報告是指向上級機關(guān)匯報本單位,、本部門、本地區(qū)工作情況、做法、經(jīng)驗以及問題的報告,，報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告,。這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧,。

銀行案防工作開展情況報告篇一

一,、基本情況

__農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄__個信用社、x個營業(yè)部,，共__個營業(yè)網(wǎng)點,。在職職工__人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門__個。截至__年x月底,，各項存款余額達到__萬元,，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%,，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到__萬元,其中：貼現(xiàn)持票__萬元,，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額__萬元，較年初上升12332萬元,，占比67.98%,。不良貸款余額__萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的49.52%,；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。

二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況

1,、抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)

依照案件防控文件精神,，上半年,，__聯(lián)社在以__理事長為組長、__主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進會、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任、網(wǎng)點負責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認真扎實地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。

2,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，__聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要,，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度__條,。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事,、管好程序辦事,，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

3,、抓“四項制度”落實,，防范各類風(fēng)險

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度,。4月份通過公開競聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗,，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險,。

4,、抓案件風(fēng)險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風(fēng)險,，四月份,，聯(lián)社認真開展案件風(fēng)險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個員工，對__年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計,、出納,、柜員管理、信貸,、計算機,、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進行全面的案件風(fēng)險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查,；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進行排查；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責(zé)任落實和責(zé)任追究進行排查；對大額費用管理,、固定資產(chǎn)管理等進行排查,。在進行排查的同時，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正,，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險,。

5,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核,、警示教育活動,，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險管理”為重點,，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進一步提高案件防控能力,。

一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角。扎實開展了__年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查,、存款滾動式檢查,、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位,。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進行了處理,。

銀行案防工作開展情況報告篇二

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè),，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理,、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時整改,。

（一）認真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《__案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實到人,，不留死角。

（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署,，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視,，先后召開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實施方案,，細化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo)，落實職責(zé),，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《__,，修訂了《__銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《__銀行查庫制度》、《__銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控,。

（三）定期實施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項檢查”,、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、學(xué)習(xí)重點等進行了明確,。總行各部門按月對員工進行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神,，要求各支行認真組織員工學(xué)習(xí)傳達，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學(xué)習(xí)情況進行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了多期《__銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理,，推進我行操作風(fēng)險管控,。認真貫徹落實《__銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《__銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《__銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工__人，排查率100%,，共收回員工承諾書__份,，員工家訪表__份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審,、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，強調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平·常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感受到__銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀,，人生觀，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

二,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處,。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強,、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。

銀行案防工作開展情況報告篇三

風(fēng)險合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風(fēng)險,、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風(fēng)險防范,，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風(fēng)險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：

一、抓好合規(guī)隊伍建設(shè),，提高履職水平

為加強我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設(shè),，建立健全風(fēng)險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風(fēng)險合規(guī)管理水平提升,，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《__農(nóng)商銀行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定,，按照風(fēng)險管理全面性原則，實行“風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機構(gòu)全覆蓋”,，在全行各部門,、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)置了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理崗,。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的通知,，各科室、支行,、網(wǎng)點已推薦__名兼職風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理,，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件,。我部按照要求每月召開風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理例會,，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

二,、加強合規(guī)管理工作

1,、抓好合規(guī)審查。制定了《__農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》,，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達,，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程,，明確合規(guī)審查的分工,。20__年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）,、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計__份,，對其中的__份出具了合規(guī)審查意見書,。

2、及時下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示,。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，規(guī)避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時調(diào)整相關(guān)機構(gòu)組成人員的風(fēng)險提示》,、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法正式實施的提示》,、《關(guān)于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》,、《關(guān)于加強內(nèi)部控制的合規(guī)提示》,、《關(guān)于加強合規(guī)審查的提示》共__期風(fēng)險合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規(guī)部__期風(fēng)險提示和__期法律咨詢。

3,、處理各部門,、支行的法律咨詢。針對各部門,、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢,，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函__份,，對各部門草擬的__多個管理制度（辦法）,、合同和協(xié)議等進行了法律審查。

4,、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》,。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責(zé),，杜絕違規(guī)行為,，使各項行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，20__年x月組織全行員工__x人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》,。

5,、開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書,。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從x月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險專項排查活動,，印發(fā)了多種宣傳頁,，制作了專題展板與橫幅，在__開展室外專題宣傳活動,，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例,，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關(guān)宣傳,。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織__x名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》,。通過排查以及員工自報情況,，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構(gòu)名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金,、員工為民間融資提供擔(dān)保,、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司,、小額貸款公司等情況,。

6、開展“員工行為整治年”活動,。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,，在 “員工行為整治年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從__月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動,。簽訂員工規(guī)范行為承諾書,；嚴(yán)格開展重點崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險點排查,；加強教育培訓(xùn),；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型,?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式,，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的要求,，切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制,。

7,、積極開展和參加風(fēng)險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查,。__月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部__x以下的貸款進行了合規(guī)性檢查,；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查,、征信業(yè)務(wù)排查工作,、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和20__年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查,、每季度會計履職檢查,；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。

三、認真做好風(fēng)險管理工作

1,、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表,。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報,、季報和年報表,，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性,、準(zhǔn)確性和及時性,。

2、提供風(fēng)險管理分析報告,。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng),，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況,、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進行風(fēng)險分析,，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。對指標(biāo)未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領(lǐng)導(dǎo)匯報,，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù),。

3、做好流動性壓力測試工作,。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案,，由我部牽頭，與財務(wù)部,、授信評審部,、計劃信貸部、資金營運部等相關(guān)部門協(xié)作,，按季度進行了流動性壓力測試,，并形成流動性壓力測試報告呈報領(lǐng)導(dǎo)和報送上級主管部門。

4,、做好新口徑資本充足率壓力測試工作,。按省聯(lián)社《20__年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于20__年x月,、x月做了兩次新口徑資本壓力測試工作,，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案,。

5,、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求,，按季度對我行重要指標(biāo)進行測算,，將測算結(jié)果呈報領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項指標(biāo)達到監(jiān)管二級要求,。不定期對特定情形進行重要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù),，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標(biāo)變化進行測算,，20__年已出具__份《富余資金運用時監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考,。

6,、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機構(gòu)20__年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》等,，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行20__年度監(jiān)管評級進行了自評,，評級結(jié)果為二級,。

7、開展資本管理辦法實施情況調(diào)查評估,。根據(jù)監(jiān)管部門要求,，我行對20__年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告,。我部多次組織相關(guān)人員進行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率,、流動性比例等測試表,，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運用提供咨詢意見,。

8,、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行,，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作,，我部于20__年x月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共__人,，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn),，進一步提高我行風(fēng)險內(nèi)控能力。

四,、做好增資擴股工作,。20__年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門,，具體做好以下幾項工作,，一是從x月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股,、家屬股,，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從x月份起集中精力開展新股預(yù)約認購工作,，制定了新股預(yù)約認購方案,，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況,，及時給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考,。

五、20__年工作計劃

20__年風(fēng)險合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,，圍繞“做__最好銀行”的總目標(biāo)開展工作,，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規(guī)管理這條主線,，做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警,、風(fēng)險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監(jiān)管評級達標(biāo)工作,，為此主要抓好以下幾項工作

1,、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求,。

2,、重點做好20__年度的監(jiān)管評級達標(biāo)的初評工作，確保得分在__分以上,，監(jiān)管評級在二級以上,。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

3,、做好1104監(jiān)管報表的填報工作,，確保不出差錯與遺漏。

（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險預(yù)警工作

1,、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作,，加強與相關(guān)部門的信息共享,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時下發(fā)風(fēng)險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函,，督促整改,，消除風(fēng)險隱患。

2,、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作,，為各部門,、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本,。

3,、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度,、辦法,、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書,。

4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求,，聘任合格的風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理,。每月召開會議，進行合規(guī)培訓(xùn),。

5,、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。

（三）推進流動性風(fēng)險管理工作

1,、加強流動性風(fēng)險管理,，進一步構(gòu)建有效的流動性風(fēng)險管理框架。

2,、建立起健全的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu),，制定相應(yīng)的流動性風(fēng)險管理的程序和策略。

3,、完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng),，提升流動性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動性風(fēng)險管理的精細化程度和專業(yè)化水平,。

（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作

1,、完善組織架構(gòu)體系，強化統(tǒng)計隊伍建設(shè),。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認識,。成立了由__親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責(zé),。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓(xùn),。

2、健全各項統(tǒng)計制度,，強化統(tǒng)計規(guī)范管理,。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理,，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù),，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序,。

3、加強系統(tǒng)保障建設(shè),，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化,。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議,，推進我行信息標(biāo)準(zhǔn)化,，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。

4,、完善質(zhì)量監(jiān)控體系,，強化統(tǒng)計檢查評價,。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制,。

5,、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用,。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計報表流程管理制度,，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用,。

銀行案防工作開展情況報告篇四

近年來,，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費,、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,，也暴露出了諸多風(fēng)險,，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20__】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知,，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容,，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項登記等,，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險,。

二,、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶,、掛失、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時,，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責(zé)安裝,、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

五,、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責(zé)跟進了解,，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決,，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。

六,、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù),。

七,、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責(zé)。

八,、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,，包括開銷卡、掛失,、沖正,、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。

銀行案防工作開展情況報告篇五

20__年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強隊伍建設(shè),，強化隊伍管理，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20__年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一,、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實

(一)抓好防范保安全,，強化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20__年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行年度安保工作會議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實際制定了我分行20__年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,，嚴(yán)格落實“一把手”負責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識,，一級向一級負責(zé),。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢,。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。

(二)強化案防常識學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識。

二,、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能

在日常工作中,，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風(fēng)險得到有效防控,。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度

（一）強化檢查整改,。為促進安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)20__年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè),，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行,。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平·，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件,，預(yù)防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控,，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,，及時消除隱患,，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。

四,、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意識有待進一步增強,。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護,，做好硬件設(shè)施更新工作,。