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公司銀行賬戶管理規(guī)定篇一
1.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員要遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，不得出租,、出借本企業(yè)銀行賬戶,。
2.出納人員簽發(fā)支票時(shí)須以有關(guān)人員辦理的手續(xù)齊全的有關(guān)憑據(jù)為依據(jù)，不得私自簽發(fā)支票、空白支票和遠(yuǎn)期支票,，不得簽發(fā)空頭支票影響公司信譽(yù),。
3.“銀行存款日記賬”每月應(yīng)定期與“銀行對(duì)賬單”核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)差額,，必須逐筆查明原因進(jìn)行處理,，并編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，使企業(yè)賬面與銀行賬面的余額相符,。
4.“銀行存款日記賬”要按月結(jié)清,，月底，貨幣資金余額明細(xì)賬必須與總賬核對(duì)相符,，會(huì)計(jì),、出納要在日記賬與總賬上交叉加蓋本人印章，做好對(duì)賬記錄,。
5.出納員對(duì)個(gè)人借支未及時(shí)還清者,，有權(quán)催收和拒絕辦理新的借款手續(xù)。
6.集團(tuán)公司內(nèi)各單位銀行賬戶的開(kāi)立本著“合理布局,、統(tǒng)一規(guī)劃,、履行審批、統(tǒng)一管理”的原則,。
7.各公司,、廠部的銀行賬戶開(kāi)設(shè)，一般情況下在集團(tuán)公司指定的銀行金融系統(tǒng)范圍內(nèi)辦理,。特殊情況也可以根據(jù)實(shí)際需要在其它金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè),，但須經(jīng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)。
9.各公司及下屬單位的資金余額實(shí)行上限管理,。公司根據(jù)各公司,、廠部的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)績(jī)水平,、資產(chǎn)狀況核定其流動(dòng)資金,。對(duì)超過(guò)公司核定流動(dòng)資金限額以上的，各單位不得占用并及時(shí)劃撥回集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部指定的賬戶,。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇二
“埔莉思中西茶餐廳”的廚房管理規(guī)章制度,，這些條款不是針對(duì)一個(gè)人，而是對(duì)整個(gè)廚房所有人員的要求,，罰款不是目的,，目的是讓大家認(rèn)真的、更好的,、更準(zhǔn)確無(wú)誤的工作,，所以希望人人要有責(zé)任心,、緊迫感，團(tuán)結(jié)互助,，求實(shí)創(chuàng)新才能有凝聚力,，望大家遵守執(zhí)行。所有的罰款充作廚房班費(fèi),，取之于民用之于民,。
1、廚房行政管理由廚師長(zhǎng)負(fù)責(zé),，必須執(zhí)行廚師長(zhǎng)的合理指示,，認(rèn)真完成廚師長(zhǎng)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行一句,、一個(gè)指令的原則,，不得頂撞，違者罰款50元,，嚴(yán)重者開(kāi)除,。
2、每日上崗前,，換好工作服,，自檢個(gè)人的儀容儀表后，待廚師長(zhǎng)復(fù)查并安排一天的工作,。在工作時(shí)間內(nèi),，不準(zhǔn)大聲喧嘩、大鬧,，不得與其他員工爭(zhēng)吵,、打架，違者罰款50元,。打架者重則開(kāi)除,。
3、工作時(shí)間內(nèi)不得私自使用,、加工廚房?jī)?nèi)一切公有材料,，不得私自會(huì)客、帶親屬及其他員工在廚房用餐,，違者罰款20元(如有特殊情況要事先打招呼),。
4、廚房所有人員必須嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，不得請(qǐng)別人代打卡、請(qǐng)假,，有病,、有事,，提前和廚師長(zhǎng)/紀(jì)律委員打招呼，經(jīng)廚師長(zhǎng)同意后方可執(zhí)行,。違者罰款遲到1到10分鐘處5元/10分鐘以上20以下處10元/20分鐘以上30分鐘以下15元/30分鐘以上一個(gè)鐘以下半天工資,，一個(gè)小時(shí)以上兩個(gè)小時(shí)以下一天工資兩個(gè)小時(shí)以上視工作態(tài)度/按曠工處理一天當(dāng)兩天取消一天休息重則開(kāi)除。
5,、不得吃,、拿、送,、損,、偷任何公有物品和食物，違反者按原材料雙倍罰款,，重者開(kāi)除處理,。嚴(yán)格遵守并認(rèn)真執(zhí)行員工手冊(cè)的各項(xiàng)規(guī)章制度，不得帶與酒店相同的物品,，否則按偷拿處理,。
6、在廚房工作區(qū)域任何人不得吸煙,，違者罰款10元,。不得在外/店里兇酒到店里取鬧違則處50元重則開(kāi)除。
7,、工作時(shí)間內(nèi)不得辦私事,，如：玩手機(jī)、看雜志,、小說(shuō),、玩牌、聽(tīng)收音機(jī)及其他與工作無(wú)關(guān)的事情,。違反者罰款10元,。
(一)
1、愛(ài)護(hù)廚房一切設(shè)施,、設(shè)備,，做到輕拿、輕放,，正確操作機(jī)器及保養(yǎng)維護(hù),，發(fā)現(xiàn)故意損壞者，輕則賠償重則開(kāi)除,。如因個(gè)人操作不當(dāng)損壞者,，按價(jià)賠償，并追究有關(guān)責(zé)任人,，嚴(yán)肅處理,。
2,、發(fā)現(xiàn)隨意浪費(fèi)原材料者，按原價(jià)的雙倍罰款,，并按員工手冊(cè)的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理,。
3、下班后不得在工作場(chǎng)所及餐廳任何部門(mén)無(wú)故逗留,。下班后要對(duì)廚房?jī)?nèi)容易發(fā)生危險(xiǎn)的地方認(rèn)真檢查,，收拾配料。關(guān)好電源,、水源,、煤氣閥后，方可離開(kāi),。
(二)
1,、每天晚上的值班人員不得私自離開(kāi)，保證客人用餐及員工餐的時(shí)間,，下班前認(rèn)真檢查并做好廚房安全措施及衛(wèi)生方面/收拾好廚房用品后,，方可離開(kāi)。如出現(xiàn)問(wèn)題值班人員負(fù)全部責(zé)任,。
2,、廚房每月必須推出新的菜品，來(lái)迎合顧客需求,。保證各種產(chǎn)品的最終質(zhì)量,，與產(chǎn)品風(fēng)味特點(diǎn)相適應(yīng)，做到色,、香,、形，符合要求,，把好成品質(zhì)量關(guān),。味差、不熟,、烹糊,、感官不合格的菜肴，不準(zhǔn)上桌,，違者追究相關(guān)責(zé)任人并處以相應(yīng)罰款,。
3、廚房分工明確,，責(zé)任清楚,，各種產(chǎn)品原料擺放整齊，主料,、配料和調(diào)味料投放合理,、及時(shí),，掌握好火候、油溫,、成色、出菜時(shí)間,，確保菜品烹制質(zhì)量,。
5、砧板在貯藏過(guò)程中始終保持清潔,、衛(wèi)生,、安全完好。如有本質(zhì)變味,、變質(zhì),、腐壞等人為責(zé)任發(fā)生，按價(jià)賠償,。
6,、打合人員必須配合廚師做好開(kāi)餐前的準(zhǔn)備工作(包括盤(pán)、碗,、備品,、調(diào)料等)，出菜時(shí)合理安排上菜順序做到先到先上后到后上/主菜先上,，擦干凈盤(pán)邊,，檢查好是否有異物等，如工作不到位者罰款10元,。
(三)1,、日常衛(wèi)生。每天飯口過(guò)后必須清潔衛(wèi)生,，做到干凈,、整潔。無(wú)食品原材料加工后的油漬,、廢料堆積,、地面整潔防滑、墻面,、下水池/溝無(wú)衛(wèi)生死角,，炊具、廚具,、餐具每日清洗消毒,，各種機(jī)器設(shè)備定時(shí)每天擦拭，室內(nèi)無(wú)積水,、無(wú)異味,。
2,、廚房出菜，由廚師長(zhǎng)負(fù)責(zé),，若在菜品中如出現(xiàn)不新鮮或者已經(jīng)有異味的原材料由砧板按價(jià)賠償100%;如菜品出現(xiàn)口味方面的問(wèn)題(如咸,、糊)造成退菜的，由相關(guān)廚師按價(jià)賠償70%,。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇三
為加強(qiáng)銀行賬戶管理,，規(guī)范賬戶的開(kāi)立和使用，中國(guó)人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》,，下面本站小編給大家介紹關(guān)于人民銀行賬戶管理規(guī)定的相關(guān)資料,，希望對(duì)您有所幫助。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)立和使用,，維護(hù)經(jīng)濟(jì),、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，制定本辦法,。
第二條 凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體,、部隊(duì),、企業(yè)、事業(yè)單位,，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱存款人)以及銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行),，必須遵守本辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開(kāi)立,、使用和管理,，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
第三條 存款賬戶分為基本存款賬戶,、一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。
第四條 基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收復(fù)的賬戶,。
存款人的工資,、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本賬戶辦理,。
第五條 一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存,、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存,，但不能辦理現(xiàn)金支取,。
第六條 臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條 專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的賬戶,。
第八條 存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條 存款人可以自主選擇銀行,，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶,。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人、銀行開(kāi)立或使用賬戶,。
第十條 存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付,。
第十一條 銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán),，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié),、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款,。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外。
第十二條 存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶,，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶許可證制度,。
銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷賬戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào),。
第二章 賬戶設(shè)置和開(kāi)戶條件
第十三條 下列存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：
一,、企業(yè)法人;
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位;
三,、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén);
四,、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位;
五,、縣級(jí)(含)以上軍隊(duì),、武警單位;
六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu);
七,、社會(huì)團(tuán)體;
八,、單位附設(shè)的食堂、招待所,、幼兒園;
九,、外地常設(shè)機(jī)構(gòu);
十、私營(yíng)企業(yè),、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶,、承包戶和個(gè)人。
第十四條 下列情況,，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶;
一,、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的;
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。
第十五條 下列情況,，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶,。
一、 外地臨時(shí)機(jī)構(gòu);
二,、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的,。
第十六條 下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶：
一,、 基本建設(shè)的資金;
二,、更新改造的資金;
三、特定用途,，需要專戶的資金,。
二、中央或地方編制委員會(huì),、人事,、民政等部門(mén)的批文;
三、軍隊(duì)軍以上,、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明;
四,、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明;
五、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文;
六,、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;
七,、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
一,、
借款合同
或借款借據(jù);二,、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。
一,、 當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照;
二,、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。
一,、有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件;
二,、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。
第三章賬戶開(kāi)立和撤銷
第二十一條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶,，應(yīng)填制開(kāi)戶
申請(qǐng)書(shū)
,，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,，經(jīng)銀行審核同意,，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立賬戶。第二十二條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū),，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立賬戶,。
第二十三條 本辦法第十三條第三、四,、五項(xiàng)規(guī)定的存款人,，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶,。
第二十四條 存款人申請(qǐng)改變賬戶名稱的,，應(yīng)撤銷原賬戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新賬戶,。
第二十五條 存款人撤銷賬戶,，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)賬戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后,，辦理銷戶手續(xù),。
存款人銷戶時(shí)，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開(kāi)戶許可證,。
第二十六條 存款人撤銷基本存款賬戶后，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新賬戶,。
第二十七條 開(kāi)戶銀行對(duì)一年(按對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶,，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶,。
第四章 賬戶管理和責(zé)任
第二十八條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào),、仲裁銀行賬戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督,、稽核開(kāi)戶銀行的賬戶設(shè)置和開(kāi)立,，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理,。
開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作,。
第二十九條 開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷的賬戶進(jìn)行審查,，正確辦理開(kāi)戶和銷戶,，建立、健全開(kāi)銷戶登記制度,，建立賬戶管理檔案,，定期與存款人對(duì)賬。
開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷,，一般存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開(kāi)立或撤銷，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào),。
第三十條 銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款賬戶的存款人開(kāi)立基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外。
第三十一條 銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立賬戶,。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍,，為存款人開(kāi)立賬戶。
第三十二條 存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶,。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶,。
第三十三條 存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律,，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶,。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證,。
第三十四條 存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng),，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
第三十五條 開(kāi)戶銀行,、存款人違反本辦法第三十條,、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的,，要限期撤銷多余賬戶,，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。
第三十六條 開(kāi)戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的,，應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款,。
第三十七條 存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外,，按規(guī)定對(duì)賬戶出租,、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得,。
第三十八條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的,，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。
第三十九條 存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的,，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任,。
第四十條 銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊,、貪污受賄,、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重,，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰;構(gòu)成犯罪的,，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任,。
第五章附則
第四十一條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改,。
第四十二條 本辦法自1994年11月1日起執(zhí)行,。1977年10月28日中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇四
貴司應(yīng)付我單位 款_______元(大寫(xiě) 整),，此前_________已經(jīng)以現(xiàn)金的方式代貴司將上述款項(xiàng)________元支付給了我單位,，為此，請(qǐng)貴司將應(yīng)付我單位的款項(xiàng)_________元人民幣直接支付給受委托人______,，該受委托人收到該款項(xiàng)即視為貴司已將相應(yīng)費(fèi)用支付給我單位,，由此產(chǎn)生的任何經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任均由我單位承擔(dān)，與貴司無(wú)關(guān),。
特此委托
委托單位(公章)：
經(jīng)辦人：
_______年_______月_______日
公司銀行賬戶管理規(guī)定篇五
第一條為規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)立和使用,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序,，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，制定本辦法。
第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān),、團(tuán)體,、部隊(duì)、企業(yè),、事業(yè)單位,、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守本辦法的規(guī)定,。
外匯存款賬戶的開(kāi)立、使用和管理,，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行,。
第三條存款帳戶分為基本存款賬戶、一般存款帳戶,、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,。
第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶。
存款人的工資獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取,，只能通過(guò)本賬戶辦理,。
第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款幾戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)豐、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立的賬戶,。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存,，但不能辦理現(xiàn)金支取。
第六條臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶,。
存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)櫪家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付,。
第七條專用存款賬戶是存款人因特定的用途需要開(kāi)立的賬戶,。
第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外,。
第九條存款人可以自主選擇銀行,，銀行也可以自愿選擇存款開(kāi)立賬戶。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人,、銀行開(kāi)立或使用賬戶,。
第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密,，維護(hù)存款資金自主支配權(quán),，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié),、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款,。國(guó)家法律規(guī)定的國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行部屬地的監(jiān)督項(xiàng)目除外。
第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶,，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶許可證制度,。
銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤消賬戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào),。
第二章賬戶設(shè)置和開(kāi)戶條件
第十三條下列存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：
一,、企業(yè)法人；
二,、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位,；
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門(mén),；
四,、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位,；
五,、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位,；
六,、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；
七,、社會(huì)團(tuán)體,；
八、單位附設(shè)的食堂,、招待所,、幼兒園；
九,、外地常設(shè)機(jī)構(gòu),；
十,、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶,、承包戶和個(gè)人,。
第十四條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶：
一,、在基本存款賬戶以外和銀行取得借款的,；
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位,。
第十五條下列情況,，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶：
一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu),；
二,、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。
第十六條下列資金,，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專有存款賬戶：
一,、基本建設(shè)的資金；
二,、更新改造的資金,；
三、特定有用途,，需要專戶管理的資金,。
二、中央或地方編制委員會(huì),、人事,、民政等部門(mén)的批文；
三,、軍隊(duì)軍對(duì)上,、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明；
四,、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明；
五,、駐地有權(quán)部門(mén)對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文,；
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議,；
七,、俱的居民身份證和戶口簿。
一,、借款合同或借款借據(jù),；
二,、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。
一,、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照,；
二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件,。
一,、經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；
二,、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定,。
第三章賬戶開(kāi)立和撤消
第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū),，提供本辦法規(guī)定的證件,，送交蓋有存款人印章的印簽卡片，經(jīng)銀行審核同意,，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立賬戶,。
第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū),，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送蓋有存款人印章的印簽卡片,，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立賬戶,。
第二十三條本辦法條十三條第三、四,、五項(xiàng)規(guī)定的存款人,，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶,。
第二十四條存款人申請(qǐng)改變帳戶名稱的,，應(yīng)撤銷原賬戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新帳戶,。
第二十五條存款人撤銷賬戶,，必須與開(kāi)戶銀行核尋賬戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后,，辦理銷戶手續(xù),。
存款人銷戶時(shí)，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開(kāi)戶許可證,。
第二十六條存款撤銷基本存款賬戶后,，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新賬戶。
第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年（按對(duì)月對(duì)日計(jì)算）款發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶,，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù),，逾期視同自愿銷戶,。
第四章賬戶管理和責(zé)任
第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議,，監(jiān)督,、稽核開(kāi)戶銀行的賬戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為,，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理,。
開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。
第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立,、撤銷的賬戶進(jìn)行審查,，正確辦理開(kāi)戶和銷戶，建立,、健全開(kāi)銷戶登記制度,，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對(duì)賬,。
開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷,，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,、專用存款賬戶的開(kāi)立或撤銷,，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款賬戶的存款人開(kāi)立基本存款賬戶,。本辦法另有規(guī)定的除外,。
第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立基本存款賬戶。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍,，為存款人開(kāi)立賬戶,。
第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶,。
第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度,、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶,。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的,，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。
第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng),，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶,。
第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條,、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的,，要限期撤銷多余賬戶,，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款,。
第三十六條開(kāi)戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款,。
第三十七條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的,，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)賬戶出租,、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款,，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得。
第三十八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的,，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款,。
第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任,。
第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定,，徇私舞弊、貪污受賄,、縱容違法行為的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰,；構(gòu)成犯罪的,，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五章附則
第四十一條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋,、修改,。
第四十二條本辦法自1994年11月1日起施行，1977年10月28日中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止,。
