總結是寫給人看的,，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然,，這樣就達不到總結的目的,。優(yōu)秀的總結都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質的總結范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

理財經理日常工作總結篇一

回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20xx年工作風向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務留住客戶,，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻,。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間,，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中,，給網點領導提供好的參謀建議,，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網點排名由194名提升到60名以內,。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶,，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

理財經理日常工作總結篇二

20xx年財務工作計劃 財務工作是一個公司及政府任何部門的重點部份,，所以這項工作要嚴格做好,，為了做好20xx年財務工作，特擬訂了這份財務工作計劃書,。

20xx年是我縣農村信用社深化改革關鍵之年,，各項工作的開展直接關系到統一法人的進程和專項票據的兌付。根據聯社的統一安排,，結合我縣信用社財務管理工作中的實際，在上年度財務管理工作經驗的基礎上,，細致分析信用社以后發(fā)展形勢,，20xx年度聯社財務科的工作思路是“以深化農信社改革為中心;以提高全轄經濟效益為目標。緊緊圍繞統一法人和專項票據兌付工作,，強化財務管理,，狠抓制度落實，防范各種操作風險,，全面完成各項目標任務”,。

一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,，防范和化解操作風險,。

在去年會計工作規(guī)范管理的基礎上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,，提高會計核算管理水平,，防范和化解操作風險。具體從8個方面抓起：會計基本規(guī)定;會計核算質量;會計報表質量;計算機管理;聯行結算管理;會計檔案管理;信用社網點管理及其它;會計經營管理,。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,，每年的會計憑證雖然都歸了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進一步規(guī)范,。

二,、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支,，進一步提升增盈創(chuàng)利水平,。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),，外抓收入,，內抓管理，力爭全年實現在足額提取應付利息,，提高撥備水平的前提下,，實現利潤x萬元，確保社社盈余和專項票據兌付全縣信用社資產利潤率逐年上升的目標,。針對目標,，制定出臺《xx縣農村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》，圍繞增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排,。外抓信貸質量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量,，拓寬增收渠道,，千方百計應收盡收。內抓財務管理,，降低經營成本,，特別要加強營業(yè)費用的管理，在確保個人費用的前提下,，壓縮公費用,，確保專項票據兌付全縣信用社資產費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作：一是財務開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制,，嚴格實行了“以收定支,、先提后支、多收多支,、少收少支,、以率定額，超支自負”的費用計提開支原則,，將費用控制在核定比例之內,。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關政策規(guī)定，對職工福利費,，工會經費,，養(yǎng)老保險,，待業(yè)保險金等按比例準確計提。對招待費,、宣傳費等要在規(guī)定比例之內節(jié)約使用,。三是預算操作：對培訓費、會議費,、修理費,、電子設備費購置及運轉費實行了預算制，做到了在具體操作中嚴格按照預算控制支出,。四是包干操作：對差旅費,、郵電費、水電費,、公雜費等我們結合區(qū)域實際和市場物價情況合理制定包干使用辦法,，無正當理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個人費用,。五是成本操作：嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理,，堅持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支,。

三,、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作，確保安全無事故,。

在重要空白憑證管理上,，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來,，通過每年的序時檢查,，使得各營業(yè)網點對重要憑證使用，管理達到了加強,，但此項工作不敢懈怠，20xx年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領用進行了專項序時檢查,。從聯社領回開始一直查到各社使用,，逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網點的重要空白憑證檢查一次,，每次檢查認真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,，責任明確。

四,、繼續(xù)規(guī)范股金,，大力開展增資擴股工作。

去年12月份,，市銀監(jiān)局分局批復我縣信用社自然人股入股起點為x元,，法人股入股起點為x元,，投資股比例%。入股起點的提高,，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難,，20xx年雖然開展了此項工作，但離票據兌付要求還有差距,，需要進一步規(guī)范,。20xx年底投資股比例%,還差xx個百分點, 需在一季內達到比例。20xx年要大力開展增資擴股工作,，雖然20xx年底縣信用社的資本充足率已達到%,但如果按票據兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據, 還需進一步加大增資擴股的力度,確保專項票據兌付時不受影響,。

五、按標準開展信息披露工作,。

信息披露工作直接影響到專項票據兌付工作,，今年3月份之前，要組織信用社按專項票據兌付標準認真開展信息披露,，具體對20xx年度的各項經營指標完成情況,、股金分紅情況、“三會”召開情況,、利潤分配情況等進行披露,，將信息披露報告和信息披露表放于相關場合，以便廣大社員和利益相關者能真實準確地了解我縣農村社各項業(yè)務經營的真實情況,。

六,、配合職能科室，搞好統一法人工作,。

七,、開展新財務制度的培訓工作。

八,、做好其它各項財務工作,。

1、搞好會計報表,、項目電報的匯總上報工作,。

2、做好重要空白憑證訂購,、保管,、分發(fā)等管理工作。

3,、認真搞好全年各項財務制度和政策文件的上傳下達,。

4、做好信用社業(yè)務和微機操作的日常指導,。

5,、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作,。

6、認真編寫財務分析和項目電報分析,。

7,、加強信用社無息資金管理。

8,、繼續(xù)做好信用社帳戶,、現金、大額支取方面的管理工作,。

總之,，在新的一年里，我們財務科將借改革契機,，繼續(xù)加大財務管理力度,，提高員工業(yè)務操作能力，充分發(fā)揮財務科的職能作用,，積極完成全年各項計劃任務,，以最大限度地服務于信用社，為我轄農村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻!

理財經理日常工作總結篇三

剛進公司,，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換,，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去,，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標,。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點,，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標,。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上,，有意識地開發(fā)維護好重要客戶,，更加注重資產指標。另外,，在工作過程中,，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔,，以便更好地合作，更高效地工作,。

1. 加強自身素質及能力的提高,，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,，閱讀相關書籍,，包括證券方面,、心理學方面、營銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨,，多主動問，多反思,，多總結,，多向他人請教學習。具體而言,，要熟悉相關軟件的使用,，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學習電話營銷,、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的,，解決困惑問題,，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗,，揚長避短,，少走彎路。

2. 充分利用關系網絡,，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外，對于已在其它券商的客戶,，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來。

3. 做好銀行駐點,，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系,，爭取更多更優(yōu)質的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,，第一階段,，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題,，及時提出來，向大家請教,，做到更好,。

路漫漫，其修遠兮,，吾將上下而求索,。在今后的日子里，我將不斷學習,，積極進取,，爭取更大的進步。既然選擇了遠方,，就風雨兼程!一路上,，有你們，前行的腳步更堅定!

理財經理日常工作總結篇四

時間如梭,，轉眼間又跨過一個年度之坎,，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。

年初，置業(yè)公司經營管理模式調整,，財務工作并入財務部;客旅分公司人員分流,，財務工作又并入財務部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現，會計核算,、財務管理工作納入財務部,。xx年集團公司推出財務合同管理月，財務部被推向了陣地最前沿;xx年集團公司實際預算管理,，財務部是沖鋒陷陣的先鋒隊,。公司內部，要求管理水平的不斷地提升,，外部,，稅務機關對房地產企業(yè)的重點檢查、稅收政策調整,、國家金融政策的宏觀調控,，在這不平凡的一年里全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了,，下面總結一下一年來的工作,。

一、職能發(fā)展

(一)、過去的一年,，財務部在職能管理上向前邁出了一大步。

1‘建立了成本費用明細分類目錄,，使成本費用核算,、預算合同管理，有了統一歸口的依據,。

2,、對會計報表進行梳理、格式作相應的調整,，制訂了會計報表管理辦法,。使會計報表更趨于管理的需要。

3,、修改完善了會計結算單,，推出了會計憑證管理辦法，為加強內部管理做好前期工作,。

4,、設置了資金預算管理表式及辦法，為公司進一步規(guī)范目標化管理,、提高經營績效,、統籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎,。

公司推出“財務,、合同管理月活動”，說明公司領導對財務,、合同管理工作的重視,，同時也說明目前財務管理工作還達不到公司領導的要求。

1,、為了使財務人員能充分地認識“財務,、合同管理月活動”的重要性，財務總監(jiān)姚總親自給財務部員工作動員,，會上針對財務人員安于現狀,、缺乏競爭意識和危機感，看問題,、做事情缺少前瞻性,，進行了一一剖析，同時提出財務部不是核算部,，僅僅做好核算是不夠的,，管理上不去，核算的再細也沒用，核算是基礎,，管理是目的,，所以，做好基礎工作的同時要提高管理意識,，要求財務人員在思想上要高度重視財務管理,。如對每一筆經濟業(yè)務的核算，在考慮核算要求的同時,，還要考慮該項業(yè)務對公司的現在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,，現在考慮不充分，以后出現紕漏就難以彌補,。針對“財務,、合同管理月活動”進行了工作布置。

2,、根據房地產行業(yè)的特殊性結合公司管理要求對開發(fā)成本,、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理,，并對明細科目作簡要說明,，目的，一是統一核算口徑,，保證數據歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責任單元責任人了解財務各數據的內容,。這項工作本月已完成，并經姚總審核,。目前進入貫徹實施階段,。

3、配合目標責任制,，對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整,，目的，一是要符合財務管理的要求;二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求,。財務內部管理報表已經多次調整修改,，建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證，并于明確,，作為一定時期內相對穩(wěn)定的表式,。

4、針對外地公司遠離集團公司,，財務又獨立設立核算機構,，為加強集團公司對外地公司的管理，保證核算的統一性,、信息反饋的及時性,，提出了與駐外地公司財務工作聯系要求,。9月份與寧波公司財務進行交流，將財務核算要求,、信息傳遞,、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確,。

5,、對各公司進行一次內部審計，目的,，是對各公司經營狀況進行一次全面地了解，為今后財務管理做好基礎工作,。

6,、根據公司的要求對部門職責進行了修改，并制訂了部門考核標準,。為了使會計核算工作規(guī)范化,，重新提出《財務工作要求》，要求從基礎工作,、會計核算,、日常管理三方面提出，目的是打好基礎,。內部開展規(guī)范化工作,，從會計核算到檔案管理，從小處著手,，全面開展,，逐步完善財務的管理工作。

7,、會計知識的培訓,，我們從三方面考慮培訓內容，一是《會計法》,，要了解會計知識,，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎知識，非專業(yè)人員學習這方面知識的目的要明確,，目的是為了看懂會計報表,，為了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表,，這是會計知識培訓的重點,。

8、會計報表推出執(zhí)行幾個月后,，從會計報表格式設置上看,，報表格式設置還是比較科學，能比較清晰地反映會計的有關信息。但房地產行業(yè)的特殊性,，銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異,，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充;另外需要增添反映“財務費用”的報表,。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映,。已設計好“會計報表(內)ⅳ《經營情況表》”和“會計報表(內)《融資及融資成本情況表》”。

理財經理日常工作總結篇五

大家好!我是來自##支行的##,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任理財經理。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學,、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位,，我不斷學習、不斷總結,、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結。

一,、熱愛本職工作,，進一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”,。從事理財經理工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務,。

二、學習專業(yè)知識,，進一步提高專業(yè)水平

作為基層服務人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度,，理論知識的學習不僅是任務,，而且是一種責任,，更是一種境界。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學習外,，我克服自身惰性，堅持個人自學,，正確處理工作與學習的矛盾,，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業(yè)知識,，虛心學習向領導和同事請教,，在實踐中摸索、總結,，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。

三,、規(guī)范服務用語,，進一步提高服務水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認真遵守規(guī)范化服務要求，堅持微笑服務,，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務氛圍,。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務,，從小事學起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質的理財服務,。

四,、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。同時，認真學習我行的理財,、保險產品,，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務規(guī)劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變,，始終把客戶的事情當自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,， 做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護優(yōu)質客戶共位,，銷售代理保險萬 ,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結經驗教訓,，取長補短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務,，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

各位領導，以上是我的述職報告,，希望能夠得到大家的認同,，有更多不足的地方請領導指正。