計劃是一種為了實現(xiàn)特定目標而制定的有條理的行動方案。計劃可以幫助我們明確目標，分析現(xiàn)狀,，確定行動步驟，并制定相應的時間表和資源分配,。下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧,。

銀行反洗錢工作計劃篇一

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,，確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,，打擊一切涉及毒品,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織,、有安排,、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況,，成立了反洗錢領導工作小組,，由主任許正任組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作,，定期報告,，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督,。

指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查,。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報,。年報的報表,。

將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署,、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務,，組織開展多層次、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,，宣傳良好局面。

今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認識到反洗錢對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

強稽核檢查,，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務,，維護國家的經(jīng)濟繁榮,。

會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況,、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責,。

花瓶子分社

二0xx年一月一日

銀行反洗錢工作計劃篇二

【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內(nèi)的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要,、具體明確,，用詞造句必須準確，不能含糊,。一般包括工作的目的和要求,，工作的項目和指標，實施的步驟和措施等,，也就是為什么做,、做什么怎么做、做到什么程度,。根據(jù)需要與可能,，規(guī)定出一定時期內(nèi)所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后,，還需要根據(jù)主客觀條件,，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施,，以保證工作任務的完成,。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》,，供大家參考閱讀，更多內(nèi)容,，請訪問工作計劃頻道,。

年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元,，其中股票市場億元,、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道,。

保險業(yè)務快速提高,。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多,，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位,。年均增速%，排名全國11位,。為社會提供風險保障萬億元,，是20xx年的倍，保險業(yè)服務社會,、保障民生的作用日益凸顯,。

(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構紛至沓來,，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境,，各類銀行加速入渝,，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行,、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局,。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家,，其中法人銀行3家,、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市,。

證券,、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長,，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家,，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出,，5年來新設法人保險機構3家,，排名全國第5位,，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家,，較20xx年增加17家,。

創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司,、融資性擔保機構,、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司,、信托公司,、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變,，總數(shù)283家,，資本金371。9億元,，已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán),。

(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌,，金融資產(chǎn)質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨,。

一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組,，機構資本實力增強,，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行,、重慶三峽銀行,、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173,。2億元,，較20xx年增長127。7億元,。

二是金融機構上市數(shù)量西部,。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板,、香港聯(lián)交所上市,，充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。

三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施,。共已在市外開設2家銀行分行,、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部,，15家省級保險分公司,、90多家保險分支機構,。

金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行,、重慶三峽銀行,、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%,、%下降至%,、%和%，不良貸款余額由億元降至億元,，下降68%,，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下,，截至20xx年底,，全市銀行業(yè)不良貸款率%，排名升至全國第六,，比20xx年下降了近8個百分點,，重慶成為全國金融資產(chǎn)質量的地區(qū)之一。

截至12月末,，全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利億元,，是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升,，達到%,，全國第6，比全國平均水平高出近一倍,。

銀行反洗錢工作計劃篇三

一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa,、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習,，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動,。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果,，3月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬,，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓,，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定,。

宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市,、進高校,、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

銀行反洗錢工作計劃篇四

20xx年反_工作計劃

為進一步推進我支行反_工作,，確保反_工作及措施能得到全面落實,，遏制_犯罪，維護金融秩序,，普及反_知識,，營造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境,，預防和杜絕_案件在我支行發(fā)生,。結合我支行的實際情況,，對反_工作做出如下安排：

為了明確反_工作責任，做好我支行的反_工作,，確保此項工作落到實處,，支行成立反_工作領導小組，具體成員如下：

組長：

成員：

在反_工作宣傳工作中,，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署,，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料,，懸掛宣傳橫幅標語,，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳,。

根據(jù)人民銀行和總行的要求,，在規(guī)定的時間內(nèi)認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作,，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處,。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況,，要及時總結經(jīng)驗,，加強交流,形成書面總結，上報總行,。

銀行反洗錢工作計劃篇五

自開展反^v^工作以來,xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持,、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反^v^法》,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規(guī)定》,、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反^v^工作的認識,切實履行反^v^業(yè)務,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,努力提高反^v^工作水平.

一、精心構建完善領導組織體系,為做好反^v^工作奠定基礎.

為切實保證反^v^各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責人為成員的反^v^工作領導小組,設立反^v^工作領導辦公室,領導全行的反^v^工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反^v^工作,各支行相應成立了由支行行長為組長的反^v^領導小組,構建了一個較為完善的反^v^組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結合xx銀行的實際情況,制定了反^v^內(nèi)控制度,為更好地完成反^v^工作提供了組織保障.

二,、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反^v^工作提供制度支持.

建立健全反^v^的相關制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反^v^業(yè)務制度匯編》.二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到分支行反^v^領導小組向上級行有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實,嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新,科技支撐”的有關要求,強調內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反^v^工作系統(tǒng)化,、制度化,、可控化、規(guī)范化.

三,、嚴格培訓,加強學習,為反^v^工作順利開展提供人員保障.

為增強對反^v^工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:

1、深刻領悟反^v^工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反^v^知識的積累,為反^v^工作的順利開展,做好準備.

2,、建立了支行反^v^培訓登記簿專門用于登記反^v^內(nèi)容的培訓記錄.同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓,近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次.

3,、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強,、熟悉反^v^法等方面知識的機構人員安排到反^v^工作崗位上來,從事反^v^報告工作.

四,、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.

（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴重差

錯處理.在開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系,為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件.對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息,、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.

（二）認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶.一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準確,、真實.

（三）結合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結合反^v^工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼,、照片等有關內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松,、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法,、合理的基礎上,切實履行相應的反^v^義務.

五,、認真履職,嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.

在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額.

對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責.對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反^v^監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.

通過以上舉措,使xx銀行反^v^工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識別、大額和可疑交易報告,、交易記錄保存,、反^v^宣傳培訓等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī),、有序、健康發(fā)展.

銀行反洗錢工作計劃篇六

為了全面推進農(nóng)村信用社反^v^工作，打擊一切涉及^v^、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,，純潔社會風氣,，預防和杜絕^v^行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,，確保信用社信用支付的穩(wěn)定,。為保證反^v^工作措施得到全面落實,，做到反^v^工作有組織,、有安排,、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況,，對2008年度反^v^工作做出如下安排：

按照反^v^方面有關法律,、法規(guī),，聯(lián)系實際建立反^v^考核、獎懲激勵約束機制,，將反^v^工作同績效掛鉤,，將反^v^處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤,，調動反^v^工作的積極性,，充分發(fā)揮員工自身的潛能,。

為進一步理順反^v^組織架構，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,，2008年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求，重新整合反^v^管理部門,，將目前設在監(jiān)察稽核部的反^v^辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責，并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反^v^工作;擬設立反^v^報告員專崗,，同時配備懂政策、懂法規(guī),、懂業(yè)務,、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反^v^管理工作，提高反^v^隊伍的專業(yè)水平,。

聯(lián)社將反^v^業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反^v^工作領導小組統(tǒng)轉自,、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,，組織開展多層次,、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務培訓,，形成全轄聯(lián)動的反^v^培訓,、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反^v^工作會議暨業(yè)務培訓,。會議內(nèi)容主要是總結,、研究、交流反^v^工作情況,、學習當前國內(nèi)反^v^形勢和任務及反^v^工作的操作技術和方法,，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓人員深刻領會反^v^的重要性,，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反^v^基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責,。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反^v^宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標語,，每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作,，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認識到反^v^對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機構的反^v^工作,。

銀行反洗錢工作計劃篇七

曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓相結合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結如下：

（一）采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》,。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動,，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行,。培訓主要圍繞《反洗錢法》,、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定,、等相關制度展開學習,，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識,。通過培訓,，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。

認真開展反洗錢月宣傳活動,。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神,，2014年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動,。利用多途徑,、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強,，宣傳達到較好效果,。

2．舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢義務，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反洗錢活動的要求并結合我營業(yè)部具體情況,，進行了反洗錢知識考試,。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質,，有力地促進了反洗錢工作的開展。

3,、按照公司反洗錢工作的要求,，及時對可疑交易進行登記、識別,、審核,、排查，做好客戶信息留存和保管,；每月按時上報反洗錢報表,、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。

按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息,。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,，并按規(guī)定進行分析。

4,、在2014年度反洗錢工作中,，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,，杜絕了風險的發(fā)生。

（二）,，加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施,。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗,，確保公司反洗錢工作的順利開展,。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面,、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神,，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度,，嚴格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風險。

3,、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核,，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料,。

7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分,，定期審核保存的客戶基本信息,。

（三）面臨的主要問題：

4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強,。

2014年,，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,，提高全社會對反洗錢的認識,。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

（二）加大對重點可疑交易的分析,、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動,。

（三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,，并依照有關評估規(guī)定,，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度,。對存在問題和等級較低的問題,，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管,。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責,，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中,，營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓,，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力,；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作,；不斷總結營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足,，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展,，切實履行反洗錢義務,。

銀行反洗錢工作計劃篇八

，在人民銀行xx市中心支行和xx縣人民政府的正確指導下,，我縣支行緊緊圍繞《政府工作報告》,、“十三五”規(guī)劃和五大發(fā)展行動計劃工作目標，結合縣支行工作實際,，積極探索工作新思路,、新方法，持續(xù)提升金融管理工作水平,、優(yōu)化金融服務方式,，切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，助推縣域經(jīng)濟健康發(fā)展,。截至209月底,，全縣貸款余額億元，較年初增加億元,，增長;各項存款余額億元,，較年初增加億元，增長?，F(xiàn)將全年工作報告如下：

一,、突出履職創(chuàng)新，金融支持經(jīng)濟發(fā)展作用進一步增強

(一)貨幣政策執(zhí)行有效落實,。準確把握穩(wěn)健中性的貨幣政策,，積極向地方政府和金融機構宣傳經(jīng)濟、金融政策,，推動貨幣政策有效落實,。精準運用再貼現(xiàn)、再貸款和差別準備金率等政策工具,，強化法人金融機構信貸投放規(guī)模和總量的控制;加大對銀行業(yè)新增存款用于當?shù)乜己肆Χ?，加強對地方法人金融機構流動性監(jiān)測和評估。運用財政資金存放及獎補政策,，有效引導信貸資金流向縣域經(jīng)濟,、三農(nóng)等薄弱環(huán)節(jié)。

(二)金融精準扶貧工程有力推進。一是圍繞“精準”大力推進金融扶貧工作,，牽頭制定了《xx縣金融精準扶貧實施方案》,、《xx縣扶貧再貸款管理辦法》。積極指導涉農(nóng)商業(yè)銀行采取“信貸+新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體+貧困戶”,、貸資入企,、產(chǎn)業(yè)帶動等精準扶貧模式，支持三農(nóng)企業(yè),，帶動貧困戶脫貧,，積極引導金融機構落實《xx市金融機構金融精準扶貧內(nèi)部激勵約束考核機制指導意見》要求，推動扶貧貸款投放及時,、規(guī)范,。

(三)認真開展定點幫扶工作。堅持開發(fā)式扶貧工作方針,，注重扶貧與扶志結合,，立足當?shù)刭Y源開發(fā)利用，推動金融機構履職盡責,，引導貧困群眾緊貼國家?guī)头稣?，盡早脫貧。選派一名政治作風硬,、工作能力強的干部掛職第一書記,，深入對口幫扶貧困村合淝村開展駐村幫扶工作，支行黨組集中組織全行職工深入幫扶村走訪5次,，開展金融知識集中宣傳3次,，組織召開了“金融扶貧進村入戶”會議，貧困戶進行了扶貧貸款現(xiàn)場簽約,，上報信息5篇,。

(四)兩權抵押貸款創(chuàng)新開展。繼續(xù)推進農(nóng)地和農(nóng)戶抵押貸款業(yè)務,，截止9月末,，全縣共辦理農(nóng)房抵押貸款59筆,，余額1477萬元;農(nóng)村土地確權登記抵押貸款4筆,，余額1200萬元。為配合xx縣農(nóng)村金融綜合改革試點鄉(xiāng)鎮(zhèn)徐圩鄉(xiāng)“一戶一塊田”改革,，我縣支行及時跟進,，創(chuàng)新“一戶一授信”信用體系新模式。依托改革基礎資料,，設計了具有xx特色的農(nóng)戶信用信息檔案表,，共三大類八小項三十四個指標，并將8356戶信息檔案分配給4家商業(yè)銀行負責收集、上報,。該創(chuàng)新工作得到了縣政府和人民銀行xx市中心支行的高度認可,，撰寫的《xx縣創(chuàng)新“一戶一塊田、一戶一授信”信用體系新模式》,被xx縣縣長批示,。

二,、強化金融管理，轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化

(一)突出加強金融風險監(jiān)測,、預警與提示,。扎實做好2家法人機構保費核算、征收工作,，按時開展保費評級和現(xiàn)場核查,。推動事前監(jiān)測、差別費率等后續(xù)措施的實施,。開展投保機構信息收集,、現(xiàn)場核查、風險警示,、早期糾正等工作,。加強地方法人金融機構流動性風險關注。持續(xù)關注在穩(wěn)健中性的貨幣政策下,，小微企業(yè)融資情況;對金融機構重大事項和突發(fā)事件進行監(jiān)測分析工作;配合政府金融辦做好打擊非法集資宣傳工作,。

(二)加快推進信用體系建設。深入推進農(nóng)村信用體系建設,，在提量擴面上下功夫,，擴大系統(tǒng)農(nóng)戶信用信息覆蓋面。通過與縣金融辦及相關部門溝通協(xié)作,，完成全轄農(nóng)戶信息批量導入xx縣農(nóng)村信用信息管理平臺,。

三、優(yōu)化金融服務,，金融惠民利民水平進一步提升

(一)支付惠民工作提質增效,。年，我縣支行提出了以“銀商”為主,，“銀政”為輔的標準化惠農(nóng)金融服務室建設新思路,，并在結構調整上做實做細。截至9月末,，已建成標準化惠農(nóng)金融服務室58個,，超額完成縣政府下達任務的16%。建成惠農(nóng)金融服務室精品示范點15個,、惠農(nóng)金融服務室與電商融合點64個,。采取的主要措施：一是加大硬件投入力度,。為528家惠農(nóng)金融服務室統(tǒng)一制作了牌匾、保險柜,、室內(nèi)公示牌,、宣傳牌、點鈔機,，并完善了各種登記臺賬,。同時為50家標準化惠農(nóng)服務室配備了農(nóng)民金融自助終端。二是積極拓展惠農(nóng)金融服務室功能,。新增了代收養(yǎng)老保險,、醫(yī)保等業(yè)務;加載了人民銀行金融知識宣傳、征信,、人民幣反假及殘損幣兌換,、國債宣傳與購買預約、金融消保等功能,。

(二)經(jīng)理國庫職能不斷拓展,。一是繼續(xù)發(fā)揮“一級多庫”優(yōu)勢。進一步規(guī)范預算收支業(yè)務流程,，加大對業(yè)務“事前,、事中、事后”三個環(huán)節(jié)的審核監(jiān)督力度,，針對撥款,、退庫存在的風險隱患，采取業(yè)務輔導,、風險提示,、約談等措施，嚴把資金“出口”關,。二是進一步暢通財政資金發(fā)放渠道,。繼續(xù)發(fā)揮小額定貸業(yè)務優(yōu)勢，實現(xiàn)了財政供給人員工資及農(nóng)村60歲以上養(yǎng)老金兩個項目的全覆蓋,。同時加大國庫直撥工具的推廣運用,，發(fā)放“三支一扶”人員補助和“社區(qū)干部秸稈禁燒”獎金，實現(xiàn)補貼直達個人賬戶,，較傳統(tǒng)撥款方式提前了2-3天,。三是加快國庫電子化進程。2017年3月,，積極探索非稅收入電子化入庫,，創(chuàng)新信譽良好出口企業(yè)出口退稅電子化,。

銀行反洗錢工作計劃篇九

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣,，保持社會安定,，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證,。

學習中總結,、研究、交流反洗錢工作情況,、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容,、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流,，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,，提高識別可疑交易的能力,，履行好此項重要職責。

深刻領悟反洗錢工作的重要性,。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓,。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作,。通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識,，對什么是洗錢,、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解,。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉,，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶,，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為,。通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式,。例如利用金融手段,、利用保密限制、利用地下錢莊,、利用民間借貸等,。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊,。

我行于20xx年x月進駐鐘家莊鎮(zhèn),，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習,，提高對反洗錢工作的認識,。

每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額,。對大額和異常支付交易的報送工作,，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行,。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,，將把反洗錢

工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，切實打擊洗錢活動,。

xxx支行

20xx年x月二十一日

銀行反洗錢工作計劃篇十

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反_規(guī)定,、防范_風險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反_的精神和意義,，牢固樹立反_法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構建更加完善的金融機構管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法,、穩(wěn)健運作,。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時,，嚴格把關,，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款,、結算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記,。

二,、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三,、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的）,，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存,。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運 各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反_相關規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入,、分散轉出的賬戶,；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶,；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶,；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓的力度,，確保全員樹立應有的反_意識,，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感,、主動性,；嚴格履行反_義務，切實預防_風險,。

銀行反洗錢工作計劃篇十一

通過在人民銀行xx培訓學院為期十天時間的培訓學習,，學院各位領導和老師的精心組織和培養(yǎng)，專家學者的悉心教導和培育,，學員相互之間的用心的學習和交流,，使我增強團隊協(xié)作意識、大局意識和創(chuàng)新意識,，增長了金融理論和實踐的新知識,，開闊了工作視野，理清了工作思路,，提升了學習能力,、協(xié)作能力、執(zhí)行能力和創(chuàng)新能力,。

一,、學院各位領導和老師精心為學員營造了良好的學習環(huán)境150名學員來自五湖四海、大江南北,，又分布在人民銀行的各個工作崗位,，情況各不相同、千差萬別,。就在我們踏上河南的土地,，xx培訓中心接站人員的熱情服務就將我們緊緊的收攏;走入校園、干凈優(yōu)美的使我們的心從緊張的工作中,、繁忙的生活中走出,，漸漸變得沉靜，在開班典禮上，xx培訓中心各位領導和老師將我們凝聚,，一個組織,、一個團隊的感覺開始形成，150個學員組成的組織慢慢起步,，并深深融入xx培訓學院,。

二、科學的課程設計確保了較好的培訓效果本次培訓,，xx培訓學院既為我們安排了團隊意識與自我塑造,、專業(yè)人才能力建設、中國人民銀行成立的歷史背景,、國家公職人員心理問題及其調適等綜合知識培訓,，又安排了新形勢下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展,、我國社會信用體系建設研究,、新形勢下如何開展金融研究、宏觀經(jīng)濟貨幣政策與金融穩(wěn)定等心得業(yè)務,、新的熱點問題培訓,，使我們從綜合到專業(yè)業(yè)務、從基本到理論前沿知識有了更為清晰和明確的了解,。培訓老師有來自總行有關司局的專家型領導,、又有上海、廣東等地的專家教授,，聆聽了來自人民銀行系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外不同角度,、不同層次的觀點和看法，對宏觀調控政策的背景,、發(fā)展和未來調整趨勢有了較為全面的了解和把握,。

三、感想和收獲

一是不斷強化自己團隊協(xié)作的意識和能力,。通過這次培訓,，使我對深刻認識到：團隊協(xié)作精神是大局意識、協(xié)作精神和奉獻精神的集中體現(xiàn),，要求我們密切協(xié)作,，增強向心力、凝聚力,，將個體和整體統(tǒng)一,，團隊協(xié)作精神的形成并不要求團隊成員犧牲自我，相反,，揮灑個性,、表現(xiàn)特長保證了成員共同完成任務目標，而明確的協(xié)作意愿和協(xié)作方式則能夠產(chǎn)生真正的內(nèi)心力,。團隊協(xié)作精神是組織文化的一部分,，良好的管理可以通過合適的組織形態(tài)將每個人安排至合適的崗位,，充分發(fā)揮集體的潛能。如果沒有正確的管理文化,，沒有良好的工作心態(tài)和奉獻精神,，就不會有團隊協(xié)作精神。我要在以后的工作中不斷強化團隊意識,，提升協(xié)作能力,，在自己的本職崗位上，做出新的成績,。

二是不斷強化自己終身學習的意識和能力,。我深深感到，只有終身學習能使自己克服工作中的困難,，解決工作中的新問題;才能滿足我們生存和發(fā)展的需要;能使我們得到更大的發(fā)展空間,，更好地實現(xiàn)自身價值;能充實我們的精神生活，不斷提高生活品質,。無論一個人,、還是一個單位，只有不斷學習,，才能獲得新知,，增長才干，抓住機遇,，跟上時代的步伐,。學習將伴隨人的整個生活歷程并影響人一生的發(fā)展。這是不斷發(fā)展變化的客觀世界對我們提出的要求,。不學習,，一個人就無法無法認識和適應社會;不學習，人類就不可能有進步,。學習的作用又不僅僅局限于對某些知識和技能的掌握,，學習還使人聰慧文明，使人高尚完美,，使人全面發(fā)展,。我們必須把學習從單純的求知變?yōu)樯畹姆绞胶腿松非螅ψ龅交畹嚼?、學到老,，終身學習。

三是不斷強化自己創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力,。我們正處在一個社會經(jīng)濟生活越來越國際化的知識經(jīng)濟時代,，這對未來人才素質提出了新的要求、新的挑戰(zhàn)，我必須提高自己的創(chuàng)新意識,。只有創(chuàng)新意識才能促成自己知識結構,、綜合素質的變化，提升自己的工作能力,。

央行事業(yè)需要充滿生機和活力的員工,、有開拓精神的員工、有新思想和現(xiàn)代科學文化素質的員工,。而創(chuàng)新能夠極大地激發(fā)人的主體性,、能動性、創(chuàng)造性,，使我們開創(chuàng)心得工作局面,。四、建議繼續(xù)強化這種綜合培養(yǎng)模式,，培養(yǎng)綜合型人才隊伍,。

銀行反洗錢工作計劃篇十二

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定,。全面推進我行反洗錢工作,，打擊一切涉及,、,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,，做到反洗錢工作有組織,、有安排、有落實,，現(xiàn)針對我行的實際情況,，成立了反洗錢領導工作小組，由主任王佳碧任組長,，徐禹昆,、高燦、陳武為成員,，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：

一,、完善反洗錢內(nèi)控制度。

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,，做好日常工作,，定期報告，嚴格帳戶管理,，加強柜面監(jiān)督,。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查,。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報,，季報,、年報的報表。

三,、學習及鞏固反洗錢法規(guī),、政策和技能培訓工作。

將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位,、不同業(yè)務，組織開展多層次,、多渠道,、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，宣傳良好局面,。

四,、嚴格執(zhí)行反洗錢的宣傳工作。

20xx年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認識到反洗錢對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五,、接受定期不定期的稽查工作,，做好自查工作。

強稽核檢查,，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航,。定期對反洗錢工作進行檢查,，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務,，維護國家的經(jīng)濟繁榮,。

六、重視反洗錢工作,，組織召開領導小組會議,。

會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況,、學習當前

國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責,。

銀行反洗錢工作計劃篇十三

為了預防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結算的穩(wěn)定,。全面推進我行反^v^工作,，打擊一切涉及^v^、走私,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,，純潔社會風氣為保證反^v^工作措施得到全面落實，做到反^v^工作有組織,、有安排、有落實,，現(xiàn)針對我行的實際情況,，成立了反^v^領導工作小組，由主任王佳碧任組長,，徐禹昆,、高燦、陳武為成員,，系統(tǒng)的對2018年度反^v^工作做出如下安排：

按照我行反^v^內(nèi)控制度的要求,，做好日常工作，定期報告,，嚴格帳戶管理,，加強柜面監(jiān)督,。

指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查,。同時設立了反^v^報告員專崗負責每日的反^v^系統(tǒng)的操作,，按時向上級部門報送反^v^有關月報,，季報,、年報的報表,。

將反^v^業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反^v^工作領導小組統(tǒng)一部署,、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,，組織開展多層次,、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務培訓,，宣傳良好局面,。

2018年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標語,，做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作,，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認識到反^v^對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機構的反^v^工作,。

強稽核檢查，將反^v^工作納入日?；藱z查范圍,，為反^v^工作保駕護航。定期對反^v^工作進行檢查,，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反^v^業(yè)務程序進行認真檢查,，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止^v^犯罪活動的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務,，維護國家的經(jīng)濟繁榮,。

會議內(nèi)容主要是總結、交流反^v^工作情況,、學習當前

國內(nèi)反^v^形勢和任務及反^v^工作的操作技術和方法,，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓人員深刻領會反^v^的重要性,，并將培訓內(nèi)容,、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高,、掌握反^v^基礎知識和基本技能,，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責,。

銀行反洗錢工作計劃篇十四

為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,，打擊一切涉及毒品、走私,、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,，確保信用社信用支付的穩(wěn)定,。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織,、有安排,、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況,，對2008年度反洗錢工作做出如下安排：

一,、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制,。

按照反洗錢方面有關法律,、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核,、獎懲激勵約束機制,，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層,、直接責任人薪金收入掛鉤,，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能,。

二,、完善組織架構，整合反洗錢管理部門,。

為進一步理順反洗錢組織架構，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,，2008年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求,，重新整合反洗錢管理部門，將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責,，并報有關部門備案,。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗,，同時配備懂政策、懂法規(guī),、懂業(yè)務,、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平,。

三,、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作,。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)轉自一部署,、分級落實,，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,，組織開展多層次,、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓,、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓,。會議內(nèi)容主要是總結,、研究、交流反洗錢工作情況,、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容,。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,，共同提高,、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力,，履行好這一項重要職責,。

四、切實做好反洗錢的`宣傳工作,。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,，使大家認識到反洗錢對社會的危害性,，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五,、開展定期或不定期,、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強稽核檢查,，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航,。計劃在2008年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;2008年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理,、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處,，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮,。

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銀行反洗錢工作計劃篇十五

1,、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,，建立反洗錢學習制度,。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄,。二是開展反洗錢知識學習活動,。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習,，同時擬為檢驗學習效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動,。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2、開展反洗錢業(yè)務培訓,。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談,。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班,，學習相關反洗錢規(guī)定,。

3、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市,、進高校,、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作

銀行反洗錢工作計劃篇十六

反^v^工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動的舉措,，是純潔社會風氣,，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證,。

學習中總結,、研究、交流反^v^工作情況,、學習當前國內(nèi)反^v^形勢和任務及反^v^工作的操作技術和方法,，明確^v^風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容,、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流,，全面提高、掌握反^v^基礎知識和基本技能,，提高識別可疑交易的能力,，履行好此項重要職責。

深刻領悟反^v^工作的重要性,。強化臨柜人員反^v^方面知識的培訓,。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施,，扎實開展反^v^專業(yè)隊伍的建設工作,。通過專題學習，提高了全體參培人員反^v^業(yè)務知識,，對什么是^v^,、^v^的特征、方式有了進一步的認識和了解,。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉,，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶,，以便認清其為普通交易行為還是^v^行為,。通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的^v^方式,。例如利用金融手段,、利用保密限制、利用地下錢莊,、利用民間借貸等,。當前階段的反^v^工作就要結合當前中國^v^犯罪的這幾種新特征來進行，做到對^v^犯罪的有效打擊,。

我行于20xx年x月進駐鐘家莊鎮(zhèn),，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反^v^宣傳活動,，主要是通過懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習,，提高對反^v^工作的認識,。

每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額,。對大額和異常支付交易的報送工作,，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行,。

今后我行將把反^v^工作提到我行的議事日程上來，將把反^v^

工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,，加大反^v^培訓的力度，確保全員樹立應有的反^v^意識,，掌握必要的反^v^技能,，切實打擊^v^活動。

xxx支行

20xx年x月二十一日