當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過(guò)頭來(lái)對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,，肯定成績(jī),，找出問(wèn)題,，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提高認(rèn)識(shí),，明確方向,，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來(lái),，就叫做總結(jié),。怎樣寫(xiě)總結(jié)才更能起到其作用呢？總結(jié)應(yīng)該怎么寫(xiě)呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書(shū)范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

保險(xiǎn)公司年度反洗錢工作總結(jié)篇一

(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開(kāi)兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng),，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。,、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定,、等相關(guān)制規(guī)定、度展開(kāi)學(xué)習(xí),，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn),，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。認(rèn)真開(kāi)展反洗錢月宣傳活動(dòng),。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,，9月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑,、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),，宣傳達(dá)到較好效果,。

2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況,，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試,。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開(kāi)展。

3,、按市公司要求,，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別,、審核,、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢季度總結(jié)等,。在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過(guò)定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡,。加強(qiáng)大額交易的審核,。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核,、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息,，并按規(guī)定進(jìn)行分析。審核登記表》

4,、在今年度反洗錢工作中,，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說(shuō)明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過(guò)程中管控到位,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施,。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開(kāi)展,。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn),。

3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，并進(jìn)行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料,。

4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人,。

5.在與銀行,、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé),。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料,。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息,。

(三)面臨的主要問(wèn)題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠,，技能技巧還有待提高;

2,、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開(kāi)展反洗錢及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);

? ? 3,、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

? ? 明年,，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢監(jiān)管,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性,。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。

(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求,，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記,，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題,，進(jìn)行通報(bào),，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保公司反洗錢工作的順利開(kāi)展;在新一年反洗錢工作中,，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,，使其能自覺(jué)支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問(wèn)題和不足,，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開(kāi)展,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),。

保險(xiǎn)公司年度反洗錢工作總結(jié)篇二

今年以來(lái)，安誠(chéng)保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化,，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī),，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者,，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化,、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī),、反洗錢工作總結(jié)如下：

回顧上半年,，我們xx安誠(chéng)保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”之路,，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范,、防風(fēng)險(xiǎn),、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中

將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初,，我們確立了“13333”總體工作安排,，其中,，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī),、一切必須合規(guī),，合規(guī)實(shí)行一票否決。

1,、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

2,、合規(guī)制度建設(shè);

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥,，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù),、承保,、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證,。年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見(jiàn)函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng),，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分,，從收回的征詢意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看，我司各機(jī)構(gòu)均無(wú)違規(guī)處罰情況,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定,。

4、合規(guī)檢查,、督促,、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求,，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作,，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn),，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制,，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查,、督導(dǎo)抽查階段,，、整改落實(shí),、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段,。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí),，丟掉“潛規(guī)則”,，砸爛“小金庫(kù)”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法,，要堂堂正正做人,，明明白白做事。

5,、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況,。

6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題,、隱患,、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高,。雖然,，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高,，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中,，仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益,。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境,。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難,。

回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下,，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作,，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng),，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu),、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名,，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng),，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充,，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng),，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效,。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年,，我們反洗錢工作突出制度先行,，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件,，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求,，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé),，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法,，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等,，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開(kāi)展反洗錢工作提供了可靠依據(jù),?？傮w來(lái)講，我司在承保,、財(cái)務(wù),、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”,，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能,，對(duì)于有效防范,、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

3,、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中,，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作,，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì),，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。20xx年5月9日,，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》,，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況,。總之,，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序,、有力運(yùn)行的。

4,、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月,，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng),，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅,、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式,，向客戶做反洗錢宣傳,。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際,，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa,、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng),，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn),，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo),，使每個(gè)員工都做到學(xué)法,、知法、守法,，提高了反洗錢工作的基本技能,。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺(jué)性。

5,、配合監(jiān)管情況今年初,，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年,，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià),，無(wú)違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào),、看臺(tái)賬,、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料,、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋,，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。

6、保密義務(wù)履行情況我司在開(kāi)展反洗錢工作中,，注意履行保密義務(wù),，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作,，在實(shí)際操作中,，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容,，可以說(shuō),，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過(guò)程。

7,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a,、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件,，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū),，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容,，從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象,。

同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表,。反洗錢工作存在的問(wèn)題及整改措施

1,、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門,、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集,。目前情況下,，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

2,、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距,。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

下半年,，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線,，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī),、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)

1,、開(kāi)展自查自糾,，加強(qiáng)合規(guī)檢查,。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí),，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度,，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化,、常態(tài)化,。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo),，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo),、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念,，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中,，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門,、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求,，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。

3,、強(qiáng)化合規(guī)管理,、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù),，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度,。,，努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī),、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制,。總之,，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性,，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年,，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn),。

保險(xiǎn)公司年度反洗錢工作總結(jié)篇三

20xx年,，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，持續(xù)完善反洗錢工作,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開(kāi)展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：

(一)注重領(lǐng)導(dǎo),，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢管理要求,，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢工作,，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合,、人員調(diào)整的實(shí)際情況,，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司,。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州,、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員,。

2,、召開(kāi)專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作,。年初,，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作,，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋,，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議,，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，定期召開(kāi)反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求,，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行,。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí),，公司圍繞反洗錢法律法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí),、培訓(xùn),。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái),，先后組織公司董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董,、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班,，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部,、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理,、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想,，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性,。

今年以來(lái),，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí),、講解。10月份,，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后,，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn),，通過(guò)培訓(xùn),，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。

(三)完善內(nèi)控,，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理,，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開(kāi)展,。目前,，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度,。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng),，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作,，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手,，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保,、理賠,、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型,，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度,，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì),，提高客戶信息的準(zhǔn)確性,、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全,、準(zhǔn)確,、完整、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料和交易記錄,，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng),，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取,、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題,，在信息資源部的支持下,，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保,、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”,。目前,，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高,。三是通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng),，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè),，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來(lái)的大額,、可疑交易數(shù)據(jù)。目前,，共審核321條反洗錢可疑交易信息,，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易,，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保,、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào),，提出整改要求,。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量,。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求,，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》,、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。

(五)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

? ? 今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年,，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式,，組織全系統(tǒng)開(kāi)展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》,。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板,，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái),，現(xiàn)場(chǎng)答疑,，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合,，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員,，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別,、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度,，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求,，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性,。

(六)加強(qiáng)檢查,，推動(dòng)反洗錢工作的開(kāi)展

為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存,、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查,。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查,?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求,，有力地促進(jìn)了反洗錢工作,。

(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》,，并嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求,，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作,。同時(shí),，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查,，掌握客戶資金交易活動(dòng),，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位,，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件,，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí),，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份,，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開(kāi)展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性,、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí),，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù),。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后,，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá),，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開(kāi)展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng),，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量,。

(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后,，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視,，召開(kāi)專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國(guó)14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求,，開(kāi)展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn),、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作,。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃,，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來(lái)源的審核,，要求投資者提交投資資金來(lái)源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。

1,、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足,，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

2,、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后,，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一,、受眾有限,、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開(kāi)展,。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。

(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu),，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和協(xié)查,，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì),、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作,，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作,。一是強(qiáng)化日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合,，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度,，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。