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金融市場學(xué)第五版pdf篇一

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中,，要求了解金融市場的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合,；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價(jià)格的計(jì)算,；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場,、資本市場（證券市場）的概念,、特征、分類,、交易對(duì)象,、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ),。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場及其構(gòu)成要素,、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用,、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合,、貨幣市場、資本市場,、證券市場,。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價(jià)格的計(jì)算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用,、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合,。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國證券市場的發(fā)展動(dòng)態(tài),、影響證券價(jià)格波動(dòng)的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解,。

金融市場學(xué)第五版pdf篇二

金融市場學(xué)

l最古老的金融市場是（黃金市場）

2金融市場的客體是指金融市場的（交易對(duì)象）居民參與進(jìn)行的融資業(yè)務(wù)。

3歷史上最早發(fā)行的證券是（債券）

4無形市場沒有具體的交易場所,，所有交易通過電話或互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代通訊技術(shù)完成,，在市場 香港黃金市場、蘇黎世黃金市場衍生金融工具主要包括金融遠(yuǎn)期金融期貨金融期權(quán)金融互換

23商業(yè)匯票市場可分為承兌市場,、貼現(xiàn)市場再貼現(xiàn)市場 24利率有許多種類型,，按照計(jì)算利息期限的長短,，可將利率分為年利率月利率日利率 l,、金融市場：是辦理各種票據(jù),、和市場利率的行為。

14,、歐洲美元：是指存放在美國境外銀行的美元存款或從這些銀行借入的美元貸款

15,、短期政府債券：各級(jí)政府或由政府提供信用擔(dān)保的單位發(fā)行的短期債券，是政府承擔(dān)還款責(zé)任的短期信用憑止,。

16,、遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指交易雙方對(duì)一定期限內(nèi)或一段時(shí)間后要支付的浮動(dòng)利率提前司總股份的一定比例；(7)股東人數(shù)不得少于一定數(shù)量：(8)發(fā)行公司或發(fā)起人在近三年內(nèi)沒有違法違紀(jì)行為或損害公眾利益的記錄,。

11,、簡述外匯管制的內(nèi)容,。(l)設(shè)立專門的外匯管制機(jī)構(gòu),；(2)外匯管制的對(duì)象,，主要對(duì)外匯交易，國際結(jié)算,，本國貨幣對(duì)外匯率等(3)外匯管制的方法及措施,，在方法上采用直接、這種市場上進(jìn)行的交易也稱做（場外交易）5．某投資人以980元的價(jià)格購買了一張面值為1000元的短期政府債券,，期限為180天,，這種債券的利率是(4%6．代理買賣債券的中介機(jī)構(gòu)向買賣雙方各收取相當(dāng)于債券面額的手續(xù)費(fèi)一般為(3%)

8交易雙方約定在臺(tái)約有效期內(nèi)，以事先確定的名義本金額為依據(jù),，按約定的支付率相互交換一系列現(xiàn)金流的合約叫（金融互換）

9在我國基金管理人被稱為（基金管理公司）1o我國貼現(xiàn),、再貼現(xiàn)利率的制定、發(fā)布和調(diào)整的決定者是（中國人民銀行）11．能更好地體現(xiàn)貨幣的時(shí)間價(jià)值的是（復(fù)利率）

12債券的信用平級(jí)制度最早起源于（美國）

13反映企業(yè)的市場價(jià)值,，顯示出企企業(yè)未來增長機(jī)會(huì)的指標(biāo)是（市盈率）

14可以通過分散投資來消除的風(fēng)險(xiǎn)足（非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）15．在我國,，經(jīng)國務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)向社會(huì)公開發(fā)行的股票，其發(fā)行后的股本總額不少于人民幣(5000萬元)16被成為“投資家的債券”的債券是(bbb債券)1 7．發(fā)行者只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象發(fā)行股票的方式是（私募發(fā)行）8世界最大的黃金市場是（倫敦 黃金市場）19．我國證券期貨市場的主管部門是（中國證監(jiān)會(huì) 20．下列屬于金融市場的新特點(diǎn)有（電子化自由化虛擬化,、全球化）

21黃金市場是金融市場的重要組成部分,，目前主要的國家黃金市場有倫敦黃金市場 紐約黃金市場芝加哥黃金有價(jià)證券、外匯和金融衍生品買賣,，以及同業(yè)之間進(jìn)行貨幣借貸的場所,。

2、證券公司：是專門從事各種有價(jià)證券經(jīng)營及其相關(guān)業(yè)務(wù)的金融企業(yè),。

3,、股票價(jià)格指數(shù)：是指用以表示股票平均價(jià)格水平及其變動(dòng)，并衡量股市行情的指標(biāo),。

4,、機(jī)構(gòu)投資者足指在金融市場上從事證券投資的法人機(jī)構(gòu)，主要有保險(xiǎn)公司,、證券公司,、銀行等,。

5、遠(yuǎn)期合約：合約雙方約定在未來的某一時(shí)期按約定的價(jià)格買賣約定數(shù)量的金融資產(chǎn)的合約,。

6,、同業(yè)拆借市場：是指各類金融金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金接待活動(dòng)形成的市場。

7,、封閉式基金：是指基金證券的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)資金規(guī)模不可增大或縮小的證券投資基金,。

8、離岸金融：是指在高度自由化和國際化的金融管理體制和優(yōu)惠的稅收制度下,，以自由兌換的貨幣為工具,，由非居民參與進(jìn)行的融資業(yè)務(wù)。

9,、貨幣市場：是融資期限在1年以內(nèi)的短期資金交易市場。1o,、票據(jù)貼現(xiàn)：是指持票人為了取得現(xiàn)款,，將未到期的己承兌匯票，以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止的利息為條件,，向銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓,。銀行扣 減貼息，支付給持票人現(xiàn)款,，稱為貼現(xiàn) l,、金融工具：最初又稱信用工具，指表示債權(quán),、債務(wù)關(guān)系有價(jià)證券或憑證是具有法律關(guān)系的契約,。

12、貨幣經(jīng)紀(jì)人：指在貨幣市場上充當(dāng)交易雙方中介收取傭金的中間商人,。

13,、公開市場業(yè)務(wù)：指中央銀行在貨幣市場上通過公開買賣短期債券，調(diào)整貨幣供應(yīng)量約定一個(gè)基準(zhǔn)利率,，到期時(shí),，如果當(dāng)時(shí)的市場利率與約定利率存在差異，則由一方向另一方不足,?；颍航灰纂p方承諾在約定的時(shí)期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易 l、貨幣經(jīng)紀(jì)人的獲利途徑有哪些,，作用如何,？

(1)貨幣經(jīng)紀(jì)人的獲利途徑有兩條：一是收取傭金，二是賺取差價(jià),。(2)經(jīng)紀(jì)人的存在使貨幣頭寸的交易變得更有效率,，尤其是在周業(yè)拆借數(shù)額較大時(shí),，尋找交易對(duì)手的費(fèi)用通常要比支付中間人的傭金多，這說明貨幣經(jīng)紀(jì)人在特殊情況下存在的必要性,。

2,、簡述同業(yè)拆借市場的功能。

3,、我國內(nèi)證券投資基金的作用,。

4、與間接融資相比,，直接融資的局限性有哪些方面,？

5、簡述債券的基本要素,。

6,、簡述證券投資基金的特點(diǎn)。

7,、投資組合管理的基本步驟是什么,？

8、簡要回答金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券的目的,。

9,、簡述債券的交易方式。(1)現(xiàn)貨交易,，即賣者交出債券,，買者支付現(xiàn)金。(2)期貨交易,，在將來規(guī)定日期進(jìn)行交割清算,。(3)回購協(xié)議交易，進(jìn)行一種短期的資金借貸融通,。

10,、簡述股票公開發(fā)行的基本條件。(1)必須是經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并注冊(cè)登記的股份公司,，股東人數(shù)要在一定數(shù)量以上,；(2)公司的生產(chǎn)經(jīng)營要符合國家及地區(qū)的發(fā)展政策：(3)公司的資產(chǎn)總值及凈值要達(dá)到一定數(shù)額以上：(4)公司具有良好的財(cái)務(wù)狀況和一定年限的營業(yè)記錄。(5)新成立的公司發(fā)起人認(rèn)繳股份不得少于一定的數(shù)額：(6)向非特定個(gè)人公開發(fā)行的股份不得少于公

間接管制,，以便在價(jià)格

12,、影響股票供求關(guān)系而造成股價(jià)波動(dòng)的13、金融遠(yuǎn)期交易的缺陷,？

14,、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別。5反映宏觀經(jīng)濟(jì)的指標(biāo)有哪些,？

16簡述債券交易的形式,。試論外匯市場的運(yùn)行機(jī)制

2,、論述當(dāng)前我國金融市場監(jiān)管原則和主要手段。

3,、任何謹(jǐn)慎的投資者在決定投資某企業(yè)的股票或者債券之前,，必然要對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析，以全面判斷該企業(yè)發(fā)行證券的價(jià)值,。試論述投資者應(yīng)如何進(jìn)行企業(yè)價(jià)值分析,。

金融市場學(xué)第五版pdf篇三

1.金融市場：以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。

2.金融資產(chǎn)：指一切代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,，亦稱金融工具或證券,。

3.金融市場的功能：a：聚斂功能：金融市場具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力。b:配置功能：資源配置,，財(cái)富再分配,，風(fēng)險(xiǎn)的再分配。c：調(diào)節(jié)功能：金融市場對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用,。金融市場具有直接調(diào)節(jié)的作用,；金融市場的存在及發(fā)展，為政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件,；d:反映功能：歷來被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”或“氣象臺(tái)”。

4.資產(chǎn)證券化的原因：金融管制的放松和金融創(chuàng)新的發(fā)展,；國際債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn),；現(xiàn)代電信及自動(dòng)化技術(shù)的發(fā)展為資產(chǎn)

證券化創(chuàng)造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來的影響,；現(xiàn)代電子通信技術(shù)的快速發(fā)展,，為金融的全球化創(chuàng)造了便利的條件；

金融創(chuàng)新的影響,；國際金融市場上投資主體的變化推動(dòng)了其進(jìn)一步的全球化,。

6.金融全球化的影響：a.促進(jìn)了國際資本的流動(dòng)，有利于稀缺資源在國際范圍內(nèi)的配置,，促進(jìn)世界的共同發(fā)展,。也為投

資者在國際金融市場上尋找投資機(jī)會(huì)、合理配置資源持有結(jié)構(gòu),、利用套期保值技術(shù)分散風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件,。一個(gè)金融工具豐富的市場也為籌資者提供更多的選擇機(jī)會(huì)，有利于其獲得低成本的資金,。b.首先是國際金融風(fēng)險(xiǎn)的防范上,，其次，增加政府在執(zhí)行貨幣政策與金融監(jiān)管方面的難度,，此外,，涉及國際性的金融機(jī)構(gòu)及國際資本的流動(dòng)問題,，往往不是一國政府所能左右，也給政府金融監(jiān)管部門在金融監(jiān)管及維護(hù)金融穩(wěn)定上造成了一定的困難,。

7.同業(yè)拆借市場已成為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具,，也成為中央銀行檢測銀根狀況、進(jìn)行金

融調(diào)控的重要窗口,。

8.公司制證券交易所,。是由銀行、證券公司,、投資信托機(jī)構(gòu)及各類公營,、民營公司等共同投資入股建立起來的公司法人。

會(huì)員制證券交易所,。是以會(huì)員協(xié)會(huì)的形式成立的不以營利為目的的組織,，主要由證券商組成。只有會(huì)員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易,。會(huì)員對(duì)證券交易所的責(zé)任僅以其繳納的會(huì)費(fèi)為限,。通常也都是法人，屬于法人團(tuán)體,。

9.交易制度：流動(dòng)性,，指以合理的價(jià)格迅速交易的能力，好壞由三個(gè)指標(biāo)衡量：市場深度,，市場廣度,，彈性。

透明度,，證券交易信息的透明,，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認(rèn),。其核

心要求是信息在時(shí)空分布上的無偏性,。

穩(wěn)定性，證券價(jià)格的短期波動(dòng)程度,。信息效應(yīng)和交易制度效應(yīng)成本,，直接成本，間接成本

效率,，信息效率,、價(jià)格決定效率、交易系統(tǒng)效率安全性,，交易技術(shù)系統(tǒng)的安全

10.交易制度的類型：做市商交易制度（報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度）和競價(jià)交易制度（委托驅(qū)動(dòng)制度）,。

11.證券交易委托的種類：市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托,、停止損失限價(jià)委托

12.投資基金的種類：組織形式：公司型基金（開放性和封閉性）,、契約型基金。我國目前為契約

投資目標(biāo)：收入型,、成長型,、平衡型地域：國內(nèi)、國家,、區(qū)域,、國際

投資對(duì)象：股票、債券,、貨幣市場,、專門、衍生和杠桿,、對(duì)沖和套利,、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點(diǎn)：外幣性,、可償性,、可兌換性

14.資產(chǎn)證券化：核心：可預(yù)見現(xiàn)金流

15.技術(shù)條件：資產(chǎn)重組技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離技術(shù),、信用增級(jí)技術(shù),、信用評(píng)級(jí)技術(shù)

16.資產(chǎn)證券化的參與者：原始債務(wù)人、原始債權(quán)人,、特別目的機(jī)構(gòu),、投資者、專門服務(wù)人,、信托機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu),、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),、證券承銷商

17.到期收益率：來自于某種金融工具的現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和與其今天的價(jià)值相等時(shí)的利率水平

18.利率期限結(jié)構(gòu)：是資產(chǎn)定價(jià)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì),、套利保值和風(fēng)險(xiǎn)管理,、套利以及投機(jī)等的基準(zhǔn)

19.效率市場假說：a：投資者是理性的，因而可以理性的評(píng)估證券的價(jià)值

b：雖然部分投資者是理性的,，但他們的交易是隨機(jī)的,，這些交易會(huì)相互抵消，因此不會(huì)影響價(jià)格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關(guān)性,，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對(duì)價(jià)格的影響

20.效率市場特征：能快速,、準(zhǔn)確地對(duì)新信息作出反應(yīng)；證券價(jià)格的任何系統(tǒng)性范式只能與隨時(shí)間改變的利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

有關(guān)；任何交易（投資）策略都無法取得超額利潤,；專業(yè)投資者的投資業(yè)績與個(gè)人投資者應(yīng)該是無差異的21.預(yù)期假說基本命題：長期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期的所有短期利率的平均數(shù)

22.市場分割假說命題：期限不同的債券市場是完全分離的或獨(dú)立的,，每一種債券的利率水平在各自的市場上，由對(duì)該債

券的供給和需求決定,，不受其他不同期限債券預(yù)期收益變動(dòng)的影響

23.流動(dòng)性偏好假說：長期債權(quán)的利率水平等于在整個(gè)期限內(nèi)預(yù)計(jì)出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù),，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價(jià)

金融市場學(xué)第五版pdf篇四

萬象運(yùn)營總監(jiān)策劃書

專業(yè)班級(jí)12級(jí)金融七班

姓名劉運(yùn)廣

學(xué)號(hào)1201010729

運(yùn)營總監(jiān)（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理,、業(yè)務(wù)的管理,、經(jīng)

營管理、風(fēng)險(xiǎn)的控制,。

2,、銜接功能。服務(wù)部作為營業(yè)部的部門之一,，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用,，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃,，保證服務(wù)部經(jīng)營及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),；組織部門完成營業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),；根據(jù)營業(yè)部下達(dá)的目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營管理目標(biāo),；貫徹、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度,；在總部及營業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi),，管理、協(xié)調(diào)營運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場營銷部的各項(xiàng)工作,，確保經(jīng)營管理高效,；負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營業(yè)提出建議，文秘寫作網(wǎng)原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個(gè)崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo),；

3,、營業(yè)部窗口功能。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿,，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象,，所以，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟⒘己玫墓碴P(guān)系,，為公司樹立良好商譽(yù),，通過加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開拓業(yè)務(wù)，來展示我們的形象和

實(shí)力,，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化,。

4,、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系,、服務(wù)部與營業(yè)部

各方面的關(guān)系,、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣爸鞴懿块T的關(guān)系。

第一,，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)

服務(wù)部作為營業(yè)部的一個(gè)團(tuán)隊(duì),，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個(gè)人就能完成的，而是要在公司和營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員共同努力,、共同經(jīng)營和管理才能完成的,，所以我會(huì)通過自身的工作熱情和敬業(yè)精神來感化和熏陶他們，用公平,、公正的工作作風(fēng)來對(duì)待每個(gè)員工,，通過公司的企業(yè)文化來培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的精神,，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí),，熟練掌握業(yè)務(wù)

技能，從而更好地搞好客戶的開發(fā)和服務(wù)工作,，提高團(tuán)隊(duì)的競爭力,。

第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)

要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展,，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的,，還必須努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),、提高工作技能，將我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì),。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn),，特別是今年轉(zhuǎn)型以來，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢,，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),，我們除了參加營業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：

1,、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在每日晨會(huì)上每位員工都進(jìn)行簡短的股評(píng),，重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)一只個(gè)股,，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫更新時(shí)間,，還通過公司的企業(yè)文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì),；

2,、提高綜合能力，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作,，使每個(gè)員工都鍛煉為多面手,；積極參與公司和營業(yè)部通過各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動(dòng)，吸收新知識(shí),、新觀念,，適應(yīng)證券市場發(fā)展的需要；

3,、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識(shí)結(jié)構(gòu),，培養(yǎng)員工自覺學(xué)習(xí)的習(xí)慣，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，提倡他們通過自學(xué)改變自身的知識(shí)結(jié)構(gòu),，更好地在證券這個(gè)朝陽行業(yè)中生存和

發(fā)展。

第三,，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo),，鼓舞員工士氣，爭創(chuàng)一流的營銷團(tuán)隊(duì),。我的目的是首先要將這個(gè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門營業(yè)部的一流的營銷團(tuán)隊(duì),，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部，這就是我上崗后對(duì)團(tuán)隊(duì)每個(gè)員工的要求,。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營銷團(tuán)隊(duì),，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬聯(lián)證券服務(wù)部，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競爭優(yōu)勢,，第一,、服務(wù)部有那么多證券市場的精英，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn),；第二,、我們公司有良好的經(jīng)營策略和激勵(lì)機(jī)制；第三,、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾,；第四、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施,，有超前的非現(xiàn)場交易平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品,，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷售平臺(tái)?？傊?，只要服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力,，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念,，夯實(shí)我們的基礎(chǔ),，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力

支持下我們的目的一定會(huì)實(shí)現(xiàn)。

第四,，建立健全內(nèi)部機(jī)制,，提高員工的工作激情。

今年轉(zhuǎn)型以來,，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對(duì)服務(wù)部員工和營業(yè)部員工一視同仁,，便將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理。如果我有幸成為服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí),，新增客戶傭金提成按營業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個(gè)人,，對(duì)存量客戶的提成我會(huì)將分配比例分為兩大塊，其一,，一半來自于按個(gè)人新開發(fā)客戶占比進(jìn)行同比例放大,，另一半是按個(gè)人的敬業(yè)精神，工作的難易程度,，工作量的輕重,，勞動(dòng)紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神,，服務(wù)質(zhì)量來衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配,，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無論做后臺(tái)業(yè)務(wù)的員工,，還是做營銷的員工工作都是非常有激情,，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵(lì)機(jī)制,，充

分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量,，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會(huì)再上臺(tái)階

第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理,，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。

（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營業(yè)部的具體要求,，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制,、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確,，職責(zé)分

明,，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。

（2）,、在員工的管理上實(shí)行一事同人,，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正,、公開,，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作。

第六,，搞好同地方政府的關(guān)系,，營造良好外部環(huán)境

第七，努力開發(fā)客戶,，搶占城區(qū)和周邊市場份額,，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

第八，客戶服務(wù)體系基本形成,，通過各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶的心,，吸

引證券的客戶壯大我們的客戶隊(duì)伍，擴(kuò)大萬象證券的影響力,。

金融市場學(xué)第五版pdf篇五

題目 關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱

金融學(xué)院

專業(yè)班級(jí)

學(xué)生姓名

2014年 10月

金融學(xué)12-1

劉長奎

關(guān)于我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2013 年中國金融市場運(yùn)行情況

前言

2013年,，金融市場各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn)，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化,，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng),，金融市場對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮。2013年,，債券發(fā)行規(guī)模同比增加,，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少,，銀行間市場債券指數(shù)下降,；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移,；機(jī)構(gòu)投資者類型更加多元化,；商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開戶量有所增加；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降,；股票市場指數(shù)總體下行,，市場交易量有所增加。

一,、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2013年,，債券市場共發(fā)行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%,。其中銀行間債券市場累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬億元,，同比增加9.9%。截至2013年末,，債券市場債券托管總額打29.6萬億元,，同比增加13.0%.其中,，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%,。2013年,，財(cái)政部通過銀行間債券市場發(fā)行債券1.3萬億元，代發(fā)地方政府債券2848億元,，地方政府自行發(fā)債652億元,；央行票據(jù)發(fā)行5362億元；國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行,、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場發(fā)行債券2.1萬億元,；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元,；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元,；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元。公司信用類債券發(fā)行3.7萬億元,，同比增加4.0%,。其中，超短期融資券7535.0億元,，短期融資券8324.4億元,，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元,，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元,，非公開定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元,，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元,，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況

二,、銀行間市場成交量同比減少,，銀行間市場債券指數(shù)下降

2013年，銀行間市場拆借,、現(xiàn)券和債券回購累計(jì)成交235.3萬億元,，同比減少10.7%。其中,，銀行間市場同業(yè)拆借成交35.5萬億元,，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元,，同比增加11.6%,；現(xiàn)券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

2013年,，銀行間市場債券指數(shù)有所下降,，交易所市場指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn),，下降0.72點(diǎn),，降幅0.49%；交易所市場國債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn),，上升3.68點(diǎn)，升幅2.71%,。

三,、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2013年,，貨幣市場利率波動(dòng)幅度加大,，利率中樞上移明顯。2013年12月,，質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率為4.28%,，較去年同期上升166個(gè)基點(diǎn)；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%,，較去年同期上升155個(gè)基點(diǎn),。年內(nèi)貨幣市場利率共

發(fā)生兩次較大波動(dòng)：6月20日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至11.62%,，達(dá)到歷史最高點(diǎn),；12月23日，7天質(zhì)押式回購加權(quán)平均利率上升至8.94%,，創(chuàng)下半年利率新高,。2013年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末,，國債收益率曲線1年,、3年、5年,、7年,、10年的收益率平均比

去年年底高131、132,、124,、112、98個(gè)基點(diǎn),。全年大致分為兩個(gè)階段：

第一階段為年初至5月份,，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行,；

第二階段為2013年6月份至12月份,，國債收益率持續(xù)攀升,，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2013 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四,、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善,，市場層次更加豐富，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高,，銀行間市場的影響日益擴(kuò)大,，正在吸引越來越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場活動(dòng)。截至2013年底,，已有138家包括境外央行,、國際金融機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金,、港澳清算行,、境外參加行、境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、rqfii和qfii等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場,，銀行間市場投資者類

型進(jìn)一步豐富。

五,、商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開戶數(shù)量有所增加

2013年,，商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。2013年商業(yè)銀行柜臺(tái)新增記賬式國

債16只,，包括1年期4只,，3年期2只，5年期3只,，7年期4只,，10年期3只。截

至2013年末,，柜臺(tái)交易的國債券種包含 1 年,、3 年、5 年,、7 年,、10 年和 15年期六個(gè)品種，柜臺(tái)交易的國債數(shù)量達(dá)到 102 只,。2013 年商業(yè)銀行柜臺(tái)

記賬式國累計(jì)成交 18.7 億元,，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底,，商業(yè)銀行柜臺(tái)開戶數(shù)量達(dá)到 1357 萬戶,，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2013 年,，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬筆,，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%,。從期限結(jié)構(gòu)來看,，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元,，占總量的75.6%,。從參考利率來看，2013 年人民幣利率互換交易的浮動(dòng)端參考利率包括 7 天回購定盤利率,、shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率,，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%,，1.4%。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡,，全年各發(fā)生 1 筆交易,。

七、股票指數(shù)總體下行,，成交量有所增加

2013年,，股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加,。年終,，上證綜指收于2115.98點(diǎn)，較去年末下降153.15點(diǎn),，跌幅6.75%,。上證綜指最高為2434.48點(diǎn)，最低為1950.01點(diǎn),，波幅為484.5點(diǎn),。市場全年累計(jì)成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元,，同比增加41.9%,。