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銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇一

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一,，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管理,，反洗黑錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共,。防，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三,，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗黑錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險,。

(一)加強學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

(四)樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇二

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

總結(jié),。

教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和,。

心得體會。

進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識,。四是運用激勵機制檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。

加強基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個,，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機、法律,、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù),、信貸,、重空、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制,、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇三

本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇四

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效,，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結(jié)合本人工作實際,，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一,、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查,，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點,，強化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識,，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益,。

特此報告,。

自查人：

xx年xx月xx日。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇五

俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”,。這句話對我們農(nóng)村信用社來說,，顯得尤為重要,。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。銀行是國家的經(jīng)濟命脈,，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大,，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè),。

2,、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,，可執(zhí)行性差,。

3、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立,。

4，在信用社剛開辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面,。

1，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,，停滯不前,。因為。

太松容易產(chǎn)生漏洞,，讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為,。要處理好太緊與太松的問題,。

前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗，來指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正,。

3，把握好質(zhì)與量的關(guān)系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向,，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規(guī)制度,，如何制定合規(guī)制度,，哪項制度針對哪個方面，防范哪個風(fēng)險,，量是指小方面,，小方面可以靈活些，但不能太靈活,，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要,，既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題。4,，合規(guī)是為收益服務(wù),。一個銀行經(jīng)營，以利益為重,。天下熙熙皆為利來,，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險有事前防范,，事中控制,，事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理,，以免風(fēng)險擴大,。

(三)合規(guī)機制建設(shè)的總體思路。

1,、通過完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理,。

（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào),。（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系,，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責(zé)。

2,、構(gòu)建流程銀行,，制度建設(shè)應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。

（1）構(gòu)建流程銀行,，按照橫向設(shè)置流程,，按照流程設(shè)置部門。

（2）建立“制度的制度”,。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制,，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度,。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績效評價制度體系。

3,、培育良好的合規(guī)文化,。

（1）樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”的理念,。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動,，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實,。同時要倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,，主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序,，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤,，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機會,，避免業(yè)務(wù)活動受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險控制,、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

更具操作性,，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求,；另一方面,，銀行充分解讀當(dāng)前法律,、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，合規(guī)審慎經(jīng)營，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策,。

合規(guī)機制建設(shè)是一項長期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強有力的領(lǐng)導(dǎo),，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與,，這樣才能全面有效地推進合規(guī)建設(shè),。我們要在實踐中吸取先進經(jīng)驗,，積極探索加強合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的路徑和方法,，不斷提高信用社合規(guī)管理水平。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇六

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患。同時,，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三，加強學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一,、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點,，強化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為,，維護銀行利益,。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日,。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇七

我們眼下的社會,，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。寫起報告來就毫無頭緒,？下面是小編為大家收集的銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告,，希望對大家有所幫助。

今年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則，緊緊抓住制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件,，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

一、高度重視,，組織領(lǐng)導(dǎo)到位,。

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

二,、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位,。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,。同時,，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機制,，檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%,。

三、強化基礎(chǔ)管理,，崗位責(zé)任制落實到位,。

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律,、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn),，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務(wù)、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計,、出納,、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

四,、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位,。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山,、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務(wù)、信貸,、重空,、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

五、建立問責(zé)機制,，責(zé)任追究到位,。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制,、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查,、有案必報,、查必問則、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案,，并迅速上報，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責(zé)機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社,、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,，待崗x人,，免職x人，除名x人,，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

本人xxx，根據(jù)…………,，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一,、基本情況。

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明,。

二,、存在的問題。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；

合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報,。

三、原因是分析,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。

四,、整改措施,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx,。

20xx年x月x日。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強化風(fēng)險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管等進行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三,，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風(fēng)險,。

sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一,、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為,；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥,、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點,，強化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為,，維護銀行利益,。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇八

本人***,，現(xiàn)任**支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、本人基本情況,。

本人于2000年4月份從原**信用社調(diào)入原**信用社,，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)**鎮(zhèn)**村,、**村,、***社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)。現(xiàn)任******支行副行長,，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣,。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,，還兼任從事信貸業(yè)務(wù),。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析,。

總結(jié),。

本人從2004年開始發(fā)放貸款（當(dāng)時稱為經(jīng)辦人,、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人）,，所經(jīng)辦的貸款總額近3億元,，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種,、養(yǎng)殖,、農(nóng)民生活,、消費信貸,，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn),、流動資金貸款,，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個領(lǐng)域,。截止2011年6月末,，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的**%,。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款,，個人經(jīng)辦貸款不良率為***%,。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款,。

二,、存在問題。

總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：

1,、信貸工作經(jīng)驗不足,，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險,。2004年時期,，因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀,，經(jīng)營性流動也較為充足,，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當(dāng)時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,，如信用查詢沒有建立,，基層信貸審批權(quán)限較高,。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關(guān)公務(wù)員、教師,，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔(dān)保形式,，而未著重強調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解,，對貸款用途的真實性也未能做到具體,、細(xì)致的調(diào)查,，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的,。

2,、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責(zé)任,，寬容心過高,。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房（公務(wù)員,、教師自貸,、保證擔(dān)保較多）。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用,，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象,，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款,，而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施,。

3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款,，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,，借款人為上級領(lǐng)導(dǎo)介紹，保證人為國家公務(wù)員（法院工作人員）,，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明,，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實,。

三,、原因分析及整改措施。

出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險管理上的不足,。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè),，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育,、培訓(xùn)對員工個人素質(zhì)的不斷提升,，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生,。

而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰,，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,，防范新增不良貸款，在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé),，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理,，資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障,。

今年是合規(guī)文化建設(shè)年,，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中,，隨著我行各項制度的不斷完善,、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升,。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的,，促進我行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。

自查人：

2011年7月12日。