時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計劃,，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計劃嗎,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇一

1、“基智團”的工作

在費老師的指導(dǎo)下,，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質(zhì)性的進展,。每季度重點基金投資策略報告,、每月基金短語評價、基金對帳單,、季度定投基金投資策略報告,、每周基金時事短信發(fā)送,、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項工作都有條不紊地展開。

3月份，在“××基金”銷售過程中,，做到及早安排、統(tǒng)一學(xué)習(xí),、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中,，取得500多萬的成績，排名公司第五名,。

2,、思考工作中存在的問題,，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間,，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點,，對于存在問題進行思考，自己設(shè)法提出可行性方案,，次日進行及時解決,。

1,、增強基金客戶的服務(wù)工作

目前，營業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式,，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過度依賴，需要將營業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營銷客戶中心,。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了,。

我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經(jīng)歷了八個年頭,，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產(chǎn),。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶,，從這些客戶中挖掘潛能,，盤活他們的基金資產(chǎn)呢？

每季度舉辦特色基金投資俱樂部,，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中,，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問,，并出具基金短語點評,，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解,，適時采取必要的贖回措施。

每次會議前,，必須設(shè)計有針對性的調(diào)查問卷。會議結(jié)束后,，必須對調(diào)查問卷及時進行梳理,，了解客戶的內(nèi)在需求,，將客戶需求進行登記并予以解決。

目前,，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸,，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機為機遇,，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力,，帶領(lǐng)營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。

2,、整理基金客戶名單,，改進基金服務(wù)模式

對于個人而言,，服務(wù)基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶（資產(chǎn)大經(jīng)常購買基金）,、核心客戶（偶爾購買基金）、普通客戶（持有套牢基金）,。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細,，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通,；對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論,，每月保持一次電話溝通,；對于普通客戶,，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作,。

3、注重融資融券的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，發(fā)展融資融券的客戶

隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢在必行,。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營業(yè)部重點考核的目標(biāo)之一,。

在每天下午收盤后,，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務(wù)及柜臺操作流程進行學(xué)習(xí),。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程,，盡快分擔(dān)開戶柜員工的開戶壓力,。6月30日之前,，完成兩個融資融券客戶的開戶指標(biāo),。

作為營業(yè)部的一員,，必須學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶,，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻。

4,、團隊成員互相支持,，攜手努力共創(chuàng)佳績

心中理想的工作環(huán)境是團隊成員和諧共處,、各項業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學(xué)習(xí)并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助,、學(xué)習(xí)成長熱情高漲的集體。

作為營業(yè)部的一顆“螺絲釘”,，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處,。在基金業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，把握基金的特點,，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學(xué)習(xí),，對每位成員的研究能力、組織能力,、演講能力都會有所提高,。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量,，然后在部門員工之間,、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導(dǎo)體,。

5,、完成六月投資分析考試,，做到有計劃，有安排6月11日,，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間,，對學(xué)習(xí)章節(jié)、學(xué)習(xí)要點按“周”進行劃分,，每周突出學(xué)習(xí)重點，把握書中的每一個知識要點,，完成章節(jié)的練習(xí)題，爭取在六月完成投資分析的考試,。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇二

任何東西的改進都是在原有基礎(chǔ)上進行的，在開始的時候,我按照她們的記錄方式來進行記錄每天的定單情況,，可后來發(fā)現(xiàn)有很多不便之處，我根據(jù)自己對工作的了解,，做了一些改變,這樣就減輕自己在工作中不必要的麻煩。

每當(dāng)訂單太多時,，我必須要保持清醒的頭腦，因為之前有由于訂單太多而出現(xiàn)過一次當(dāng)天沒有及時簽單的情況,，這應(yīng)該要引起我的注意，就是要注重細節(jié),，找出原因，進行改正,。

在這項工作中,，有很多東西需要自己去發(fā)現(xiàn),，去不斷的發(fā)現(xiàn)與改變,。

溝通技巧：

溝通是一門技巧,，善于溝通是一門藝術(shù)，從心理學(xué)的角度來講,站在對方的角度去思考問題,，可能會收到意想不到的效果，但在與客戶溝通時,，我忽視了自己的出發(fā)點，沒有注意到張弛有度,，還有在開始時我沒有注意到說話時內(nèi)容上要講求言簡意賅。經(jīng)過一段時間我發(fā)現(xiàn)了自己這方面的不足,，既然發(fā)現(xiàn)了自己不足，就要找到方法進行糾正,。

語氣,，在溝通時是一個很重要的環(huán)節(jié),，面帶著微笑去和別人溝通，別人也會感受到你的微笑與陽光,。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇三

一,、銀行駐點的重要性

二,、銀行駐點的客戶來源

1、首先,，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定,，社會關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主,，其進入證券市場的意愿強烈，通過我們的適時引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情,。對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員,，我們只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。

2,、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員,，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣,，具有專業(yè)的財務(wù)知識和一定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶,，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員,，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系密切，有一定的號召力與影響力,，通過這些企業(yè)財務(wù)人員的橋梁作用,，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個企業(yè),，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。

3,、在股市高漲的時候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入,，而在

股市下跌行情中，每次下跌的中繼,，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場,。所以，無論是在股市行情火暴的時候,，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的,，我們只要做到耐心守侯,，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的,。

三、銀行駐點的注意事項

1,、克服害羞心理

主動開口。剛走出校門的大學(xué)生來說,，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說,，首先要敢于開口,，主動與客戶交流,，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息,，做到初步營銷,，

2,、細分目標(biāo)客戶群體

面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分,，不能“一刀切”,，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段,，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神,，富有拼勁，對風(fēng)險不太敏感,，發(fā)展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長型的股票,，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人,，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當(dāng)?shù)呢敻?，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標(biāo)客戶,，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資,，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入,，至于對50歲以上的中老年人,，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票,，降低其風(fēng)險，獲得穩(wěn)定收益,。

3,、協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)

成為大堂經(jīng)理助理,。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大,。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣,，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要,，大堂經(jīng)理就會在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時點,，銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多,，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過來,，作為駐點工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù),，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù),，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感,，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的,。

4,、具備良好的親和力和交際力

在駐點的過程中,，我們面對著銀行的領(lǐng)導(dǎo)和職工，以及形形色色的客戶群體,，良好的親和力和交際能力一方面可以使我們拉近與銀行工作人員的距離,，處理好與銀行工作人員的關(guān)系,，甚至在某種程度上決定了駐點工作的有效性，另一方面可以使我們與客戶進行有效地溝通,，從而更好開發(fā)客戶。

5,、以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇四

20__年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗,，用自己的話說：“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作?！倍?，出乎預(yù)料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。

一,、客戶在第一,，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近__萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

三、開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年__月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作,，使其拍賣款__萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務(wù),，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在20__年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇五

200x年在行長室的領(lǐng)導(dǎo)下,各部門的幫助配合下,我們營業(yè)部全體員工認真學(xué)習(xí),、貫徹和落實各項規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“******”,，以服務(wù)工作為中心，結(jié)合營業(yè)部的工作實際,，充分發(fā)揮營業(yè)部的服務(wù)窗口形象,，做好全行的會計結(jié)算業(yè)務(wù),，為我行的全年工作做一份努力。

1,、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對現(xiàn)金的需要,，從人民銀行取2款1,。5億,，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了6500萬現(xiàn)金,。

2、對每年二次的學(xué)校收費我們在人員上,、業(yè)務(wù)上給予最大的配合，對收回的現(xiàn)金及時清點入庫,，并及時開出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學(xué)校,，將款項及時劃入財政。

4,、參加***大型演唱會的門票出售收款工作,，并按排好相關(guān)的各項工作,，保證在此期間的資金人員安全。

至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務(wù),，在行長室關(guān)心下由營業(yè)部與公司業(yè)務(wù)部負責(zé)電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識宣傳外,，我們更做好對電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作,，一年來未發(fā)生有任何的重復(fù),、錯劃或漏劃等差錯。

6,、做好,、,、版本的前期測試及投產(chǎn)工作。

7,、配合**支行做好對**公司售房款的接款及清點工作。

8,、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作,，在11月完成了帳務(wù)上收工作,，同時在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯工作。

9,、對電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作（調(diào)為集團帳戶）,。

10,、應(yīng)電信局的邀請,，由***對電信局全轄的出納人員進行假幣培訓(xùn)。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇六

自從走上崗位的第一天起,，我就認為,，付出越多,，得到的回報就越多,，我始終把公司的經(jīng)營理念作為指導(dǎo)自己工作的最高準(zhǔn)則,。缺乏專業(yè)知識，我就默默勤奮學(xué)習(xí),，沒有相關(guān)經(jīng)驗，我就積極請教,，不為別的,，只為對得起自己的每一寸光陰，對得起各級領(lǐng)導(dǎo)的信任與培養(yǎng),。

我是這樣想的,，也是這樣做的,，我的工作日程表上沒有上下班，沒有節(jié)假日,，就連生病也不例外。在到x所的近一年里,，我從來不計較工作時間的長短,，從來不吝嗇節(jié)假日的加班,，為了確保x這個占據(jù)公司50%以上供電量的大所能順利交割到電力營銷知識新系統(tǒng)，為了讓這個歷史最為悠久的老牌供電所以嶄新的營銷面貌服務(wù)于社會,，我在所領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，先后組織成立了“客戶檔案清理小組” ,、“配變臺區(qū)清理小組”等多個階段性工作小組，親自組織實施,，制定了詳細的組織措施,、應(yīng)急措施及工作流程,，帶領(lǐng)抄、收、核,、計量、業(yè)擴等全體營銷班組百余人,，不分晝夜,，先后對我所12余萬客戶基礎(chǔ)資料及系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)進行了近百萬次的校核,，克服了種種難以用言語形容的困難，保證了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和連續(xù)性,，為x所踏步電力營銷新時代打下了堅實的基礎(chǔ)。

xx年8月2日晚,，我肯定地向公司分管副總經(jīng)理黃莉匯報：新老系統(tǒng)交割成功,，歷史電費及欠費信息導(dǎo)入無誤,，新老系統(tǒng)數(shù)據(jù)量完全一致，x所上線成功具備運行條件,。那時的我，開心地笑了,，歷時半年的艱辛與酸楚瞬間化為烏有,，那一夜,，我美美地睡了一覺。

新系統(tǒng)籌備初期,，我參與到業(yè)擴子系統(tǒng)專家工作組，面對陌生的操作界面與流程,，翻著厚達200多頁的操作手冊,，我們只有一個禮拜的時間,，不光是要去熟悉和掌握運用這個新系統(tǒng)，而是肩負著公司去發(fā)現(xiàn)和糾正新系統(tǒng)存在的不足與漏洞,，提出我司的新需求,。整整7天，我埋頭在信息中心的電腦前，一次次地反復(fù)操作,，一遍又一遍地與軟件商請教,、交流,、爭辯著，專家組最終提出新需求10余項,，發(fā)現(xiàn)程序漏洞20余項,，完成了公司交派的任務(wù),，為業(yè)擴子系統(tǒng)的上線運行提供了有力支撐。

上線前期是努力學(xué)習(xí)和掌握新系統(tǒng)的運用,，上線后才是真正的實戰(zhàn)階段，x所有著全司內(nèi)最為復(fù)雜的供電客戶群,，業(yè)擴,、核算子系統(tǒng)出現(xiàn)的困難有些甚至連軟件開發(fā)商都難以解決,。為此公司多次召開專題會，研究解決方案,，最終采納了我提出“x合戶”的建議,。公司王偉總經(jīng)理在專題會上作出明確指示：做好前期準(zhǔn)備工作,，x年1月1日x所實施合戶，拿下這塊卡在公司咽喉的硬骨頭!又是一場硬仗!我和我的伙伴們已經(jīng)準(zhǔn)備就緒,，時刻準(zhǔn)備著為公司營銷事業(yè)奉獻青春。

作為x城區(qū)供電所最年青的管理人員,，我時刻告誡自己,，一是要堅持好公司既定的營銷工作思路,，堅定不移,，不折不扣地去完成;二是要充分學(xué)習(xí)和運用前輩們的豐富經(jīng)驗,，因地制宜，有計劃,，有步驟地實施;三是要注重群體關(guān)系,，對不同年齡段的同事要理解,、幫助，在原則范圍內(nèi)予以最大限度的支持,。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇七

轉(zhuǎn)眼之間，20xx年已經(jīng)結(jié)束,，我們已經(jīng)迎來嶄新的20xx年,，在20xx年的工作中,，即取得了一定的成績，但也發(fā)現(xiàn)了自身存在的很多問題,，下面便將19年的工作進行總結(jié)，同時對自己本年度的工作提出一定的目標(biāo)與要求,。

1,、各項存款及貸款數(shù)據(jù)

截至20xx年12月30日,，個人名下存款余額總計20xx萬元，,，其中儲蓄存款1650萬元，對公存款362萬元,，個人名下貸款總計21250萬元,，其中按揭及消費類貸款11450萬元,，小微貸款9800萬元，其中弱擔(dān)保貸款2800萬元,，小微抵押貸款7300萬元,，較年初新增2250萬元。

2,、其他產(chǎn)品營銷數(shù)據(jù)

1,、新增業(yè)務(wù)營銷方面

20xx年,，個人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營銷上，截至20xx年12月30日,，小微抵押貸款共新增24戶,，審批金額總計3816萬元,，放款金額3097萬元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個季度,，反而三,、四季度增長較少,，同時20xx年客戶流失也成為一個比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8戶,，金額890萬元,，這個結(jié)果還是不盡如人意的,，通過對之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過存量客戶的挖潛,、老客戶轉(zhuǎn)介的方式獲得,，而缺乏長期穩(wěn)定的新增獲客渠道,，所以下一步的工作重點也應(yīng)在做好存量客戶維護的基礎(chǔ)上，開放思維,，深入思考，尋找更加穩(wěn)定,、直接的獲客途徑,。其次，就目前零售客戶經(jīng)理的考核辦法而言,，單純的信貸業(yè)務(wù)增長已無法支撐目前的行員級別,，對于存款的依賴越來越大，現(xiàn)在的零售客戶經(jīng)理更要往綜合客戶經(jīng)理的方向去發(fā)展,，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上,，更應(yīng)加強對客戶的綜合開發(fā),，通過對比可以發(fā)現(xiàn)，自己與分行優(yōu)秀客戶經(jīng)理在客戶價值挖潛上還存在這巨大差距,，例如：借款人意外險銷售，有貸戶回存率,、非儲金融資產(chǎn)的開發(fā)都落后很多,，這也是自己下一步需要努力的方向,。

2、小微團隊管理方面

20xx年7月初,，分行成立小微直營團隊，很有幸當(dāng)選明湖支行小微團隊長,，但也意味著身上的擔(dān)子也更重了,，通過一年多的努力,，支行小微業(yè)務(wù)也有了一定的突破，今年5月份,，范純陽加入明湖支行零售團隊，同時9月份葛玲玉離開明湖支行,，目前團隊人員仍為3人,，但人員的配置只是團隊發(fā)展的第一步,，接下來的重點工作就應(yīng)該放在團隊的發(fā)展和規(guī)劃中去，團隊成立初期,，并沒有設(shè)立完善的工作制度,，團隊成員的工作方式缺乏統(tǒng)一性,、尤其在營銷方面沒有做到統(tǒng)一方向,、固定動作，下一步我們支行的小微團隊也要形成固有的工作制度,，人員雖少，但也需要有完善的團隊制度,，這樣每一位團隊成員才能各司其職、盡其所能,，整個團隊才能往好的方向,。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇八

大家好,！

一踏上這個演講臺，我就忍不住有些激動,。因為就在一年前,，我就是在這個演講臺上,，在分行新的用工機制的召喚下,，暢談參加競聘的理由，放飛獻身某某的理想,，由一名客戶經(jīng)理競聘為營業(yè)部某行主任。而如今,，歲月輪回,，我又由營業(yè)部某行主任重新回到了客戶經(jīng)理的崗位,。我不知道今天我是以一個成功者的身份，還是以一個失敗者的身份站在這里,，但無論成功還是失敗,，我都想對自己某行一年來的營銷工作做一總結(jié),。一年來的營銷甘苦使我總結(jié)出來四個字，那就是“誠,、勤,、細、新”,。

所謂“誠”，就是要講誠信,。誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁,，在與客戶打交道時只有真誠想待,，言行一致,，急客戶所急，想客戶所想,，才能贏得客戶的一份信賴,，換取客戶的一份誠心,。

20xx年3月，在一次朋友的婚宴上,，我與滄縣某化工廠的財務(wù)會計相識。初次見面,，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火,，發(fā)展勢頭十分迅猛,。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們某某開戶肯定能帶來一系列可觀的效益?！钡诙欤冶銇淼竭@家企業(yè),，登門拜訪了這位財務(wù)會計朋友,。人家知道了我的來意后,，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務(wù)合作流露出了為難之情，因為他們長期在商業(yè)銀行開戶,，對某某知之甚少。第一次上門公關(guān)多少有點令人沮喪,，但我卻沒有因此失去信心,，因為人家對我挺客氣,，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對某某不了解,，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣,，從3月到6月,，每隔10多天,，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹某某業(yè)務(wù),，拉拉家常，漸漸地成了這家企業(yè)財務(wù)科的熟客,，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工,，倒像是保險公司的業(yè)務(wù)營銷員,。一次,，在“串門”的時候，我無意間聽說財務(wù)科長這兩天正在為一筆拖欠貨款的回收而發(fā)愁,，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田,，由于款子一拖再拖了3個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況,。于是,，我主動找到財務(wù)科長，提出了由我一試的請求,。在接下來的一個月里，我利用休假時間,，頂酷暑,，冒高溫,，三下南大港，借助多方關(guān)系,，終于使這筆款項以現(xiàn)金方式收回。在收到款項的那一天,，這位財務(wù)科長高興地說了兩個想不到：真想不到你有如此大的能量,，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了；真想不到你作為一個局外人竟能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)那么大的幫助,。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到了，這家企業(yè)主動將基本結(jié)算戶挪到分理處,，成了分理處的“鐵戶”,，目前日均存款額100萬元,，月均結(jié)算量達300萬元。

所謂“勤”,，就是要勤談，勤跑,。只有與客戶進行經(jīng)常性的溝通與交流,，了解客戶的動向,，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營銷策略,，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機,。今年1月,，我從朋友處了解到滄縣張官屯鄉(xiāng)小白洋橋村有幾位皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結(jié)算方式而影響生產(chǎn),。為此，我從這條信息入手,，帶著朋友多次深入該村，走家串戶宣傳我行的速匯通業(yè)務(wù),，終于使他們認識到這一結(jié)算方式的優(yōu)勢,，輾轉(zhuǎn)30里地將農(nóng)信社的200萬元款項一次性存入我分理處,，打了一個“千里單騎拉存款”的漂亮仗，為分理處突破地域限制,，向外拓展市場積累了經(jīng)驗。

所謂“細”,，就是要細致入微,。工作從細微處入手,，在做出營銷前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看重的是什么,，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地,，同時要細心觀察,，見人所未見,，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機,。今年“非典”期間，我發(fā)現(xiàn)來分理處兌換零幣鋼崩的客戶特別多,，我就在想：“客戶偏好鋼崩而不喜歡紙幣應(yīng)該是出于衛(wèi)生的考慮，如果這種習(xí)慣成為一種趨勢,，那么商家在這段時期對于鋼崩的需求肯定會大大增加，這說不定會為我們的增存提供潛在的商機?！庇谑悄嵌螘r間我一有空就去分行領(lǐng)一元的鋼崩，吃力地提回分理處儲備,，果然,，在隨后的一次營銷中,，這些鋼崩顯示出了巨大的威力。在分理處右側(cè)是一家大型商廈,，是各家銀行必爭之地,，由于在工行開戶,，在分理處是零存款。為能在市場中分得一杯羹,。在非典時期商廈硬幣最為緊缺的關(guān)鍵時刻，我們送零幣上門,，緩解了商廈找零錢難的壓力，讓商廈老總很受感動,，一下子從其他分行轉(zhuǎn)來存款50萬元，從此后,，商廈在分理處的存款一直保持在70萬元左右，實實在在地為分理處的發(fā)展創(chuàng)造了新的契機,。

所謂“新”,，就是要創(chuàng)新服務(wù)方式,，營銷不能停留在傳統(tǒng)的習(xí)慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務(wù)方式有機地結(jié)合起來,，最大限度地滿足客戶日益提高的服務(wù)需求。在今年“雙節(jié)”期間省行組織的“金融套餐”推介營銷中,，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務(wù)特點的比較,，要與客戶的特點相結(jié)合，與產(chǎn)品的特點相結(jié)合,，與分理處的特點相結(jié)合,，改變了過去粗放式的宣傳營銷模式,，創(chuàng)造了一種“以理財方式進行宣傳營銷”的新思路，如我們針對“兩節(jié)”期間學(xué)生放假,、長輩給孩子壓歲錢的有利時機，大力營銷羊年生肖卡,；針對春節(jié)期間股市休市,、一部分股民不愿持股過節(jié)的有利時機,，大力營銷7天期通知存款；針對國債發(fā)售的有利時機,，大力營銷教育儲蓄等都取得了良好的效果,，“如果你不知如何去宣傳,，那么你就用理財?shù)姆绞絹硇麄鳌币殉蔀榉掷硖巻T工掛在嘴邊的“口頭禪”，以致不少客戶經(jīng)常拿著“金融套餐”宣傳單找到分理處要求員工幫忙理財,，極大地帶動了相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的銷售。

一年來,，在我的帶領(lǐng)下,，分理處存款由往年的年均增長400萬發(fā)展到當(dāng)年新增1500萬,，我個人在這期間共為分理處吸收黃金客戶存款800余萬元，占整個分理處新增存款的50%,。然而，巨大成功的背后也留有巨大的遺憾,，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我忽視了自身綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高,，在此次分行新一輪的競聘中,，由于綜合業(yè)務(wù)知識不過硬，我最終未能入圍,。記得在得知考試結(jié)果的那天下午,，朝夕相處了一年的分理處的姐妹們都哭了,，她們說：“某人，我們真恨你??！”是啊,，我也恨自己不爭氣。某某是無情的,，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中,，某某需要的是綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的復(fù)合型人才,，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力地提高自己,，最終面臨的只能是淘汰。然而,，某某又是有情的,，只要我臥薪嘗膽,，奮發(fā)向上，這次的失敗將是我下一次起飛的新的平臺,！

謝謝大家！

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇九

20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了。年初的競聘上崗,，用自己的話說：“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作,?！倍?，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近xxx萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù),，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款xxx萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成,。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行營銷工作總結(jié)不足 銀行營銷工作總結(jié)與計劃篇十

轉(zhuǎn)眼之間,，xx年已經(jīng)結(jié)束,，我們已經(jīng)迎來嶄新的xx年,，在xx年的工作中,，即取得了一定的成績，但也發(fā)現(xiàn)了自身存在的很多問題,，下面便將xx年的工作進行總結(jié)，同時對自己本年度的工作提出一定的目標(biāo)與要求,。

1,、各項存款及貸款數(shù)據(jù)

截至xx年xx月xx日,，個人名下存款余額總計xx萬元，其中儲蓄存款xx萬元,，對公存款xx萬元，個人名下貸款總計xx萬元,，其中按揭及消費類貸款xx萬元,，小微貸款xx萬元,，其中弱擔(dān)保貸款xx萬元，小微抵押貸款xx萬元,，較年初新增xx萬元,。

2、其他產(chǎn)品營銷數(shù)據(jù)

1,、新增業(yè)務(wù)營銷方面

xx年，個人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營銷上,，截至xx年xx月xx日,，小微抵押貸款共新增xx戶，審批金額總計xx萬元,，放款金額xx萬元，但業(yè)務(wù)新增主要集中在前兩個季度,，反而三、四季度增長較少,，同時xx年客戶流失也成為一個比較重要的因素，抵押貸款方面共流失xx戶，金額xx萬元,，這個結(jié)果還是不盡如人意的,，通過對之前工作的分析可以看出,，抵押貸款的新增主要是通過存量客戶的挖潛、老客戶轉(zhuǎn)介的方式獲得,，而缺乏長期穩(wěn)定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點也應(yīng)在做好存量客戶維護的基礎(chǔ)上,，開放思維,，深入思考,，尋找更加穩(wěn)定、直接的獲客途徑,。其次，就目前零售客戶經(jīng)理的考核辦法而言,，單純的信貸業(yè)務(wù)增長已無法支撐目前的行員級別，對于存款的依賴越來越大,，現(xiàn)在的零售客戶經(jīng)理更要往綜合客戶經(jīng)理的方向去發(fā)展,，在以信貸產(chǎn)品為基礎(chǔ)的原則上,，更應(yīng)加強對客戶的綜合開發(fā)，通過對比可以發(fā)現(xiàn),，自己與分行優(yōu)秀客戶經(jīng)理在客戶價值挖潛上還存在這巨大差距,，例如：借款人意外險銷售，有貸戶回存率,、非儲金融資產(chǎn)的開發(fā)都落后很多，這也是自己下一步需要努力的方向,。

2,、小微團隊管理方面

xx年xx月初，分行成立xx團隊,，很有幸當(dāng)選xx支行小微團隊長,，但也意味著身上的擔(dān)子也更重了，通過一年多的努力,，支行小微業(yè)務(wù)也有了一定的突破,，今年5月份,，xx加入xx支行零售團隊，同時9月份xx離開xx支行,，目前團隊人員仍為xx人,，但人員的配置只是團隊發(fā)展的第一步,，接下來的重點工作就應(yīng)該放在團隊的發(fā)展和規(guī)劃中去，團隊成立初期,，并沒有設(shè)立完善的工作制度,，團隊成員的工作方式缺乏統(tǒng)一性,、尤其在營銷方面沒有做到統(tǒng)一方向、固定動作,，下一步我們支行的小微團隊也要形成固有的工作制度，人員雖少,，但也需要有完善的團隊制度,，這樣每一位團隊成員才能各司其職,、盡其所能,，整個團隊才能往好的方向。