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最新保險公司風險自查報告(優(yōu)秀5篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-09-12 00:08:09
最新保險公司風險自查報告(優(yōu)秀5篇)
時間:2023-09-12 00:08:09     小編:靈魂曲

隨著社會一步步向前發(fā)展,,報告不再是罕見的東西,,多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢?又該怎么寫呢,?下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文,,希望大家能夠喜歡!

保險公司風險自查報告篇一

時間一晃而過,,到xx工作已經一個月了,在這段時間里領導同事都給予了我足夠的寬容,、支持和幫助,,讓我充分感受到了xx“誠信天下,穩(wěn)健經營,,追求卓越”的品質,,也體會到了作為理賠人的專業(yè)和辛勤。在對您們肅然起敬的同時,,也為我有機會成為xx的一份子而驚喜萬分,。

在這一個月的時間里,領導對我們工作學習進度有著細致的安排,,一至二周主要學習理論知識,,輔以簡單案例的學習,二至三周則以實例案件學習為重心,,理論聯(lián)系實際,,加強之前的理論學習,三至四周開始實際處理一些簡單案例并學習系統(tǒng)的錄入,,第四周則開始了醫(yī)院查勘工作,。在領導和同事們的悉心關懷和指導下,通過自身的不懈努力,,各方面均取得了一定的進步,。

記得初到xx時,在和領導的第一次談話時就注意到,,xx是一家非常重視員工感受的公司,,公司的規(guī)章制度都非常的人性化,盡量為大家營造出輕松的工作氛圍,。但是,,這并沒有影響到公司運作的專業(yè)和嚴謹性。我想,,作為一個分公司的理賠人員,,對單個案件的處理的確只是基本技能,更重要的是對流程的把握,,這也應該是自己工作學習的重心,。

在xx工作的前兩周,領導并沒有安排給我們具體的工作任務,,而是要求我們學習公司的條款,,學習保險法,,學習相關的法律法規(guī),,學習總公司的人傷理賠指導手冊,,或許有的理論我們暫時并不會用上,但是,,不懂戰(zhàn)術的士兵不會是一個好兵,,沒有這些理論知識作為基礎,今后在在遇到復雜一點理賠案例時,,我們可能就會束手無側,。在之后的案例學習中自己也發(fā)現(xiàn),之前的理論并沒有空學,,很多案件都需要理論的支撐,,扎實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想,,理論知識的學習在任何時候都不會是浪費時間,。

根據(jù)崗位職責的要求,分公司人傷核損員的主要工作任務是:

(1)人傷案件的查勘工作,。

(2)人傷案件各項費用的審核,。

(3)人傷訴訟案件賠償?shù)慕ㄗh。

(4)分公司人傷理賠工作情況的分析,。

(5)領導交辦的其他工作,。

通過完成上述工作,使我認識到一個稱職的人傷核損員應當具有專業(yè)的醫(yī)學知識和法律知識,、良好的溝通能力,、理賠數(shù)據(jù)的分析報告能力、理賠流程的檢視能力,。雖然之前對理賠工作有一定的接觸,,但實際工作中發(fā)現(xiàn)自己在許多方面都還存在著不足,案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏,,在日常工作的同時,,有針對性的學習了醫(yī)學、法律專業(yè)知識,,加強了對查勘流程的學習,,加強了電話溝通的學習,目前自己基本能勝任一般案件的查勘,、核損工作,。

保險公司風險自查報告篇二

為了端正工作態(tài)度,改進紀律作風,,促進做好工作,,公司開展了紀律作風整頓活動,,在這學習一階段,始我在思想上,、工作上,、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高,,現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會,。

1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強,。

2,、業(yè)務知識不夠專業(yè)。(其主要表現(xiàn)在:對待工作有時不夠主動,,不注重業(yè)務知識,,認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神,。)

3,、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴,有竄崗的現(xiàn)象,。

1,、電話技巧不夠靈活,業(yè)務知識不夠專業(yè),。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性,,認為領導會有指示,上面有安排在工作,。

2,、工作作風還不夠扎實,對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求,。

1,、加強業(yè)務知識和政治理論學習,不斷提高自身的政治素質和業(yè)務知識,。 業(yè)務知識要進一步提高,,以高度的責任心、事業(yè)心,、扎扎實實的工作,,完成黨和領導給的各項指標任務,積極提高工作水平,。要不斷加強學習,,努力提高業(yè)務知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng),想辦法把工作提高到一個新的水平,。

2,、尊守各項規(guī)章制度,明確自己的職責,,告訴自己可以做什么,,不可以做什么,嚴格的要求自己,,努力加強自我進取,,自我完善,努力提高自我綜合素質,。

3、嚴格紀律,,轉變工作作風,,提高工作效率

如果沒有嚴明的紀律,就沒有堅強的隊伍,,因此,,我們應該認識到當前整頓的重要性,要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上,,我們要嚴明工作紀律,,要忠于職守,其次是要嚴格執(zhí)法辦事,,熱情服務,。

總之,通過這次學習整頓,,深刻領會和準確把握領導的工作部署,,堅持用學習整頓促進工作開展,以工作成效檢驗整頓效果,。

保險公司風險自查報告篇三

二,、結合自身工作,落實細節(jié),,開展全面風險排查

(一)阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查,。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

(1)排查單證使用方面風險情況

險,。

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面,,在近期業(yè)務檢查

2---履行出單職責,玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

(5)排查反洗錢方面

臺,要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,配合銀行打擊反洗錢行為,。

(二)阜陽中支采取的風險監(jiān)測手段

(1)運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查,。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),對近期發(fā)生的業(yè)務進行系統(tǒng)內逐單核實,,通過查看影像資料等手段,,對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導,,要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認,,定期抽檢。

(2)隨機抽查,。一是通過到隨時抽

4---

綜合部牽頭的案件風險排查小組,,負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督,對突發(fā)的應急事件進行處置,。

(3)現(xiàn)場控制:當有重大事件發(fā)生時,,中支公司將第一時間向分公司報告,時間,、地點,、單位、事故的簡要情況,、事件性質,、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調查,,協(xié)調處理,,做好現(xiàn)場控制。

(4)調查取證:做好現(xiàn)場取證工作,,對相關人員進行詢問,,對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作,。

(5)合理處置:對于已發(fā)生的應急案件,,即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,理性處理事件,,降低影響和損失,。同時針對問題及時改進,杜絕管理漏洞,。

四,、穩(wěn)妥做好風險處置工作

6---

1、建立了代理保險業(yè)務風險排查工作領導小組

2,、明確各相關部門,,各組織層級,、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務風險中的職責。

二,、內控管理風險

1,、代理協(xié)議管理

支行為一級支行,與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的,。

2,、代理產品管理

上級機構能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產品目錄,未超出銷售代理協(xié)議中產品,。

3,、單證管理

銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定,上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理,,下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理,,并有相應的登記本進行登記。

三,、滿期給付及退保風險

1,、風險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

四,、銷售誤導風險

8---基礎上,深入開展了自查自糾階段的工作,,現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下:一,、開展自查自糾活動的主要做法。1,、深化思想,,提高認識。一是把此次“作風建設年”活動擺到中支工作的突出位置,,納入到現(xiàn)階段總體工作思路當中,制定了《中國xx財險xx“作風建設年”活動實施方案》,,把此次“作風建設年”活動的開展作為改進全體公司干部、員工工作作風和提高部門工作效率的頭等大事狠抓落實,。二是建立了工作機制,,明確了責任分工。召開了中國xx財險xx“作風建設年”活動動員會,,制訂了詳盡的活動實施方案,,明確了開展活動的責任分工、目標要求,。形成了部門負責人直接抓,,一般干部協(xié)同參與,部門活動開展一盤棋的工作格局,。

10----

保險公司風險自查報告篇四

xx保險公司業(yè)務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年,,是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年,發(fā)展提速,、服務客戶是今年工作的重點,。圍繞今年重點工作,業(yè)管部認真計劃,,重點落實,,積極主動加強前端服務,開展業(yè)務管理和承保管理工作創(chuàng)新,,對公司科學發(fā)展提供有力支撐,。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1,、20xx年初,,根據(jù)分公司及總經理室的相關要求,我公司對4s店渠道業(yè)務進行了規(guī)范的管理,,重新梳理了對4s渠道店業(yè)務簽單規(guī)范,,同時,在特別約定中均注明4s店名稱,、聯(lián)系電話及指定受益人,,既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客;為進一步客觀全面的了解當?shù)乇kU市場運營狀況,,及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發(fā)展動向,。

7、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化,、規(guī)范化,、標準化,我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務檔案管理辦法》,。

二,、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中,,順利完成分公司下達的任務目標,,以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三,、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可,,公司設立單證管理崗,專人專管,;對單證庫存,、發(fā)放、盤存,、回收,、登記嚴格按照要求操作,。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發(fā)放,、系統(tǒng)及實物使用,、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足,,及時整改,;查漏補缺;同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機構作出工作安排,,要對照自己存在的問題和不足進行再自查,、再梳理、再整改,;月底中支又進行一次徹底復查,,對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評,。

承保檔案管理按照要求回收,、裝訂、存檔,,提供了專門存放承保檔案的檔案室,;對檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生,、安全等問題作出嚴格要求,,出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,明確記錄借閱時間,、借閱人、歸還時間,、檔案歸還狀態(tài),,是否完好無損等要素。為加強保險業(yè)務有價單證的管理,,規(guī)范有價單證管理流程,,完善內控機制,嚴把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障,。

四,、上半年承保kpi指標分析

......(略)

1、車險業(yè)務方面

為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”,,確保檢查工作順利進行,,我公司調取了業(yè)務清單,對車船稅信息,、影像補傳情況,、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查,;針對非營業(yè)客車交強險自動核保業(yè)務自查文件要求,對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務進行了復檢,,對六月份非營客車業(yè)務進行了逐筆核查,。

2、電銷業(yè)務方面

為了提高電銷業(yè)務質量,,加強電銷風險死角排查,,我公司針對《關于展開電銷車險業(yè)務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業(yè)務跟蹤排查,對電銷業(yè)務中承保資料,、影像上傳,、費率規(guī)章、費用問題,、投保單簽章問題進行了逐筆排查,,并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習,。

3,、非車險業(yè)務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務進行了“系統(tǒng)內查風險,實物中查漏洞”的工作方法,,對非車險業(yè)務投保單簽章,、資料手續(xù)、影像上傳等問題進行了檢查,。并根據(jù)情況對個別承保財產險的單位和企業(yè)進行了防災,、防損講解,疏導在企業(yè)正常生產中可能發(fā)生的潛在風險,。

下半年承保工作思路

一,、堅持合規(guī)經營與搶抓效益為導向,促進公司業(yè)務健康發(fā)展xx中支將在總經理室的領導下,,堅持以效益為中心,,堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定,嚴格執(zhí)行xx保險行業(yè)自律公約及核保標準件,,自覺規(guī)范經營行為,,防范經營風險,提高承保質量,,提升服務水平,,為樹立xx形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調可持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻,。

二,、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,認真研究,、分析,,并細化分解各項任務目標,,并將分公司的激勵措施落實到位,制定符合我公司的推動,、激勵方案,,確保三季度工作的有效落實,保證全年工作目標的順利實現(xiàn),。

三,、做好農險承保工作。

根據(jù)我公司20xx年上半年農險的工作經驗,,針對今年的農險監(jiān)管形勢和省公司對農險承保的審核要求,,我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法,為推進三季度的農險業(yè)務承保工作打下堅實基礎,。

四,、將業(yè)務結構調整與區(qū)域結構調整相結合

20xx年將根據(jù)上級公司的經營指導原則,通過各種措施,,實現(xiàn)“做強車險,,做專農險、做精人險”的戰(zhàn)略目標,,實現(xiàn)承保效益的全面提升,,實現(xiàn)各展業(yè)機構在區(qū)域市場上的明確定位,體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢,。

五,、加強業(yè)務數(shù)據(jù)分析,實現(xiàn)車險規(guī)模上效益

保險公司風險自查報告篇五

為了端正工作態(tài)度,,改進紀律作風,,促進做好工作,公司開展了紀律作風整頓活動,,在這學習一階段,,始我在思想上、工作上,、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高,,現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會,。

一、存在的主要問題:

1,、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強,。

2、業(yè)務知識不夠專業(yè),。(其主要表現(xiàn)在:對待工作有時不夠主動,,不注重業(yè)務知識,,認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神,。

3,、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴,有竄崗的現(xiàn)象,。

二,、存在問題的主要原因

1、電話技巧不夠靈活,,業(yè)務知識不夠專業(yè),。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性,認為領導會有指示,,上面有安排在工作,。

2、工作作風還不夠扎實,,對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求,。

三、今后的整改措施

1,、加強業(yè)務知識和政治理論學習,,不斷提高自身的政治素質和業(yè)務知識。 業(yè)務知識要進一步提高,,以高度的責任心,、事業(yè)心、扎扎實實的工作,,完成黨和領導給的各項指標任務,,積極提高工作水平。要不斷加強學習,,努力提高業(yè)務知識,。加強自己的工作能力和修養(yǎng),想辦法把工作提高到一個新的水平,。

2,、尊守各項規(guī)章制度,明確自己的職責,,告訴自己可以做什么,,不可以做什么,嚴格的要求自己,,努力加強自我進取,,自我完善,努力提高自我綜合素質,。

3,、嚴格紀律,,轉變工作作風,提高工作效率

如果沒有嚴明的紀律,,就沒有堅強的隊伍,,因此,我們應該認識到當前整頓的重要性,,要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上,,我們要嚴明工作紀律,要忠于職守,,其次是要嚴格執(zhí)法辦事,,熱情服務。

總之,,通過這次學習整頓,,深刻領會和準確把握領導的工作部署,堅持用學習整頓促進工作開展,,以工作成效檢驗整頓效果,。

一、加強組織領導,,將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產品業(yè)務兩項代理業(yè)務,。我行保險代理業(yè)務處于起步階段,只開展保險代理推銷業(yè)務,,由客戶親自主動到保險公司辦理,,我行只提供合作保險公司,并沒有代理銷售保險,。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業(yè)務,。

對于此次代銷業(yè)務自查工作,我行高度重視,。為保證自查工作落實到位,,由個人金融業(yè)務部組織,要求各分支行嚴格按照文件精神要求,,有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部,,個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業(yè)務尚處于起步階段,,僅在***區(qū)各網點開展,,代理業(yè)務內容涉及面窄,總行要求各分支行,、營業(yè)網點以自查工作為契機,重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求,,為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎,。

二,、自查內容

(一)審慎選擇合作方及代銷產品

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查,,***銀行經過多年的發(fā)展完善,,已具有高效的風險控制體系,通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協(xié)議》,,代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品,,主要為保本浮動收益型的理財產品,,充分降低客戶的投資風險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方,、代銷方的責任和義務,,代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔,我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險,。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》,,如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患,我行可隨時終止與其合作,。在我行代銷期間,,我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn),每期均能保本并實現(xiàn)預期收益,。

(二)內部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面,,我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務操作流程》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業(yè)務會計核算辦法》,,成立理財產品管理領導小組,明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任,,環(huán)環(huán)相扣,,沒有脫節(jié)。在實際操作中,,總行各部門及各分支行相互配合,,嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn),,從未出現(xiàn)差錯,。總行定期對銷售網點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督,,整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議,,總結相關問題,完善內控制度。

(三)理財業(yè)務人員方面

我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓,,理財業(yè)務人員已具備銷售理財產品的業(yè)務素質,。經排查,我行理財業(yè)務人員在銷售過程中,,均能做好客戶風險承受能力評估,,將有關風險評估意見告知客戶,嚴格遵守風險匹配原則,,向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品,,充分揭示理財產品的風險,在每一步做好客戶親筆簽字確認,。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務流程方面

我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,,資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金,,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中,,到期日負責查收理財資金的本金,、收益及管理費用,并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶,。所有的賬務處理均經總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成,,不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,,我行溝通機制靈活,,對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應,,及時解決問題,。截止目前,我行還未接到關于代理銷售理財產品業(yè)務的客戶投訴,。

三,、自查總結

通過此次理財產品代理銷售業(yè)務自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業(yè)務的整個業(yè)務流程,,各營業(yè)網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業(yè)務,,不存在違規(guī)問題。今后,,我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務,,同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習,提升業(yè)務人員的綜合業(yè)務素質,,并考取相關資格證書,,進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展,。

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