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理財經(jīng)理個人工作計劃篇一

1,、加強金融經(jīng)濟的信息互通,。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2,、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀,、政,、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

1,、銀企對接活動取得實效,。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題,，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,，形成條塊結(jié)合、快速反映,、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺,。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,，進一步促進銀企合作，今年以來,，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13,、762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益,、有信譽,、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1,、1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點企業(yè)(項目)后,，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,，落實新增授信金額1,、06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上,，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認(rèn)真的摸底調(diào)查,，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查,，其中,，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11、602億元的授信額度,。

2,、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力,。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額,、簡便的涉農(nóng)信貸特點,，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局,、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動,，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社,、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底,。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,，種養(yǎng)殖戶53家,，并向銀行作了積極的推介。目前,，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元,。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬,、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬,、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬,、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元,。

1,、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況,。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警,，重點關(guān)注。

2,、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度,。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度,，由開發(fā)區(qū),、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債,、非法集資、集體退保,、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況,，積極采取措施,。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作,。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜,。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦,、銀監(jiān)會,、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議,，充分商討神羊集團目前面臨的市場,、資金和債務(wù)問題,，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ),。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,，加強與市銀監(jiān)局,、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè),、關(guān)聯(lián)企業(yè),、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效,。同時,，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn),，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮,。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團,、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制,，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體,、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障,。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,，已累計發(fā)放貸款1、61億元,，其中小企業(yè)貸款1,、1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元,。另外,，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo),，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過,，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,，至此,，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家,。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo),，上報省金融辦審核報批通過,，正在籌建中。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策,、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司,、財務(wù)公司,、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,，并加強與這些機構(gòu)的對接。

同時,，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”,。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究,、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn),，通過公推票選方式,，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告,，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇二

新年剛至，分行就結(jié)合自身實際,，搶先抓早,，在全面謀劃20xx年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求,。

早在去年12月中旬,，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織,、貸款營銷,、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好20xx年一季度重點工作的指導(dǎo)意見》,，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標(biāo),。即，到一季度末,，營銷有效貸款某某0萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元,，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元,，非應(yīng)計貸款利息清收達(dá)到200萬元,。圍繞上述目標(biāo),，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排,，扎扎實實做好一季度重點工作,，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒,，積極爭取工作的主動權(quán),，為圓滿完成全年各項目標(biāo)任務(wù)開好局、起好步,。

為了確保全年存款凈增6個億,、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實,。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng),、商品交易活躍等季節(jié)性特點,，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì),、快捷,、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力,，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長,。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款,、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇,，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ),。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢,，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行,。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長。金鑰匙春天行動”,，充分利用廣播電視,、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會,、組織上門服務(wù),、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢,，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。

要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要,，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點,，切實按照“抓大、拓中,、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則,，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn),，努力做到早投放,、早見效。一是重點抓好大行業(yè),、大系統(tǒng),、大客戶的營銷工作,。文縣,、武都、成縣,、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團,、東城集團公司,、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求,，嚴(yán)密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求,，積極嘗試旅游,、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù),。大力營銷以個人定期儲蓄存單,、憑證式國債，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款,，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源,，細(xì)分客戶,，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師,、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體,，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展,。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長型中小企業(yè),、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn),、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu),、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu),，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點,。四是進一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系,，切實形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性,、集團性大客戶，部門負(fù)責(zé)人主攻重點戶,，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制,。

一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認(rèn)真制定并落實清降措施,，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收,，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施,，加快清退進度,。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權(quán)的同時,，及時有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主,，以委托代理清收,、經(jīng)營責(zé)任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制,，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時,，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險，認(rèn)真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機,，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動,，堅持抓好保險代理工作,。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營銷辦法和措施,，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ),。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進服務(wù)方式,，提高服務(wù)質(zhì)量,，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長,。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù),。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資,、代收水電費,、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊,，大力拓展代收稅款,、代理財政,、社保資金,、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金,、國債,、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度,。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶,、結(jié)算大戶,，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介、減免年費和工本費等手段,，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。

嚴(yán)格執(zhí)行總,、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習(xí),。堅持“股改,、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)防死守,，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認(rèn)真開展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對管理,、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié),，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防,、計算機事故預(yù)案演練,，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性,、苗頭性問題的排查,，及時采取果斷措施，超前防范,，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動,。認(rèn)真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難,，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖,。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,，為全年各項目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ),。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇三

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點,、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷,，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè),、企業(yè)、世界10強,、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進行重點攻關(guān),。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù),。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,，梳理制度，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率,，及時處理問題,，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制,。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理,。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制,。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會,，集中解決客戶關(guān)心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略,，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值,。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計,，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗裕{入到統(tǒng)一品牌體系中,。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護，保持品牌影響力,。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù),。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢,，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理,，明確職責(zé),，加強考核，形成觸角廣泛,、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體,、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)能力,，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場,、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知,、金融服務(wù)證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式,，通過深入基層培訓(xùn),，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì),，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求,。

要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè),。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向,，制定切實的防范措施,，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理,，加大對賬戶管理的力度,。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞,，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇四

1、客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

2、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

3,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力,。

4,、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

5、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

6、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

1,、隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

2、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

3,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

4,、進一步加強會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

5,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

6、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

7,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

8、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1,、員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

2,、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

3,、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn),。

4、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

5、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì)。

6,、有計劃、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

理財經(jīng)理個人工作計劃篇五

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力,。

3,、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3,、進一步加強會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1,、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的'心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì),。

5、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。