報(bào)告,，漢語(yǔ)詞語(yǔ),，公文的一種格式,，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述。寫報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行業(yè)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告篇一

20xx年11月21日,，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來(lái)，我開始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說,，一切都變得清晰,、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

一,、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù),，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平,；

二、針對(duì)不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行收入,；

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來(lái)年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行業(yè)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告篇二

開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”,。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃,。

首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;

其次是細(xì)分客戶,，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià),。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。

第三，在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。

第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng),、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,，無(wú)論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,，及時(shí)搜集整理、分析資料,，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,，盡最大限度減少資金損失,。

最后，在過去半年里,，雖然有很多進(jìn)步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的,。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,，并不斷分析、研究,、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè),、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶,，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力,。另外在工作中不夠細(xì)心,，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,，也是癥結(jié)所在,。

20xx年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向,，我們必須做好充分的準(zhǔn)備,。過去過多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng),，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度,。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì),，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了,，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活,、社會(huì)政策要托底的思路,，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn),、穩(wěn)中求好,，實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一,、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全,。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),。

三,、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四,、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,。

五、著力做好保障和改善民生工作,。

六,、不斷提高對(duì)外開放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào),，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。

近期,，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透,，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn),，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征,，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心,，也沒有改變金融本身,，其實(shí)可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融,，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展,、信息傳播扁平化的大背景下,，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品,、新模式,、新流程等。從此意義而言,，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式,。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局,。更為重要的是,，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例,，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造,，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化,、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率,、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義,，而是面對(duì)過去進(jìn)行的一次深刻的自我批判,。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼,，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分,，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化,，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為,，力爭(zhēng)明年能更上一層樓!

銀行業(yè)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告篇三

時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年,，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績(jī),，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營(yíng)銷客戶,，截至20xx年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311,。6萬(wàn)元,，其中真心相貸25筆，金額288萬(wàn)元,，樂新貸7筆,，23。6萬(wàn)元,。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候,，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù),。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn),、優(yōu)勢(shì),、劣勢(shì)、興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對(duì)于我來(lái)說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年,，同時(shí),，這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然，在過去一年里,，我也犯過錯(cuò)誤,，有些不足,，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年下半年在工作上的計(jì)劃,，首先是在目前客戶缺乏的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源,，做好客戶營(yíng)銷,，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn),，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷,，力爭(zhēng)取得成績(jī),。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷,，與其他客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開始,，我決心更踏實(shí)工作,，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行業(yè)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告篇四

今年九月份筆者從專賣部門調(diào)到客服部門。來(lái)到一個(gè)新部門后,，面對(duì)陌生的地理環(huán)境,，面對(duì)素未謀面的卷煙零售客戶，我在思考：如何才能盡快適應(yīng)新環(huán)境,，迅速進(jìn)入角色,？

從專賣人員到客戶經(jīng)理，只有不斷學(xué)習(xí),，才能在本職崗位上干得更好,。尤其閱讀營(yíng)銷方面的書籍，通過學(xué)習(xí)先進(jìn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)來(lái)不斷充實(shí)自己,。為適應(yīng)新形勢(shì)的工作要求,，我還利用閑暇時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)電腦業(yè)務(wù)操作技巧，并利用這些知識(shí)為所負(fù)責(zé)區(qū)域的所有客戶建立了完整全面的檔案,。

我注重向那些經(jīng)驗(yàn)豐富的同事學(xué)習(xí),，向原來(lái)的客戶經(jīng)理了解他們的基本情況,，擠出時(shí)間跟他們一起出去跑市場(chǎng)，向他們學(xué)習(xí)如何與客戶溝通,、如何向客戶進(jìn)行品牌推介,、如何指導(dǎo)客戶進(jìn)行庫(kù)存管理、價(jià)格維護(hù)等,。為了盡快適應(yīng)新線路,，我對(duì)區(qū)域內(nèi)客戶的卷煙銷售狀況進(jìn)行深入的分析，并再一次了解客戶尤其是重點(diǎn)客戶的性格特點(diǎn),，討教與他們相處的技巧等,。

我所負(fù)責(zé)的區(qū)域包括兩個(gè)鎮(zhèn)，于是,，我就照著地圖對(duì)自己將要走訪的區(qū)域畫了一個(gè)模擬地圖,，以確定新線路的位置。對(duì)客戶逐個(gè)走訪定位,。畫出地圖后，對(duì)于城鎮(zhèn)密集型客戶,，我以街道為單位對(duì)其逐個(gè)走訪定位,；對(duì)于農(nóng)村分散型客戶，我以村為單位對(duì)其逐個(gè)走訪定位,。在此過程中,，我在線路上標(biāo)注了客戶的姓名和商店的名稱。我先對(duì)整個(gè)線路上的客戶進(jìn)行了大致的了解,。打印一份標(biāo)有區(qū)域分布情況的零售客戶名單,，作為走訪時(shí)的參考資料。在走訪時(shí)注意觀察零售客戶證件上的店名與戶主資料,，并將其與手中的名單掛勾,，以形成初步印象。

同時(shí),，我注意溝通技巧,，多與客戶交流。為進(jìn)一步加深對(duì)客戶的印象,，我增加了走訪次數(shù),，延長(zhǎng)走訪時(shí)間，多與他們交流,。在這過程中,，我還注意通過某一零售客戶了解附近其他零售客戶的有關(guān)情況。記得有位客戶問我：“自從客戶經(jīng)理?yè)Q成了你之后,，為什么煙草公司分配給我的卷煙少了,？”其實(shí),，這是客戶誤解新客戶經(jīng)理的一個(gè)信號(hào)。針對(duì)這一情況,，我當(dāng)時(shí)就誠(chéng)懇地向他解釋卷煙的貨源供應(yīng)緊張的原因,，而不是調(diào)換客戶經(jīng)理帶來(lái)的。之后,，我又向該客戶推薦了其他品牌的卷煙,。對(duì)此，該客戶不僅對(duì)我沒有意見,，而且還產(chǎn)生了信任感,。

走訪客戶的時(shí)候，我先有針對(duì)性地走訪當(dāng)天有卷煙訂單的客戶,，以便直接了解他們的卷煙銷售狀況,。走訪回來(lái)后，我又通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)調(diào)出他們的銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比分析,，進(jìn)一步了解了他們的經(jīng)營(yíng)狀況,。對(duì)于特別難找的客戶，我就多方打聽,。例如,，向原來(lái)的客戶經(jīng)理、周圍的零售客戶或附近的居民詢問等,。

一般來(lái)說,，客戶對(duì)新客戶經(jīng)理抱有很大的期望。我嚴(yán)格要求自己,，一定要言必信,、行必果，在服務(wù)質(zhì)量上下功夫,，爭(zhēng)取給客戶留下一個(gè)干練的形象,。在服務(wù)客戶的過程中，我也收獲了很多快樂,。