在日常學(xué)習(xí),、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧,，通過文章可以把我們那些零零散散的思想,，聚集在一塊,。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧,。

證券公司客戶經(jīng)理心得篇1

時光荏苒,，20xx年很快就要過去了,，回首過去的一年,，內(nèi)心不禁感慨萬千,。時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎,，回首望,，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，回首過往公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多,，領(lǐng)導(dǎo)對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階

為了新一年能夠有目標(biāo),、有目的、有成效的工作,，取得更好的成績,，特制定計劃如下：

1. 帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短營銷人員與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確的引導(dǎo)

2. 做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作

3. 做好溝通匯報,，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏,、不延誤,。

在認(rèn)真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì),。不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平

1. 多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學(xué)習(xí)專業(yè)知識

2. 多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券營銷人員只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)

3. 多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗,。從而不斷進(jìn)步，自己超越自

證券公司客戶經(jīng)理心得篇2

我是20xx年1月來到公司,，經(jīng)過幾個月的證券知識培訓(xùn),，通過考試，然后入職,，在這半年的學(xué)習(xí)與工作的時間里,，讓我學(xué)到了很多東西，同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助,，下面我將匯報我入職以來的工作情況,。

首先，我覺得證券是一個壓力性的工作,，特別是對于我這種剛剛,，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的,，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難,，第一個月通過自己的努力,，時間緊任務(wù)重,，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端!

其次,，在維護(hù)客戶方面,，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法,，第二,，力所能及的回答他們咨詢的問題，第三,，親情服務(wù),，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識,。在此之間,，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的,，現(xiàn)在證券公司很多,，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司,，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的,，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識來充實(shí)自己,，因為知識永遠(yuǎn)不熊市,，這樣才會獲取客戶的認(rèn)可與接納!

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難,，一切事在人為,，我不怕，有壓力才會形成動力!客戶經(jīng)理是一項長期的'工作,，需要的是要有足夠的耐心,，平時工作的細(xì)心，坦誠的與客戶交流和溝通,，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!

總之，上半年我的及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶,，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!

證券公司客戶經(jīng)理心得篇3

這半年來,，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中,，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，很多客戶采取保守,、觀望的態(tài)度,，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃,，盡量選擇較為保守的品種,，比如貨幣基金、債券等;然后前后,，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,。一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行和權(quán)證的短線操作,，在對市場進(jìn)行了綜合分析后,，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司,，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險品種,，對于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資,，這樣可以在保證資本安全的前提下,，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥,，這段時間的工作既繁重有辛苦,，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究,，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),。

得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和并隨時與客戶進(jìn)行溝通,，交流彼此對市場的看法;接著是“板”的上市,，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重,，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，采取了很多聯(lián)系和客戶的,，而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料,，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)活動，聽了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后,，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資,，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時傳達(dá)各客戶。

市場通脹預(yù)期愈演愈烈,，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象,，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作,，并們有及時地調(diào)整倉位,，一旦大盤調(diào)整會有風(fēng)險很大,，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金,，等待時機(jī),。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比,，思考總結(jié)和交流溝通的工作,，怎一個“忙”字了得?

也正是因為這半年來不同以往的忙碌，積累了更多的,，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識,，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力,。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作,，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度,，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,，使自己的知識和意念常“新”,。

嚴(yán)謹(jǐn)：對各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析,，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議,。

圓通：面對公司任務(wù)和客戶利益,，要積極對待，既不能逃避也不能推脫,，盡量運(yùn)用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的平衡點(diǎn),，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的,。

誠懇：無論如何,，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度,，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的,，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。

長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作,，也正因為如此,，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富,，很慶幸自己幾年前就參加了金融師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，較早的對金融市場有了些了解,，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時等到了充分的運(yùn)用,，被客戶非常認(rèn)可和贊同,，使他們對這半年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了,，對我也更加信賴,，因此，讓我非常感激,，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!

證券公司客戶經(jīng)理心得篇4

我是xx年6月來到公司,，經(jīng)過幾個月的證券知識培訓(xùn)，通過考試,，然后入職,，在這幾個月的學(xué)習(xí)與工作的時間里，讓我學(xué)到了很多東西,，同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助,，下面我將匯報我入職以來的工作情況。

首先,，我覺得證券是一個壓力性的工作,，特別是對于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地,，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗,！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的,，如今的市場行情,，開發(fā)一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力,，時間緊任務(wù)重,，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端,！

其次,，在維護(hù)客戶方面，第一,，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法,，第二，力所能及的回答他們咨詢的問題,，第三,，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友,，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識,。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的,，維護(hù)客戶是更不容易的,，現(xiàn)在證券公司很多,，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司,，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的,，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識來充實(shí)自己,，因為知識永遠(yuǎn)不熊市,，這樣才會獲取客戶的認(rèn)可與接納！

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè),，雖然有壓力有困難,，一切事在人為，我不怕,，有有壓力才會形成動力,！客戶經(jīng)理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心,，平時工作的細(xì)心,，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以,！我的工作與熱情一切盡在行動中,！

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶,，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求,！

xx年12月18日

客戶經(jīng)理：

證券公司客戶經(jīng)理心得篇5

時光飛逝,，歲月如梭！在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的一年,，回顧這一年的工作歷程,，作為信達(dá)證券的一名員工，我深深感到信達(dá)證券蓬勃發(fā)展的熱情,，營銷團(tuán)隊每個人拼搏的精神!

在這辭舊迎新之際,，回想自己這一年的工作中，有壓力也有動力,，有高興也有悲傷,。壓力是證券大環(huán)境差，致使?fàn)I銷困難,、任務(wù)重,！動力是營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)隊同事給予的幫助和鼎力支持！悲傷的是自己在工作過程中所付出的努力、辛苦,！高興的是自己的努力和辛苦也算沒有白費(fèi),。對比去年年底的業(yè)績情況，略有增長,，但也僅是略有增長。這一年中自己始終以崗位職責(zé)為行動標(biāo)準(zhǔn),，從工作中的一點(diǎn)一滴做起,，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，在業(yè)務(wù)工作中,，在日常的事務(wù)工作中,，自己積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下盡力完成任務(wù),。對潛在客戶方面給予耐心細(xì)致的講解理財知識,。對公司老客戶積極進(jìn)行客戶反饋工作，拉近與客戶之間的距離做好溝通,。讓客戶能理性投資,，很好的樹立了公司的良好形象。

總結(jié)一年來的工作,，自己的工作仍存在很多問題和不足,，在工作方法和技巧上有待于向其他同事學(xué)習(xí)，在新的一年里自己首先要在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長補(bǔ)短,，積極做好業(yè)務(wù)宣傳工作,，同時嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù),。其次要多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論,，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。不斷的充實(shí)自己提高業(yè)務(wù)能力水平!

20xx年是新起點(diǎn),、是新的希望,。站在新起點(diǎn)，我會滿懷信心,，以更清醒的頭腦,、更旺盛的斗志、更奮發(fā)的姿態(tài),、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁,，向既定目標(biāo)進(jìn)發(fā)！ 為更多的精彩加油！

證券公司客戶經(jīng)理心得篇6

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,，是一項長期的工作,，需要足夠的耐心，平時細(xì)心的工作,，能夠坦誠地與客戶交流,。為了20xx年能夠有目標(biāo)、有目的,、有成效的工作,，取得更好的成績，特制定計劃如下：

1,、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導(dǎo),。

2,、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3,、做好溝通匯報,，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏,、不延誤。

在認(rèn)真工作的同時,，我也會努力提高自己的自身素質(zhì),。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1,、多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學(xué)習(xí)專業(yè)知識,。

2,、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思,、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗,。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己,。

在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭取取得更大的進(jìn)步！望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正,。

我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵制度：

那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好,，有的干得差?郭凡生認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度,，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，就是“為誰干”的問題,。激勵制度做得好,，人們就愿意努力干。二是管理制度,，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。

激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性,，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化,、高效率。

沒有合理的激勵制度,，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵制度,，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功,。

激勵制度鼓勵人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為好人制定的,，它使好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性。

而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成好人,。

在管住壞人的同時，也使好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此，激勵制度增加了好人,，管理制度減少了壞人,。

如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務(wù),。

證券公司客戶經(jīng)理心得篇7

20xx年第一季度，我們有個響亮的名字“春雷行動”,，轉(zhuǎn)眼“春雷行動”已經(jīng)落幕,。總體而言,，這一季度的工作可以說是至關(guān)重要的,，既處理了20xx年待續(xù)的工作，又拉開了20xx年工作的帷幕,。在這里,，我對過往一個季度的工作、二季度以及全年的工作目標(biāo)及規(guī)劃有了新的思路,，現(xiàn)總結(jié)如下：

1,、營銷方面：主要負(fù)責(zé)中國工商銀行九華山路支行駐點(diǎn)工作,，向在銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶營銷我部的股票開戶、基金、信托等理財產(chǎn)品,。另外,，針對周邊的小區(qū)發(fā)放關(guān)于“春雷行動”宣傳單頁,。不定期的拜訪一些親朋好友的單位，向意向客戶推介公司的理財產(chǎn)品,。

2、服務(wù)方面：每周一定期向已開發(fā)的客戶發(fā)送電子版策略周報,，部分客戶采用紙質(zhì)版,，并通過這樣的契機(jī)與客戶溝通，給予適當(dāng)?shù)耐顿Y建議,，對適合的客戶進(jìn)行基金,、信托等產(chǎn)品的介紹。并對客戶提出的傭金優(yōu)惠,、三方變更,、手機(jī)炒股等問題，進(jìn)行妥善的處理,。

3,、客戶回訪：每月中下旬，針對我部上月所有新增客戶進(jìn)行回訪工作,，并解答新客戶在軟件使用,、短信服務(wù)等方面的疑問，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好這方面的風(fēng)控工作,。

雖然工作在有序的進(jìn)行,，但是個人一季度的成績不是很理想,，并沒有達(dá)到預(yù)期的目標(biāo),。除了行情因素外，是本人工作不足造成這一結(jié)果,。所以提出一下幾點(diǎn)需要改進(jìn)：

1,、營銷方面：在銀行駐點(diǎn)的時候，沒有抓住重點(diǎn)人物,，分清主次,。對客戶的宣傳不到位，營銷技巧不足,。

2,、服務(wù)方面：個人專業(yè)知識不夠精通，與客戶交流流于較淺的層次,，難以真正做到提供較有價值的投資建議幫客戶理財,。

3、客戶回訪方面：時間安排有點(diǎn)倉促,，部分回訪難以達(dá)到預(yù)期效果,。

1、營銷方面：在原有的基礎(chǔ)上再發(fā)展兩個網(wǎng)點(diǎn),，與網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理等重要的人員搞好關(guān)系,，以方便股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和信托推介活動的開展,。另外，由于股市行情低迷,，傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開展難度較大,，轉(zhuǎn)換思路重點(diǎn)發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，如大宗交易,、固定收益信托產(chǎn)品等,。在小區(qū)宣傳方面，積極配合領(lǐng)導(dǎo)安排,，增強(qiáng)自身行動力,，加大宣傳力度。與營銷團(tuán)隊其他人員一起,，協(xié)同合作,，努力完成二季度任務(wù)指標(biāo)。

2,、服務(wù)方面：加大力度學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，提高自身素養(yǎng)，更好地服務(wù)于現(xiàn)有客戶和準(zhǔn)客戶,。

3,、接替工作：由于本組組長楊經(jīng)理將要休假，其手頭洽談的省行和辦事處的工作需要我協(xié)助跟進(jìn),。二季度會被安排拜訪一下,，為后期項目的合作做準(zhǔn)備。我會積極與其保持聯(lián)絡(luò),，及時傳達(dá)我部新推出理財產(chǎn)品等信息,，保證合作順暢進(jìn)行。

4,、培訓(xùn)方面：參與組織新進(jìn)人員的培訓(xùn)工作,，爭取做到全面、系統(tǒng),、準(zhǔn)確,，幫助新員工學(xué)學(xué)習(xí)專業(yè)知識的和提高業(yè)務(wù)能力。

5,、客戶回訪方面：合理安排回訪時間,，把握好回訪的進(jìn)度，認(rèn)真解答客戶的每一個問題,，做好回訪記錄,，保證高質(zhì)量完成。

過去的這個季度里,，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,，整個團(tuán)隊積極工作,，齊心協(xié)力地對待每個項目，也取得了一定的成績,。雖然仍有不足,，但是我們總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，保持戰(zhàn)斗力,。那么,，相信在新的季度里，乃至今后更長的時間里,，我們會更加成熟,，我們會取得更大的進(jìn)步。

證券公司客戶經(jīng)理心得篇8

即將逝去的20xx年,，是我過得很艱難的一年,。畢業(yè)后，我從華安證券實(shí)習(xí)走到了廣發(fā)證券,，總的來說是摸索的半年,，來回的奔波,走了不少的彎路。這半年中,，行情低迷,，日子過得很慘淡。

我從對這個行業(yè)不了解,，到后來的認(rèn)識深化再到喜歡,，一路坎坷，其中不乏悲傷和喜悅,。在大盤接近2300的時候我感到了痛苦,，此時我就在想,，一定要把自己充實(shí)起來,，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實(shí)踐證明了我的想法的正確,，這更堅定了我的信念,，要不斷地去學(xué)習(xí)，充實(shí)自己,，也只有這樣才能和公司共同成長,。

我家在陜西，思鄉(xiāng)情結(jié),，也基于長遠(yuǎn)發(fā)展,，我選擇留在了西安，大學(xué)時我學(xué)的是金融專業(yè),，所以在學(xué)校時我就立志于在證券行業(yè)發(fā)展,。而證券行業(yè)正好給了我這個機(jī)會,。

回顧前期實(shí)習(xí)期間的工作，我在很多方面做的都不夠好,。第一,，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢,，抱怨很大,，我也逐漸失去了在銀行面對客戶開展產(chǎn)品營銷的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時,，但是服務(wù)仍在持續(xù),。這也是面臨的最大問題。后來每天在銀行幫忙,，到頭來啥也沒得到,。第二，營銷技巧不嫻熟,，跟客戶溝通中思路不清晰,，思路有時讓客戶帶著走，不能很好的把握客戶的心理導(dǎo)致在該成交時不能夠及時成交,。后期我將不斷地加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)及鍛煉,。第三，專業(yè)知識不充足,，客戶提問的一些問題不能給予及時,、很好的解答。第三,，對已經(jīng)開發(fā)的客

戶不是非常了解,，客戶的風(fēng)險承受能力不清楚，客戶的資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議,。第四,，同銀行關(guān)系處的不好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的,。

鑒于以上,，我決定從下面幾方面去努力。

第一,，后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品,，然后向客戶推介。現(xiàn)在公司推出了睿組合,，后期可以利用它來服務(wù)客戶,，向潛在客戶宣傳睿組合，吸引客戶。利用公司的力量來服務(wù)好客戶,，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作,。等客戶盈利或者對公司服務(wù)認(rèn)可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來,。第二,，加強(qiáng)營銷技術(shù)的學(xué)習(xí)。第三,，了解客戶的需求,，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn),，比如：股票,，基金，融資融券,，貨幣型基金,，銀行短期理財。第四,，維護(hù)好同銀行的關(guān)系,，關(guān)鍵時點(diǎn)問銀行要求客戶介紹。

在廣發(fā)證券,，我在工商銀行駐點(diǎn)的這段時間,，我認(rèn)識到我的專業(yè)知識不充足，后期我需要不斷地去學(xué)習(xí),?！八街梢怨ビ瘛,！蔽蚁胫挥胁粩嗟厝W(xué)習(xí),，去提高自己，才能讓后期的工作開展更容易,。包括營銷知識的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識學(xué)習(xí)補(bǔ)充和服務(wù)水平的不斷提高。在接觸客戶的過程中,，我感覺到對后期的行情,，客戶普遍持悲觀心態(tài),。這也是我開展客戶最頭疼的一點(diǎn),。所以我覺得通過自身的學(xué)習(xí)給客戶灌輸正確的長期投資的理念，總之,，努力的開展好后期的工作,。

目前我面臨的首要任務(wù)是：爭取早日轉(zhuǎn)正，也只有這樣,，才能在廣發(fā)的立足,。要轉(zhuǎn)正就的克服恐懼心理,，不斷完善以前的不足，把每天的工作細(xì)化,，不斷地開發(fā)客戶,，然后每天按時保質(zhì)保量的去完成工作任務(wù)。在行情持續(xù)低迷的情況下,，我想后期多銷售公司的理財產(chǎn)品來完成自己的考核,。

古人云：取法乎上，僅得其中,；取法乎中,，僅得其下；取法其下,，無所得,。所以我把今年的目標(biāo)修訂了，是1000萬,，我想分兩個階段去做,。第一階段，轉(zhuǎn)正前,，我最根本的目標(biāo)是轉(zhuǎn)正,，也就是在六個月內(nèi)做400萬。具體來說,，我現(xiàn)階段最主要的工作是去開發(fā)屬于自己的新戶,，然后服務(wù)好這部分客戶。具體說來,，我的計劃是,，每天在銀行幫銀行引導(dǎo)客戶填單子，做業(yè)務(wù)的同時發(fā)放30張公司宣傳頁,，接觸30個客戶,，和客戶不斷的接觸，貨幣政策和股市環(huán)境,，重新燃起客戶對今年行情的信心：是可以去操作獲利的,，鼓勵客戶現(xiàn)在去開戶，建倉,，做長期價值投資準(zhǔn)備,。不斷提醒自己，去重復(fù)做好每天的工作,。

第二階段,，轉(zhuǎn)正后，目標(biāo)是在保住底薪的同時不斷提高自己的收入，半年內(nèi)600萬,。具體分配到每個月,，差不多100萬股票加公司理財產(chǎn)品的銷售。這段時間,，由于在銀行待得時間很長了,，要是行情配合的好點(diǎn)，可以借助銀行的力量去銷售公司的理財,。在銀行里每天不斷的去做宣傳,，給客戶以信心，同時也是給自己信心,，引導(dǎo)客戶長期投資的理念,，結(jié)合現(xiàn)在的今年中央經(jīng)濟(jì)工作會議及近期的金融工作會議上領(lǐng)導(dǎo)人傳達(dá)出來的政策，現(xiàn)在市場底部,，無論從估值還是市盈率來看,，都是絕佳的中長線投資時機(jī)。

我知道,，這么多的資產(chǎn)是有許許多多的客戶構(gòu)成的,，這就要去算有多少個客戶和資產(chǎn)來組成。也許我每天說的30個客戶里面可能只有一兩個準(zhǔn)客戶,，是個概率事件,，但是我相信：在堅持中堅守，命運(yùn)總會光顧努力的人,?？雌饋砗茈y，但是堅持總會有收獲,，在銀行待一天就要有一天的收獲,。

我希望盡快融入三部這個溫馨的團(tuán)隊，我堅信：我行故我在,。我要用行動來證明我存在的價值~改變20xx年的艱難局面,。

上次開會時郭經(jīng)理提到的證券客戶經(jīng)理未來發(fā)展的三條道：高薪，高專,，高職,。結(jié)合我的情況，我選擇走高專這條道路,。后期我會去補(bǔ)習(xí)專業(yè)知識,，把書買過來，自己惡補(bǔ)知識,，我想只有在不斷提高自己的同時,，才能更好的去服務(wù)客戶,，也才能讓自己的以后的人生之路走得更長遠(yuǎn),。前面的路還很長,，但我會努力的走下去。今天聽到一句自認(rèn)為非常不錯的話,，在失敗者眼里,，成功者的常態(tài)是“變態(tài)”，即：在思考中改變心態(tài),，然后付諸行動,。

20xx，即將逝去,，但20xx就在你我眼前,。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機(jī)會,。讓我們一起加油,，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌,。祝愿咱們?nèi)窟@個大家庭越來越紅火,，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。

證券公司客戶經(jīng)理心得篇9

20xx年對于我來說,，應(yīng)該是忙碌,、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年,。

這一年來,，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響,，很多客戶采取保守,、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品,，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種,，比如貨幣基金,、債券等；然后春節(jié)前后,，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作,，在對市場進(jìn)行了綜合分析后,，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比,，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險品種,，對于保守的客戶,，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下,，把握打盤上漲的幅度,，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦,，既要參考很多資料和數(shù)據(jù),，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),，得出的結(jié)論的理由,，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進(jìn)行溝通，交流彼此對市場的看法,；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市,，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重,，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施,，而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料,，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動，聽了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后,，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資,，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時傳達(dá)各客戶；工作總結(jié)第四季度,，市場通脹預(yù)期愈演愈烈,，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍,，新入市的客戶依然滿倉操作,，并們有及時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風(fēng)險很大,，建議客戶要控制好倉位,，保留較大比例的帳戶資金，等待時機(jī),。以上這些行為包含著大量的查閱資料,，分析對比，思考總結(jié)和交流溝通的工作,，怎一個“忙”字了得,？

也正是因為這一年來不同以往的忙碌,，積累了更多的經(jīng)驗，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識,，了解更多類型的投資品種和市場,，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作,，考取了cfp資格兩年多以來,，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度,，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,，使自己的知識和意念常“新”,。

嚴(yán)謹(jǐn)：對各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析,，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議,。

圓通：面對公司任務(wù)和客戶利益,，要積極對待，既不能逃避也不能推脫,，盡量運(yùn)用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的平衡點(diǎn),，熱門思想?yún)R報只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的,。

誠懇：無論如何,，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度,，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的,，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。

長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作,，也正因為如此,，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富,，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，較早的對國際金融市場有了些了解，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時等到了充分的運(yùn)用,，被客戶非常認(rèn)可和贊同,，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了,，對我也更加信賴,，因此，讓我非常感激,，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù),！

證券公司客戶經(jīng)理心得篇10

中國的證券公司客戶經(jīng)理是指接受證券公司的聘用,，從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的證券公司營銷人員（業(yè)內(nèi)自稱金融業(yè)農(nóng)民工）。

其主要職能是開發(fā)和招攬客戶,、向客戶進(jìn)行理財產(chǎn)品銷售等,，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)從事下列部分或者全部活動：

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；

（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶,、交易,、資金存取等業(yè)務(wù)流程；

（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律,、行政法規(guī),、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定,；

（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息,；

（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律,、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動,。

（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷,、轉(zhuǎn)移,，證券認(rèn)購、交易或者資金存取,、劃轉(zhuǎn),、查詢等事宜；

（二）提供,、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息,，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；

（三）與客戶約定分享投資收益,，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾,；

（四）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶,；

（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私,；

（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；

（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò),、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動,；

（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；

（九）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為,。

負(fù)責(zé)拓展銷售渠道,，開發(fā)新客戶,，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品；

負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶,；

負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh,，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

負(fù)責(zé)組織并策劃高級營銷活動,，開發(fā)高端市場,。

金融、證券等相關(guān)專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷,，具有證券從業(yè)人員資格。

工作經(jīng)驗：熟悉證券,、股票和基金相關(guān)的金融基礎(chǔ)知識,；具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗,；具有廣泛的客戶資源,；具有良好的溝通能力、客戶開發(fā)能力,；具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心,、團(tuán)隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力,。

成功的客戶經(jīng)理的收入是非?？捎^的?？蛻艚?jīng)理收入的高低,，并不依賴于職位的高低，是否得到老板的賞識,，而是完全取決于其所擁有的客戶的價值,。證券客戶經(jīng)理的薪資一般由：“底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅”構(gòu)成。

從發(fā)展前景來看,，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一,。在今后的五至十年中，中國的個人投資理財顧問行業(yè),，可以達(dá)到每年數(shù)十億元的市場規(guī)模,。無論以什么標(biāo)準(zhǔn)來衡量，這都是一個非常龐大的市場,。更重要的是,，這一市場還處于起步階段，真正著力于這一市場開發(fā)的客戶經(jīng)理還不多,。對于及時介入這一市場的客戶經(jīng)理,，其領(lǐng)先優(yōu)勢將是非常明顯的,。此外，客戶經(jīng)理工作還有很強(qiáng)的獨(dú)立性,。很多人寧可少賺錢也要自己做老板,，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨(dú)立自主性,。而作為客戶經(jīng)理,，可以說就是擁有了自己的事業(yè)，做自己的老板,。

證券公司客戶經(jīng)理心得篇11

營銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,，又要身體力行，積極參與實(shí)踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

我是xx年6月來到公司,，經(jīng)過幾個月的證券知識培訓(xùn),，通過考試，然后入職,，在這幾個月的學(xué)習(xí)與工作的時間里,，讓我學(xué)到了很多東西，同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助,，下面我將我入職以來的工作情況作工作總結(jié)如下,。

首先，我覺得證券是一個壓力性的工作,，特別是對于我這種剛剛畢業(yè),，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的,，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難,，第一個月通過自己的努力,，時間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端!

對工作保持長久的熱情和積極性,，更需要有“不待揚(yáng)鞭自奮蹄”的精神,。所以這xx年來我一直堅持做好自己能做好的事，一直做積累,，一步一個腳印堅定的向著我的目標(biāo)前行,。

其次，在維護(hù)客戶方面,，第一,，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二,，力所能及的回答他們咨詢的問題,，第三，親情服務(wù),，與他們認(rèn)真交心交朋友,，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識。在此之間,，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的,，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多,，競爭壓力大,，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的,，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識來充實(shí)自己,，因為知識永遠(yuǎn)不熊市,，這樣才會獲取客戶的認(rèn)可與接納!

為進(jìn)一步減少會議和提高會議質(zhì)量，我們安排會議堅持了會前有準(zhǔn)備,、有議題,，建議與會者會上講話要短、話不離主題,、講話要解決實(shí)際問題和開小會,、開短會、不開無準(zhǔn)備會的原則等,。堅持了XXX多次要求的“會前無議題,，會上臨時動議的問題，一律不予研究”的要求,，今年全公司大型性會議明顯減少,，會議質(zhì)量大有提高，基層單位比較滿意。在實(shí)際操作中主要采取了四個方面的措施：

多反思,、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進(jìn)步,，自己超越自己,。

學(xué)會主動與人溝通，交流：經(jīng)常與車間,，倉庫,，質(zhì)檢部的相關(guān)人員接觸，這樣便于自己了解產(chǎn)品,，跟蹤需要,，減少工作失誤，提高工作效率,。

質(zhì)量管理是醫(yī)院永恒不變的主題,，定期進(jìn)行檢查考核，是提高護(hù)理質(zhì)量的保證,。為了提高護(hù)理質(zhì)量,，護(hù)理部在總結(jié)以往工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，對各科室護(hù)理臺帳重新規(guī)劃,，重新制定了切實(shí)可行的檢查與考核細(xì)則,，每月重點(diǎn)查，每季度普遍查的基礎(chǔ)上又進(jìn)行不定期抽查,、互查,，共檢查近200次，合格率95%以上,。在基礎(chǔ)管理,、質(zhì)量控制中各科室護(hù)士長能夠充分發(fā)揮質(zhì)控領(lǐng)導(dǎo)小組成員的作用，能夠根據(jù)護(hù)理部的工作安排做到月有計劃,，周有安排,，日有重點(diǎn)，月底有小結(jié),。

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè),，雖然有壓力有困難，一切事在人為,，我不怕,，有壓力才會形成動力!客戶經(jīng)理是一項長期的工作,，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細(xì)心,，坦誠的與客戶交流和溝通,，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶,，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!

多學(xué)習(xí)：向經(jīng)驗豐富,、工作突出的護(hù)士長學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)她們的工作經(jīng)驗、工作方法;向外院護(hù)理同仁們學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)她們的先進(jìn)管理機(jī)制,、排班方法、工作狀態(tài);向科里的護(hù)士們學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)她們工作中的長處,，彌補(bǔ)自身的不足。