隨著個人素質的提升,，報告使用的頻率越來越高,，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。報告的格式和要求是什么樣的呢,？下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

信貸客戶經(jīng)理述職報告篇一

回顧過去的一年,，我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢,，但是在領導和同事的幫助下，我也在不斷的成長,，提升自己的能力,，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務,。

在此,，我將自己這一年來的工作總結如下,，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。

一,、提升自己思想是關鍵

作為一名客戶經(jīng)理,，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行,、業(yè)務推薦給客戶,，應該多從長遠以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品,，體會到我們產(chǎn)品出色的一面,。為此，我必須在思想上提升自己,，要從思想上確定自己的崗位定位,，才能更好的提供服務。

為此,，在過去的工作中我嚴格的要求自己,，在思想上提升自己，嚴謹?shù)膶W習銀行的服務理念和發(fā)展方向,，對自己的思想進行不斷的反思和糾正,，提升自己的服務能力。此外,，我還在網(wǎng)絡和書籍上了解國家政策,，及時的更新自己，完善自己,，力求更圓滿的提升自己,。

二、不斷的記憶,，知識的累積是基礎

在這份工作中,，有太多的東西是需要我們記下，產(chǎn)品的信息,，產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點,。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到是否為重要客戶,，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關,，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面,，我也要努力的去加強關系,。

一開始我也曾為這種工作關系而苦惱過，但是在領導的幫助下,，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對,。在不斷的鍛煉中,，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。

三,、個人的不足

在上一年的工作中，我因為自己的疏忽,，曾錯失了很多的就會,，其中的原因，還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解,。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上,，我要去遠望，去細看,！看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢,，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品,，這樣非常沒有說服力,。

總之，在下一年的工作中,，我也會努力的工作,，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻的同是,，也能不斷的提升自己,。

4.客戶經(jīng)理年終個人述職報告

進入xx銀行多年，我得到了銀行的提拔,，成為了客戶經(jīng)理,，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個崗位,，認真管理和工作,，經(jīng)過了一年的披荊斬棘，已經(jīng)小有成就,，但未來還很長,，我會堅持到底。

對于工作我不局限于過去,，已經(jīng)知道了如何提高自己的成績,，清楚明白作為一個客戶經(jīng)理需要如何去做，既然是經(jīng)理,，手下就有一票人,，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決于他們，畢竟我已經(jīng)不再是一個小兵了,，已經(jīng)成為了一個指揮者,，下棋人,，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才,，提拔有才干的人,，去做好工作，統(tǒng)一戰(zhàn)線,，找準工作方向,，擴大戰(zhàn)果的作用，當然要做好需要全體人員配合,。

為了積極的調動起我手上的人員,，我給每一個人都定目標，每個月月底進行檢查,，對于優(yōu)秀者,，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會,，對于成績差的我就會單獨談話,，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓,，提高他們的能力,，如果是懶就敦促他們工作，并且給予一定的懲罰,，讓他們長記性,，如果是不想干當然會盡早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想,，對于部門的管理就需要多方面考慮,，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體,，破壞組織的個人和行為存在,，讓我的部門人員都如同一個個優(yōu)秀的熱。

培養(yǎng)員工野狼的性格,，在工作中如果,，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局面,，我要求我的員工必須要做到這樣,，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮戰(zhàn),，看到獵物敢于爭搶,，而不是退縮，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打擊,，一次失敗,，那就兩次，兩次失敗就三次,，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺,，狼一樣的明銳，可以伺機而動,，不畏懼任何苦難,，敢于拼搏和進攻，做一個有競爭力的集體,。

尋找更多的優(yōu)質客戶，這是我的任務,，我會在工作中會在一些記錄里面篩選好客戶,，然后會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望,，當然對于這樣的機會我不會給所有人,，能力出中的人，給的資糧就多,，能力弱的人就會受到壓迫,，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手,，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒,，時刻注意到工作的任務避免出現(xiàn)忘記工作，耽誤工作的事情,，做人就要及時可靠,，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人才,，當然能力夠了我也會舉薦,，有能力有實力就會是我們銀行的重要發(fā)展基石，是我們營養(yǎng)的更本,，所以我會及時的提拔,。

不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現(xiàn)在如此,，以后也會這樣做,，為我們銀行的發(fā)展貢獻一份力量，讓我們銀行發(fā)展更好,。

信貸客戶經(jīng)理述職報告篇二

20xx年11月.我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍.成為了衢州支行的一員,。轉眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里,，我進入角色,，漸入佳境?？梢哉f,，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高,、工作能力上得到了加強,，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識,，對銀行工作有了更加深刻的感受,。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力,、營銷能力得到了全面的提升,；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè)務培訓中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升,。下面,，我對自已的這半年工作進行一個總結：

一、工作方面

（一）日常工作

由于以前有類似銀行從業(yè)經(jīng)驗,，在工作技能,，營銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過,，對風險的把控方面與資深客戶經(jīng)理存在一定差距,。所以，在日常工作中,，信貸業(yè)務我還是從基礎開始學起,，積極向老客戶經(jīng)理學習經(jīng)驗，并且在辦理業(yè)務中不斷提升自已的營銷能力,，培養(yǎng)客戶關系,，努力維護好老客戶，挖潛新客戶

首先,，對我行的系統(tǒng)能熟練使用,，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評,，指出營銷當中需要改進的地方,，不斷提升自已，完善自已,。

其次,，在維護老客戶轉達存款來行在同時,，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發(fā)展貸款業(yè)務的優(yōu)勢,。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優(yōu)質的貸款客戶,。

從事過柜面工作的我，深知服務的好壞,，客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性,，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務。

（二）營銷業(yè)績

通過半年的村居營銷,，宣傳走村,，村居活動，擺攤,，發(fā)宣傳單,，慢慢客戶積累增加存款數(shù)，達成轉正任務,。截止5月初存款達到455萬元,，開戶數(shù)破百，理財產(chǎn)品89萬元,，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張,。

二,、學習方面

（一）日常學習

八部每天開的早會，都有會提供行業(yè)產(chǎn)品動態(tài)更新解讀,，還有對行文件的傳導,，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態(tài)去熟悉工作的內客和方向

（二）培訓考試

在3月份開始,，行也給了我參加民泰學院培訓的機會,，讓我能在一個多月的時間內脫產(chǎn)靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”,，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調查當中就能很好的運用,。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業(yè)務不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來,。

在這半年里,，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考,，視頻總能豐富我更多的銀行知識,。

三、存在的問題和今后努力方向

雖然在愛崗敬業(yè),，積極開展工作,，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在于：1.業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些客戶資質較好,，但是卻不能完全開發(fā)過來；2.對貸前調查工作,，有些還需要完善,，細致性不行；3.如何在接送客戶,，更好的提高工作效率方面也有欠缺,。

所以在今后的工作當中，對上述的問題,，我將努力做到：第一,、加強學習，提升技能,，只有完善業(yè)務技能水平,，開展業(yè)務才可以得心應手。第二,，多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗,，調查當中少走彎路，讓自已更快成長,，第三,，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節(jié),，始終利用一切時時和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，贏得了大量客戶對我行業(yè)務的支持,。

信貸客戶經(jīng)理述職報告篇三

我于20xx年xx月調往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近xx個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步,。

20xx年x月xx日，我由xx處調往xx處擔任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領導和各同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

1、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,；

2,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行收入,；

3、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與xx培訓等金融專業(yè)培訓,，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,。