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銀行案件通報(bào)銀行情況通報(bào)篇一

7月7日,，邯鄲市成安縣警方抓獲了一名網(wǎng)上逃犯。犯罪嫌疑人趙某英因透支銀行信用卡20余萬元長時(shí)間逾期不還,，被警方刑事拘留,。

犯罪嫌疑人趙某英今年37歲,，是成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)河?xùn)|村人。20xx年,，她在中國銀行成安支行辦理了一張白金信用卡，惡意透支本金人民幣219150元,，隨后并未對(duì)銀行卡進(jìn)行還款,，逾期超過三個(gè)月以上。其間銀行工作人員多次催繳,，但是趙某英拒絕還款,。鑒于此，中國銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)警,。成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)派出所對(duì)其進(jìn)行立案?jìng)刹?，并?0xx年5月24日將趙某英上網(wǎng)追逃。

7月7日上午,，三名銀行工作人員再次去趙某英家中催款,，發(fā)現(xiàn)趙某英家中無人，但是在附近看到了趙某英,。于是銀行工作人員一路跟蹤并將該情況反映給警方,，稱在成安縣南街口附近發(fā)現(xiàn)一個(gè)惡意透支信用卡的網(wǎng)上逃犯。恰巧在附近執(zhí)勤的巡特警隊(duì)員馬上趕到現(xiàn)場(chǎng),，經(jīng)排查詢問確認(rèn)該女子正是網(wǎng)上逃犯,。經(jīng)訊問，趙某英對(duì)自己惡意透支信用卡及違法套現(xiàn),，涉嫌信用卡詐騙的行為供認(rèn)不諱,。

目前，該女子已經(jīng)被移交到成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)派出所,，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)其刑事拘留,。

民警表示，惡意透支屬于信用卡詐騙的一種行為,，持卡人以非法占有為目的,，惡意透支數(shù)額在一萬元以上，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催款后超過三個(gè)月仍不歸還的,，其行為就構(gòu)成信用卡詐騙罪,，將會(huì)追究其刑事責(zé)任。時(shí)提醒廣大市民申領(lǐng)信用卡必須要評(píng)估自己的消費(fèi)能力和償還能力,，樹立誠信意識(shí),，量入為出，及時(shí)還款,。

銀行案件通報(bào)銀行情況通報(bào)篇二

今年來,，全省各級(jí)工商部門根據(jù)總局的工作部署,，繼續(xù)深入開展整治利用合同格式條款侵害消費(fèi)者合法權(quán)益專項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際與群眾反映強(qiáng)烈重點(diǎn)行業(yè)的熱點(diǎn)問題,，依法查處房地產(chǎn),、汽車駕校等強(qiáng)勢(shì)地位企業(yè)利用合同格式條款侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的違法行為，集中查辦一批大要案,，有效遏制了利用不平等格式條款侵害消費(fèi)者利益行為的蔓延,。本篇文章來自資料管理下載。在執(zhí)法實(shí)踐中涌現(xiàn)出等地查處房地產(chǎn),，長汀查處駕校,，清流查處客運(yùn),羅源查處手機(jī),廈門查處美容、速遞等行業(yè)“格式條款侵權(quán)”的典型案例,。為及時(shí)推廣各地先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，促進(jìn)專項(xiàng)整治行動(dòng)扎實(shí)開展，現(xiàn)將有關(guān)單位的典型案例予以通報(bào),，供各地學(xué)習(xí)借鑒,。

案例：泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同條款侵犯消費(fèi)者權(quán)益案

一、違法行為基本情況

20xx年3月25日,，安溪縣工商局執(zhí)法人員根據(jù)消費(fèi)者投訴,，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同向購房戶強(qiáng)制收取水電開戶費(fèi)的行為涉嫌違法，遂立案調(diào)查,。

經(jīng)查,，當(dāng)事人在安溪縣鳳城鎮(zhèn)龍津公園北側(cè)開發(fā)樓盤，共有商品房1100多套,，于20xx年開始對(duì)外銷售商品房,，并與每個(gè)購房者簽訂《商品房買賣合同》及《合同補(bǔ)充協(xié)議》。在當(dāng)事人提供的《商品房買賣合同》和《合同補(bǔ)充協(xié)議》中以格式條款的形式約定“該商品房的總價(jià)款不包括以下費(fèi)用,，以下費(fèi)用由買受人支付：買受人申請(qǐng)按揭貸款銀行要求繳納的相關(guān)費(fèi)用,，買受人辦理分戶產(chǎn)權(quán)證應(yīng)繳納的契稅、工本費(fèi),、查檔費(fèi),、登記費(fèi)、印花稅等費(fèi)用,，水,、電、電視,、電信,、燃?xì)獾乳_戶費(fèi)，專項(xiàng)維修資金及政府相關(guān)部門規(guī)定的應(yīng)由買受人繳納的其他相關(guān)費(fèi)用,?！睆?0xx年8月份開始,，泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同條款規(guī)定，在辦理交房手續(xù)時(shí)以通知的形式要求要求購房者和拆遷安置戶必須交清水,、電開戶費(fèi)才能拿到房屋鑰匙,。本篇文章來自資料管理下載。從20xx年8月份開始,，當(dāng)事人向已交房的390戶購房者和拆遷安置戶收取了水,、電開戶費(fèi)，其中自來水開戶費(fèi)每戶收取1000元,，共收取390000元;電開戶費(fèi)每戶收取300元,，共收取117000元,。至案發(fā)時(shí),，當(dāng)事人已向購房者違規(guī)收取水、電開戶費(fèi)共計(jì)50.7萬元,。

二,、查處依據(jù)與結(jié)果

“水表立表費(fèi)、供電入網(wǎng)費(fèi)”屬國家法律,、法規(guī)明確禁止收取的費(fèi)用,，當(dāng)事人在銷售商品房時(shí)就應(yīng)將供電、供水的建設(shè)費(fèi)用列入商品房銷售價(jià)格,，不得向購房者另行收取,。但當(dāng)事人通過《商品房買賣合同》中的格式條款，向購房者另行收取水,、電開戶費(fèi),，加重了消費(fèi)者的責(zé)任和負(fù)擔(dān)。當(dāng)事人的行為違反了《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十四條第一款和《福建省實(shí)施中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法辦法》第二十七條第一款第(十二)項(xiàng)的規(guī)定,。應(yīng)根據(jù)《福建省實(shí)施中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法辦法》第六十條的規(guī)定進(jìn)行處罰,。

安溪縣工商局認(rèn)定,以上證據(jù)，相互印證,，鑒于當(dāng)事人在案發(fā)后能夠積極配合案件調(diào)查,，并及時(shí)改正違法行為，主動(dòng)退還消費(fèi)者水電開戶費(fèi),。根據(jù)《福建省房屋消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》第十九條第一款第三項(xiàng),、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十條第一款第九項(xiàng)和《福建省實(shí)施中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法辦法》第六十條的規(guī)定，該局依法對(duì)當(dāng)事人作出如下行政處罰：1,、責(zé)令改正違法行為;2,、處罰款人民幣76.05萬元。

三,、案例分析

1.開發(fā)商是否構(gòu)成格式條款侵權(quán)行為,。

當(dāng)事人與購房戶簽訂的《商品房買賣合同》和《合同補(bǔ)充協(xié)議》,，其中約定的“該商品房的總價(jià)款不包括以下費(fèi)用，以下費(fèi)用由買受人支付：買受人申請(qǐng)按揭貸款銀行要求繳納的相關(guān)費(fèi)用,，買受人辦理分戶產(chǎn)權(quán)證應(yīng)繳納的契稅,、工本費(fèi)、查檔費(fèi),、登記費(fèi),、印花稅等費(fèi)用，水,、電,、電視、電信,、燃?xì)獾乳_戶費(fèi),，專項(xiàng)維修資金及政府相關(guān)部門規(guī)定的應(yīng)由買受人繳納的其他相關(guān)費(fèi)用?！边@些條款,，是由當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時(shí)未與購房戶協(xié)商,，購房戶只能或是同意條款的內(nèi)容與當(dāng)事人訂立合同,，或是拒絕接受條款的內(nèi)容而不與當(dāng)事人訂立合同，而不可能與當(dāng)事人協(xié)商修改條款的內(nèi)容,，因而該條款屬于格式條款,。根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第六條“民事活動(dòng)必須遵守法律，法律沒有規(guī)定的,，應(yīng)當(dāng)遵守國家政策,。”和第七條“民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)尊重社會(huì)公德,，不得損害社會(huì)公共利益,，破壞國家經(jīng)濟(jì)計(jì)劃，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,?！钡囊?guī)定、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第十六條第二款“經(jīng)營者和消費(fèi)者有約定的,，應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù),，但雙方的約定不得違背法律、法規(guī)的規(guī)定,?！焙偷诙臈l“經(jīng)營者不得以格式合同、通知,、聲明,、店堂告示等方式作出對(duì)消費(fèi)者不公平,、不合理的規(guī)定……”的規(guī)定、《福建省房屋消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)條例》第八條第四款“經(jīng)營者不得以格式合同,、通知,、聲明、告示或者其他方式對(duì)房屋消費(fèi)者作不公平,、不合理的規(guī)定,，或者作減輕、免除其承擔(dān)民事責(zé)任的規(guī)定,?！钡囊?guī)定，當(dāng)事人的這一行為屬于《福建省實(shí)施中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法辦法》第二十七條第一款第(十二)項(xiàng)“……(十二)經(jīng)營者向消費(fèi)者提供商品或者服務(wù)所使用的格式條款,，不得有下列免除經(jīng)營者責(zé)任,、加重消費(fèi)者責(zé)任或者排除消費(fèi)者主要權(quán)利的規(guī)定：法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容”規(guī)定所指行為。

2.開發(fā)商能否收取水,、電開戶費(fèi),。

首先,，根據(jù)《商品房銷售管理辦法》和《福建省商品房交易價(jià)格行為規(guī)則》的規(guī)定：按國家有關(guān)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的開發(fā)小區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)和公共設(shè)施配套建設(shè)費(fèi)應(yīng)計(jì)入商品房銷售價(jià)格,，不得向購買人另行收取。其中規(guī)定商品房相關(guān)的部分基礎(chǔ)設(shè)施,、公共配套建設(shè)費(fèi)用包括供電,、供水、供氣,、通訊等屬房屋配套性質(zhì)的建設(shè)費(fèi)用;其次,，關(guān)于在商品房銷售中不得另行收取供水供電配套設(shè)施費(fèi)用問題，國家及有關(guān)部門已有明確：1,、《國家計(jì)委,、財(cái)政部關(guān)于取消部分建設(shè)項(xiàng)目收費(fèi)進(jìn)一步加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目收費(fèi)管理的通知》(計(jì)價(jià)費(fèi)〔1996〕2922號(hào))、《國家計(jì)委,、財(cái)政部關(guān)于全面整頓住房建設(shè)收費(fèi)取消部分收費(fèi)項(xiàng)目的通知》(計(jì)價(jià)格〔20xx〕585號(hào))已明確規(guī)定,，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)取消的涉及住房建設(shè)的行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目包括“用電入戶、立戶費(fèi),、自來水表立戶費(fèi),、水表立表費(fèi)、供電入網(wǎng)費(fèi)”等各項(xiàng)費(fèi)用,。

3.開發(fā)商通過合同及補(bǔ)充協(xié)議能否免除其責(zé)任與義務(wù),。

綜上所述，“水電開戶費(fèi)或者水電立戶,、入網(wǎng),、安裝費(fèi)”屬國家法律,、法規(guī)明確禁止收取的費(fèi)用。當(dāng)事人在銷售商品房時(shí)就應(yīng)將供電,、供水的建設(shè)費(fèi)用列入商品房銷售價(jià)格,，不得向購房者另行收取。事實(shí)上,，當(dāng)事人并無證據(jù)證明自來水公司及供電公司委托其“代收水表開戶費(fèi)和電表開戶費(fèi)”,，供水、供電公司也沒有就“水表開戶費(fèi)和電表開戶費(fèi)”單獨(dú)與每個(gè)購房者及拆遷戶發(fā)生對(duì)應(yīng)關(guān)系,。但當(dāng)事人利用單方面自行制定的《商品房買賣合同》相關(guān)格式條款——補(bǔ)充協(xié)議與購房者約定,，在交房時(shí)以不公平、不合理的通知的形式借“水表開戶費(fèi),、電表安裝費(fèi)”的名義向購房者另行收費(fèi)的行為,，實(shí)際上是免除了當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依照國家及有關(guān)部門的規(guī)定和所簽訂的《商品房買賣合同》中的第八條約定為購房者免費(fèi)水電到戶的義務(wù)，將本應(yīng)由當(dāng)事人承擔(dān)的商品房供水供電配套性質(zhì)的費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給購房者承擔(dān),。

四,、啟示

1.敢于亮劍，層層深挖,，揭露真面目,。本案涉及備受關(guān)注、與民生密切相關(guān)的房地產(chǎn)市場(chǎng),，是當(dāng)前熱點(diǎn),、難點(diǎn)問題。該案是一起較為復(fù)雜的房地產(chǎn)公司侵害消費(fèi)者權(quán)益的案件,。因?yàn)樵摪甘掳l(fā)牽扯的消費(fèi)者眾多,，同時(shí)還牽扯到相關(guān)的水電部門。本篇文章來自資料管理下載,。案件的調(diào)查取證難度很大,，安溪縣工商局執(zhí)法人員不畏困難，層層抽繭剝絲,，透過現(xiàn)象看本質(zhì),，終于認(rèn)定了房地產(chǎn)商違法的事實(shí)，并用格式合同違法行為進(jìn)行處理,，最終以76.05萬元的處罰結(jié)案,。

2.精于突破，相互印證,，形成鐵案,。本案是一起典型利用格式合同條款侵犯消費(fèi)者權(quán)益案件，該局辦案人員在辦理案件過程中，認(rèn)真根據(jù)案件實(shí)際情況,，對(duì)案件進(jìn)行全面分析,，是值得借鑒和學(xué)習(xí)的。在具體執(zhí)法實(shí)踐中,，執(zhí)法人員務(wù)必要堅(jiān)持“以事實(shí)為依據(jù),、以法律為準(zhǔn)繩”，講究工作方式,，注意收集相關(guān)證據(jù)材料,，形成“證據(jù)鏈”，相互印證,，不能將“怕麻煩”等個(gè)人情緒帶到辦案之中去,，要學(xué)會(huì)看到案件的本質(zhì)，要將案件的客觀因素與主觀因素都考慮到,，對(duì)于涉案金額巨大,，召開縣局案審會(huì)集體討論決定，避免不必要的行政監(jiān)管責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

3.違法手段特殊,、典型，具有較強(qiáng)隱蔽性,，查處難度大,。在日常生活中，房地產(chǎn)公司侵犯消費(fèi)者權(quán)利這一現(xiàn)象較為普遍,，通常這類案件僅僅只是房地產(chǎn)商單獨(dú)侵犯消費(fèi)者權(quán)益,，違法行為比較明顯,，但在這個(gè)案件中,，房地產(chǎn)商在侵犯了消費(fèi)者權(quán)益后，卻將違法行為轉(zhuǎn)嫁到水電部門,，同時(shí)在處理上因?yàn)槎嗍召M(fèi)用屬于《價(jià)格法》所調(diào)整,，不屬于工商部門管轄，種種原因造成了取證困難并且難以突破,，該案能夠順利辦結(jié)實(shí)屬不易,，是工商系統(tǒng)歷年來查辦的房地產(chǎn)公司侵犯消費(fèi)者權(quán)利案件中較典型的案件。

201x年x月x日

銀行案件通報(bào)銀行情況通報(bào)篇三

1月6日下午,，浙江省東陽市巍山信用社三名職工到所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收取當(dāng)日營業(yè)款,。在返回該社準(zhǔn)備卸款入庫時(shí)，運(yùn)鈔車車門左側(cè)出現(xiàn)一持槍蒙面歹徒,，駕駛員奚海港迅即從車內(nèi)取出防暴器械進(jìn)行自衛(wèi),，歹徒見狀便向車內(nèi)開槍，將車內(nèi)職工杜巧英擊傷。車內(nèi)另一職工劉媛媛不顧個(gè)人安危,，迅速跳下車廂高聲呼救,，并用電話報(bào)警。歹徒見搶劫不成遂與另一名同伙騎摩托車倉皇逃走,。

1月19日下午,，兩名歹徒潛入中國銀行江蘇省錫山市支行前洲辦事處，將值班人員葛壽林,、吳玉祥殺害,。該行會(huì)計(jì)沈燕君聽到樓下有異常響聲，遂下樓查看,，被躲藏在暗處的歹徒打成重傷,。歹徒搶走現(xiàn)金77萬余元后逃離現(xiàn)場(chǎng)。身受重傷的沈燕君蘇醒后不顧傷痛,，爬到樓外報(bào)警,。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)警后立即部署堵截，將犯罪分子全部抓獲,。

4月2日下午,，中國工商銀行河南省三門峽市澠池縣支行運(yùn)鈔車到車站辦事處接款時(shí)，突然遭到四名手持沖鋒槍和雙管獵槍歹徒的襲擊,，運(yùn)鈔車司機(jī)史偉剛被殺害,，辦事處主任韓英偉、出納員李娜被打傷,。押運(yùn)員李建亭舉起手槍還擊時(shí),，被歹徒開槍擊斷手指。歹徒搶走車內(nèi)現(xiàn)金50余萬元后逃走,。

4月2日下午,，一名持槍歹徒闖入內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市巧報(bào)信用社海拉爾分社搶劫，該社職工周俊琴,、云海珠面對(duì)兇惡的歹徒臨危不懼,，迅速拉響報(bào)警器、撥亂保險(xiǎn)柜密碼,。歹徒殘忍地將她們槍殺后逃離現(xiàn)場(chǎng),。由于周俊琴、云海珠的勇敢行為,，使歹徒的搶劫活動(dòng)未能得逞,，信用社財(cái)產(chǎn)未受損失。

4月2日下午,，兩名持槍歹徒闖入中國工商銀行湖北省三峽分行東湖儲(chǔ)蓄所搶劫,。面對(duì)歹徒的槍口，營業(yè)員王健不顧個(gè)人安危，立即觸發(fā)了報(bào)警裝置,，營業(yè)員孫芳機(jī)智地將款箱甩入柜臺(tái)下,。歹徒見無法進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)搶劫，連開兩槍后逃離現(xiàn)場(chǎng),。儲(chǔ)蓄所資金和人員均未受損失,。

一、各地要大力宣傳金融系統(tǒng)干部職工為保護(hù)銀行資金安全,，同犯罪分子作堅(jiān)決斗爭(zhēng)的英雄事跡,，隆重表彰為保衛(wèi)國家財(cái)產(chǎn)，面對(duì)兇殘歹徒奮不顧身英勇犧牲和光榮負(fù)傷的銀行工作人員,，號(hào)召廣大干部群眾自覺保衛(wèi)國家和人民的資產(chǎn)安全,。

二、各地政府要對(duì)當(dāng)前搶劫銀行的犯罪活動(dòng)引起高度重視,，動(dòng)員全社會(huì)力量,，嚴(yán)厲打擊搶劫銀行的各種犯罪活動(dòng)。要結(jié)合這次通報(bào)的案情,，對(duì)全社會(huì)特別是金融系統(tǒng)的廣大職工進(jìn)行一次安全防范和法制教育,，增強(qiáng)防范意識(shí)和防范能力。同時(shí),，要組織公安,、司法、金融等部門對(duì)各金融單位進(jìn)行一次安全檢查,，發(fā)現(xiàn)隱患立即整改,。

三、各金融機(jī)構(gòu),、單位要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)安全保衛(wèi),、“三防一保”工作的領(lǐng)導(dǎo),，按照“誰主管,，誰負(fù)責(zé)”的原則，抓好安全責(zé)任制的落實(shí),。要建立和完善各項(xiàng)安全規(guī)章制度，堅(jiān)決糾正有章不循,、有禁不止,、違章操作的現(xiàn)象。要針對(duì)犯罪分子作案的特點(diǎn),，組織安全保衛(wèi)等部門對(duì)運(yùn)鈔沿途和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的周邊情況進(jìn)行摸底調(diào)查,，制定防搶劫應(yīng)急方案，并搞好有針對(duì)性的演練，提高快速反應(yīng)和應(yīng)付突發(fā)事件的能力,。

四,、公安部門要將打擊搶劫銀行犯罪做為近期的工作重點(diǎn)，開展專項(xiàng)斗爭(zhēng),。金融單位的報(bào)警系統(tǒng)要與“110”報(bào)警臺(tái)聯(lián)網(wǎng),，以提高快速反應(yīng)能力。公安部門要將銀行運(yùn)鈔車和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)列為安全防范重點(diǎn),，加強(qiáng)保衛(wèi)力量,，一旦發(fā)生案件，要快速出動(dòng),，快速堵截,，盡快破案;對(duì)尚未破獲的案件，要組織精干人員進(jìn)行跨地區(qū)協(xié)作,，盡快將犯罪分子緝拿歸案,。各地區(qū)、各部門要積極配合法院,、檢察院對(duì)已發(fā)生的搶劫銀行案件進(jìn)行審理,，力爭(zhēng)做到快審理、快宣判,，積極配合專項(xiàng)斗爭(zhēng),，嚴(yán)厲打擊搶劫銀行犯罪的囂張氣焰，震懾犯罪,。