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多銀行資金管理系統(tǒng) 移動(dòng)端篇一

隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，今年以來,。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出,，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢,。行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路,，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用,，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計(jì)劃管理工作如下：

明確工作目標(biāo)，一,、統(tǒng)一,。量化和細(xì)化考核評比方法

市分行召開了年工作會(huì)議，繼全省分,、支行長會(huì)議之后,。把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了工作的指導(dǎo)和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績效管理為重點(diǎn),，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力,，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作,。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核方法,，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制,，健全了各項(xiàng)管理制度,。百分考核方法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理,、資金管理,、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理,、統(tǒng)計(jì)管理,、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,，做到崗位落實(shí),、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí),、工作落實(shí),，半年來的工作標(biāo)明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確,，切合實(shí)際,，對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

提高資金使用效益,。

二,、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理。

行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，今年以來,。信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,，貸款回籠和借款下降基本堅(jiān)持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99.5%以上,，信貸資金堅(jiān)持較高的營運(yùn)水平,。

嚴(yán)格對資金頭寸的管理，1堅(jiān)持資金頭寸限額管理,。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識(shí),。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,，做到不閑置,、不浪費(fèi)。

市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作,。請調(diào)資金時(shí),，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,。做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接,，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生,。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常,，行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則,，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后,，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間,，減少了資金頭寸占用,，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求,，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等,，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺(tái)帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò),，保證了資金的平安運(yùn)行,。

提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量

三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作,。

加班加點(diǎn),，一）行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況。任勞任怨,，保質(zhì),、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作,。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。

按月對轄內(nèi)支行,、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析,，二）為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放,、回籠月度分析演講制度,。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）原因予以重點(diǎn)分析。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表,，三）行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持依照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行,。堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù),，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí),，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,。

做好監(jiān)督撥付工作

四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理,。

積極向政府,、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售,、保管情況,，今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系,。補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到行各項(xiàng)工作順利開展,。

國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，一）自糧食市場放開后,。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,，也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下,，行年初對所轄支行,、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級糧棉油貯藏?cái)?shù)量,、庫存值的增減變化及其原因,，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目,、金額、來源,、時(shí)間要做到心中有數(shù),。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作,，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作,，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳,，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,、銜接。

密切與財(cái)政,、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,，二）積極加強(qiáng)宣傳。爭取理解和支持,，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境,。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員,，積極主動(dòng)督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門,，督促下?lián)苜Y金,，防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況,，并與會(huì)計(jì)部門積極配合,，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理,。

財(cái)本文來自轉(zhuǎn)載請保管此標(biāo)記,。政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末,，三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門,、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元,，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元,，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8％。

適時(shí)調(diào)整工作思路

五,、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo),。

首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級行管理文件，等級行考核與以前相比有很大的調(diào)整,。掌握新的指標(biāo)精神,，并對考核指標(biāo)提出反饋意見,，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作,。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,，適時(shí)調(diào)整工作思路,，找收工作重點(diǎn)，明確工作方向,，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證,，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。[page]

做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析,，六,、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,，為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,。增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手,。通過對所轄支行,、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng),、信貸資金活動(dòng)的變化,、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素,，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合,、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析相結(jié)合,、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn),，揭示規(guī)律,，找出特點(diǎn)，反映問題,，提出對策,，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

確保政策正確執(zhí)行

七,、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查,。

行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施方法，一）今年以來,。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作,。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理,，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行,，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作,。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度,。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù),，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理,，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查,。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看,，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行,。

明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,，二）行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,。按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款,、擠占挪用貸款加罰息等政策,，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策,，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性,，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用,。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí),，行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行,。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求,。

為經(jīng)營決策服務(wù),。

八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測,。

保證糧油收購資金的供應(yīng),，為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購工作。行主動(dòng)和糧食,、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料,，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化,、產(chǎn)量變化,，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè),，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢,，收購時(shí)間會(huì)拉長，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象,。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低,。結(jié)合多方面因素考慮,，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤,。

雖然做了大量的工作,，回顧年上半年我行資金計(jì)劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異,，還存在一些薄弱環(huán)節(jié),，主要表示在一是新形勢下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步空虛,，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高,。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想,，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度,。

九、下半年工作打算

迎接新挑戰(zhàn),，年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見,，積極性地開展工作,，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù),。

加大資金計(jì)劃工作考核力度,，一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行,、部公布考核指標(biāo)完成情況,，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行,。

編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃,；根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價(jià)格測算,，二）建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。依照“購得進(jìn),、銷得出,、有效益”原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量,。依照“以效定貸,，以銷定貸”貸款原則預(yù)測信貸投放量，編制年,、季度貸款投放計(jì)劃,。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢，及時(shí)修正年,、季度糧棉購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃,，以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。

促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位,，三）積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào),。減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的位率,，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件,。

多銀行資金管理系統(tǒng) 移動(dòng)端篇二

多銀行資金管理系統(tǒng)編輯本段回目錄

多銀行資金管理系統(tǒng)（multi-bank system，簡稱mbs）,，是中信銀行在專業(yè)分工,、合作共贏的全新商業(yè)理念的指導(dǎo)下，聯(lián)手專業(yè)軟件廠商,，根據(jù)國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)的實(shí)際資金管理情況而打造出的多銀行資金管理系統(tǒng),，不但融合了銀行金融服務(wù)和軟件廠商技術(shù)服務(wù)優(yōu)勢，創(chuàng)造了一種專業(yè),、可持續(xù)的服務(wù)模式,，更以一種開放的心態(tài)進(jìn)行系統(tǒng)研發(fā)，使得mbs的全新合作模式不排他,。

功能完善的多銀行資金管理系統(tǒng)編輯本段回目錄

中信銀行mbs在研發(fā)過程中吸收了銀行和軟件廠商兩方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，不但能夠?qū)崿F(xiàn)與銀行產(chǎn)品服務(wù)的快速對接，同時(shí)能夠更多地體現(xiàn)企業(yè)在資金預(yù)算,、結(jié)算和內(nèi)部財(cái)務(wù)控制等方面的管理需求,，既可以為集團(tuán)企業(yè)提供傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理服務(wù)，還能作為全面的企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，為企業(yè)提供多銀行賬戶管理,、資金結(jié)算劃撥,、計(jì)劃預(yù)算管控和資金流量分析四大業(yè)務(wù)平臺(tái)。

通過多銀行賬戶管理平臺(tái)企業(yè)可以自主設(shè)定和維護(hù)需要管理的所有銀行賬戶,，并按照自身的組織架構(gòu)來定義賬戶結(jié)構(gòu),，并可以在總部層面實(shí)時(shí)查詢和掌握所有成員機(jī)構(gòu)在各銀行的資金余額和交易狀況，所有信息按層級分別顯示,，余額自動(dòng)匯總,，整體資金情況一目了然。通過資金結(jié)算劃撥平臺(tái)企業(yè)能夠?qū)Ω縻y行賬戶進(jìn)行收付結(jié)算處理,，支持企業(yè)根據(jù)自身財(cái)務(wù)制度靈活設(shè)置各種資金交易的審批流程,。資金交易可以通過手動(dòng)或自動(dòng)方式發(fā)起，系統(tǒng)及時(shí)反饋交易信息,。如果與erp相連,，還可以聯(lián)動(dòng)記賬，生成財(cái)務(wù)憑證,。同時(shí)所有資金交易均支持單筆錄入或批量導(dǎo)入,，支付時(shí)可以受企業(yè)預(yù)算控制，并提供多種控制方式,。此外,，企業(yè)還可通過特殊對賬碼實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對賬，并生成余額調(diào)節(jié)表,，減少人工操作,。

通過計(jì)劃預(yù)算管控平臺(tái)企業(yè)可以建立全面的資金計(jì)劃管理體系，包括制定統(tǒng)一的資金計(jì)劃政策和模版,，資金計(jì)劃審批,、執(zhí)行、調(diào)整和控制等,。企業(yè)也可以根據(jù)實(shí)際收支情況,，自動(dòng)提交計(jì)劃執(zhí)行情況，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃考核和資金風(fēng)險(xiǎn)防范,。

通過資金流量分析平臺(tái)企業(yè)可以結(jié)合收支計(jì)劃和當(dāng)前資金存量計(jì)算下一計(jì)劃周期的資金盈缺,，為企業(yè)提供資金管理的考核及決策依據(jù)，同時(shí)將資金流量計(jì)劃匯總到集團(tuán),，對集團(tuán)資金做出平衡試算,，并能據(jù)此做出資金安排和投融資決策。

更加專業(yè),、可持續(xù)的全流程服務(wù)模式編輯本段回目錄

中信銀行mbs除了擁有完善的產(chǎn)品體系,，更為關(guān)鍵的是引入了第三方軟件廠商作為系統(tǒng)實(shí)施和售后服務(wù)支持的技術(shù)服務(wù)提供商,，建立了一種更加專業(yè),、可持續(xù)的服務(wù)模式。

在這種服務(wù)模式下,，銀行專注于金融服務(wù),，軟件廠商專注于技術(shù)服務(wù),，充分體現(xiàn)了銀行與軟件廠商之間的專業(yè)化分工。商業(yè)銀行通過攜手專業(yè)軟件廠商擴(kuò)充了自身的技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì),，可以更加快速地響應(yīng)客戶需求,，縮短項(xiàng)目實(shí)施周期，而軟件廠商運(yùn)用雄厚的技術(shù)專家團(tuán)隊(duì)和服務(wù)資源,，可為企業(yè)提供更加專業(yè),、可持續(xù)的技術(shù)服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與企業(yè)自身其他管理系統(tǒng)的無縫對接,，使資金管理系統(tǒng)與其他系統(tǒng)發(fā)揮協(xié)同效應(yīng),，最大程度地體現(xiàn)

信息整合優(yōu)勢。在這種雙方合作的格局下,，企業(yè)非常容易地實(shí)現(xiàn)了與多家銀行系統(tǒng)的對接,，并且業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存在企業(yè)端，有效保證了數(shù)據(jù)安全,，最大程度地降低了項(xiàng)目實(shí)施的難度和各參與方對信息安全的擔(dān)憂,。

隨著中信銀行金融產(chǎn)品不斷更新?lián)Q代，中信銀行mbs也將加快后續(xù)研發(fā),，不斷進(jìn)行優(yōu)化和改善,，實(shí)現(xiàn)和中信銀行最新創(chuàng)新金融產(chǎn)品的快速對接，建立可持續(xù)的客戶服務(wù)模式,。專業(yè)分工,、多方共贏的全新商業(yè)模式編輯本段回目錄

中信銀行mbs充分體現(xiàn)了專業(yè)分工，合作共贏的全新商業(yè)理念,，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行,、軟件廠商和企業(yè)客戶三方共贏的局面。

首先,，銀行不必花費(fèi)巨資便可獲得相對成熟的資金管理軟件的使用權(quán)和開發(fā)權(quán),，并不斷改造研發(fā)出順應(yīng)客戶個(gè)性化需求的特色產(chǎn)品，減少開發(fā)成本,。此外,，銀行擁有了一支力量雄厚的專業(yè)技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，能夠不斷更新產(chǎn)品功能,，持續(xù)進(jìn)行后續(xù)研發(fā),；更為重要的是，通過聯(lián)合專業(yè)的軟件廠商為客戶提供項(xiàng)目實(shí)施中和系統(tǒng)上線后的技術(shù)服務(wù)，可以有效保證客戶服務(wù)質(zhì)量和效率,。

其次,，企業(yè)可以免費(fèi)獲得專業(yè)的資金管理軟件，采取租賃的方式取代一次性購買,，節(jié)省在金融危機(jī)下的財(cái)務(wù)支出,，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，并能獲得專業(yè)軟件廠商提供的持續(xù)技術(shù)服務(wù),。通過應(yīng)用中信銀行mbs,，企業(yè)客戶能夠同時(shí)擁有中信銀行提供的專業(yè)金融服務(wù)和軟件廠商提供的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，這與以往的資金管理系統(tǒng)是有顯著區(qū)別的,。

另外,，軟件廠商通過為企業(yè)提供技術(shù)服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)用,，相當(dāng)于采取租賃的方式逐期取得收入,，實(shí)現(xiàn)盈利。同時(shí)軟件廠商在為企業(yè)客戶提供系統(tǒng)軟件的同時(shí),，不僅獲得了銀行信用,，還能獲得銀行的網(wǎng)絡(luò)和客戶資源，擴(kuò)大了其市場覆蓋范圍和銷售機(jī)會(huì),。

中信銀行mbs將持續(xù)進(jìn)行優(yōu)化和后續(xù)研發(fā),，快速響應(yīng)企業(yè)客戶的需求和銀行產(chǎn)品服務(wù)的升級，成為一個(gè)具有持續(xù)創(chuàng)新生命力的系統(tǒng),，不斷為客戶和社會(huì)提供隨時(shí)間持續(xù)增長的價(jià)值和支持的力量,。

面向未來的商業(yè)模式，帶來資金管理市場的變革編輯本段回目錄

中信銀行mbs不僅是資金管理系統(tǒng),，更是面向未來的全新商業(yè)模式,。銀行開發(fā)創(chuàng)新型金融工具，軟件廠商提供技術(shù)支持,，雙方合力為企業(yè)提供高附加值的財(cái)資管理服務(wù),。這種專業(yè)分工、三方共贏的商業(yè)模式代表了中國企業(yè)資金管理的未來發(fā)展趨勢,，為銀行現(xiàn)金管理服務(wù)模式和資金管理軟件行業(yè)帶來了新的變化,。

中信銀行mbs不僅是在金融危機(jī)背景下滿足企業(yè)多銀行資金管理需求的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，更重要的是引入了全新的商業(yè)理念和商業(yè)模式,，必將對我國現(xiàn)金管理市場產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響,。

目錄

?

? ? 銀企直聯(lián)? 某集團(tuán)企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案

銀企直聯(lián)編輯本段回目錄

所謂 “銀企直聯(lián)”（host-to-host），就是集團(tuán)企業(yè)在集團(tuán)內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng),，并與商業(yè)銀行共同開發(fā)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接口,，通過數(shù)據(jù)接口將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)接,。因?yàn)榇四Ｊ降你y企聯(lián)接一經(jīng)啟動(dòng)就無需人工干預(yù)，所以被稱為“銀企直聯(lián)”,。

“銀企直聯(lián)”的應(yīng)用特點(diǎn)是連接手段不限,，公網(wǎng)、專線均可,； 一點(diǎn)介入、集團(tuán)所有成員單位都可使用,；有完善的安全解決方案,。采用“銀企直聯(lián)”后，企業(yè)在自己內(nèi)部的資金管理系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行結(jié)算,、投資,、融資、預(yù)算,、審批,、核算等各種業(yè)務(wù)管理，所以所有個(gè)性化管理全部不再涉及商業(yè)銀行,。之后企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)自動(dòng)將需要商業(yè)銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)通過數(shù)據(jù)接口發(fā)送給商業(yè)銀行,，借助商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實(shí)現(xiàn)。某集團(tuán)企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案編輯本段回目錄

銀企直聯(lián)

系統(tǒng)功能介紹：

1.簽約銀行管理：對與財(cái)務(wù)公司進(jìn)行銀企互聯(lián)接口處理的銀行信息進(jìn)行登記和管理,；

2.成員單位賬戶管理：維護(hù)財(cái)務(wù)公司所管理的成員單位在銀行開立的賬戶信息,；

3.資金歸集：即由財(cái)務(wù)公司通過銀企互聯(lián)接口向簽約銀行發(fā)起，指示簽約銀行按指令中指示的賬號(hào)和指示的金額歸集資金,；

4.頭寸調(diào)撥：通過該業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司在各家銀行之間,、同一銀行內(nèi)的多個(gè)頭寸賬戶之間的頭寸調(diào)撥,，即當(dāng)財(cái)務(wù)公司在某一銀行的頭寸賬戶余額不足時(shí),，可通過該業(yè)務(wù)將財(cái)務(wù)公司在同行或其他銀行的頭寸賬戶資金調(diào)撥至該銀行,。

5.進(jìn)帳審批臺(tái)：對于財(cái)務(wù)公司從銀行獲取的交易明細(xì)或從其它渠道導(dǎo)入的進(jìn)賬明細(xì)，應(yīng)先由進(jìn)賬審批臺(tái)操作人員通過審批臺(tái)操作，選擇指定的進(jìn)賬處理方式進(jìn)行進(jìn)賬賬務(wù)處理或提交其它系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)賬處理,。

多銀行資金管理系統(tǒng) 移動(dòng)端篇三

某

銀

行

資

金

管

理

系

統(tǒng)

項(xiàng)目背景

隨著中國金融體制的改革和銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，建設(shè)一套銀行資金營運(yùn)系統(tǒng),，滿足某銀行資金營運(yùn)管理流程處理和方便為各級領(lǐng)導(dǎo)和管理人員全面掌握金融業(yè)務(wù)發(fā)展的情況和資金營運(yùn)的規(guī)律；為決策提供準(zhǔn)確的依據(jù),；對現(xiàn)有資金交易的全流程進(jìn)行規(guī)范,，實(shí)現(xiàn)全程計(jì)算機(jī)管理監(jiān)控，每一環(huán)節(jié)均留下電子簽名,，從而明晰責(zé)任,，規(guī)避前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)；確保后臺(tái)會(huì)計(jì)可按照每天的市場價(jià)格重新計(jì)量資產(chǎn)組合的市值,，及時(shí)評估資產(chǎn)質(zhì)量，評價(jià)投資績效,，可根據(jù)現(xiàn)有資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)情況提出相應(yīng)的投資策略,；通過全面采集交易數(shù)據(jù)和后臺(tái)會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，可以得出資產(chǎn)組合的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供量化依據(jù),。實(shí)現(xiàn)全行資金營運(yùn)管理業(yè)務(wù)科學(xué)化,、規(guī)范化的管理,；提高核心競爭力,，推動(dòng)金融事業(yè)的全面發(fā)展,。

設(shè)計(jì)目標(biāo)及原則

1.設(shè)計(jì)目標(biāo)

建設(shè)一套資金營運(yùn)系統(tǒng)；包含公共管理子系統(tǒng),、前臺(tái)交易處理子系統(tǒng)、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理子系統(tǒng),、后臺(tái)核算子系統(tǒng)、綜合接口前置子系統(tǒng),。實(shí)現(xiàn)與行內(nèi),、行外與境外系統(tǒng)的互聯(lián),。行內(nèi)系統(tǒng)包含公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)及財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng),；行外系統(tǒng)包含中國外匯交易中心,；境外系統(tǒng)包括swift系統(tǒng)、路透系統(tǒng)及彭博系統(tǒng)等,。

2.設(shè)計(jì)原則

某銀行資金營運(yùn)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)遵循以下原則：

? 前瞻性

系統(tǒng)采用當(dāng)前成熟的技術(shù),，符合國際、國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)的軟硬件技術(shù)規(guī)范,。軟件設(shè)計(jì)思想成熟穩(wěn)定,，充分考慮銀行資金營運(yùn)系統(tǒng)與其他各系統(tǒng)之間的建設(shè)關(guān)系以及有可能產(chǎn)生的相互影響，符合某銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需求,。

? 可擴(kuò)展性

要充分考慮系統(tǒng)承擔(dān)的集中處理的壓力,，在軟件功能設(shè)計(jì)上獨(dú)立分開。在功能部署上可以統(tǒng)一部署在一臺(tái)主機(jī)設(shè)備上,，也可以在主機(jī)壓力大時(shí),，將部分功能靈活部署到其他主機(jī)設(shè)備中。同時(shí),，要考慮未來業(yè)務(wù)的發(fā)展和管理的變化,，方便新業(yè)務(wù)和新需求的擴(kuò)展和支持，滿足未來某銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。

? 開放性

系統(tǒng)應(yīng)具有或預(yù)留與外部系統(tǒng)的接口,，如某銀行公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、某銀行國際業(yè)務(wù)系統(tǒng),、某銀行財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng),、央行大額支付系統(tǒng)、中國外匯交易中心、中國債券登記結(jié)算公司,、路透及彭博系統(tǒng),、swift系統(tǒng)等。數(shù)據(jù)采集應(yīng)支持自動(dòng)接入,、手工導(dǎo)入導(dǎo)出的方式,。

? 標(biāo)準(zhǔn)化

系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)符合相關(guān)國家及金融行業(yè)已有的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，建立并完善某銀行資金營運(yùn)系統(tǒng)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)規(guī)范,。系統(tǒng)建設(shè)中應(yīng)遵循統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集,、維護(hù)、交換標(biāo)準(zhǔn),，以便于數(shù)據(jù)的集中和跨區(qū)域的交流,。

? 安全性

在某銀行資金營運(yùn)系統(tǒng)的建設(shè)中，要從網(wǎng)絡(luò),、系統(tǒng),、軟件、數(shù)據(jù)庫等方面充分考慮系統(tǒng)的安全,，保證某銀行資金營運(yùn)系統(tǒng)安全運(yùn)行,。

業(yè)務(wù)流程

資金營運(yùn)部

? 前臺(tái)交易

根據(jù)限額、頭寸,、市場數(shù)據(jù)等信息,，結(jié)合定價(jià)工具及模擬交易等分析手段，通過手工輸入以及與其他系統(tǒng)的接口程序獲取交易數(shù)據(jù),，完成對多種交易品種,、不同交易對手的交易數(shù)據(jù)錄入功能。

? 信息管理

提供對所有產(chǎn)品信息和交易的在線查詢與統(tǒng)計(jì)服務(wù),。包括任一交易的詳細(xì)情況及當(dāng)前狀態(tài)的查詢,，按交易員,、產(chǎn)品,、交易臺(tái)、賬目,、利潤中心等方式實(shí)時(shí)查詢頭寸,、敞口、損益,、現(xiàn)金流等信息,，并完成對相關(guān)數(shù)據(jù)的報(bào)表打印功能。

國際業(yè)務(wù)部

? 外幣前臺(tái)交易

根據(jù)限額,、頭寸,、市場數(shù)據(jù)等信息，結(jié)合定價(jià)工具及模擬交易等分析手段，通過手工輸入以及與其他系統(tǒng)的接口程序獲取交易數(shù)據(jù),，完成對多種外幣的投資產(chǎn)品,、金融衍生產(chǎn)品的交易錄入功能。

? 收付款指令管理

完成外幣交易的收付款指令的發(fā)送設(shè)置,，發(fā)送指令流程管理,；完成清算指令的錄入、復(fù)核,、授權(quán)功能,；在到期日或交割日根據(jù)為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令,；在付款指令傳送到相應(yīng)的系統(tǒng)發(fā)送前,，對生成的付款指令進(jìn)行修改。

? 會(huì)計(jì)核算

完成外幣交易的會(huì)計(jì)確認(rèn),、會(huì)計(jì)入帳,、會(huì)計(jì)對帳功能。

? 報(bào)表管理

完成外幣資金營運(yùn)交易的報(bào)表設(shè)置,、查詢,、打印等功能。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

? 風(fēng)險(xiǎn)管理

通過提供壓力測試報(bào)告,，提供各個(gè)交易員的交易情況（如交易筆數(shù),、交易量、當(dāng)期買賣量等）報(bào)告,，提供提供單個(gè)產(chǎn)品,、各類產(chǎn)品、各類產(chǎn)品組合及其指定產(chǎn)品組合的期初余額,、期末余額,、起初市值、期末市值,、當(dāng)期買賣量,、每日市制重估值、損益等報(bào)告的各類手段以完成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理報(bào)告功能,。

? 損益管理

完成對多種產(chǎn)品和組合（包括：本外幣固定收益類及衍生產(chǎn)品,、外匯類及衍生品、權(quán)益類及衍生品,、信用衍生品,、商品類及衍生品、期貨類產(chǎn)品等）建立理論定價(jià)模型,，進(jìn)行每日損益計(jì)算,，提供風(fēng)險(xiǎn)管理和損益管理的預(yù)警配置,，提供var值分析、敏感性分析,、情景分析等,，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量評估分析。

? 額度管理

能夠提供基于不同組合的敞口和限額的對照報(bào)告,，提供動(dòng)態(tài)額度管理,，提供敞口的在線查詢，提供可用額度及其當(dāng)前額度使用情況,，實(shí)時(shí)監(jiān)控各類額度是否超出,，提供異常報(bào)告。

? 投資組合管理

可以依據(jù)幣種,、參考貨幣和債券檔案等元素在多幣種環(huán)境中完成組合中的任意產(chǎn)品設(shè)置,，創(chuàng)建由用戶自定義的投資組合，完成各組合的實(shí)時(shí)信息查詢,，風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì),、損益分析等功能。

? 流程設(shè)置

能夠依據(jù)不同輸入要素的狀態(tài)設(shè)置對不同的流程的觸發(fā),，能夠自動(dòng)實(shí)施如：確認(rèn)控制,、批準(zhǔn)控制等多種流程控制，能夠提供實(shí)時(shí)的審批監(jiān)控流程設(shè)置,。

資金清算部

? 清算設(shè)置

根據(jù)貨幣,、交易品種和交易對手等靈活設(shè)定清算方式。

? 收付款指令管理

收付款指令的發(fā)送設(shè)置,，發(fā)送指令流程管理,；完成清算指令的錄入、復(fù)核,、授權(quán)功能,；在到期日或交割日根據(jù)為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令,；在付款指令傳送到相應(yīng)的系統(tǒng)發(fā)送前,，對生成的付款指令進(jìn)行修改。

會(huì)計(jì)核算部

? 會(huì)計(jì)規(guī)則設(shè)置

對融資業(yè)務(wù),、投資業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù),、衍生業(yè)務(wù)等進(jìn)行會(huì)計(jì)處理規(guī)則的設(shè)置,。

? 會(huì)計(jì)確認(rèn)

輸入前臺(tái)交易信息；對交易要素的完備性和交易要素進(jìn)行核查,；對錯(cuò)誤交易信息的修改或退回前臺(tái)修改,。

? 會(huì)計(jì)入帳

修改和設(shè)置會(huì)計(jì)科目；按幣種和產(chǎn)品自動(dòng)生成交易的帳務(wù)處理的會(huì)計(jì)分錄。

? 會(huì)計(jì)對帳

設(shè)置會(huì)計(jì)對帳方式,、對帳規(guī)則,；對對帳異常信息進(jìn)行處理；

? 報(bào)表管理

對報(bào)表完成設(shè)置,、查詢,、打印,；按日,、月、季,、年生成業(yè)務(wù)報(bào)表,、管理和外部報(bào)表。

多銀行資金管理系統(tǒng) 移動(dòng)端篇四

資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總結(jié)

作者: 來源: 發(fā)布時(shí)間:2009-8-31 瀏覽:387次

因上海銀聯(lián)商務(wù)的業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)展,，服務(wù)逐漸趨于多元化,，原有的集團(tuán)功能已無法滿足現(xiàn)有業(yè)務(wù)量的需求?；趯?shí)際情況,，雁聯(lián)公司為銀聯(lián)商務(wù)量身研發(fā)了一套資金管理系統(tǒng)，以實(shí)現(xiàn)商戶結(jié)算的集中統(tǒng)一處理,，加強(qiáng)集團(tuán)總部和和各分支機(jī)構(gòu)的資金管理,，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，降低資金的管理成本,，提高資金的使用效率,。

資金管理系統(tǒng)共分兩期，一期主要實(shí)現(xiàn)商戶結(jié)算資金集中管理,，二期主要實(shí)現(xiàn)銀聯(lián)商務(wù)集團(tuán)自有資金管理,。

一期系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)是商戶資金集中結(jié)算，主要包含結(jié)算數(shù)據(jù)提交與預(yù)處理,、結(jié)算數(shù)據(jù)與資金匹配,、商戶結(jié)算款項(xiàng)支付（通過商業(yè)銀行銀企直聯(lián)接口）、退票處理,、日終對帳等業(yè)務(wù)流程,。一期系統(tǒng)自2008年9月上線運(yùn)行至今，已實(shí)現(xiàn)了銀聯(lián)商務(wù)15個(gè)分支機(jī)構(gòu)的商戶資金集中支付,，日均處理交易35000筆,，滿足了客戶的業(yè)務(wù)需求。

二期系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)是銀聯(lián)商務(wù)集團(tuán)的自有資金管理,，實(shí)現(xiàn)總部控制分支機(jī)構(gòu)的資金使用,。主要包括的功能點(diǎn)有：收入上劃管理,，預(yù)算調(diào)撥管理，預(yù)算支出管理,，總部其它支出管理,，工資管理等。

資金管理系統(tǒng)使用struts+hibernate技術(shù)框架,，從邏輯上可分為四大部分：web應(yīng)用系統(tǒng),、后臺(tái)業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng),、應(yīng)用程序客戶端,。

web應(yīng)用系統(tǒng)是集團(tuán)用戶訪問系統(tǒng)的主要入口，提供了系統(tǒng)功能的web展現(xiàn),，用戶可以在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)通過瀏覽器來訪問資金管理系統(tǒng),，進(jìn)行系統(tǒng)管理、商戶集中結(jié)算等各種操作,。

后臺(tái)業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)是整個(gè)資金管理系統(tǒng)的關(guān)鍵部分,。它提供接口給web應(yīng)用，來執(zhí)行在web應(yīng)用系統(tǒng)中發(fā)起的各項(xiàng)操作指令,，然后返回處理結(jié)果給web應(yīng)用系統(tǒng),，以便展現(xiàn)給用戶；它與外部商業(yè)銀行的交互是通過商業(yè)銀行提供的銀企直聯(lián)接口來實(shí)現(xiàn)的,；它與總部公司其它系統(tǒng)的交互是通過其它系統(tǒng)提供的接口來實(shí)現(xiàn)的,。

資金管理系統(tǒng)是bs客戶端、web服務(wù)器,、應(yīng)用服務(wù),、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器四層體系架構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)通過vpn或?qū)＞€接入總部訪問資金管理系統(tǒng),，資金管理系統(tǒng)通過vpn或?qū)＞€使用銀企直連接口訪問商業(yè)銀行,。

現(xiàn)在該系統(tǒng)已建設(shè)完成并成功上線，通過資金管理系統(tǒng)的建設(shè),，雁聯(lián)公司在定制研發(fā)管理系統(tǒng)領(lǐng)域積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn),，為開拓公司的市場邁出了重要的一步。

2010 資金財(cái)務(wù)部工作總結(jié)

2010 年,，資金財(cái)務(wù)部按照公司年初工作安排意見,，圍繞業(yè)務(wù)處置中心工作，樹立服務(wù)觀念,，堅(jiān)持原則,，實(shí)事求是，認(rèn)真務(wù)實(shí),，嚴(yán)格履行各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支及管理職責(zé)?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：

（一）發(fā)揮資金財(cái)務(wù)的調(diào)控,、監(jiān)測與激勵(lì)作用,，確保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)穩(wěn)健開展,。． 精心測算，及時(shí)下達(dá)了 2010 年經(jīng)營計(jì)劃,。2010 年總公司下達(dá)給我公司的經(jīng)營計(jì)劃為：商業(yè)性資產(chǎn)處置現(xiàn)金回收 15 億元,，中間業(yè)務(wù)收入 788 萬元。我公司年初在前臺(tái)人員的分派上做了較大調(diào)整,，為了使公司的計(jì)劃分解既能保證超額完成總公司下達(dá)的任務(wù),，又能最大限度地體現(xiàn)公平、客觀,、可行的原則,，資金財(cái)務(wù)部在計(jì)劃安排上充分考慮了各經(jīng)營部門的地域差異、資產(chǎn)質(zhì)量,、資產(chǎn)結(jié)構(gòu),、歷史遺留問題等多方面因素，做出了多種分配方案進(jìn)行比較分析,。在年初及時(shí)下達(dá)了針對對各經(jīng)營部門的 2010 年經(jīng)營計(jì)劃指標(biāo),。

2.定期監(jiān)測和分析公司業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。資金財(cái)務(wù)部按月制做公司業(yè)務(wù)經(jīng)營情況監(jiān)測與分析資料,，對公司階段性的商業(yè)性資產(chǎn)處置情況,，應(yīng)收帳款進(jìn)展情況，費(fèi)用支出情況等業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行全面監(jiān)測與分析,。同時(shí),，為了使公司領(lǐng)導(dǎo)能及時(shí)了解掌握全國及各公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營開展情況，資金財(cái)務(wù)部由專人負(fù)責(zé)在第一時(shí)間整理打印出總公司的業(yè)務(wù)監(jiān)測分析表,，提供給公司

領(lǐng)導(dǎo),。

3.準(zhǔn)確、及時(shí)地歸集,、劃轉(zhuǎn)和調(diào)度資金,，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的正...

多銀行資金管理系統(tǒng) 移動(dòng)端篇五

銀行賬戶管理系統(tǒng)

需求

本系統(tǒng)基于c/s架構(gòu)，即客戶端/服務(wù)端模式,。

服務(wù)器數(shù)據(jù)庫采用oracle 10g,，客戶端使用java swing圖形化界面編寫

服務(wù)端要求：

存儲(chǔ)客戶賬戶信息、理財(cái)產(chǎn)品以及收益等數(shù)據(jù),。

客戶端要求：

界面簡潔美觀,。

客戶端分為管理員模塊和銀行客戶模塊。

管理員模塊：

必須以專門的管理員帳號(hào)登錄才能進(jìn)入,。

可以列出和查看所有銀行客戶信息,，可以根據(jù)條件查詢某些客戶的信息（例如儲(chǔ)蓄額>50000的所有用戶等）,。將這些結(jié)果顯示在一個(gè)表格中。

以類似如下形式顯示：

賬戶號(hào)

yzbank-wx-00000001

yzbank-wx-00000002

姓名barachielangela賬號(hào)注冊日期 2006-10-102006-10-10狀態(tài) 有效 凍結(jié)

用戶賬戶狀態(tài)分為：審核中,、有效,、凍結(jié)、已注銷

點(diǎn)擊某一行可以查看,、修改某個(gè)用戶的詳細(xì)信息,。

客戶詳細(xì)信息至少包括：賬戶號(hào)（格式為yzbank+地區(qū)碼+8位數(shù)字，例如yzbank-wx-00000001）,、姓名,、性別、出生日期,、注冊賬戶日期,、是否已銷號(hào)、聯(lián)系地址

1,、聯(lián)系地址2（可空）,、聯(lián)系地址3（可空）、聯(lián)系電話,、手機(jī),、儲(chǔ)蓄額、辦理了哪些理財(cái)業(yè)務(wù),。然后可以查看某個(gè)業(yè)務(wù)的具體信息,。

理財(cái)業(yè)務(wù)包括業(yè)務(wù)號(hào)、流水號(hào),、業(yè)務(wù)名稱,、開通時(shí)間、投資額,、收益（如果虧損則顯示負(fù)數(shù)）,、是否有效。

能夠取消用戶的理財(cái)業(yè)務(wù),、注銷某個(gè)用戶賬戶（注意不是刪除,，是注銷或凍結(jié)）

用戶模塊：

必須登錄成功后才能查看自己的信息，且只能查看自己的信息,。

如果沒有賬號(hào)可以注冊一個(gè),，必須輸入自己的姓名、出生日期,、聯(lián)系地址

1,、聯(lián)系電話、手機(jī)、密碼,。注冊成功后可在信息窗體頁面修改自己的信息以及準(zhǔn)備儲(chǔ)蓄的額度,。剛注冊的賬戶狀態(tài)為審核中，需要管理員審核后才能激活成有效,。

用戶可以辦理理財(cái)業(yè)務(wù),、查看已辦理的理財(cái)業(yè)務(wù)、盈虧狀態(tài)以及總資產(chǎn)等

用戶不能更改自己的賬號(hào)狀態(tài)和資產(chǎn),，只能查看,。

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某些信息字段一經(jīng)注冊不可修改,，例如注冊日期,、性別等。