總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,，并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,，是時(shí)候?qū)懸环菘偨Y(jié)了?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢,？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄偨Y(jié)呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

反洗錢工作總結(jié)篇一

首先,，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動(dòng),，及其危害性。洗錢,，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份,，或是使用資金的最終目的,。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一,、入賬,，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu);

二,、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢財(cái)脫離其來(lái)源;三,、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),，隱瞞不法錢財(cái),。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中,。常見(jiàn)的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果,。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系,，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

鑒于洗錢犯罪的危害性,，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒(méi)收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象,。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。

作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用,。

一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件,，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢的調(diào)查,。

二,、建立大額,、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告,。

三,、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施,。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易,。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易,。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人,。

反洗錢工作總結(jié)篇二

近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策,，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng),、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路,，全力推進(jìn)反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開(kāi)展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī),、執(zhí)行會(huì)議的精神,。

首先,，大力提高思想認(rèn)識(shí),，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢任職審查,，結(jié)合實(shí)際,，對(duì)反洗錢工作中所存在的各種問(wèn)題,，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類反洗錢會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá),，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái),，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格執(zhí)行,。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度,，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定,。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定,，從承保、操作,、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定,，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理,，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定,，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化,、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全,、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司,、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并結(jié)合自身實(shí)際情況,，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》,，并在承保,、理賠,、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三,、積極開(kāi)展合規(guī)自查,。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查,，對(duì)各支公司,、各部門在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè),，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,、合規(guī)合法、安全高效,。

反洗錢工作總結(jié)篇三

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用證券支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng),，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢工作，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,。

1、堅(jiān)持原則,、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé),，不徇私情,，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案,。

2,、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)(指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析,，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;

4,、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析,，認(rèn)真作好評(píng)估,，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人,、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而

且由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

反洗錢工作總結(jié)篇四

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》(粵__[__]106號(hào))的要求,，我市_x_過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢工作,，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○x_年反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作,，成立了以__行長(zhǎng)__為組長(zhǎng)，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實(shí)際情況,，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù),。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng),、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟,，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員,。__要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作,。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí),，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次,，參加人次163人,。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等,。

三,、注重宣傳,，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開(kāi)展反洗工作,，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng),，如懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”,，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案,，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排,，

宣傳工作取得了較好的成效,。

四,、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí),，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

五,、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我__成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái),，我__轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆,，累計(jì)金額8090.12萬(wàn),。

六、開(kāi)展內(nèi)部審查,，提高反洗錢技能,。

反洗錢工作總結(jié)篇五

__銀行_(下稱“我行”)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢工作進(jìn)行檢查,。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

(一)反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門,，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作,，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人,。我行在各部門(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告,、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集,、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒(méi)有備案的情況,。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù),、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

(二)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系,，沒(méi)有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開(kāi)展反洗錢工作以來(lái),，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè),，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報(bào)告管理規(guī)定》、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》,、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核,、崗位職責(zé),、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用,，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

(四)客戶身份識(shí)別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶。對(duì)于公戶開(kāi)戶,，認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證,、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表,、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)),，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶,。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的,，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核,。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,，要求至少每半年進(jìn)行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級(jí)管理,、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度,，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息,，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送,，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析,、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告,。__年，我行共上報(bào)大額__宗,，共__筆,，交易金額__萬(wàn)元;上報(bào)可疑交易__宗,，共__筆,，交易金額__萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送,，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件,，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù),。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開(kāi)銷戶登記簿對(duì)開(kāi)銷戶資料均完整地進(jìn)行保存,，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存,。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供,?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況,。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn),，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn),，以利于反洗錢工作順利開(kāi)展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告,，以便快速,、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性,，以利于反洗錢工作深入開(kāi)展,。

我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ),、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào),、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作,。開(kāi)業(yè)以來(lái),，還開(kāi)展_次反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù)

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ),、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào),、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語(yǔ)橫幅,，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺(tái),，發(fā)放反洗錢知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢疑問(wèn)的咨詢,，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū),、工廠,、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng),，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺(jué)性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí),，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任,，形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告,、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作,。

二,、反洗錢工作存在的問(wèn)題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶開(kāi)銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核,、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二,、三聯(lián)沒(méi)有收回附上,，客戶詢證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請(qǐng)對(duì)上述問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力,，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析,，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力,，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析,，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度。

反洗錢工作總結(jié)篇六

為全面推進(jìn)反洗錢工作,，打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,，我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,，取得了較好的成效。

一,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí),，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。

2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn),。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，通過(guò)與公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。

二,、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展,。 為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展,，

一是精心構(gòu)建完善的組織體系,。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排,，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。接通知后，迅速成立了以主任為組長(zhǎng),，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢工作的支持,，全面加強(qiáng)與公安,、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,，增進(jìn)共識(shí),，形成合力。

二是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專項(xiàng)檢查,，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作,。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改,。通過(guò)檢查摸清情況,，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍,，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識(shí);

三,、 周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一,。

一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ),。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng),，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng),。我們以散發(fā)宣傳材料等形式,，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問(wèn),，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng),。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序,。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析,，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法

律法規(guī),，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng)。

四是通過(guò)對(duì)各類客戶在信用社開(kāi)立帳戶的審查,，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告,，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析,，加強(qiáng)柜面宣傳,，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定,，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功,。

總之,，通過(guò)反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心,，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí),，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí),。舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足,，距人民銀行的要求還存在一定的差距,，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng),，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí),，不積極配合反洗錢工作等。

反洗錢工作總結(jié)篇七

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。對(duì)反洗錢一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái),。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位,。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅,、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來(lái),，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

團(tuán)工作總結(jié)篇五

根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和好處,，牢固樹(shù)立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅、地稅,、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)狀況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù),。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不貼合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快帶給新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每一天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

反洗錢工作總結(jié)篇八

今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、今年反洗錢工作開(kāi)展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開(kāi)專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開(kāi)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年 5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元,，其中：對(duì)公報(bào)送 5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆，608.63 億元,。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送 808筆,，23266.44 萬(wàn)美元;對(duì)私82 筆,，368.47 萬(wàn)美元。

今年 10 月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個(gè)

體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填

報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年 3 月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對(duì)公客戶,、10 戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面

1,、開(kāi)展反洗錢宣傳,。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200 多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果。

8 月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開(kāi)展。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間,，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條,、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播

放反洗錢視頻錄像 ,。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時(shí),，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè) 2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí),，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè) 500 多份;東山支行于 6月,、11 月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí) 26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。

9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，

同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開(kāi)展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄 15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

二、明年反洗錢工作計(jì)劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開(kāi)展反洗錢警示教育,，擬 2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2,、開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于 6 月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動(dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是 9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。 5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

反洗錢工作總結(jié)篇九

在__年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。

三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展,。

反洗錢工作總結(jié)篇十

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢工作,，維護(hù)正常的金融秩序,，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢法律意識(shí),，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé),，積極開(kāi)展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開(kāi)展,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度,，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則,，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法,，將日期細(xì)化,、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上,，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施,，以及客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作,，保障反洗錢工作的有效開(kāi)展,。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系,。

(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核,、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部,，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿,。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：

(1)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別

在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí),、完整地填寫客戶基本信息表格,，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明",、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息,，認(rèn)真,、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件,。并準(zhǔn)確錄入客戶信息,，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名,、性別,、出生日期、國(guó)籍,、職業(yè),、聯(lián)系地址、郵政編碼,、固定電話,、移動(dòng)電話、電子郵箱,，身份證件或者身份證明文件的種類,、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶,。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定,，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管,、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù),、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí),，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識(shí)別,，包括第三存管,、變更存管銀行、代辦股份確權(quán),、清密,、賬戶基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù),，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶),，未為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作,。

(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)行重新識(shí)別,，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;

2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料,、交易記錄,、反洗錢記錄、客戶回訪記錄,。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管,。

(六)宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視,，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神,，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作,。

1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn),，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄,。

2,、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3,、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢知識(shí)問(wèn)答》,，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。

4,、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊(cè),，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置,。

5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí),，營(yíng)造宣傳氛圍,，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅,，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào),。

6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信,，dvd滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片,，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明,，使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。

7,、3月15日,、10月30日,、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部,，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場(chǎng),、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸,，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢,，組織群眾填寫調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料,。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性,，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí),、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行,。

(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作,。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,，包括在開(kāi)戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分,，并在客戶分類信息中標(biāo)注,。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí),、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告,。

(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),，能準(zhǔn)確,、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二,、20__年反洗錢工作計(jì)劃：

1,、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí),，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析,、甄別可疑交易的能力,，提高員工的反洗錢工作水平,。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,，對(duì)于缺失身份證件有效期限,、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料,、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別,，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí),、準(zhǔn)確完成劃分工作,。

3、深入,、全面,、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢教育工作,。

4,、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開(kāi)展工作,，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存,、大額和可疑交易報(bào)告制度,，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。