隨著社會一步步向前發(fā)展，報告不再是罕見的東西，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。寫報告的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行合規(guī)風險管理報告篇一

根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于合規(guī)自查工作的有關要求,，本人結合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

本人自參加工作以來,，一直在xxx從事綜合柜員工作,，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神,，加強思想道德建設,，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀,。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),，進一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行,、愛一行,、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己,，自學接受廣大客戶的監(jiān)督,，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動,，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人,。

民展打下堅定基礎。二是認真學習,，提高水平,。為使本人在學習階段步調(diào)一致，做到合理安排時間，認真記學習筆記,，使各項規(guī)章制度熟記心中,。在工作中，嚴格按照內(nèi)控制度執(zhí)行,，確保工作順利開展,。

一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神,，學習時間安排的還有很,，自我素質(zhì)提高速度不是很快。

二是思想認識上有待加強,。主要是案件防范上還存在一些不足之處,，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等,。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,，如客戶存取款后，有時候工作忙起來,，客戶簽名可能存在當場漏簽問題,，特別是年終時候業(yè)務量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題,，就需要事后找客戶補簽,。

合規(guī)風險管理是構建有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心，在法人治理結構中具有重要作用,。切實加強合規(guī)風險控制,，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續(xù)深入學習有關的`規(guī)章制度和操作規(guī)程,，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學,，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識,。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范,、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓,。

三是要嚴格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強對現(xiàn)有制度的梳理整合,，在推動業(yè)務發(fā)展的同時強化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關聯(lián)度,，把內(nèi)部風險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來,，使員工在全力促進業(yè)務發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn),，從而有效激發(fā)員工的責任感,。總之,，今后在綜合柜員崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責,，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)風險管理報告篇二

本人結合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責工作情況,、重點報告當年從事崗位及履行職責情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規(guī)為準繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全,；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學,、清晰,；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰,；各項業(yè)務操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關系,，嚴格踐行合規(guī)職責,，最終達到防范和化解風險目的,，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)風險管理報告篇三

今年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治,、重在治本的原則，緊緊抓住制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,，紀委書記、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實行一把手負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份,。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責,，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎,。

總結,。

教訓，標本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,，認真分析成因，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性,，人人撰寫了學習筆記和。

心得體會,。

進一步加深對制度的理解和再認識,。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%,。

加強基礎管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象,、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個,，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機、法律,、財務審計等專業(yè)技術人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責,。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務,、信貸、人事,、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計、出納,、信貸等崗位職責,，按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度,、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作,，切實做到了有章可循,。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務,、信貸、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,，限制、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報,、查必問則,、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上,，符合立案標準和條件的，及時予以立案,，并迅速上報,，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)風險管理報告篇四

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知,、應會,、應做、應遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,，股金管等進行自查,；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務,、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告,，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象,，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共,。防,，和諧共贏”通過全面清查，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三，加強學習,，提高風險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個基本點,，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備,。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。

（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學習,，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

務帳務,、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：

一,、經(jīng)過認真對照檢查,，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為,；三是沒有存在濫用職權決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務行為,；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風,，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點,，強化自己的風險意識和廉潔意識,，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益,。

特此報告,。

自查人：

xx年xx月xx日。

銀行合規(guī)風險管理報告篇五

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法,，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會,、應做,、應遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。

第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作,。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理,，反洗黑錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對,、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務,、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質(zhì)量，防控操作風險,，消除了風險隱患,。同時，在此基礎上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風險共,。防，和諧共贏”通過全面清查,，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三,，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識,。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程,、反洗黑錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備,。

第四整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險。

(一)加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學習,，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

(四)樹立正確的經(jīng)營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務帳務、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行合規(guī)風險管理報告篇六

俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”。這句話對我們農(nóng)村信用社來說,，顯得尤為重要,。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,，那么這樣的企業(yè)是走不遠的,，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。銀行是國家的經(jīng)濟命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關系重大,，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導銀行正確的發(fā)展方向,，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè),。

2,、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,，可執(zhí)行性差,。

3、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風險管理理念尚未確立,。

4，在信用社剛開辦的新業(yè)務中,，合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應該注意的幾個方面,。

1，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松,。太死容易束縛手腳，停滯不前,。因為,。

太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性,，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題,。

前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗,，來指導下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。

3,，把握好質(zhì)與量的關系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項制度針對哪個方面,，防范哪個風險，量是指小方面,，小方面可以靈活些,，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關系很重要，既是一個古老的哲學辨證關系,，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認真思考與對待的問題,。4，合規(guī)是為收益服務,。一個銀行經(jīng)營,，以利益為重。天下熙熙皆為利來,，天下攘攘皆為利往,。銀行的風險有事前防范，事中控制,，事后處理,。而合規(guī)就是讓風險大部分在事前防范和及時處理，以免風險擴大,。

(三)合規(guī)機制建設的總體思路,。

1、通過完善公司治理強化合規(guī)風險管理,。

（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,，設定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。（2）要建立有效的合規(guī)風險管理組織體系,，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責,。

2、構建流程銀行，制度建設應充分體現(xiàn)流程控制,。

（1）構建流程銀行,，按照橫向設置流程，按照流程設置部門,。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制,，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度,。

（3）要完善配套的責任追究及績效評價制度體系。

3,、培育良好的合規(guī)文化,。

（1）樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”的理念,。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準則和自覺行動,，才能共同保證有關法律、規(guī)則和標準及其精神得到遵循和貫徹落實,。同時要倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題,，主動改進相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序,，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。

（2）積極倡導“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風險管理本身并不能直接為銀行增加利潤,，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機會，避免業(yè)務活動受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風險控制,、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

更具操作性,，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求,；另一方面，銀行充分解讀當前法律,、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,，合規(guī)審慎經(jīng)營,，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。

合規(guī)機制建設是一項長期系統(tǒng)工程,，需要銀行高管層強有力的領導,，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進合規(guī)建設,。我們要在實踐中吸取先進經(jīng)驗,，積極探索加強合規(guī)風險管理機制建設的路徑和方法，不斷提高信用社合規(guī)管理水平,。

銀行合規(guī)風險管理報告篇七

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知,、應會,、應做、應遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質(zhì)量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象,，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共,。防,，和諧共贏”通過全面清查，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三,，加強學習,，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備,。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。

（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財,。

務帳務,、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展,，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效,，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際,，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結果匯報如下：

一、經(jīng)過認真對照檢查,，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為,；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為,；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥,、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為,。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》,，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點,，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為,，維護銀行利益,。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日,。

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

銀行合規(guī)風險管理報告篇八

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程,。

按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知,、應會,、應做、應遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作。

自查柜面業(yè)務操作,。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理,，反洗錢等進行自查,；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質(zhì)量,，防控操作風險，消除了風險隱患,。同時,，在此基礎上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告,，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象,，切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風險共防,，和諧共贏”。

通過全面清查,，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三,，加強學習，提高風險防控能力,。

為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。

報告文檔·借鑒學習word可編輯·實用文檔系”做足準備。

四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險,。

（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習,，通過學習,。

sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，

報告文檔·借鑒學習word可編輯·實用文檔就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。