在平日里,，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會,，從而不斷地豐富我們的思想,。我們如何才能寫得一篇優(yōu)質的心得體會呢,？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧,，我們一起來看一看吧,。

做理財銷售的心得體會 理財銷售的工作內容篇一

在楊經理的指導下,，我們對上海市場做了全面的調研,，尤其是虹口、浦東,、寶山等區(qū)域的社區(qū)醫(yī)院,，無論是從它的地理位置、交通路線及醫(yī)院的進藥程序都進行了全面的排摸,。從中逐漸培養(yǎng)了自我獨立的工作能力和溝通協調能力,。

在調研期間里，我努力過,，挫折過,，彷徨過，喜悅過,，但從來沒有退縮過!如：第一次去上海市一鋼醫(yī)院時,，向醫(yī)生索取信息時，我顯得有點緊張,，也不知如何組織語言順利地向醫(yī)生打聽到我想要的信息,，這一次拜訪就這樣失敗告終了。情緒難免有點低落,，回去后向楊經理報告今日的狀況,，楊經理耐心地聽我們述說當時的情景，覺得我們跟醫(yī)生交談存在著漏洞,，并引導且教我一些談話技巧,。當我再次踏進這醫(yī)院時向醫(yī)生問取進藥程序如何進行時，這次醫(yī)生向我透露一些情況,，說您去找管藥的楊院長,。得到這信息后我直接去找楊院長，可楊院長只說您找我們藥劑科孫主任登記一下吧!我過去找孫主任,，而孫主任只說您要找臨床主任打報告,，我們要開藥事會通過后方能采購。同時也了解到該院的同類產品是30mg拜心同,。我是利用我們產品價格便宜的優(yōu)勢與30mg拜心同對比,，一天不到8毛錢的費用，不會過多增加患者的經濟負擔,，效果也是比較好的,，加上天氣熱了用30mg那么大的劑量也是浪費。說著說著,，臨床嚴主任開始接話問我們的藥多少錢,，自己算了一下，說價格便宜是您們的優(yōu)勢,，我先和其他醫(yī)生商量一下,，不過我們的藥事會是不定期開的,，您先留份資料且寫下您們藥的價格吧，我們考慮一下,。這一次讓我感覺到要從醫(yī)生那獲取信息,，談話技巧是很有講究的。在這段時間里,，我體味著享受著工作帶來的快樂與激—情,，并堅定著有付出終有回報的信念。

5月份我們正式分配到青浦,，把我這段時間所學到的東西運用到實踐中,。為了更好的鍛煉自己，顏大哥給我分配5家衛(wèi)生院,。剛開始我充滿自信，覺得自己一定能做好,。誰知練塘衛(wèi)生院的醫(yī)生個個都是那么沉默,，我無法跟他們進行有效溝通。不知是什么原因,，我一邊反省自己到底錯在哪里,，一邊想怎么讓醫(yī)生接受我并記住有我這人存在。正巧過幾天就是端午節(jié),，我買了禮品在劉老師居住的小區(qū)門口等待她下班,。借此機會，我了解到她們科室內部不和,。找到這個突破口后,，下次去跟進，我不再針對跟某個醫(yī)生聊天,，而是整體進攻他們,。這一次我們聊得好愉快!

在這一段時間里，我不僅很好地運用所學的專業(yè)知識,，而且還學到了很多在學校學不到的待人處世之道,，闊大了知識面，也豐富了社會實踐經歷,，為我即將踏入社會奠定了很好的基礎,。

十分感謝__醫(yī)藥集團，感謝上海辦銷售部給我這樣一個寶貴的實習機會,，讓我對社會,、對工作、對學習都有了更深一步的理解和認識,，為我即將走上工作崗位增添了信心,，讓我在大學生活中留下了美好的一面,。其次，我還感謝各位師傅,，感謝給我的指導,，謝謝!我也要對各位經理說一聲謝謝，感謝您們對我的栽培!

做理財銷售的心得體會 理財銷售的工作內容篇二

工欲善其事,，必先利其器,。營業(yè)部特邀請民生銀行高級理財經理、獲得國際金融理財規(guī)劃師資格的老師,，為大同地區(qū)全體員工及營銷團隊成員進行了理財產品銷售專項培訓,，以迎接新的理財產品銷售。

整個培訓共分四個課程,，主要講解了理財及理財產品的概念,、銷售理財產品三要素法則、溝通的二三一法則,、“態(tài)”極推手等多項內容,，同時老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項授課方式,，使得培訓在歡笑和輕松的氛圍中度過,。在這次培訓中使我深刻感受到銷售理財產品的重要性以及學會如何掌握理財產品的銷售技巧。

首先在培訓的過程中,，通過老師系統的直觀的講解使我深刻意識到銷售理財產品的重要性,。隨著銀行業(yè)競爭的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時點數存款考核變?yōu)榻裹c的重中之重,。近幾年,，理財產品成為銀行爭得客戶存款的一種手段，通過產品的發(fā)行,，可以充足銀行資金運作空間,，通過提高利率保證客戶得到更加豐厚的產品收益，成為各行維護優(yōu)質高端客戶的有利條件,。

在負利率條件下,，商業(yè)銀行通過加大收益相對較高的理財產品的銷售，能夠滿足客戶對資產保值增值的迫切需求;面對宏觀政策的變動,，重視理財產品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場的雙重壓力;針對資本約束強化等面臨的現實挑戰(zhàn),，借力理財產品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財產品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負債結構的調整,，還能對銀行的資產管理,、保險、托管等業(yè)務產生良好的促進作用,，有利于優(yōu)質客戶的維護,，對持續(xù)提升銀行的整體競爭力意義重大,。在資本約束日益強化的條件下，低資本消耗的理財業(yè)務銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇,。

通過老師在情景演練,、案例分析的配合下采取的多項授課方式，我認識到在理財產品的銷售過程中我們要注重掌握銷售技巧法則,。了解銷售理財產品的三要素法則,，首先需要做好產品分析，了解產品的利弊特點所在,，然后要做好客戶拓展工作,，了解銷售對象的具體情況。最后做好產品匹配,，采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對產品進行講解示范,，處理客戶意見并最終達成銷售的目的。

在溝通過程中更要注重“二三一”法則的運用,。提高認知能力,，讓客戶擁有與你一樣的理財投資、財務管理的理念,。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語言能力;訓練社會能力，學習與各種各樣的客戶進行交流溝通,，與之相處,。充分發(fā)揮我們的認知能力、語言能力和思維能力,。以及學會如何在以后的工作過程中應用“態(tài)”極推手的方式,。與客戶更好的交流到達促成交易的目的。

出了上述所提到的營銷技巧與營銷法則之外,，在日常的銷售過程中我們更要學會變通,，保持冷靜，換位思考,，從客戶的利益角度出發(fā),，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆,。

做理財銷售的心得體會 理財銷售的工作內容篇三

在開始的幾天,，我的心情很差，覺得自己是個堂堂正正的本科大學生,，怎么就跟這些高中生,、中專生一起工作呢。就是懷著這種心里,，我的工作積極性和主動性大減,，更別說工作有什么成績了,。

后來有一天，人力資源部的人找我去公司談話,，說店鋪反應我的情況不是很好,，叫我提高警惕，如果還是保持原樣的話,，就另謀高就,。并且他們也給我換了一個店鋪，希望我在新環(huán)境里能夠有新的進步,?；厝ブ螅乙蚕肓撕芫?，自己現在也沒有畢業(yè),，也只能算個高中文憑，找實習也是碰了一鼻子的灰,，與其這樣抱怨,，還不入安安心心工作，這樣何樂而不為呢,。

就這樣,，我懷著積極的心態(tài)來到新的店鋪，并且我也暗暗發(fā)誓,，一定要有所為,，不能讓別人瞧不起。我每天都會為自己加油,，并且時時刻刻保持好心情,，把每次接待顧客都當作是展現自己的機會。就這樣,，我發(fā)現自己不久就愛上了這份工作,，不僅與同事的關系密切，而且銷售業(yè)績也迅速等到公司上級的認可,。所以,，還是那句話，先處理心情,，再處理事情,。

在別人眼里，做銷售工作的人都是能說會道,，只管把產品賣出去,，而不管顧客感受的。但是，我想說如前所述的話,，那么這樣的銷售可以說是一次新買賣,。我們要的是永久長遠的客戶關系，我們要的是想方設法接待回頭客,，這就要靠智商和情商的珠聯璧合了,。

每次，當顧客進店,，我都會上下打量一番,，不是看顧客富不富裕，而是仔細觀察顧客的衣著風格,，以便開展銷售工作,。當顧客決定買下某款上衣時，先別急著開單,，而是接著向顧客推薦其他的,，比如與上衣搭配的褲裝及鞋子，充分利用自己所學的消費者心理學及各種其他的理論輔助銷售工作,，這是你會發(fā)現意外的收獲,。

除此之外，心到也是必須的要領,。記得有一次來了一個顧客,，我急忙迎了上去說：您就是上個月買了兩件衣服的那個顧客，我記得您,，歡迎再次光臨

同時我拿出她上次買的那兩款衣服樣板在手上,。她先是一頓詫異，接著說：我太佩服你的記憶力了,，每天到店里買東西的人上百，多虧你還記得我,，好今天我想買一條褲子,，就找你幫我選了。雖然這只是我工作中的一個場景,，對顧客來說也是最微小不過的事情了,，但是我們充分體會到了別人對我工作的肯定，同時自己也收益良多,。其實,，這個普通事情卻蘊含了不普通的道理，相信大家都聽說過馬斯洛的五層需要理論,，對于生理安全初級的需求,，能來這樣高檔商場的消費者早就滿足了，而他們追求的是一種自我實現的需要，他們需要的是一種被尊重的快感,。而我的一句話正好讓她感覺到自己的價值所在,，這也與各商場建立顧客檔案，為顧客開通會員卡有異曲同工之妙,。

總之,，成功隱藏在點滴之中，有待我們用腦去發(fā)掘,。

做理財銷售的心得體會 理財銷售的工作內容篇四

前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學校開辦的理財規(guī)劃師培訓班,，此次培訓是針對理財業(yè)務進行的一次系統、全面的業(yè)務培訓,。課程設置按照國際cfp考試的六個模塊經過本土化以后壓縮的五個模塊,，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃,、保險規(guī)劃,、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產籌劃,。

這次培訓,，是我對理財接受的最系統、最全面,、最實用的一次業(yè)務培訓,。通過100學時緊張、系統的學習,，我感到受益匪淺,，開拓了視野，更新了觀念,，豐富了知識,，提高了能力,，確實不失為一次絕好的“充電”機會,。

隨著金融市場改革的發(fā)展,，個人理財的發(fā)展從銷售理財產品為主,，以單一產品的銷售方式,，簡單的客戶分層,，簡單的服務渠道和服務方式,，逐步向根據客戶需求,，提供顧問式理財,，將客戶分層明確,，客戶需求明確，提供差異化,、顧問式服務轉變,，走向品牌服務，明確服務目標，關注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗,，有效整合服務資源,，進行統一與個性化服務相結合，創(chuàng)新產品,，加強開發(fā)能力,，提高服務品質與專業(yè)能力。在金融業(yè)務不斷推陳出新的今天,，現代理財業(yè)務是商業(yè)銀行等金融機構將客戶關系管理,、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式,。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經營管理水平和競爭力的必然趨勢,。大力發(fā)展理財業(yè)務正是服務中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,，適時推出“理財”,，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值,、增值為目標,，實現個人的資產管理。個人理財中心應體現出“望財不望丁”,，突破過去以人氣為目標的觀念,，調整客戶結構，實現差異化服務,，做優(yōu)中之優(yōu),，大力發(fā)展理財業(yè)務、增加競爭力,，必將具有十分重要的意義,。

一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃,，它包括個人生命周期每個階段的資產,、負債分析，現金流量預算和管理,，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現,，職業(yè)生涯規(guī)劃,，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃,，退休計劃,，個人稅務籌劃及遺產規(guī)劃等各個方面。

二、理財規(guī)劃應該是一個標準化的程序,，它包括六個方面,。即，建立和界定與客戶怕關系,、收集客戶數據并判斷客戶的目標與期望,、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案,、執(zhí)行理財方案,、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。

三,、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員,。根據國外的經驗，確切地說,，根據美國,、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經驗,，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準,，簡稱為“4e”準則：即教育、考試,、從業(yè)經驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜,。

四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則是一個非常重要的問題,。理財規(guī)劃師僅僅學習專業(yè)課程,，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德,。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動,，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全,，甚至可以改變客戶未來的生活,。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質安全和有效的理財服務。

五,、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則,。這就是：正直誠實原則、客觀原則,、稱職原則,、公平原則、保密原則,、專業(yè)精神原則,、勤勉原則,。

這次學習因為時間緊，課程重,，盡管這樣,，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了,，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花,，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好,，我們的這次培訓只是剛剛開始,，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性,，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展,。

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子,，喜好嘗試新的投資方式,。所以，在人群里,，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票,、債券的，也是最早購買外匯,、投資連結保險的,，好與不好自己買了以后才會知道。

在我看來,，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多,，首先當然是經濟上有所得，也對本職工作有間接好處,，一個從來沒有做過自身實踐的經濟學教授是做不好研究工作的,。

所以，我偏好親力親為的投資方式,，技術性越強越好,，自己從嘗試中獲得經驗，學會思索,，利于家庭理財的“長期發(fā)展”,。通過上世紀90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股,、做中長線的原則,，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀90年代中期,，為數不多的幾次炒匯,、做期貨的經歷使我深深感受到了風險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下,。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了,，比如我從來就不買基金，因為覺得學不到什么知識,，賺不到錢倒還在其次了,。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房,。在我看來,，房產投資只要選的地點恰當，投資價值勝過所有金融投資,，因為是一次性交易,，機會成本最低。以我們國家目前的狀況來看,，人口流動量大,、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以,，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產有“泡沫”,，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學校也在珠海圈出不少地來,，鼓勵教師集資建房,，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州,，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū),，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。

為此,，xx年初,，我就開始將錢投資到廣州的房地產市場上，由于當時廣州房產已經跌到了底部,，所以到了xx年初,，房地產市場全面上升，我的房子就更值錢了,。

雖然經常嘗新,，我卻從來不冒險，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要,，不能期望通過“冒險”來改變命運,。因此，我一方面投資,，一方面也重視家庭內部理財,。每年,，我們全家都會花1萬多元購買保險，醫(yī)療,、人身,、財產險都比較齊全。我買保險的態(tài)度與整個投資理財的態(tài)度一致,，別人的話要多聽,，報紙新聞要多看，但最后要自己有主見,，而且要根據家庭的變化來決定購買方向,，只買可以預見的3年的保險，而無論業(yè)務員如何吹噓,，都不買5年以上的保險,。