報告是指向上級機關(guān)匯報本單位,、本部門、本地區(qū)工作情況、做法、經(jīng)驗以及問題的報告，優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行風險防控自查報告篇一

風險自查報告

一,、加強領(lǐng)導，提高認識,，全面推動腐敗風險預警防控工作按照學校的統(tǒng)一部署,，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織,，認真部署,，扎實推進腐敗風險預警防控工作。根據(jù)要求,，我們認真組織學習了學校關(guān)于推進腐敗風險預警防控工作的有關(guān)文件精神,，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程,，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議,，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部,、學生黨員要統(tǒng)一思想,，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識,，不斷增強自我防控意識。

二,、加強領(lǐng)導,，組建專門工作小組為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領(lǐng)導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領(lǐng)導小組,，黨總支書記為第一責任人,，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導小組下設辦公室,，由輔導員,、辦公室秘書負責具體工作。另外,，輔導員負責領(lǐng)導學生黨支部建設,，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識,。

三、加大宣傳教育力度,、開展對腐敗風險點的排查為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作,，組織全體黨員干部學習有關(guān)文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢,，從工作實際出發(fā),，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督,，增強黨員干部的腐敗風險防范意識,，制定有效防范措施，積極化解腐敗風險,。在排查過程中,，重點突出一個 細 字，圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)腐敗問題進行查找,，抓住重點部位和環(huán)節(jié),，從思想道德、崗位職責,、外部環(huán)境等方面,，認真查找系部領(lǐng)導崗位、輔導員崗位,、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險,，確保查找風險點無遺漏?？傊?，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中,，從實際出發(fā)，認真工作,，取得了一定的成效,，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進,、

教學

總結(jié)

（一）組織領(lǐng)導到位,。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長,，機關(guān)各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領(lǐng)導小組,，一級抓一級，層層責任落實到人,?？h局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào),、督導,、考核，各分局,、機關(guān)各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責,。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局,。

（二）思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風險廉能管理工作動員大會,，進行了思想發(fā)動,。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體,，加強宣傳工作,，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍,。

（三）工作思路到位,。制定了工作方案，確定了以 崗位為點,、程序為線,、制度為面 環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行,、防范措施在推進中逐步完善的工作方式,，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實,。

二,、著眼 四個突出 推進崗位風險廉能管理工作（一）突出一個 找 字，做到風險查找全面準確深入,。一是崗位自查,。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點,、方法,、步驟進行了專題培訓；繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點,，進行深入自查,，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查,。各股室結(jié)合各自職能,，對本股室職權(quán)行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表,。三是領(lǐng)導評查,。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審,，加強對崗位及科室風險點排查的監(jiān)督和把關(guān),，完善自查，彌補遺漏,，確保風險點排查到位,，不留死角。四是集體審查,。采取召開局領(lǐng)導小組會議等多種形式,，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準,、不全,、不深等問題，責令其重新查找,，直到審定通過為止,。通過認真排查，全系統(tǒng)共查找出風險點148個,，確定風險崗位39個,，其中一級風險人員16個,，二級風險人員13個，三級風險人員10個,。

（二）突出一個 防 字,，做到制度建設具體實在管用。一是強化教育,，筑牢思想道德防線,。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育,，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動,，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規(guī)定,，筑牢制度機制防線,。針對權(quán)力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批,、行政執(zhí)法,、市場監(jiān)管、三重一大 事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項,。三是實行公開,，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務公開,、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項,、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別,、三重一大 決策事項等向干部職工和群眾公開,，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權(quán)力在陽光下運行,。

（三）突出一個 控,，做到風險預警實時快捷科學。一是預警監(jiān)控分級化,。建立 前期預警提醒、中期預警評估,、后期預警處置 的模式,，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息,。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化,。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施 網(wǎng)格化 監(jiān)管,，按照 定區(qū)域,、定人員、定職責、定任務,、定獎懲 的要求,，將各項監(jiān)管工作直接納入 網(wǎng)格，明確每個干部職工的 責任田,，促進職權(quán),、責任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐敗行為的產(chǎn)生,。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡化,。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的 立、查,、審,、結(jié) 全過程,，實現(xiàn)了辦案程序的規(guī)范化,、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化,。從技術(shù)上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案,、關(guān)系案,、以案謀私等行為的產(chǎn)生。

（四）突出一個 實 字,，做到風險防控立足行業(yè)特點,。圍繞日常工作，實施 四個重點抓好,。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風險防范,。嚴格按照《黨政領(lǐng)導干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主,、考察,、廉政審核、集體研究 五關(guān) ,規(guī)范干部選拔使用工作程序,，堅持全面,、客觀、公正地提拔任用干部,。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風險防范,。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置,、行政處罰自由裁量權(quán)使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督,，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規(guī)行為的發(fā)生,。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風險防范,。全面拓展社會監(jiān)督渠道,，推行行政許可結(jié)果、執(zhí)法辦案結(jié)果,、優(yōu)惠政策享受結(jié)果,、服務承諾落實結(jié)果 四公示 ；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度,，嚴查不作為,、亂作為等行為，促進依法履職,。四是重點抓好 三重一大 事項決策和實施過程中的風險防范,。凡有 三重一大 事項，紀檢監(jiān)察全程介入,，加強組織領(lǐng)導和監(jiān)督,；嚴格執(zhí)行項目報批、招投標和政府采購等有關(guān)規(guī)定,，實行公開透明的程序化運作,。

三、著重 四個建立 打造高素質(zhì)工商干部隊伍

（一）建立廉政教育長效機制,。始終堅持教育在先的原則,，把風險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法,、豐富教育內(nèi)容,、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴,、自覺防范,。開展廉政教育。結(jié)合 創(chuàng)先爭優(yōu),、創(chuàng)業(yè)服務年 等活動的創(chuàng)建要求,，采取多種手段和形式，開展廉政教育,。一是注重廉政文化建設,。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所,，大力開展廉政文化宣傳,。二是開展反腐倡廉教育?？h局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內(nèi)容,，黨支部也不定期組織進行專題學習,。三是開展廉政

心得體會

（二）建立風險崗位廉能管理工作制度體系,。認真清理原有的規(guī)章制度,，堅持 適用的保留、不適用的剔除,、缺失的建立和完善 的原則,，重點圍繞行政審批權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)和隊伍管理權(quán),，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人,、靠制度辦事的工作機制。（三）建立權(quán)力運行的監(jiān)督機制,。以落實防范措施為關(guān)鍵,，強化對崗位權(quán)力運行的監(jiān)督和制約。抓好 一崗雙責 的落實,，推行領(lǐng)導干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度,，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導,、警示提醒,、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法,，形成良好的監(jiān)督制約機制,。

（四）建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內(nèi)容之中,，作為評先選優(yōu),、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責辦法,，對廉政,、監(jiān)管、作風等問題予以問責處理,，促進全縣工商干部廉潔從政,。

風險防控自查報告

為進一步推進懲治和預防腐敗體系建設，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督,，逐步健全完善治賄糾風工作長效機制,，促進商務又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦,、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā) 市紀委,、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風險防控管理工作的實施意見 的通知》（德委辦77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排,，從20**年8月起,，通過 找,、防、控 三個環(huán)節(jié),，我局認真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題,，全面開展以人為點、以程序為線,、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風險防控工程,，建立起融教育、制度,、監(jiān)督于一體,，從源頭有效防控廉政風險的新機制，扎實推進懲防體系建設,，廉政風險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效,。

一、加強領(lǐng)導,，提高認識為了切實做好廉政風險防控管理工作,，從源頭上預防腐敗，促進干部廉潔從政,，推進懲治和預防腐敗體系建設,，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風險防控管理工作領(lǐng)導小組,，由局長陳若愚同志任組長,，紀委書記和副局長任副組長，職能科室主要負責人為成員,。領(lǐng)導小組下設辦公室,，具體負責此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務局廉政風險防控管理工作實施方案》,，通過認真分析查找我局權(quán)力運行的風險點和薄弱環(huán)節(jié),，樹立廉政風險防控管理意識；明晰風險點的崗位,、部位和環(huán)節(jié),，進行科學評估；建立廉政風險防控和監(jiān)管機制,，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,；增強干部廉潔從政、依法行政意識,，降低廉政風險,。以黨委會、局辦公會、中心組學習,、職工會等形式,，重點學習了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀律處分條例》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》，通過學習,，使大家認識到開展廉政風險排查,、建立防控機制工程是融教育、制度,、監(jiān)督于一體,，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與,，人人提高認識,。

二、積極部署,，廣泛動員20**年8月,，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，陳若愚局長進行了專項工作的動員部署,，強調(diào) 排查廉政風險,、建立防控機制 是黨風廉政建設工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式,，把有效防范和化解廉政風險的責任落實到每個科室,、每個崗位和每個人，從而建立預防腐敗的長效工作機制,，能真正做到用制度管權(quán),、管人、管事,。這次專項工作從8月中旬開始,，分五個階段進行，即：宣傳動員,、風險自查,、風險評估、制定措施,、風險監(jiān)管五個階段組織實施,。要求各科室要從貫徹落實黨的**大精神，建立健全懲防腐敗體系,，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設的政治高度,，認識廉政風險防控工作的重要性、必要性和緊迫性,，加強組織領(lǐng)導,，周密部署安排,，認真組織實施。

三,、深入查找,，積極預防根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式,，以人為本,、注重預防、突出重點,、公開透明的工作原則,，全面開展了排查工作。圍繞市商務局職能,，進行權(quán)限梳理,、確認、登記,；以規(guī)范權(quán)力運行為核心,，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員,，在崗位職責,、業(yè)務流程、制度機制,、外部環(huán)境等方面,，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風險點。從行政管理事項,、業(yè)務工作流程等方面,，逐一排查廉政風險點，經(jīng)組織嚴格審核把關(guān)后,，將風險點登記匯總,。

20**年11月共排查出科室風險點25個，黨委審定后報市廉政風險防控管理領(lǐng)導小組審定風險點為7個,。填寫了《廉政風險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》,。

20**年4月，根據(jù)市紀委,、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風險防控管理工作的實施意見》（德紀發(fā)5號）文件精神,，我局就繼續(xù)開展廉政風險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風險點46個,，黨委審定后報市廉政風險防控管理領(lǐng)導小組審定風險點為8個,。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。

四、完善制度,，動態(tài)防控在廉政風險防控管理工作中,，我局結(jié)合商務工作實際，制定《廉政風險評估預警防控實施細則》,，進一步完善原有的工作制度,，用制度管人管事，防止崗位廉政風險轉(zhuǎn)化為腐敗行為,。同時不斷完善機制,、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則,、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施,，鎖定履權(quán)界限,，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡,。深化以黨務公開牽頭的各類公開,，搭建公開平臺。對于在廉政風險防控管理工作中形成的材料,、制度,，都匯總成冊，其中《廉政風險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》都在網(wǎng)站,、電子顯示屏上公開,，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風險控制進行有效控制,，實行廉政風險預警,，暢通廉政風險預警信息 綠色通道，采取事前預防,、事中監(jiān)控,、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性,、苗頭性問題,，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀違法行為,。

廉政風險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務,，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式,，進一步促進領(lǐng)導干部廉潔自律,，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，打造政治過硬,、作風過硬,、業(yè)務過硬的商務干部隊伍，按照市委,、市政府 加快發(fā)展,、科學發(fā)展、又好又快發(fā)展 的總體取向和跳起摸高,、追趕跨越,、努力創(chuàng)造和發(fā)展德陽在四川、在西部的優(yōu)勢和領(lǐng)先地位的工作要求,，為實現(xiàn)我市 爭當四川科學發(fā)展排頭兵,，建設中國西部經(jīng)濟文化強市 的目標以及德陽商務工作又快又好發(fā)展提供堅強的紀律和作風保障。

銀行風險防控自查報告篇二

銀行案件風險排查報告

按照中國銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法的通知》要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,，提高全行員工案件防范意識,，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點,，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展,。行長為案件防控排查工作的第一責任人,，各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢,，高度重視,，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位,。主要對以下方面進行排查,。

一、資金柜面業(yè)務方面

通過翻閱2017年試營業(yè)以來全部業(yè)務憑證及各類登記簿,，尤其對重要空白憑證,、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進行重點排查,，營業(yè)部能夠嚴格執(zhí)行“碰庫”制度,，早中晚三“碰庫”，確?，F(xiàn)金,、重空、印章的賬實相符,；能夠嚴格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合柜員制管理實施細則》進行規(guī)范操作,，有效防范操作風險,；制定了明確的崗位職責，權(quán)責分工清晰,，起到相互監(jiān)督作用,；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對超過5萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務實行預約管理,，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方,、資金用途等重要情況,，對異常資金交易及資金變動做到實時監(jiān)控。

通過對資金,、柜面業(yè)務方面排查,，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項工作均符合我行制度規(guī)定,。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙,、挪用、套取資金現(xiàn)象,，資金、柜面業(yè)務操作規(guī)范,。

二,、信貸業(yè)務方面

通過檢查客戶評級授信情況，包括授信準入,、流程,、額度、期限的檢查,，貸款盡職調(diào)查情況檢查,、信貸合同、征信檢查,、利率定價檢查,，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等,，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料,，完善用信手續(xù)，基本上嚴格按“三個辦法,、一個指引”要求執(zhí)行,，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書中支付對象名稱,、賬號與提供的用途證明和實際基本相符,；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī),，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過審閱貸款合同中貸款走款,、抵押,、保證、付款條件,、支付方式等條款規(guī)定,，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī),，風險控制有效,。

三、

下一步我行將嚴格按照《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)[2017]6號）的要求,，加強對員工理想信念,、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,，其內(nèi)容包括：案件治理與風險防控政策,，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度,，主要業(yè)務流程操作風險及防控措施等,，引導員工樹立良好的職業(yè)道德風尚和愛崗敬業(yè)精神，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點,，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識,，努力做到自重、自省,、自警,、自廉，增強主動防控風險的內(nèi)在動力,，使全員的業(yè)務素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升,，加強機構(gòu)、管理和操作等責任約束,，進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),，強化風險防范管理，加大工作力度和深度,，切實做好風險防控工作,，為我行的業(yè)務發(fā)展保駕護航，確保村鎮(zhèn)銀行安全,、規(guī)范,、有效運行，持續(xù),、穩(wěn)定,、健康發(fā)展,。

銀行風險防控自查報告篇三

銀行案件防控、風險排查自查報告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作,，提高全行員工案件防范意識,，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點,，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展,。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程,。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作,，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢,，高度重視，切實負責,，把案件風險防控排查工作落實到位,。主要對以下方面進行排查。

一,、業(yè)務操作流程排查,。

（一）存款方面：

（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日,，我1,、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細的自查,。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶,、掇刀中行 1 戶,、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶,，其中：基本賬戶 3 戶,、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶,、注冊驗資戶 1 戶,；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶,，在我行又開立基本賬戶,，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理,，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶,。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決,。后續(xù)在請示行領(lǐng)導后，我們將根據(jù)指示進行處理,。

二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更,，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系,，目前,，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備,。在他行有久懸賬戶的單位 2 家,，1 家已經(jīng)做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理,，后續(xù)將視情況做出相應處理,。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中,，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性,、合規(guī)性的同時，還要求柜員,，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準,、報備絕對不允許使用，如 10 日內(nèi)還不能處理好的一

（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理,。戶管理辦法》,，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日,，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶,，全部都進行了身份核查,。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元,；定期存款共 86 戶,，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本,，一本通存折 63 本,，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務,，能夠認真核對存款人身份證件的姓名,、號碼及照片,，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件,，對冒用他人證件開戶,、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件,；對于由代理人開戶的,，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實,，留存電話號碼及詳細住址等重要信息,，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務,，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方,、資金用途等重要情況,，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單,。我行做到了支付資金層層把關(guān),，授權(quán)管理，責任明確,。

2,、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬,，存期一年,，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆,，金額 1000 萬,，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象,；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50 萬,；開立 1 戶單位注冊驗資戶,。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經(jīng)清查存款程序與記錄,，發(fā)現(xiàn)以下問題：

一,、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬,，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目,，但是為了以后的業(yè)務發(fā)展，要完善此業(yè)務,；

二,、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況,，已清查以往的所有往來業(yè)務,，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清,，詳細記錄,。

3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立,，人員分離”制度,，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致,。

（二）會計業(yè)務方面：

1,、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關(guān)的業(yè)務,，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核,，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

2,、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄,，發(fā)現(xiàn)如下問題：

一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象,，如沒有大寫金額,，沒有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證）,，出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正，并制定相關(guān)整改措施,，保證以后不再出現(xiàn)此類情況,；

二、會計檔案裝訂不合規(guī),，有掉頁現(xiàn)象,。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂,。

3,、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離,，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致,。

（三）財務核算方面： 》

1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）,、有關(guān)實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制,、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務年度計劃,，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作,。

2、建立由我行各級領(lǐng)導組成的財務領(lǐng)導小組,，各項財務工作在董事會及行長的領(lǐng)導下由會計結(jié)算部具體實施,；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）,、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行,；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約,，有利于提高效率的原則設置,，對財務管理審批、采購,、保管,、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3,、財務核算及收支管理均以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ),；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目,；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用,，開業(yè)至今已發(fā)生 91筆費用，金額為 1109133.81 元,，其中：業(yè)務招待費為 63183.6 元,，電子設備運轉(zhuǎn)費 15102 元，郵電費 16071.5 元,，勞動保護費 189800 元,，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元,，職工工資 273360 元,，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元,，職工福利費 11223 元,，職工教育經(jīng)費 9659.72 元,，費用性稅金 46347.3 元,，保險費 25081.69 元,，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元,，經(jīng)查,，每一筆單據(jù)，要素（事項）,、時間等均符合我行費用管理辦法,；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導給出意見后方可實施,；各費用的支出需填寫費用報銷憑證,、附原始費用憑證、寫明用途,，且嚴格實行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度,；各應收應付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。

（四）出納業(yè)務方面：

1,、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”,，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實物與賬務記載一致,；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查,；營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查,；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查,；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查,?！敝贫龋鱿浔仨氃诒O(jiān)控錄

2,、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進行,，做到賬款、賬實相符,。

3,、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格,，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務,，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認,，明確責任,。

4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行,，保證資金安全和有效流通,。

（五）對賬管理方面：

我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經(jīng) 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次,。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查,。第一次 8 月份，共產(chǎn)生 3 戶對賬單位,，發(fā)出 3 戶收回 3 戶,，對賬率100；第二次 9 月份,，共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,，發(fā)出 13 戶收回 10 戶，對賬率 67,；第三次 10 月份,，共產(chǎn)生 27 戶對賬單位，發(fā)出 22 戶收回 17 戶,，對賬率 63,；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)的 29,，空戶較多,；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)的 21，對賬管理非常困難,。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際,，在以后工作中：

一是嚴把準入關(guān)。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務,，不然不予開戶,。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務,，不然限期銷戶,；

二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶,，由其客戶經(jīng)理負責對賬,，改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理,。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升,。

（六）現(xiàn)金管理方面：

現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫,、雙人押運,、離崗必須查庫”的原則,，做到內(nèi)控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時,，交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時必須核對總箱數(shù),，檢查款箱是否完整無損,，并詳細登記相關(guān)交接登記簿。

（七）印鑒密押,、重要空白憑證,、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管,，證押分管”原則,，柜員卡專人使用，專人保管,，定期或不定期更換密碼,，做到“誰使用，誰保管,，誰負責”,。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生,。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》,。，并指

1,、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證,，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,，嚴格辦理交接登記手續(xù),，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,，不得離崗,。

2、重要空白憑證和有價單證使用：領(lǐng)用重要空白憑證,，根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,，注明起止號碼。簽發(fā)時,，必須按順序號使用,，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證,，嚴禁有客戶簽發(fā),，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務,，因此此方面不存在風險,。，并且規(guī)定會計主管每周對有價單證和重

3,、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查,；營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查,；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查,；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查,。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款,、賬實相符,。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查,，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全,。

（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。

（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定,，我們及時對安防設施等進行了自查,。

一是測試 110 報警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與 110 聯(lián)系測試,，確認我行報警系統(tǒng)正常,，運行良好；

二是詢問柜員掇刀公安 ,，均能正確應答,；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài),。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求,。

四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動門是否關(guān)閉,，是否有非營業(yè)人員,。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進入營業(yè)室,；

五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫,。進行賬實、賬款,、賬證,、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫,、賬實,、賬款、賬證,、賬賬不符的現(xiàn)象,；

六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務,、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡,、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接,、交接不銜接、交接不簽章,、交接事項不清,、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定,；

七是檢查消防,、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看,，營業(yè)部有滅火器箱 2 個（每個里面有 2 個滅火器）,，消防栓 3 個，均有專人保管并貼有封簽,，檢測時間在有效期內(nèi),。沒有看到自衛(wèi)器材，目前,，已將情況向行領(lǐng)導反應,。

三、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識,，確保案件防控工作取得實效,。我行充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止 和 切實落實監(jiān)控檢查職責,，“檢查走過場” “檢查疲勞”,，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度,，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改,。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三,，杜絕屢查屢犯,。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視,，認真對待,。

3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平,。

4.進一步提高工作實效和質(zhì)量,。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象,，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。

5.加強案件防控及整改,，保證整改工作落到實處,。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人,，并對整改情況進行重點抽查,。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的,，要從重處理責任人,。

銀行風險防控自查報告篇四

自查報告

##銀行關(guān)于信息科技風險

防控工作自查報告

自##年數(shù)據(jù)大集中以來，我行依托省聯(lián)社的科技支撐,，各項信息管理系統(tǒng)逐步完善,，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對日常業(yè)務進行集中處理,，其中核心數(shù)據(jù)的備份,、系統(tǒng)運行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點在于對網(wǎng)絡設備,、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐,，因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少。目前,，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃,，要求我們對信息管理、人員,、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力,，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風險管理體系。具體來說,，主要采取以下幾方面的措施開展信息安全工作,。

一,、將信息科技風險管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風險管理能力,，提升信息科技對業(yè)務戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力,，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風險管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一,?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強調(diào)了科技基礎(chǔ)建設,，提高信息科技風險管理水平,，有效防范信息科技風險。

自查報告

二,、完善信息科技治理,，大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r注重軟件投入和業(yè)務管理的綜合管理,。例如,，以前我們在信息安全管理普遍存在一個誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設備,、實現(xiàn)網(wǎng)絡設備雙機熱備,、內(nèi)外網(wǎng)嚴格的物理隔離,、做好了生產(chǎn)運行風險控制,，就算完成了信息科技風險控制的工作，其實不然,，因為信息安全不單是技術(shù)問題,，更是管理問題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu),，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施,，才能真正實現(xiàn)信息安全管理的目標。

三,、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面,。

a)認真學習和領(lǐng)會監(jiān)管機構(gòu)對信息科技風險管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗,，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范,，建立系統(tǒng)完善的信息科技風險管理組織架構(gòu)和機制，建立以電子銀行部,、合規(guī)部,、稽核部為主體的信息科技風險三道防線；成立以主管領(lǐng)導為組長的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急小組,、應急處置小組和科技支持保障小組,，做好突發(fā)事件應急處理,。

b)建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設,，我行領(lǐng)導高度重視,，以我行流程銀行建設為契機，完善了相關(guān)制度,，理順了相關(guān)制度的制定,、修訂、廢止流程和審批制度流程,，切實抓好制度建設,。

c)采取有效的信息科技風險管理的制度，防范和化解信

自查報告

息安全風險,。首先,，完善基礎(chǔ)設施建設，對中心機房進行改造,，更換老舊的硬件設備,，提高硬件設備防范風險的能力；二是改造電源環(huán)境,，做好業(yè)務連續(xù)性建設,，為基層網(wǎng)點更換ups電源；三是提升運行管理的水平,，推進運行流程化和集中化管理,，防范操作風險，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行,。四是完善應急預案,，積極配合省聯(lián)社開展應急演練，切實提高風險防控水平,。

四,、嚴格設備接入管理，提高設備管理水平,。近日,，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計算機設備管理解決辦法,，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化,，保障計算機設備正常運行，大幅度降低運行維護成本,，并可提供詳盡的統(tǒng)計報表輸出,，綜合反映軟硬件信息變動、當前配置等，幫助總行管理好全轄計算機設備,。按照省聯(lián)社的部署,，該系統(tǒng)計劃于下半年上線，屆時將有力的提高我行信息科技管理的效率和風險管控水平,。

五,、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會議下發(fā)的《關(guān)于推進中小金融機構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神,，結(jié)合我行的實際情況,，為加快對盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理換裝工作,，推進我行軟件正版化工作,，確保我行軟件正版化工作目標的實現(xiàn)，結(jié)合我行實際情況,，制定了《**銀行軟件正版化工作實施方案》,，根據(jù)方案的進度安排，我行已于本月進入更換正版軟件和培訓階段,。

信息科技風險防控是長期而艱巨的工作,，我行將按照上級有

自查報告

關(guān)部門的要求，加強日常管理,，提高業(yè)務水平,，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業(yè)務的安全穩(wěn)定運行,。內(nèi)部控制評價工作組應當對被評價單位進行現(xiàn)場測試,，綜合運用個別訪談、調(diào)查問卷,、專題討論,、穿行測試,、實地查驗,、抽樣和比較分析等方法，充分收集被評價單位內(nèi)部控制設計和運行是否有效的證據(jù),，按照評價的具體內(nèi)容,，如實填寫評價工作底稿，研究分析內(nèi)部控制缺陷,。

銀行風險防控自查報告篇五

##銀行關(guān)于信息科技風險

防控工作自查報告

自##年數(shù)據(jù)大集中以來,，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項信息管理系統(tǒng)逐步完善,，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng),，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對日常業(yè)務進行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理,，我行工作重點在于對網(wǎng)絡設備,、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐，因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少,。目前,，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對信息管理,、人員,、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風險管理體系,。具體來說,，主要采取以下幾方面的措施開展信息安全工作。

一,、將信息科技風險管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃,。為了提高信息科技風險管理能力，提升信息科技對業(yè)務戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力,，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃,，信息科技風險管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向,，強調(diào)了科技基礎(chǔ)建設，提高信息科技風險管理水平,，有效防范信息科技風險,。

二、完善信息科技治理,，大力開展信息科技風險管理制度建設,。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r注重軟件投入和業(yè)務管理的綜合管理。例如,，以前我們在信息安全管理普遍存在一個誤區(qū),，人為部署了高性能的硬件設備、實現(xiàn)網(wǎng)絡設備雙機熱備,、內(nèi)外網(wǎng)嚴格的物理隔離,、做好了生產(chǎn)運行風險控制，就算完成了信息科技風險控制的工作,，其實不然,，因為信息安全不單是技術(shù)問題，更是管理問題,，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu),，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施,，才能真正實現(xiàn)信息安全管理的目標。

三,、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面,。

a)認真學習和領(lǐng)會監(jiān)管機構(gòu)對信息科技風險管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗,，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范,，建立系統(tǒng)完善的信息科技風險管理組織架構(gòu)和機制，建立以電子銀行部,、合規(guī)部,、稽核部為主體的信息科技風險三道防線；成立以主管領(lǐng)導為組長的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急小組,、應急處置小組和科技支持保障小組,，做好突發(fā)事件應急處理。

b)建立健全信息科技規(guī)章制度,。為了做好制度建設，我行領(lǐng)導高度重視,，以我行流程銀行建設為契機,，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定,、修訂,、廢止流程和審批制度流程，切實抓好制度建設,。

c)采取有效的信息科技風險管理的制度,，防范和化解信息安全風險。首先,，完善基礎(chǔ)設施建設,，對中心機房進行改造，更換老舊的硬件設備,，提高硬件設備防范風險的能力,；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務連續(xù)性建設,，為基層網(wǎng)點更換ups電源,；三是提升運行管理的水平,，推進運行流程化和集中化管理,，防范操作風險，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行,。四是完善應急預案,，積極配合省聯(lián)社開展應急演練，切實提高風險防控水平。

四,、嚴格設備接入管理,，提高設備管理水平。近日,，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng),，該系統(tǒng)提供全面高效的計算機設備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化,，保障計算機設備正常運行,，大幅度降低運行維護成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計報表輸出,，綜合反映軟硬件信息變動,、當前配置等，幫助總行管理好全轄計算機設備,。按照省聯(lián)社的部署,，該系統(tǒng)計劃于下半年上線，屆時將有力的提高我行信息科技管理的效率和風險管控水平,。

五,、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會議下發(fā)的《關(guān)于推進中小金融機構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神,，結(jié)合我行的實際情況,，為加快對盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理換裝工作,，推進我行軟件正版化工作,，確保我行軟件正版化工作目標的實現(xiàn)，結(jié)合我行實際情況,，制定了《**銀行軟件正版化工作實施方案》,，根據(jù)方案的進度安排，我行已于本月進入更換正版軟件和培訓階段,。

信息科技風險防控是長期而艱巨的工作,，我行將按照上級有關(guān)部門的要求，加強日常管理,，提高業(yè)務水平,，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業(yè)務的安全穩(wěn)定運行,。