我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí),、工作生活狀態(tài)。那么心得體會怎么寫才恰當(dāng)呢,？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇一

一,、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念,。

我平時加強自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位,。每一天從自我的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴,，合規(guī)操作,。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓,。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險,，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。工作處處有風(fēng)險,，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,，我在認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中,，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,，但作為前臺人員,，我們要帶給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧,，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候,，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

總之，我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,，防范風(fēng)險,，保證資金安全。從自身做起,，合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作、規(guī)范管理,，優(yōu)質(zhì)服務(wù),，把我們各項工作做好。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇二

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題,，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上,，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密,，合規(guī)意識不規(guī)范,，這有思想上的問題，也有工作上的問題,，但根本是平時對學(xué)習(xí)不重視,，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會計,，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn),，要做到加強內(nèi)控，深化合規(guī),，防范風(fēng)險,，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險意識,，真正做到“金融必須安全,，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責(zé),，從自己的身邊做起,，從日常操作的小事做起，防微杜漸,，銘記“千里之堤,，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險,，合規(guī)保平安”的目標(biāo),。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機制,，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,，把加強內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項重要工作,，提上議事日程,，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險,，確保銀行資產(chǎn)安全,，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn),，防止此類問題的再次發(fā)生,，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內(nèi)控,，深化合規(guī),，防范風(fēng)險,，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強金融風(fēng)險意識,。

每個員工要努力學(xué)習(xí),，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險,、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險,、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中,，在任何崗位，任何工作中,，思想上崩緊安全一根弦,，時刻不忘金融風(fēng)險。

二要加強自身建設(shè),。

每個員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),，加強思想道德教育，要潔身自好,，正確對待名利和金錢,，嚴(yán)于律己，防微杜漸,，夯實精神支柱,，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn),、生活上嚴(yán)要求,、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng),。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項工作制度,。

工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆,，籬笆扎緊了,，野狗進(jìn)不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣,，毫不留情,，做到制度上面無商量，制度上面無情面,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處,。

四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化,。

每個員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為,，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識,，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性,，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求,。

每個員工要理解和掌握內(nèi)控要點,，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心,，事事關(guān)心,，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法,，保證銀行資產(chǎn)平安,，實現(xiàn)最大效益。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇三

1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》,，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查,、誰負(fù)責(zé)”的原則,，督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄,。同時,，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度,，明確每周不低于兩次的夜間巡查,，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范,、案件防控的重要手段,。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上,，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生,。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處,、輕整改的工作傾向,，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，收到了良好的效果,。

3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查,，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo),、整改,，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生,。

4.整理制定xxxxxxxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,，加強案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮,、功能齊全、反應(yīng)靈敏,、運轉(zhuǎn)高效,、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化,、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,。從工作職責(zé),、組織架構(gòu)、人員分工,、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看,，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時,，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度,，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%,。

5狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范,、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患,，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞,，增強安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理,，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度,，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果,。

6.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理,、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng),，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對性的加以指導(dǎo),、整改，防患于未然,，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生,。

7.整理制定xxxxxxxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全,、反應(yīng)靈敏,、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制,，使突發(fā)事件處置工作程序化,、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,。從工作職責(zé),、組織架構(gòu)、人員分工,、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。

一,、要加強合規(guī)文化教育,。

當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義,。

二,、提高風(fēng)險防范意識。

我們要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強明辯事非和拒腐防變的本事,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,，這樣才能更好地識別風(fēng)險,、防范風(fēng)險。

三,、各項規(guī)章制度做到切實到位,。

要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營的安全性、流動性,、效益性,，建立自我調(diào)整，自我約束,、自我控制的制衡機制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范,。

四,、要堅持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

經(jīng)過此次合規(guī)教育活動,，讓我們認(rèn)識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學(xué)習(xí),，找準(zhǔn)了工作中的立足點,，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事,，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，對自我的工作有了更多的信心,，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心,！在以后的工作中我們會時刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實踐到各項工作中去,，做出更好的成績,！

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇四

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識

首先,，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工透過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析,，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機會,，尤其是對"合規(guī)手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

其次,，透過學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營,，輕管理"的錯誤認(rèn)識,。與同事們達(dá)成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng),。而加強合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯誤,，激勵員工奉獻(xiàn)價值,。

二、及時整改,，更新服務(wù)

"合規(guī)人人有責(zé)",、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念,。我作為一名會計主管,，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，并對我部進(jìn)行了自查,、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案,，結(jié)合我部實際狀況對所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改,。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企,、事業(yè)單位的帳戶,，現(xiàn)有一百三十多戶,。首先,，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理,。對通知不到的帳戶,，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚,，目前仍然是被動合規(guī),，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù),，邊學(xué)習(xí),，邊整改。

透過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到要更新服務(wù)意識,。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭潛力的當(dāng)務(wù)之急,。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘,。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地,。

三,、合規(guī)經(jīng)營，初見成效

透過正確認(rèn)識和整改后,，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤,，保護(hù)了員工工作的用心性。自從合規(guī)要求以來,，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善,。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,，但透過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可,。作為一名員工,，個性是作為一名會計主管,，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患,，增強防范風(fēng)險的潛力,，提升了在客戶中的信譽和社會地位。

以上三點是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認(rèn)識,，不足之處歡迎批評指正,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇五

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致,。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé),，同時也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此,，總行為增強我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視,。圍繞“重操守,，將合規(guī)，促案防”這個主題,，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

我眼中的合規(guī)

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶,，對自我，對單位,；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展,，為提高。

對策推薦：

1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強化法紀(jì)意識,。用心開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽,，增強群眾觀念。

2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣,，提高執(zhí)行潛力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持,；對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務(wù)必及時進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

3,、加強自我管束,，規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自我,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自我,、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開心。

4、完善績效考核,，建立監(jiān)督機制,。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé),。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

5,、抓好典型教育,，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，能夠敲山震虎，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴,、防患未然的目的。

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持,。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇六

20xx年以來我行堅持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對xx支行實際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了進(jìn)取的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化,，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動資料，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《.....紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，職責(zé)到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景,。

四,、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情景出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，經(jīng)過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行雙十禁、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇七

眾所周知,，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的,，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng),。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時,，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè),，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范,、科學(xué)而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求,，同時也是實現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行,；二是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi),；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊,，堵塞漏洞,，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行,。

開展“合規(guī)管理年”活動,，其目的是進(jìn)一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實,、審慎經(jīng)營,、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性,，查擺,、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生,，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平,。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實之風(fēng),，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去,，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會：

一,、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題

1,、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定,、裝訂,、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作,，就等于建立了內(nèi)控機制,；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險,、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上,，認(rèn)識有偏差,，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中,，側(cè)重于抓規(guī)模,、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2,、稽核,、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實,。稽核,、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏,、糾正違規(guī)、強化管理,、控制風(fēng)險的作用,。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,，本身沒有處理問題權(quán),，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來,，沒有相應(yīng)的制約措施,。

3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全,，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠,。風(fēng)險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善,，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理,。

二、本人的體會

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,，即：其一,，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二,，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,，其三,，它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的,；其四,，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行,，沒有例外與“個案”處理。

郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強自律意識是根本,。一切活動離不開人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易,，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因為，需要持之以恒孜孜不倦,，一以貫之,。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日,，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時,。

增強自律意識，從基本面來看,，就是要增強全員的自律意識,。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看,，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率,。

增強自律意識可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手,。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度,；通過學(xué)習(xí),，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么,，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對象,。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者,，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊伍,，以儆效尤,。

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素,。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置,。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn),，事實為依據(jù)，甄別是非,，確認(rèn)對錯,，分清主次，界定責(zé)任,。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾,，混淆是非,，不當(dāng)“和事老”，報實情,、說實話,、辦實案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀(jì)違規(guī)者,，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績,，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性,、權(quán)威性,。否則,，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍,；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌,，足以令人警醒,。

綜上所述,，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的學(xué)習(xí),，使我在今后的工作中，必須忠于職守,，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé),；弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng),，強素質(zhì)；弘揚務(wù)實之風(fēng),，講效率；弘揚艱苦奮斗之風(fēng),，樹形象,。牢固樹立“勤政、廉潔,、求實,、高效”的工作作風(fēng),，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營,，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序,。

通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項目,，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。

通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展,，使我一定以此次活動學(xué)習(xí)的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效,，多創(chuàng)佳績,，為促進(jìn)郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇八

為進(jìn)一步加強合規(guī)文化建設(shè),，促進(jìn)各項工作又好又快發(fā)展,，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子,、全體執(zhí)行層人員,、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計,、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長,、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo),。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進(jìn)行推動：

抓自查自糾到位,。對照合規(guī)管理工作要求,，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的,，可視其情節(jié)減輕或免予處罰,；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé),。

抓思想剖析到位,。全體員工從風(fēng)險意識、職責(zé)意識,、事業(yè)心,、敬業(yè)精神、團(tuán)隊協(xié)作意識,、金錢觀等方面,，深入剖析存在的問題和不足,。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價,，做到人人過關(guān),。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行,、江西鄱陽信用社案件為重點,，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽,。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險》為主要資料,，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補考不達(dá)標(biāo)的,，將下崗學(xué)習(xí),。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰,。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,，強化全員監(jiān)督格局,。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金,、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題,，務(wù)必在專項登記簿上登記,，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤,。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時,、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門,、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告,。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的,，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位,。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南,。進(jìn)一步明確各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,，檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核,。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策”活動，發(fā)揮全員智慧,，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位,。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整（淘汰）制度,?？己伺判锌亢蟮?，進(jìn)行誡勉談話,。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員,、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位,；所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件,、重大事故,、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的,，予以降職或免職,。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果,，排行靠前的給予獎勵,，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位,。認(rèn)真貫徹落實對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔,，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé),。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報,，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因,，提出措施,，構(gòu)成報告,，印發(fā)各分支機構(gòu)學(xué)習(xí),。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作,。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位,、調(diào)離原單位,、停職學(xué)習(xí)等措施,。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇九

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求,，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器,。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)意義重大,。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

1,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

2,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二、對今后在工作中加強合規(guī)認(rèn)識的要求

1,、加強合規(guī)操作認(rèn)識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，僅有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的本事,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。

2,、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自我,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營供給強有力的督查制約,。

經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱度,，提高了工作中的自律認(rèn)識,。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控,、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇8

合規(guī),，顧名思義,，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象,，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法,，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo),，注重市場營銷和拓展,，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,；有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險,，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險,；一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,，雖然很多的操作風(fēng)險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕,，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然,。綜上所述,，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育,，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀,，風(fēng)險觀,，業(yè)績觀十分有必要,。

如今,，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,，屢屢發(fā)生,。曾幾何時,，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻(xiàn)的員工,，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自我釘上人生的恥辱柱,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時刻刻刻提醒著我們,，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè),，并矢志不渝的去遵守和實施,。

有一句名言,，叫做思想有多高,，路就能走多遠(yuǎn),。一種好的思想文化,，對于行動，意義之深不容置疑,！作為我們每一名工行人,，都應(yīng)當(dāng)看到,，如果沒有心境上的淡泊,、寧靜,，就沒有行動上的明志,、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工,，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚,，僅有從我做起,，從身邊做起,，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險,，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會柜員篇十

自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè)6個儲蓄所,。到10月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實,、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險防范本事日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責(zé)移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策,、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、、委員會,，調(diào)整了審查委員會、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

4,、高度重視存在問題，明確落實整改職責(zé),，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責(zé)人,，堅持誰經(jīng)辦，誰整改,，誰不整改處理誰原則,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰x人次,，金額x元,。

6,、進(jìn)取組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。