時(shí)間過得真快,，總在不經(jīng)意間流逝,，我們又將續(xù)寫新的詩篇,，展開新的旅程,，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了。怎樣寫計(jì)劃才更能起到其作用呢,？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢,？下面是我給大家整理的計(jì)劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

工作計(jì)劃書篇一

辦公室處于酒店各部門承上啟下的地位，是聯(lián)結(jié)董事長,、總經(jīng)理與各部門的橋梁,，是協(xié)調(diào)各有關(guān)部門關(guān)系的紐帶，是保持酒店內(nèi)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)的中樞,，在酒店日常管理工作開展中具有十分重要的地位和作用,。

從20xx年度酒店工作來看，酒店的各項(xiàng)決策能否在各部門不折不扣地得到貫徹落實(shí),，酒店后勤工作是否保障有力,，員工文化生活開展工作得是否有聲有色,，很大程度上取決于有沒有一個(gè)合格、稱職的辦公室,。

1,、發(fā)揮辦公室的參謀職能。

a,、在決策形成過程中,，在幫助領(lǐng)導(dǎo)全面了解基層情況、確定工作方向和重點(diǎn),、范圍及程度上發(fā)揮參謀作用,。

b、在決策實(shí)施過程中,，在幫助領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解工作進(jìn)展情況,、審時(shí)度勢、強(qiáng)化控制上發(fā)揮參謀作用,。

c,、在決策實(shí)施過程結(jié)束后，在幫助領(lǐng)導(dǎo)正確總結(jié)經(jīng)驗(yàn),、進(jìn)行新的決策活動(dòng)上發(fā)揮參謀作用,。

2、發(fā)揮辦公室的承辦職能,。

a,、對上級領(lǐng)導(dǎo)部門交付的事項(xiàng)，如工作調(diào)研,、信息反愧工作總結(jié)等,，需要認(rèn)真對待，按期完成,。

b,、對于酒店領(lǐng)導(dǎo)的決策，帶領(lǐng)本部員工不折不扣地去落實(shí)(負(fù)有領(lǐng)導(dǎo),、組織,、指揮和管理的責(zé)任)。

c,、對員工需辦理有關(guān)事項(xiàng)或?qū)频甑囊庖娊ㄗh,，根據(jù)實(shí)際情況去處理。

3,、發(fā)揮辦公室的管理職能,。

a、文書管理,。對文書工作統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一組織安排,，負(fù)責(zé)督促、檢查,，把好質(zhì)量關(guān),，防止濫抄亂送和形式主義。

b,、事務(wù)管理,。對會(huì)議安排、部門用車,、對外接待,、辦公用具以及為酒店員工提供生活服務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)認(rèn)真操辦,。使辦公室真正成為中心樞紐,。

4、發(fā)揮辦公室的協(xié)調(diào)職能,。

抓好縱向協(xié)調(diào),、橫向協(xié)調(diào)和內(nèi)部協(xié)調(diào)，即致力于上下級之間關(guān)系融洽,，上令下行,，下情上曉，上下緊密配合,、步調(diào)一致的協(xié)調(diào)工作,。

二、人力資源部工作

1,、人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃

人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃是人力資源工作的起點(diǎn),，是人事行動(dòng)指南和工作綱領(lǐng)。前期,，酒店所有的人力資源管理工作都參照了濟(jì)寧香港大酒店的方法來進(jìn)行,。但是離達(dá)到提高效率、降低成本,、減少風(fēng)險(xiǎn)的效果有一定的差距,。為了酒店在招、育,、用,、留人方面做到滕州市酒店行業(yè)的水平。將協(xié)助人力資源部設(shè)計(jì)出實(shí)用,、簡單的組織架構(gòu),，編寫清晰明確的崗位職責(zé)、職務(wù)權(quán)限和激勵(lì)機(jī)制,。

2,、招聘與配置：

招聘是人力資源管理的開端,。在招聘方面，將協(xié)助人力資源部依據(jù)所有崗位先內(nèi)部招聘,、再社會(huì)招聘的原則,，為員工提供更多的晉升機(jī)會(huì)。在人員配置方面,，協(xié)助相關(guān)部門共同制訂出合理的人員編制,，并鼓勵(lì)員工在酒店范圍內(nèi)適當(dāng)?shù)妮啀徏昂侠淼牧鲃?dòng)，但必須堅(jiān)持一個(gè)原則,，沒有培養(yǎng)出接-班人的崗位不允許晉升或調(diào)換崗位,。也就是說，想升職或換崗的人員,，必須先培養(yǎng)接-班人,。

3、培訓(xùn)

培訓(xùn)工作是酒店基業(yè)長青的動(dòng)力源,，是員工成長的充電器,。卓有成效的培訓(xùn)工作是酒店與員工共同發(fā)展的重要保障。將協(xié)助人力資源部建立實(shí)用完善的培訓(xùn)體系,、編制專項(xiàng)培訓(xùn)預(yù)算,、制定具體的培訓(xùn)目標(biāo)，全面推進(jìn)培訓(xùn)工作,。

a,、在培訓(xùn)內(nèi)容上將分四個(gè)部分實(shí)施：包括文化與戰(zhàn)略、職業(yè)技能,、專業(yè)技能和管理技能,。

b、在培訓(xùn)時(shí)間上,，將力爭做到全年人均學(xué)習(xí)時(shí)間累計(jì)達(dá)到十二天,，即保證月均有一天的學(xué)習(xí)時(shí)間。

c,、在培訓(xùn)層次上將分為四類：包括高管培訓(xùn),、中層培訓(xùn)、基層培訓(xùn)和員工培訓(xùn),。

d,、在培訓(xùn)性質(zhì)上將分為入職培訓(xùn)、在職培訓(xùn)和晉升培訓(xùn),。

3,、績效與激勵(lì)

績效管理是人力資源管理的生命線。員工能為公司創(chuàng)造價(jià)值，能夠?yàn)楣編砜冃?，員工就是資源,、是資本、是財(cái)富,。不管是直接創(chuàng)造價(jià)值,，還是間接創(chuàng)造價(jià)值，只要能創(chuàng)造價(jià)值,，員工的報(bào)酬就是投資,，否則就是成本或者是浪費(fèi)。激勵(lì)機(jī)制是人力資源管理的加油站,。通過有效的激勵(lì)機(jī)制,，能夠開發(fā)員工的潛能，提高組織的績效,。否則,，干多干少一個(gè)樣，干好干壞一個(gè)樣,，干與不干一個(gè)樣,，或者績效考核激勵(lì)機(jī)制不能夠做到客觀公正，企業(yè)必將難以生存發(fā)展,。必須通過卓有成效的績效管理，做到能者上,、平者讓,、庸者下，甚至是績效提升速度跟不上企業(yè)發(fā)展速度的,，也要根據(jù)強(qiáng)制排序,、末位淘汰的原則進(jìn)行末位淘汰。只有這樣我店才能基業(yè)長青,、穩(wěn)步發(fā)展,。將協(xié)助人力資源部加大績效管理和激勵(lì)的力度，堅(jiān)持定量評價(jià)與定性評價(jià)相結(jié)合,，結(jié)果評價(jià)與行為評價(jià)相結(jié)合,，個(gè)人評價(jià)與上級評價(jià)相結(jié)合，季度評價(jià)與年度評價(jià)相結(jié)合,，個(gè)人收入與公司效效益相結(jié)合,，強(qiáng)化結(jié)果導(dǎo)向，注重行為控制,。逐步加大績效工資的比例,，制作酒店短、中,、長期的激勵(lì)措施,。

工作計(jì)劃書篇二

第一章 本項(xiàng)籌資計(jì)劃

發(fā)展資金100萬美元,。

100萬美元，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb 827萬元),。 本次增資擴(kuò)股后,，總股本將達(dá)220萬美元，新,、舊股東的持股比例分別為和,。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制,，可能將影響無形資產(chǎn)的認(rèn)列,。若具體操作發(fā)生困難，本方案將在原框架實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上,，調(diào)整為“向新股東以的溢價(jià)比增發(fā)萬股”)

三,、 本次增資后利潤情況

單位：us$ k

四、 本項(xiàng)計(jì)劃的時(shí)間安排

第二章 公司概況

一,、 公司簡介

工作計(jì)劃書篇三

(市場部去年銷售情況概述)

二,、銷售渠道狀況

3、加強(qiáng)品牌宣傳力度,。在上級領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,，20__年6月份我們開展了高考送水活動(dòng)，贏得了社會(huì)各界的廣泛贊譽(yù);隨后在北京片區(qū)大力策劃宣傳中投證券年中投資報(bào)告會(huì),，7月份投資報(bào)告會(huì)的成功舉辦也為總部和各兄弟營業(yè)部的所稱道;同時(shí)我們不斷注重同媒體的聯(lián)系,，長期在北京電視臺進(jìn)行廣告投放，大力配合政府部門做好各項(xiàng)迎賓活動(dòng),。這些活動(dòng)的有效展開,，使中投證券的品牌知名度獲得巨大提升，為渠道營銷工作的開展造就有利環(huán)境,。

2,、建設(shè)各種新銷售渠道。去年我們開展多項(xiàng)營銷活動(dòng),，旨在拓寬營銷渠道,，主要方向是對黨政機(jī)關(guān)，本地大型企業(yè)以及富裕鄉(xiāng)鎮(zhèn)等進(jìn)行多點(diǎn)開發(fā),，發(fā)掘優(yōu)質(zhì)客戶,。

解到每月每周，落實(shí)到個(gè)人,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)追蹤督導(dǎo),，保證了開戶數(shù)的持續(xù)、快速發(fā)展。

三,、銷售渠道存在的問題

1,、部分營銷人員對公司的指示精神理解不夠，營銷業(yè)績不夠穩(wěn)定,，沒有嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，在客戶開發(fā)方面存在一定失誤!

2、部分營銷人員的心態(tài)以及公司存在薪資制度,，均存在“急功近利”狀況,。營銷人員更多的只想讓客戶開戶交易，往往擅長市場開拓而不擅長市場維護(hù)和提升,。

3,、客戶選擇公司開戶時(shí)更多考慮的是低傭金，相對鄭州等一線城市我們?nèi)狈υ擁?xiàng)優(yōu)勢,，因此也損失了部分客戶,。

工作計(jì)劃書篇四

一、家教

不會(huì)影響學(xué)業(yè),。

除了考試科目的家教,，藝術(shù)類家教更是炙手可熱。某些藝術(shù)院校,，如音樂學(xué)院,、美術(shù)學(xué)院的學(xué)生因?yàn)橛幸患贾L，做家教的機(jī)會(huì)就更多了,。很多父母都希望自己的孩子向“全才目標(biāo)”發(fā)展,，各類琴棋書畫學(xué)習(xí)班排滿了孩子的課余時(shí)間。這期間家長也樂于請家教給孩子進(jìn)行多方面的輔導(dǎo),。即便請藝術(shù)類家教要付出更高的費(fèi)用，家長們依然熱衷于此,。

一般大學(xué)里都設(shè)有勤工儉學(xué)中心,，主要是為在校生收集和提供兼職信息的機(jī)構(gòu)，其中一項(xiàng)重要內(nèi)容就是為社會(huì)上有家教需求者和在校大學(xué)生牽線搭橋,。筆者認(rèn)識一名家境不太好的北大研究生,，他從大一就開始做家教，現(xiàn)在已經(jīng)研二了,，還在兼著兩份家教,。據(jù)他說每次家教的報(bào)酬在50元左右，視年級和課程不同而稍有變化,，他每個(gè)月可以憑此拿到500元錢,，再加上研究生補(bǔ)貼，小日子過得還挺不錯(cuò)。

二,、撰稿

三,、翻譯

能做翻譯的主要是外語專業(yè)的學(xué)生或者英語水平較高的碩、博士生,。翻譯的報(bào)酬有高有低,，口譯相對較高，筆譯較低,。經(jīng)常會(huì)有一些小型公司,，需要翻譯一些資料或者外事會(huì)場服務(wù)，可由于公司規(guī)模不大,，沒有專職翻譯,，就打起了在校大學(xué)生的主意。外語有優(yōu)勢的同學(xué)在假期往往還有機(jī)會(huì)接待一些外賓,，領(lǐng)著他們游山玩水,，參觀名勝古跡，事實(shí)上成為了導(dǎo)游,，這當(dāng)然也給他們帶來一筆收入,。

四、推銷和直銷

工作計(jì)劃書篇五

自某年3月投身于證券行業(yè)以來,，經(jīng)過一年多的磨礪,，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結(jié)蛹,，那么某年就是我破蛹化蝶的過程,。總結(jié)一年多來證券工作,，我的感受是：真誠待人,，嚴(yán)于律己，就能得到滿意的回報(bào),。

一,、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內(nèi)容要真實(shí)不虛夸,、說話態(tài)度要誠懇不油滑,，在與潛在客戶最初接觸時(shí)，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚,。我在與潛在客戶第一次接觸時(shí),，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個(gè)不浮夸,、很實(shí)在的印象,，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進(jìn)行分析,，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會(huì)實(shí)現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化,，使客戶產(chǎn)生信任感,，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付,，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后,，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時(shí)了解客戶的特點(diǎn)和需求,，急客戶之所急,，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠(yuǎn)以此為出發(fā)點(diǎn),。

如果客戶希望我了解他持有什么股票,，我就會(huì)將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動(dòng),，如重大利好,、利空等，我都會(huì)主動(dòng)及時(shí)聯(lián)系客戶進(jìn)行交流,。如果客戶在這方面不傾向于與我交流,，我會(huì)尊重客戶，不去了解他持有的股票,，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議,，既不夸大其詞，也不含糊其辭,。

同時(shí)定期向客戶提供投資咨詢報(bào)告,，在更好服務(wù)客戶的同時(shí)展示公司在投資咨詢方面的實(shí)力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定,，也不冷落應(yīng)付客戶,。因?yàn)槲抑肋^分熱情可能會(huì)失去某一個(gè)客戶，但熱情不夠肯定會(huì)失去一百個(gè)客戶,，在與客戶溝通時(shí),，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會(huì)讓客戶失去對你的信心,。

真誠也是合作真心誠意、實(shí)現(xiàn)雙贏,。工作如果僅憑一己之力,，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的,，這就要通過銀行的支持,、團(tuán)隊(duì)的互助,，才能達(dá)到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作,。在我駐點(diǎn)過的建行和中行,，我都會(huì)與銀行負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理,、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系,，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時(shí)表現(xiàn)出合作的誠意,。尤其以客戶滿意為己任,，協(xié)助銀行理財(cái)經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度,，也使客戶更加信任銀行信任某,。

上述駐點(diǎn)銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為某證券的客戶,，這就代表了他們對我的信任,。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的,，在我目前的客戶中,，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏,。

另一方面是團(tuán)隊(duì)合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵(lì)指導(dǎo),。我的團(tuán)隊(duì)友總是把各自的經(jīng)驗(yàn)和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會(huì)更深,，少走了很多彎路,。

如果團(tuán)隊(duì)的協(xié)作是將數(shù)個(gè)生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐,，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候,。我的體會(huì)尤其深，剛剛進(jìn)入公司時(shí),，因?yàn)椴皇潜镜厝?，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶,，自己還在艱難拓展,，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時(shí)我們公司趙總在會(huì)上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友,，是沒有前途的,，如果注重眼前利益不考慮長遠(yuǎn)，收益總是有限的,。

這句話對此時(shí)的我有極大的鼓舞作用,，終于我克服人生地不熟的困難,，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升,，傭金收益逐步增加,。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時(shí)，公司領(lǐng)導(dǎo)趙總適時(shí)的說,，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定,，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實(shí)實(shí)在在的客戶,，這個(gè)理念及時(shí)的把我從自滿狀態(tài)拉了回來,，我愈加的腳踏實(shí)地，不再滿足現(xiàn)狀,，而是精益求精,。

二、嚴(yán)于律已,，實(shí)現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器,，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶,。在這一方面我嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)信處處留心皆學(xué)問,，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí),，以求達(dá)到提升自身能力的目的。

工作計(jì)劃書篇六

(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性,。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性,。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來,，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃,，及時(shí)解決其問題,，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的,，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo),。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo),，完善xx年，團(tuán)隊(duì)新景象,，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1,、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組,，由小組長進(jìn)行管理,，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時(shí)指導(dǎo),，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2,、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);

5,、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響,，便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。

2,、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會(huì)議中回顧和總昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析,，認(rèn)識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會(huì)議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會(huì)對上周工作不足進(jìn)行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì),，使人有更高的上進(jìn)心,。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性,，致使工作順利完成,。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

(二)人員招聘

工作計(jì)劃書篇七

一,、帶著一顆“愛心”去工作1、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo),。

2、做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作,。

3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%^匯報(bào),，工作無小事,，對重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏,、不延誤,。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí),，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì),。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1,、多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識,。

2、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取,，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正,。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面,，一個(gè)是激勵(lì)制度,，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,，就是“為誰干”的問題,。激勵(lì)制度做得好，人們就愿意努力干,。二是管理制度,，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性,，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率,。

沒有合理的激勵(lì)制度,，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵(lì)制度,，管理制度不科學(xué),，企業(yè)也很難成功。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的東西,，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人,。在管住壞人的同時(shí),，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此,，激勵(lì)制度增加了大好人,，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的,，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務(wù)。

工作計(jì)劃書篇八

合同(以下簡稱“本合同”)由保險(xiǎn)單和其他保險(xiǎn)憑證及所附條款,、現(xiàn)金價(jià)值表,、投保單及其他投保文件、合法有效的聲明,、健康告知書,、批注、附貼批單及其他有關(guān)書面協(xié)議構(gòu)成,。

第二條? 投保范圍

本合同接受的被保險(xiǎn)人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲。

第三條? 保險(xiǎn)責(zé)任

在本合同有效期內(nèi),，本公司承擔(dān)下列保險(xiǎn)責(zé)任：

一,、生存給付：

(一)若被保險(xiǎn)人生存，自本合同第2個(gè)合同生效日對應(yīng)日起,，本公司每2周年于合同生效日對應(yīng)日按基本保險(xiǎn)金額的18%給付一次生存保險(xiǎn)金,，直至被保險(xiǎn)人身故。首期生存保險(xiǎn)金于本合同第2個(gè)合同生效日對應(yīng)日給付,。

(二)若被保險(xiǎn)人生存,，自被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個(gè)合同生效日對應(yīng)日起，本公司每5周年于合同生效日對應(yīng)日按投保人根據(jù)本合同約定應(yīng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)總和的 18%給付一次祝壽金,，直至被保險(xiǎn)人生存至86周歲合同生效日對應(yīng)日,。首期祝壽金于被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個(gè)合同生效日對應(yīng)日給付。

二,、身故保障：

(一)被保險(xiǎn)人在未滿18周歲時(shí)身故,，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)，本合同終止,。

1,、基本保險(xiǎn)金額的5倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差,。

1、基本保險(xiǎn)金額的2倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的`108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差。

(四)若按上述第(二)、(三)項(xiàng)的約定計(jì)算出的身故保險(xiǎn)金數(shù)額小于被保險(xiǎn)人身故時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額,，則本公司按被保險(xiǎn)人身故時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額給付身故保險(xiǎn)金,。

第四條? 紅利分配

在本合同有效期間，本公司每年根據(jù)分紅保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,，確定紅利分配方案,。

若本公司確定本合同有紅利分配的，則該紅利于每年合同生效日對應(yīng)日分配給投保人,。

第五條? 責(zé)任免除

因下列情形之一導(dǎo)致被保險(xiǎn)人身故的,，本公司不負(fù)給付身故保險(xiǎn)金的責(zé)任：

一、投保人,、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡,、傷殘或疾病,；

二,、被保險(xiǎn)人醉酒、斗毆,、故意自傷,、故意犯罪或拒捕；

四,、被保險(xiǎn)人服用,、吸食、注射^v^或?yàn)E用政府管制藥品,；

六,、被保險(xiǎn)人感染艾滋病病毒或患艾滋病,；

七,、遺傳性疾病，先天性畸形,、變形或染色體異常,；

九、因意外事故,、自然災(zāi)害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的,；

十、戰(zhàn)爭,、軍事行動(dòng),、**、恐怖活動(dòng)或武裝叛亂,；

十一,、核爆炸,、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病。

發(fā)生上述第三項(xiàng)情形,，被保險(xiǎn)人身故的,，本合同終止，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值,。

發(fā)生上述其他情形之一,，被保險(xiǎn)人身故的，本合同終止,。若投保人已繳足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的,，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值；若未繳足2年保險(xiǎn)費(fèi)的,，本公司在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi),。

第六條? 保險(xiǎn)期間

一、本合同自本公司收到首期保險(xiǎn)費(fèi)并同意承保后開始生效,，本公司簽發(fā)保險(xiǎn)單作為保險(xiǎn)憑證,。本合同生效日同保險(xiǎn)期間開始日期。除本合同另有約定外,，本合同保險(xiǎn)責(zé)任自本合同生效時(shí)開始,。

二、本合同的保險(xiǎn)期間為被保險(xiǎn)人終身,，以保險(xiǎn)單所載為準(zhǔn)。

三,、發(fā)生下列情形之一,，本公司對被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任即時(shí)終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力，且未按約定辦理復(fù)效,；

(三)被保險(xiǎn)人身故,；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止。

第七條? 保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)

一,、本合同的基本保險(xiǎn)金額按份計(jì)算,，每份為人民幣1,000元。

二,、若被保險(xiǎn)人為未成年人,，身故給付保險(xiǎn)金額總和不得超過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的限額。

三,、本合同的保險(xiǎn)費(fèi)采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式,，繳費(fèi)方式由投保人和本公司在投保時(shí)約定，并于保險(xiǎn)單中載明,。

第八條? 如實(shí)告知

本合同訂立時(shí),，本公司應(yīng)向投保人說明本合同的條款內(nèi)容,，且明確說明責(zé)任免除條款及其他責(zé)任免除的內(nèi)容，并可以在合同訂立時(shí)或投保人申請恢復(fù)本合同效力時(shí)就投保人,、被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問,，投保人、被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知,。投保人,、被保險(xiǎn)人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)，本公司有權(quán)解除本合同,，對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并且不退還保險(xiǎn)費(fèi),。

投保人,、被保險(xiǎn)人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響本公司決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的,，本公司有權(quán)解除本合同；對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的,，本公司對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。本公司解除本合同的,，在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi),。

第九條? 受益人的指定和變更

一、被保險(xiǎn)人或投保人在訂立本合同時(shí),，可指定一人或數(shù)人為保險(xiǎn)金的受益人,。被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人,。

受益人為數(shù)人時(shí),，可確定受益順序或受益份額。未確定受益份額的,，受益人按照相等份額享有受益權(quán),。受益方式為按均分或比例的，除法律另有規(guī)定外,，已身故受益人或放棄受益權(quán)的受益人名下的保險(xiǎn)金由其他受益人按照約定份額比例享有,。

二、被保險(xiǎn)人或投保人可以變更受益人,，但須書面通知本公司,，由本公司在保險(xiǎn)單上批注。投保人在指定和變更受益人時(shí),，須經(jīng)被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人同意,。

三,、除投保人或被保險(xiǎn)人另有指定外，生存保險(xiǎn)金和祝壽金的受益人為被保險(xiǎn)人本人,。

四,、被保險(xiǎn)人與受益人在同一意外傷害事故中身故，無法確定被保險(xiǎn)人與受益人身故先后順序的,，推定受益人先于被保險(xiǎn)人身故,。

第十條? 保險(xiǎn)事故通知

投保人、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起7日內(nèi)以書面或電話方式通知本公司,，否則投保人,、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)承擔(dān)由于遲延通知致使本公司增加的勘查、調(diào)查等項(xiàng)費(fèi)用,但因不可抗力導(dǎo)致的遲延除外,。

第十一條? 保險(xiǎn)金和紅利的申請與給付

本合同的保險(xiǎn)金和紅利按以下約定申請與給付：

一,、生存保險(xiǎn)金和祝壽金：

(一)生存保險(xiǎn)金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人申請時(shí)或本合同終止時(shí)給付。生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人可以通過本公司服務(wù)熱線或服務(wù)場所工作人員查詢生存給付累積利率,。生存保險(xiǎn)金、祝壽金受益人申請領(lǐng)取生存保險(xiǎn)金或祝壽金每年僅限一次,，且領(lǐng)取金額不能超過生存保險(xiǎn)金,、祝壽金在上一個(gè)合同生效日對應(yīng)日的累積余額。

(二)申領(lǐng)生存保險(xiǎn)金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1,、由生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人作為申請人填寫的保險(xiǎn)金給付申請書；

2,、保險(xiǎn)合同；

3,、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4、受益人法定身份證明,；

5,、被保險(xiǎn)人的戶籍證明。

二,、身故保險(xiǎn)金：

申領(lǐng)身故保險(xiǎn)金須提供下列證明和資料：

1,、由身故保險(xiǎn)金受益人作為申請人填寫的保險(xiǎn)金給付申請書；

2,、保險(xiǎn)合同,；

3,、最后一次繳費(fèi)憑證；

4,、受益人法定身份證明,；

6、如為意外傷害所致,，須提供公安等有權(quán)部門出具的意外事故證明,；

7、如被保險(xiǎn)人被宣告死亡,，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書,；

8、被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明,；

9,、所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因等有關(guān)的其他證明和資料,。

若申請人與本公司對被保險(xiǎn)人的死因有爭議,，雙方均有權(quán)提請司法鑒定機(jī)構(gòu)對被保險(xiǎn)人進(jìn)行死因鑒定，另一方應(yīng)當(dāng)予以配合,。

三,、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于投保人申請時(shí)或本合同終止時(shí)給付,。在本合同終止前根據(jù)投保人申請給付紅利的，給付金額不超過累積到上一個(gè)合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。發(fā)生身故給付,、合同解除等情形時(shí)，給付累積到上一個(gè)合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。

(二)申領(lǐng)紅利須提供下列證明和資料：

1,、由投保人作為申請人填寫的紅利給付申請書；

2,、保險(xiǎn)合同,；

3、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4,、投保人身份證明。

四,、如委托他人申領(lǐng)保險(xiǎn)金,、紅利的，還須提供授權(quán)委托書及受托人的法定身份證明等資料,。

五,、本公司收到給付申請書及上述證明,、資料后，如無特別約定,，在與申請人達(dá)成給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后10日內(nèi)履行給付保險(xiǎn)金責(zé)任,。對不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，向申請人發(fā)出拒絕給付保險(xiǎn)金通知書,。

六,、本公司自收到給付申請書及上述證明、資料之日起60日內(nèi),，對屬于保險(xiǎn)責(zé)任而給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的,，根據(jù)已有證明和資料，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付,，本公司最終確定給付保險(xiǎn)金的數(shù)額后,，給付相應(yīng)的差額。

七,、如被保險(xiǎn)人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的,，保險(xiǎn)金申領(lǐng)人應(yīng)于知道前述情況后30日內(nèi)全額退還本公司已支付的身故保險(xiǎn)金。

第十二條? 保單質(zhì)押貸款

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下,，經(jīng)投保人書面申請,，本公司審核同意后，可辦理保單質(zhì)押貸款,。貸款金額不超過貸款時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款本息后余額的80%,，每次貸款期限最長為6個(gè)月，貸款利息在貸款到期時(shí)與本金一并歸還,。逾期未能償還的,，當(dāng)貸款本息、其他各項(xiàng)欠款本息之和達(dá)到保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值時(shí),，本合同終止,。

保單質(zhì)押貸款須填寫保單質(zhì)押貸款申請書及其他相關(guān)文件，并憑本合同保險(xiǎn)單,、最后一次繳費(fèi)憑證及投保人的法定身份證明辦理,。

第十三條? 減額繳清

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下，投保人可提出書面申請,，經(jīng)本公司審核同意后，將本合同變更為減額繳清保險(xiǎn),，變更減額繳清保險(xiǎn)后的基本保險(xiǎn)金額不得低于本公司當(dāng)時(shí)規(guī)定的最低金額,。

減額繳清時(shí)，將保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險(xiǎn)費(fèi),，以變更當(dāng)時(shí)的合同條件,，減少本合同基本保險(xiǎn)金額,。

第十四條? 保險(xiǎn)費(fèi)的繳付、寬限期及合同效力的中止

首期以后分期保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)日為合同生效日對應(yīng)日的前一日,。投保人應(yīng)按保險(xiǎn)單所列明的方法繳付保險(xiǎn)費(fèi),。如逾期繳付，應(yīng)補(bǔ)繳利息,。首期后的分期保險(xiǎn)費(fèi)到期未繳付的,，自繳費(fèi)日次日零時(shí)起60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，本公司仍負(fù)保險(xiǎn)責(zé)任,，但應(yīng)從所給付的保險(xiǎn)金中扣除欠繳的保險(xiǎn)費(fèi)及其利息。投保人逾寬限期仍未繳付保險(xiǎn)費(fèi)的,，本合同自寬限期滿時(shí)起效力中止,。

本合同效力中止期間，不參加紅利分配,，已分配的紅利不予計(jì)息,。

工作計(jì)劃書篇九

一、帶著一顆“愛心”去工作

1,、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo),。

2,、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3,、做好溝通匯報(bào),，工作無小事，對重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏,、不延誤。

二,、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí),，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1,、多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識,。

2、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己,。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面,，一個(gè)是激勵(lì)制度，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,，就是“為誰干”的問題。激勵(lì)制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度,，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化,、高效率,。

沒有合理的激勵(lì)制度，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵(lì)制度,，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功,。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成大好人,。在管住壞人的同時(shí)，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此，激勵(lì)制度增加了大好人,，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務(wù),。

工作計(jì)劃書篇十

很榮幸能為您制作理財(cái)方案，以下使用的數(shù)據(jù)和信息皆嚴(yán)格按照您提供資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析,。希望能對您的家庭理財(cái)和財(cái)務(wù)規(guī)劃起到一定的幫助和啟發(fā),。

當(dāng)然我個(gè)人也有個(gè)關(guān)于家庭理財(cái)?shù)挠^點(diǎn)想和您一起分享：

“理財(cái)是種習(xí)慣，我們要養(yǎng)成好習(xí)慣,，避免壞習(xí)慣”

從您的家庭資產(chǎn)配置和規(guī)劃來看,，想必您對于日常理財(cái)還沒有成為一種習(xí)慣，在當(dāng)今社會(huì),，理財(cái)能給您的家庭資產(chǎn)保值增值,，幫助您規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，是非常重要和必要的技能,。當(dāng)然也欣喜的看到您對家庭理財(cái)已經(jīng)開始去關(guān)注和了解,，相信通過一段時(shí)間，加上理財(cái)顧問的指導(dǎo),，您會(huì)對以后的家庭資產(chǎn)規(guī)劃更有信心和能力,。

培養(yǎng)一種理財(cái)?shù)牧?xí)慣對于個(gè)人和家庭來說是非常寶貴的財(cái)富，習(xí)慣去了解各類金融產(chǎn)品知識,、習(xí)慣定期分析自己的家庭資產(chǎn)負(fù)債情況,、習(xí)慣主動(dòng)的去安排自己的資產(chǎn)和投資。當(dāng)然也要避免養(yǎng)成過度投資,、盲目投資等壞習(xí)慣,。所以我所制作的理財(cái)規(guī)劃，不僅是一份簡單的家庭資產(chǎn)的規(guī)劃書,，更希望能幫助您和您的家庭培養(yǎng)一種良好的理財(cái)習(xí)慣,。

最后，期待您能早日養(yǎng)成一個(gè)好的理財(cái)習(xí)慣,，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快車”,。

一．個(gè)人基本信息分析

（1） 家庭收支情況匯總表：

（2）風(fēng)險(xiǎn)偏好測試

一． 您的年齡：

五． 在選擇投資對象時(shí)，您更傾向于下列哪類投資品種：

六． 您對投資價(jià)值波動(dòng)的感覺是：

您的風(fēng)險(xiǎn)偏好測試級別：

問題 1 2 3 4 5 6 7 8

分?jǐn)?shù) （ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ） 總分（ ）

王先生是中庸進(jìn)取型投資者 （31－37分）

您屬于中庸偏進(jìn)取型投資者,。專注于投資的長期增值,。常常會(huì)為提高投資收益而采取一些行動(dòng)，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn),。

二．理財(cái)目標(biāo)

你的理財(cái)目標(biāo),，我們通過你的表述基本清晰，特歸納如下幾條,。

a． 個(gè)人保障需求,，想獲得一個(gè)相對穩(wěn)定和符合您現(xiàn)狀的保障。

b． 小孩教育需求：想建立一個(gè)比較穩(wěn)妥的女兒教育基金,。

c． 資產(chǎn)增值需求：想把現(xiàn)有的資金用活,，提高收益率，但要兼顧流動(dòng)性,。