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銀行反洗錢工作總結(jié)篇一
按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))2017年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
2017年,，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng),。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢工作辦公室,。
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實(shí)際情況,，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。
(二)機(jī)制設(shè)置情況,。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系,。
(三)技術(shù)保障情況。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài),，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(四)人員配備與資質(zhì)情況,。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備,，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。
(一)客戶身份識(shí)別,。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證,、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí),，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶,。
(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別,、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè),。
(三)客戶資料和交易記錄保存,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬計(jì)起至少保存5年,。
(四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行,、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識(shí),。
(六)開(kāi)展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳,。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。
(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì),，積極配合我們開(kāi)展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。
(八)自主管理,、檢查與審計(jì),。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行,。
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況,。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。
(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng),。2017年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng),。
一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶,。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶,、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶時(shí),，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼,、開(kāi)戶證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所,、注冊(cè)資金,、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等,。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,，收集賬戶交易資料,，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性,、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對(duì)開(kāi)戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時(shí)補(bǔ)充,、完善、更新賬戶資料,，對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶及時(shí)予以撤銷,。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實(shí),，對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任。
幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專門(mén)的反洗錢崗位,，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢崗位，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度,。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查,、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,，取長(zhǎng)補(bǔ)短,，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。
三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要,，自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作,，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注,、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門(mén)立即介入,。同時(shí),，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理,、工商,、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的,、無(wú)間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,。
四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的監(jiān)測(cè)。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇二
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。
我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇三
今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
2、召開(kāi)專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開(kāi)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。
2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。
4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5,、配合人行,、省行開(kāi)展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。
1,、開(kāi)展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果,。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。
2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
3,、履行反洗錢法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢檢查,。
(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。
(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開(kāi)展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。
三是開(kāi)展反洗錢警示教育，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2,、開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3,、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份,、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門(mén)，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇四
為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為,，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行_等違法犯罪活動(dòng),，我們要認(rèn)真學(xué)好《_中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反_工作：
2,、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;,。
6,、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
由于反_有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全,，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反_還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反_工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇五
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反_工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
二.反_內(nèi)控制度建設(shè)情況,。
支行一線員工對(duì)反_的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況,。
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對(duì)當(dāng)前反_工作的建議.
銀行反洗錢工作總結(jié)篇六
洗錢對(duì)社會(huì)具有嚴(yán)重的危害性，不但嚴(yán)重威脅社會(huì)穩(wěn)定,；扭曲社會(huì)資源配置,，擾亂了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序而且會(huì)極大的助長(zhǎng)和滋生腐敗。自中國(guó)人民銀行頒布了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等，標(biāo)志著中國(guó)反洗錢工作開(kāi)始走上制度化軌道,。各金融機(jī)構(gòu)在積極響應(yīng)國(guó)家政策做出了很多努力,，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問(wèn)題。
識(shí)信息的獲取途徑,，關(guān)于洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只來(lái)源于上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件,，對(duì)可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少,，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn),，這些都直接影響反洗錢工作的開(kāi)展。平時(shí)應(yīng)積極開(kāi)展對(duì)柜面人員的反洗錢培訓(xùn)工作,，并配合相應(yīng)的反洗錢知識(shí)競(jìng)賽,、反洗錢座談交流會(huì)等文化，注意學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)際反洗錢的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)技能,，提高處理、甄別,、審議可疑支付交易的能不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力,。
各家金融機(jī)構(gòu)推行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，對(duì)客戶和身份識(shí)別和核查及在一定額度的存取,、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行相應(yīng)的聯(lián)網(wǎng)核查,，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對(duì)策,，在面臨額度限制的條件下,，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務(wù)。我們應(yīng)做好系統(tǒng)的完善工作,。這么一來(lái)柜臺(tái)數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量就顯得尤為重要了,。臨柜人員應(yīng)積極參加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作培訓(xùn)，要求工作人員嚴(yán)格按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》的要求準(zhǔn)確而且完整的錄入待核查的公民身份信息,。建立健全信息反饋體制,，幫助提高聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量,，確保聯(lián)網(wǎng)核查的準(zhǔn)確性和權(quán)威性。
跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn),，這就決定了反洗錢工作僅靠一個(gè)部門(mén)是無(wú)法勝任的,，必須開(kāi)展多部門(mén)合作。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度,，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度,，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度,，加大對(duì)徇私舞弊,，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合,，兩者共同進(jìn)步,，相得益彰，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展,。
的重要性認(rèn)識(shí)不足,，認(rèn)為洗錢這個(gè)事情離自己很遙遠(yuǎn)。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式,，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現(xiàn)狀及所造成的危害,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動(dòng),從根本上維護(hù)國(guó)家資金安全和正常的經(jīng)濟(jì),、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
反洗錢工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展,，還事關(guān)一國(guó)的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，在未來(lái)反洗錢工作新局面的過(guò)程中,，我們還有很多的路要走,，還有不少問(wèn)題需要認(rèn)真研究解決。但是只要我們堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā),，正確認(rèn)識(shí)并深刻理解開(kāi)展反洗錢工作的重要性和緊迫性,，牢固樹(shù)立整體意識(shí)和大局意識(shí)，就能更有效地打擊洗錢犯罪,，營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇七
銀行,、保險(xiǎn),、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅速發(fā)展,，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢(shì),，這對(duì)金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求,。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)最大的融合體，具有市場(chǎng)交易資金龐大,、交易品種復(fù)雜繁多,、交易對(duì)手眾多且不確定等特點(diǎn)，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊,，成為洗錢犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域,。
一、通過(guò)證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：
1,、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易,。
主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開(kāi)立證券資金賬戶進(jìn)行交易,，掩蓋犯罪資金的來(lái)龍去脈和真實(shí)的所有權(quán)關(guān)系,。
2、短期集中交易,。
客戶開(kāi)戶后,，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為,，客戶開(kāi)戶后立即大量買賣證券,，然后通過(guò)復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合,，然后迅速賣出股票變現(xiàn),，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。
3,、頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管,、撤指定。
客戶在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)證券資金賬戶后,，利用改變指定交易,、轉(zhuǎn)托管方式實(shí)現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)股票套現(xiàn),。比如開(kāi)戶人通過(guò)多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過(guò)撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動(dòng)痕跡,。
4,、通過(guò)證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移。
客戶通過(guò)構(gòu)造虛假事實(shí),，偽造各類證明文件到營(yíng)業(yè)部辦股票過(guò)戶手續(xù),，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金,，掩蓋資金的流動(dòng)痕跡,。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息,，辦理假繼承和假贈(zèng)送業(yè)務(wù)從而實(shí)現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。
5,、通過(guò)投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢,。
洗錢分子為了掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,，通過(guò)投資公司進(jìn)行證券投資,。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒(méi)有明顯的交易痕跡,。
6,、通過(guò)并購(gòu)上市公司，公司公開(kāi)上市進(jìn)行洗錢,。
一方面,，洗錢分子在上市公司并購(gòu)過(guò)程中尋找機(jī)會(huì)，把非法資金用于收購(gòu)兼并上市公司,，取得從非法到貌似合法的地位,，在收購(gòu)?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過(guò)證券市場(chǎng)退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購(gòu)公司股份,，成為原始股東當(dāng)公司公開(kāi)上市時(shí),，再?gòu)闹谐槌鲑Y金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。
二,、證券業(yè)營(yíng)業(yè)部層面反洗錢對(duì)策,。
證券營(yíng)業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開(kāi)立,、撤銷,，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報(bào)等工作,，肩負(fù)著重要的任務(wù),。上述六種反洗錢的形式中，營(yíng)業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種,。因此營(yíng)業(yè)部層面必須針對(duì)反洗錢特點(diǎn)采取有效的反洗錢措施,，有力打擊反洗錢行為。
1,、加強(qiáng)從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力,。
在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步,。證券公司對(duì)開(kāi)戶需提供的資料要明確,。一是客戶身份識(shí)別的基本內(nèi)容。這是對(duì)所有客戶都要求的內(nèi)容,，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容,，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別,、國(guó)籍,、職業(yè)、收入狀況,、住所地或者工作單位地址,、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類,、號(hào)碼和有效期限等,。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所,、經(jīng)營(yíng)范圍,、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照,、證件或者文件的名稱,、號(hào)碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等,。因此,，在現(xiàn)有的操作流程中，營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作,。提高從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力,，降低虛假賬戶的開(kāi)立機(jī)會(huì)。
2,、按客戶類別和風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)置識(shí)別程序,。
分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別內(nèi)容，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別可以按照客戶類別,，如國(guó)內(nèi)公司,、國(guó)外公司、私人所有的公司,、對(duì)沖基金,、私募基金、居民,、非居民,、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別程序和內(nèi)容,。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別程序,，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。
3,、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報(bào),。
由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制,，因此證券行業(yè)更加注重對(duì)可疑交易的監(jiān)控。目前營(yíng)業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易監(jiān)控專員,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào),。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽,，更加難以被發(fā)現(xiàn),，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高識(shí)別能力,。
4、加大基層營(yíng)業(yè)部反洗錢知識(shí)培訓(xùn),，提高全員反洗錢意識(shí),。
由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性,，在判斷是否為洗錢時(shí)需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算,、外匯、工商,、海關(guān)等相關(guān)知識(shí),。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索!而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融,、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的適合型人才恰恰基層營(yíng)業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過(guò)舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來(lái)培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)大額可疑交易的監(jiān)測(cè),、分析水平。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇八
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè)。
三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一,、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。
二,、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù),。
三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。
二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展,。
今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、今年反洗錢工作開(kāi)展情況(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。
1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。
1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。
4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析,、確認(rèn),、報(bào)送，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。
5,、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。
(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面。
1,、開(kāi)展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開(kāi)展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢自查。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查,、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。
1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,，3月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。
三是開(kāi)展反洗錢警示教育,，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。
2,、開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動(dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ),、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等,。
4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門(mén),，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。
5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇九
在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十
反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。出國(guó)了銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告,，歡迎閱讀參考,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng),。
xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。
三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。
支行經(jīng)常利用晨會(huì),。
一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行,。
xx號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)。
;不斷進(jìn)行客戶,。
人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較。
同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
《反洗錢法》宣傳橫幅,。
25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一,。
定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。
夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn);。
金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
力圖使每位員工都能夠深,。
更為做好行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展,。
今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
2月，調(diào)整分行反洗錢,。
工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作2,、召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作,。今年,，分行按季召開(kāi),。
督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。
1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總,。
行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén)洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。
1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑,。
5671筆,，251.31;落實(shí)反洗錢大。
轉(zhuǎn)載自 sevw.cn
2,、建,。
;明確反洗錢司法配合和移送以及反。
交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送。
億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送82筆,，368.47萬(wàn)美元,。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。
2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡。
890筆,，808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私。
個(gè)體12,。
;對(duì)單位客戶,，則要求。
其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,。
填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十一
關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一,、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。
二,、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù),。
三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)2萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶1萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶2萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆2萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。
各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季,，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶,；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶,；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性,；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十二
在__年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍,、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十三
為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作,，提高反洗錢工作水平,，確保各項(xiàng)反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位，農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,，集中時(shí)間,、集中力量，有步驟,、有重點(diǎn)地組織開(kāi)展自查,，圓滿完成了反洗錢自查工作。現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:,。
一,、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查，然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況,，抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢工作自查,，主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行,、客戶識(shí)別工作,、大額和可疑交易報(bào)告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查,。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查,，檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等,。
洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作,，并按照反洗錢有關(guān)制度要求,，設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,，明確了其各自的工作職責(zé)，經(jīng)檢查反洗錢每個(gè)崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé),。另外,，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實(shí)施細(xì)則，并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢工作考核情況,。
三,、農(nóng)行在日常為客戶辦理開(kāi)立、變更和撤銷賬戶時(shí),，能做到落實(shí)客戶識(shí)別制度的要求,，嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取,、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí),，能采取必要措施了解客戶的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶識(shí)別工作情況，如要求客戶提供購(gòu)銷合同,、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等,。
四、農(nóng)行每季召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),，每年年終均對(duì)本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)，且每年年初均對(duì)反洗錢工作進(jìn)行計(jì)劃,，并進(jìn)行考核,。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢專家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn),，要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十四
為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動(dòng),，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn),，我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
首先,，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動(dòng),，及其危害性。洗錢,，是指通過(guò)各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源,、擁有者的身份,，或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩,，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作,，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。
作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用,。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件,，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢的調(diào)查,。
二、建立大額,、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告,。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施,。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易,。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院,、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十五
接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:,。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況,。
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十六
為全面推進(jìn)反洗錢工作，打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng),，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí),，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,，我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng),，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,，取得了較好的成效,。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí),，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn),。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，通過(guò)與公安部門(mén)的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系,。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排,，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。接通知后，迅速成立了以主任為組長(zhǎng),，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢工作的支持,，全面加強(qiáng)與公安,、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,，增進(jìn)共識(shí),，形成合力。
三,、周密實(shí)施,，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ),。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí),，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性,。
律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng),。
四是通過(guò)對(duì)各類客戶在信用社開(kāi)立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序,，掌握可疑資金的識(shí)別和分析,，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律,、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定,，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng),，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功,。
總之，通過(guò)反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳,，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心,，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí),。舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中,，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距,，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠,、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí),，不積極配合反洗錢工作等,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十七
反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量,，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別,，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程,。下文是為大家精選的銀行反洗錢個(gè)人總結(jié)，歡迎大家閱讀,。
今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
今年,，分行按季召開(kāi)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。
各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。
反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。
根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等,。
今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。今年xx月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。
我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。
我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。
同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。
今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行,。
今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。
今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,。
(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。
如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。
我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。
在xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十八
20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。
三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件，重新印制了,?！秱€(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。
銀行反洗錢工作總結(jié)篇十九
20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
2,、召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作,。20xx年,，分行按季召開(kāi)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門(mén)反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門(mén),、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元,。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。
2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析,、確認(rèn),、報(bào)送，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。
5,、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。
(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面,。
1、開(kāi)展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn),，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。
2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開(kāi)展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢自查。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
