“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務,，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗教訓,、存在的問題以及今后工作設想等,，以取得上級領導部門的指導。報告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況,，并提供解決方案或建議。下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧。

風險工作報告篇一

根據(jù)《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》精神,，結合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設領域專項治理工作，部署開展了廉政風險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結報告如下：

（一）在上傳達學習了下發(fā)的《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認識,。確立了廉政風險排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設領域專項治理工作相互結合,、相互依托,、齊抓并進的指導思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風險”活動領導小組,，負責對整個活動的組織領導,、檢查督導及協(xié)調保障工作。擔任組長,，負責督查活動落實情況,。副組長由同志擔任，副所長為小組成員,。領導小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究,，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進,。

（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風險”活動實施方案》，明確了指導思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關效能建設,，落實科學發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中,。

（一）組織學習,，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部,、各部門組織學習《關中全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案，進一步提高認識,，明確排查要求與責任分工,。

（二）人人參與，全面展開排查

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設領域專項治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結合，按照“梳理履職用權業(yè)務流程－明確崗位職責－找準廉政風險點和風險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3個方面分別進行廉政風險及其表現(xiàn)形式的分析,、排查,。

一是排查崗位風險。以崗位為基礎,，結合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責,，仔細排查，列出崗位工作運行流程圖,；若是廉政風險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風險。經(jīng)所務會討論,、所領導研究確定,，我們將綜合辦公室、科研辦公室,、財務辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責、責任人,、廉政風險點運行流程和廉政風險表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風險。結合我所職能和業(yè)務工作,，重點對單位重大決策,、重大項目安排、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務管理,、基本建設、物資采購,、干部使用,、項目（職稱）評定、內部機制運作等重點領域和關鍵環(huán)節(jié),，認真分析風險內容和表現(xiàn)形式,，做到了全覆蓋、不漏項,。

（三）制作表格，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風險點和風險等級,，編制了《廉政風險點一覽表》，提交領導小組征求意見,。

（四）審定公示,，確定風險點

在個人、科室排查以及征求領導小組成員意見的基礎上,，根據(jù)風險發(fā)生的幾率,、危害程度、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風險的具體環(huán)節(jié)和責任主體,。

（一）召開會議,，強化部署

2月底，召開廉政風險點排查小結暨風險防范部署工作會議,。會上小結了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風險點排查情況，充分肯定了上一階段廉政風險點排查工作的成效,，強調了整改階段防范風險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風險排查及防控工作轉入整改階段,。

（二）制定措施,，強化防控

1.印發(fā)《廉政風險點一覽表》。由相關科室根據(jù)廉政風險點排查公示結果,，以建立健全制度機制為核心,，對照整改,，制訂思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險3方面的防范管理措施,。

2.對照業(yè)務流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風險點防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機制風險防范管理措施,。從3方面入手，一要抓好已有制度的落實,，對已建立的較為完善的關于學習,、效能、廉潔,、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關科室,，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂,，責任到科室和崗位；三要抓好制度的新建工作,，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進程，一目了然,；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風險防控表》。

風險工作報告篇二

根據(jù)xx紀委紀《印發(fā)《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發(fā)20xx3號）和《關于印發(fā)《xx20xx年關于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發(fā)1號）文件精神,，我局結合實際,，全面推進反腐倡廉建設，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務,，取得了階段性成果,，現(xiàn)將工作的自查報告如下：

（一）制定活動《方案》，明確工作思路

1,、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領域,，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設，根據(jù)《印發(fā)《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發(fā)20xx3號）文件精神，我局領導班子高度重視,，立即召開了領導班子會議,，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署,。根據(jù)xx紀委《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長,、xx,、xx、xx,、xx副局長為副組長領導小組,。領導小組下設辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施,。領導小組辦公室設在局辦公室,，辦公室主任由副局長同志兼任，相關部門參與工作,。為做好該項工作,，局領導小組研究制定了《xxx局關于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》）,，并以文件形式印發(fā)執(zhí)行,。

2、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點,、分步實施,、扎實推進、務求實效的總體要求,，著眼于保證權力行使,、資金運用、項目建設和干部成長安全,，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督、懲處,、糾風,、改革等懲防體系建設，著力構建具有我局特色的內部廉政風險預警防控體系,，做到“關口前移,，主動預防”，實現(xiàn)由側重遏制向懲防并舉,、重在建設轉變,，由側重事后處置向事前預警防控轉變，由側重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護,、激勵干部相結合轉變,，由側重設置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉變，形成制度完善,、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位、考核和評價機制配套的體系,。

3,、按照xx紀委的部署，我局結合自身實際,，在進一步明確職責和權限的基礎上,，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關措施,、實施有效監(jiān)督,、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行,，即：學習動員階段,、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段,、制定防控措施階段,、加強監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段,。

（二）做出周密部署，進行逐級動員

召開動員大會,，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性,，通過開展廉政警示教育,、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍,，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作,，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領導們的事,，跟普通職工沒有關系”的麻痹思想,，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。

（三）突出工作重點,，查找廉政風險

結合工作實際,，從領導、中層干部,、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責,。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找,、相互查,、部門審、領導點等方法,，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險,，重點排查具有工程建設、政府采購,、行政審批,、行政處罰等權力的工作崗位。一是查找領導崗位風險,。根據(jù)領導崗位工作分工和職責,，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務運行過程中的個性和共性問題,，重點查找重大事項決策,、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險,。根據(jù)中層崗位職責定位,，針對審批、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權、自由裁量權和現(xiàn)場即決權,、內部管理權等過程中存在的廉政風險,；三是查找其他崗位風險,。對照崗位職責,、工作制度，查找在履行崗位職責,、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風險,。

在局領導班子的高度重視和各部門積極參與配合，領導小組辦公室的組織協(xié)調,、指導下,，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效,。

（一）強化了廉政意識

開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來,，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育,，通過學習動員,、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權力濫用,，促進干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中,。

風險工作報告篇三

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,，我行進行了風險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析,，并結合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施,，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進了各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下：

我行將案件風險排查納入常態(tài)化工作內容,，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標,，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實,。三是深刻領會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務,，做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責制,，并在不同層級 設立專兼職案防崗位,，指定專人負責案件防控工作，實行定人,、定崗,、定責的“三定”管理，做到責任落實,。目前,， 我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到 提高,，確保了案防工作的有效落實。

思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識,。 我銀行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點,，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。使員工的綜合業(yè)務素質得到提高,，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎,。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識,。我銀行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合,，抓教育、抓引導,，抓防范,。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會,，深刻反思,，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教，使警示教育收到很好的效果,。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會,、例會等形式,，講案防、說安全,，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神,，加強政策傳導和風險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施,，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流,。設立微信群,，開展學習心得交流、思想認識交流,，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開展讀書學習活動,。在全行范圍內開展 “案防責任重于一切”主題讀書活動。通過全員學習,、開心得交流會等形式進行,，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍,。

20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口,，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化,。

（一）完善案防工作考核評價機制,。20xx年全年，我銀行以內控管理中案防要求為抓手,，進一步強化考核評價工作,，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報,，切實督促各級領導班子,、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性,，并將責任落實到人,，真正做到“誰主管、誰負責”,。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求,，強化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀,、依法合規(guī)經(jīng)營,。

20xx年全年著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制,。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面,，我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎,。

（二）高度重視對賬工作的管理,。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前，我行對公存款對賬率達 100%,。按照要求,，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防制度的落實工作,。一,、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組,，開展風險清查,，妥善處置和化解案件風險。二,、嚴肅案件管理紀律,。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告,；要求各機構高度重視案件查處工作,，深入調查，嚴肅問責,，扎實整改,，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升,。

（四）高度重視安全管理,，做實安保工作。20xx年全年,，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓,。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設,。實行各支行負責人以物防,、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防,、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設,。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

風險工作報告篇四

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關于開展案件風險排查工作的通知》文件以及26號《關于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神,，現(xiàn)將有關風險排查結果情況匯報如下,。

接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習,，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發(fā),，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際,，崗位職責,，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識,，對風險做到早發(fā)現(xiàn),、早報告、早處置,。

二,、結合自身工作，落實細節(jié),，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查,。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風險情況

針對重控單證使用存在的風險,。近期阜陽中支結合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求,，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看,，各機構在單證裝訂,、單證領用、銷號登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個別機構單證管理較為松懈,，對于此行為,，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發(fā)通知,，要求各機構嚴格執(zhí)行公司單證管理要求,，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

（2）排查保險合同方面風險

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務檢查中,，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章,、投保單,、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查,，確保保險合同的有效性,，合法性，維護合同雙方利益,，對于個別機構存在的問題,，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化,，進行系統(tǒng)抽查,，同時配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風險

我司每天對退保業(yè)務數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務重點溝通,，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,，要求其查找原因,，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化,，造成不良社會影響,。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查,，如投保資料真實性,、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等,，需要重點關注,。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質,，減少人為風險的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責,，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查,，要求對大額交易,、代刷卡等可疑交易進行日常登記,、排查。在近期業(yè)務檢查中,，我們將反洗錢登記相關表格,，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

風險工作報告篇五

為把廉政風險防范工作落到實處，更好地推動街道整體工作水平,，按照《城廂區(qū)廉政風險防控工作考核評估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號）的通知要求,，我街道認真開展自查工作，查找自身存在的問題,，采取有效措施進行整改,，自查工作深入扎實。現(xiàn)將我街道廉政風險防控工作自查情況匯報如下：

我街道高度重視廉政風險防控工作,，為了加強廉政風險點防范管理工作的領導,，經(jīng)研究，成立了以黨委書記薛志遠同志任組長的鳳凰山街道廉政風險防控工作領導小組,，5月28日召開了全街道干部,、村（居）干部動員大會，制定了《鳳凰山街道廉政風險防控工作實施方案》,。

對照法律法規(guī)和機構“三定”方案,，按照“權職法定、權責一致”的要求和“誰行使,、誰清理”的原則,，對單位、部門和崗位權力事項進行全面清理,，摸清底數(shù),，確定對管理和服務相對人行使的職權。

對依法確定的職權進行分項梳理,，共編制職權目錄20條,，并明確職權名稱、內容、辦理主體和法律依據(jù),。按照“程序法定,，流程簡便”的要求，對每一項職權,，明確辦理主體,、依據(jù)、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料,，對職權在單位內部運行的各個環(huán)節(jié)、責任主體,、辦理時限等進行規(guī)范,，繪制權力運行內部流程圖10個。

一是積極開展廉政風險點排查,。從今年5月份開始,，我街道開展廉政風險點防范工作，召開了全街道開展查找廉政風險點動員會,，部署街道查找廉政風險點排查工作,，要求各部門圍繞各自職能、干部崗位職責,，對本部門中存在的廉政風險開展自查,。各部門、黨員干部都能嚴格按照《實施意見》的工作目標,、方法步驟,、工作要求開展查找工作。共查找出單位,、內設機構,、在崗人員廉政風險點104個。

二是積極制定防控措施,。自廉政風險防控管理工作開展以來,，我鎮(zhèn)重點在建立廉政風險防控管理制度和舉措上下功夫，以風險排查為抓手,，以責任追究和問責制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風險降到最低點，共制定單位,、內設機構防控措施39條,，班子成員防控措施65條，建立健全廉政風險防范管理機制,。

一是實行“風險公示”,。各部門,、個人查找出來的廉政風險

內容須經(jīng)領導班子集體討論，將各部門查找出來的廉政風險點,、風險等級評估以及防范措施進行公開,，以便共同監(jiān)督，實現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。

二是建立廉政風險防控管理教育機制,，廉政風險排查動態(tài)管理機制，風險監(jiān)測機制,，廉政風險分級管理機制,，預警糾錯機制以及評估修正機制。通過不斷完善機制,，促進廉政風險防控管理工作更加有效地開展,，確保工作取得實效,。

我街道廉政風險防控工作領導小組對干部查找廉政風險點的情況進行了全面檢查,，對不符合規(guī)定的，要求重新查找,。通過廉政風險防控管理工作,，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處,，廉政風險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃,，黨風廉政教育活動開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進,。通過查找廉政風險點,，使干部充分認識到查找廉政風險點的重要意義，樹立了高度的工作責任心和使命感,，為廉政風險防控管理工作的順利開展奠定基礎,。

風險工作報告篇六

20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下,，在行領導的領導下,，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營,、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先,、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風險管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下：

今年以來,，本行按照有關合規(guī)風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實,，努力營造“安全就是效益,、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內控文化氛圍。全行通過完善組織架構,，開展“合規(guī)建設年”活動,、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控,，以及流程銀行建設等工作,，使本行各項基礎工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升,；切實加強了合規(guī)風險管理,，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。

（一）風險管理組織體系的建設情況

目前,，本行組織架構已基本清晰：董事會下設提名與薪酬委員會,、風險管理與關聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設審計委員會,，經(jīng)營管理層,、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理,，各項工作有效開展,。截至20xx年末，全行在崗職工xx人,，總行設臵相關部門xx個,，設臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個，其中：總行營業(yè)部xx個,，一級支行xx個,，二級支行xx個，共設置xx個崗位,，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,，整體風險控制機制基本健全，風險控制能力較好,。

本行設臵了前中后臺,、合規(guī)與風險管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風險管理部門作為第二道防線,，獨立于業(yè)務條線,，能夠切實做到風險有效隔離，起到風險管控的作用,。合規(guī)與風險管理部門制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評價內部各項政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時修訂合規(guī)手冊,、內部行為準則，對本單位合規(guī)風險進行識別,、監(jiān)測和報告,；保持與監(jiān)管機構的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項,，及時反饋意見和建議,；堅持內控優(yōu)先,梳理和健全內控制度，全面推進合規(guī)文化建設,促進依法合規(guī)經(jīng)營,；指導并驗收標準行社建設,；負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育,。本行還在全行范圍內共設臵了19名合規(guī)督導員,，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導,，由合規(guī)與風險管理部進行管理,。至此本行已初步建立了全面風險管理機制，并且各責任人員均能正常履職,。

（二）“合規(guī)建設年”活動的開展情況。

為進一步促進合規(guī)建設,，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點,，確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關于開展銀行業(yè)合規(guī)建設年活動的通知》文件要求,，本行領導高度重視，積極推進合規(guī)建設年”的各項工作,，成立了以董事長為組長,、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設年”活動領導小組，負責指導和推動全行“合規(guī)建設年”活動的開展,，并對各支行“合規(guī)建設年”活動開展情況進行監(jiān)督,。本行主要通過以下措施開展此項工作。

1,、領導小組制定了活動實施方案和工作計劃表,，明確了活動目標和步驟，逐級召開動員大會,，進行深入的思想發(fā)動,，全面部署工作目標,、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導人人合規(guī),、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念,。

2,、通過“合規(guī)建設年”活動，加強教育培訓,，今年應用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次,，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動,，努力傳導合規(guī)知識,，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,，進一步認識業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患,，對業(yè)務發(fā)展和風險防控意義重大。

3,、結合本行“流程銀行”建設,，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務合規(guī)操作機制,，提高業(yè)務合規(guī)操作水平,。特別是針對案件多發(fā)領域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度,，明晰責任分工,，以制度約束行為，推進流程銀行建設,。

4,、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度,、擔保公司擔保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,，定期和突擊檢查相結合的方式,，對業(yè)務操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞,，防范風險,。

（三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作,，相關條線部門分別組織了排查小組,，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內對全行開展了排查工作,，排查結果顯示本行各項業(yè)務開展能夠較好的符合相關制度及內控規(guī)定,。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關責任單位,、責任人,，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評,。20xx年,，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元,。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況,。

20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求,，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理,。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關于新資本管理辦法實施的培訓,，并上報了本行的資本管理規(guī)劃,。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率,、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎上,，設定了觸發(fā)值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵,、糾正和恢復預案》,。20xx年，本行組建行,，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元,，并通過努力經(jīng)營,，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本,；同時本行還通過逐步調整資產(chǎn)結構,，特別是貸款結構和同業(yè)債權的結構，來進一步減少信用加權風險資產(chǎn),。20xx年末,，本行的資本充足率達,一級資本充足率達，并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,，本行除派專人參加上級部門的培訓外,，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進行了測試,。

（五）合規(guī)審核工作開展情況,。

本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同,、制度的審查職責,，依法做好合規(guī)審查工作，預防和減少可能產(chǎn)生的糾紛,。本行還聘請專門的法律顧問,，對法律事務、制度合同的合法性進一步給予審查,。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份,。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況,。

為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識,，本行制定了《關于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行）的通知》、《關于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對員工違規(guī)積分的管理,、違規(guī)系統(tǒng)的運用、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學習,，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計算效益工資時,，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風險的主要管控措施,。

本行作為“立足三農,、服務三農”的地方性中小金融機構,，主要的風險點仍為信用風險,。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質量,，本行采取的主要舉措有：

1,、加強對表內逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理，及時化解新增不良貸款,。

2,、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,，由總行統(tǒng)一組織領導,，制定方案，徹底摸清“家底”,，同時外核工作中的不良貸款清收,。

3、加強大額貸款風險監(jiān)測制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表,，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結果，落實大額貸款風險化解,、處臵措施,。

4、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度,，重點是對大額新增不良貸款清收,，通過依法起訴等方式處臵抵質押物，加強對抵質押大額不良貸款清收力度,。

5,、設臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收,?？傂?0xx年效益工資考核指標中，專門設臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策,，做到“誰清收,，誰獎勵”；同時還設臵表外不良貸款收回獎勵辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作,，真實反映不良貸款風險,。20xx年末,，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風險的主要管控措施,。

本行近年來未發(fā)生過任何案件,，20xx年，本行仍繼續(xù)加強案防管控,，主要從以下幾個方面進行：

1,、層層簽訂責任書，明確案防責任,。年初董事長與各支行行長,、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風險防控責任書》，各支行行長,、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》,，實行層層負責制，使得案件防控工作深入到基層,，落實到每一個人,。

2、完善制度流程,，從源頭防堵案件,。本行按照“內控優(yōu)先，制度先行”原則,，并結合流程銀行建設,，對各類制度進行了梳理、完善,。

3,、組織定期學習和風險排查。本行按季開展案件防控工作會議,，對各支行存在問題進行認真剖析,，及時制定整改措施并督促各項工作落實，防堵案件風險,。審計稽核部協(xié)調相關部門,，采取開展全面檢查、專項檢查,、突擊檢查,、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式，對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位,、多角度的排查,。今年以來共開展各項檢查22項，有效堵塞案件風險，清除風險隱患,。

4,、適時預警、注重預防,，構筑案件防火墻,。如本行實施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查,、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措,。

（九）授權控制機制建設和運行情況。

20xx年,，本行成立了遠程集中授權中心,，通過前臺柜員對需授權的業(yè)務收集資料并通過網(wǎng)絡傳輸至授權中心，隨機分配給授權人員進行授權,，實現(xiàn)了授權的獨立性,。本行通過制定《關于印發(fā)銀行遠程集中授權業(yè)務管理（暫行）辦法的通知》文、《關于印發(fā)銀行資金營運業(yè)務授權管理暫行辦法的通知》以及之前的相關授權文件,，對本行前臺操作業(yè)務,、資金業(yè)務及信貸業(yè)務等授權行為進行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風險排查及專項檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權行為的情況,。

（十）遠程授權、事后監(jiān)督,、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況,。

風險工作報告篇七

按照××《防范化解重大風險專項工作方案》部署要求，現(xiàn)將××風險隱患排查整治情況報告如下：

(一),、大隊召開全體會議,，傳達《防范化解重大風險專項工作方案》文件精神，并對各項工作進行部署,。成立了以大隊長為組長,，教導員為副組長，各中隊負責人為成員的道路交通安全隱患排查治理領導小組,，扎實推動風險排查工作,。

(二)、大隊結合轄區(qū)道路安全設施以及事故多發(fā)點段實際,，全面摸清存在安全隱患的路段數(shù)量,、分布情況和風險等級，按照隱患危險程度和風險等級,，科學梳理分類,，逐一建立臺賬,，全部納入管理視線，做到底數(shù)清,，情況明。

(三),、聯(lián)合××交通運輸,、安監(jiān)等部門，按照全部覆蓋,、不留死角的原則,，實行大隊領導包片，民警包段的工作模式,，對所有道路交通安全隱患路段開展一次拉網(wǎng)式排查,，此外，確定安全隱患路段掛牌督辦等級,，實行掛牌督辦,，明確整改責任單位和完成時限，切實做到道路交通安全隱患及時發(fā)現(xiàn),、及時報告,、及時治理。

(四),、加強與新聞媒體溝通與協(xié)作,，用好廣播、電視,、報紙等傳統(tǒng)媒體和互聯(lián)網(wǎng),、手機等新興媒體，及時向社會公布隱患路段分布情況和治理期間的管制措施,、繞行線路等信息,，密切掌握隱患治理進度，突出交通安全隱患排查與違法整治活動宣傳的特色,，擴大排查與整治活動的社會影響,，通過真實案例和具體事例，廣泛開展宣傳教育,，不斷提高轄區(qū)廣大群眾的文明交通意識,。

(一)、定期對轄區(qū)內團霧多發(fā)路段,、國省道交叉路口,、城市道路安全隱患和農村公路急彎陡坡、臨水臨崖等危險路段安全防護設施問題進行全面排查梳理,，建檔立案,。

(二),、對兩客一危、校車服務機構及列入紅橙色監(jiān)管單位每15天檢查一次,，對使用校車和接送學生車輛的學?；蛴變簣@要每個月檢查一次，對其他道路交通安全責任單位在發(fā)現(xiàn)事故隱患或遇重要時間節(jié)點時,，要隨機進行重點抽查,。

(三)、依托公安交通管理綜合應用平臺,、公安交通集成指揮平臺,，將逾期未檢驗重點車輛信息及時錄入緝查布控系統(tǒng)，每日開展稽查布控行動,，集中整治群眾反映強烈的假牌套牌假證違法,。

(四)、始終對酒駕,、醉駕保持零容忍態(tài)勢,，結合轄區(qū)酒駕醉駕發(fā)生的規(guī)律和特點，每周開展兩次治理酒駕統(tǒng)一行動,，通過拓展整治區(qū)域,、調整整治時段、擴大檢查車型等方式,，做到嚴管嚴控,，嚴查嚴處。

(五),、以創(chuàng)建無超載城市為目標,，組織開展全域治超，持續(xù)深化車輛污染治理行動,，每隔10天組織一次專項行動,，大力整治貨車超限超載違法行為。

(六),、定期深入轄區(qū)重點運輸企業(yè),、農村、市場,、中小學校等開展交通安全源頭教育,，扎實提升廣大交通參與者安全守法意識。

三,、下一步工作安排

(一),、要把事故預防作為當務之急來抓。全體民警要站在講政治,、顧大局,、促發(fā)展的高度,，切實增強責任感、使命感和緊迫感,，牢記保安全,、保暢通的責任擔當，落實三降一保的工作目標,，提高路面見警率,、管事率，把握好國省道和農村縣鄉(xiāng)道路等重點區(qū)域,，加強無牌無證貨車管理，加大督導通報力度,，堅決遏制各類道路交通事故發(fā)生,。

(二)、要把創(chuàng)建無超載城市擺上重要日程,。創(chuàng)建無超載城市,、開展全域治超是王浩書記、丁繡峰市長提出的城市管理理念,，要從建立共建共治共享的長效機制入手,，積極建議政府完善體制機制的頂層設計，要從地方立法的角度研究大貨車交通事故查處辦法,，充分發(fā)揮各職能部門的監(jiān)管責任,，積極發(fā)揮主觀能動作用，把處理駕駛人,、處理車主,、處理運輸企業(yè)合并執(zhí)行，使利益鏈成為責任鏈,，形成不敢違,、不能違、不想違的社會氛圍,。

(三),、要把風險隱患排查列為重中之重。充分發(fā)揮一線執(zhí)法的優(yōu)勢,，對隱患路段進行拉網(wǎng)式排查,，開展針對性對策研究和交通環(huán)境分析研判，確保對癥施策,，一段一策。要把兩客一危一貨一校五類重點車輛和農村面包車作為管控重點,，落實政府,、部門和企業(yè)的主體責任,，堅決杜絕重特大道路交通責任事故的發(fā)生;(四)、要把科技手段作為預警精銳武器,。要持續(xù)開展利用科技裝備打擊涉牌涉證違法,，鞏固良好成效。要強化指揮交通建設,，加快頂層設計,，把以圖搜車、人臉識別無人機電子警察系統(tǒng)和六合一平臺有機融合,，利用大數(shù)據(jù)精準研判把視頻巡控與無人機巡控有機結合,，實現(xiàn)對交通事故的全方位實時取證,，把科技裝備應用發(fā)揮到極致,。

風險工作報告篇八

根據(jù)《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》精神，結合自身的實際情況開展了“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設領域專項治理工作，部署開展了廉政風險排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結報告如下：

（一）在上傳達學習了下發(fā)的《全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》,，統(tǒng)一思想，提高認識,。確立了廉政風險排查及防控工作、反腐倡廉主題教育,、工程建設領域專項治理工作相互結合,、相互依托、齊抓并進的指導思想,。

（二）成立了所“排查防控廉政風險”活動領導小組,，負責對整個活動的組織領導、檢查督導及協(xié)調保障工作,。擔任組長,，負責督查活動落實情況。副組長由同志擔任,，副所長為小組成員,。領導小組針對排查工作中出現(xiàn)的問題多次召開會議研究，積極采取措施,，確保了活動按要求扎實推進,。

（三）及時制訂了工作方案,。研究制定了《開展“排查防控廉政風險”活動實施方案》，明確了指導思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。

落實黨的十七大關于加強源頭治腐的重要舉措,，是加強機關效能建設,，落實科學發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中,。

（一）組織學習,，做好宣傳發(fā)動

由各黨支部、各部門組織學習《關中全面推行廉政風險防控管理工作實施方案》和我所制定的實施方案,，進一步提高認識,，明確排查要求與責任分工。

（二）人人參與,，全面展開排查

與“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問題”以及工程建設領域專項治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結合,，按照“梳理履職用權業(yè)務流程－明確崗位職責－找準廉政風險點和風險表現(xiàn)形式－組織審定－公示結果”的思路，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風險,、制度機制風險和崗位職責風險3個方面分別進行廉政風險及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風險,。以崗位為基礎,，結合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員,，每個人都根據(jù)各自的崗位職責，仔細排查,，列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風險點,，則進一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與,，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風險,。經(jīng)所務會討論,、所領導研究確定，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財務辦公室和基建辦公室4個辦公室列為重點排查對象,，分別列出辦公室職責、責任人,、廉政風險點運行流程和廉政風險表現(xiàn)形式。

三是排查單位風險,。結合我所職能和業(yè)務工作，重點對單位重大決策,、重大項目安排、大額資金使用等方面,，如科研管理,、財務管理,、基本建設、物資采購,、干部使用、項目（職稱）評定、內部機制運作等重點領域和關鍵環(huán)節(jié),，認真分析風險內容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項。

（三）制作表格,，認真填報匯總

經(jīng)過“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核，最終確定了我所的廉政風險點和風險等級,，編制了《廉政風險點一覽表》,，提交領導小組征求意見,。

（四）審定公示,，確定風險點

在個人、科室排查以及征求領導小組成員意見的基礎上,，根據(jù)風險發(fā)生的幾率、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究,，初步審定了風險點。經(jīng)過再次征求各科室意見和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風險的具體環(huán)節(jié)和責任主體,。

（一）召開會議,，強化部署

2月底，召開廉政風險點排查小結暨風險防范部署工作會議,。會上小結了自去年12月下旬以來崗位,、科室的廉政風險點排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風險點排查工作的成效,，強調了整改階段防范風險工作的重要性,，并對下一階段的工作做了部署，標志著廉政風險排查及防控工作轉入整改階段,。

（二）制定措施，強化防控

1.印發(fā)《廉政風險點一覽表》,。由相關科室根據(jù)廉政風險點排查公示結果,，以建立健全制度機制為核心，對照整改,，制訂思想道德風險,、制度機制風險和崗位職責風險3方面的防范管理措施。

2.對照業(yè)務流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地擬出《廉政風險點防范措施》（征求意見稿）,。

制訂制度機制風險防范管理措施,。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實，對已建立的較為完善的關于學習,、效能、廉潔、監(jiān)督等方面的各項制度進一步明確落實到相關科室,，促使制度更扎實的貫徹實施；二要抓好制度的修訂和完善工作,，不夠完善的制度進行重新修訂,，責任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作，根據(jù)運管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度。

體工作內容,，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的`具體工作進程,，一目了然；流程操作對流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié)、時間等作了詳細的操作說明,。

3.經(jīng)3月20日所務會議審議通過,，正式印發(fā)實施《廉政風險防控表》,。

風險工作報告篇九

一、全面風險管理綜述

引》等相關規(guī)定,，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度,，加強 風險日常監(jiān)控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化,，大大增 強了公司抵御風險的能力。

二,、風險評估

2009 年度，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組，對公司內外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息,、風險管理案例以及制度、流程進 行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析,，深入各個業(yè)務部門進行了實地調研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務骨干進行了風險專項分析及風險評 估，對公司風險環(huán)境進行了研究分析,，提出目前公司風險環(huán)境屬于比 較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作,。在風險管理上,，公司堅持“突出重點,，保障實效”的原則，按內,、外部風險進行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點防 范的九大風險,，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項,，內部風險 有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險，投資風險,、工程質量風險、成本風險,、合同協(xié)議風險,、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項。

三,、風險管理策略

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標,、目前業(yè)務發(fā)展態(tài)勢和管理基礎及面臨的外

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風險管理策略,，包括風險 管理原則、目標和管理工具,，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益,，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標,，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點,，綜合 考慮，打組合拳,，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四,、風險應對措施

為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對 方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討 會、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化,、保持集團總部及下屬公司資金的集 中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設計錯誤應 急預案》,、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案，注重全方位的風險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時,，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風險管理成為 公司綜合管理體系的有機組成部分,，真正保障了風險防范能夠落到實 處,。

五、重大風險日常監(jiān)控

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應用管理,，通 過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結合 的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強 風險監(jiān)控信息分析,、報告制度,，風險責任單位負責各自職責范圍內的 風險監(jiān)控，對預警信息進行分析,，按照集團《重大信息內部報告制度》 要求,，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

六,、風險管理文化建設

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化,，樹立正確的風險管理 理念，保障風險管理目標的實現(xiàn),。報告期內，集團開展了多種形式的 風險管理文化宣貫,、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓,，在集團eas 系統(tǒng)上建設了全面風險管理專欄作為集團內部風險管理 知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別,、評 估、監(jiān)控等專題培訓,，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理 的工作能力,，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣,，使風險管 理體系不僅有其形,，且具其神。

七,、風險管理組織體系

公司建立了領導,、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架

風險管理體系相關制度、流程,，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告,；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風 險管理實施的具體責任部門,，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè) 務風險進行識別、分析,、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管 理工作進行監(jiān)督評價,。

八、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況

全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結合,，是戰(zhàn)略管理的內在要求,，也是全面風險管理的發(fā)展方向,。2009 年，公司提出了“百億企業(yè)” 發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和 發(fā)展能力,，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原 則,，即在實施戰(zhàn)略轉型的過程中,，通過全面風險管理工作,，優(yōu)化公司 治理結構、確保重大信息的內部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范,；完善 以制度流程為核心的內控機制，梳理缺失項,，補充完善風險因素的控 制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎管理水平,；建立日常風險信息收集 機制、重大風險監(jiān)控預警機制和應急預案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過 程中能做到對風險的實時,、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn)，妥善,、迅速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運行效率和 經(jīng)濟效益；大力培育風險管理文化,，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中,，從根本上提升企業(yè)的風險管 理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系，將戰(zhàn)略轉型過程中風險控

制在公司可承受的范圍之內,，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略 目標的實現(xiàn),。

九、公司內部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷，房地產(chǎn)開 發(fā)投資增速逐月上升,，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價 也在短期內實現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期,。然而,，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業(yè)調控，2009 年歲末,，中央政府出臺了一系列調控房價政策,，明確提出“遏制部分 城市房價過快上漲的勢頭”,，隨后各地方政府相繼出臺房價調控措施，可以預見,，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場 預期影響,，短期內高度繁榮的市場盛況難以持續(xù),，市場前景存在較大 的不確定性,，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給 量、成交量,、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢

2009 年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構,、營銷

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推 進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業(yè)基礎管理水平和抵御風險能力,。

2010 年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內功、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專 業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部” 三級管理架構試點,，建立地區(qū)公司的管理標準化體系,，打造并完善與 現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設,，加強設計、規(guī)劃,、施工建設以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品 品質,；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算管理、施工現(xiàn)場管理,、營銷等 環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究 和微觀市場的調研,，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平,；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應用,，強化資 金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障,。

十、下一年度風險管理工作思路

風險工作報告篇十

省金融辦：

根據(jù)、市政府“促發(fā)展，防風險”的決策部署,，按照“主動防控,、預警到位、及時化解,、妥善處臵”的原則，我們加大了對全市各類金融風險的預警,、監(jiān)測和處臵工作。

一,、前期工作開展情況

（一）加強機構建設,，理順工作機制,。根據(jù),、市政府統(tǒng)一安排部署,，先后起草了《關于成立**市金融風險防控工作領導小組的通知》,、《關于完善金融風險防控工作機制方案》,、《關于**市金融風險防控工作領導小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領導小組牌子并充實成員單位的通知》等文件，建立起由33個相關部門組成的金融風險防控工作領導小組,，并對全市金融風險防控工作進行了全面部署，協(xié)調配合,、共同應對,。

（二）加強監(jiān)測預警,，強化風險排查。建立了金融風險全方位監(jiān)測預警機制,，市級層面實行監(jiān)測預警信息月報送制度，縣級層面落實監(jiān)測預警“零報告”制度,，銀行機構重點監(jiān)測本層級信貸組合風險和重點客戶風險，市,、縣兩級領導小組辦公室每月通報各歸口管理部門提供的風險信息,。先后在全市開展了涉嫌非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動,。

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（三）制定應急預案，明確處置流程,。完善了《金融風險突發(fā)事件應急預案》，針對民間非法集資風險,、企業(yè)資金鏈斷裂風險,、互聯(lián)互保風險,、擔保圈（鏈）風險等不同風險類型，分別制定了相應的處臵機制和處臵流程。針對涉及面廣,，影響重大的潛在風險隱患,，制定了專項應急預案,。

（四）分級化解風險，維護金融穩(wěn)定,。縣市區(qū)層面,，按照“誰主管,、誰負責”原則,，對涉及本地企業(yè)的金融風險，由各縣市區(qū)領導小組牽頭化解處臵,；對涉及多個區(qū)域、社會影響面廣,、金額特別巨大的重大風險案件，由屬地領導小組上報至市領導小組協(xié)調處臵,。

（五）建立銀行債委會，堅持多方聯(lián)動,。針對風險企業(yè),，由最大債權銀行牽頭,，及時組建債權銀行委員會，建立起政,、銀、企溝通對話機制,，加強對企業(yè)信息的收集分析，全面把握其行業(yè)前景,、管理能力,、經(jīng)營活動,、對外擔保、關聯(lián)交易,、交叉違約和風險狀況等重要信息，協(xié)調各方統(tǒng)一行動,，對風險進行有效管控和分類處臵,，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動,。

二、全市金融風險狀況分析

截至目前,，市縣兩級金融風險防控工作領導小組辦公室共監(jiān)測存在金融風險點企業(yè)74家，重點監(jiān)測企業(yè)58家,，涉及金融機構28家，涉及資金額**億元,，不良貸款**億元。

（一）全市金融風險分布情況,。

險事件11起,，占27.5%,，惡意逃廢債事件5起，占12.5%,，涉嫌非法集資風險案件**起。

從地域分布來看,，經(jīng)濟發(fā)展較快,、金融活躍的區(qū)域,，金融風險頻發(fā)。其中,，**市,、**市,、**市、**區(qū),、**區(qū)金融風險事件共計**起，占全市金融風險事件的62.5%,。金融風險事件具有普遍性,，除***等之外,，各縣市區(qū)皆有金融風險事件發(fā)生。

從行業(yè)屬性來看,，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風險事件較多，主要集中在紡織,、機械、食品等行業(yè),，其中，紡織行業(yè)4起,，食品行業(yè)6起,，機械制造13起，化工行業(yè)3起,，合計占全市金融風險事件的**%。

從金融機構分布來看,，涉及金融機構較多,，共計**家,，全市有**家銀行機構牽頭成立了**個債權銀行委員會，其中,，以農業(yè)銀行為主任行的**個，**銀行為主任行的4個,，以中國銀行為主任行的**個,，占全部債權委員會的83%。

從化解結果看,，全市共化解處臵金融風險事件**起，其中,，縣市區(qū)牽頭化解**起,，市級層面牽頭化解**起,，重點化解了**、**,、**等一批全市重點企業(yè)的金融風險事件。尚有10起金融風險事件正在化解中,。

（二）應重點關注風險點。通過對我市金融風險事件全面分析,，目前，應重點關注以下問題：

擴散等金融風險,。

二是重點關注惡意逃廢債行為,。不少企業(yè)在市場不景氣,、自身經(jīng)營混亂、資不抵債的情況下,，選擇轉移資產(chǎn)、脫殼經(jīng)營,、法人跑路等,，同時,，由于社會信用體系不健全,，銀行無序競爭導致多頭開戶，貸款審查不嚴格,、過量放貸,，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機,，而惡意逃廢債行為有極強的突發(fā)性、隱蔽性,，打擊難度大。

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