在當(dāng)下這個社會中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

社?；痫L(fēng)險排查報(bào)告篇一

為有效防范行業(yè)風(fēng)險,，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項(xiàng)排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神,，結(jié)合我行的實(shí)際情況,，制定本工作方案。

堅(jiān)持“打防并舉,、綜合治理,、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展風(fēng)險排查,，全面摸清我行非法集資活動的基本情況,，建立定期風(fēng)險排查和信息上報(bào)機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度,，防范化解風(fēng)險隱患,，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。

嚴(yán)格對照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進(jìn)行排查,。對群眾舉報(bào)和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí),。通過全面排查和重點(diǎn)監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量,、分布,、特點(diǎn)、主要方式、危害后果和處置情況,，提出處置預(yù)案,。

第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實(shí)際情況,，制定風(fēng)險排查工作方案,，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求,。

第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）,。根據(jù)風(fēng)險排查方案，有各支行組成排查工作小組,，對全行所有營業(yè)機(jī)構(gòu)開展非法集資風(fēng)險排查,，確保排查面達(dá)100%。

第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）,。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對排查小組檢查情況進(jìn)行匯總,、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險排查總結(jié)報(bào)告報(bào)送市銀監(jiān)分局,。

我行成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

組長：

副組長：

成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，辦公室主任xx兼任,。

（一）嚴(yán)密分工,，精心組織。此次非法集資風(fēng)險排查工作全行各營業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視,、周密部署,，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識,，確保非法集資活動風(fēng)險排查工作的順利開展。

（二）突出重點(diǎn),，講究方法,。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對性,、有重點(diǎn)的開展工作,，突出重點(diǎn)，抓住典型,，增強(qiáng)排查工作的主動性,。同時要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定,，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生,。

（三）完善機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險排查和信息上報(bào)機(jī)制,，全面掌握排查工作進(jìn)度狀況,，如遇有重要情況要及時上報(bào)。

聯(lián)系人：xxx 電話：xxxxxxxx

附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣

附件2：非法集資風(fēng)險排查工作量統(tǒng)計(jì)表

附件3： 非法集資風(fēng)險排查統(tǒng)計(jì)報(bào)告表

社?；痫L(fēng)險排查報(bào)告篇二

根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求,，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查活動，制定方案,、組織力量從1月20日開始,，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下,。

一,、公司業(yè)務(wù)排查情況

（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶,，專用賬戶戶,，臨時存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶,；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定,；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對賬分離原則,，會計(jì)主管按月檢查往來對賬,、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對,。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題,。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定,。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題,。注冊驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致,。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷,。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件,；及時修改客戶信息,；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計(jì)主管或主管審批,，檢查銷戶前存款人貸款,、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清,。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證,、結(jié)算憑證和開戶登記證,；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時,，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開,、銷戶,，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng),，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時,，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支,。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理,。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章,。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全,、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片,、有印鑒卡片無賬戶問題,。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明,，防范賬戶風(fēng)險,。

（二）大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位,，分工明確,，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定,，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象,；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象,；對開戶單位建立客戶身份登記制度,；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證,；對開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測,。

大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶,、專用存款賬戶及臨時存款賬戶,，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度,；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶,，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案,。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

（三）重要空白憑證管理情況排查

重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理,；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬,，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證,；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的,，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出售管理,?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”,，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒,；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易,，錄入領(lǐng)用單位賬號,、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號,、開戶銀行名稱戳記,。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效

（一）帳戶管理方面,。賬戶的管理,，對公存款賬戶的開立、使用,、變更與撤銷,、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬,，重點(diǎn)是對賬和開戶制度執(zhí)行情況,。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全,，是否有開戶許可證,；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,，是否通過該賬戶辦理,。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存,、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存,，不辦理現(xiàn)金支取,。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付,。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年,。注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致,。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù),。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明,，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查,，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù),；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核,，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對。

（二）大額交易支付交易方面,。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度,，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符,；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符,，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符,；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用,，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶,、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測,。

xx銀監(jiān)分局：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總,、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》,，明確由財(cái)會信息部牽頭,，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作,。

二,、認(rèn)真開展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查,，共核查開戶企業(yè)xx戶,，查閱各類憑證、賬簿xx本,；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本,，查閱賬戶資料xx份。

（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況,。我行制定了xx制度,、xx制度、xx制度,、xx制度,、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度,。按照人民銀行和上級行的要求,，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng),、會計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng),，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記,、監(jiān)測,、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量,。

（二）賬戶管理情況,。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財(cái)會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》,、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對所有賬戶進(jìn)行全面,、徹底的清理,，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息,、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對,、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致,，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法,，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù),、有效和完整,。

x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶,，撤銷賬戶x戶,，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶,，其中：基本戶xx戶,、一般戶xx戶、臨時戶xx戶,、專用賬戶xx戶,，在為企業(yè)開立賬戶時均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題,；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額,、資金往來情況,，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x季度累計(jì)發(fā)出存,、貸款對賬單xx份,，收回xx份，收回率達(dá)到了100%,。

（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元,，其中：匯入xx筆,、金額xx萬元,，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元,。通過清理核查,，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù),；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題,，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題,。

(四)現(xiàn)金管理情況,。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿,、現(xiàn)金出入庫登記簿,、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿,、長短款登記簿,、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿,、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查,，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題,。

三、

（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險排查工作,。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié),，做好反洗錢工作,，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度,，對大額現(xiàn)金存取,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶,，保管賬戶和交易記錄資料,。

（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二,、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心,、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想,，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生,。

（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理,。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng),、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng),、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理,。嚴(yán)格人員配臵,、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險,保證系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行,。

（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險控制防線,。認(rèn)真履行柜面會計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù),，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實(shí)時監(jiān)控,；將案件風(fēng)險排查工作納入財(cái)會,、信貸工作的考評范圍，加大對財(cái)會,、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度,；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作,，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全,。

附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表

xxx年xx月xx日篇三：案件風(fēng)險隱患排查自查報(bào)告

xx分理處2012年4季度

合行總部：

按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件

一,、柜員管理方面：

1,、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限,。

2,、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán),，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用,。

3,、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)

生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督,。

4,、柜員辦理撤銷,、沖正,、修改客戶信息,、撤銷掛失等,，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5,、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,，存在交接代簽名

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象,。

二,、印章、重要空白憑證管理方面：

1,、業(yè)務(wù)印章的使用,、保管,、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進(jìn)行操作,。

2,、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用,、銷號符合規(guī)定,，并建

立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3,、印、證指定專人,、分管分用,，不存在重要空白憑證

或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三,、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫,。

2,、不存在白條、費(fèi)用單據(jù),、貸款借據(jù),、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象,。

四,、信貸業(yè)務(wù)方面：

我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

放貸款,，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象,。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1,、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng),、外網(wǎng)分開。

2,、未虛設(shè)操作柜員,。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng),。

六,、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1,、空白銀行卡的保管、使用,、發(fā)放按重要空白憑證管 理,。

2、廢卡及時收回,、打洞處理,，登記、保管并定期上交,。

3,、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

現(xiàn)象,。

4,、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù),。

七,、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄,。

2,、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度,。

3,、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

通過此次自查,，我社找出了一些問題,，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí),，強(qiáng)化監(jiān)督,，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力,、落實(shí)力,，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障,。

xx分理處

2012年12月29日

社?；痫L(fēng)險排查報(bào)告篇三

為有效進(jìn)行非法集資排查活動，保護(hù)群眾利益不受侵害,，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議,，安排部署非法集資風(fēng)險排查工作，會議制訂了實(shí)施方案,，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任,，確保此次排查工作全面,、徹底。

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育,。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資,、主動舉報(bào)非法集資現(xiàn)象,。

為保障此次自查工作徹底、不留死角,，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對鄉(xiāng)屬各辦所,、各單位、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查,，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,，同時也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。

社?；痫L(fēng)險排查報(bào)告篇四

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時整改,。

1,、認(rèn)真落實(shí)各部門案件防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行資金安全管理責(zé)任制,，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書》,。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組,，明確工作職責(zé),，實(shí)行績效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度,，全面施行輪換崗計(jì)劃,。

2,、認(rèn)真落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,，對員工不良行為排查率為100%。

3,、為強(qiáng)化我行的金融管理,，結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機(jī)制保障,，從源頭上強(qiáng)化了對會計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約,。

認(rèn)真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結(jié)合實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。

高度重視,，先后召開專題會,，對案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由張守軍行長任組長、辦公室,、會計(jì)結(jié)算部,、風(fēng)險合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對本行事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)。

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項(xiàng)明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強(qiáng)溝通,，充分信息共享,，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用資金專項(xiàng)行為排查，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,，要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合我行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。

2、首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。部門平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

3,、重點(diǎn)突出排查部門負(fù)責(zé)人及重要崗位人員,、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂等問題,。排查面達(dá)到100%。通過這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識,，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力,。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險平排查工作的實(shí)施方案》文件要求,，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時，建立了對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查制度,。幾個月以來,，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員,，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風(fēng)險監(jiān)控工作取得較好的成績,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1,、我行每月初組織風(fēng)險經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查,。

2,、各部門領(lǐng)導(dǎo)對基層部門進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù),，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明,。

為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求,，同時根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等通過程序約束、機(jī)制保障,，從源頭上強(qiáng)化了對會計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約,。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作,、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善,，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》,、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等,。

我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時,，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次,，檢查覆蓋面達(dá)到100％,；并組織會計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過程中,，對業(yè)務(wù)操作熟練,、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表揚(yáng)獎勵,；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評,，并實(shí)行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查,，有效的減少了差錯,，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險,。

（一）完善會計(jì)結(jié)算管理制度,，本部堅(jiān)定執(zhí)行分工明確、職責(zé)清晰,、相互制衡,、運(yùn)行高效的風(fēng)險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險預(yù)案》等，通過程序約束,、機(jī)制保障,，從源頭上強(qiáng)化了對會計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。

（二）完善員工行為管理制度,，我部有針對性地對員工日常工作,、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》,、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

（三）完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度,?！皟?yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”,。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實(shí)施細(xì)則》的同時,，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務(wù)規(guī)程》,、《柜員服務(wù)考評管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理,。

（四）完善安全保衛(wèi)制度,，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風(fēng)險）信息報(bào)送及登記辦法》,、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全運(yùn)行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度,、安防事事有人管,。

（一）是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施,。針對制度理解和執(zhí)行中的差異,，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶管理流程,、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程,、對賬戶管理,、財(cái)務(wù)核對,、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金,、銀行賬戶,、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理,、押運(yùn)鈔管理,、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,，及時解決了制度執(zhí)行中的難題,。

（二）是加強(qiáng)配合，做好會計(jì)檢查組織工作,。按照會計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,，針對營業(yè)部門管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對現(xiàn)金尾箱,、重要單證,、印章、印鑒卡,、柜員管理,、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對差錯和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險管理控制,，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。

（三）是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患,。嚴(yán)格控制庫存限額,。結(jié)合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會計(jì)主管每星期一次查庫,；主管部門每月一次查庫,；行長每季實(shí)行定期不定期查庫。

為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作,，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》,，進(jìn)一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰檢查,、誰負(fù)責(zé)”的原則,，督促營業(yè)室負(fù)責(zé)人按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容進(jìn)行逐條對照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄,。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段,。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上,，及時堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生,。

通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,，一方面促進(jìn)對設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo),、整改,，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生,。

1,、進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效,。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé),，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效,。

2,、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改,。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三,，杜絕屢查屢犯,。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視,，認(rèn)真對待,。

3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高案件防控水平,。

4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量,。堅(jiān)決克服“管理疲勞”,、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生,。

5、加強(qiáng)案件防控及整改,，保證整改工作落到實(shí)處,。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人,，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的,，要從重處理責(zé)任人,。

社保基金風(fēng)險排查報(bào)告篇五

小組組長：xx

副組長：xxx,、xxx,、xxx

成員：xxx、xxx,、xxx,、xxx、xxx,、xxx

本次排查對象包括公司本部,、xxx房產(chǎn),、xx物業(yè)管理有限公司。專項(xiàng)檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能,，按照《通知》要求,，重點(diǎn)排查xx理想城商品房庫存風(fēng)險和公司流動性風(fēng)險，并結(jié)合前期“壓庫存,、防風(fēng)險”專項(xiàng)治理中相關(guān)整改問題,，重新梳理整改時間節(jié)點(diǎn)，對去化措施,、時間節(jié)點(diǎn)做出了調(diào)整,。同時認(rèn)真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風(fēng)險,。

（一）經(jīng)營管理方面

問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項(xiàng)目房產(chǎn)納入我公司進(jìn)行異地項(xiàng)目管理以來,，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx,、xx項(xiàng)目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司,，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細(xì)則,，存在一定的經(jīng)營管理風(fēng)險,。

整改措施：加強(qiáng)公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項(xiàng)目開發(fā)具體實(shí)際對同城項(xiàng)目公司,、異地項(xiàng)目公司的審批事項(xiàng)進(jìn)行梳理,，理順?biāo)募曳康禺a(chǎn)開發(fā)公司,、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限,。

目前整改進(jìn)度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程,，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項(xiàng)目公司管理細(xì)則》,。

預(yù)計(jì)整改完成時間：20xx年4月底前完成。

（二）去庫存方面

公司自身項(xiàng)目及意向客戶特點(diǎn)靈活制定銷售策略,，加速去化在售產(chǎn)品的存量,。

目前整改進(jìn)度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就,，開展“攻堅(jiān)六十天,、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團(tuán)剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進(jìn)行銷售,，確保加快資金回籠速度,；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期,，多條產(chǎn)品線并走,，形成價格階梯,，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品,。

預(yù)計(jì)整改完成時間：對二期二組團(tuán)剩余尾盤進(jìn)行清盤,，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標(biāo)。

（三）流動性方面

問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款,，根據(jù)目前的財(cái)務(wù)狀況及20xx年資金計(jì)劃,，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風(fēng)險,。

整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計(jì)劃安排,，積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，申請文萃路項(xiàng)目開發(fā)貸款約2億元,；同時加強(qiáng)與信托等融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通協(xié)商,、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式,。

目前整改進(jìn)度：結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求,，財(cái)務(wù)部在年初制定20xx年融資計(jì)劃，并積極與交通銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資,。

預(yù)計(jì)整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。

（四）其他風(fēng)險因素

問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接

現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴(yán),，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項(xiàng)目施工現(xiàn)場門窗,、電梯等成品保護(hù)存在安全風(fēng)險。

整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象,，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理,，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項(xiàng)目處于緩建狀態(tài),，施工（分包）單位門窗,、電梯工程尚未竣工驗(yàn)收，截止12月底安裝進(jìn)度分別為70%,、90%,。項(xiàng)目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負(fù)責(zé)看護(hù),，確保復(fù)工前的門窗,、電梯后續(xù)使用。

目前整改進(jìn)度：對已對xx理想城庫存材料進(jìn)行全面清理盤點(diǎn),，并建立出入庫單和出入庫臺賬,，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護(hù)事宜,，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負(fù)責(zé)看護(hù)中,，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進(jìn)行維護(hù),。

預(yù)計(jì)整改完成時間：20xx年12月底,、項(xiàng)目項(xiàng)目重新啟動前。 問題2：xx泉天下工程款支付情況延后,，未付工程壓力較大,。 整改措施：目前項(xiàng)目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項(xiàng)目地處三四線城市,，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴(yán)峻,，目前尚無法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項(xiàng)目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài),，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難,，在該項(xiàng)目重新啟動前，及時與各付款單位進(jìn)行溝通,、協(xié)調(diào),。

目前整改進(jìn)度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項(xiàng)目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序,，對未付款項(xiàng)目進(jìn)行分類,，并在合理控制項(xiàng)目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付,。

預(yù)計(jì)整改完成時間：根據(jù)項(xiàng)目項(xiàng)目處臵進(jìn)展情況,，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題,，xx公司將在后續(xù)的工作中進(jìn)一步

鞏固自查整改成果,，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風(fēng)險,。同時,，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機(jī)制，公司將在嚴(yán)格落實(shí)整改的基礎(chǔ)上,，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責(zé)，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念,，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生,，最大限度的降低公司經(jīng)營風(fēng)險。