報告需要遵循一定的結(jié)構(gòu)和格式,，包括引言,、主體和結(jié)論,。報告的撰寫需要嚴謹和系統(tǒng),，避免出現(xiàn)語法、拼寫和標點符號方面的錯誤,。以下是對產(chǎn)品性能測試結(jié)果的詳細報告,，請各位專家指導(dǎo),。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇一

在過去的一年里,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,，我認真貫徹落實縣xx銀行工作會議精神，緊緊圍繞年初總行制定的目標任務(wù),，以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，以清收不良貸款為重點,，帶領(lǐng)xx支行全體員工,，緊緊圍繞年初確定的目標計劃，堅持以效益為中心,，發(fā)展為第一要務(wù),，服務(wù)三農(nóng)為己任，以規(guī)范管理為基礎(chǔ),，以增效為目標,，轉(zhuǎn)變觀念，擴大宣傳,，改善服務(wù),，較圓滿地完成了組織交給的目標任務(wù)，現(xiàn)將我一年來的工作情景匯報如下：

(一)遵從總行指導(dǎo),，積極組織員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和進行法律,、法規(guī)的培訓(xùn)與考核等系列活動，促進業(yè)務(wù)大發(fā)展,。

(二)加強思想道德學(xué)習(xí),，引導(dǎo)和帶領(lǐng)員工樹立正確的人生觀、價值觀,、世界觀,，團結(jié)干事，和諧共事,，按章辦事,，講操守，重品行,，始終堅持健康的生活情趣和高尚的精神追求,，杜絕以貸謀私、以權(quán)謀私等現(xiàn)象的發(fā)生,。

(三)工作中嚴格要求自己,，以身作則，做到言行自律,，一切照章辦事,。

(四)嚴以律己，寬以待人,，與同事真誠相待,，和睦相處，努力營造人人心境舒暢,、生動活潑,、積極性和創(chuàng)造性都能夠得到發(fā)揮的工作氛圍。

(一)加大力度抓存款,。一是及早籌劃,、狠抓落實。全年各項經(jīng)營目標任務(wù)下達后,，我行及早籌劃,，明確目標，分解任務(wù),，制定措施,，狠抓落實,。二是強化宣傳，擴大影響,。三是改善服務(wù),，提升效率。應(yīng)對我行存款全年增勢緩慢的.不利局勢,，我們不等不靠,、自我加壓，研究對策,。五是抓卡發(fā)行,，促卡質(zhì)量。及時組織人員對“xx卡”,、“金卡”,、“白金卡”、“鉆石卡”進行宣傳和動員,。

(二)轉(zhuǎn)變理念抓營銷,。

一是延伸服務(wù)，強化基礎(chǔ)工作,。為真正解決資信等級評定不實,，貸款投放不積極的問題，根據(jù)總行安排,，我行及時組織信貸人員圍繞信用工程創(chuàng)立,，逐長上門填寫入戶調(diào)查表，發(fā)送便民聯(lián)系卡和《致全市人民的公開信》,，了解資金需求,，摸請資產(chǎn)家底。并進行了授信,，減少了審批環(huán)節(jié),，提高了工作效率，著重培養(yǎng)了一批信譽良好的優(yōu)質(zhì)客戶,。

二是抓好貸款營銷工作,。在規(guī)避風(fēng)險，健全手續(xù)的情景下,，我行20xx年全體員工共營銷貸款xx萬元,。

三是擴大小額貸款覆蓋面。為積極支持小型經(jīng)濟體的經(jīng)濟發(fā)展,，做大做優(yōu)小額貸款品牌,，擴大小額貸款的覆蓋面，在對貸款人員資信等級復(fù)審的基礎(chǔ)上，經(jīng)過提高授信額度,、簡化貸款手續(xù),、減少審批環(huán)節(jié)、縮短客戶等候時間等措施,，加大小額貸款的投放力度,。截止12月末，累計發(fā)放小額貸款筆數(shù)xx萬元,，當(dāng)年新增xx萬元,。

四是實行信貸傾斜,，扶持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)做大做強。我行在繼續(xù)支持傳統(tǒng)信貸發(fā)展的同時,，根據(jù)轄區(qū)實際,，在調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上,，及時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，拓寬業(yè)務(wù)范圍,，加大對涉農(nóng)企業(yè)和中小企業(yè)的信貸投入,，在滿足廣大客戶不一樣信貸業(yè)務(wù)需求的同時，逐步構(gòu)成了固定的業(yè)務(wù)客戶群體,，有力的支持了農(nóng)戶發(fā)家致富和區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展,。

(三)清收不良貸款。一是制定方案,，明確目標,。年初，根據(jù)總行下達的清收任務(wù),，依據(jù)不良貸款的摸底情景,，我行及時制定了20xx年清收工作方案，并成立了清收領(lǐng)導(dǎo)小組,，及時將清收任務(wù),、清收對象落實到相關(guān)崗位和職責(zé)人。二是嚴密關(guān)注到逾期貸款,，對當(dāng)月到期貸款列出計劃,，明確目標，承包到人,，及早收回,。

(四)強化安全抓防范。一是加強對員工的安全形勢教育,。組織員工認真學(xué)習(xí)案件通報,，增強憂患意識和職責(zé)感、緊迫感，樹立安全無小事的思想,，克服麻痹大意和僥幸心理,，切實提高防范意識。二是教育員工認真執(zhí)行規(guī)章制度規(guī)范操作流程,，按規(guī)定進行安全檢查接待,，嚴禁違規(guī)操作，從源頭上杜絕操作風(fēng)險,。三是嚴格值班紀律,，落實值班職責(zé)。在聽取職工意見的基礎(chǔ)上,，重新對值班,、留宿制度進行修改，進一步明確了值班和帶班任務(wù),，落實了安全職責(zé),。四是制定和完善了防搶、防盜,、防火,、防暴預(yù)案，并組織員工進行演練,，對存在的安全隱患和問題,，及時進行了處理，有效預(yù)防和消除了隱患,，從而實現(xiàn)我行全年安全經(jīng)營無事故,。

在總結(jié)成績的同時，也發(fā)現(xiàn)了工作中仍存在不少的問題和不足,，主要表此刻：

一是儲蓄存款增勢不強,，組織資金工作力度還需加大;。

二是內(nèi)控制度尚待進一步完善;,。

三是信貸管理還需加強和提高;,。

四是員工綜合素質(zhì)有待進一步提升。

五是中間業(yè)務(wù)收入偏低,，有待加強,。

1、狠抓增存工作不放松,。存款是立行本,，是興社之源，僅有占有了絕對多的存款,，信合的發(fā)展才有后勁,。20xx年我行將繼續(xù)加大資金組織力度。多方尋找、開辟儲源,，繼續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量,，積極動員種殖大戶、大中小企業(yè)把錢存入信用社,，力爭年末超額完成聯(lián)社存款任務(wù),。

2、強化內(nèi)控制度,，確保穩(wěn)健運行,。加強檢查，確保安全,。定期或不定期的組織全行全員工進行法律法規(guī)學(xué)習(xí),，進行典型案例分析;定期或不定的進行各項規(guī)章制度的檢查，增加執(zhí)行力,，確保全行人、財,、物的安全,。

3、拓展信貸渠道,，防范信貸風(fēng)險,。作強農(nóng)戶貸款，加大貸款投放力度,，有力支持春耕生產(chǎn),，嚴格控制貸款風(fēng)險，清收不良貸款,。扎實做好貸前調(diào)查,，嚴格把關(guān)貸時審查，全面落實貸后檢查,。進一步完善貸款評級授信工作,。認真執(zhí)行總行農(nóng)戶信用等級評定和授信管理辦法，扎實,、準確地建立農(nóng)戶經(jīng)濟信息檔案,。按照管理要求，落實職責(zé),，切實防范信貸風(fēng)險,。

一年來，自己雖然做了一些工作,，取得了必須的成績,，但這些都與總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫忙和同事們的大力支持是分不開的，在今后的工作中，我將一如既往地加強學(xué)習(xí),，提高自身修養(yǎng),，嚴于律己，寬以待人,，克己奉公,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇二

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗,。早在20xx年，中國銀行（2.97,-0.03,-1.00%）就參考香港分行合規(guī)管理制度,，改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部,，并設(shè)立了首席合規(guī)官;20xx年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;20xx年,，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn),。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了合規(guī)與銀行合規(guī)部門文件;20xx年,，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告,。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)合規(guī)從高層做起以及合規(guī)部門的獨立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可,。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序,，合規(guī)文化,、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險,。報告指出,，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強,。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作,。早在20xx年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,，國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人,，機構(gòu)聲譽嚴重受損,，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一,，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn),。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高,，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大,，投入的資源就越多，花費的成本也就越高,。

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理,，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排,，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面,，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：

首先,，制度體系有待合理化,。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成雞肋制度,，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化,，具有較強的可行性,，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章,，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性,。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配,。

其次,，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下,，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期,。也就是說，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如,，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求,，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位,，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足,。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,，合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批,。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門,、分支機構(gòu)制定,，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于合規(guī)政策由董事會審議批準的規(guī)定。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念,、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作,，提高合規(guī)管理水平,。

（一）商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念。

首先,，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,，更要兼顧全面性。

據(jù)筆者了解,，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé),、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理,、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu),、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作,、勞動用工管理,、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識,、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

其次,，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性,。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理,、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行,、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù),。目前,，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài),。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范,，但對于合規(guī)績效考核,、合規(guī)問責(zé)制度,、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系,，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

例如,，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,，應(yīng)注意涉及股東會、董事會,、監(jiān)事會,、獨立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,，細化銀行的法律部門,、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作,，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

（二）商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作。

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求,，銀行合規(guī)管理人才需要具備多面手的特點,，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為,，這一要求,，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求,，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作,。只有這樣,，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前,，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責(zé)訴訟與合同條款的審查,，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強,，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè),，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度,，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式,，將合法,，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中,，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,，不利于提高銀行整體工作效率。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制,，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果,。

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重,，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力,。要達到上述效果,，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查,，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責(zé)人,，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé),。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù),。究其原因,，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責(zé)者,。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展,。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑,，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患,，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展,。從這一實務(wù)角度,，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求，除具備法律,、業(yè)務(wù)知識以外,，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員,，應(yīng)能夠做到及時,、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵,，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響,，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

據(jù)筆者調(diào)查,，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,，但依然難以滿足上述要求，因此,，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入。

（五）利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力,。

據(jù)筆者調(diào)查,，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程,，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標的方式,，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟,，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),，只是增加了行政管理成本。針對上述情況,，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持,，降低人為干預(yù)等因素的負面影響。通過信息化途徑,，建立融合制度檢索,、合同審查、授權(quán)管理,、合規(guī)互動問答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合,、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標,，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇三

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗,。早在2019年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,，改革其“法律事務(wù)部”為“法律合規(guī)部”,，并設(shè)立了首席合規(guī)官;2019年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;2019年,，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”,。2019年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;2019年,，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告,。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可,。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序,，合規(guī)文化,、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險,。報告指出,，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強,。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作,。早在2019年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人,，機構(gòu)聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心,，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一,，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國際化程度越高,，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多,，花費的成本也就越高,。”

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定,，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化,。具體表現(xiàn)為三個方面,，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化,，因而形成“雞肋”制度,，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,，在總行層面已經(jīng)相對細化,，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾,。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性,。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配,。

其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如,，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,，涉及首席信息官的職能要求,，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位,，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中,，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門,、分支機構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段,，并未提交董事會決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定,。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作,，提高合規(guī)管理水平。

首先,，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,，更要兼顧全面性,。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé),、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理,、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu),、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理,。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理,、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識,、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足,。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性,。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前,，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范,，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度,、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系,，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

例如,，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會,、獨立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,，細化銀行的法律部門,、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作,，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點,，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),，需要具備較高的綜合素質(zhì),。筆者認為，這一要求,，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合,、充分協(xié)作。只有這樣,，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制,。

出處 sevw.cn

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,，一般負責(zé)訴訟與合同條款的審查,，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強,，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè),，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度,，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式,，將“合法”,，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中,，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,，不利于提高銀行整體工作效率。

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線,，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力,。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化,，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度,，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責(zé)人,，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中,，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù),。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度,，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行,。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足,，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展,。從這一實務(wù)角度,，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求,，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外,，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力,。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時,、正確把握法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響,，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議,。

據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,，但依然難以滿足上述要求,，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入,。

據(jù)筆者調(diào)查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程,，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如,，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標的方式，而實際操作中,，往往流于形式甚至忽略此步驟,，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本,。針對上述情況,，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持，降低人為干預(yù)等因素的負面影響,。通過信息化途徑,，建立融合制度檢索、合同審查,、授權(quán)管理,、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂,、監(jiān)管動態(tài),、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合,、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇四

根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,，結(jié)合自身崗位認真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念,。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實際情況下,，對合規(guī)制度的'理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：

首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,，推進合規(guī)大討論,，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能,。

其次,，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會,，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照,、邊檢查,、邊整改，從學(xué)習(xí)上,、思想上,、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上,、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾,、補缺補漏。

在工作作風(fēng)上,，我兢兢業(yè)業(yè),，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權(quán)吃,、拿,、卡,、要的行為，沒有經(jīng)商,、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為,，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工,。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,，讓我充分認識到，要想干好工作,，必須要時刻保持清醒頭腦,，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作,，清清白白做人,，“莫伸手，伸手必被捉,?！比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責(zé),，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博,。通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏,，在以后的工作中樹立了新的標桿,，為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇五

根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子考核實施辦法,，按照干部述職的有關(guān)要求和資料,，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當(dāng)之處請給予批評指正,。

為了不辜負組織的期望,，更好地履行好自己的工作職責(zé)，我遵守金融法規(guī),，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議,，正確理解總行和領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，增強大局意識和職責(zé)意識,，用先進的思想武裝自己,，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。

在平時工作中,，為了學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識,，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進展情景，我同各部門負責(zé)人經(jīng)常在一齊研究,、探討工作,，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教,。每到月末、季末,、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較,，查看排行情景,，尋找差距和不足，研究對策,。同時,，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流，了解基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,。在工作中,，我始終堅持理論聯(lián)系實際，能夠用自己學(xué)到的經(jīng)濟金融理論知識,，研究解決工作中存在的問題,。

作為一名班子成員，我能夠擺正自己的位置,，處處以大局為重,，維護班子團結(jié)，當(dāng)好參謀助手,。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上,，對自己所分管的工作認真負責(zé)，在職權(quán)范圍內(nèi),，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題,，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責(zé)人匯報情景，并提出自己的意見和提議,。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高,，在工作實踐中不斷錘煉自己。

由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用,。給信貸管理工作提出了更高的要求,。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù),，切實把好新增貸款質(zhì)量關(guān),，我認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件，學(xué)習(xí)總行編制的'“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司,、個貸,、授信、風(fēng)險部門負責(zé)人討教,、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題,，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握,。

回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦,，取得了一些成績,，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大,、事務(wù)繁多,，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠,，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面,，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難。此外,，由于自己長期從事金融工作,，比較謹慎沉穩(wěn)，有時處理問題顯得不夠果斷,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平和管理本事,，切實履行好自己肩負的職責(zé),，更好地做好各項工作。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇六

本人xxx,，根據(jù)…………,，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

二,、存在的問題（一）要求以合規(guī)為準繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患,。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

三,、原因是分析對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源,。

四,、整改措施對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的.正確關(guān)系,，嚴格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx,。

20xx年x月x日。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇七

根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,，結(jié)合自身崗位認真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí)，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實際情況下,，對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：

首先,，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，推進合規(guī)大討論,，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

其次,，通過反復(fù)學(xué)習(xí),，加深領(lǐng)會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,、必要性,。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學(xué)習(xí),、邊對照,、邊檢查、邊整改,，從學(xué)習(xí)上,、思想上、經(jīng)營管理上,、規(guī)章制度上,、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾、補缺補漏,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇八

優(yōu)秀作文推薦,！根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作,，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組,，并對存在的合規(guī)風(fēng)險進行認真自查，通過加大組織宣傳,、培訓(xùn)教育,、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險自查情況報告如下：

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇九

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅持“制度是保障,、體系是基礎(chǔ),、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉,，多點開花,，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面,?！痢聊辏倚兄饕獦I(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,，人民幣各項存款增量,、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃,，存款存量和增量,、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件,、嚴重違規(guī)違紀行為和責(zé)任事故,。我們的主要做法是：

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性,，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī),、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,，引導(dǎo)廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,，具體負責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo),、組織,、指導(dǎo)、督促和檢查工作,，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ),。

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑,。為此,，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制,。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀,，遠離違法犯罪”度,，制定規(guī)劃，把新知識,、新 政策,、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,，消除 惰性,，共同提高。

八是增強自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度,，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng),，學(xué)會溝通,，謙虛做人，誠 懇做事,。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé),，強化履職要求,，形成明 確的崗位責(zé)任體系。建立嚴密的責(zé)任追究機制,，確保獎懲分明,，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十

今年以來,，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢,，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,，力推“四項轉(zhuǎn)型”,，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識,、責(zé)任意識和風(fēng)險意識,。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風(fēng)險和漏洞越來越少,，以查錯糾弊,、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風(fēng)險評價評估轉(zhuǎn)型,。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的`業(yè)務(wù)檢查目標,，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風(fēng)險評估,，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風(fēng)險評估,，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性,。

查找漏洞,，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督,，實質(zhì)是服務(wù),，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時,，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性,，以促進各支行不斷完善自我約束機制,，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系,，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正,、邊輔導(dǎo),、邊扶持的關(guān)系。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十一

自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作”活動以來,，本人作為xx支行的行長,，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重,，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài),，結(jié)合自身平時的工作情況,，認真的做了自查自糾,，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。

回顧過去的九個月里,，以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存,、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要,。同時，從本人做起,，身體力行,，親力親為，起到了模范表率作用,。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,，更是踐行者,。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,，是否存在濫用職權(quán)決策或授意,、強迫員工實施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,，是否存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,，以及是否存在其他嚴重違規(guī)行為”進行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。

本人帶領(lǐng)全行,，加強學(xué)習(xí),，不斷提高思想認識，增強了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性,。在努力做好本職工作同時,，我能夠同其他部室負責(zé)人團結(jié)一致，密切配合,，勤奮工作,。按照上級黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，對照各項規(guī)定：

(1),、沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金,、有價證券、支付憑證等,；

(2),、沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費用；

(3),、沒有違背“十個嚴禁”,、“三個不準”的規(guī)定；

(4),、沒有拖欠公款,、將公款借給親友或違規(guī)到金融機構(gòu)貸款的行為；

(5),、保持了艱苦樸素,，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點進行了學(xué)習(xí)宣貫,，并完成支行自查工作,。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結(jié)合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職工作的等級,。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規(guī)意識為切入點,，突出“四個加強”,，增強“四種意識”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平,，為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：

一,、加強培訓(xùn)教育,，增強合規(guī)意識。強化學(xué)習(xí),，傳達貫徹州分行相關(guān)會議精神,，引導(dǎo)教育員工強化合規(guī)經(jīng)營意識。采取集中學(xué),、分散學(xué),、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等形式,，把內(nèi)控管理制度辦法,、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,。

二、加強對管理層的管理,，增強表率意識,。縣支行把支行行長,、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點,。一是全面落實責(zé)任，逐級明確管理層責(zé)任,，層層簽訂責(zé)任狀,，建立一級抓一級、層層抓落實的風(fēng)險防范責(zé)任體系,。二是全面實施一線工作法,。支行行堅持每月召開會議將風(fēng)險作為專題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況,。三是強化工作紀律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內(nèi)”延伸到“八小時之外”,，各部門負責(zé)人手機保持24小時暢通,，嚴格請銷假制度，以身作則,，做出表率,。

三,、加強風(fēng)險排查力度，增強發(fā)展意識,。輪臺縣支行將高管人員作為重點,，對全行員工進行了風(fēng)險排查。一是強化員工行為排查,。按照總行”三個規(guī)定“的要求,，認真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動。對職工,、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查,，逐筆建立臺賬，因戶制宜,，分類管理,。二是實施定期風(fēng)險點排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭,，按月組織支行,、部室人員進行風(fēng)險點座談，通過各層面的查找和討論,，隨時掌握操作性風(fēng)險點,。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范,，把風(fēng)險點消滅在萌芽狀態(tài),。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,，對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進行剖析曝光,，警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作,。同時,，建立舉報制度，對違規(guī)違紀責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實,，嚴肅處理,；對堅持規(guī)章制度、勇于舉報的員工給予重獎,，營造遵章守紀,、違規(guī)必究的良好氛圍。

四,、加強宣傳引導(dǎo),，增強責(zé)任意識。一是加強合規(guī)宣傳,，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議,、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式,，使員工了解個人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險點，杜絕違規(guī)行為,。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動,，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對合規(guī)文化創(chuàng)建,、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議,，提高合規(guī)操作的針對性。三是深入開展合規(guī)建設(shè),，充實專職合規(guī)人員,，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平,。

為確保此項工作的執(zhí)行效果,，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關(guān)部門負責(zé)人共同組成的.監(jiān)察工作小組,，對貫穿全年的監(jiān)察工作進行督促,，并負責(zé)對違規(guī)違紀問題及責(zé)任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監(jiān)察信訪監(jiān)督,、舉報電話,，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職方面存在的問題。

雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職情況認真檢查,，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀行為,，但是在防范合規(guī)風(fēng)險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學(xué)習(xí)不夠,。二是在執(zhí)行上級方針政策上,，有實用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進一步發(fā)掘,。之所以存在以上問題,，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠,，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉,。今后，要加強學(xué)習(xí),，通過持之以恒的學(xué)習(xí),，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng),，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng),，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想,，同時加強世界觀改造,，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為,，使自己成為一個高尚的,、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十二

1、貸款對象,。貸款對象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶,，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2,、貸款用途,。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象,，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款,。

4、貸款期限,。全社基本能做到合理確定借款期限,，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期,。

5,、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定,，做到按照借款合同放款,，無超合同放款現(xiàn)象。

6,、貸款利率,。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為,，借款合同和借款利率一致,。

7、貸款質(zhì)量,。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài),，準確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象,。

8,、呆賬核銷。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款,，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存,，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。

9,、貸款基礎(chǔ)管理工作中,，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款,，貸款形態(tài)真實,，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整,，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確,。

（二）貸款內(nèi)控制度。

1,、實行貸款審批制度,。各基層網(wǎng)點成立由主任、信貸員,、委派會計等人員組成的貸款審批小組,，負責(zé)對貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險入手,，強化科學(xué)決策,，完善貸款審批程序和責(zé)任制度。貸款審貸會上充分民主,，堅決杜絕一言堂,，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主,、更規(guī)范,。

2、嚴格按照《信貸授權(quán)授信制度》對貸款進行授權(quán)授信管理,，力爭做到授權(quán),、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權(quán),，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度,，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

3,、信貸人員各崗位責(zé)任制明確,，信貸調(diào)查崗、審查崗,、決策崗互為交叉,，信貸人員對責(zé)任清收貸款實行包放包收包效益,，負終身清收責(zé)任。

4,、貸款催收制度,。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收,，加強貸款時效性管理,；三是催收方式采用多種形成,，對催收通知書難以送達的,，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失,。

5,、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求,，收集齊全各種檔案資料,，確保檔案的完整規(guī)范。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十三

繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達標年學(xué)習(xí)手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務(wù),，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識,，規(guī)范流程，以及時刻關(guān)注團隊內(nèi)控方面的表現(xiàn),，和團隊一起進步,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十四

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風(fēng)險和漏洞越來越少,，以查錯糾弊,、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風(fēng)險評價評估轉(zhuǎn)型,。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標,，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風(fēng)險評估,，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價評估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十五

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄,，保險業(yè)務(wù),，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%,。

有計劃地組織員工對工作制度進行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定,，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ),。二是增強員工的責(zé)任心,。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務(wù),，認真,、細致、合規(guī),、合法辦理意識,，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,，確保制度落實,。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善,、落實,，離不開檢查、稽查和監(jiān)督,。通過加大稽核檢查的力度,，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查,，組織相互督查等形式,，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見,，督促整改情況,，對屢教不改者，加大處罰力度,。進一步警惕了我行的風(fēng)險意識,，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感,。

加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險,，切實降低損失和負面影響,。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款,、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票,、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿(mào)易背景,、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理,，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé)。

多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專項活動，提高會計部位的風(fēng)險防范能力,。進一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制,。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng),。

以防盜竊,、防搶劫、防詐騙為重點,，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè),，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責(zé)任制,。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。

以防范員工道德風(fēng)險為重點,，抓深抓實員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板，對信息征集,、分析流程,、分析成果運用進行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度,，動態(tài)掌握員工行為細節(jié),。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性,，增強防案的'自覺性,。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責(zé)人,、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度,。

不斷完善審計組織體系建設(shè),，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價,、經(jīng)濟責(zé)任,、信息科技風(fēng)險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強審計項目檔案檢查,，促進審計規(guī)范性建設(shè)。

古語云：以史為鑒,，可以明得失,。回顧20xx年工作情況,，在變幻莫測的市場中,，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

在思想上,、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策,，確保思想不松懈,、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位,、管理到位,。

實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制,。貸款實施前,，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進行周密,、科學(xué)的市場,、技術(shù)、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風(fēng)險,，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題,，必須加強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標,、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想,，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制,。

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銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十六

今年以來，根據(jù)上級行的要求,，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,。一是參加動員會后，先行進行了自學(xué),，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試,。通過這次主題教育活動,，進一步提高了風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何差錯,、風(fēng)險,、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在,。找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,，認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀,、違規(guī)、違章行為,，根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在工作中,、生活中，我嚴格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行,，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī)，在部門中講大局,、講原則,、講團結(jié)。在工作和生活中,，要求同志們做到的,，自己首先做到，要求同志們不做的,，自己堅決不做,。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重,，以黨和國家,、農(nóng)行利益為重。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊,，并要限時解決,。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,，牢固樹立風(fēng)險識。

以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,，根據(jù)工作的實際情況,，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。

一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強,、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念,，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,，依法合規(guī)經(jīng)營,，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻,。

銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告,。

銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十七

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子考核實施辦法,，按照干部述職的有關(guān)要求和資料,，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下,，如有不當(dāng)之處請給予批評指正,。

為了不辜負組織的期望，更好地履行好自我的工作職責(zé),，我遵守金融法規(guī)，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議,，正確理解總行和領(lǐng)導(dǎo)的講話精神,，增強大局意識和職責(zé)意識,，用先進的思想武裝自我,，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平,。

在平時工作中，為了學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識,，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進展情景，我同各部門負責(zé)人經(jīng)常在一齊研究,、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教,。每到月末,、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料,，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景,，尋找差距和不足,，研究對策。同時,，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流,，了解基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題。在工作中,，我始終堅持理論聯(lián)系實際，能夠用自我學(xué)到的經(jīng)濟金融理論知識,，研究解決工作中存在的問題,。

作為一名班子成員,，我能夠擺正自我的位置,，處處以大局為重，維護班子團結(jié),，當(dāng)好參謀助手,。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上，對自我所分管的工作認真負責(zé),，在職權(quán)范圍內(nèi),，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責(zé)人匯報情景,，并提出自我的意見和提議,。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高,，在工作實踐中不斷錘煉自我。

由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用,。給信貸管理工作提出了更高的要求,。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識,，有效管理和指導(dǎo)信貸業(yè)務(wù),，切實把好新增貸款質(zhì)量關(guān),，我認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件,，學(xué)習(xí)總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司,、個貸,、授信、風(fēng)險部門負責(zé)人討教,、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題,，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。

回顧一年來的工作,，我雖然付出了一些辛苦,，取得了一些成績,，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大,、事務(wù)繁多,，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠,，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面,，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難,。此外,，由于自我長期從事金融工作，比較謹慎沉穩(wěn),，有時處理問題顯得不夠果斷。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí),，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)水平和管理本事，切實履行好自我肩負的職責(zé),，更好地做好各項工作,。

此致

敬禮!

述職人：xxx。

領(lǐng)導(dǎo)：

我在日常工作中,，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定,，履行節(jié)約,、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政,，務(wù)實開拓,，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標,，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下,。

1,、全面加強內(nèi)控建設(shè),，增強員工的風(fēng)險防范意識,，提高員工的職業(yè)道德水平,。開展了“制度執(zhí)行梳理”,、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責(zé)任書”,、定期召開風(fēng)險管理分析會等活動,，進一步加強了內(nèi)控制度的教育,，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制,，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高,。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求,，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風(fēng)險。

2,、認真開展自查自糾，抓好整改工作,。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作,，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰,，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升,。

3、加強人員排查,，嚴控道德風(fēng)險,。長期以來xx支行從未停止人員排查工作,，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查,，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即采取有效措施,。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查,，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況,。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同,。

4,、搞好資產(chǎn)保全工作,。今年新增配了資產(chǎn)保全人員,，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛,，扎扎實實做好了不良貸款的責(zé)任認定,、移交等工作,，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi),。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管,，誰負責(zé)”的原則,，明確職責(zé),、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準,，積極開展了安全評估自查自評,，落實隱患整改,，提高人防、物防、技防的能力,，確保無案件和安全事故發(fā)生,。

對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰,，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收,。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍,，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強,，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔(dān)任理財經(jīng)理,，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍,，將人脈關(guān)系好,、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上,，制定適時的考核辦法,，合理安排空閑時段的工作,，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性,。

加強業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn),，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面,、表達能力較好的人員擔(dān)任授課老師,，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復(fù)培訓(xùn),，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù),。加強營銷能力的培訓(xùn)，定期對全員進行營銷能力的培訓(xùn),，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學(xué)習(xí),，引導(dǎo)督促員工自覺參加崗位資格考試,，提升崗位勝任能力,。引導(dǎo)員工注重合規(guī)制度的學(xué)習(xí),，讓全體干部員工明白什么能做,，什么不能做,，做好了有獎勵,，做得不好有處罰,。

將學(xué)習(xí)列入各項工作之首,，通過行務(wù)會、周例會等多種形式,，組織全行員工認真學(xué)習(xí)上級行相關(guān)文件和制度辦法,。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導(dǎo)與職工的溝通交流,。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點,、難點問題，進一步鞏固了“風(fēng)正,、氣順,、心齊、勁足,、績優(yōu)”的和諧局面,。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力,、凝聚力,，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動,。

我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本,，加強風(fēng)險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針,，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口,，調(diào)動員工積極性,，提高隊伍戰(zhàn)斗力。

此致

敬禮!

述職人：xxx,。

20xx年x月x日,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十八

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗,。早在20xx年,，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度，改革其法律事務(wù)部為法律合規(guī)部,，并設(shè)立了首席合規(guī)官;20xx年,，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;20xx年,，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇十九

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗,，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次活動,，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動的意義和重要性,。

作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇二十

經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險大討論及組織全面排查,，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險點：

（一）信用風(fēng)險管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中,、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整,、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）,。

（二）市場風(fēng)險管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風(fēng)險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇,、投資決策,、倉位限制、止損行動等方面風(fēng)險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部,，由該部負責(zé)）,。

（三）操作風(fēng)險管理方面。

主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險是否存在人為錯誤,、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險（含人員,、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險）,。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面,，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負責(zé),，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行,。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風(fēng)險管理制度,，該制度是否有效執(zhí)行,。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換,、強制休假,、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。

（四）流動性風(fēng)險管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的,、可操作性強的流動性風(fēng)險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理,、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序,、流動性風(fēng)險壓力測試及相應(yīng)的風(fēng)險緩釋安排等方面內(nèi)容,。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責(zé)）,。

（五）聲譽風(fēng)險管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風(fēng)險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo),、不實宣傳用語,，合規(guī)與風(fēng)險管理部負責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因,。

（六）應(yīng)急管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng),、信息系統(tǒng)建設(shè),、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的,、可操作性強的應(yīng)急管理制度,；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機制是否清晰。

上述排查格式僅供參考,，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸,、會計出納、中間業(yè)務(wù),、財務(wù)管理,、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）,；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進行排查,，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇二十一

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,，嚴格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的,，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

二o一一年六月三十日。

（加蓋公章）,。

銀行合規(guī)員的合規(guī)報告與風(fēng)控合規(guī)篇二十二

本人xxx,，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

本人xxx,，漢族,，xx年xx月出生，中共黨員,，xx年xx月參加工作,，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x,，xx年xx月至今擔(dān)任財會科技部xx,。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò),、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機制度的制定等工作,，xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職，負責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃,、計算機培訓(xùn)計劃,、計算機及網(wǎng)絡(luò)維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo),、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用,、推廣及人員培訓(xùn)等工作。

礎(chǔ),。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺,，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì),。

根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源,，做好物盡其力，應(yīng)加強電子設(shè)備的維護,，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng),，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作,，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運行,，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強有力的保障。

從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進度來看,，各網(wǎng)點人員素質(zhì)參差不齊,，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復(fù)或解決客戶的問題,，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進帶來了一定的困難,。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺,，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉,，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。

對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識,，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識,；加強日常電子設(shè)備保養(yǎng)，提高設(shè)備的巡檢頻率,，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo),，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作,，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。