隨著社會一步步向前發(fā)展，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考,，一起來看看吧

風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇一

銀行風(fēng)險排查情況的報告

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動,，制定方案,、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，現(xiàn)將排查情況報告如下,。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶,，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶,。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶,；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題,。堅持記賬與對賬分離原則,，會計主管按月檢查往來對賬,、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對,。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題,。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題,。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致,。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷,。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件,；及時修改客戶信息,；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款,、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證,、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時,，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告,。無頻繁開,、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動,。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項,，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件,，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進(jìn)行管理,。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章,。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整,，不存在有賬戶無印鑒卡片,、有印鑒卡片無賬戶問題,。對印鑒卡丟失的賬戶,，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險。

（二）大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理,。設(shè)立了相應(yīng)的崗位,，分工明確，職責(zé)清晰,；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定,，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求,，不存在漏報等現(xiàn)象,；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付,，有合法的支付憑證,；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測,。

大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶,、專用存款賬戶及臨時存款賬戶,，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度,；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶,，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理,。重要空白憑證按種類分類管理,；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致,；指定專人管理庫房重要空白憑證,；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理,。

重要空白憑證出庫管理,。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定,；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符,；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后,，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù),；

重要空白憑證出售管理,。客戶購買重要空白憑證時,，填制“領(lǐng)用憑證”,，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致,；柜員及時選擇相關(guān)交易,，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼,；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號,、開戶銀行名稱戳記。

二,、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效

（一）帳戶管理方面,。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立,、使用,、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況,、企業(yè)和銀行的對賬,，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶,，開戶資料要素是否齊全,，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資,、獎金和現(xiàn)金的支取,，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付,，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取,。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付,。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金,。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年,。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付,，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額,，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查,，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的,；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核,，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項核對。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度,，大額資金支付管理是否得到有效控制,，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出,，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符,，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符,；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符,；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付,，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款,；是否頻繁開戶、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測,。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管,，貫徹“印、押,、證分管”的原則,。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入,、出售,、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了,，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致,；登記簿的號碼應(yīng)與實物號碼核對是否一致。通過此次活動,，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé)任感,，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性,，積極主動地參與這次排查活動,，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，

總結(jié)

關(guān)于案件風(fēng)險排查工作自查報告

xx銀監(jiān)分局：

按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、賬戶管理情況,、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總,、分行案件風(fēng)險排查工作要求,，我行結(jié)合實際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭,，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部,、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作。

二,、認(rèn)真開展自查,。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶,，查閱各類憑證,、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本,，查閱賬戶資料xx份,。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度,、xx制度,、xx制度、xx制度,、定期審計制度,、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng),、反洗錢系統(tǒng),、會計遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作,，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記,、監(jiān)測、分析的力度,，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量,。

（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求,，在組織財會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》,、《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上,，循序漸進(jìn)對所有賬戶進(jìn)行全面,、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息,、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息,、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護(hù)更新,，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致,，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確,、連續(xù),、有效和完整。

x季度我行新增客戶x戶,，變更賬戶信息xx戶,，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶,，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶,，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶,、臨時戶xx戶,、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實性進(jìn)行了驗證,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題,；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況,，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn),，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份,，收回xx份,，收回率達(dá)到了100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況,。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆,、金額xx萬元，其中：匯入xx筆,、金額xx萬元,，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元,。通過清理核查,，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù),；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題,，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理情況,。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求,，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿,、現(xiàn)金收付登記簿,、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿,、殘幣兌換登記簿,、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿,、庫箱交接登記簿等登記簿,。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題,。

三,、

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險排查工作,。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo),，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié),，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實大額和可疑交易登記,、報告制度,，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核,、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料,。

（二）強(qiáng)化各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。繼續(xù)堅持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度,，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心,、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想,，堵塞漏洞,，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理,。落實系統(tǒng)管理制度,，切實加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng),、電子驗印系統(tǒng),、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理,。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行,、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險,保證系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行,。

（四）切實構(gòu)筑風(fēng)險控制防線,。認(rèn)真履行柜面會計監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù),，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制,；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會,、信貸工作的考評范圍,，加大對財會、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度,；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局,、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系,，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險,，確保資金安全,。

附件：案件排查情況統(tǒng)計表

xxx年xx月xx日篇三：案件風(fēng)險隱患排查自查報告

xx分理處2012年4季度

案件風(fēng)險排查自查報告

合行總部：

按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件

風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長,，以主會計：xxx,，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報如下：

一,、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制,，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限,。

2、確定主管柜員,，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán),，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3,、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對,，對發(fā)

生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4,、柜員辦理撤銷,、沖正、修改客戶信息,、撤銷掛失等,，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5,、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,，存在交接代簽名

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象,。

二,、印章、重要空白憑證管理方面：

1,、業(yè)務(wù)印章的使用,、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進(jìn)行操作,。

2,、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用,、銷號符合規(guī)定,，并建

立登記簿進(jìn)行逐份登記,。

3、印,、證指定專人,、分管分用，不存在重要空白憑證

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象,。

三、查庫制度方面：

1,、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫,、碰庫。

2,、不存在白條,、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù),、利息收入憑證,、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四,、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

放貸款,，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五,、計算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1,、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開,。

2,、未虛設(shè)操作柜員。

3,、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六,、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1,、空白銀行卡的保管、使用,、發(fā)放按重要空白憑證管 理,。

2、廢卡及時收回,、打洞處理,，登記、保管并定期上交,。

3,、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定,，不存在違規(guī)代理開卡等

現(xiàn)象。

4,、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失,、重置業(yè)務(wù)。

七,、安全保衛(wèi)方面：

1,、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2,、金庫執(zhí)行“雙人管庫,、雙人碰庫”制度。

3,、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象,。

通過此次自查，我社找出了一些問題,，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人,。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督,，提高認(rèn)識,，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力,，切實有效的防范各類案件的發(fā)生,，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

xx分理處

2012年12月29日

風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇二

篇1：銀行風(fēng)險排查情況的報告

銀行風(fēng)險排查情況的報告

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求,，如下,。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況 （一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活

現(xiàn)將排查情況報告

動,，制定方案,、組織力量從 1 月 20 日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶,，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶,，臨時存款賬戶驗資 需要開立的戶,。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明 文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定,；不存在開戶資料 未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題,。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往 來對賬,、銀企對賬情況,，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對,。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫?等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資 金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題,，注冊驗資的資 金匯繳人與出資人名稱一致,。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱,、法定代表人等開戶信息資料出具申請及 有關(guān)部門的證明文件,；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更,。存款人撤銷銀行結(jié)算 賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息,、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項 結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證,；柜員審 核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶 登記證上注明銷戶日期并簽章,；

銷戶,，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項,，存款人要求支取原 賬戶款項時,，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理,。

建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案

簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名 或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全,、完整,，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡 片無賬戶問題,。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險,。（二）大額資金支付管理情況排查

于賬戶撤銷之日起 2 個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開,、, 并按會計檔案進(jìn)行管理,。預(yù)留

大額資金支付管理,。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確,，職責(zé)清晰,；對于大額資金支付交易的報 告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象,；大額資金的支付交易的報告程序 符合有關(guān)規(guī)定要求,，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金 支付,，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點,、來源與其經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營范圍 等進(jìn)行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理,。對開戶單位基本存款賬戶,、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算 賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度,；

建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度,；

5 萬元的用戶，以月報的形式在 針對現(xiàn)金活期存款存入超過 20 萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過

人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案,。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理,。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬,，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致,；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的,，憑證管庫員作入庫處理,。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時,，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定,；出庫的重要空白憑

證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證,，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后,，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)；

重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時,，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒,；預(yù)留印鑒核對一致,；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號,、憑證種類和憑證號 碼,；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記,。二,、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效

（一）帳戶管理方面。賬戶的管理,，對公存款賬戶的開立,、使用、變更與撤銷,、資料的管理以及基本制度的落實情況,、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況,。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶,，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證,；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資,、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理,。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存,，不辦理現(xiàn)金支取,。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付,。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過 2 年,。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致,。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額,，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù),。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查,，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù),；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核,，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項核對。

（二）大額交易支付交易方面,。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度,，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符,；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符,，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符,；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用,，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶,、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測,。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印,、押,、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿,。對重要空白憑證的領(lǐng)入,、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿,，同時記錄號碼,。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重

要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應(yīng)與實物號碼核對是否一致,。通過此次活動,，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事,、依規(guī)程操作的自覺性,，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題,，總結(jié)經(jīng)驗,，為以后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。篇2：案件風(fēng)險排查工作的自查報告關(guān)于案件風(fēng)險排查工作自查報告

xx 銀監(jiān)分局：

按照 xx 銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》 排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。 根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總,、分行案件風(fēng)險排查工作要求,，我行結(jié)合實際制定

要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行

情況,、賬戶管理情況,、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險

了全行案件風(fēng)險排查工作 《自查方案》,，明確由財會信息部牽頭,，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng) 險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作,。二,、認(rèn)真開展自查。本次共有

xx 人參加了案件風(fēng)險排查,，共核查開戶企業(yè)

xx 本,，查閱賬戶資料

xx 份。

xx 戶,，查閱各類

憑證,、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況,。 我行制定了 xx 制度,、xx 制度、xx 制度,、xx 制度,、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度,。按照人民銀行和上級行的要求,，安裝了公民身份核查系

統(tǒng),、反洗錢系統(tǒng)、會計遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng),，加強(qiáng)了客戶身份核查工作,，加大了對大額和可 疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測,、分析的力度,，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。

（二）賬戶管理情況,。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算 賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》 料及交易記錄保存管理辦法》,、《人民、《中國,、《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法》

等制度辦法的基礎(chǔ)上,，循序漸進(jìn)對所有賬戶進(jìn)行全面,、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 客戶信息,、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息,、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及 預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護(hù)更新,，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬 戶資料中的客戶信息核對一致,，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交 易信息準(zhǔn)確,、連續(xù),、有效和完整。x 季度我行新增客戶 戶,，開立賬戶總戶數(shù)為

x 戶,，變更賬戶信息 xx 戶，撤銷賬戶 x 戶,，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為

xx 戶,，其中：基本戶 xx 戶、一般戶 xx 戶,、臨時戶 xx 戶,、專用賬戶

xx

xx 戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證,，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通

過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實性進(jìn)行了驗證,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題,；我行 按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況,，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn),，度累計發(fā)出存、貸款對賬單

x 季

xx 份,，收回 xx 份,，收回率達(dá)到了 100%。

（三）大額存款進(jìn)出情況,。 此次案件風(fēng)險排查共核查 xx 年 x 月 x 日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在xx 萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) xx 筆,、金額 xx 萬元，其中：匯入 xx 筆,、金額 xx 萬元,，匯出

業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬元,。通過清理核查,，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款,，整 收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù),；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題,，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題,。

(四)現(xiàn)金管理情況,。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求,，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿,、現(xiàn)金出入庫登記簿,、現(xiàn)金收付登記簿,、庫存現(xiàn)金登記簿,、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿,、假幣收繳登記簿,、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿,。通過自查,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三,、今后工作打算,。

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo),，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié),，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實大額和可疑交易登記,、報告制度,，對大額現(xiàn)金存取,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核,、開立各類存款賬戶,，保管賬戶和交易記錄資料。

（二）強(qiáng)化各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。繼續(xù)堅持每周二,、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心,、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識,，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞,，從源頭 上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生,。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度,，切實加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng),、賬戶管理系統(tǒng),、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理,。嚴(yán)格人員配臵,、職責(zé)履行、操

作管理和密碼使用 , 規(guī)范系統(tǒng)操作行為 , 切實提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平, 防范操作風(fēng)險 , 保證系統(tǒng)

安全,、穩(wěn)定,、高效的運(yùn)行。

（四）切實構(gòu)筑風(fēng)險控制防線,。 認(rèn)真履行柜面會計監(jiān)督職責(zé),，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制,； 運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控,；將案件風(fēng)險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍,，加大對財會,、信貸人員履職盡責(zé)的考 核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局,、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系,，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險,，確保資金安全,。

附件：案件排查情況統(tǒng)計表

xxx 年 xx 月 xx 日篇3：案件風(fēng)險隱患排查自查報告 xx 分理處 2012 年 4 季度案件風(fēng)險排查自查報告 合行總部：

按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件

風(fēng)險自查,。東川分理處成立了以主任xxx 為組長，以主會計： xxx,，信貸主管： xxx 為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將 2012 年 4 季度自查情況匯報如下： 一,、柜員管理方面：

1,、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限,。 2,、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán),，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用,。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對,，對發(fā) 生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督,。

4、柜員辦理撤銷,、沖正,、修改客戶信息、撤銷掛失等,，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記,。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,，存在交接代簽名 現(xiàn)象,，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。二,、印章,、重要空白憑證管理方面： 1、業(yè)務(wù)印章的使用,、保管,、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進(jìn)行操作。2,、重要空白憑證的保管,、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定,，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記,。3、印,、證指定專人,、分管分用,，不存在重要空白憑證

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。三,、查庫制度方面： 1,、2、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫,、碰庫,。

不存在白條、費(fèi)用單據(jù),、貸款借據(jù),、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象,。四,、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā) 放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象,。五,、計算機(jī)業(yè)務(wù)方面： 1、2,、3,、1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng),、外網(wǎng)分開。未虛設(shè)操作柜員,。

未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng),。空白銀行卡的保管,、使用,、發(fā)放按重要空白憑證管 六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

理,。2,、3、4,、1,、2、廢卡及時收回,、打洞處理,，登記、保管并定期上交,。嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定,，不存在違規(guī)代理開卡等

現(xiàn)象,。

按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù),。七,、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。金庫執(zhí)行“雙人管庫,、雙人碰庫”制度,。

安全保衛(wèi)方面：

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象,。

通過此次自查,，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人,。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí),，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識,，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力,、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生,，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障,。xx 分理處 2012年 12月 29日

風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇三

風(fēng)險排查自查工作報告

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下,。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識

接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實際，崗位職責(zé),，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點,，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn),、早報告,、早處置。

二,、結(jié)合自身工作,，落實細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點從以下幾個方面進(jìn)行了重點排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險,。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,，從檢查結(jié)果來看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用,、銷號登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改,。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險,。

（2）排查保險合同方面風(fēng)險

保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章、投保單,、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點檢查，確保保險合同的有效性,，合法性,，維護(hù)合同雙方利益，對于個別機(jī)構(gòu)存在的問題,，要求其嚴(yán)格整改,，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,，要求其查找原因,，提供分析報告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性,、保單填寫的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實性等，需要重點關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督,、檢查，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格,，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

（二）阜陽中支采取的風(fēng)險監(jiān)測手段

（1）運(yùn)用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實,，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查,。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢,。

（2）隨機(jī)抽查,。一是通過到隨時抽查的形式，對機(jī)構(gòu)單證使用情況,、承保資料情況進(jìn)行檢查,。二是要求各部門、四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo),。

（3）嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求,，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn),、早報告,、早處置。

（三）風(fēng)險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運(yùn)營出單,、個險展銷,、印章管理、單證管控等重點有風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測,、分析,，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤,。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查,。三是各個部門及四級機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告,、早處置,，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。

三,、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件,、單證管控事件、財務(wù)印章管理,、行政處罰事件,。

（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由

綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組,，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時,，中支公司將第一時間向分公司報告,，時間、地點,、單位,、事故的簡要情況、事件性質(zhì),、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等,。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理,，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作,，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問,，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件,，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,，理性處理事件，降低影響和損失,。同時針對問題及時改進(jìn),，杜絕管理漏洞。

四,、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時,，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險處置工作,，避免損失擴(kuò)大化,，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理,。二是明確管理,，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置,，要求各部門,、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報告,，完善制度,，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險,。

五,、落實風(fēng)險防范工作責(zé)任

對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解,，落實到人”的原則,，明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實到人,，確保各項工作落實到位,。對已發(fā)生風(fēng)險的,我們將參照《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,逐級問責(zé)。

風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇四

風(fēng)險排查自查工作報告范例_自查報告

出示優(yōu)惠卡(或者廳面管理人員給予客人打折)要求打折時,，廳面人員應(yīng)將優(yōu)惠卡(或者管理人員簽名)和兩聯(lián)賬單交收銀員按程序辦理打折,，如果廳面人員只將一聯(lián)賬單交收銀員，收銀員可以不給予辦理

6,、作廢或修改賬單時應(yīng)由相關(guān)人員說明作廢或調(diào)整原因,，并簽上姓名，在由廳面管理人員證實后,，將修改單和作廢單(兩聯(lián))交收銀員送財務(wù)部審計審核

7,、由于種種原因,，客人需要滯后結(jié)賬的，須先請廳面管理人員認(rèn)可擔(dān)保,，然后將其轉(zhuǎn)入財務(wù)部應(yīng)收賬款

8,、賓館總經(jīng)理、副總經(jīng)理招待客人或銷售部人員,，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)招待客戶時須使用內(nèi)部賬單,，賬單請領(lǐng)導(dǎo)簽字后轉(zhuǎn)入財務(wù)部審計審核

9、收銀員在本班次營業(yè)結(jié)束,，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營業(yè)工作結(jié)束后,，應(yīng)做總班結(jié)賬仔細(xì)核對當(dāng)日的用餐情況及收入情況，并填寫”東(西)園餐廳核對表”

(四)單,、總班結(jié)賬

在每班結(jié)束后,，要做單班總結(jié);在當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束后，要做總班結(jié)賬直接點擊”單總班結(jié)賬”按鈕,，電腦會自動總結(jié)營業(yè)收入并產(chǎn)生若干報表,，根據(jù)所需，打印出報表

(五)當(dāng)日,、歷史賬目查詢

”當(dāng)日賬目查詢”是指未平賬和最近三天的賬目,，直接點擊”當(dāng)日賬目查詢”按鈕，電腦會自動查找出所需賬目

”歷史賬目查詢”是指以前產(chǎn)生的賬目,，操作方法同上

(六)發(fā)票管理

1,、每位收銀員領(lǐng)用的發(fā)票由本人保管及核銷，不得由他人代領(lǐng)和代核銷,，核銷時作廢的頁號拆開,，其作廢號碼要填入發(fā)票封面背后的發(fā)票檢查記錄欄內(nèi)

2、填制發(fā)票金額要憑客人聯(lián)的消費(fèi)單金額填制(經(jīng)辦人在發(fā)票的有關(guān)項目中要簽上姓名的全稱),，其客人消費(fèi)單要貼附發(fā)票存根聯(lián)的后面

3,、核銷發(fā)票時發(fā)現(xiàn)存根聯(lián)沒附上客人聯(lián)的消費(fèi)單或發(fā)票不連號的，經(jīng)管人除要寫上書面說明書附貼上,，還要承擔(dān)由此而產(chǎn)生的一切經(jīng)濟(jì)損失

4,、丟失發(fā)票要及時以書面報告上報財務(wù)部，丟失發(fā)票聲明作廢的登報費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)

(七)作廢賬單的管理

收銀員當(dāng)班結(jié)束時對于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單,、作廢單等都應(yīng)送審計稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實注明作廢原因如事后發(fā)現(xiàn)有錯,，但又查不到保存的賬單，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人承擔(dān),，同時還要追究銷毀單的原因,。

風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇五

風(fēng)險排查自查工作報告

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況總結(jié)報告如下,。

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識

接到文件之后,，阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合本身工作實際，崗位職責(zé),，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點,，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn),、早匯報,、早處置。

二,、結(jié)合本身工作,，落實細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查,。重點從以下幾個方面進(jìn)行了重點排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求,，對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用,、銷號登記工作方面較為標(biāo)準(zhǔn)。但發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險。

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文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)（2）排查保險合同方面風(fēng)險

保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章,、投保單、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點檢查,，確保保險合同的有效性,，合法性，維護(hù)合同雙方利益,，對于個別機(jī)構(gòu)存在的問習(xí)題,，要求其嚴(yán)格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查,，同時配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,，要求其查找原因,，提供分析匯報，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會影響,。（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實性檢查,，如投保資料真實性,、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實性等,，需要重點關(guān)注,。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)視、檢查,，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰、清理等,。（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢登記相關(guān)表格格式,，打印置 2 / 5

文章來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考學(xué)習(xí)于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料搜集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

（二）阜陽中支采取的風(fēng)險監(jiān)測手段

（1）運(yùn)用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實,，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查,。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢,。

（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時抽查的形式,，對機(jī)構(gòu)單證使用情況,、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門,、四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求,，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查,，做到早發(fā)現(xiàn)、早匯報,、早處置,。

（三）風(fēng)險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運(yùn)營出單、個險展銷,、印章管理,、單證管控等重點有風(fēng)險的目的進(jìn)行監(jiān)測,、分析,，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤,。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查,。三是各個部門及四級機(jī)構(gòu)定期向中支公司總結(jié)報告合規(guī)情況匯報。做到早匯報,、早處置,，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。

三,、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件,、單證管控事件、財務(wù)印章管理,、行政處罰事件。

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文章來源網(wǎng)絡(luò)整理,，僅供參考學(xué)習(xí)（2）組織管理：阜陽中支公司從工作20xx年下半年,，成立了由

綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)視,，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時,，中支公司將第一時間向分公司匯報,，時間、地點,、單位、事故的簡要情況,、事件性質(zhì),、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,，協(xié)調(diào)處理,，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作,，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問,，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作,。

（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件,，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件,，降低影響和損失,。同時針對問習(xí)題及時改良，杜絕管理破綻,。

四,、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門,，做好風(fēng)險處置工作,，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理,。二是明確管理,，按照法律事務(wù)方面及自控管理管理辦法，做好風(fēng)險處置,，要求各部門,、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時匯報,，完善管理辦法,，合理決策，避免引發(fā)案件風(fēng)險,。

五,、落實風(fēng)險防范工作責(zé)任

對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解,，落實到 4 / 5

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風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇六

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風(fēng)險排查自查工作報告范例

出示優(yōu)惠卡(或者廳面管理人員給予客人打折)要求打折時，廳面人員應(yīng)將優(yōu)惠卡(或者管理人員簽名)和兩聯(lián)賬單交收銀員按程序辦理打折,，如果廳面人員只將一聯(lián)賬單交收銀員,，收銀員可以不給予辦理

6、作廢或修改賬單時應(yīng)由相關(guān)人員說明作廢或調(diào)整原因,，并簽上姓名,，在由廳面管理人員證實后，將修改單和作廢單(兩聯(lián))交收銀員送財務(wù)部審計審核

7,、由于種種原因,，客人需要滯后結(jié)賬的，須先請廳面管理人員認(rèn)可擔(dān)保,，然后將其轉(zhuǎn)入財務(wù)部應(yīng)收賬款

8,、賓館總經(jīng)理、副總經(jīng)理招待客人或銷售部人員,，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)招待客戶時須使用內(nèi)部賬單,，賬單請領(lǐng)導(dǎo)簽字后轉(zhuǎn)入財務(wù)部審計審核

9、收銀員在本班次營業(yè)結(jié)束，后應(yīng)做單班結(jié)賬;在本日營業(yè)工作結(jié)束后,，應(yīng)做總班結(jié)賬仔細(xì)核對當(dāng)日的用餐情況及收入情況,，并填寫"東(西)園餐廳核對表"

(四)單、總班結(jié)賬

在每班結(jié)束后,，要做單班總結(jié);在當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束后,，要做總班結(jié)賬直接點擊"單總班結(jié)賬"按鈕，電腦會自動總結(jié)營業(yè)收入并產(chǎn)生若干報表,，根據(jù)所需,，打印出報表

(五)當(dāng)日、歷史賬目查詢

"當(dāng)日賬目查詢"是指未平賬和最近三天的賬目,，直接點擊"當(dāng)日賬目查詢"按鈕,，電腦會自動查找出所需賬目

"歷史賬目查詢"是指以前產(chǎn)生的賬目，操作方法同上

(六)發(fā)票管理

1,、每位收銀員領(lǐng)用的發(fā)票由本人保管及核銷,，不得由他人代領(lǐng)和代核銷，核銷時作廢的頁號拆開,，其作廢號碼要填入發(fā)票封面背后的發(fā)票檢查記錄欄內(nèi)

2,、填制發(fā)票金額要憑客人聯(lián)的消費(fèi)單金額填制(經(jīng)辦人在發(fā)票的有關(guān)項目中要簽上姓名的全稱)，其客人消費(fèi)單要貼附發(fā)票存根聯(lián)的后面

3,、核銷發(fā)票時發(fā)現(xiàn)存根聯(lián)沒附上客人聯(lián)的消費(fèi)單或發(fā)票不連號的,，經(jīng)管人除要寫上書面說明書附貼上，還要承擔(dān)由此而產(chǎn)生的一切經(jīng)濟(jì)損失

4,、丟失發(fā)票要及時以書面報告上報財務(wù)部,，丟失發(fā)票聲明作廢的登報費(fèi)要由經(jīng)管人負(fù)責(zé)

(七)作廢賬單的管理

收銀員當(dāng)班結(jié)束時對于經(jīng)過電腦操作記錄的調(diào)整單、作廢單等都應(yīng)送審計稽核作廢單必須由領(lǐng)班以上簽名證實注明作廢原因如事后發(fā)現(xiàn)有錯,，但又查不到保存的賬單,，其經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)由收銀當(dāng)事人承擔(dān)，同時還要追究銷毀單的原因,。

最后,，小編希望文章對您有所幫助，如果有不周到的地方請

多諒解,，更多相關(guān)的文章正在創(chuàng)作中,，希望您定期關(guān)注。謝謝支持,！

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風(fēng)險排查自查情況報告 風(fēng)險排查自查報告篇七

親愛的朋友,，很高興能在此相遇,！歡迎您閱讀文檔保險風(fēng)險排查自查報告，這篇文檔是由我們精心收集整理的新文檔,。相信您通過閱讀這篇文檔,，一定會有所收獲。假若親能將此文檔收藏或者轉(zhuǎn)發(fā),，將是我們莫大的榮幸,，更是我們繼續(xù)前行的動力。

保險風(fēng)險排查自查報告

保險風(fēng)險排查自查報告

保險風(fēng)險排查自查報告1

為了端正工作態(tài)度,，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動,，在這學(xué)習(xí)一階段,，始我在思想上、工作上,、生活上,、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业?p>心得體會

一,、存在的主要問題：

1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè),。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動,，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。

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3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象,。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在,，雖然有一定的客觀因素,，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間,，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思,。從主觀上找原因,，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè),。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示,，上面有安排在工作,。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實,，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求,。

三、今后的整改措施

1,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí),，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高,，以高度的責(zé)任心,、事業(yè)心、扎扎實實的工作,，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù),，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)知識,。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平,。

2,、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責(zé),，告訴自己可以做什么,，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己,，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取,，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì),。

3,、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，提高工作效率

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如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律,，就沒有堅強(qiáng)的隊伍，因此,，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性,，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上,，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守,，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,，熱情服務(wù)。

總之,，通過這次學(xué)習(xí)整頓,，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展,，以工作成效檢驗整頓效果,。保險風(fēng)險排查自查報告2

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益,，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求,，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段,，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù),，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司,，并沒有代理銷售保險,。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,，我行高度重視,。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織,，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報

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個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查,。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展,，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機(jī),，重點在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

二,、自查內(nèi)容

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定,，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,，自查結(jié)果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善,，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,，代理銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品,，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品,，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方,、代銷方的責(zé)任和義務(wù),，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險,。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》,，如對

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方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作,。在我行代銷期間,，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益,。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面,，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》,，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,，環(huán)環(huán)相扣,，沒有脫節(jié)。在實際操作中,，總行各部門及各分支行相互配合,，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),，從未出現(xiàn)差錯,。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議,，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度,。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì),。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估,，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則,，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品,，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn),。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力

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不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬,，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金,，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金,、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶,。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,，我行溝通機(jī)制靈活,，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),，及時解決問題,。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴,。

三,、自查總結(jié)

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程,，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),，不存在違規(guī)問題。今后,，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員

－ 6 －的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),，并考取相關(guān)資格證書,，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

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保險風(fēng)險排查自查報告全文結(jié)束,。

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