總結(jié)是寫給人看的,，條理不清,，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然,，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

理財銷售工作總結(jié)篇一

理財部門對其從業(yè)人員，有很高的素質(zhì)要求,，不管是專業(yè)素質(zhì)還是人際交往等方面的能力,，都是理財人員不可或缺的，本人很榮幸成為理財部的一員,。理財工作內(nèi)容看似簡單,，但對員工素質(zhì)以及工作態(tài)度要求十分嚴(yán)格，辦理業(yè)務(wù)都需細(xì)心謹(jǐn)慎,，資料準(zhǔn)備齊全,。需預(yù)見可能出現(xiàn)的狀況并能提前應(yīng)對防患于未然。條理清晰,，思路明了,，堅持原則以確保公司整體業(yè)務(wù)能在本環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)。在擔(dān)任此工作過程中歷練了本人的專業(yè)素質(zhì),，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度,。

剛剛進(jìn)入公司時，在工作初期感受到了工作的壓力和困難,，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己在工作中走彎路,，因?qū)I(yè)務(wù)不夠了解、經(jīng)驗不足導(dǎo)致工作效率低下,。但是,，考驗的過程也是成長的過程，在遇到挫折時本人能不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，積極改正,，向同事們虛心學(xué)習(xí)技巧,、努力鉆研、扎實工作,，以勤勤懇懇,、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)和同事們的幫助下,，保證工作的順利進(jìn)行,，同時做到自己負(fù)責(zé)的各項工作不出任何差錯。受公司良好的工作作風(fēng)帶給我的改變,，使本人能夠迅速成長,、轉(zhuǎn)變，本人獲得的不僅是工作能力的提升,，更重要的是良好的性格和工作習(xí)慣的養(yǎng)成,。

工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2,、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中，本人將對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶忠誠度，本人也會多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，本人將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

總結(jié)感悟篇四

理財銷售工作總結(jié)篇二

20__即將度過，我們充滿信心的迎來了20__年,。值此辭舊迎新之際,，有必要回顧總結(jié)過去一年的工作、成績,、經(jīng)驗及不足,，以利于揚(yáng)長避短。

我公司下設(shè)盛世芙蓉餐飲管理有限公司,、耕食記餐飲管理有限公司,、耕食記生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學(xué)校等經(jīng)營與培訓(xùn)機(jī)構(gòu),。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”,。“盛世芙蓉”酒店現(xiàn)有3家直營店(即：株洲河西店,、株洲神農(nóng)公園店,、長沙天心閣店)，經(jīng)營餐飲業(yè)10余年來,，以風(fēng)格鮮明,、菜味地道管理精細(xì)而著稱，取得了良好的經(jīng)營效益和品牌效益,。

一,、各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況：

盛世芙蓉事業(yè)部旗下三店，全年共完成營業(yè)收入元,，比去年同期的元上升或下降元，超幅為%,。其中神農(nóng)店元,，河西店元，天心閣店元,。營業(yè)成本元,，比去年同期的元上升或下降元，升幅為%,。完成純利潤元,，比去年同期的元上升或下降元，升幅為元,。其中神農(nóng)店元,，河西店元，天心閣店元,。

二,、響應(yīng)總部號召，貫徹“耕食理念”：

1,、8月份組織采購部及廚政部去農(nóng)業(yè)公司實地考察,，對農(nóng)業(yè)公司急需推銷和即將上市的菜品的產(chǎn)品進(jìn)行了對接，真正做到了“急兄弟單位之所急,，想兄弟單位之所想”,。

2、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動,，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向,、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑。

三,、解除外部障礙,，提升內(nèi)部質(zhì)量：

針對天心閣店因停車難,，稅收增加等一系列因素造成的客源流失、營業(yè)額及純利潤明顯下降等情況,，事業(yè)部及時采取措施,，在公司及門店的共同努力下，在相繼解決了交警及稅務(wù)部門等外在因素后,，10月中旬立即安排制定了天心閣內(nèi)部提質(zhì)計劃,，計劃從衛(wèi)生、服務(wù),、菜品,、宣傳、客戶,、管理等多方面著手開展工作,，12月底已通過驗收。雖然目前從數(shù)據(jù)方面還看不到明顯的變化,，相信只要我們堅持這個方向，天心閣店的情況一定會好轉(zhuǎn),。

四、完善酒店激勵分配制度，調(diào)動員工的積極性,。

20__年公司下達(dá)到事業(yè)部的任務(wù)為萬,。為了較好的完成任務(wù),，事業(yè)部在貫徹原有績效提成方案的基礎(chǔ)上，在3月份對三店員工工資進(jìn)行了大幅度調(diào)整并制度了統(tǒng)一的獎金分配原則,，有利地提升了本酒店的薪酬競爭優(yōu)勢,，也平衡了員工的職業(yè)滿意度,。同年12月,，事業(yè)部再次對員工薪酬進(jìn)行大面積調(diào)整，同時,，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障,，在充分參照三店近兩年經(jīng)營數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，我們再次調(diào)整了績效分配方案,，將各門店及廚部各檔口的經(jīng)營任務(wù)進(jìn)行了重新分配,，方案充分體現(xiàn)了任務(wù)與效益掛鉤的原則，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢,，想方設(shè)法搞好經(jīng)營,，充分調(diào)動員工的工作積極主動性。

五,、抓好規(guī)范管理,，強(qiáng)化協(xié)調(diào)關(guān)系，提高工作效率,。

1、健全管理機(jī)構(gòu)：為了強(qiáng)化層級管理,，增強(qiáng)各部門人員的工作能力及執(zhí)行力,，20__年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購部及工程部,，7月份又將辦公室從公司分離出來,，8月份組建質(zhì)檢小組。自此,，事業(yè)部的職能部門基本健全,，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進(jìn)行，并在門店的運(yùn)營中充分發(fā)揮了作用,。

2,、強(qiáng)調(diào)層級管理,，提高工作效率。自事業(yè)部各職能部門成立,、人員進(jìn)行整合后,，各部門人員的工作能力及工作效率都有了很大提高，各門店反映良好：

1),、3月份采購部成立晚班采購小組,，5月底事業(yè)部配置了專車供晚班小組專職采購株洲兩店小菜，此舉開創(chuàng)了株洲餐飲行業(yè)采購的先河,，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情,。自6月份到12月份間，自購小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng)造了8萬多元的利潤,。

2),、工程部在公司以往的店長擴(kuò)大會上一直是眾夭之的，怨聲不斷,，自事業(yè)部接手直管后,，門店工程問題漸漸從多到少、從有到無,，工程部的工作能力與效率多次在會上獲得董事長的肯定,。20__年除保證三店工程設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，完成的大型工程項目有：天心閣店的員工宿舍改造,、電工房的擴(kuò)大與增容,、中央空調(diào)鍋爐的更換及風(fēng)口的改造;河西店的六樓員工餐廳的改造、芙蓉第平臺的防水工程;神農(nóng)店四區(qū)屋檐的防水工程,、大廚房線路的更換及水車的維修與加固,、內(nèi)墻粉刷等等工程。并就以往一些未結(jié)工程全部進(jìn)行了清理,、結(jié)算,，與外協(xié)之間形成了良好的合作關(guān)系。

20__年,，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位,，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外,，再未發(fā)生大的安全事故,。

3)、廚政部在貫徹事業(yè)部績效提成方案的同時,，結(jié)合方案實施了檔口分組管理,，人員層級管理，對單個檔口的業(yè)績,、毛利率單獨(dú)核算,，因此,，廚部管理也相應(yīng)得到加強(qiáng)，出品毛利相應(yīng)得到提高,。由于任務(wù)到人,，員工在工作中各盡其能，工作態(tài)度及能力有了很大提升,。此舉也打破了以往獎金吃大鍋飯的慣例,，真正實現(xiàn)了多勞多得、多超多提,。

4),、自公司營運(yùn)部6月份結(jié)束對門店的“334”模型質(zhì)檢后，三店的衛(wèi)生狀況,、員工狀態(tài),、菜品質(zhì)量等一度反彈，事業(yè)部當(dāng)機(jī)立斷：重新組建質(zhì)檢部,。短短四個月的時間,，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小，最明顯的有：河西店,，從8月份基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備上的“五指一抹黑”到現(xiàn)在的窗明幾凈;神農(nóng)店,，從剛開始時桌布五顏六色，長短不一到現(xiàn)在的整齊劃一;天心閣店：從最初的一個包廂幾個燈泡不亮到現(xiàn)在的燈火通明,。

理財銷售工作總結(jié)篇三

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： 1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計劃,，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶,； 2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效,； 3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果,； 4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

理財經(jīng)理2011年上半年工作總結(jié)

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、熱愛本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理 工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運(yùn)用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

三,、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四,、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位,，銷售代理保險 萬,、。

理財經(jīng)理工作總結(jié)

（一）

迎來玉兔喜悅之時,，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運(yùn)用到實際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員,；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同,；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。20**年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

（二）

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%。

理財客戶

新增戶,，完成111%,。貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上： 20**年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上： 1）,、積極營銷新客戶

他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬,，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）,、耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x,、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高,。

三、2011年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓,！理財經(jīng)理工作總結(jié)

（三）

大家好,！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

三,、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議,。()這種營銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己；提升客戶價值,，就是提升自我價值,。

2、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要,。

理財經(jīng)理年終總結(jié) 理財經(jīng)理年終總結(jié)

（一）

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三,、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn),。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時,，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識,；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

理財經(jīng)理年終總結(jié)

（二）20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,，回首一年的工作,，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況：

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。理財客戶新增戶，完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上： 20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上： 1）,、積極營銷新客戶,。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。2）、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）,、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

三,、明年的工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。2003年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

三,、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

四、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值。

規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

理財銷售工作總結(jié)篇四

回顧即將過去的一年，我感慨萬千,。2020年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多,，

第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,。

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃,，并按計劃實行。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去,。

第二,、虛心求教。做為一個新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí)，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù),，取其之長,，補(bǔ)己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力,。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張,，或年底事情忙，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn),。

第四,、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。

理財銷售工作總結(jié)篇五

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作,。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財知識 。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財部門對其從業(yè)人員,，有很高的素質(zhì)要求,，不管是專業(yè)素質(zhì)還是人際交往等方面的能力,，都是理財人員不可或缺的，本人很榮幸成為理財部的一員,。理財工作內(nèi)容看似簡單,，但對員工素質(zhì)以及工作態(tài)度要求十分嚴(yán)格，辦理業(yè)務(wù)都需細(xì)心謹(jǐn)慎,，資料準(zhǔn)備齊全,。需預(yù)見可能出現(xiàn)的狀況并能提前應(yīng)對防患于未然。條理清晰,，思路明了,，堅持原則以確保公司整體業(yè)務(wù)能在本環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)。在擔(dān)任此工作過程中歷練了本人的專業(yè)素質(zhì),，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度,。

剛剛進(jìn)入公司時，在工作初期感受到了工作的壓力和困難,，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己在工作中走彎路,，因?qū)I(yè)務(wù)不夠了解、經(jīng)驗不足導(dǎo)致工作效率低下,。但是,，考驗的過程也是成長的過程，在遇到挫折時本人能不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，積極改正,，向同事們虛心學(xué)習(xí)技巧、努力鉆研,、扎實工作,，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作,。在公司領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)和同事們的幫助下,，保證工作的順利進(jìn)行，同時做到自己負(fù)責(zé)的各項工作不出任何差錯,。受公司良好的工作作風(fēng)帶給我的改變,，使本人能夠迅速成長、轉(zhuǎn)變,，本人獲得的不僅是工作能力的提升,，更重要的是良好的性格和工作習(xí)慣的養(yǎng)成。

工作中存在的不足：1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。2,、營銷力度有待提高。

在今后的工作中,，本人將對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶忠誠度,，本人也會多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，本人將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

總結(jié)感悟篇四

共

2

2

1

2

理財銷售工作總結(jié)篇六

不知不覺中,，20xx已接近尾聲，加入xx房地產(chǎn)發(fā)展有限公司公司已大半年時間,，這短短的大半年學(xué)習(xí)工作中,，我懂得了很多知識和經(jīng)驗。20xx是房地產(chǎn)不平凡的一年,，越是在這樣艱難的市場環(huán)境下,，越是能鍛煉我們的業(yè)務(wù)能力，更讓自己的人生經(jīng)歷了一份激動,，一份喜悅,，一份悲傷，最重要的是增加了一份人生的閱歷,?？梢哉f從一個對房地產(chǎn)“一無所知”的門外人來說，這半年的時間里,，收獲額多,，非常感謝公司的每一位領(lǐng)導(dǎo)和同仁的幫助和指導(dǎo)，現(xiàn)在已能獨(dú)立完成本職工作,，現(xiàn)將今年工作做以下幾方面總結(jié),。

學(xué)習(xí)，永無止境,，這是我的人生中的第一份正式工作,，以前學(xué)生時代做過一些兼職銷售工作，以為看似和房地產(chǎn)有關(guān),，其實我對房產(chǎn)方面的知識不是很了解,，甚至可以說是一無所知。來到這個項目的時候,，對于新的環(huán)境,，新的事物都比較陌生,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我很快了解到公司的`性質(zhì)及房地產(chǎn)市場,，通過努力的學(xué)習(xí)明白了置業(yè)顧問的真正內(nèi)涵以及職責(zé),，并且深深的喜歡上了這份工作，同時也意識到自己的選擇是對的,。

剛進(jìn)公司的時候,，我們開始了半個月的系統(tǒng)培訓(xùn)，開始覺得有點(diǎn)無聊甚至枯燥,。但一段時間之后,，回頭再來看這些內(nèi)容真的有不一樣的感觸。感覺我們的真的是收獲頗豐,。心境也越來越平靜,，更加趨于成熟。在公司領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)和幫助下,，我漸漸懂得了心態(tài)決定一切的道理,。想想工作在銷售一線，感觸最深的就是,，保持一顆良好的心態(tài)很重要,，因為我們每天面對形形色色的人和物，要學(xué)會控制好自己的情緒,，要以一顆平穩(wěn)的,、寬容的、積極的心態(tài)去面對工作和生活,。

在培訓(xùn)專業(yè)知識和銷售技巧的那段時間,，由于初次接觸這類知識，如建筑知識,，所以覺的非常乏味,，每天都會不停的背誦，相互演練,，由于面對考核,，我可是下足了功夫。終于功夫不負(fù)有心人,，我從接電話接客戶的措手不及到現(xiàn)在的得心應(yīng)手,，都充分證明了這些是何等的重要性。當(dāng)時確實感覺到苦過累過,，現(xiàn)在回過頭來想一下,，進(jìn)步要克服最大的困難就是自己，雖然當(dāng)時苦累，我們不照樣堅持下來了嗎,？當(dāng)然這份成長與公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助關(guān)心是息息相關(guān)的,，這樣的工作氛圍也是我進(jìn)步的重要原因。在工作之余我還會去學(xué)習(xí)一些實時房地產(chǎn)專業(yè)知識和技巧,，這樣才能與時俱進(jìn),，才不會被時代所淘汰,。

從接客戶的第一個電話起,，所有的稱呼，電話禮儀都要做到位,。來訪客戶,，從一不起眼的動作到最基本的禮貌，無處不透露出公司的形象,，都在于細(xì)節(jié),。看似簡單的工作,，其實更需要細(xì)心和耐心,，在整個工作當(dāng)中，不管是主管強(qiáng)調(diào)還是提供各類資料,，總之讓我們從生疏到熟練,。在平時的工作當(dāng)中，兩位專案也給了我很多建議和幫助,，及時的化解了一個個問題,，從一切的措手不及到得心應(yīng)手，都是一個一個腳印走出來的,，這些進(jìn)步的前提涵蓋了我們的努力與心酸,。

有時缺乏耐心，對于一些問題較多或說話比較沖的客戶往往會針鋒相對,。其實,，對于這種客戶可能采用迂回、或以柔克剛的方式更加有效,，所以,，今后要收斂脾氣，增加耐心,，使客戶感覺更加貼心,，才會有更多信任。對客戶關(guān)切不夠,。有一些客戶,，需要銷售人員的時時關(guān)切，否則，他們有問題可能不會找你詢問,，而是自己去找別人打聽或自己瞎琢磨,，這樣，我們就會對他的成交喪失主動權(quán),。所以,，以后我要加強(qiáng)與客戶的聯(lián)絡(luò)，時時關(guān)切,，通過詢問引出他們心中的問題,，再委婉解決，這樣不但可以掌握先機(jī),，操控全局,，而且還可以增加與客戶之間的感情，增加客帶的機(jī)率,。

理財銷售工作總結(jié)篇七

看到一段話而感觸：有兩類人注定一生一事無成：一類是沒有勇氣放棄那耕種已久但荒蕪貧瘠的土地,，再去尋找那肥沃多產(chǎn)的田野；另一類是一生都在奔波尋找肥沃多產(chǎn)的田野,，從來都不低頭認(rèn)真耕耘腳下那片豐腴的沃土,！很慶幸自己已找到了肥沃多產(chǎn)沃土--------鳳巢網(wǎng)絡(luò)科技，專注于網(wǎng)站建設(shè),，網(wǎng)站推廣,，網(wǎng)站優(yōu)化的鳳巢網(wǎng)絡(luò)，在市場上得到眾多企業(yè)的認(rèn)可,，我們的營銷理念獨(dú)特新穎,，我們的實力雄厚，技術(shù)先進(jìn),，在網(wǎng)絡(luò)市場的冬天,，鳳巢網(wǎng)絡(luò)一枝獨(dú)秀，春意盎然,。

一個月來,，走過風(fēng)，走過雨,，有喜悅,，有失意，總結(jié)一些感慨,，一起共勉：

1,、心態(tài)。做為一個業(yè)務(wù)員一定要有良好的心態(tài),，不是因為打工而打工,，而是趁著年輕氣盛的時候好好為自己的將來打基礎(chǔ)。我們現(xiàn)在不是在為鳳巢網(wǎng)絡(luò)打工，而是鳳巢網(wǎng)絡(luò)提供了一個很好的平臺給我們來發(fā)揮,，給我們來鍛煉,，我們同樣是企業(yè)的主人。

做銷售一定要有耐心與方法,。因為做銷售是從被拒絕開始的,，沒有誰做得那么一帆風(fēng)順的。只有被拒絕以后你才知道自己的不足,，你才知道市場的需求,，才能激發(fā)你的斗志。所以被拒絕對于做銷售來說是誰都會經(jīng)歷到的,，不要被拒絕而影響你的心情與目標(biāo),。這就是決定你的心態(tài)了,，有好多業(yè)務(wù)員被幾個人拒絕后都沒有信心再去市場或是沒有勇氣與人談判了,。拒絕是成功的開始，我每天打150通電話,，被拒絕的有130通以上,。但我永遠(yuǎn)在乎接受我的客戶，第二天繼續(xù)打150通,。

2.專業(yè),，做為一個銷售人員一定要專業(yè)。其實銷售的模式是一樣,，只是你銷售的產(chǎn)品不一樣,，那么你從這一行換到那一行，只需學(xué)習(xí)一下你現(xiàn)在從事銷售的產(chǎn)品啦,。有好多人不專業(yè)也能做到客戶,，但是只有專業(yè)才能做到大客戶，客戶才能圍著你轉(zhuǎn),。因為你專業(yè),，別人與你合作放心，只有你專業(yè),，客戶才沒有后顧之憂,，因為他要靠你來賺錢，連你都一問三不知,，人家憑什么與你合作嘛,。真的，鳳巢網(wǎng)絡(luò)和眾多網(wǎng)絡(luò)公布公司的技術(shù)支持和解答就是我們學(xué)專業(yè)知識最好的地方,，許多金銀財寶都在里面,，大家一定要好好挖掘！

3.提高自身形象與資深素質(zhì)。其實銷售產(chǎn)品的前提是把自己銷售出去,，一旦客戶看準(zhǔn)了你,，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的,。這也就是要發(fā)揮你的專長啦,。人不可貌相，不管你長得如何,，但是一定要?dú)赓|(zhì),，一定要有信心，一定要有活力,，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力,，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調(diào),，這樣客戶會反感,，而且沒有信任感的。雖說客戶是上帝,，我們一定要做到不卑不亢,，不要一味地遷就客戶，因為客戶的要求是無止境的,，但也不能說不著邊的傲氣話,。總之我們要說出道理,，以理服人,，以德服人。做銷售是個玩數(shù)字游戲的東西,，一定要勤快,，信息先知，那么你就要努力地去跑,，只有你掌握的信息越多,，你就越容易談客戶，因為只有知己知彼才能百戰(zhàn)百勝,！

既然是銷售,，就要懂方法，掌握技巧,，聽聽我的經(jīng)驗,。看能不能對您起到幫助,。

1.先入為主,。既然銷售,，那么你也知道你的競爭對手的產(chǎn)品，好在什么地方,，有哪些不足,。這就要你多了解市場行情與動態(tài)，您就必須多走多看多分析,，這樣才能信息先知,。只有心里有底你與客戶談起來才得心應(yīng)手，從容面對,。了解目前網(wǎng)絡(luò)公司的做法,，動態(tài)等等，了解客戶行業(yè)信息等等,。

2.從走訪客戶當(dāng)中確定意向客戶,。既然在市場上走了一遭，第一次走訪市場時不要急于求成,，走一家就談成了,，這種事很少見，但也未必是好事,，因為你根本上就沒有選擇的余地,，多走市場肯定有人問到你的服務(wù)的，肯定有人想了解你服務(wù)的,，這就有戲啦，從接待你的客戶當(dāng)中選擇意向性比較好的客戶做為下次拜訪的對象,。我們銷售不是見了誰都把自己的公司服務(wù)介紹一番,，因為你都還沒有了解客戶真正的想法，人家到底需不需要,，所以我們自我介紹了以后要根據(jù)客戶的意愿來表達(dá)自己想要表達(dá)的話題,，不要不問青紅皂白就亂抖一通。免得人家一句話,，我不需要,，那你就很尷尬啦。

3.從意向客戶中引導(dǎo)需求,。既然發(fā)現(xiàn)了目標(biāo),，就要慢慢地讓客戶感興趣，這時要引導(dǎo)需求,，引起客戶的興趣我們才有話題,，才是銷售的環(huán)節(jié)關(guān)鍵部分啦。我們先幫客戶分析市場,，分析行情,，讓客戶覺得你分析得有道理的時候再將自己的賣點(diǎn)與其它公司做比較,，我們揚(yáng)長避短。我們不要一味地說別人的不好,，也不要一味地吹噓自己的東西多好,。把客戶聽得入神或非常贊賞的境界時候，我們的戲就來了,?？蛻艚?jīng)常問你們的效果如何，我經(jīng)常與客戶說的一句話：“效果方面我跟您吹沒用,，只有您和您的的用戶用了說好才是真的好,，另外您可隨便向我們已服務(wù)的客戶咨詢一下，這樣您才會相信我說的”,。最起碼一個銷售人員出去不會說自己的東西不好,，如果一味地吹噓自己客戶會反感的，反而不敢相信,。我們從自己的自信與果斷中給出客戶一個準(zhǔn)確的答案,。銷售并不是千篇一律，成功地銷售人員一定要學(xué)會培養(yǎng)理解客戶的能力,，不要根據(jù)自己的想法與客戶發(fā)生不必要的爭論,，這樣對你沒有好處。

4.促成客戶下決心簽合同再訂單,。我們要先了解客戶,，再來讓客戶了解服務(wù)。既然客戶了解了公司,，了解了服務(wù),，了解做了之后的效果，還等什么呢,？這么好的機(jī)會放在您面前,，失去了也會挺可惜的。機(jī)不再失,，失不再來?。∽鰹橐粋€銷售人員一定要切記,，言之有信,。能做主的當(dāng)機(jī)立斷，不能答應(yīng)客戶的就不要盲目答應(yīng)客戶,，免得欺騙客戶,。你欺騙他一次，下次你說什么都沒有用的,，要么不答應(yīng),，要不言出即行,。客戶至上,，但不要一味地牽就,，一定要不卑不亢。

5.售后服務(wù)跟蹤,。既然合作了,，那么一定要做好售后服務(wù)這一關(guān)。并不是誰都有你那么專業(yè),。我們要給客戶定心丸,。我們有好多業(yè)務(wù)員，到市場上總是欺騙客戶,。記住,，我們一定要真誠地面對每一個客戶，幫助客戶就是幫助了公司,，也是幫助了你自己,。你一味地算計客戶，其實最終受害地是你自己,，是你的公司,。一個公司的良性發(fā)展，離不開良性客戶的支持!

結(jié)束的時候再次給大家一些信心,。一個成功地銷售人員是不怕失敗的,，只有失敗過的人才能找到成功的方法。沒有誰一下子就能成功的,。一名年輕的記者問愛迪生：“愛迪生先生,，您的發(fā)明經(jīng)歷了一萬次的失敗，對此您有何感想呢,？”愛迪生說：“年輕人，我來告訴你一種思維方式,，也許你的將來會有很大益處,。我并不是失敗了一萬次，而是發(fā)現(xiàn)了一萬種無效的方法,?！笨梢姡艞壷皼Q不輕言失敗,，摔倒多少次都不要緊,，重要的是否能重新站起來。絕不放棄,，不中途而廢的人才能贏得最后的勝利,。祝福鳳巢網(wǎng)絡(luò)科技的每一個同事在接下來的每一月都完成自己的目標(biāo),，心想事成！

理財銷售工作總結(jié)篇八

在銀行理財?shù)匿N售管理方面也對理財管理體制的完善和發(fā)展提出了新的要求,。要對科學(xué)地設(shè)置理財管理,，學(xué)會做好理財，今天本站小編給大家?guī)砹死碡?p>銷售工作總結(jié)

20xx年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年,，總行提出了“控制總量,、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點(diǎn),、壓縮一般,、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去,，我們提出的

口號

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu),，活化資金存量

今年,，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針,，其目的是減少貨幣投入,，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹,、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的,。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場的任條,，其經(jīng)營如何,，對于能否穩(wěn)定市場,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為,，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè),、提高效益,、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu),，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一,、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標(biāo)準(zhǔn),，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”,，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊,，并逐企業(yè)制定了“增,、平、減”計劃,，使貸款投向投量,、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動,。

到年末,，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%，較年初上升4.7個百分點(diǎn),，二類企業(yè)達(dá)26.7%,，較年初下降2.6個百分點(diǎn)，三類企業(yè)達(dá)7.4%,，較年初下降2.1個百分點(diǎn),。這表明，通過貸款存量移位,，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長期以來,，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高,，致使流動資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多,，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多,，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動資金的比重不合理,。針對這三個不合理,，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金,，主要開展了以下幾個方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金

我們在20xx年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上,，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,，完善了企業(yè)流動資金管理機(jī)制，減少了流動資金的跑,、冒,、滴、漏,，資金使用效益明顯提高,，聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少,，而效益則大幅度增長,。今年全部流動資金占用比去年增長1.5%，而購,、銷,、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%,。據(jù)統(tǒng)計,，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行,，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元,。

2.著力開展清潛，向潛力挖資金

%,，壓縮各種結(jié)算資金688萬元,，使結(jié)算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風(fēng)險能力差的問題,，我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補(bǔ)資外,，還廣泛宣傳，積極動員,，引導(dǎo)企業(yè)學(xué)會過緊日子,，變消費(fèi)基金為經(jīng)營資金。在我們的推動下，有7戶企業(yè)把準(zhǔn)備用于消費(fèi)的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn),。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓,，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補(bǔ)充流動資金,。今年,，我們共督促商業(yè)企業(yè)補(bǔ)資158萬元，為年計劃的6倍,。

由于我們開展以上工作,，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元,，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下,。

全年補(bǔ)資158萬元，使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%,。 通過調(diào)整兩個結(jié)構(gòu),，促進(jìn)了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉(zhuǎn),，盤活了大量資金,，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴(yán)重不合理的矛盾得以緩解,。 實行商品監(jiān)測,，搞好商品供應(yīng) 商品是否豐富、價格是否平穩(wěn),，是判斷市場優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn),。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?，支持商業(yè)部門及時組織商品供應(yīng)市場,，避免市場紊亂，我們采取的措施是：

(一)進(jìn)行商品排隊和監(jiān)測

為保證市場供應(yīng),，了解消費(fèi)者對哪些商品最為敏感,、最為需要，年初,，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費(fèi)品進(jìn)行了商品排隊,，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品,，通過排隊,，摸清了市場狀況，找到了工作著力點(diǎn),。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應(yīng)市場,，又能防止積壓,，減少資金占用，我們集中對火柴,、肥皂、奶粉,、搪瓷用品等50種商品進(jìn)行監(jiān)測,，設(shè)置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些商品的進(jìn),、銷,、存、價格等方面進(jìn)行監(jiān)測分析,，然后及時指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點(diǎn),。

如今年4、5月份,，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱,，市場價格混亂，及時提供資金支持百貨站重點(diǎn)采購,。僅7天,，就使市場火柴充裕起來，價格回落到正常水平,。

在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中,，我們還從大處著眼，引導(dǎo)企業(yè)把近期市場和遠(yuǎn)期市場結(jié)合起來,，把短期效益和長期效益結(jié)合起來,，把企業(yè)效益同社會效益結(jié)合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定,。如今年6月份,，我市蒜苔取得大豐收，一時間蒜苔市場價格迅速下落,，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價格發(fā)愁,。我們認(rèn)為，如果蒜苔價格下擺過低,，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性,，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題,，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定,，我們建議市政府召開了由財政、稅務(wù),、各鄉(xiāng)鎮(zhèn),、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會議，適時制定了保護(hù)萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關(guān)系,。我們及時發(fā)放貸款100萬元,，支持蔬萊公司存儲外調(diào)蒜苔120萬斤，迅速穩(wěn)定了市場價格,，保住了市場,，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價,。

(二)壓集體,、保國營，重點(diǎn)支持國營零售企業(yè)

國營零售企業(yè)直接面對消費(fèi)者,，擔(dān)負(fù)著供應(yīng)市場,、平抑物價的艱巨任務(wù)，其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低,，且多追求盈利,，不承擔(dān)保市場的責(zé)任。

為此,，我們確定了壓集體,、保國營、重點(diǎn)支持零售企業(yè)的貸款投放序列,。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下,，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元,。由于我們支限分明,，使國營零售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，完成購,、銷,、利為4079萬元、6788萬元和179萬元,，分別比去年同期增長25.6%,、31.4%、29.8%,，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%,。 重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實實的經(jīng)濟(jì)效益,，維護(hù)流動資金的完整無缺,，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進(jìn)行審查，共審查出虛假利潤134萬元,，并及時采取果斷措施,，督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù),，保證了年終決算的真實性、準(zhǔn)確性,。 今年,，我們還重點(diǎn)抓了綜合反映工作，努力當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀,，共寫出經(jīng)濟(jì)活動分析,、

調(diào)查報告

四,、抓政治思想工作，促廉政建設(shè)

今年,，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán),，堅定不移地執(zhí)行黨的路線、方針,、政策,，自覺地、堅決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕,。為懲治,、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設(shè),，制定了實施方案,，堅決做到不吃請、不受禮,、不以貸謀私,，清正廉潔，把我們建成一個團(tuán)結(jié)的集體,、戰(zhàn)斗的集體,、朝氣蓬勃的集體。

20xx年過去了,，新的一年即將到來,，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),，再創(chuàng)新成績,，再上新臺階,，大力促進(jìn)我市的商品流通，為發(fā)展經(jīng)濟(jì),，振興聊城做出貢獻(xiàn),。

各位領(lǐng)導(dǎo)、評委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵,。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識,。

我國加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖,，迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時俱進(jìn),，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強(qiáng)六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作,。

二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù),，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來,。

三,、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究,，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀,、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金,、財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn),，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見,。

四,、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險,，提高經(jīng)營管理水平。

六,、求真務(wù)實,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖,、不等、不靠,、不推,，不但用力去做工作，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時,，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,?？傊绻@次競聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

共

2

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1

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理財銷售工作總結(jié)篇九

本人__于20__年__月_日入職，入職以來,，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識,，個人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升,。同時也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中，將繼續(xù)努力,、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步。

一,、工作總結(jié)

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項目管理工作的實際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實際情況,，配合部門作好項目投資的前期準(zhǔn)備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分,、詳實的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過程中，我深切地體會到,，作為市場部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動上更要與市場同步,，時刻做到思想,、行動與時俱進(jìn)。在做好本職工作的同時,，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量，以實干樹立形象”,。

(一)基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等,。

通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài),，提高了工作效率,。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知,、發(fā)展規(guī)劃等;

3、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊,。

(二)業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項目，其中發(fā)現(xiàn)__行業(yè)投資潛力,，進(jìn)而,，對__行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個過程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了__項目的可行性研究報告的初稿。經(jīng)部長對報告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了__的初步可研報告。為下一步該項目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

(三)信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集，這同時也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中,，我通過各種渠道，其中包括實地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù),。

(四)市場部內(nèi)務(wù)工作

2、完成了平時相關(guān)項目的資料的分類與整理,，以及一些資料的打印,、復(fù)印等。

(五)項目的跟蹤工作

我們市場部各負(fù)其責(zé),，做到“宏觀不漏項,，微觀要精準(zhǔn)”。

1,、配合部門完成了對__項目周邊的樓房等售價的信息收集;

2,、協(xié)助部長完成了對__項目的整個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整;

4、在部長的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證,，一起完成了__項目的《初步合作意向方案》，并由部長提交給公司審核,。

二,、工作中存在的問題

(一)個人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時間安排有待完善,，工作效率有待提高,。

(二)業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。

(三)個人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬,，信息收集較為單一。

三,、如何改進(jìn)存在問題

(一)加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資,、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實專業(yè)技能,。

(二)提高綜合素養(yǎng)。平時多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉。

(三)完善工作安排,。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計劃，做到工作有條有理,，從而提高工作的效率,。

(四)擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。

(五)擴(kuò)寬信息收集的渠道,。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng),，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn)、有效,。

理財銷售工作總結(jié)篇十

這兩天和一個同事咨詢關(guān)于理財?shù)膯栴},，他告訴我一個例子。假如你的月收入是10000元,，花掉了9000元，存入1000元;另外一個人一個月收入是5000元,，每個月花掉元,，存入的3000元。那么你覺得那個人的收入高呢?他的答案是后者。這應(yīng)該是關(guān)于理財?shù)恼叩囊粋€理念吧,。我們姑且不去討論,，他的說法是否正確，但從理財?shù)慕嵌榷?，至少個人覺得還是比較認(rèn)可第二位的做法,。當(dāng)然也會有很多人，贊同第一種的做法,。

從第一位的角度來說,，我們暫定他們?yōu)楝F(xiàn)實享樂主義者。這個定義沒有貶義或者褒義之分,，他在本文中的討論屬于中性詞,。這類人看中的是目前我們自身的生活質(zhì)量，所以在我們的生活中也會有這樣的人,，每個月初發(fā)了工資以后,，就開始哭窮，一直持續(xù)到下個月發(fā)工資,。雖然哭窮,，但是他們的生活質(zhì)量特別的高，穿衣服講究的是品牌,，生活用品講究的是潮流,，吃食物講究的是高檔衛(wèi)生。

但是有一點(diǎn),，我要單獨(dú)的闡明個人的觀點(diǎn),，即使我們每一個人有權(quán)利追求高端的生活方式，也可以有一種如此的生活態(tài)度,，但是不要養(yǎng)成這樣的一個生活習(xí)慣,。如果，有一天我們將過高端生活當(dāng)做一種習(xí)慣的時候，我們就會攀比,，就會妒忌,，這樣的.生活不是追求，而是沉迷,。

再從第二種人的角度來說，這類人我們可以說他們是未雨綢繆,，也可以說是有備無患,。他們最習(xí)慣的生活方式就是打安全牌，為自己以后想好退路,，這一類人也就不會把自己逼上絕路,。他們不注重眼前生活的質(zhì)量,，他們覺得衣服是避寒遮丑的，食物是填飽肚子的,，生活用品是方便生活的,。所以只要有就可以了，不論新與舊,，也不管刻板還是潮流,，更不注意形象如何。

當(dāng)然,，我們不能因為這樣,，而去苛刻的要求身邊的其他人，更不能因為這樣的事情和親人發(fā)生不必要的爭執(zhí),。錢財,，掙的目的就是為了花的，我們可以去理財,，也可以節(jié)儉,，但是我們不能因為這個稱謂家庭的矛盾。

我們都希望過第一種人的生活,，但是我們也要有第二種人的心態(tài),。第一種是我們的追求，第二種就是我們的心態(tài),。如果,，我們還是努力拼搏奮斗的一族，我們就應(yīng)該有適合自己的選擇,。但是別忘我們的追求,。

從我第一次有意識地去學(xué)習(xí)有關(guān)股票投資的書籍算起，差不多有余,。如果再算上我父親,，這位中國第一批股民對我從小產(chǎn)生的耳濡目染的影響，那接觸證券投資的時間還再長些,。這期間讀過大量關(guān)于投資,、理財、財務(wù)的書籍,，這些書幾乎占居了我家的一整個角落;也在真實的市場中交過為數(shù)不少的“學(xué)費(fèi)”;大學(xué)時將大部分精力傾注于此,，畢業(yè)后也順其自然走上了與證券投資相關(guān)的工作崗位，一位證券公司基層的理財服務(wù)經(jīng)理,。

但在工作中,，我卻深深地感受到我能給我的客戶帶來的幫助是非常非常非常有限的。不管是那些每年都會產(chǎn)生的大量新開立股票賬戶,，接觸證券投資不久的客戶;還是那些已然接觸股票多年,，但還是虧損頻頻的客戶,。當(dāng)與這些客戶交流時，心中雖然有大量的話語和建議想說,，但絕大多數(shù)時間都是因為不知從何談起，又或者明知客戶是沒辦法正確理解我所說的,，也就只能作罷,。況且時間上也不允許我與每一位新增客戶一對一，手把手的詳細(xì)交流,。即便有這樣的機(jī)會,，每個人的性格不同，思維不同,，投資上的那些簡短建議,，不管我說的是什么，即便本意是善良的,，但在客戶自己消化理解后,，卻往往不一定產(chǎn)生好的結(jié)果。

問題

在自己漫長的“學(xué)習(xí)”證券投資的過程中,，也在自己的工作中,，我有一個感覺是越發(fā)清晰的，就是目前市面中流行的大部分關(guān)于投資的方法,，無論語言多么通俗易懂,，內(nèi)容多么深刻經(jīng)典，但對于大多數(shù)“非專業(yè)投資者”而言,，仍然顯得過于“專業(yè)”,。這些“專業(yè)”的投資方法與理論，最終只能被極少數(shù)人完好地吸收,，被更少的人實踐與運(yùn)用,。

比如“價值投資”，我自己就花費(fèi)大量的時間去學(xué)習(xí),，雖然在自己的實際運(yùn)用中,，對投資收益的提高是很有成效的。但在與客戶與朋友的溝通交流中,，我卻總是無法將心中所想完好的表達(dá),。究其原因，還是：“這終究也只能是被少部分人完好理解與運(yùn)用的‘專業(yè)化’方法,?！迸c價值投資類似，市場中被廣泛提起的大多數(shù)投資方法,，雖然很多原理上比較簡單,，但運(yùn)用條件,、對人的要求、對性格和環(huán)境的要求卻很苛刻,，總結(jié)就是,，知易而行難。普通百姓,、業(yè)余投資者與散戶股民,，幾乎不可能只通過簡單的學(xué)習(xí)便將”價值投資”這種投資體系，很好地運(yùn)用在個人的理財投資過程中,。

所以我一直試圖尋找出那些散亂各處的,，關(guān)于業(yè)余投資、家庭理財?shù)募记?，并形成一個比較完整的投資知識體系,。將家庭理財，個人投資中一些基礎(chǔ)的,、實用的,、有效的知識以一個整體的形式呈現(xiàn)出來。

專業(yè)與非專業(yè)

一個優(yōu)秀外科醫(yī)生的成長過程――大量專業(yè)化的知識,、良好的工作條件,，配合漫長的臨床實踐，才能最終培養(yǎng)出一個合格的外科手術(shù)醫(yī)生,。但這一整套的“學(xué)習(xí)“過程對于一個只是想學(xué)一些普通家庭醫(yī)療常識的非專業(yè)人士而言,，是不適合的。

平時感冒了吃點(diǎn)什么藥,，胃痛時按壓那些穴位能緩解癥狀,，著涼受寒該吃點(diǎn)什么之類的常識，在諸如《人體解剖學(xué)》這樣的專業(yè)教材中是學(xué)不到的,。

類似這樣的問題,，在學(xué)習(xí)家庭理財，證券投資的過程中卻極其常見――可能大家需要的只是一本《家庭理財知識》,，想要的只是學(xué)會如何讓自己的工資收入,、家庭財產(chǎn)保值增值。但現(xiàn)實是,，現(xiàn)在的各種論壇,、博客、微博都大量充斥各種較為專業(yè)性的討論,，剛接觸投資理財?shù)男屡笥押苋菀妆蝗藶榈乩肓酥T如價值投資,、量化投資、技術(shù)分析這樣的培養(yǎng)專業(yè)投資者的閱讀世界。而很多時候,，在投資世界,，這種過量的閱讀也并不一定都是好的。在錯誤的方向努力越多,，也只是與目標(biāo)越來越遠(yuǎn),。

趨勢理論，支撐壓力,，財務(wù)指標(biāo),，宏觀經(jīng)濟(jì)等等等等。初學(xué)者進(jìn)入證券投資領(lǐng)域時總是容易被各種財經(jīng)媒體與“專業(yè)人事”的各種天花亂綴的術(shù)語理論弄得不知所措,，而一些更加基礎(chǔ)的，但又更重要的知識卻大多沒有接觸到,。

所以我見過的大部分初學(xué)證券投資的客戶與朋友,，都有意無意地被大量過度專業(yè)的理論方法錯誤地牽引，誠然,，極其少數(shù)的“業(yè)余愛好者”在投入巨大的熱誠與漫長的學(xué)習(xí)后最終能夠成為一名成熟理性的投資者,，但某個行業(yè)的精英畢竟只是總?cè)藬?shù)中很少一部分，而絕大多數(shù)人都在一個長到看不到希望的學(xué)習(xí)與虧損的過程中,，最終選擇了放棄,。其中的問題，出在了“目標(biāo)”與行為的差距上,，大部分人并沒有決心也沒有必要去成為一個“投資大師”,。

所以關(guān)于家庭理財與個人投資，沒有必要以目前這樣過于專業(yè)的面目呈現(xiàn),，就像家庭醫(yī)療常識,、又或者家常菜譜一樣。投資中的的確確也存在一些更基礎(chǔ)但又十分重要,、實用的知識,。這些知識既可以成為投資知識體系這座大廈的基石，也同樣能對業(yè)余投資者起到極大的幫助,。

理財銷售工作總結(jié)篇十一

20xx年對于我來講是成長的一年,、奮斗的一年、學(xué)習(xí)的一年,、是感恩的一年,。感謝接納我工作的公司，感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨,，感謝團(tuán)結(jié)上進(jìn)的同事幫助鼓勵,，感謝在我沮喪時鼓勵我給我打氣相信我的朋友，感謝那些給我微笑,，接納我的人,，因為是他們的幫助,、認(rèn)可、信任,、鼓勵才能使我更加樂衷于我的工作,，更加熱愛我的工作。

銷售是一個競爭非常大的行業(yè),，也是最能鍛煉人的行業(yè),。剛開始工作的前一個月真的.很沒有信心，業(yè)績沒有上升,，我除了天天的拜訪和宣傳,，我不知道我還能從哪方面進(jìn)行努力，兩個月過去的時候,，我已經(jīng)不能說是一名新員工,，市場我已經(jīng)慢慢熟悉了，跟大部分的客戶應(yīng)該也算是熟悉了,，可是月底銷售總結(jié)的時候,，我傻眼了。那個時候的夜晚總是讓人難以入眠,，躺在床上,，關(guān)著燈，眼睛睜開著,，看著由外滲入的一點(diǎn)微弱的光,，怎么也沒有睡意，腦子里都在想,，明天該做什么,，要見什么人，跟他們聊什么,，希望得到什么樣的結(jié)果,，每晚都在想的問題，天天都照著做,?？晌倚睦锸菦]底的，不知道這樣下去成績是否能上升,。假如三個月試用期后我達(dá)不到公司的要求,，我將如何?面對眼前的市場，我也沒有信心了,。但我還是希望在我的努力下,，希望能有稍好的成績，能讓我繼續(xù)這份工作。

就這樣生活還在一如既往的發(fā)生變故,，而唯一不能變的就是自己對工作的態(tài)度,，不管怎么樣，每個工作日都容不得半點(diǎn)偷懶半點(diǎn)松懈,，因為競爭無處不在,，競爭者只要看見有一個空子，就一定會手插進(jìn)來擾亂你的平衡,，當(dāng)然沒有競爭就沒有動力,，就沒有市場。

不管明天迎接的是什么,，統(tǒng)統(tǒng)接招,，積極應(yīng)戰(zhàn)。

本人20xx年的計劃如下：

對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下,，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系,。

在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息,。

要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合,。

一周一小結(jié),，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不要再犯,。

見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個客戶,。

對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直的,。

要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí),，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料,，與同行們交流,，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象?？蛻粲龅絾栴},，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。

理財銷售工作總結(jié)篇十二

一個月來,，走過風(fēng),，走過雨，有喜悅,，有失意,，總結(jié)一些感慨，一起共勉：

1,、心態(tài),。做為一個業(yè)務(wù)員一定要有良好的心態(tài)，不是因為打工而打工,，而是趁著年輕氣盛的時候好好為自己的將來打基礎(chǔ),。我們現(xiàn)在不是在為鳳巢網(wǎng)絡(luò)打工，而是鳳巢網(wǎng)絡(luò)提供了一個很好的平臺給我們來發(fā)揮,，給我們來鍛煉,，我們同樣是企業(yè)的主人。

做銷售一定要有耐心與方法,。因為做銷售是從被拒絕開始的,，沒有誰做得那么一帆風(fēng)順的。只有被拒絕以后你才知道自己的不足,，你才知道市場的需求,，才能激發(fā)你的'斗志。所以被拒絕對于做銷售來說是誰都會經(jīng)歷到的,，不要被拒絕而影響你的心情與目標(biāo),。這就是決定你的心態(tài)了，有好多業(yè)務(wù)員被幾個人拒絕后都沒有信心再去市場或是沒有勇氣與人談判了,。拒絕是成功的開始,，我每天打150通電話，被拒絕的有130通以上,。但我永遠(yuǎn)在乎接受我的客戶,，第二天繼續(xù)打150通。

2.專業(yè),，做為一個銷售人員一定要專業(yè),。其實銷售的模式是一樣,，只是你銷售的產(chǎn)品不一樣，那么你從這一行換到那一行,，只需學(xué)習(xí)一下你現(xiàn)在從事銷售的產(chǎn)品啦,。有好多人不專業(yè)也能做到客戶，但是只有專業(yè)才能做到大客戶,，客戶才能圍著你轉(zhuǎn),。因為你專業(yè)，別人與你合作放心,，只有你專業(yè),，客戶才沒有后顧之憂，因為他要靠你來賺錢,，連你都一問三不知,，人家憑什么與你合作嘛。真的,，鳳巢網(wǎng)絡(luò)和眾多網(wǎng)絡(luò)公布公司的技術(shù)支持和解答就是我們學(xué)專業(yè)知識最好的地方,，許多金銀財寶都在里面，大家一定要好好挖掘,！

3.提高自身形象與資深素質(zhì),。其實銷售產(chǎn)品的前提是把自己銷售出去，一旦客戶看準(zhǔn)了你,，不管你公司的方方面面如何,，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專長啦,。人不可貌相,，不管你長得如何,，但是一定要?dú)赓|(zhì),，一定要有信心，一定要有活力,，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力,，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調(diào),，這樣客戶會反感,，而且沒有信任感的。雖說客戶是上帝,，我們一定要做到不卑不亢,，不要一味地遷就客戶，因為客戶的要求是無止境的,，但也不能說不著邊的傲氣話,?？傊覀円f出道理，以理服人,，以德服人,。做銷售是個玩數(shù)字游戲的東西，一定要勤快,，信息先知,，那么你就要努力地去跑，只有你掌握的信息越多,，你就越容易談客戶,，因為只有知己知彼才能百戰(zhàn)百勝！

理財銷售工作總結(jié)篇十三

因為我畢業(yè)就是在家具行業(yè)基層工作,，所以在工作初期我也比較了解家具的機(jī)構(gòu),，這樣對我現(xiàn)在的工作有很大的幫助。我必須還要大量學(xué)習(xí)行業(yè)的相關(guān)知識,，及銷售人員的相關(guān)知識,，才能在時代的不斷發(fā)展變化中，不被淘汰,，而我們所做的工作也在隨時代的不斷變化而變化,，要適應(yīng)工作需要，的方式就是加強(qiáng)學(xué)習(xí),。

作為一名家具銷售員,，不論在工作安排還是在處理問題時，都得慎重考慮,，做到能獨(dú)擋一面,，所有這些都是銷售員不可推卸的職責(zé)。要做一名合格的直銷業(yè)務(wù)員,，首先要熟悉業(yè)務(wù)知識,，進(jìn)入角色。有一定的承受壓力能力,，勤奮努力,，一步一個腳印，注意細(xì)節(jié)問題,。其次是認(rèn)真對待本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事,。認(rèn)真對待，及時辦理,，不拖延,、不誤事、不敷衍,。

通過一段時間的工作,，我也清醒地看到自己還存在許多不足,，主要是：

一、針對意向客戶沒有做到及時跟蹤與回訪,，所以在以后的工作中要將客戶的意向度分門別類,，做好標(biāo)記，定期回訪,，以防遺忘客戶資料,。

二、由于能力有限,，對一些事情的`處理還不太妥當(dāng),。要加強(qiáng)認(rèn)真學(xué)習(xí)銷售員的規(guī)范。

總之,，在工作中,，我通過努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大,，但是也有一點(diǎn)的小遺憾,，我堅信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好,。

回首x,，展望x！祝x家具在新的一年里生意興隆,，財源滾滾,！也祝我自己在新的一年里業(yè)績飚升！

理財銷售工作總結(jié)篇十四

轉(zhuǎn)眼間,，20＿＿年就要揮手告別了,，在這新年來臨之際，回想自己一年多所走過的路,，所經(jīng)歷的事,，沒有太多的感慨，沒有太多的驚喜,，沒有太多的業(yè)績,，多了一份鎮(zhèn)定,，從容的心態(tài),。

一、工作感悟

從x月開始進(jìn)入公司,，不知不覺中,，一年的時間一晃就過了，在這段時間里,，我從一個對產(chǎn)品知識一無所知的新人轉(zhuǎn)變到一個能獨(dú)立操作業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員,，完成了職業(yè)的角色轉(zhuǎn)換,，并且適應(yīng)了這份工作。業(yè)績沒什么突出,，以下是一年的工作業(yè)務(wù)明細(xì)：

二,、2021年工作設(shè)想

總結(jié)一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足,，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí),，2021年自己計劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長補(bǔ)短，重點(diǎn)做好以下幾個方面的工作：

依據(jù)20＿＿年銷售情況和市場變化,，自己計劃將工作重點(diǎn)劃分區(qū)域,，一是;對于老客戶，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系,。二是;在擁有老客戶的同時還要不斷從老客戶獲得更多的客戶信息。三;要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識，采取多樣化形式,，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能相結(jié)合,。

三、工作中的問題及解決辦法

1,、不能正確的處理市場信息,，具體表現(xiàn)在缺乏把握市場信息的能力，在信息高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代社會,，信息一縱而過,，有很多有效的信息在身邊流過，但是卻沒有抓住;缺少處理市場信息的能力,，有效的信息是靠把握,、分析、處理,、提交的,，及時掌握了信息，又往往缺乏如何判斷信息的正確性;缺乏信息交流,，使很多有效信息白白流失,。在今后的工作中，應(yīng)采取有效措施,，發(fā)揮信息的作用,，加強(qiáng)處理信息的能力,，加強(qiáng)溝通交流，能夠正確判斷信息的準(zhǔn)確性,。

理財銷售工作總結(jié)篇十五

在公司工作了很多年了,，從一個小小的業(yè)務(wù)員走到現(xiàn)在公司銷售經(jīng)理的位置，付出了多少努力和汗水,，也許只有我自己知道了,。不過我可以說，我付出的努力是常人的幾倍,，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功,。

這一年走過來，酸甜中夾雜著汗水,，努力和付出就會有回報,，對我來說，在過去的一年取得的成績還是很不錯的,，我覺得自己做的還是很好的,。

自己20xx年開始銷售工作，在公司經(jīng)營工作領(lǐng)導(dǎo)x總的帶領(lǐng)和幫助下,，加之全組成員的鼎力協(xié)助,，自己立足本職工作，恪盡職守,，兢兢業(yè)業(yè),，任勞任怨，截止20xx年xx月xx日,，20xx年完成銷售額xxx元,，起額完成全年銷售任務(wù)的60%，貨款回籠率為80%,，銷售單價比去年下降了10%,，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%。現(xiàn)將全年來從事銷售工作的心得和感受總結(jié)如下：

作為一名銷售經(jīng)理,，自己的崗位職責(zé)是：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)并及時催回貨款；

2,、努力完成銷售管理辦法中的各項要求,；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫手續(xù),；

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領(lǐng)導(dǎo),；

總之,，通過實踐證明作為銷售經(jīng)理技能和業(yè)績至關(guān)重要,，是檢驗銷售經(jīng)理工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于舉辦xxx四個月限產(chǎn)的影響,，加之自己對市場的瞬息萬變應(yīng)對辦法不多而導(dǎo)致業(yè)績欠佳,。

工作中自己時刻明白銷售經(jīng)理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶的意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn),、要求,，力爭及早準(zhǔn)備，在客戶要求的期限內(nèi)供貨,，另一方面要積極和客戶溝通及時了解客戶還款能力,，考慮并補(bǔ)充完善。

銷售是一種長期循序漸進(jìn)的工作,，而產(chǎn)品缺陷普遍存在,，所以銷售經(jīng)理應(yīng)正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及,，同時須慎重處理,。自己在產(chǎn)品銷售的過程中，嚴(yán)格按照公訃制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行,，在接到客戶投訴時,，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門,，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案,，同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

金融理財銷售工作總結(jié)3

不知不覺中,，20xx已接近尾聲,，加入xx房地產(chǎn)發(fā)展有限公司公司已大半年時間，這短短的大半年學(xué)習(xí)工作中,，我懂得了很多知識和經(jīng)驗,。20xx是房地產(chǎn)不平凡的一年，越是在這樣艱難的市場環(huán)境下,，越是能鍛煉我們的業(yè)務(wù)能力,，更讓自己的人生經(jīng)歷了一份激動，一份喜悅,，一份悲傷,，最重要的是增加了一份人生的'閱歷?？梢哉f從一個對房地產(chǎn)“一無所知”的門外人來說,，這半年的時間里，收獲額多，非常感謝公司的每一位領(lǐng)導(dǎo)和同仁的幫助和指導(dǎo),，現(xiàn)在已能獨(dú)立完成本職工作,，現(xiàn)將今年工作做以下幾方面總結(jié)。

學(xué)習(xí),，永無止境,，這是我的人生中的第一份正式工作，以前學(xué)生時代做過一些兼職銷售工作,，以為看似和房地產(chǎn)有關(guān),，其實我對房產(chǎn)方面的知識不是很了解，甚至可以說是一無所知,。來到這個項目的時候,，對于新的環(huán)境，新的事物都比較陌生,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下,，我很快了解到公司的性質(zhì)及房地產(chǎn)市場，通過努力的學(xué)習(xí)明白了置業(yè)顧問的真正內(nèi)涵以及職責(zé),，并且深深的喜歡上了這份工作,，同時也意識到自己的選擇是對的。

剛進(jìn)公司的時候,，我們開始了半個月的系統(tǒng)培訓(xùn),，開始覺得有點(diǎn)無聊甚至枯燥。但一段時間之后,，回頭再來看這些內(nèi)容真的有不一樣的感觸,。感覺我們的真的是收獲頗豐。心境也越來越平靜,，更加趨于成熟,。在公司領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)和幫助下，我漸漸懂得了心態(tài)決定一切的道理,。想想工作在銷售一線,，感觸最深的就是，保持一顆良好的心態(tài)很重要,，因為我們每天面對形形色色的人和物,，要學(xué)會控制好自己的情緒，要以一顆平穩(wěn)的,、寬容的,、積極的心態(tài)去面對工作和生活。

在培訓(xùn)專業(yè)知識和銷售技巧的那段時間,，由于初次接觸這類知識,，如建筑知識，所以覺的非常乏味，每天都會不停的背誦,，相互演練,，由于面對考核，我可是下足了功夫,。終于功夫不負(fù)有心人,，我從接電話接客戶的措手不及到現(xiàn)在的得心應(yīng)手,，都充分證明了這些是何等的重要性,。當(dāng)時確實感覺到苦過累過，現(xiàn)在回過頭來想一下,，進(jìn)步要克服最大的困難就是自己,，雖然當(dāng)時苦累，我們不照樣堅持下來了嗎,？當(dāng)然這份成長與公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助關(guān)心是息息相關(guān)的,，這樣的工作氛圍也是我進(jìn)步的重要原因。在工作之余我還會去學(xué)習(xí)一些實時房地產(chǎn)專業(yè)知識和技巧,，這樣才能與時俱進(jìn),，才不會被時代所淘汰。

從接客戶的第一個電話起,，所有的稱呼,，電話禮儀都要做到位。來訪客戶,，從一不起眼的動作到最基本的禮貌,，無處不透露出公司的形象，都在于細(xì)節(jié),?？此坪唵蔚墓ぷ鳎鋵嵏枰?xì)心和耐心,，在整個工作當(dāng)中,，不管是主管強(qiáng)調(diào)還是提供各類資料，總之讓我們從生疏到熟練,。在平時的工作當(dāng)中,，兩位專案也給了我很多建議和幫助，及時的化解了一個個問題,，從一切的措手不及到得心應(yīng)手,，都是一個一個腳印走出來的，這些進(jìn)步的前提涵蓋了我們的努力與心酸,。

有時缺乏耐心,，對于一些問題較多或說話比較沖的客戶往往會針鋒相對。其實，對于這種客戶可能采用迂回,、或以柔克剛的方式更加有效,，所以，今后要收斂脾氣,，增加耐心,，使客戶感覺更加貼心，才會有更多信任,。對客戶關(guān)切不夠,。有一些客戶，需要銷售人員的時時關(guān)切,，否則,，他們有問題可能不會找你詢問，而是自己去找別人打聽或自己瞎琢磨,，這樣,，我們就會對他的成交喪失主動權(quán)。所以,，以后我要加強(qiáng)與客戶的聯(lián)絡(luò),，時時關(guān)切，通過詢問引出他們心中的問題,，再委婉解決,，這樣不但可以掌握先機(jī)，操控全局,，而且還可以增加與客戶之間的感情,，增加客帶的機(jī)率。