當在某些事情上我們有很深的體會時,，就很有必要寫一篇心得體會，通過寫心得體會,，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗,。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文,，希望能夠幫助到大家,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇一

一、自覺加強理論學習,，提高個人素質

首先,，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng),。我積極參加分支行黨支部組織的各項學習活動,，并注重自學，認真學習了七一重要講話,、xx屆四中全會關于加強黨的執(zhí)政能力的決定等，進一步提高了自己的理論水平與政治素質,，保證了自己在思想上和黨保持一致性,，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習___銀行新出臺的各項政策，學習分,、支行的經(jīng)營分析會議,，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力,。

其次,，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時,，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策,、法律常識,，積累自己的業(yè)務知識。

此外,，根據(jù)分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經(jīng)理的培訓,。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色,。通過分行提出的“將xx銀行打造成區(qū)域市場內客戶首選銀行”和“xx銀行要成為大___市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策,，看到了建行發(fā)展的巨大潛力,，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。

二,、腳踏實地,，努力完成好各項業(yè)務工作。

在___銀行分理處工作的兩年中,，通過領導和同事們的支持和幫助,，我完成了從儲蓄員到個人客戶經(jīng)理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:

第一,，作好客戶分流工作,，完善排班制度。作為儲蓄員期間,，我針對分理處客戶排隊嚴重的現(xiàn)象,，在當時還沒有大堂經(jīng)理和人員沒有增加的情況下，我經(jīng)過認真分析和對業(yè)務流水的統(tǒng)計,，同時借鑒其他行的經(jīng)驗,，在和領導溝通交流以后，提出了設立綜合柜臺，將對公業(yè)務和對私業(yè)務合理的聯(lián)系和統(tǒng)一起來,，提高了柜員辦理業(yè)務的效率,，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后,，這種成功排班經(jīng)驗被介紹給支行其他分理處,，并在一定范圍內推廣。

第二,，改進績效考核辦法,，提高員工積極性。原來分理處為了員工的團結,，提倡同工同酬,，不鼓勵拉大員工間的績效收入，然而卻挫傷了部分員工的積極性,，使得儲蓄柜員和會計柜員間,，甚至儲蓄柜員間也有一定矛盾。分理處領導對此很重視,，為此我提出了___性的建議,，就是要完善績效考核辦法，分理處提高二次績效分配的比例,，鼓勵員工多營銷,，多辦理業(yè)務。并實現(xiàn)單純的服務型向服務營銷型的轉變,。當時大家并不真正理解什么是服務營銷，還表示一定的懷疑,。但從今年區(qū)分行提出了要“將xx銀行打造成區(qū)域內市場首選銀行”，并明確表示網(wǎng)點要從傳統(tǒng)的單純服務型向服務營銷型轉變,，大家才真正的理解。而我們瑯西分理處已經(jīng)實行有一年多了,。分理處的中間業(yè)務收入和人均績效子在支行的排名也從比較落后的名次，升到支行前列

第三,，銳意進取,，創(chuàng)新營銷新思路，為支行和分理處爭得了榮譽,。作為___銀行個人客戶經(jīng)理,，我代表支行參加xx銀行廣西區(qū)分行客戶經(jīng)理20xx年前二季度的電子銀行第一,、第二屆勞動競賽，在全區(qū)1000多名客戶經(jīng)理中脫穎而出,，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二,、第三名積分的總和還要高,。我的經(jīng)驗總結《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金-談電子銀行營銷》,，發(fā)表在xx銀行總行網(wǎng)站上,，桃源支行專門為此開設“客戶經(jīng)理營銷”專欄長達半年多,。我多次作為優(yōu)秀客戶經(jīng)理代表隨區(qū)分行電子銀行部的領導到建行支行、支行,、支行,、新城支行進行經(jīng)驗交流,。同時在我擔任客戶期間,，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領先地位,。一時我在xx銀行內部聲名赫起,。根據(jù)支行辦公室要求,，支行七星西分理處的5位員工每人每天連續(xù)一個星期來和我跟班學習，并回去寫成工作總結,。付出總有回報,，在第一屆比賽中，我獲得第一名,，讓我獲得去香港學習考察機會;在第二屆比賽中,，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值x元的筆記本電腦的獎勵,。我也在支行全行經(jīng)營大會上登臺領取支行額外給的專項獎勵,。

第四,，堅持理論聯(lián)系實際，勇于探索新理論,、新問題,。我習慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經(jīng)歷日志中,，并定期整理,，然后經(jīng)過思考和討論后，形成論文,，先后在___銀行內部網(wǎng)站發(fā)表《swot分析：中國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制》,、《中國xx銀行客戶經(jīng)理制運行及研究》、《正確認識客戶投訴提高服務競爭力》,、《千淘萬漉雖辛苦,，吹盡黃沙始到金-談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員,，我注意觀察周圍的人和事,，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道,。此外還寫其他一些隨筆,，獲得領導和同事們的廣泛好評。

第五,，努力與客戶溝通,，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務的窗口,，是___銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平,，因此我始終在努力完善自身的綜合素質,，給客戶提供最優(yōu)質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,，我也試著去包容和理解他,， 最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現(xiàn)零有效投訴的目標,。

此外,，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽,，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動,，到朝陽廣場參加學雷鋒活動等等，為此我獲得20xx年“工會先進員工”稱號,。

今年7月份由于分理處被劃分到區(qū)分行xx部,，一個同事被調走,，另一個同事因早產(chǎn)而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張,，在新人還沒有到位的情況下,，我犧牲自己，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月,。以身作則,，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區(qū)分行xx部領導的高度贊揚,。

兩年來，我在學習和工作中逐步成長,、成熟,，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，對公業(yè)務知識水平不夠高,，綜合協(xié)調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：

第一,，自覺加強學習，向理論學習,，向專業(yè)知識學習,，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力,，特別是對公業(yè)務知識,，全面提高綜合業(yè)務知識水平。第二,、克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三,、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),，強化為客戶服務的宗旨意識,，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇二

做銀行保險客戶經(jīng)理以來的兩個多月里,經(jīng)歷了許許多多的事情,其中的困難坎坷艱辛和心酸,或許是這輩子感受最深刻的,最難得忘記的!以后或許寫自傳的時候會很詳細地描寫的哦嘿嘿~~~

第一個月里要過幾道關,通過關系找到銀行負責人進入網(wǎng)點,建立好與網(wǎng)點工作人員之間的關系,迅速進入角色熟悉銀行的每項業(yè)務,熱情接待周到服務每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財產(chǎn)品,幫助引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關是不難的,畢竟這是為客戶服務,是為他們好.

最難的是網(wǎng)點關系維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發(fā)生變化,今天可能你們關系很近乎很熱絡,等過了一夜或許就面目全非了,因為這是個競爭十分激烈的社會,一個銀行網(wǎng)點里進駐了七\八家保險公司的客戶經(jīng)理,自然競爭的激烈度就可想而知了.

說真的,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學習休閑是很規(guī)律的,也是很平靜沒有什么競爭的,只要作好本分工作就ok了,現(xiàn)在可就大不一樣了,一切都是要從頭學起,不但要掌握好產(chǎn)品的要點亮點,講解給客戶聽,還要維護好與銀行人員的關系,還要懂得銀行的業(yè)務知識,不斷給自己充電汲取新能量,看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋.否則就影響業(yè)績.

第二個月里,有了好的基礎就可以很好的開展業(yè)務了,但是隨時會發(fā)生一些意想不到的事情,比如以前其他同業(yè)公司作業(yè)務時沒有講解透產(chǎn)品,以至于后續(xù)售后服務跟不上,在銀行大堂里哭,吵,罵,鬧,引起一些不必要的騷動鬧事,搞的我們這些后來的客戶經(jīng)理們工作難以開展,客戶總以為自己上當受騙了,不理解為什么銀行保險要合作?要說也不能怪客戶們不講道理,大吵大鬧哭天抹地,確實是某些公司售后服務環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題,讓客戶心里沒有了底,實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產(chǎn)品,卻無緣無故地損失了一半,誰的心里能好受呢?

將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產(chǎn)品時一定要實話實說的告之與客戶,有利必定有弊也會有風險,心態(tài)好能夠承受風險的可以幫助他們辦理,不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強.抱著隨時為客戶著想的工作態(tài)度工作,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅幫助他們理財,也和他們交上了朋友,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

實在踏實的做事,工作自然就輕松了許多,業(yè)績也就隨之而來了,感覺好,一切困難委屈都被拋到了腦袋后面,呵呵,心態(tài)好吧我,大家一定要向我學習哦~

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇三

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善,，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點,，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化,，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn),。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的,、全方位的服務,，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速,、綜合素質高,、服務意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務能力和服務意識,，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責所在,，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,，談談個人的一點想法：

一,、客戶經(jīng)理必須具備應有的素質

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表,，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務,，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想,，急客戶之所急,。

1、要有高度的責任感,、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神,。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時,，滿足客戶的服務或要求,。嚴守銀行與客戶的秘密。

2,、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平,。熟悉和了解金融政策、法律知識,、金融產(chǎn)品,，通過在職崗位培訓,、輪崗培訓、內部培訓等方式,，不斷增強業(yè)務素質,，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。

3,、要機智靈敏,，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析,、籌劃能力,。

4、熱情,、開朗,，有較強的攻關和協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法,，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強,。

5,、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣,。能夠做到吃千辛萬苦,，走千家萬戶。

二,、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息,，及時滿足客戶需求

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡,、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量,、質量、收益,、潛力,、需求等情況，鎖定目標客戶,，建立起良好的合作關系,。

三、客戶經(jīng)理應做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務。對現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬,，也替客戶算好賬,，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理,，盡最大限度減少資金損失。

四,、客戶經(jīng)理應不斷地注重金融創(chuàng)新,，加大優(yōu)質服務，力爭實現(xiàn)“雙贏”

思維決定行動,，行動決定結果,。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識,，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓,。優(yōu)質服務體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現(xiàn)代化的服務手段上,。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,，用真誠的心,，把兄弟情、朋友義注入工作中,，要為客戶所想,、知客戶所愁，排客戶所憂,、做客戶所需,、情系客戶心。用情去包容客戶,，用心去體諒客戶,，用愛去感動客戶，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶,。

針對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情,。

我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理,，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心,，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶,，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌,，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇四

所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”,，就是要勤談,，勤跑;所謂“細”,，就是要細致入微;所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務方式,。 所謂“誠”,，就是要講誠信. 誠信是維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁,，在與客戶打交道時只有真誠想待,，言行一致，急客戶所急,，想客戶所想,，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心,。 xx年x月,，在一次朋友的婚宴上，我與化工廠的財務會計相識,。初次見面,，我便從交談中得知該廠近幾年經(jīng)營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛,。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們開戶肯定能帶來一系列可觀的效益,。”第二天,，我便來到這家企業(yè),，登門拜訪了這位財務會計朋友,。人家知道了我的來意后,，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務合作流露出了為難之情,，因為他們長期在xx銀行開戶,，對知之甚少,。第一次上門公關多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心,，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能,，另外人家確實對不了解,，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣,，從3月到6月,，每隔10多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”,，介紹介紹業(yè)務,，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業(yè)財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工,，倒像是保險公司的營銷員,。一次，在“串門”的是偶,，我物業(yè)間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發(fā)愁,，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田,，由于款子一直拖了3個月,，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是,，我主動找到財務科長,，提出了由我一試的請求。

在接下來的一個月里,，我利用休假時間,，頂酷暑，冒高溫,，三下南大港,，借助多方關系，終于使這筆款項已現(xiàn)金方式收回,。在收到款項的按一天,，這位財務科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)這么大的幫助,。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到,，這家企業(yè)主動將基本結算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”,，目前日均存款額100萬元,，月均結算量達到300萬元。

所謂勤,，就是要勤談,、勤跑

只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向,，知曉客戶的所思所欲,，才能及時調整營銷策略，捕捉商機,，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機,。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆,，但卻經(jīng)常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產(chǎn),。為此,，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村,，走家攢胡宣傳我行的匯通業(yè)務,，終于使他們認識到這一結算方式的優(yōu)勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經(jīng)驗,。

所謂細,，就是要細致入微

工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解,，要知道自己的客戶看中的是什么,，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地,，同事要細心觀察,，見人所未見，想人所未想,，捕捉蘊藏在事物背后的新商機,。

所謂新，就是要創(chuàng)新服務方式,。

營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思想和做法上,，要將新的影響理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求,。在今年過節(jié)遷建省行組織的金融套餐推介營銷中,，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產(chǎn)品間業(yè)務特點的比較，要與客戶的特點相結合,，與產(chǎn)品的特點相結合,，與分理處的特點相結合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式,，創(chuàng)造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路,。

一年來，在我們的努力下,，分理處存款有往年的年均增長400萬發(fā)展到當年新增1500萬,，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾,，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我護士了自身綜合業(yè)務素質的提高,，在今后日益激烈的現(xiàn)代商業(yè)銀行競爭中，需要的是綜合業(yè)務素質過硬的復合型人才,，如果不能緊跟時代的步伐,，加倍努力的提高自己,，最終面臨的只能是淘汰,，然而,，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上,，將會迎來一個新的起飛平臺,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇五

20__年即將過去，在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶,，成功主辦了_支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20__年末，總授信額度_億元,，帶動對公存款_多萬元,，利息收入_多萬元，中間業(yè)務收入_萬元,。個人管戶企業(yè)_成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批_下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家_企業(yè),，利用交叉營銷，年末新增對私存款_萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前_名。

其次,，通過向領導學習,、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習,，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識,。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學習,，我基本掌握了_銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后,，在業(yè)務營銷過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導,、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20__年工作計劃

首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化,。

其次是,，緊緊抓住_區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。

第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。

第四是大力拓展_支行周邊的小企業(yè)結算戶,。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務客戶,。

20__年即將來臨，我決心更踏實工作,，努力學習，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇六

轉眼間20__年馬上就要過去了，時間過得真快,，我在客戶經(jīng)理這個崗位上任職已經(jīng)一年了，一元復始,，萬象更新，這一年來,，我始終如一的以高標準要求自己，嚴格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作,，在圓滿完成各項工作任務的同時,，自身業(yè)務水平也得到了顯著的提高，截止20__年12月31日,，我完成新增存款任務__萬,，完成個人攬儲__萬，發(fā)放貸款__萬,，現(xiàn)在我向各位領導同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：

一,、學無止境,，思想進步

客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務對公服務的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口,，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,，作為一名客戶經(jīng)理，我深知自己工作的重要性,，在社會主義市場經(jīng)濟的條件下，要想服務好客戶,，不斷適應復雜多變的金融市場，為客戶提供優(yōu)質的金融產(chǎn)品和理財產(chǎn)品,，都離不開長足的學習,。

在業(yè)務上,，我認真學習和了解金融政策和法律知識,，學習我行現(xiàn)行金融指導政策和有關規(guī)章制度的要求,，努力提高自身合規(guī)操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓和學習活動,，通過在崗培訓、輪崗培訓,、內部培訓等方式，不斷增強自身的業(yè)務素質,，以及業(yè)務營銷能力。

既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新型業(yè)務，既要學有所專,，學有所得，又要學有所廣,，學有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力,。

在思想上，我認真學習貫徹的黨的路線方針,、法律政策,，嚴謹?shù)膶W習銀行服務理念以及發(fā)展方向，樹立以客戶為中心的思想,，增強自身服務意識和責任意識,，始終心系顧客，心系本行,，在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想，主動了解客戶的需求建議,，并針對不同的客戶采用不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務,，做好與客戶的情感維系工作，把滿足客戶的需求,，維護客戶利益，作為自己工作的第一要義,。

二、確立目標,，創(chuàng)新營銷

任何一項職業(yè),，想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話,，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿,，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦,。

但正所謂“干一行,，愛一行”，后來我經(jīng)過深刻反省,，及時調整了自己的工作狀態(tài)，明白了自己的工作職責以及做業(yè)務的追求目標,，為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃，也在服務客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽感,，這些都為我堅定走下去樹立了信心。

一個好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質客戶,，只有增加存款，才能提高效益,，所以我時刻關注市場營銷環(huán)境,，及時捕捉各種經(jīng)濟信息,，對于現(xiàn)有客戶,，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶資源,，研究客戶了解客戶資金動態(tài)，實現(xiàn)客戶資金的源頭控制,，并及時發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品,。

同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質客戶資源,，努力從各方面搜集客戶信息,，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁,，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息,，努力為我行吸收更多的存款。

就在上個月,，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天,，偶然得知有這位客戶的朋友在__行有一筆存款馬上就要到期了,，我二話不說,，打聽到那位客戶的住址以后,，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下,，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了,。

但是我沒有放棄,，我又經(jīng)過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了,，我訂了一個大蛋糕,，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家,，采用溫情攻勢,，給客戶女兒過了一個溫馨的生日,，客戶最終被我們感動,，決定將存款轉到我行,。

當然,，我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶,，提高我行客戶數(shù)量的同時,，也注重客戶的質量,，優(yōu)中選優(yōu)，先獲取營業(yè)利潤的同時保證自身工作的合法合規(guī),。

三,、強化風險，嚴于律己

作為客戶經(jīng)理，我要時刻樹立風險意識,，認真挑選客戶，嚴格落實客戶篩選工作,，有效檢測和控制客戶風險,，認真做好貸前貸中貸后調查，限度的減少不良貸款的發(fā)生。

在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養(yǎng)，一直以高標準,、嚴要求去規(guī)范自己的行為,，嚴于律己，作風正派,。

從事金融崗位，我們不可避免的會接觸到形形色色的人,，他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成,，會對我輸送一些利益誘惑，甚至還會對我施加壓力,，但我從來都不為所動。

因為我深知為客戶經(jīng)理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象,，稍有差池損害的我不僅是我個人的名譽更會損害到銀行的整體利益，因此,，我必須為我自己的負責,，不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點,，更要顧全大局，為銀行的長遠發(fā)展所謀劃,。

在新的一年里,，我會努力學習金融知識，腳踏實地，戒驕戒躁，身體力行,，努力提高自身業(yè)務水平，學習更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧,，工作與人從來都是雙向給與的關系,，我既然選擇在這個崗位上,，就要盡力做好它，在其位謀其職,，我一定會全身心投入我的工作中去，爭取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇七

懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓的大集體,。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒,。于是,，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓班---一個團結奮進的班級,。

總以為培訓過程是簡單而又輕松的,，沒煩惱也沒有有壓力，可是,，在經(jīng)過了14天的培訓過后,，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作,，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力,，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。

在這14天的培訓當中,，我學到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表 如何做好貸前的審查(包括企業(yè)的環(huán)境,、企業(yè)老總的素質和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作,，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中,，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜,。

本次培訓時間緊湊,，內容新穎，條理清楚,，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談,。從培訓的一開始,，我就被培訓中的氣氛所感染,，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做,，我該怎么回答，我能得幾分,。老師的一言、一行,，提出的每一個問題，我都認真體會,，從而使自己得到更多,。整個的培訓讓我受益匪淺,，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分,。在培訓之前，所有學員就被分為五個組,，一開課,，先選出了組長,，班長,，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示,，課內課外的每時每刻,，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝,，在這個過程中,，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力,。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長,，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任,，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯,，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的,。而我,，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己,。 “沒有完美的個人,，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的,，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發(fā)揮自己,，為著一個共同的目標前進,，才能做的最好,。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神,，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量,，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色,，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設一流的團隊,，創(chuàng)造一流的效益”。

其次我感受到,，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識,，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準,，并要有超越客戶的期望的標準,，要充分考慮到客戶的需求,，急用戶之所急,，想客戶之所想,，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復,，只有這樣才能贏得更多的客戶,。特別還要注重細節(jié),，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗,，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人,。 服務是制勝的關鍵,，客戶服務是產(chǎn)品的重要組成部分,。服務和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成,。在市場競爭日趨激烈的今天,，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯,，要想突出產(chǎn)品的個性化,，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞,，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產(chǎn)品的差異性,，所以客戶服務是至關重要的,，我們要用卓越的服務來贏取客戶,。還有一點,，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”,，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中,，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn),。要注意調節(jié)自己的情緒,。面對工作壓力時,，應該將每次的困難當作一種考驗,，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇,。在每次對新的考驗機會的期待中,，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力,。

如果沒有這次培訓,，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓,，尤其是親身準備并參與演練之后,，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶,，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程,，從準客戶開拓到準備,、約訪,、接洽,、初次面談,、商品說明、拒絕處理,、促成面談到售后服務，售后服務不是結束,，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練,，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信,。盡管還有很多不足，但走下講臺,，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻,。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會,。機會很多,，卻總有從手縫中溜走的遺憾,。不能怨天尤人,，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎,，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人,，這樣的遺憾，下不為例,。培訓帶給我很多啟示,，很多東西值得我們去堅持：一份好心態(tài)，一顆上進的心,、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間,，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術上舉輕若重等等,。

這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息,，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此,，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣,。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理，那就是人的潛力,，真的是無限的,。

總的來說,，這次培訓使我向更深的層次邁進,，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用,，但我也認識到,，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的,，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經(jīng)驗才行,。在今后的工作中,，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念,，加強學習，積累經(jīng)驗,，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己,，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的實踐經(jīng)驗對我終身受益,，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識,，并結合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值,。為實現(xiàn)自我的理想和光明的前程而努力,。

長風破浪會有時,，直掛云帆濟滄海,。 我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的,，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好,。沒有預期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去,，現(xiàn)在，將來，永遠,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇八

我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當初行里的領導把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學習,，對此非常感激,，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：

一、維護客戶要循序漸進,?？蛻艚?jīng)理的工作方式就是通過打電話主動聯(lián)系客戶來購買理財產(chǎn)品。但在我們和客戶都非常陌生甚至都沒有見過面的情況下,，如果直接向客戶營銷基金,、黃金或是保險,，那么成功的概率非常低,。我的做法是：在客戶的定期存款到期的時候對客戶進行提醒并借這個機會向客戶推薦理財產(chǎn)品,，這些產(chǎn)品的特點是風險低，期限短,、收益固定，客戶比較容易接受,。如果客戶對這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來網(wǎng)點購買理財產(chǎn)品,，就利用和客戶見面的機會作進一步的溝通和交流,。如此反復幾次客戶經(jīng)理對客戶就應該有一個比較深入的了解,，包括客戶的風險承受能力和投資偏好等,，可以有針對性的向客戶推薦產(chǎn)品,，同時向客戶講解一些理財知識和投資理念,，引導客戶將一部分資產(chǎn)轉移到基金,、黃金等產(chǎn)品上來,。對于新客戶的營銷要謹慎，一旦沒有賺錢甚至賠錢就很難進行二次營銷了,。

二,、注重對理財知識的積累和財經(jīng)信息關注。現(xiàn)階段我們面對的大部分客戶對理財知識和相關的財經(jīng)信息了解的都不多,，客戶經(jīng)理就應該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強客戶對我們的信任,，進而完成營銷工作。

三,、營銷策略要靈活多變。我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷,，比如投資基金被套,，那我們就轉變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金;如果以上投資產(chǎn)品都別套，就換個人營銷,，原來是柜員a營銷就換成柜員b,柜員b不行就換成c…

再說說我隊這個工作崗位的一些看法：

一,、客戶經(jīng)理應該具備良好的溝通能力以及人際交往能力，注重培養(yǎng)和客戶之間的感情?，F(xiàn)在銀行業(yè)的競爭越來越激烈，金融產(chǎn)品同質化現(xiàn)象嚴重,，同時隨著電子銀行的快速發(fā)展，物理網(wǎng)點的分布對客戶的影響也越來越小,。這就造成了客戶的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買誰家的產(chǎn)品都一樣,。要想把客戶留住就需要感情來維系,。

二、維護客戶要用心,。客戶經(jīng)理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體,，數(shù)量有限，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績,，需要經(jīng)常接觸這些客戶，多次向他們營銷理財產(chǎn)品,。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財投資的能力方面,，在維護客戶的過程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值,，滿足客戶的理財?shù)男枨蟆?/p>

以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會,，希望在今后的工作中,，通過自己的不斷努力,，將我行的高端客戶維護好、拓展好,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇九

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的。

一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

一、客戶在第一,，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。

我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，最終使近__萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。

在服務客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言,，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向__那樣細致的人卻不多,。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事__,、__工作__個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力,，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶,，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給質的金融服務,，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三,、開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨,、用心工作，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自我高標準、嚴要求,、顧全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時光,，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我透過不懈的努力，在_年的工作中,，為自我交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇十

新年的鐘聲帶起了歡樂的氣氛,，在這個熱鬧的冬季,，我們也能好好的趁著節(jié)日的氣氛好好的休息一下,。但在此之前,，我要好好的對過去一年的工作進行反省和檢討,，總結我在工作中所收獲的經(jīng)驗,，并好好的改正自己身上的問題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤!回顧過去的一年,，我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢,，但是在領導和同事的幫助下，我也在不斷的成長,，提升自己的能力，提高自己的效率,，為客戶帶來更好的服務。

在此，我將自己這一年來的工作總結如下,，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。

一,、提升自己思想是關鍵

作為一名客戶經(jīng)理，在工作中我要想的,，不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務推薦給客戶,，應該多從長遠以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品,，體會到我們產(chǎn)品出色的一面,。為此,，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位,，才能更好的提供服務,。

為此，在過去的工作中我嚴格的要求自己,，在思想上提升自己，嚴謹?shù)膶W習銀行的服務理念和發(fā)展方向,，對自己的思想進行不斷的反思和糾正,，提升自己的服務能力。此外,，我還在網(wǎng)絡和書籍上了解國家政策，及時的更新自己,，完善自己，力求更圓滿的提升自己,。

二、不斷的記憶,，知識的累積是基礎

在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下,，產(chǎn)品的信息,，產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點,。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到是否為重要客戶,，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關,，不僅僅要在工作中努力的提升自己,，在客戶方面,，我也要努力的去加強關系,。

一開始我也曾為這種工作關系而苦惱過，但是在領導的幫助下,，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中,，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。

三,、個人的不足

在上一年的工作中，我因為自己的疏忽,，曾錯失了很多的就會，其中的原因,，還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們__銀行的產(chǎn)品上,，我要去遠望，去細看!看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢,，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品,，這樣非常沒有說服力,。

總之,，在下一年的工作中，我也會努力的工作,，盡力的提升自己,，讓自己在工作中做出貢獻的同是，也能不斷的提升自己,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇十一

三天培訓轉眼即逝，時間雖然不長,，但我覺得收獲很大，深受鼓舞,。通過這次培訓，我也感到很受教育,，對我今后的工作和學習有很大的幫助和啟發(fā),。

首先,，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓,，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力,。入行將近兩年的時間里，對自己所從事的這份工作,，憧憬很多,，迷茫也很多,，通過這次客戶經(jīng)理培訓，使我形成了更深的客戶維護和客戶營銷的知識框架,，學習到很多新的理念和意識，更多的客戶服務技巧,，對自己的職業(yè)規(guī)劃逐漸清晰，也對自己的職業(yè)目標更加有了信心,。

其次，最大的感受就是自己比上學時還要認真聽課,，但仍感覺很吃力,，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實,，當然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日后的工作學習中慢慢吸收,。

還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經(jīng)理培訓,，更是對我們全體學員進行了“團隊建設”的精神洗禮,。我們從第一節(jié)課開始就進行了分組設置,，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，并進行積分,，在培訓進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來,，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為著自己的團隊而努力加油,，做最優(yōu)秀的團隊，通過這樣一個分組設置,，無形中是對我們的團隊精神培訓,，也讓我深刻地認識到,，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為著眼點,，注重團隊精神和集體配合?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”,，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結合在一起,，各自充分地發(fā)揮每個人的特長,，為著一個共同的目標前進,，才能做到最好。

在當前的經(jīng)濟發(fā)展中,，銀行已從金融業(yè)轉向金融服務業(yè)，但是,，傳統(tǒng)意義上的外延式服務，如微笑服務,、三聲服務,、幽靜的環(huán)境等等,，已經(jīng)無法滿足客戶的需求，只有加強內涵式服務,，如對客戶細分實行分群管理、差別化服務,、針對不同客戶群實行量身定做理財產(chǎn)品、使客戶在我行的產(chǎn)品有單一變成多種,、實行親情式服務,、站在客戶角度分析挖掘需求,、提供適合客戶的方案和產(chǎn)品、幫助客戶提高產(chǎn)品收益等等,，才能留住客戶，才可以打動客戶的心,，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競爭資本,。其實只要我們能創(chuàng)新思維去搞服務，去抓服務，才能使我們的服務水準上升為一個新的水平,。那么這樣就要求我們每一個員工尤其是客戶經(jīng)理轉變思想轉變工作態(tài)度和方法，適應新的市場行業(yè)要求和挑戰(zhàn),，不讓自己進步,，就會被淘汰,。

在三天的學習中，真的很感謝馬老師的辛苦授課,，我們坐著聽都稍覺疲憊，更別說她一直站著不停地為我們講課,。還有讓我很感動的就是在學習討論中,，一同學習的老師們給我們年輕學員們分享了很多經(jīng)驗，提供了很多建議,，也給我們了很多展示鍛煉的機會。

最后,，謹以自勉：

知之非艱，行之惟艱,，知難行易，知行合一,，行我所信，信我所行

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇十二

進入上步支行工作也已經(jīng)半年時間了,，過去的這半年里,，我深切地感受到這個大家庭的團結友善和溫暖和睦,，這種感受平撫了我剛入職交行時的些許忐忑，也打消了種種顧慮,。這些日子里，承蒙領導和同事在生活和工作上的關心和指導,，讓我能盡快地融入這個集體中，適應新環(huán)境,，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的,。在段行長及陳行助的領導下,，在同事們的關懷和指導下，我對個貸業(yè)務及小企業(yè)業(yè)務從實際操作到思想認識有了進步和提高,。隨著工作內容日漸的熟悉，技能不斷地加強,，漸漸的領悟到自己崗位的職責所在。在這半年里我一直踏實的做好本職工作,，視交通銀行上步支行為己家。現(xiàn)將有關20xx年度個人工作情況做如下總結：

一,、年度工作情況

在初入交行時,，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗,。在這里要感謝領導的信任，給我接交張游武業(yè)務跟進,，讓我盡快的學習和熟悉業(yè)務流程;行長及時有效的溝通和關懷，讓我很好的端正自己的心態(tài);感謝同事們的幫助,，在我遇到困難時，出手相助,，熱情的解答我各種的問題。

面對行內高速發(fā)展和深化改革的關鍵時期，我深知肩上的責任,，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學習業(yè)務知識,、積極參加行內資格考試,、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護,、及時處理貸后檢查及每月支行風險客戶質量系統(tǒng)、完善天悅額度建立,、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷,、為所維護客戶辦理提前還款、抵押登記,、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證,、交叉銷售客戶存款,、理財產(chǎn)品,、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元,，正在積極跟進兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻,，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累,、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時,，個人的能力、素質都要有提升,，逐漸鍛煉出自己的工作能力,。將來無論是做什么，都能做到讓領導放心,、滿意。

二,、存在的不足及改進措施

1、市場開拓能力不夠,。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠遠不夠的,。要積極外出拓展客戶,，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進行拓展,。渠道不能過分單一依靠擔保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務及經(jīng)營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務,、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款。

2,、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中,，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績,。

3、加強學習,。在業(yè)務中學習固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學習交行的各類產(chǎn)品的學習資料,，使自己的業(yè)務更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務時也可事半功倍,。

三,、對個人20xx年工作的建議

1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作,。

2、一旦做事絕不氣餒,，杜絕畏難情緒，時刻保持自信,，只為成功找方法，不為失敗找借口,。

3、眼觀六路耳聽八方,，擴大視野，放開心胸,，主動貼近市場,，提高營銷談判能力,。

4,、進退有度,，才不至進退維谷;寵辱皆忘方可寵辱不驚,。

在接下來的日子里,，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作,，用心發(fā)現(xiàn)市場機會,，在領導的正確帶領下,，與同事們一起'同成長,，共見證',，必定竭盡權利為上步支行美好的明天奮斗,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇十三

20xx年即將過去，作為建行的普通員工,，我深感到這一年是緊張忙碌而充實的,。下面我對自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結,，既是對過去的自我評價,，也為來年作一個良好的開端。

一年的工作中,，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育,，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀,。在領導的指引下,，在同事的幫助下,，我進一步增強工作責任心,、改進工作作風,、提高工作效率,，充分貫徹科學發(fā)展觀和創(chuàng)新精神，理論聯(lián)系實際積極投身到建行的各項改革中去,。

一年來,，在領導的關心幫助下，在同事們真誠密切的配合中,，我的工作得以順利展開。我的崗位是個貸經(jīng)理,，主要考核個人類貸款的新增,。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶,。在平時的客戶營銷及業(yè)務拓展中,，我注重開拓思路,，創(chuàng)新求變,。在一手房市場,，針對我行有開發(fā)貸款的項目,，我積極跟進作好項目的個人按揭服務工作,。我盡可能多地拜訪開發(fā)公司,，了解他們的新樓盤,、新項目,，和財務經(jīng)理、銷售經(jīng)理作朋友,、多溝通,。此外我行的存款客戶也會有個人信貸方面的需求,，我在工作中將客戶的需求一一記下，適時為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務,。既得到了客戶的好評又拓展了多項建行業(yè)務。針對二手房市場,，我注重與無錫大型中介機構的聯(lián)系,，同時不斷磨合與金融服務公司的流程，在二手房貸款市場爭取到更多的份額,。逐步構建出一手房按揭為主，二手房貸款為輔,，兩項業(yè)務相互補充、共同增長的格局,。

近一年來，房地產(chǎn)經(jīng)濟的形式相當復雜,，一方面樓市銷售火爆,，一方面國家房貸新政頻出,，貸款辦理應接不暇,，政策也多有轉變,。我放棄了休息天和節(jié)假日，跑樓盤,，跑中介公司，認真辦好每一筆貸款,。由于宏觀調控的增多，很多政策的出臺對個人資產(chǎn)業(yè)務的拓展影響很大,。我也迷茫過,、急躁過，但是我認定客戶經(jīng)理必須站在市場的最前沿,，也必須承擔市場所帶來責任與風險。在工作中我注意領會政策精神,，積極與客戶溝通，堅持做到拓展業(yè)務的同時,，嚴格把控政策。截止20xx年12月,，我行個人住房貸款新增1.71億元，完成率100%。個人貸款業(yè)務的發(fā)展也帶來了良好的產(chǎn)品覆蓋率,，20xx年我行累計投放貸款735筆,，共開辦儲蓄卡620張,，并相應辦理了電子銀行、貸記卡,、個人存款業(yè)務。

在工作中,，我努力完成各項任務，力求盡善盡美,。很感謝領導的支持和同事門的配合，使我能夠很好的開展繁忙的個貸工作,。在今后,，我需要進一步做好各項工作的平衡,，確保各項業(yè)務更全面的開展,。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時,，積極展開個人負債業(yè)務,、個人資產(chǎn)業(yè)務,、公司業(yè)務、戰(zhàn)略性業(yè)務全方位的營銷拓展,。我認定一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理必然是全能綜合營銷的高手,，這也是我努力的目標,。

一年中,，我時時處處受到了來自支行領導和同事們的關心和幫助。我感到梁溪支行是一個特別具有創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力的集體,。同事們豐富的業(yè)務知識和領導果斷正確的決策力為我的工作提供了強而有力的支持，為我的發(fā)展提供了一個廣闊的平臺,。我會將個人的熱情,、追求,、力量和智慧凝聚到建設銀行的各項工作當中，求真務實,，開拓創(chuàng)新，為建行事業(yè)貢獻自己的最大力量,。

銀行客戶經(jīng)理心得體會篇十四

時光如電,，轉瞬即逝，彈指一揮間,，20__年就過去了,，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20__年工作情況總結匯報如下：

一,、工作收獲

20__年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__電力實業(yè)公司,、__中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、明確崗位的職責和使命

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。