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金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇一

1.做好前期的客戶接待及準(zhǔn)備工作,，受理客戶提出的貸款申請(qǐng)，收集有關(guān)資信等信息資料,，對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)貸款的合法性、合規(guī)性,、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查,，并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),，撰寫可行性報(bào)告,，進(jìn)行分析,，呈述己見,。調(diào)查的主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人提供的身份證明及人品,，申請(qǐng)人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng),、財(cái)務(wù)狀況以及庫存等情況,，掌握貸款的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證貸款申請(qǐng)人的經(jīng)營狀況及償債能力等,。（2）調(diào)查核實(shí)抵押物,、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán),、質(zhì)權(quán)的可性性,、合法性等。

（3）調(diào)查核實(shí)擔(dān)保人的擔(dān)保資格,、代償能力和資信情況,。（4）需要調(diào)查的其他資料。

2.負(fù)責(zé)接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全,，并將符合要求的資料整理分類,；

3.負(fù)責(zé)做好盡職調(diào)查的工作，對(duì)審查合格的項(xiàng)目,，及時(shí)登記臺(tái)帳,，出具可行性報(bào)告填寫立項(xiàng)審批表后并及時(shí)提交部門經(jīng)理審核。 4.準(zhǔn)備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書附件,，保證客戶資料的完整及真實(shí)性,；

5.聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通,，推薦及介紹項(xiàng)目,。 6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費(fèi)用,，協(xié)助財(cái)務(wù)部張玉琴辦好他項(xiàng),。

7.負(fù)責(zé)解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每天及時(shí)匯總至部門經(jīng)理,，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難,。

8.隨時(shí)掌握貸款客戶到期、逾期情況,，配合財(cái)務(wù)部做好清收前的準(zhǔn)備工作,，并與投資客戶進(jìn)行溝通。

9.做匯報(bào)后管理工作,，對(duì)本周已對(duì)接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總,，報(bào)送部門經(jīng)理進(jìn)行存檔，定期對(duì)已貸款或已投資客戶進(jìn)行回訪,。 10.及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題,，對(duì)在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時(shí)將情況匯報(bào)部門經(jīng)理,；

11.對(duì)重大復(fù)雜的貸款項(xiàng)目,，有針對(duì)的參與前期的調(diào)查工作，及時(shí)了解,、掌握情況,；

12.對(duì)接管的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行跟蹤、調(diào)查,、分析,，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù),；

13.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系,，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系；

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇二

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

客戶經(jīng)理要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù),，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下,，建立和保持與客戶的長(zhǎng)期密切聯(lián)系,。下面是我為大家整理的：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，歡迎閱讀,，僅供參考,。

篇1：客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1、市場(chǎng)調(diào)研

客戶經(jīng)理是銀行的“市場(chǎng)信息員”,，要充分發(fā)揮與市場(chǎng)距離最近,，與客戶距離最近的優(yōu)勢(shì)，掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu),，確定目標(biāo)市場(chǎng),，了解金融市場(chǎng)的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等,。

2,、識(shí)別需求

客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”，要經(jīng)常主動(dòng)了解客戶的金融需求,，在各種信息中識(shí)別有效需求,、真實(shí)需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求,。

3,、營銷產(chǎn)品

客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導(dǎo)購員”，要在了解,、挖掘,、識(shí)別客戶需求的基礎(chǔ)上，將銀行的多種金融產(chǎn)品有機(jī)地結(jié)合起來,，制定滿足客戶需求的金融服務(wù)方案,，進(jìn)而贏得市場(chǎng)，積極營銷,，增加客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費(fèi)量,。

4客戶維護(hù)

客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡(luò)員”，要在為客戶提供服務(wù),，滿足需求的同時(shí),，拓展和維護(hù)銀企關(guān)系。

5,、創(chuàng)新業(yè)務(wù) 客戶經(jīng)理是銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“推動(dòng)員”,，要不斷跟蹤市場(chǎng)和客戶需求的變化，獲取業(yè)務(wù)創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞,，及時(shí)反饋,，配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向，積極做好新產(chǎn)品的推廣工作,。

6,、風(fēng)險(xiǎn)管理

客戶經(jīng)理是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的“控制員”，是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的參與者,，要及時(shí)跟蹤客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r及變化,，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)警和控制,，及時(shí)提出客戶風(fēng)險(xiǎn)控制額度調(diào)整建議,，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

篇2：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1.負(fù)責(zé)銀行客戶關(guān)系的建立和維護(hù);2.負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);3.負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;4.負(fù)責(zé)與合作銀行各相關(guān)機(jī)構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;5.負(fù)責(zé)參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會(huì)議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);6.負(fù)責(zé)收集用戶信息,，及時(shí)向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;7.負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項(xiàng)目的接入和實(shí)施;8.負(fù)責(zé)草擬,、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作 篇3：銀行小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 1,、在所轄區(qū)的商圈拓展新客戶;2,、銷售銀行的服務(wù)產(chǎn)品，交叉銷售,，維護(hù)及提升客戶關(guān)系;3,、搜集授信資料、信息查詢,，相關(guān)資料錄入公司管理系統(tǒng);4,、為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)，提升客戶忠誠度和滿意度;5,、為客戶辦理授信合同的面簽;6,、對(duì)已貸款的客戶進(jìn)行回訪，了解情況,。催收逾期客戶,，搜集相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息并及時(shí)反饋。

篇4：小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1,、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶的集群開發(fā)與關(guān)系維護(hù),，拓展資產(chǎn)、負(fù)責(zé),、中間業(yè)務(wù); 2,、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查，協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù);3,、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶的貸后管理,、協(xié)助客戶辦理日常業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)等;4、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶營銷計(jì)劃,，具體參與營銷方案的推動(dòng)實(shí)施;5,、認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)政策、制度和操作流程,，積極防范風(fēng)險(xiǎn),，確保客戶及我司的資金安全,。

篇5：信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1,、完成公司及部門經(jīng)理分配的銷售任務(wù); 2,、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)以及發(fā)現(xiàn)客戶需求或引導(dǎo)客戶的信貸需求,，積極響應(yīng)客戶，為客戶提供一站式的信貸服務(wù);3,、客戶貸款申請(qǐng)的受理以及客戶簽約以及客戶的貸后管理;4,、內(nèi)部協(xié)調(diào)：客戶與我司的協(xié)調(diào);客戶經(jīng)理與信貸主任的協(xié)調(diào);同事之間的協(xié)調(diào);業(yè)務(wù)區(qū)與客服區(qū)或者后勤區(qū)的協(xié)調(diào);5、積極宣傳我司產(chǎn)品,，維護(hù)公司企業(yè)形象;6,、其他領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項(xiàng)

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇三

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)【篇1：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)】

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

客戶經(jīng)理要做好本職工作，首先要明確崗位職責(zé),，這樣才能使客戶經(jīng)理在對(duì)客戶服務(wù)和銷售管理過程中,，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望,，與客戶建立長(zhǎng)期信賴關(guān)系,，那么，客戶經(jīng)理崗位職責(zé)如何制定?

對(duì)于不同的行業(yè),、不同的公司,，對(duì)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)的制定要求不同，下文介紹了一個(gè)具體的實(shí)例,，希望對(duì)大家能有所幫助,。

某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一、職位名稱：客戶經(jīng)理

二,、所屬步門：銷售部

三,、

四,、職位摘要：負(fù)責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā),，客戶的維護(hù)等營銷活動(dòng)，把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)向上級(jí)反映本片區(qū)經(jīng)營狀況,。

五,、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理,，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù)。2.開發(fā)客戶 對(duì)現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā),。這里包括兩層含義,，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導(dǎo)。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極準(zhǔn)備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對(duì)客戶的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,。4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此,，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富,，需要所有相關(guān)部門全

力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢,、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級(jí)之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行,。

六,、工作內(nèi)容

1.訪問,。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪和觀察。2.細(xì)分客戶,。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,，建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理,。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,。4.客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析和評(píng)價(jià),。

5.溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系,。

七,、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,，嚴(yán)守公司與客戶的秘密,。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分,、市場(chǎng)定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用,。

(3)知識(shí)全面,。對(duì)金融、營銷,、法律等知識(shí)有較深的了解,，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力,。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力,。

(5)籌劃能力,。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行,，預(yù)算安排精確有效,，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力,。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng),。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力,，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí),，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感,，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗(yàn),。?

【篇2：銀行各種客戶經(jīng)理工作職責(zé)】

銀行行長(zhǎng)分很多級(jí)別，各級(jí)別要負(fù)責(zé)的事也不一樣,，從下往上說： 1,、網(wǎng)點(diǎn)支行行長(zhǎng)：主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人、對(duì)公業(yè)務(wù)的管理,、營銷,，員工管理等，其中行長(zhǎng)以抓營銷為主,，一般副行長(zhǎng)管理具體業(yè)務(wù),。

2、支行行長(zhǎng)：指省市級(jí)分行下的支行或二級(jí)分行,，行長(zhǎng)有業(yè)務(wù)分工,，個(gè)金、綜合,、公司,、個(gè)貸、電子銀行等等,，一把手是總管,，對(duì)各副行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

3,、分行行長(zhǎng)：一把手總管,，授權(quán)各副行長(zhǎng)主管各項(xiàng)業(yè)務(wù)，授權(quán)個(gè)支行行長(zhǎng)管理權(quán)限,。

4、總行行長(zhǎng)：同上,，以此類推就行了,。

對(duì)公客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理

工作職責(zé)：

1,、負(fù)責(zé)為客戶提供存款,、貸款、國際結(jié)算,、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù),，推動(dòng)與客戶在各 項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作；

2,、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,，確保完成銀行分配的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo),；

3,、撰寫授信報(bào)告及定期審查客戶之授信條件,，以保證信貸質(zhì)素； 4,、負(fù)責(zé)開展與母公司對(duì)口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作,。

對(duì)私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理：

工作職責(zé)： 1,、2、3,、4,、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款,、代銷基金,、國債、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù),； 為個(gè)人客戶提供各種財(cái)務(wù)分析或投資建議，銷售理財(cái)計(jì)劃及投資性產(chǎn)品,； 負(fù)責(zé)拓展個(gè)人客戶,、推動(dòng)與客戶在各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的完成,；對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查,、初審，確保資料真實(shí),、完整,、合規(guī)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn),； 根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團(tuán)隊(duì),，完成既定的經(jīng)營目標(biāo)。

外資銀行的客戶經(jīng)理（對(duì)私）：

工作職責(zé)：

1,、高端客戶關(guān)系維護(hù),；

2,、制定和運(yùn)作個(gè)人購房貸款方案； 3,、制定和推薦個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案,；

4、基金,、保險(xiǎn),、境外理財(cái)產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品的推薦和銷售。

產(chǎn)品經(jīng)理：

工作職責(zé)：

負(fù)責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì),、生產(chǎn)營銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營銷人員,。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析,、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)到產(chǎn)品營銷,、推廣,、維護(hù)、改進(jìn)和市場(chǎng)效果評(píng)價(jià)的全過程管理和服務(wù)支撐工作,。

人員配置：

零售客戶經(jīng)理： 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級(jí)支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理,。

對(duì)公客戶經(jīng)理：每個(gè)開辦對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對(duì)公客戶經(jīng)理。對(duì)公客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理,。信貸客戶經(jīng)理：可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況,，每增設(shè)一個(gè)營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)支行,。

理財(cái)經(jīng)理：

按所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財(cái)經(jīng)理,。

大堂經(jīng)理：

營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越,、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。

產(chǎn)品經(jīng)理：

產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理,。

在省分行

配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名,。在市分行暫各設(shè)個(gè)人,、對(duì)公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職,。

【篇3：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)】

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

步驟/方法

客戶經(jīng)理要做好本職工作，首先要明確崗位職責(zé),，這樣才能使客戶經(jīng)理在對(duì)客戶服務(wù)和銷售管理過程中,，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長(zhǎng)期信賴關(guān)系,，那么,，客戶經(jīng)理崗位職責(zé)如何制定?

對(duì)于不同的行業(yè),、不同的公司,，對(duì)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)的制定要求不同，下文介紹了一個(gè)具體的實(shí)例,，希望對(duì)大家能有所幫助。某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一,、職位名稱：客戶經(jīng)理

二,、所屬步門：銷售部

三,、直屬上級(jí)：銷售部經(jīng)理,、銷售總監(jiān)

四、職位摘要：負(fù)責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā),，客戶的維護(hù)等營銷活動(dòng)，把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)向上級(jí)反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五,、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理,，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。2.開發(fā)客戶

對(duì)現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶,，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導(dǎo),。3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極準(zhǔn)備推銷公司產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對(duì)客戶的新需求,，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手,。因此,，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富,，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢,、準(zhǔn)確地完成,?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級(jí)之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行,。

六,、工作內(nèi)容

1.訪問。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪和觀察,。

2.細(xì)分客戶,。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，建立客戶檔案,。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,。4.客戶分析與評(píng)價(jià),。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析和評(píng)價(jià),。

5.溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系,。

七,、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,，嚴(yán)守公司與客戶的秘密,。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分,、市場(chǎng)定位,、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。

(3)知識(shí)全面,。對(duì)金融,、營銷、法律等知識(shí)有較深的了解,，熟悉公司各方面業(yè)務(wù),。(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析,，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力。

(5)籌劃能力,。工作目標(biāo)明確實(shí)際,，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效,，工作日程井然有序,。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力,，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí),，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感,，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗(yàn),。

所有客戶經(jīng)理部的員工都是客戶經(jīng)理.只有客戶經(jīng)理部的經(jīng)理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經(jīng)理.客戶經(jīng)理可以辦理貸款業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù).工資是不低的.但要經(jīng)過客戶經(jīng)理上崗考試.主要任務(wù)銀是拉存款；

銀行大堂經(jīng)理的工作

1,、營業(yè)前,，做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

（1）檢查柜臺(tái)及填單臺(tái)簽字筆能否正常使用，各類單據(jù)是否齊全,、充足,。

（2）檢查叫號(hào)機(jī)及自助設(shè)備、電子顯示屏是否正常運(yùn)行,，95599自助電話線路是否通暢,。

（3）檢查宣傳海報(bào)、展架是否按規(guī)定正確擺放,，折頁品種是否齊全,、數(shù)量是否充足。

（4）檢查飲水機(jī)的飲用水是否需要更換,，水杯是否充足,；客戶座椅是否有損壞；消防設(shè)備是否合規(guī)擺放,。

（5）檢查告示欄內(nèi)容是否過期需要更新,；檢查客戶意見簿、意見箱,。（6）檢查網(wǎng)點(diǎn)大廳,、接待臺(tái)、網(wǎng)點(diǎn)門前是否干凈整潔,。

（7）檢查辦公用品（名片、大堂經(jīng)理工作日志,、客戶需求登記簿,、產(chǎn)品說明書等）是否齊全。

2,、營業(yè)中,，工作積極主動(dòng)、文明禮貌,。

（1）熱情,、文明地迎送進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶。從客戶進(jìn)門時(shí)起,，大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)上前迎接客戶,。

（2）識(shí)別、分流和引導(dǎo)客戶,。大堂經(jīng)理通過主動(dòng)詢問客戶需求,，引導(dǎo)客戶取號(hào)，指導(dǎo)客戶選擇交易渠道（柜臺(tái),、自助設(shè)備,、電話銀行）辦理業(yè)務(wù)；指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)，引導(dǎo)客戶到等候區(qū)等候,。

（3）大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)巡視,。對(duì)于等待區(qū)的客戶，大堂經(jīng)理要主動(dòng)詢問客戶是否有飲水,、書報(bào),、雜志等瀏覽需要；主動(dòng)介紹我行金融產(chǎn)品,，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料,，對(duì)感興趣的客戶給予進(jìn)一步的深度講解。

（4）回答客戶業(yè)務(wù)咨詢時(shí),，要語言流暢,、吐字清晰，微笑服務(wù),、耐心細(xì)致,。在交談中，仔細(xì)觀察客戶行為舉止,，認(rèn)真聆聽并記錄客戶意見和需求,，從中獲取客戶信息，發(fā)現(xiàn)潛在優(yōu)質(zhì)客戶,。

（5）大堂經(jīng)理要努力做好潛在客戶的拓展工作,，向其推薦我行的貴賓服務(wù)。及

時(shí)將自己或柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)的潛在客戶引見給個(gè)人客戶經(jīng)理,，并說明客戶需求,，由客戶經(jīng)理與客戶進(jìn)行單獨(dú)溝通，促使之成為我行的貴賓客戶,。對(duì)暫時(shí)不接受我行貴賓客戶服務(wù)的,，要向客戶遞送名片，若客戶愿意提供姓名,、聯(lián)系電話,、聯(lián)系地址等信息，要認(rèn)真記錄,，立即通知客戶經(jīng)理做好后續(xù)營銷服務(wù)工作,。

（6）貴賓客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)請(qǐng)客戶出示貴賓卡,，引導(dǎo)客戶到貴賓服務(wù)區(qū)或貴賓窗口辦理業(yè)務(wù),。如上筆業(yè)務(wù)未辦結(jié)，客戶不能立即辦理業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)引導(dǎo)客戶到貴賓休息區(qū),，請(qǐng)客戶稍待,，并提供茶飲、雜志等,，主動(dòng)介紹我行金融產(chǎn)品,，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對(duì)感興趣的客戶給予進(jìn)一步的深度講解,。貴賓客戶業(yè)務(wù)辦結(jié)后,，大堂經(jīng)理應(yīng)上前詢問，是否還有其他需求并給予協(xié)助,?？蛻綦x開時(shí)要送至門口，并向其道別,。

（7）做好大廳設(shè)施使用情況的巡查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除故障隱患,。

（8）有效疏導(dǎo)分流客源,，指導(dǎo)查詢,、小額取款、代繳費(fèi)的客戶到自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),，緩解柜臺(tái)壓力。

（9）發(fā)生糾紛時(shí)，要立即上前勸阻,，調(diào)查原因,，快速妥善地處理客戶批評(píng)意見，避免發(fā)生爭(zhēng)執(zhí),，化解矛盾,，減少客戶投訴,。

（10）對(duì)于急需幫助辦理業(yè)務(wù)的客戶或年齡較大行動(dòng)不便的老年客戶,，應(yīng)根據(jù)情況安排在“綠色通道”提前辦理。

（11）建立《大堂經(jīng)理工作日志》，對(duì)客戶提出的問題不能解釋的要及時(shí)記錄，注意檢查客戶登記需求，及時(shí)向客戶反饋信息。

（12）對(duì)無故長(zhǎng)期滯留的可疑人員，應(yīng)上前詢問原因，勸其離開,。對(duì)尋釁滋事的不法分子,，要在保證人身安全的前提下，對(duì)其安撫穩(wěn)住,，并提示同事及時(shí)報(bào)警。3,、營業(yè)結(jié)束后。

（1）檢查大廳設(shè)備運(yùn)行情況,。

（2）關(guān)閉電子顯示屏,、飲水機(jī)等設(shè)備電源。

（3）查看客戶意見簿、意見箱,，及時(shí)處理客戶意見及建議，經(jīng)上級(jí)研究同意后,，對(duì)提供聯(lián)絡(luò)方式的客戶,，應(yīng)提供反饋意見。

（4）填寫大堂經(jīng)理工作日志，

總結(jié)

金融客戶經(jīng)理崗位職責(zé)要求篇四

一,、職位名稱：客戶經(jīng)理 二、所屬部門：銷售部

三,、直屬上級(jí)：銷售部經(jīng)理/銷售總監(jiān) 四,、職位概要：

負(fù)責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護(hù)等營銷活動(dòng),，把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)向上級(jí)反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

五,、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。

2.開發(fā)客戶

對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在的客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶,，有待開發(fā),；二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求,，急待引導(dǎo),。

3.營銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃,；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷公司產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求,，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,。

4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

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客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手,。因此,，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助,，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成,?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；(2)各部門之間的協(xié)調(diào),；(3)上下級(jí)之間的協(xié)調(diào),；(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。

內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系,、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

六,、工作內(nèi)容：

1.訪問,。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

2.細(xì)分客戶,。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,。建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,。4.客戶分析與評(píng)價(jià),。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。5.溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,。6.談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判,。

7.辦理業(yè)務(wù),。協(xié)助陪同客戶辦理各種業(yè)務(wù)。8.完成直屬上級(jí)布置的其他各項(xiàng)工作,。

9.完成上級(jí)交給的臨時(shí)任務(wù),。嚴(yán)格按照公司相關(guān)操作規(guī)程辦事。七,、素質(zhì)要求：

（1）品德素質(zhì),。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守公司與客戶的秘密,。

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（2）營銷技能,。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位,、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用,。

（3）知識(shí)全面。對(duì)金融,、營銷,、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù),。

（4）分析能力,。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析,，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力,。

（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際,，計(jì)劃方案切實(shí)可行,，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序,。

（6）協(xié)調(diào)能力,。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng),。合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力,，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開朗,，負(fù)有責(zé)任感,，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。

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