在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天,，報告不再是罕見的東西,，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準確無誤的。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

銀行合規(guī)員述職報告篇一

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，變經(jīng)營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,。一是參加動員會后，先行進行了自學,，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話,，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記,，二是學習結(jié)束后,，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試,。通過這次主題教育活動,，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

通過學習深刻體會到，任何差錯,、風險,、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的,，都會經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的`要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

加強對員工和自身的風險防范教育,，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

在工作中、生活中,，我嚴格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團結(jié),。在工作和生活中，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的，自己堅決不做,。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重，以黨和國家,、農(nóng)行利益為重,。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊，并要解決,。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團隊,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓,，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識,。

以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。

銀行合規(guī)員述職報告篇二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理等進行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風險,，消除了風險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風險共防，和諧共贏”,。

通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系”做足準備,。

今后,，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險,。

（一）加強學習,，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習,，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。

（四）以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)員述職報告篇三

1,、進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制；

2,、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,；

3、制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作,。為此，本行設(shè)立,、完善了股東大會,、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會、董事會,、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限,，以實現(xiàn)權(quán),、責、利的有機結(jié)合,，建立科學,、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制,，從而確保各方獨立運作,、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,，設(shè)立了股東大會,、董事會、監(jiān)事會,，選舉了獨立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長,、行長,，選聘了副行長、風險負責人,、行長助理,、財務(wù)負責人、董事會秘書等高級管理人員,，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu),，董事會為主要決策機構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風險管理委員會、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席,。

1、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利,，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責,。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記,、提案的審議,、投票、計票,、表決結(jié)果的宣布,、會議決議的形成、會議記錄及其簽署,、公告,，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后,，已得以貫徹執(zhí)行。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會的工作效率和科學決策,，從而使投資者獲得較高回報。

2,、董事會

董事會是本行的決策機構(gòu),，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題,。董事會成員15人,，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責,，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊伍,，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前,，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段,。四個專門委員會中,，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名,。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施,，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督,、檢查和評價,。

4、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,，切實防范和化解金融風險,，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運行。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨立,、全面、垂直,、專業(yè)的風險管理體系,，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè),、主流市場、主流客戶的風險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風險、流動性風險,、市場風險和操作風險等各類風險,。

6、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此,，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風險,。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù),，同時，按照公開,、公正,、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理,，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,，目前,，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶,。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等,。

7,、激勵約束機制

本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度,、總行部門考核制度,、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制,。特別是,，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經(jīng)濟利潤、風險調(diào)整后的收益回報為基礎(chǔ)的考核機制,，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本,、效益和風險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

8,、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護本行,、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長,，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人,，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔本行信息披露工作,。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎(chǔ),。

由于本行今年4月27日剛剛上市,，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此,，尚未披露過定期報告,。但本行會真實,、準確、完整,、及時,、同時、全面,、公平地履行信息披露義務(wù),，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán),。同時,，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求,，適時修訂,、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9,、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線,，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目,，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導,、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu),、分析師和投資者的來訪調(diào)研,，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題,，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評,。

（二）規(guī)范運作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會,、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》,、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準,，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。

（2）三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。

（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。

（4）制定并完善了《行長工作細則》,，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界,，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實際運作中,，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證,。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年xx月31日,，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理形似而神不至的問題,，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗,，取人所長,，補己之短，積極探索,、完善有效的公司治理,。

（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制,。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議,、修訂,，但尚待董事會審議通過。此外,，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者,，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制,。

（二）進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳,，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們,。因此,，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍,，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力,。

（三）制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認真,、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內(nèi)實行,。

序號整改措施整改時間責任人

2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計部

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗,，結(jié)合本行的實際情況,，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

（一）內(nèi)部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了追求效益,、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值,，努力走在中外銀行競爭的前列的經(jīng)營理念,，嚴格按照國家各項法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，改進內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制,，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運行,。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機制,，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機制,，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導下的風險管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會,、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。

4,、強化風險管理措施,，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系,，在風險管理委員會下成立了信用風險,、市場風險,、操作風險三個專業(yè)委員會,，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責,。另一方面加強信貸政策管理,，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理,，不斷提升風險管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng),。

5、加大檢查,、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查,，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）,、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計,、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風險隱患。

（二）風險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風險管理體系：

19xx年,，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位,；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣,。 2003年,，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風險,。

20xx年,，本行設(shè)立了首席風險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風險主管委派制,。分行風險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風險管理工作,，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

(3)設(shè)立了專職信審委員職位,，推行專業(yè)審貸,。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔第一責任,。

20xx年以來,，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別,，設(shè)計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列,。

(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風險的效益理念,，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價,。

本行在風險管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力,，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量,，從而有利于提升本行的資本回報能力,。

（三）完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程,，有助于進一步增強透明度,，實現(xiàn)股東價值最大化。

（一）日常信息溝通手段,。目前,，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作,。

（二）股權(quán)激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復,。

銀行合規(guī)員述職報告篇四

根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求,，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導小組。

組長：xxx

副組長：xxx

成員：xxx,、xxx,、xxx、xxx,、xxx,、xxx

（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員,，確保人人合規(guī)、人人推動）

（一）信用風險管理方面

主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前,、貸中,、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理,、不良貸款清收等方面）,。

（二）市場風險管理方面

主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇,、投資決策,、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部,，由該部負責）,。

（三）操作風險管理方面

主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員,、系統(tǒng),、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面,，所以各信用社（部,、中心）均應(yīng)按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行,。重點關(guān)注是否建立完整的,、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行,。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況,、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查,。

（四）流動性風險管理方面

主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的,、可操作性強的流動性風險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理,、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序,、流動性風險壓力測試及相應(yīng)的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負責）

（五）聲譽風險管理方面

主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度,。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導,、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容,、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因,。

（六）應(yīng)急管理方面

主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng),、信息系統(tǒng)建設(shè),、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的,、可操作性強的應(yīng)急管理制度,；各社對有關(guān)應(yīng)急預案報告管理機制是否清晰。

上述排查格式僅供參考,，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸,、會計出納、中間業(yè)務(wù),、財務(wù)管理,、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）,；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責要求進行排查,，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學,、清晰,；崗位設(shè)置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風險）根源,。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關(guān)系,，嚴格踐行合規(guī)職責,，最終達到防范和化解風險目的,，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)員述職報告篇五

根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導班子考核實施辦法,，按照干部述職的有關(guān)要求和資料,，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正,。

為了不辜負組織的期望,，更好地履行好自我的工作職責，我遵守金融法規(guī),，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議,，正確理解總行和領(lǐng)導的講話精神，增強大局意識和職責意識,，用先進的思想武裝自我,，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。

在平時工作中,，為了學習更多的業(yè)務(wù)知識,，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進展情景，我同各部門負責人經(jīng)常在一齊研究,、探討工作,，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末,、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料,，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較,，查看排行情景，尋找差距和不足,，研究對策,。同時，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流,，了解基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,。在工作中，我始終堅持理論聯(lián)系實際,，能夠用自我學到的經(jīng)濟金融理論知識,，研究解決工作中存在的問題。

作為一名班子成員,，我能夠擺正自我的位置,，處處以大局為重，維護班子團結(jié),，當好參謀助手,。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上,，對自我所分管的工作認真負責，在職權(quán)范圍內(nèi),，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題,，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責人匯報情景，并提出自我的意見和提議,。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高,，在工作實踐中不斷錘煉自我。

由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用,。給信貸管理工作提出了更高的要求,。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導信貸業(yè)務(wù),，切實把好新增貸款質(zhì)量關(guān),，我認真學習領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件，學習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司,、個貸,、授信、風險部門負責人討教,、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題,，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。

回顧一年來的工作,，我雖然付出了一些辛苦,，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足,。由于工作壓力大,、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少,，調(diào)查研究不夠,，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難,。此外,，由于自我長期從事金融工作，比較謹慎沉穩(wěn),，有時處理問題顯得不夠果斷,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學習,，不斷提高領(lǐng)導水平和管理本事,，切實履行好自我肩負的職責，更好地做好各項工作,。

此致

敬禮!

述職人：xxx

領(lǐng)導：

我在日常工作中,，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定,，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范,，廉潔勤政,，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標,，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下,。

1、全面加強內(nèi)控建設(shè),，增強員工的風險防范意識,，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”,、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”,、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育,，建立,、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高,。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位,、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性,，切實防范了操作風險,。

2、認真開展自查自糾,，抓好整改工作,。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng),，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升,。

3,、加強人員排查，嚴控道德風險,。長期以來xx支行從未停止人員排查工作,，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即采取有效措施,。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查,，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況,。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同,。

4、搞好資產(chǎn)保全工作,。今年新增配了資產(chǎn)保全人員,，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定,、移交等工作,，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作,。按照“誰主管,，誰負責”的原則，明確職責,、目標和獎懲,。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評,，落實隱患整改,，提高人防、物防,、技防的能力,，確保無案件和安全事故發(fā)生。

對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰,，確保信貸隊伍的精干和純潔,，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍,，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強,，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶,。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍,，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上,，制定適時的考核辦法,，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性,。

加強業(yè)務(wù)知識的培訓,，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師,，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓,，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓,，讓全體員工個個精營銷,。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試,，提升崗位勝任能力,。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做,，什么不能做,，做好了有獎勵，做得不好有處罰,。

將學習列入各項工作之首,，通過行務(wù)會、周例會等多種形式,，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法,。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流,。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點,、難點問題，進一步鞏固了“風正,、氣順,、心齊、勁足,、績優(yōu)”的和諧局面,。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力,、凝聚力,，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動,。

我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本,，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針,，強化改革創(chuàng)新,，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性,，提高隊伍戰(zhàn)斗力。

此致

敬禮!

述職人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)員述職報告篇六

古人云：無規(guī)矩,，不成方圓,。對于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風險管理機制,，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化,，是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行,，就要積極倡導合規(guī)文化,，認真學習合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程,，合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽,、品牌價值和核心競爭有力,，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,，可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。

加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力，降低金融風險,，實現(xiàn)企業(yè)效益的化,。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風險可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風險防范,。寧愿不發(fā)展,，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實際,，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。

我們作為銀行的一份子,，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),，是否誠實守信,、依法合規(guī)、遵章守紀,、盡職程度等有著直接的關(guān)系,。作為我們，應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng),，確保銀行的`合規(guī)建設(shè),。

1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實則偉大。就個人而言,，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻精神,。

作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德,，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

2,、加強業(yè)務(wù)知識學習,、提升合規(guī)操作意識

作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù),。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人員,，應(yīng)虛心學習業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，只有迅速,、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益,，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

3,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,，既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證,。作為一名會計人員，應(yīng)不時進行學習,，做到明職責,、細制度、嚴操作,，有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī),、處處顯合規(guī),，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石,，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績,。

銀行合規(guī)員述職報告篇七

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓,，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責》,，把每一個被監(jiān)管專業(yè),、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責,。做到了：人員落實、制度落實,、責責落實,、任務(wù)落實、檢查落實,。認真按季進行考核,，將每個人員崗位責任與目標化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

銀行合規(guī)員述職報告篇八

一,、學習《守則》的基本情況

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學,，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文,，并自覺地記錄了學習筆記,，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學習《守則》的考試,。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學習深刻體會到,，任何差錯,、風險、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的,，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

二、執(zhí)行《守則》情況

1,、能注意加強學習,，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

2,、嚴于律己,，率先垂范

在工作中、生活中,，我嚴格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團結(jié),。在工作和生活中，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的，自己堅決不做,。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重,，以黨和國家、農(nóng)行利益為重,。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊,，并要解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團隊,。

3、加強內(nèi)控管理,，堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓,，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識。

4,、組織實施本部門的合規(guī)工作

以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決,；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況,，對每種業(yè)務(wù),、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。

三,、存在問題及努力方向

對運用科學發(fā)展：

一是觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。

在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失,，進一步解放思想,，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,，依法合規(guī)經(jīng)營,，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻,。

銀行合規(guī)員述職報告篇九

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識,，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī),、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,，xx年xx月,，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本,、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時,，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《xx年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導組,，具體負責抓好這次活動的領(lǐng)導,、組織、指導,、督促和檢查工作,，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑,。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施,，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學習制,。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”,、“自覺遵章守紀,，遠離違法犯罪”度，制定規(guī)劃,，把新知識,、新 政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓練和集中學習,、交流和探討,，消除 惰性，共同提高,。

八是增強自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng),，學會溝通，謙虛做人,，誠 懇做事,。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責任意識,。要明確崗位職責,，強化履職要求，形成明 確的崗位責任體系,。建立嚴密的責任追究機制,，確保獎懲分明，違規(guī)必究,，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴”的'局面，不斷提高制度執(zhí)行力,。

銀行合規(guī)員述職報告篇十

古人云：無規(guī)矩,，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此,，健全的風險管理機制,，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心,，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行,，就要積極倡導合規(guī)文化,，認真學習合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程,，合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽,、品牌價值和核心競爭有力,，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,，使銀行的內(nèi)部控制機制失效,。

加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風險可控性,，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風險防范。寧愿不發(fā)展,，不要盲目發(fā)展,，要結(jié)合工作實際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

我們作為銀行的一份子,，是合規(guī)文化的主體,。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠實守信,、依法合規(guī),、遵章守紀、盡職程度等有著直接的關(guān)系,。作為我們,，應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè),。

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡，實則偉大,。就個人而言,，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言,，企業(yè)要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地,，則需要每一職員的無私奉獻精神,。

作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地,。

作為一名銀行業(yè)普通的員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我清楚地意識到：作為一名會計人員,，應(yīng)虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，只有迅速,、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象,。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,，既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證,。作為一名會計人員,，應(yīng)不時進行學習,，做到明職責,、細制度、嚴操作,，有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī),、處處顯合規(guī),，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石,，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績,。