無論是身處學校還是步入社會,，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,，我們一起來看一看吧,。

情感詐騙的案例篇一

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午,，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款,，半小時后,，她接到一個陌生電話,。

“你好，是某某同學嗎,？我是支付寶中心話務員,。”電話中傳來一個男子的聲音,。林某見對方叫出了自己的真實姓名,，便放下了心中的疑慮。

林某連忙問對方應該怎么辦,對方告訴她,，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍,，但要先在官網(wǎng)上開通e支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”,，但是操作了3次,，系統(tǒng)都提醒錯誤。

這時,，對方提出幫林某解凍,。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。

過了幾分鐘,，對方告訴林某,，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話,，賬戶里至少得有1000到2000元,，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮,，但考慮到他說的開通服務費是免費的就放下心來,。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元,，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面,。不久，她的手機接到一條短信,，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動態(tài)驗證碼,，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個安全賬戶上,，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她,。

過了半分鐘,，林某手機有收到一條被支取1000元的動態(tài)驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼,。此后,，林某越想越不對勁，趕緊給對方回撥手機,，可號碼根本打不通,。這時，她意識到自己被騙了,，連忙報警,。

警方提示：一定要嚴格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露,。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商,，一次偶然的機會，他發(fā)現(xiàn)該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去,。

2013年10月底,，胡某在該網(wǎng)上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元,。胡某刮開禮品卡上的密碼條,，購買了物品后，貼回密碼條,，利用自己是配送中心負責人的便利條件,，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后,，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風平浪靜”,，認為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡,，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售,，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個情況后,，立即派人到上海市公安局青浦分局報案,。經(jīng)過慎密偵查，2013年12月30日,，民警在當?shù)毓矙C關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對民警的詢問,，胡某承認了犯罪事實,。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮,。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期,，借口送快遞進行搶劫的案件多發(fā),，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表,、煤氣表當幌子進行搶劫,、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點,，提高警惕,，這類案件是可以預防的。

警方介紹說,，這類案件呈現(xiàn)三大特點：

1,、多集中在工作日的白天時段。此時,，年輕人都上班去了,，家里只留下老人，防范意識比較弱,；同時,，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案,，容易偽裝,，也容易得手。

2,、偽裝后作案,。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車,、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案,，且隨身不會攜帶較重,、較多的作案工具。

3,、被識破多不反抗,。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應答則繼續(xù)作案,；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾,，若被識破則立即逃跑，多不反抗,。為此警方提醒,，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫,。

1,、事先告知,。目前網(wǎng)購的大多是年輕人，如果當天有快遞,，應事先告知老人,；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞,，在家的老人也不要開門,，若遇異常情況應及時報警。

2,、遇有陌生人敲門,，應問明身份情況再決定是否開門；如果要開門,，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞,，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3,、如真遇上假冒快遞員來搶劫的,，先不要急著反抗，做到隨機應變,，及時報警,；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷,。

4,、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器,。鄰里也要互相關(guān)照,，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時報警。

5,、樓宇門衛(wèi)和保安應嚴格把好第一道門,，明確來者真實身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時間,，數(shù)次匯款,，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當民警在某賓館找到小軍時,，小軍還以為是來抓他的,。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙,。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義,，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬,。

一個寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進入圈套,。4月10日上午9點多，小軍家中固定電話響起,，小軍接起電話,，對方說，小軍家中的寬帶因為特殊原因即將斷網(wǎng),，如有疑問可按相應按鍵轉(zhuǎn)接人工服務,。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應按鍵。這時對方一個十分甜美的女聲傳來,，要求小軍提供身份信息,，幫忙查詢斷網(wǎng)的具體信息。但對方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實讓他嚇了一跳,，說是因為他涉嫌一起詐騙團伙案,，所以要對其住址進行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查,。

小軍說：“這怎么可能,，我從來沒做過這樣的事情?！钡珜Ψ揭埠芸蠋兔?，說要不你打個上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了,。

當小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后,，對方告知小軍涉嫌一詐騙團伙案，并詳細了解小軍的身份信息,、銀行卡和經(jīng)濟情況,。

隨后，對方以要求對這些錢進行驗鈔為由,，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行atm機上以無卡轉(zhuǎn)賬的方式,，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶上。之后,，對方又以辦取保候?qū)彏橛?，讓小軍轉(zhuǎn)了1.2萬元保證金到該賬號。

步步都是陷阱 4天時間180萬被卷走

式先匯了3萬元,。

4月11日,，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行atm機進行無卡轉(zhuǎn)賬,。

4月12日中午,，小軍再次接到電話，對方將電話轉(zhuǎn)接到一個自稱為“楊警官”的電話上,，要求小軍交30萬元的上庭保證金,，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡,，入住賓館進行秘密操作。于是,，小軍按要求辦理了銀行卡,，到某賓館開了房間。在賓館房間,，對方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼,，很快，這30萬元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶,。

之后,，小軍又接到一個“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元,。4月13日上午,，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設(shè)銀行atm機上,，以無卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€賬戶上匯款32萬元和8萬元,。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié)，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡,，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡,。4月14日早上，對方又電話聯(lián)系小軍,，按照之前的方式,，90萬元隨即被轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方統(tǒng)計,，從4月10日到14日整整4天內(nèi),，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬元,。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會上當,，他說可能是因為自己比較麻痹大意。另外,，騙子演得實在太真,，讓他認為這一切都是真的。他說,，現(xiàn)在回想起來,，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調(diào)模仿得很真實,，連背景音都制造得很真實,。比如在和所謂的“民警”通話時，背景會傳來對講機的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲,。

另外,，騙子還通過手機傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式,。但其實這是狡猾的騙子在小軍手機里種下的木馬程序,，以截取小軍的短信。這樣錢被轉(zhuǎn)走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了,。

借著此案警方也再次提醒市民，對陌生來電要特別警覺,，遇事要及時和家中親人商量,，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶,、調(diào)查賬戶,、指定賬戶”或要求開通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙,，趕快掛斷電話,，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

一,、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機短信,，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信,。接到這類電話后,，要及時掛斷，不回復手機短信,，不給騙子進一步設(shè)圈套的機會,。

二、不理睬：

要hoid住自己,，不貪小利才能不受誘惑,。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒,，不予理睬,，以不變應騙子的萬變。

三,、不透露個人信息：

無論對方使用什么手段,，我們就堅守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款,、銀行卡等情況,。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會落在讓你向他們提供的銀行賬號轉(zhuǎn)賬,、匯款上,。因此，對任何要求你轉(zhuǎn)賬,、匯款或為你提供“安全賬戶”的陌生電話,，手機短信，你大可直接說：“no way”然后掛掉,，一概不要相信,。

五、不自作主張：

當騙子在電話中要求你不要告訴家人,、民警和銀行工作人員時,，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實,，或直接撥110報警,。

情感詐騙的案例篇二

一、案例經(jīng)過

一中年男子邊打電話邊來到網(wǎng)點的自助服務區(qū)辦理業(yè)務,，由于客戶不會使用自助機具,，請求網(wǎng)點工作人員幫忙查詢卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務。此時,，客戶一直與另外一個人通話,，同時將自己的銀行卡插入atm機?？吹竭@一舉動,，網(wǎng)點大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺，連忙詢問客戶是否認識對方,，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車,，稅務局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個24小時自助機具,，電話指導他操作,。大堂經(jīng)理當即提醒客戶小心上當，并且指引客戶看自助服務區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示,。這時客戶才起了疑心,，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽，大堂經(jīng)理與對方交談之后,，憑借工作經(jīng)驗判斷對方是電信詐騙,，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段,，這時客戶才恍然大悟,，對大堂經(jīng)理及時制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝,，后經(jīng)了解得知，客戶卡里有大量的資金,。

二,、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務人員實施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對現(xiàn)代科技知識掌握較少,，不了解銀行自助存取款機的功能,，防范意識差等特點實施詐騙。案例中,，客戶對詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑,，很輕易地進入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓練有素,、眼明手快,、責任心強，及時幫助客戶識別并制止了詐騙行為,，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽,，同時有效防范了聲譽風險,，進一步提升了銀行服務形象。

三,、案例啟示

（一）樹立風險意識,，提高專業(yè)能力。當前,，隨著社會經(jīng)濟和科學技術(shù)的高速發(fā)展,，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明,。金融行業(yè)更是受到強烈干擾和沖擊,，針對銀行信用卡、自助設(shè)備,、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮,。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點，設(shè)計出相應的詐騙方案,，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務,，令人猝不及防，對客戶的財產(chǎn)安全及銀行聲譽形象造成嚴重威脅,。這對金融企業(yè)風險防范工作提出了更高的要求,，要自上而下高度樹立防范意識，制定防范措施,，金融產(chǎn)品設(shè)計部門在推出新的金融產(chǎn)品時,，最好同時設(shè)計推出相應的反詐騙方案,，切實保障客戶財產(chǎn)安全，維護銀行良好的聲譽形象,。

（二）加強業(yè)務宣傳,，擔當社會責任。目前,，銀行各項業(yè)務快速發(fā)展,，各種新產(chǎn)品、新業(yè)務推陳出新,，令人目不暇接,。很多客戶，特別是中老年客戶對銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過,，不了解相關(guān)功能,，這就給犯罪分子實施詐騙提供了可乘之機。因此,，應加大產(chǎn)品及業(yè)務宣傳力度,，除了在網(wǎng)點張貼海報、擺放宣傳折頁等常規(guī)性宣傳方式以外,，還應定期舉辦如金融知識講座,、新產(chǎn)品推介會、客戶聯(lián)誼會,、中老年客戶金融講堂等宣傳活動,，向客戶介紹銀行金融產(chǎn)品，傳授詐騙識別方法等,，將宣傳工作常態(tài)化,，既營銷了金融產(chǎn)品，又回饋了客戶,，同時擔當了社會責任,，提高了銀行美譽度。

（三）提高服務能力,，深化服務內(nèi)涵,。要深入開展一線員工的服務培訓工作，使員工認識到服務工作不能只停留在微笑服務,、三聲服務的淺層次,，而要用心服務、用智慧服務,。要從內(nèi)心關(guān)愛客戶,，保持高度的責任心，像案例中的大堂經(jīng)理,，憑借過硬的業(yè)務能力及對客戶高度負責的工作態(tài)度,，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為,，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠的感激,，提升了銀行社會形象,，同時培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶，提高了競爭力,。

情感詐騙的案例篇三

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日,，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經(jīng)濟損失,，獲得客戶稱贊,。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張,，情緒激動的進入我行營業(yè)網(wǎng)點,，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話,，并且卡內(nèi)的4萬元學費錢已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走,。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件,，立馬為客戶辦理了掛失手續(xù),，先將客戶銀行賬戶設(shè)為止付狀態(tài)，以防更大的損失,；隨后，在系統(tǒng)中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉(zhuǎn)出交易,，但是轉(zhuǎn)入的賬號并不是他人或者商戶賬號,，而是430083538開頭的內(nèi)部賬號，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學習一起利用網(wǎng)銀賬戶保證金詐騙的案例,。隨后上報了我行委派營運主管,，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內(nèi)部賬戶,。確定了詐騙分子的途徑之后,，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點經(jīng)理將客戶帶至電子銀行服務區(qū)，要客戶登錄網(wǎng)銀,，進入賬戶商品保證金查看,，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi),。再到柜臺辦理了解掛,，關(guān)閉網(wǎng)銀、銷戶轉(zhuǎn)出等業(yè)務,。及時,、高效的為客戶挽回了損失,。

一是深刻認識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協(xié)防工作,；

三是強化學習,。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過學習,，提高員工防范電信詐騙的意識,。積極加強對一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作,。

金融工作無小事,。防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士,！

建行長沙湖大支行

馬珂