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銀行合規(guī)風險培訓心得篇一

通過參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè),、規(guī)范流程、夯實基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學習,，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起,、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學習正是一個很好的機會。

本次學習的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動的指導思想,、組織領(lǐng)導成立情況,、活動階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點內(nèi)容，包括開展“四項評價”和發(fā)布實施“四個辦法等,?！?/p>

通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性,。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二,、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓,，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度,，嚴格內(nèi)部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學習，通過學習,，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外,，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名,、考勤登記,、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法,。

三,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應措施，從源頭上加強預防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系,，限于既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

四,、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制

正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施,，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合,，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障,。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對郵政儲蓄銀行改革的`信心,，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會,。

銀行合規(guī)風險培訓心得篇二

合規(guī),，對于業(yè)務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規(guī)矩防風險建設(shè)合規(guī)銀行大討論》專題中,，個個鮮明的案例回放,，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應在腦中懸掛警鐘,，時刻敲響,，規(guī)范自己的行為。

以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：

一,、心正,，行正。由于銀行業(yè)的特殊性,，直接與金錢打交道,，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念,。在職業(yè)上,，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨,。如果不慎走錯路,，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想,，何談社會貢獻,，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

二,、對人,，對已，對工作,，有責任心,。作為臨柜人員，每天上班,，不論自己心情狀態(tài)如何,，都要首先告誡自己，認真投入工作當中,，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務,，并認真做好六個方面的工作：

第一，要求自己在辦理業(yè)務時一定要認真,細心,，做到一次過,盡量避免重復審查憑證;

第二,，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;

第三，對于特殊的業(yè)務一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作;

第四,，在辦理業(yè)務時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出;

第五,，每日現(xiàn)金,、重空一定要認真清點;

第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符,。

現(xiàn)在,正值中行it藍圖上線的特殊時期,，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期，合規(guī)操作,對中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用,。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么,、不該做什么，自覺規(guī)范,、約束自身的行為,。這不僅是對客戶負責，對單位負責,，最終是對自己負責。

三,、加強業(yè)務學習,，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作,，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工,，不僅要提升自己的業(yè)務能力，同時也要學習如何規(guī)范操作,，各項制度不能放松,。可能有人會說“有些制度不過形式罷了”,。其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已,、單位和廣大客戶的利益,。

合規(guī)，對于銀行來說,，是一個永恒的話題,。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”,。

銀行合規(guī)風險培訓心得篇三

防范風險時刻不松懈 風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法,。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生,，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中

防范風險時刻不松懈

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法,。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生,，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風險出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風險防范認識不夠深刻的表現(xiàn),。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務過程中存在的問題有：

1）柜員疏忽大意,，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬差錯,。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性,。開戶時戶名錄入錯誤,；匯款業(yè)務金額，日期,，姓名,，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名,，身份證號碼,，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn),。取款操作成存款造成了自己短款,，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果,，這些都是有實際的案例的,。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。

2）原始憑證保管不善,，喪失記賬依據(jù),，存在風險隱患。

原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù),。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,，不跳票,，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務,，而引起經(jīng)濟糾紛,。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢,，不能隨手扔進垃圾桶,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3）柜員風險防范意識不強,，代客填寫單據(jù),。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險,。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務,。

xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務操作,，提高自身的業(yè)務技能水平,，形成自我復核的良好習慣。

銀行合規(guī)風險培訓心得篇四

總行在全行開展“合規(guī)大行動”活動,，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以管理促經(jīng)營,、以改革促發(fā)展,，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平,、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域,，長短結(jié)合，標本兼治,，持續(xù)優(yōu)化制度流程,，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制,，強化信息支撐,，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的基礎(chǔ)性,、機制性和瓶頸性問題,，提升管理科學化、精細化和信息化水平,，進一步增強市場競爭力,、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎(chǔ)支撐,。

通過開展“合規(guī)大行動”的學習,，我深刻的熟悉到,，合規(guī)大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,，集中體現(xiàn)了郵儲銀行員工的價值準則,、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證,。可以說,，這次活動的開展,，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導務能力,。下面，就這次“基礎(chǔ)管理提升年”活動的開展和“合規(guī)大行動”的學習獲得自己的心得體會：

一,、加強合規(guī)大行動教育,，是提高經(jīng)營治理水平的需要。

開展合規(guī)大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象,。我深刻的認識到加強合規(guī)大行動教育,，是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)大行動教育活動對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)大行動教育的熟悉,，使之成為企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的倡導者,，策劃者、推動者,。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務,、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論,、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,。同時,，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務實之風,，形成講實話,，報實情，出實招,，辦實事,，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升治理水平,，嚴明紀律，嚴格責任,，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險,、經(jīng)營風險和治理風險,，維護和提升農(nóng)行形象。一方面,，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)大行動教育的熟悉,，員工是企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)大行動的實踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)大行動企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法,。要集中時間,、集中精力做好財會人員的培訓、考核,，業(yè)務培訓力求達到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實用性,、提升性,，力求使農(nóng)行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的真正科學內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)大行動建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識,，狠抓基礎(chǔ)治理,，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二,、加強合規(guī)大行動教育,，是建立長效發(fā)展機制的需要。

企業(yè)合規(guī)大行動教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制,。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神,、價值觀念,、企業(yè)目標、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標識等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去,、請進來等形式,，通過學習、交流,、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大,，應如何改進;在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談熟悉,，談個人的人生觀,、世界觀、價值觀,，以此建立我行的合規(guī)大行動,，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點，有的放矢地開展專項治理,，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動,，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索,，推動案件專項工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)大行動。最后要結(jié)合工作實際,，認真開展規(guī)范化服務,，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進行專項學習,。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真

總結(jié)

三、

加強合規(guī)大行動教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風險,，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,，一要樹立正確指導思想,。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向,。二要建立健全各項規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。為此，要結(jié)合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循,，切實堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗,，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控,、評估和預警系統(tǒng),，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警,，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強操作風險防范,。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習,，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

開展“合規(guī)大行動”的學習提高了我行員工的思想意識和業(yè)務規(guī)范的提升,，為我行成為優(yōu)秀的上市公司打下堅實的基礎(chǔ),，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來建設(shè)的更加美好!