“風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告范文模板最新7篇”,，這個(gè)標(biāo)題為從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作的人員提供了一系列最新的報(bào)告范文模板,。這些模板不僅涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)排查的全面流程，還包括了如何準(zhǔn)確記錄和分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以及如何提出有效的解決方案,。以下是小編為大家?guī)?lái)的《風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告范文模板最新7篇》，通過(guò)這些模板,，專業(yè)人士可以更高效地完成風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，確保報(bào)告的專業(yè)性和實(shí)用性。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告1

根據(jù)***部于***下發(fā)的《全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作檢查方案》的要求,，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì)計(jì)檢查內(nèi)容一覽表》進(jìn)行了自查,，自查情況如下：

一,、上門服務(wù)管理

我支行上門服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求,，建立了《上門服務(wù)登記簿》,，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作,，逐筆登記,，并做到及時(shí)記賬。

二,、代保管物管理

根據(jù)相關(guān)規(guī)定,，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù),。

三,、現(xiàn)金管理

堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開封包,，密碼鑰匙分離保管,，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度,。

四,、帳戶管理

嚴(yán)格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時(shí)間錄入帳戶管理系統(tǒng),，設(shè)專人保管印鑒卡,，保證印鑒冊(cè)的'雙人保管，但未能做到監(jiān)控,、密碼庫(kù)管理,；部分帳戶存在缺少營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問(wèn)題,，現(xiàn)正在整改中,。

五、銀企對(duì)賬

我支行銀企對(duì)賬崗為專職授權(quán)員,，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒,，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象,。

六,、錄像監(jiān)控存在聯(lián)動(dòng)門通道無(wú)監(jiān)控問(wèn)題。

七,、憑證管理

嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理,、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度,，按規(guī)定使用,、作廢重空憑證,，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度,。

八,、印章管理

嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章,，專人保管,、專人使用,、保管人與使用人一致,，無(wú)私刻印章現(xiàn)象。

九,、權(quán)限卡管理

柜員注冊(cè)登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符,、與實(shí)際相符，及時(shí)對(duì)調(diào)離,、輪崗人員進(jìn)行更改,。

十、檔案管理

按規(guī)定裝訂,、保管,、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案專庫(kù)保管,、雙人管理及調(diào)閱手續(xù),。

十一、ATM管理

嚴(yán)格執(zhí)行ATM相關(guān)要求,，設(shè)立相關(guān)登記簿,，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專人分崗管理,。

十一,、其他

人行管理項(xiàng)下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),、反洗錢系統(tǒng),、管理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象,。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告2

為進(jìn)一步做好XX鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，鄉(xiāng)黨委政府高度重視下，積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開展報(bào)告如下：

一,、成立專項(xiàng)工作組。

為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，保護(hù)群眾利益不受侵害,，我鄉(xiāng)成立了工作小組,，并設(shè)立舉報(bào)電話，明確了責(zé)任,，確保此次排查工作全面,、徹底。

二,、加強(qiáng)宣傳教育工作,。

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作組,，在集市,、活動(dòng)廣場(chǎng)和各村委會(huì)等地通過(guò)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)和發(fā)放宣傳資料等方式進(jìn)行打擊非法集資宣傳教育。通過(guò)宣傳教育,，強(qiáng)化了合作社責(zé)任人的職業(yè)操守和法律意識(shí),，使其自覺(jué)遠(yuǎn)離并堅(jiān)決抵制非法集資；提高了轄區(qū)居民的.防范意識(shí),，促其遠(yuǎn)離非法集資群體,，并建議其積極舉報(bào)非法集資主體，避免自身及親朋好友盲聽(tīng)盲信,，遭受經(jīng)濟(jì)損失,。

三、監(jiān)督排查,，全面清理,。

為保障此次自查工作徹底、不留死角,，排查工作組對(duì)轄區(qū)內(nèi)10個(gè)村進(jìn)行了全面排查,，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象,。

今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳教育,，加強(qiáng)對(duì)非法集資主要形式的分析研究，加強(qiáng)日常管理和監(jiān)督,，確保經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和社會(huì)和諧,。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告3

今年以來(lái)，我們按照國(guó)土資源部及省廳“兩整治一改革”專項(xiàng)行動(dòng)的部署和要求,，在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作中,，緊緊圍繞權(quán)力運(yùn)行，抓住“排查,、化解,、防控”三個(gè)環(huán)節(jié)，確立“把權(quán)力還原為責(zé)任，把管理轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)”的理念,，進(jìn)一步深化廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控工作,。目前，全系統(tǒng)共查找個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)310個(gè),，制定防范措施3232條,；部門及科室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)635個(gè)，制定防范措施673條,，分別涉及監(jiān)督權(quán),、執(zhí)法權(quán)、管理權(quán),、領(lǐng)導(dǎo)權(quán),、人事權(quán)和財(cái)務(wù)權(quán)等6大類，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制,。全省國(guó)土資源系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)在我市召開,，并在全省推廣,，其做法被中紀(jì)委網(wǎng)站轉(zhuǎn)載,。我們的主要做法是：

一、強(qiáng)化教育,，統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查積極性

工作要深入，心必要先入,。在廉政風(fēng)險(xiǎn)排查中,，我們堅(jiān)持把強(qiáng)化教育引導(dǎo)作為首要工作來(lái)做，將廉政教育貫穿風(fēng)險(xiǎn)排查,、機(jī)制建設(shè)全過(guò)程,，切實(shí)增強(qiáng)干部廉政意識(shí)和積極參加風(fēng)險(xiǎn)排查的自覺(jué)性。

國(guó)土資源工作的性質(zhì),、作用,，決定了在國(guó)土資源領(lǐng)域深入開展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著我國(guó)工業(yè)化和城鎮(zhèn)化進(jìn)程的加快,，國(guó)土資源供需矛盾日益突出,，加之市場(chǎng)配置機(jī)制還不夠健全，監(jiān)督管理制度還不夠完善,，導(dǎo)致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā),，損害了國(guó)土資源系統(tǒng)的形象和公信力。漯河市國(guó)土資源局的廣大干部職工對(duì)此亦有清醒的認(rèn)識(shí),，也知道根治腐敗必須從源頭上預(yù)防腐敗,。但是，去年我們的廉政風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)剛開始時(shí)，同志們的認(rèn)識(shí)并不一致,，工作上阻力不小,。部分黨員干部認(rèn)為“查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是走過(guò)場(chǎng)”、“沒(méi)腐敗行為查什么”,、“想腐敗都沒(méi)機(jī)會(huì)為啥查”,、“找不到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)怎么查”，等等,。一些同志對(duì)排查活動(dòng)漠不關(guān)心,，消極應(yīng)付。對(duì)此,，我們高度重視,，多次組織召開會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件,，并編制了《廉政知識(shí)防控手冊(cè)》,，大力宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的重大意義和對(duì)干部個(gè)人成長(zhǎng)的保護(hù)作用，并組織干部職工深入討論,，互相啟發(fā),，共同分析崗位存在風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)大家自覺(jué)投入到排查中去,。

通過(guò)學(xué)習(xí)討論,，教育引導(dǎo)，同志們深刻認(rèn)識(shí)到,，風(fēng)險(xiǎn)排查就是“自我體檢,、自我警示、自我預(yù)防,、自我保護(hù)”過(guò)程,，有崗位就有風(fēng)險(xiǎn)，查不出風(fēng)險(xiǎn)就是最大風(fēng)險(xiǎn),，走出了“沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)可查”,、“找茬整人”、“自找麻煩”,、“一陣風(fēng)”的誤區(qū),，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，開動(dòng)腦筋,，結(jié)合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節(jié),，深入查,、用心查、細(xì)致查。一位司機(jī)排查后深有感觸地說(shuō)：“開始我不以為然,，可經(jīng)過(guò)排查,，發(fā)現(xiàn)修車、加油等環(huán)節(jié)都可能出現(xiàn)不廉潔行為,，時(shí)刻要警惕?。?rdquo;

二,、把握重點(diǎn),，認(rèn)真排查，力求找準(zhǔn)找細(xì)找透找實(shí)

國(guó)土資源管理責(zé)重權(quán)大,，涉及多重利益關(guān)系,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，土地的審批和出讓,、土地執(zhí)法,、征地補(bǔ)償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”,。即使有些不起眼的崗位,，監(jiān)督不嚴(yán)也會(huì)放出“冷槍”。只有查清可能出險(xiǎn)的點(diǎn)位,，才能做到提前布防,，有的放矢。因此,，我們?cè)谂挪楣ぷ髦幸笸緜儓?jiān)持做到“像淘金一樣認(rèn)真，像挖地雷一樣慎重”,，不放過(guò)任何一個(gè)崗位,，不放過(guò)任何一個(gè)險(xiǎn)點(diǎn)。

首先是認(rèn)真確定排查層次和內(nèi)容,。我們結(jié)合工作實(shí)際,，緊扣權(quán)力運(yùn)行這個(gè)核心，努力把廉政風(fēng)險(xiǎn)排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié),，主要圍繞行政審批,、行政執(zhí)法、專項(xiàng)資金使用,、干部人事管理,、物資采購(gòu)、工程項(xiàng)目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位,，突出領(lǐng)導(dǎo)班子崗位,、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查。其中,，領(lǐng)導(dǎo)班子崗位風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險(xiǎn)?？剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)科室和局屬各單位的職責(zé)定位，重點(diǎn)查找在行政審批,、執(zhí)法監(jiān)察,、行政管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)從思想道德,、制度機(jī)制、崗位職責(zé)等環(huán)節(jié),，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,。

其次是采用“五步法”全面查找。“五步法”就是“自己找,、大家提,、群眾評(píng)、組織點(diǎn),、領(lǐng)導(dǎo)審”,。自己找：即對(duì)照“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查,、認(rèn)真填寫,，要求內(nèi)容具體明確，避免含糊其辭,，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施一一對(duì)應(yīng),。大家提：即同志之間、上下級(jí)之間互相提,，對(duì)個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)一步補(bǔ)充,，避免出現(xiàn)避重就輕、遺漏風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題,。群眾評(píng),，即召集老干部、行風(fēng)監(jiān)督員及服務(wù)對(duì)象代表,，對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)予以評(píng)議,，并通過(guò)公示接受群眾和社會(huì)廣泛評(píng)議。組織點(diǎn),，即分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)初步查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評(píng),，進(jìn)一步糾正風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不明確,、不準(zhǔn)確、不全面的`問(wèn)題,。領(lǐng)導(dǎo)審,，即班子成員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由黨組集體審核，科室和科室（單位）負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審核,，科員和其他人員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由科室（單位）負(fù)責(zé)人審核,。“五步法”查找，有效增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)排查的準(zhǔn)確度,，基本上做到了“找準(zhǔn),、找細(xì)、找透,、找實(shí)”,。

同時(shí)，我們組織專人認(rèn)真收集整理各項(xiàng)管理監(jiān)督制度,，進(jìn)一步明確了22項(xiàng)行政職能,，排查了管理上的漏洞。

由于宣傳到位,，動(dòng)員充分,，上到局長(zhǎng)下到一般干部和司機(jī)，都對(duì)自我進(jìn)行了深刻剖析,，認(rèn)真分析了崗位的工作職責(zé),，查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

三,、多措并舉,，注重實(shí)效，構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

變“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為“安全點(diǎn)”,，離不開深入廣泛的自查,、互查、自糾,，離不開部門加強(qiáng)管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范,。我們采取前期預(yù)防,、中期監(jiān)控和后期處置等措施，初步構(gòu)建了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,。

一是注重前期預(yù)防,。首先是明確崗位職權(quán)和流程。確定了以土地征收,、土地招拍掛,、土地執(zhí)法,、宅基地管理、土地儲(chǔ)備等重點(diǎn)涉權(quán)事項(xiàng),，編制了重要崗位流程圖,，保證各項(xiàng)權(quán)力在工作中合法、合規(guī),、合理運(yùn)用,。其次是源頭防范。主要從加強(qiáng)黨性修養(yǎng),、思想道德建設(shè),、制度機(jī)制和干部隊(duì)伍作風(fēng)紀(jì)律等層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患,。深入開展權(quán)力觀和廉潔從政教育,，引導(dǎo)干部職工牢固樹立廉潔意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),，增強(qiáng)拒腐防變的主動(dòng)性和堅(jiān)定性,，時(shí)時(shí)處處做到自重、自省,、自警,、自勵(lì)。第三是強(qiáng)化責(zé)任,。將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)“責(zé)加一等、上追一級(jí)”的追究辦法,。即對(duì)違反廉政風(fēng)險(xiǎn)所列內(nèi)容,，按照《行政過(guò)錯(cuò)問(wèn)責(zé)辦法》加重處分，并對(duì)其主管領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任,。第四是完善機(jī)制,。通過(guò)開展廉政公開承諾活動(dòng)，建立起“個(gè)人自覺(jué)預(yù)防,、科室監(jiān)督預(yù)防,、局機(jī)關(guān)綜合預(yù)防”三位一體的防控機(jī)制。

二是抓好中期監(jiān)控,。針對(duì)全系統(tǒng)可能出現(xiàn)的腐敗問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)的苗頭性,、傾向性問(wèn)題，通過(guò)警示提醒卡,、警示告誡卡,、警示糾錯(cuò)卡的方式，前移關(guān)口,、及時(shí)預(yù)警,、超前防范,，實(shí)現(xiàn)“早發(fā)現(xiàn)、早提醒,、早糾正”,。重要節(jié)日前夕，我們向各部門,、各單位下發(fā)警示提醒卡,，要求節(jié)日期間做到“八個(gè)嚴(yán)禁”。針對(duì)召陵分局的一起信訪件,，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡,，后來(lái)發(fā)現(xiàn)還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡,，最終信訪人反應(yīng)的問(wèn)題得到解決,。“三卡”機(jī)制運(yùn)行以來(lái)，我們共向有關(guān)單位部門和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡xx年多的實(shí)踐,，我們深刻感受到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作帶來(lái)的成效：一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路,。它把風(fēng)險(xiǎn)防范管理引入預(yù)防腐敗工作中，用新的理念指導(dǎo)工作,，用新的方法推進(jìn)工作,，使預(yù)防腐敗工作有了具體抓手，成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和推進(jìn)懲防體系建設(shè)的新途徑,。二是由于監(jiān)督機(jī)制的進(jìn)一步完善,，廣大干部特別是領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率,。三是進(jìn)一步規(guī)范了行政權(quán)力運(yùn)行,，健全了制度體系，促進(jìn)了機(jī)關(guān)規(guī)范化建設(shè),，產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應(yīng),，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的復(fù)雜的系統(tǒng)工程,。盡管我們做了積極的探索和實(shí)踐,，取得了一定成效，但與上級(jí)的要求,、與人民群眾的期盼還有較大距離,，與先進(jìn)單位相比還有不小差距，還存在一些問(wèn)題,。我們將以此次會(huì)議為契機(jī)，進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn),、程序?yàn)榫€,、制度為面,、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，不斷開創(chuàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)新局面,，為國(guó)土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障,。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告4

按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【20xx】11號(hào)）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí),，結(jié)合“兩加強(qiáng),、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì)20xx年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面,、實(shí)收保費(fèi)情況,、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理,、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改,，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下：

一、基本情況

20xx年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元,，實(shí)收保費(fèi)xx萬(wàn)元,，應(yīng)收保費(fèi)xx萬(wàn)元，應(yīng)收率xx,；全年直接賠款xx萬(wàn)元,，簡(jiǎn)單賠付率xx，綜合成本率xx,，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xx萬(wàn)元,。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況

1,、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問(wèn)題,。

（1）公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況,；

（2）不存在系統(tǒng)外出單,，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；

（3）不存在套打保單,，出具陰陽(yáng)保單（鴛鴦單）,，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。

（4）不存在對(duì)保單進(jìn)行跨年度拆分承保,，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況,。

（二）公司不存在虛掛保費(fèi)。

（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下,，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單,，以變相降費(fèi)承保的'情況。

（2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下,，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式,，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬,，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況,。

（三）公司不存在虛假退保問(wèn)題,。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改,、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：

（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入,，套取資金用于其他用途,。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣,、變相降費(fèi)承保,，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。

（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi),。

（3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi),，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù),。

不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員,、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。

（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率,。

嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：

（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率,，擅自降費(fèi)承保。

（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款,，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍,。

（六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料,、投保單填寫要素不齊,，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等,。

2,、實(shí)收保費(fèi)方面

自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單,，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象,；沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留,、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生,。

3、退保方面

通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛假批退,、退保或注銷已生效保單的情況,。理賠方面

4、財(cái)務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確,。

5,、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面

自查中沒(méi)有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款,、費(fèi)率的情況,，無(wú)擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。

7,、內(nèi)部管控方面

通過(guò)自查完善內(nèi)控制度,，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象,，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等情況,，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。

8,、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度,，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9,、理賠方面

檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為,；也沒(méi)有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為,。

三,、原因分析及問(wèn)題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問(wèn)題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因,，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素,，通過(guò)“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查活動(dòng),，自查自糾,、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì),，增強(qiáng)責(zé)任心,，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改,。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn),，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患,，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí),，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生,。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告5

20xx年我局根據(jù)《省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局關(guān)于印發(fā)“質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)方案”的通知》的文件要求和部署,，結(jié)合我縣工作實(shí)際，以維護(hù)質(zhì)量安全為目標(biāo),，以人民反映強(qiáng)烈的產(chǎn)品質(zhì)量,、食品安全、特種設(shè)備安全為切入點(diǎn),，從監(jiān)管產(chǎn)品,、生產(chǎn)企業(yè)、質(zhì)監(jiān)自身等三個(gè)方面認(rèn)真進(jìn)行質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查,，目前已取得一定成效,，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、采取措施,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng),，副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織實(shí)施,。

（二）細(xì)致摸查,，把安全風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備,、食品,、食品添加劑、隊(duì)伍建設(shè)等為重點(diǎn)認(rèn)真開展排查,。認(rèn)真摸查潛在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象,、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)品種,、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)段等“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,。做到全過(guò)程、全方位進(jìn)行深入排查,，根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施,。

（三）嚴(yán)把三關(guān)，構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線,。切實(shí)把好原料進(jìn)廠關(guān),、生產(chǎn)過(guò)程關(guān),、出廠檢驗(yàn)關(guān)。一是嚴(yán)把原料進(jìn)廠關(guān),。全面查驗(yàn)企業(yè)采購(gòu)原料,、食品添加劑的驗(yàn)證記錄以及進(jìn)貨臺(tái)賬；二是嚴(yán)把生產(chǎn)過(guò)程關(guān),。檢查企業(yè)是否嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn),；嚴(yán)把添加劑使用關(guān)，重點(diǎn)檢查生產(chǎn)過(guò)程中使用的食品添加劑是否符合國(guó)家規(guī)定,；三是嚴(yán)把出廠檢驗(yàn)關(guān),，進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保成品合格率達(dá)到100％,。

（四）控制四類風(fēng)險(xiǎn)，確保質(zhì)量安全零風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)隱患排查出的問(wèn)題,，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。一是控制管理風(fēng)險(xiǎn),。完善從企業(yè)負(fù)責(zé)人到車間管理人員的責(zé)任落實(shí),；二是控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施,。

在效果上,，我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升，特別是食品企業(yè),，在20xx年監(jiān)督抽樣中,，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高,。

二,、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題方面

我縣的企業(yè)主要是以食品加工為主，全縣共有食品生產(chǎn)企業(yè)41家,，其中獲證的25家食品生產(chǎn)企業(yè),，（目前停產(chǎn)的有3家），未獲證的17家小作坊有4家事膠合板生產(chǎn)企業(yè),。我縣的企業(yè)特點(diǎn)是規(guī)模小,，小作坊企業(yè)占比例較大，為了加大對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)排查,，我們逐一進(jìn)行排查,，針對(duì)糕點(diǎn)食品企業(yè)對(duì)原材料把關(guān)不嚴(yán)、食品添加劑的'驗(yàn)證記錄,、進(jìn)貨臺(tái)賬,、生產(chǎn)過(guò)程的控制管理與記錄、食品添加劑使用量的控制以及產(chǎn)品出廠檢驗(yàn)記錄不全等風(fēng)險(xiǎn)的共性，我局采取統(tǒng)一集中整治,，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)者的產(chǎn)品質(zhì)量意識(shí),。

在效果上，我們借助風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作加快建立企業(yè)落實(shí)主體責(zé)任報(bào)告制度,，督查企業(yè)全面落實(shí)主體責(zé)任,，自上而下層層分解落實(shí)產(chǎn)品質(zhì)量安全崗位責(zé)任，嚴(yán)格落實(shí)全過(guò)程質(zhì)量控制措施,，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)組織生產(chǎn),，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高質(zhì)量管理水平,，減少質(zhì)量安全隱患,。

三、特種設(shè)備方面

我縣目前在用鍋爐18臺(tái),，壓力容器18臺(tái),，9臺(tái)電動(dòng)葫蘆吊，11臺(tái)廠內(nèi)機(jī)動(dòng)車輛,，72臺(tái)電梯,，1臺(tái)移動(dòng)式起重機(jī)械，7臺(tái)門式起重機(jī)械,。我局在特種設(shè)備檢查過(guò)程中,，采取重點(diǎn)設(shè)備重點(diǎn)盯防，實(shí)行重大隱患掛牌督辦,，落實(shí)整改責(zé)任,，加強(qiáng)跟蹤督查，確保整改到位,、不留隱患,。一般性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記制度，限期整改,，隱患治理一個(gè)注銷一個(gè),。具體措施：特種設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行登記建檔制度，每下達(dá)一份《特種設(shè)備安全監(jiān)察指令書》,，被檢查單位必然制定整改方案,，最后形成整改報(bào)告報(bào)我局備案，隱患治理一個(gè)注銷一個(gè),。

在效果上,，我縣的特種設(shè)備年檢合格率達(dá)100%，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查,，進(jìn)一步摸清了特種設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，做到心中有數(shù)，進(jìn)一步完善了特種設(shè)備的檔案建設(shè)和動(dòng)態(tài)管理機(jī)制,，提高了作業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平，完善了特種設(shè)備使用單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,，建立了隱患排查和動(dòng)態(tài)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

四,、在工作和人員方面

我們針對(duì)干部職工在理想信念,、依法行政、業(yè)務(wù)水平,、技術(shù)能力,、廉潔從政等方面存在突出問(wèn)題進(jìn)行深挖細(xì)找，認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開”,、“十不準(zhǔn)”,，領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用,，在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí),，生活上互相幫助。

在效果上,，杜絕了行政不作為、亂作為等問(wèn)題,，干部職工工作作風(fēng)大為改觀,，工作質(zhì)量和效率明顯提高。

五,、存在問(wèn)題

（一）在監(jiān)管工作中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及處置機(jī)制有待于進(jìn)一步完善,；

（二）企業(yè)的主體責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。

（三）廣大干部職工的思想有待提高,。

六,、下一步工作部署

（一）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，緊緊圍繞風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、隱患排查的主要措施評(píng)估,、預(yù)警和快速處置四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷規(guī)范管理程序和措施,，加快構(gòu)建科學(xué)化,、系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效機(jī)制。

（二）嚴(yán)格落實(shí)工作責(zé)任制,，在排查過(guò)程中存在隱患的要及時(shí)排除,，對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要給于通報(bào)批評(píng)。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告6

20xx年6月17日我行收到xx號(hào)文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)xx號(hào)）我行對(duì)此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視,，成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組,，并組織專人負(fù)責(zé),，排查工作具體情況如下：

一、成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組：

組長(zhǎng)：xx副組長(zhǎng)：xx

成員：xx

二,、排查內(nèi)容

(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行員工的操作行為進(jìn)行了自查,。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)我行機(jī)構(gòu)員工利用職務(wù)之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現(xiàn)象；沒(méi)有非法高息攬儲(chǔ),、挪用客戶資金,、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。

(二)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的融資行為進(jìn)行了自查,，經(jīng)排查我行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金來(lái)源為三部分：

一是吸收的居民儲(chǔ)蓄存款,，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金,；不存在為了獲取高額利潤(rùn),，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司,、擔(dān)保公司,、寄賣行、典當(dāng)行等高息融資,、借款等行為,；不存在違規(guī)向一些高利潤(rùn)、高回報(bào)行業(yè)發(fā)放貸款或進(jìn)行投資的行為,。

(三)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)自查,。經(jīng)查，未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取,、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況,；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔(dān)保足值,，貸后管理較完善,；我行在開業(yè)以來(lái)共發(fā)放中長(zhǎng)期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求,，截止20xx年6月21日,，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議,；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作,，我行不存在由于違規(guī)操作而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。

(四)經(jīng)自查,，我行不存在與擔(dān)保公司,、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務(wù),，在信貸管理方面嚴(yán)格落實(shí)了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制制度,，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)防范和補(bǔ)償機(jī)制,。

(五)經(jīng)自查，我行沒(méi)有社團(tuán)貸款及跨地區(qū)貸款,。

(六)我行在貸款發(fā)放中嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”具體措施,，保證信貸資產(chǎn)的真實(shí)質(zhì)量。我行在貸款受理,、貸前調(diào)查,、抵質(zhì)押物的審查、資金發(fā)放和支付,、貸后跟蹤管理等各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵循“三個(gè)辦法一指引”的`要求進(jìn)行操作并建立了完善的貸款信息管理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機(jī)制,。

在以后的工作中我行將結(jié)合我行實(shí)際情況，繼續(xù)制定完善各類內(nèi)控制度,，并加大內(nèi)控制度加大執(zhí)行力度,，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”的具體要求，全面做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作,，確保我行各項(xiàng)工作安全有序發(fā)展,。

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告7

根據(jù)市行審計(jì)監(jiān)督部關(guān)于開展大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查的通知要求，我行立即組織對(duì)全行全行員工,、對(duì)公客戶開展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng),，制定方案、組織力量從8月15日開始,，對(duì)所要求的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一,、公司業(yè)務(wù)排查情況

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶,，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶,；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定,；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開戶的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則,，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬,、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì),。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題,。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題,。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題,，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷,。存款人變更賬戶名稱,、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息,；存款人的印鑒做相應(yīng)變更,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證,；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理,。于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開,、銷戶,，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

二,、大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理,。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確,，職責(zé)清晰,；大額資金的'支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象,；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證,；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn),、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè),。

大額現(xiàn)金支取管理,。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶,，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度,；針對(duì)超過(guò)大額支取限額的大額現(xiàn)金，我行嚴(yán)格執(zhí)行大額資金雙熱線以及授權(quán)制度,，以月報(bào)的形式給市行報(bào)備,。對(duì)于符合反洗錢特征的資金變動(dòng)，我支行及時(shí)詳盡的上報(bào)相關(guān)信息,。截止排查日,，我行排查對(duì)公客戶從開業(yè)至今所有收付業(yè)務(wù)，未出現(xiàn)異常情況,，網(wǎng)銀匯款也做到后臺(tái)監(jiān)控和授權(quán),；我行授信對(duì)公客戶有5戶,，所有貸款發(fā)放均按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，無(wú)違規(guī)操作,；貸款用途與借款合同內(nèi)容一致,，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)挪用資金等違規(guī)資金支付行為；沒(méi)有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的現(xiàn)象,。

三,、本行員工排查情況

1、設(shè)置專人逐筆核對(duì)職工賬戶發(fā)生額,查看是否存在大額資金進(jìn)出,、他人信貸資金流入員工個(gè)人賬戶情況.通過(guò)排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、信貸人員及臨柜人員個(gè)人賬戶,未發(fā)現(xiàn)在上述情況。在排查中發(fā)現(xiàn):存在個(gè)別員工賬戶有大額資金進(jìn)出,主要與客戶攬儲(chǔ),。

2,、認(rèn)真開展員工參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。通過(guò)對(duì)與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶初步調(diào)查了解,，尚未發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現(xiàn)象。

四,、整改措施

1,、針對(duì)個(gè)別員工個(gè)人賬戶存在大額資金進(jìn)出現(xiàn)象，我行已責(zé)令所涉及人員在以后的工作中嚴(yán)禁將攬儲(chǔ)資金轉(zhuǎn)入職工個(gè)人賬戶,。

2,、加強(qiáng)職工思想教育，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度,，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平,，提高員工遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，防范案件的發(fā)生,。