一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn),、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理,。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求。

5．柜臺(tái)服務(wù),?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶,，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等,。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率,。

6．整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書,、開(kāi)戶合同書、銀證通申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成,。

③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

實(shí)習(xí)之前,，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的,，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了,。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí),，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

（一）工作時(shí)間

股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30——11：30,，下午1：00——3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi),。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大,、中、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）,。

（三）交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),，是指投資者將其托管在某一證券商那里的`深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”,、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視,。在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,，方能開(kāi)始證券交易,。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假,，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,，一方面,，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面,，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬,，方便投資者的投資活動(dòng)。

但是,，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,，還影響股民的操作,。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成,，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金,，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票,，極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng),。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商,、農(nóng)行,、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡,、折做為證券保證金賬戶,，通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng),、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng),、手機(jī)銀行）,，或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)（電話委托,、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托,、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù),。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1,、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易,。

2,、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)戶須在證券部辦理,。

3,、銀證通在銀行直接開(kāi)戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶是先到銀行辦理活期存折開(kāi)戶,，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶,。

（五）證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定,。在中國(guó),，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商,。6月證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通”，原則是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù),，規(guī)范已有業(yè)務(wù),。

（六）中信證券和中信銀行

在這段時(shí)間里，柜臺(tái)錢有些客戶竟然會(huì)混淆中信證券和中信銀行,，問(wèn)在中信證券,。能不能取錢,。知道的人都會(huì)覺(jué)得好笑，不過(guò)在一定程度上說(shuō),，這說(shuō)明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的,，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作,，也取得了不錯(cuò)的效果。

（七）中信證券的發(fā)展前景

在中信證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,，感受到中信證券在細(xì)節(jié)上,、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù),、資料都要掃描錄入電腦,，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化,，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺,。

在中信證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了中信證券的發(fā)展歷程,，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

另外,，中信證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),，感謝他們的關(guān)心,，在這里要特別感謝房姐,，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰,，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷,；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒(méi)有的知識(shí),，鍛煉了自己各方面的能力,，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇七

20xx年春節(jié)過(guò)后,，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,，我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中，進(jìn)入方正泰陽(yáng)證券公司岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí),。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,，自然是收獲頗豐,，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士,。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,，以及介紹我進(jìn)來(lái)的黃叔叔和賀叔叔,。共事過(guò)的同齡人蘇瑩，吳偉,，黎雅莉,，以及任總，用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡(jiǎn)單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,，謝總,，慶姐(李經(jīng)理)，姜姐(經(jīng)理),，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉,，從她們身上不止是學(xué)到了很多東西，更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺(jué),，不可簡(jiǎn)單描述。當(dāng)然,，十分榮幸能接近羅老師(羅昊,，這里的首席分析師)，并在最后的幾天能和老師交流,，學(xué)習(xí),，這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體，其體驗(yàn)更為深刻,。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們,，短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味。

實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹：

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺(tái)服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于19xx年,，其前身為湖南省證券公司,，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。xx年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12,。05億元人民幣,，并更名為“泰陽(yáng)證券”。xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10。50億元,，xx年年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,，xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。xx年,，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),，全年利潤(rùn)高達(dá)2。289億元,。xx年底,，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),。至xx年年4月,，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng),。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

見(jiàn)面后,，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡,。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友,。一見(jiàn)面距離就拉近了,，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué)),。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程當(dāng)中讓我們對(duì)柜臺(tái)的`基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶，資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,，如密碼修改,，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),，柜臺(tái)咨詢,，以及三方存管辦理?？蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面,，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,，如果是信息修改，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份,。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的,。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái)，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,，這樣的時(shí)刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來(lái),，重新開(kāi)始,，祈禱這一次不要卡……

其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作：資料歸檔。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里,?？墒钱?dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個(gè),。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋,。同學(xué)看到直接說(shuō)：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,，吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,，當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了,。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,，主要是把開(kāi)戶表裝袋,，然后按順序裝入資料(提供)盒，但是工作量大,，而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,，一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,。為了使工作能更有效率，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序,，裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇八

xxxx有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司,。20xx年7月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“xxxx有限責(zé)任公司”,，注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市。多年來(lái),，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海,、廣東、江蘇,、湖南、云南等地的全國(guó)性專業(yè)證券公司,，目前注冊(cè)資本為10,。05億元人民幣，在全國(guó)15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部,，在北京,、南昌設(shè)有辦事處。

公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷,。公司以雄厚的資金實(shí)力,、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn),、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍,，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想,，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,，為建設(shè)和諧社會(huì),、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。

（一）了解世紀(jì)證券概況

1,。世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2,。了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3。威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,，下設(shè)客服部,、清算部、財(cái)務(wù)部,、電腦部四個(gè)部門,。客戶部的工作包括接待客戶,，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1,。我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單,，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的.大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,，在實(shí)際工作中也有許多困難,。

2。我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

3,。每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。

4,。一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn),、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理,。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題,，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求。

5,。柜臺(tái)服務(wù),。客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如開(kāi)戶,，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等,。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6,。提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證,。在實(shí)習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí),。

7,。整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書,、開(kāi)戶合同書、銀證通申請(qǐng)書,、客戶資料變更表,，及客戶身份證、銀行卡,、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成,。

③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去,。

在一個(gè)月的時(shí)間里，我從對(duì)證券業(yè)一無(wú)所知,，到初窺門徑,，其中學(xué)習(xí)了很多，人也更加成熟,。在這里的實(shí)習(xí)生活,，讓我學(xué)著開(kāi)始面對(duì)社會(huì)，讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中,，我會(huì)開(kāi)始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài),，既不會(huì)盲目入市，更加不會(huì)放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì),。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二,、四下午的fc會(huì)議,，在fc會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論,、總結(jié),。并根據(jù)這些消息，預(yù)測(cè)股市的未來(lái)走向,。會(huì)議上,，老師們還會(huì)推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股,。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，并收獲了許多專業(yè)知識(shí)：

空方：對(duì)后市不樂(lè)觀，正在賣出股票的投資者,。 多方：對(duì)后市樂(lè)觀,，正在買入股票的投資者。

建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段,、 分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票,。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定,，自然就成為主力了,。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇九

20xx年春節(jié)過(guò)后,，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,，我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中，進(jìn)入方正泰陽(yáng)證券公司岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí),。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,，自然是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士,。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍,。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,，以及介紹我進(jìn)來(lái)的黃叔叔和賀叔叔。共事過(guò)的同齡人蘇瑩,，吳偉,，黎雅莉，以及任總,，用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡(jiǎn)單而深刻的道理,；在客戶服務(wù)部，謝總,，慶姐（李經(jīng)理）,，姜姐（經(jīng)理）,，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,，更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺(jué),，不可簡(jiǎn)單描述。當(dāng)然,，十分榮幸能接近羅老師（羅昊，這里的首席分析師）,，并在最后的幾天能和老師交流,，學(xué)習(xí)，這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體,，其體驗(yàn)更為深刻,。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們，短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味,。

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年2月18日——20xx年3月5日

主要工作：柜臺(tái)服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于 1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。20xx年10月18日,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。20xx年,，在湖南省人民************和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10.50億元，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部 28家,，其中湖南省內(nèi)有15家,，其余均分布在北京,、上海、深圳,、重慶,、廣州、杭州,、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局,。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,，20xx年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。 20xx年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元,。20xx年底,，公司在湖南省委、省************和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人,，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),。至20xx年 4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平,。 今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

見(jiàn)面后,，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作,。任總相當(dāng)和善,，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友,。一見(jiàn)面距離就拉近了,，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。（題外音：壓迫啊,！剝削?。。](méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī),。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué)）。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,，我們基本上承包下所有復(fù)印工作,，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)（柜臺(tái)服務(wù)）分為四個(gè)部分,，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶,，資金帳戶開(kāi)戶（含開(kāi)戶信息修改，如密碼修改,，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)），柜臺(tái)咨詢,，以及三方存管辦理,。客戶開(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,，身份證要復(fù)印在背面,，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份，如果是信息修改,，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的,。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,，這樣的時(shí)刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),，把那些卡住的紙給拽出來(lái),，重新開(kāi)始，祈禱這一次不要卡……

其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作：資料歸檔,。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里,。可是當(dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,，（話外：寒自己一個(gè),。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō)：怎么弄得完啊,。我衡量了一下速度,，估算兩個(gè)小時(shí)弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,，當(dāng)時(shí)是星期二的下午,。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,，也在第二天上午全部完成,。這個(gè)工作并不復(fù)雜，主要是把開(kāi)戶表裝袋,，然后按順序裝入資料盒,，但是工作量大，而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,，一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力,。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了,。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍,。

隨后，我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段,。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,，加上這段時(shí)間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來(lái)得真是時(shí)候,。）,，這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個(gè)同齡人,，每次交給我們工作的時(shí)候都要強(qiáng)調(diào)：“這也是工作的流程之一,，辛苦你們啦?！蔽覀儾宦兑稽c(diǎn)聲色的爽快接下,，等待這一批弄完下一批的來(lái)襲。

在這里我可以簡(jiǎn)單的插述一下帳戶清理了,，我們?cè)谶@里的兩個(gè)多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作,，真可謂是磨練人啊,。因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺(tái)登記資料,，以及檔案中保存資料的三方面一致）,，這么多年來(lái)有很多客戶資料變更，或者遺失,，所以工作量極大,。加之岳陽(yáng)在泰陽(yáng)所有城市分點(diǎn)中開(kāi)戶數(shù)排行第二，這就讓工作量又明顯增大,。一個(gè)星期內(nèi),，包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班，力圖按質(zhì)按量完成工作,。參與到這一工作中,，使我更加深刻的認(rèn)識(shí)了泰陽(yáng)職工的工作態(tài)度，以及整個(gè)公司上下對(duì)于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度,。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會(huì)按安排搬出屬于他們的那一摞資料開(kāi)始清理（注：證券公司的工作時(shí)間是：上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半,，下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半，四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了，但是這一個(gè)星期似乎沒(méi)有算入加班）,，上至經(jīng)理,，下至臨時(shí)工都是如此。每每這個(gè)時(shí)候,，嚴(yán)總往往會(huì)到處走走看看情況,，和工作時(shí)間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同，此時(shí)員工常常會(huì)輕松的和他開(kāi)玩笑,，嚴(yán)總也幽默回應(yīng),。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上,，到了深夜公司會(huì)安排員工包的士同路的幾個(gè)一起回家,，節(jié)約經(jīng)費(fèi)，也確保安全,。任總沒(méi)有安排我們休息日加班,，不過(guò)似乎是錯(cuò)過(guò)了和大家相處的好機(jī)會(huì)般，在星期一的時(shí)候他們都為我們的缺席惋惜,。我發(fā)覺(jué)公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,，大約七八十個(gè)人像一個(gè)和諧的大家庭，工作時(shí)充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé),，休閑時(shí)環(huán)繞著自然的輕松和歡樂(lè),。

我和同學(xué)在前臺(tái)實(shí)習(xí)了一個(gè)星期，基本上對(duì)流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,，以便能更全面的了解證券公司的工作,。首先，在客服部的謝總那里報(bào)道,，謝總為人謙和,，報(bào)道的時(shí)候就很親切的問(wèn)了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心,。讓我們跟隨李經(jīng)理（其后稱慶姐）,，易經(jīng)理（易姐），和姜經(jīng)理學(xué)習(xí),。讓人十分興奮的是,，這個(gè)辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理,，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師),。在這里有必要插述一下泰陽(yáng)每天的晨會(huì)情況，八點(diǎn)半準(zhǔn)時(shí)全體員工開(kāi)晨會(huì),，主要內(nèi)容就是羅老師的盤面分析,，趨勢(shì)預(yù)測(cè)以及其他一些需要交代的事情,。記得第一天到泰陽(yáng)開(kāi)晨會(huì)的`時(shí)候聽(tīng)羅老師跟我們分析大盤走勢(shì)，關(guān)于平安融資增發(fā),，還有浦發(fā)銀行的一些問(wèn)題,，讓人感覺(jué)風(fēng)度偏偏，用詞專業(yè),，分析到位,，語(yǔ)言也清晰易懂。當(dāng)時(shí)我和同學(xué)就非常希望能接近這個(gè)人物,。后來(lái)打聽(tīng)到他是這里唯一的分析師,，而且還是自學(xué)成才的，更加感覺(jué)有點(diǎn)神圣……此時(shí),，能如此接近這位人物,，我們都興奮不已。

到了樓上雖然說(shuō)是主要看看客服方面的東西,，但由于仍然處于帳戶清理期間,，而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬(wàn)份的帳戶分給各個(gè)小組,，要一個(gè)一個(gè)資料袋核對(duì),，核查項(xiàng)目大約有七八個(gè)，最重要的就是開(kāi)戶表,，帳戶卡,，身份證復(fù)印件，其他的如三方存管資料,，擔(dān)保書和公證書都要查實(shí),。另外，因?yàn)樵瓉?lái)工作的疏漏,，有一批留存的開(kāi)戶表上沒(méi)有蓋章，都必須一一蓋上,。每個(gè)小組采取核對(duì)的方式有所不同,，有的是小組里每個(gè)成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料，有的是小組成員組成流水線,，蓋章,，查資料，登記分別負(fù)責(zé),，不過(guò)幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快,。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng)，采取的是流水線工作方式,，和我一起的是一個(gè)年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌?，兩人都是投資顧問(wèn),。他們顯然比較照顧我，平時(shí)工作進(jìn)度很快,，基本上兩天的時(shí)間把絕大部分都核查完畢,，只在最后的一個(gè)下午他們都有基金推銷的任務(wù)，剩下的八盒資料留給了我一個(gè)人,。大約兩個(gè)小時(shí)我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢,。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個(gè)非常仔細(xì)能干的人,，在我們清理完后,，她很麻利的復(fù)查了一遍，發(fā)現(xiàn)了好幾個(gè)資料歸檔錯(cuò)誤,，這些也都在第三天全部更正弄妥,。資料的補(bǔ)全也很快，所有的小組都在限定的時(shí)間里完成了任務(wù),。

此外我們接手的另一個(gè)任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個(gè)經(jīng)理的名下,，操作非常簡(jiǎn)單，困難還是工作量大,。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂,。也就是這個(gè)小任務(wù)，讓我學(xué)會(huì)了數(shù)字鍵盤輸入法,，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了,。

最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿?，剩下的就是把不?duì)的帳戶歸納一致,。當(dāng)時(shí)我們接手的時(shí)候只有兩頁(yè)紙，但就是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天,。大部分客戶都是修改身份證號(hào)的,，原來(lái)的登記錯(cuò)誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來(lái)填寫兩張修改表,，如果改名字就比較麻煩,，要填四張。我和同學(xué)一個(gè)寫一個(gè)查,，雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒(méi)有身份證復(fù)印件,，要全部寫在柜臺(tái)修改上，有的人居然身份證和名字都換了,。完成后我們都覺(jué)得有些頭大……

除了清理帳戶期間其他的任務(wù),，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析,，客戶投訴,，銷戶辦理,，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻,。一件是慶姐安排客戶坐席,，某天來(lái)了一個(gè)老客戶，要求申請(qǐng)上面小房間的坐席（說(shuō)明一下,，在泰陽(yáng),，要資金超過(guò)四十萬(wàn)的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤,，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺(tái)電腦自己操作,，大戶可以享有客房級(jí)服務(wù)），但是這個(gè)客戶的資金——全家人的加起來(lái)——也只有二十多萬(wàn),，按規(guī)定是不可以申請(qǐng)的,。慶姐跟那個(gè)客戶談了談，就基本答應(yīng)下來(lái),。我猜想應(yīng)該是由于這個(gè)客戶是泰陽(yáng)的老客戶,，而且退休后就基本每天都來(lái)看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn),。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個(gè)客戶都來(lái)泰陽(yáng)銷戶,，理由是公司網(wǎng)頁(yè)屏蔽了上班時(shí)間上網(wǎng)炒股，泰陽(yáng)的交易平臺(tái)不能使用,，但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以,。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)（注：湘財(cái)是岳陽(yáng)另外一家證券公司，和泰陽(yáng)有競(jìng)爭(zhēng)）,。我看著都覺(jué)得著急,。因?yàn)檫@個(gè)原因似乎暗藏玄機(jī)，如果那個(gè)單位的每個(gè)人都因?yàn)檫@個(gè)原因來(lái)轉(zhuǎn)戶的話,，對(duì)泰陽(yáng)損失不小,。不過(guò)三位經(jīng)理詢問(wèn)了情況后，稍加挽留無(wú)果后,，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù),。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過(guò)幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟?，轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去非常麻煩?！眱H僅一句話,，讓我感覺(jué)對(duì)客戶服務(wù)，幾位大姐都功力深厚,，她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶,，也不是無(wú)所作為,，把這個(gè)服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然,，她們對(duì)客戶的告誡都非常有道理,，當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況，又要轉(zhuǎn)的時(shí)候,，自然會(huì)回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知,，想必也是感受非凡。

在泰陽(yáng)最后的幾天,，帳戶清理基本完成,，我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室，聽(tīng)羅老師在有時(shí)間的時(shí)候跟我們“講課”,。羅老師很健談,，平時(shí)在辦公室里非常活潑,，和我們談話的時(shí)候讓人老練實(shí)在,。他從來(lái)不吹噓，而是實(shí)際講解一些問(wèn)題,。從和他的交流來(lái)看,，便知此人做事邏輯清晰，有條有理,。他首先詢問(wèn)了我們希望學(xué)到什么樣的東西,，然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,，這樣能更好的和他交流,。每每回答我們提出的問(wèn)題，也是層次分明,，輕重有別,。我還趁此機(jī)會(huì)跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個(gè)題目還是不錯(cuò),，可以好好寫寫,，另外還告訴我長(zhǎng)江電力是目前我國(guó)唯一一個(gè)比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來(lái)一查,，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了,。

羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，仍然為人謙遜,，跟我們說(shuō)話就像朋友聊天一樣,。混了幾天比較熟了,，說(shuō)話也放得開(kāi),。我心里有一些問(wèn)題自己感覺(jué)很低級(jí),，但在羅老師面前也敢拿出來(lái)問(wèn)了。那天我問(wèn)他中石油為什么會(huì)這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個(gè)問(wèn)題,。他一步一步給我分析,，市場(chǎng)承受能力，價(jià)值高估等等,。他告訴我那天中石油開(kāi)盤,，它的定位價(jià)格是16.7元，但是在市場(chǎng)上,，這只股票的價(jià)值被嚴(yán)重高估,，他當(dāng)天晨會(huì)講解的時(shí)候就明確指出中石油如果超過(guò)開(kāi)盤價(jià)超過(guò)四十，那么價(jià)值就已經(jīng)嚴(yán)重高估,，如果超過(guò)四十五那就要毫不猶豫的拋出,。此時(shí)他把中關(guān)村的k線圖給我們看，真是一個(gè)諷刺的參照,。唏噓不已的同時(shí),，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國(guó)股市存在著不少投機(jī)行為,，但是在這個(gè)大魚小魚都要生存的海洋里,，如何作一只聰明的審時(shí)度勢(shì)的魚還是要通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。

和羅老師相處的幾天中,，有時(shí)候我還是覺(jué)得分析師就是有點(diǎn)神奇,。比方說(shuō)有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團(tuán),，萬(wàn)科a作了說(shuō)明,。說(shuō)，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人,，但是你看看他們從事的什么行業(yè),，都是國(guó)家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價(jià)值,。結(jié)果當(dāng)天上午,，中集直接漲停。

我很希望知道羅老師的股票分析思路,，于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問(wèn),。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說(shuō)出名字的,，他就能立刻打出代碼,，開(kāi)始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時(shí)，羅老師只是淡淡的說(shuō)：“做這一行的，就時(shí)這樣,，股民多問(wèn)題就多，他們可能拿任何問(wèn)題來(lái)問(wèn)你,，所以這是必須,。”對(duì)于股票的分析思路和他平時(shí)的言談一樣,，層次分明,，首先是大環(huán)境，然后到政策面,，行業(yè)面,，再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價(jià)時(shí)量,，月線,，周線（羅老師特別強(qiáng)調(diào)的）的分析也很重要，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考,。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下,，我感覺(jué)自己對(duì)于個(gè)股的分析也似乎漸漸上了一個(gè)層次。

兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上,，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,，精練，簡(jiǎn)潔,，卻也耐人回味,。在此，再次對(duì)泰陽(yáng)所有共事過(guò)的同齡人,，以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝,，從你們身上所窺見(jiàn)的敬業(yè)愛(ài)崗，認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十

在實(shí)習(xí)的工作中,，我對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要的鑒定：

第一：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù),。

第二：新開(kāi)戶的：填寫自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定,。

第一種就是電話營(yíng)銷

第二種就是銀行駐點(diǎn)

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票,。總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的,。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的,，那就是這只股票他的'公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。

第一是真誠(chéng)：你可以偽裝你的面孔你的心,，但絕不可以忽略真誠(chéng)的力量,。

第二是溝通：想在短暫的實(shí)習(xí)時(shí)間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西,，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通,。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰,，看似兩種完全不同的東西,，卻能碰撞出最美麗的火花。

實(shí)習(xí)期間,，能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,，能夠積極主動(dòng)的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，在很短的時(shí)間內(nèi)就掌握了工作的要點(diǎn)和技巧,，并將其合理的運(yùn)用到工作中去。積極主動(dòng)的向老員工學(xué)習(xí),，彌補(bǔ)自己的不足,。工作積極主動(dòng)，學(xué)習(xí)認(rèn)真,，尊敬他人,，待人誠(chéng)懇，能夠做到服從指揮,，團(tuán)結(jié)同事,，不怕苦，不怕累,。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定各類報(bào)告,。

這次的實(shí)踐的確給予了我很多。今后,，我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,，高尚的思想覺(jué)悟，進(jìn)一步完善和充實(shí)自己,，爭(zhēng)取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十一

方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

20xx年2月18日——20xx年3月5日

柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。20xx年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12,。05億元人民幣,，并更名為“泰陽(yáng)證券”。20xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10。50億元,，20xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,，20xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的`全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。20xx年,，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),，全年利潤(rùn)高達(dá)2,。289億元。20xx年底,，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人,，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),。至20xx年4月,，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平,。

今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng),。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十二

短短的2個(gè)星期就這樣轉(zhuǎn)眼即逝,，為期 5天在證券公司的實(shí)習(xí)，一樣讓我們銘記于心,，這是一場(chǎng)經(jīng)歷也是一種經(jīng)驗(yàn),。這種經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)就是這5天結(jié)出的實(shí)習(xí)果實(shí)。

這次的實(shí)習(xí)我們班的實(shí)習(xí)地點(diǎn)有2個(gè),，一個(gè)是a證券公司,，另一個(gè)是b證券公司，全班同學(xué)按照時(shí)間又被分成2批,，一個(gè)星期一批同學(xué)去證券公司實(shí)習(xí),。我被分到了第二批,，第一天去證券公司實(shí)習(xí)，我和同學(xué)們很高興地來(lái)到b證券股份有限公司的xx證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期1周的實(shí)習(xí)工作,。

來(lái)到營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí),，我被分配到了 財(cái)富中心，和我一起被分到財(cái)富中心的有3位同學(xué),。

證券營(yíng)業(yè)部對(duì)于關(guān)心中國(guó)證券市場(chǎng)的人來(lái)說(shuō),，應(yīng)該并不陌生；同時(shí)這樣的一個(gè)部門對(duì)于各位普通股民來(lái)說(shuō),，不免充斥著不少的神秘感,。在這個(gè)星期中，我作為營(yíng)業(yè)部工作人員中一員,，學(xué)到了不少,，同時(shí)這一段經(jīng)歷也給了我不少感悟：股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎,！

在財(cái)富中心實(shí)習(xí)5天，學(xué)到了很多關(guān)于證券的東西,，他們每一位工作人員都非常的友善和親切,，都很愿意傳授一些關(guān)于股票、期貨等投資方面的知識(shí) ,。在該部門里面,，我的工作是坐在分析師的旁邊，看著他工作,，他看一些股票做出一些分析,，還有接客戶打來(lái)的電話，給客戶提供一些股票的信息,。我跟的是他們部門的唯一一位女士,，她姓徐，我稱呼她為徐老師,。我坐在她旁邊看著她工作,，她的工作看上去很簡(jiǎn)單，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項(xiàng)工作,，這些工作都是在股市開(kāi)盤前和收盤后的工作,，在股市開(kāi)盤后和收盤前這段時(shí)間，她的工作就是觀察股票,，給客戶發(fā)信息提供股市行情,，接客戶打來(lái)的咨詢電話提供咨詢服務(wù)。

因此,，她的工作沒(méi)辦法分給我,，她說(shuō)現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī),，股市行情不景氣，股票大盤一直處于下跌趨勢(shì),，她們自己都很空,，客戶都不打電話咨詢，每天都做一些基本工作,，她讓我了解了一下她的工作,。然后教我看股票，讓我學(xué)到了很多在大學(xué)校園這座象牙塔中學(xué)不到,、看不到的知識(shí),，相信這次的經(jīng)歷將成為我日后真正社會(huì)工作的一個(gè)難得經(jīng)驗(yàn)。

最開(kāi)始我看了他們公司自制的財(cái)富周刊,，有很多地方看不懂,，比如說(shuō)那本周刊上經(jīng)常出現(xiàn)eps的.字眼，可是我不知道eps是什么,，后來(lái)問(wèn)了老師,，她說(shuō)這個(gè)是每股收益,。很多不懂的地方,，很多沒(méi)學(xué)過(guò)的東西,，在這次實(shí)習(xí)中,，學(xué)到了很多,，也可謂是收獲頗多,。

雖然經(jīng)濟(jì)不景氣,，股市很蕭條,，我們實(shí)習(xí)工作很空,，但是這也同時(shí)給了我們學(xué)習(xí)的好機(jī)會(huì),，因?yàn)榭臻e，所以他們有時(shí)間來(lái)教我們,，才讓我們學(xué)到很多東西,。

2個(gè)星期的時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)說(shuō)短不短，要學(xué)東西靠自己,，嘴巴長(zhǎng)在我臉上,，要靠自己?jiǎn)枺瑳](méi)有人會(huì)主動(dòng)來(lái)教你學(xué)一些東西,，這是我在這個(gè)星期學(xué)到的人生道理,。

雖然實(shí)習(xí)期已過(guò)，但是這將是我人生中永遠(yuǎn)不會(huì)忘記的事,，曾經(jīng)有那么2個(gè)星期我們到證券公司實(shí)習(xí)的經(jīng)歷,，讓我積累了許多工作經(jīng)驗(yàn)，也許我以后不會(huì)從事該項(xiàng)職業(yè),，但是這次的實(shí)習(xí)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次很好的磨礪,。

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十三

方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

實(shí)xx年2月18日——xx年3月5日

柜臺(tái)服務(wù),，以及客戶服務(wù)部工作

記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況,。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些,，以便觀者更好的了解公司概況：

“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一,。xx年10月18日,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。xx年,，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司,、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,，注冊(cè)資本變更為10.50億元，xx年5月,，完成全部工商變更登記手續(xù),。目前,，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京,、上海,、深圳、重慶,、廣州,、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,，形成立足湖南,，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,，xx年,，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名,。xx年,，隨著證券市場(chǎng)行情回暖,，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元,。xx年底，公司在湖南省委,、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券,、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,，“持續(xù)創(chuàng)新,，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至xx年4月,，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng),。同時(shí),，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升,。”

見(jiàn)面后,，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,，深得員工喜歡,。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是,，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,，蘇瑩的.好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友,。一見(jiàn)面距離就拉近了,，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們,。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué)),。

隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作,，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知,。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶,，資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,，如密碼修改，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),，柜臺(tái)咨詢，以及三方存管辦理,?？蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,，身份證要復(fù)印在背面,，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份，如果是信息修改,，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的,。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話,。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多,，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),，把那些卡住的紙給拽出來(lái)，重新開(kāi)始,，祈禱這一次不要卡……

證券公司實(shí)踐報(bào)告篇十四

1,、1,、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月,，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一,。公司注冊(cè)資本9億元,，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上,。公司總部位于深圳,，在全國(guó)各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京,、天津,、江蘇、上海,、浙江,、廣東、海南,、湖南,、湖北、四川,、陜西,、xq)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,，已形成證券,、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式,。

金元證券堅(jiān)持"誠(chéng)信,、親和、創(chuàng)新,、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營(yíng)理念,，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié),。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的全方位服務(wù),。并努力為繁榮和發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址：,、深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層,。郵編：518048、,。在未來(lái)的發(fā)展中,，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化,、經(jīng)營(yíng)集約化,、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來(lái)增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力,、風(fēng)控能力,、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制,。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下,，金元將會(huì)更加強(qiáng)大,。

1、2,、實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

1,、2、1,、實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,，對(duì)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。熟悉k線理論的實(shí)際操作,。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容,。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料,。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1,、2,、2、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1,、2,、2,、1,、熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解、證券賬戶包括股東賬戶,、資金賬戶和基金賬戶三種類型,。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開(kāi)立的，用于證券買賣的賬戶,。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易,。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開(kāi)而深圳的可以,。

在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議,。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián),、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn),。第三方存管的目的是保障資金安全,。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的,?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號(hào),，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號(hào),。開(kāi)立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣,，對(duì)于三板股票的賬戶開(kāi)戶費(fèi)只需三十元,。

學(xué)習(xí)開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯?wèn)題的解決方法,。對(duì)于未開(kāi)過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行,、建行,、工商、興業(yè),、農(nóng)行,、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡,?？蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng),，即達(dá)到零股票零資金,。客戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,，其上限為50萬(wàn)。

1,、2,、2、2,、熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容,。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間,。它的主要功能是籌集資金,、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),，在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng),。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題,。他說(shuō)到,，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的,。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況,。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性,。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神,。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神,、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合,、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神,。

蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng),。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的,。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容,。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商,，部分來(lái)自投資者,。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況,。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前,、中和后臺(tái)的管理,。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢,，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理,。

1、2,、2,、3、熟悉k線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作,。k線是判斷多空雙方力量的重要工具,。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了最高價(jià),、最低價(jià),、開(kāi)盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽(yáng)線,，藍(lán)色是陰線,。紅色的代表低開(kāi)高收，賣盤小于賣盤,，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收,，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,，它們分別是十字星,、t字線、倒t字線和一字線,。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線,、周k線、月k線和年線,。日k線代表短期走勢(shì),，周k線、月k線和年k,、線代表中長(zhǎng)期走勢(shì),。另外還有五分,、十五分、三十分,、六十分k線,，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析,。

其次,，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài),。這包括了早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵,。早晨之星,、好友反攻、曙光初現(xiàn),、旭日東升,、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn),。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入,，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)最強(qiáng),。

其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星,、淡友反攻,、烏云蓋頂、射擊之星,、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合,。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào),。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線,。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào),，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào),。倒“t”線與t線類似,?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌,。

1,、2、2,、4,、熟悉切線理論的實(shí)際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢(shì)理論,。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向,。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì),、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì),。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì),。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向,。其中水平方向常被忽視,，但卻是很重要的。

趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線,。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力,。支撐線也稱抵抗線,，是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低,。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的,。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到,。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間,、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,，空間為3%,，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破,。

最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線,、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線,，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線,。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國(guó)的股市行情,。

1、2,、2,、5、熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容,?；鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn),。基金是間接的投資產(chǎn)品,，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高,。基金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人：投資者,、基金管理公司和基金托管公司,。基金的投資者就是基金的受益人,，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,，主要是各國(guó)有商業(yè)銀行,。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金,。開(kāi)放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,，時(shí)間可長(zhǎng)可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易,。

封閉式基金的規(guī)模固定,，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行,。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運(yùn)作基金,，公司型則是組成基金公司來(lái)運(yùn)作,。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型,、債券型,、貨幣型和混合型。

如果把資金的60%-80%、投資于股票則稱之為股票型,，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金,。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減,。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型,。成長(zhǎng)型追求的是未來(lái)收益,，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間,。按投資理念分為主動(dòng)型,、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金,。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金,。

基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月,?；鹨?-6月才會(huì)建滿倉(cāng),，因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)(1%-1,、2%)、申購(gòu)費(fèi)(1,、5%)和贖回費(fèi)(0,、5%)，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少,。

2,、1、實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí),。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度,。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力,。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一，通過(guò)此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的,。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。

這些理論看似簡(jiǎn)單,，分析起來(lái)似乎有理有據(jù),，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào),，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位,、途中還是低位,，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,，多看多想,。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益匪淺,。

2,、2、問(wèn)題與建議

2,、2,、1、第三方存管存在的問(wèn)題以及建議

實(shí)踐出真知,，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見(jiàn)解,。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn),，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方,。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶的開(kāi)立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開(kāi)立,。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣,。

其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險(xiǎn),。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn),。針對(duì)以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系,。這樣可以減少客戶的迷惑,，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。

當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失,，但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多,。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,，對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很嚴(yán)格的監(jiān)管,，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視,，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低,。當(dāng)然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性,，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù),。

2、2,、2,、混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國(guó)目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),，也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制,。這就形成金融控股公司管理的矛盾,。針對(duì)以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監(jiān)管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督,。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾,。在中國(guó)這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化,。

2、2,、3,、基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議

基金相對(duì)于股票來(lái)說(shuō)具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國(guó)人民投資,。因?yàn)樵谥袊?guó)大部分投資者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展還存在許多問(wèn)題,，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對(duì)股票來(lái)說(shuō)比較不方便,。投資者常常很難買到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,，甚至最后沒(méi)有買到自己想要購(gòu)買的基金,。其次基金的購(gòu)買需要更多資金，對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣,。股票的最少購(gòu)買數(shù)是100手,，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對(duì)以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一,，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,，引導(dǎo)我國(guó)投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品,。第二,，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國(guó)股市的過(guò)度火暴的原因之一,，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品,。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,，創(chuàng)新基金品種,。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國(guó)基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,，為投資提供更多的選擇,。

當(dāng)然這些問(wèn)題與我國(guó)資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當(dāng)前我國(guó)的'資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套,。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國(guó)家政策和機(jī)制的配合,?；鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。

“股市多風(fēng)險(xiǎn),，入市需謹(jǐn)慎”,。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn),，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看,，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種,。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì),、政治,、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因,。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn),。例如，管理能力,、勞工問(wèn)題,、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,，因此,，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn),。不僅如此,，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償,。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

1,、公司成長(zhǎng)性是否高,，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;

2、公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢(shì);

3,、公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股,。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),，我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：

1、相信自己的分析與選擇,。

2,、要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。

3,、要做到快,，準(zhǔn),，狠。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步,。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ),。,、經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),，使我受益匪淺,。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西,，而且也激發(fā)我的斗志,，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師,。