在當(dāng)下社會(huì)，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。怎樣寫報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編為大家整理的報(bào)告范文,，僅供參考,，大家一起來(lái)看看吧,。

銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇一

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng),、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一,、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的,、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品,。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字,，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)

由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇,。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整,。

三、

20xx年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《合約》、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中,，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

四,、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康,、規(guī)范發(fā)展。

銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇二

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個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng),、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇,。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整,。

三,、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《合約》,、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中,，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

四,、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康,、規(guī)范發(fā)展,。

最后，小編希望文章對(duì)您有所幫助,，如果有不周到的地方請(qǐng)多諒解,，更多相關(guān)的文章正在創(chuàng)作中，希望您定期關(guān)注,。謝謝支持,！

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銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇三

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

作者：文章來(lái)源：點(diǎn)擊數(shù)： 110更新時(shí)間：2011-11-24 11:48:39

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng),、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況,、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》）,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇,。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三,、資料檔案保存

2007年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《合約》,、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中,，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

四,、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹,、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康,、規(guī)范發(fā)展,。

銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇四

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng),、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過(guò)銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的,、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品,?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字,，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三,、資料檔案保存

20xx年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制,。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四,、今后工作計(jì)劃

銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇五

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

作者： 文章來(lái)源： 點(diǎn)擊數(shù)： 110 更新時(shí)間：2011-11-24 11:48:39 為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金,、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,，現(xiàn)已全面杜絕。

二,、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況,、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》）,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三,、資料檔案保存 2007年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制,。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹,、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展,。篇二：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)>自查報(bào)告 **支行：

根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況,，對(duì)資料收集,、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,，加蓋與原件核對(duì)一致印章,，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章,，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,，客戶>投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專夾保管,，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：

1,、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元,。其中：無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆,，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆,，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,，無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶完善,，理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆,。于檢查日上蓋。

2,、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆,；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致,，有代簽之嫌,。

3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,，金額98萬(wàn)元,，其中：無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶完善,。

通過(guò)自查,，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件,，漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷,，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的,，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的>培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn),。**農(nóng)商銀行**三星分理處

二0一三年八月四日 《理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告》篇三：理財(cái)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告

自查內(nèi)容：

1,、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán),，工作場(chǎng)所,，崗

位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī),。

2,、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

（1）理財(cái)類交易賬戶處理流程,。

（2）是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性,，在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷是否隨理財(cái)

產(chǎn)品檔案永久保存,，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果是否相同,。

（4）留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易

表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，協(xié)議書和產(chǎn)品說(shuō)明書中填寫是否規(guī)范,。

（6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告,。整改措施：

1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),，沒(méi)有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知

理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性,，且沒(méi)有向客戶詳細(xì)介紹理

財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹,。

2,、理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客

戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書,，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全,。

3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,，只對(duì)客

戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng),。沒(méi)有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,。

4,、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書，宣傳不到位,，今

后加強(qiáng)宣傳力度,，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破,。篇四：個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一,、人員配備情況 為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試,、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金,、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,，現(xiàn)已全面杜絕,。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況,、投資目的,、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三,、資料檔案保存 20xx年以來(lái),，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制,。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹,、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通

知》的精神，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展,。篇五：投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告

投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告

一,、人才需求情況

圖-1：2008—2010年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢(shì)圖（注：2010年12月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計(jì)）

圖-1 據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，與2009年相比,，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲,。其中會(huì)計(jì)/審計(jì)業(yè)的月均人才需求漲幅最大，達(dá)到85%,；其次是金融/投資/證券業(yè),，比例為50%；再者是銀行業(yè)的漲幅,，為23%,；保險(xiǎn)業(yè)的月均人才需求漲幅最低，為10%（見(jiàn)圖-2）,。

圖-2：2009—2010年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對(duì)比圖

圖-2 2008年在全球金融危機(jī)的大背景下,，廣東省金融業(yè)不降反升。據(jù)省金融辦的數(shù)據(jù)顯示,，2008年廣東省主要金融產(chǎn)業(yè)和金融市場(chǎng)發(fā)展指標(biāo)均取得了突破性的發(fā)展,，成為金融危機(jī)下廣東經(jīng)濟(jì)發(fā)展最大的亮點(diǎn)之一。2009年,，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì),，金融業(yè)增加值占gdp的比重再度提高。數(shù)據(jù)顯示,，2010年全省金融產(chǎn)業(yè)增加值完成524.21億元,，同比增長(zhǎng)17%，金融業(yè)增加值占gdp的比重為6.8%,，占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重為14.2%,，與2008年底相比，分別提高了0.9和0.4個(gè)百分點(diǎn),。據(jù)了解,，從2008年開始,，廣東省提出了用5年時(shí)間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國(guó)民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。目前金融產(chǎn)業(yè)是發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè)之一,。而作為廣東的省會(huì),廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟(jì)的支柱,，在全國(guó)也是名列前茅。在未來(lái),，廣州金融行業(yè)將需要大量具有實(shí)操性強(qiáng)的金融專業(yè)知識(shí)人才,，四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見(jiàn),，未來(lái)廣州金融專業(yè)教育市場(chǎng)的需求將會(huì)非常大,。

二、專業(yè)建設(shè)情況

（一）,、專業(yè)

教學(xué)

本專業(yè)金融老師具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn),。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有5名，其中兩名教師為外聘教師,，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。

（二）,、豐富的校園活動(dòng)

為了普及學(xué)生個(gè)人理財(cái)意識(shí),、對(duì)金融工具的廣泛認(rèn)識(shí)、增強(qiáng)資金增值和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，本專業(yè)每個(gè)學(xué)期都會(huì)舉辦各種有意義的投資理財(cái)活動(dòng),，比如華夏學(xué)院炒股模擬大賽，銀行技能操作大賽,，期貨投資大賽,，全國(guó)高校金融投資模擬大賽等。讓學(xué)生感受金融的魅力,，并能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐相結(jié)合,，做到學(xué)以致用。

（三）,、優(yōu)越的教學(xué)設(shè)施 擁有多媒體教學(xué)設(shè)施,，先進(jìn)的金融實(shí)驗(yàn)室。根據(jù)學(xué)院的安排,，實(shí)訓(xùn)樓20

3,、40

8、502為金融實(shí)訓(xùn)課的模擬實(shí)訓(xùn)室,。

三,、基本辦學(xué)條件 1.專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)

（1）、師資力量

理論上要引進(jìn)“雙師型”教師,，并且應(yīng)達(dá)到教師總數(shù)的50%以上,。這樣才能盡可能將最新的市場(chǎng)資訊與行業(yè)經(jīng)驗(yàn)分享給學(xué)生,。理論上教學(xué)要和實(shí)踐相結(jié)合、走出和引進(jìn)相結(jié)合,、校內(nèi)和校外相結(jié)合,，所有專業(yè)教師必須從事一門以上專業(yè)實(shí)訓(xùn)課的教學(xué)，加強(qiáng)對(duì)其實(shí)踐技能的鍛煉,；聘請(qǐng)社會(huì)上有經(jīng)驗(yàn)的金融從業(yè)人員擔(dān)任學(xué)校的兼職教師,，以加強(qiáng)對(duì)專職金融教師的指導(dǎo)；鼓勵(lì)教師參加證券分析師資格考試與理財(cái)規(guī)劃師考試,。（2）,、師資結(jié)構(gòu)

建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵(lì)機(jī)制,，科學(xué)制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化師資隊(duì)伍的內(nèi)涵建設(shè)，全面提升師資隊(duì)伍的品質(zhì),。

首先,，培養(yǎng)1名基礎(chǔ)理論扎實(shí)、人文素養(yǎng)厚實(shí),、實(shí)踐教學(xué)能力突出的專業(yè)帶頭人,。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師2名；通過(guò)到考察交流,、企業(yè)實(shí)踐等措施,，使專業(yè)帶頭人具有較強(qiáng)的組織教學(xué)、培訓(xùn),、科研及實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)的能力,，成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。

其次,，培養(yǎng)4名基礎(chǔ)理論扎實(shí),、教學(xué)實(shí)踐能力突出的骨干教師，開展教學(xué)研究,、教材修訂,、教學(xué)示范等工作，形成教師隊(duì)伍可持續(xù)發(fā)展力量,，帶動(dòng)專業(yè)整體發(fā)展,。

最后，培養(yǎng)2名愛(ài)崗敬業(yè),，謙虛好學(xué),，為人師表，教學(xué)工作成績(jī)突出青年教學(xué)能手,。2.教學(xué)設(shè)施

擁有多媒體教學(xué)設(shè)施,，并建立的實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)室,。實(shí)訓(xùn)室應(yīng)該有以下的特色：

（1）、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容綜合化,。建設(shè)成功后的金融綜合實(shí)訓(xùn)室教學(xué)應(yīng)包含多媒體教學(xué)系統(tǒng),，金融投資模擬實(shí)訓(xùn)教學(xué)系統(tǒng)、銀行柜臺(tái)實(shí)務(wù)教學(xué)系統(tǒng),、期貨投資實(shí)訓(xùn)教學(xué)系統(tǒng),、黃金外匯教學(xué)系統(tǒng)等等各個(gè)方面，綜合性強(qiáng),，為學(xué)生今后走向社會(huì)奠定良好的基礎(chǔ),。

（2）、實(shí)訓(xùn)環(huán)境仿真化,。在對(duì)環(huán)境設(shè)計(jì)和各個(gè)實(shí)驗(yàn)流程設(shè)計(jì)時(shí),，要為學(xué)生提供綜合性、設(shè)計(jì)性,、創(chuàng)造性比較強(qiáng)的實(shí)踐環(huán)境,，給實(shí)驗(yàn)者一個(gè)置身于企業(yè)實(shí)際環(huán)境的感覺(jué)，這種感覺(jué)可使學(xué)生自覺(jué)調(diào)整狀態(tài),，促使學(xué)生主動(dòng)思考,、規(guī)劃其實(shí)驗(yàn)過(guò)程和實(shí)驗(yàn)步驟，主動(dòng)加入群體活動(dòng)中去完成實(shí)驗(yàn),。

（3）、實(shí)訓(xùn)崗位企業(yè)化,。直到現(xiàn)在,，許多院校的模擬實(shí)訓(xùn)就是讓每個(gè)學(xué)生以企業(yè)實(shí)際業(yè)

務(wù)流程為線索，針對(duì)某個(gè)特定系統(tǒng)的業(yè)務(wù),，由學(xué)生模擬企業(yè)不同部門,、不同的工作崗位，獨(dú)立完成業(yè)務(wù)處理,。例如：“證券投資分析”的實(shí)驗(yàn),，首先讓學(xué)生扮演證券公司的證券分析師角色，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì),，行業(yè)經(jīng)濟(jì),，公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，做出對(duì)標(biāo)的證券的實(shí)操方案,。因此,，金融綜合實(shí)訓(xùn)室要實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)崗位企業(yè)化，就是讓實(shí)驗(yàn)者模擬真實(shí)企業(yè)中的不同崗位,，讓每個(gè)學(xué)生都找到自己的“職業(yè)角色”,。3.教材及圖書,、數(shù)字化（網(wǎng)絡(luò)）資料等學(xué)習(xí)資源

將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學(xué)計(jì)劃，并充分利用類似“考試大”等資源網(wǎng)站進(jìn)行模擬考試,，積極做好職業(yè)資格考試的準(zhǔn)備,。4.教學(xué)方法、手段與教學(xué)組織形式建議

“以學(xué)生為主導(dǎo)”并做到理論與實(shí)踐相結(jié)合,。比如說(shuō)投資的實(shí)操課程,，引導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)獨(dú)立思考，獨(dú)立操作,，驗(yàn)證投資理論并分享經(jīng)驗(yàn)的形式,，讓學(xué)生展示自己的機(jī)會(huì)。此外,，鼓勵(lì)實(shí)施工學(xué)交替的人才培養(yǎng)模式,，根據(jù)各專業(yè)特點(diǎn)，除了在第六學(xué)期安排學(xué)生在企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)半年,，在第四學(xué)期,、第五學(xué)期均可以安排學(xué)生下企業(yè)見(jiàn)習(xí)，讓學(xué)生學(xué)習(xí)更有目的性,。5.教學(xué)管理

無(wú)論是理論界還是實(shí)踐領(lǐng)域,，都未把教學(xué)管理上升到“制度”的層面。大多數(shù)的《教育學(xué)》,、《教育原理》書上講“教育制度”,、“教學(xué)組織形式”、“教學(xué)管理”,，而不提教學(xué)制度,，甚至在《學(xué)校管理學(xué)》著作里也很少有專章論及“教學(xué)管理制度”。實(shí)踐上以“教學(xué)常規(guī)”論之,。但教學(xué)管理制度確實(shí)存在,，它具體表現(xiàn)為一種教學(xué)組織結(jié)構(gòu)，比如班級(jí)授課制,；一套關(guān)于教學(xué)程序與教學(xué)行為的規(guī)范體系,，比如教學(xué)常規(guī)；同時(shí)它還是一套分類系統(tǒng)與激勵(lì)機(jī)制,，如教師的職稱晉升等,。教學(xué)管理制度是教學(xué)系統(tǒng)高效運(yùn)行的基本保障。教學(xué)系統(tǒng)是由有形的教學(xué)人員,、教學(xué)設(shè)施設(shè)備和教學(xué)時(shí)空等物質(zhì)和無(wú)形的課程理念,、教學(xué)思想等意識(shí)組成。正是通過(guò)教學(xué)管理制度,，如同計(jì)算機(jī)程序一樣,，把教學(xué)系統(tǒng)的各種因素連接成一個(gè)整體,，保證教學(xué)活動(dòng)有序、規(guī)范,、高效地運(yùn)行,。一方面，課程理念,、教學(xué)思想總是借助一定的制度才能轉(zhuǎn)化為人們自覺(jué)的行動(dòng),，變成現(xiàn)實(shí)；另一方面,，人員設(shè)施等又總要不得借助于制度才得以合理地開發(fā)與利用,。

四、人才培養(yǎng)方案制定和實(shí)施 投資與理財(cái)專業(yè)的人才培養(yǎng)方案是以《教育部關(guān)于制訂高職高專專業(yè)教學(xué)計(jì)劃的原則意見(jiàn)》 》(2003.8.26)為基本依據(jù),，結(jié)合學(xué)院各專業(yè)實(shí)際制定學(xué)院高職高專各專業(yè)教學(xué)計(jì)劃,。并嚴(yán)格按照人才培養(yǎng)方案開展教學(xué)管理工作。

銀行理財(cái)產(chǎn)品自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作情況報(bào)告篇六

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

**支行：

根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對(duì)資料收集,、銷售宣傳,、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,，協(xié)議書,，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章,，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專夾保管,，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：

1,、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元,。其中：無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆,，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆,，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,，無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶完善,，理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆,。于檢查日上蓋,。

2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,，金額716萬(wàn)元,。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆,；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄,，字體一致，有代簽之嫌,。

3,、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元,，其中：無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆,，于檢查之日通知客戶完善。

通過(guò)自查,，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問(wèn)題,，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷,，該客戶填寫的地方未填寫等,，這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

**農(nóng)商銀行**三星分理處

二0一三年八月四日