報告是一種常見的書面形式,，用于傳達信息、分析問題和提出建議。它在各個領域都有廣泛的應用,，包括學術研究,、商業(yè)管理,、政府機構等,。掌握報告的寫作技巧和方法對于個人和組織來說都是至關重要的,。以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考,，一起來看看吧

反洗錢檢查工作報告篇一

一、加強組織領導,，完善反洗錢管理制度,。根據(jù)人民銀行、總省行的有關制度,，結合實際情況,，成立了反洗錢領導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認真落實反洗錢相關制度規(guī)定和各項工作要求,，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。

二,、加強反洗錢合規(guī)管理,。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動,，將反洗錢職能嵌入業(yè)務流程,，明確要點、規(guī)范操作,。同時,，完善客戶風險分類的動態(tài)管理,，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險,。

三,、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務集中處理崗位職責,、操作流程,，加強對集中處理人員業(yè)務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力,，做好新系統(tǒng)試點上線工作,。

四、組織做好可疑交易報送工作,。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作,，對可疑交易認真進行分析、識別,，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測,，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測,，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量,。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓,。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時,，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務培訓中,，切實提高員工的反洗錢風險意識,。

六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行,、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價,，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤,，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。

反洗錢檢查工作報告篇二

洗錢是人類經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經(jīng)濟,、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經(jīng)濟和金融的正常運行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律

工作報告

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我單位對 20xx 年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下：

1、內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長,，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組,，并 設定中支各部門關鍵業(yè)務崗為反洗錢崗， 指定運營部負責人負責 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作,。為貫徹落實反洗錢法律法 規(guī),，積極響應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動,，維護金融 秩序,，依法履行保險公司反洗錢義務,，有效落實反洗錢工作,，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業(yè)以來,，在總、分公司的指 導下,，不斷完善本機構的內(nèi)部控制制度,。20xx 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》,。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢

年終工作總結

會,， 在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責 人認真總結了 20xx 年反洗錢工作， 并就各自職責制定了 20xx 年反洗 錢

工作計劃

,。 會上,， 中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發(fā)了涵蓋個險,、 銀保,、續(xù)期等全線業(yè)務在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照 公司往年的要求,，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結報告,，上報上級領導。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會,， 20xx 全年共召開反洗錢小組會議 7 次,，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包 括工作總結,、階段計劃,、整改落實等，及時對工作中的新情況,、新 問題進行總結,，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研 等各項工作進度,。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機 構反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理,， ， 并于 20xx 年的 7 月份,、12 月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作,，對發(fā)現(xiàn)的問 題及時整改，并于審計結束的 5 個工作日內(nèi)形成書面總結報告,。 反洗錢工作是一項長期的工作,，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性， 在反洗錢小組的領導下,， 不斷修訂,、 出臺新的反洗錢內(nèi)控制度， 進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門,、各崗位反洗錢職責和 義務,，將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤,， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性,，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2,、客戶身份識別情況 本機構各業(yè)務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別,，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務時， 按照有關規(guī)定核對相關人員真實有效的身份證 件或其他身份證明文件,，了解客戶及其交易目的,、性質(zhì)及實際控制客 戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施,，對 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求 ,，進行了重新識別;在日常業(yè)務當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股 份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》 進行客戶等級劃分,， 對高 風險客戶或者高風險賬戶持有人,，進行嚴格審核，并加強對其金 融交易活動的監(jiān)測分析,。

3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》 ，在各項業(yè)務 關系或交易結束后,，本著安全,、準確、完整,、保密的原則對客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存,。 保存的 客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險 公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證,、賬簿以及保險

合同

,、業(yè) 務憑證、單據(jù),、業(yè)務函件和其他相關資料,。公司設立專人對業(yè)務 檔案資料及業(yè)務操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務之前,、之后都 有資深人員及時審核,，每筆業(yè)務審核無誤后才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務全面,、準確,。

4,、大額交易和可疑交易報告情況 公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構大 額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,，及時有效地向中國人民銀行 報送大額和可疑交易報告,。 為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》 ,， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程,，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報 告主體身份,， 對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體審核分 析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計,。

5,、反洗錢宣傳培訓工作情況 為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí) 行力,，年,，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》 ，20xx 年年初,，支公司制定了 11 年度宣傳培訓計劃,，對保險代理人、全體內(nèi)勤,、重點員工的培訓計劃 都做了詳細的 安排,。 本機構在 11 年度共組織反洗錢培訓 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓 3 次,，反洗錢崗位人員培訓 4 次,，并及時將新入司的員工 補入到培訓班中。同時,，20xx 年 5 月份,、11 月份分別對本單位下轄 的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重 點培訓工作,。培訓結束前進行現(xiàn)場測試,，當場公布成績以此檢測員工 的知識掌握程度。 這些培訓,，涵蓋內(nèi)容廣泛,，既有客戶身份識別、大額交易和可 疑交易報告,、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度,， 又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性,，涵蓋層 面廣泛,，培訓方式多樣,，既有網(wǎng)絡培訓、又有現(xiàn)場培訓,，又有有獎競 賽,。 反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板,、條幅,、海 報，進行反洗錢宣傳,。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下,， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi),、室外的宣傳活動,，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用,，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關內(nèi)容,。

活動結束后認真進行分析總結，并整理留存相關影像圖片,、宣傳資料,，并及 時按照規(guī)定將相關報告及照片上報人民銀行。 此外,，20xx 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試,，測試成 績納入績效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標體系中,，按公司考核制度定期進行考核,。對于當年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu),、服務明星評選的資格;對于 違返制度而造成不良后果的,，年中、年底考核降一級評定,。

二,、 反洗錢工作中存在的主要問題

1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致,，培訓內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛,。11 年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培 訓力度稍弱,，還需進一步加強,。

2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查,，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查,，檢查形式可 以多樣,，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱,，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù),，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果,。

三,、整改措施

次 數(shù)，確保每季度至少培訓一次;

2,、除了定期舉行反洗錢測試外,，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學習意識,。

3,、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù),，制定合理的外部宣 傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳,，宣傳形式要 多樣,，鼓動更多的群眾參與到活動當中。 -5- 此外,，為了更好做好反洗錢相關工作,，在 20xx 年要更加注重對 反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù),，強化檢查力度,，從而使反洗錢工 作真正做到實處。

一,、加強組織領導,，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行,、總省行的有關制度,，結合實際情況，成立了反洗錢領導小組,，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認真落實反洗錢相關制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求,。

二,、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管,、客戶風險等級分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務流程,，明確要點,、規(guī)范操作。同時,，完善客戶風險分類的動態(tài)管理,，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險,。

三,、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后,，完善反洗錢業(yè)務集中處理

崗位職責

,、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務培訓,，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力,，做好新系統(tǒng)試點上線工作。

四,、組織做好可疑交易報送工作,。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析,、識別,，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制,，完善可疑交易監(jiān)測,，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。

五,、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓,。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道,，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務培訓中,，切實提高員工的反洗錢風險意識。

六,、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時,，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價,，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性,。

為貫徹落實上級行工作要求,，加強反洗錢履職管理,，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來,，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領導下,，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地,、勤奮進取,，通過上好一堂課，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,，切實打擊洗錢活動。

一,、注重領導,，夯實理論基礎，深刻地領會反洗錢的精神和意義,。為了預防洗錢活動,，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構大額交易和可疑交易報告行為,，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求,，采取集中培訓和支行多形式、多渠道,、多層次,、分散培訓相結合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務培訓。如：要求分行按季,、支行按月至少進行了一次學習培訓,。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,。

二,、注重宣傳，完善運行機制,，增強民眾的反洗錢意識,。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作,。定期召開反洗錢工作會議,，聽取反洗錢工作匯報,，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施,。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅,，張貼標語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制,，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議,，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況,，對重大可疑人員,、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記,，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作,，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。

三,、打好基礎,，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作,。根據(jù)反洗錢法律法規(guī),、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估,，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況,、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告,、填制報表,。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集,、整理相關資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準,，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結果的客觀公正,。為更好地開展反洗錢工作,，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎。

四,、全面準確,、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段,。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化,、新特征，懷化分行及時轉變監(jiān)管思路,，多種監(jiān)管手段的搭配使用,，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置,，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患,，及時修正非現(xiàn)場評估結果，大力推動建立完善疏堵并舉,、防治結合的綜合治理長效機制和預防,、預警、打擊,、處置四位一體的防治工作體系,，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議,，并通報有關部門和報告上級部門,，加強金融機構外部監(jiān)管，配合金融機構切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險,。

反洗錢檢查工作報告篇三

通過十天在鄭陪的學習,，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得,。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構反洗錢規(guī)定》,、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，,。反洗錢認識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度,、實效,，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求,，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

目前存在以下一些問題

(一)組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機構成立后,，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立,，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱,。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時,，蓮 山課件 核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認識上存在偏差,。一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市,，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果,。

(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠,，與當前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

(一)加強制度建設,，完善反洗錢工作體系,。

要進一步理順關系，根據(jù)當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構建設,，建立健全反洗錢組織體系,，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門,，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設,。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構應根據(jù)自身業(yè)務特點,，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度,、業(yè)務流程制度,、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等,，構筑嚴密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務,，使反洗錢工作進一步規(guī)范化,、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度,。在與客戶建立業(yè)務關系時,，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復印件等,。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的,，要及時補充完善原有記錄,。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”,，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務,、轉賬業(yè)務認真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

(四)加大培訓力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓,，通過培訓進一步提高其思想認識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機構是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”,。因此，加強監(jiān)督檢查,，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導,，使正確認識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機構內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程,，認真履行金融機構反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題,。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性,。有效證明文件種類較多,，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時身份證,、戶口簿、護照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性,、合法性進行核實,。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè),、個人的相關資料,，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料,，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持,。

反洗錢檢查工作報告篇四

一,、注重領導,，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下,，結合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處,。

二,、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識,。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制,。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責,，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

反洗錢檢查工作報告篇五

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義,。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢

工作報告

,，希望對你有用!

一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時，各社也成立了相應的領導機構,，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二、加強學習,，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識,，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習,。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認識。首先,，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓,。為確保切實履行好這項重要職責,，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作,，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時,，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應注意將一些文化程度較高,、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認真選配人員,，逐步充實反洗錢工作崗位。

三,、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結算賬戶時,，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記,。對于開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結算業(yè)務范圍,，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入,、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、建議

(一)加強領導,，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制,，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實預防洗錢風險,。

一、注重領導,，完善組織領導體系,。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際,，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學習,，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

反洗錢工作

心得體會

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶

申請書

》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四,、注重宣傳,，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強,、分布廣，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得,。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定,，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機構反洗錢規(guī)定》,、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，,。反洗錢認識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度,、實效,，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求,，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

目前存在以下一些問題

(一)組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機構成立后,，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立,，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱,。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時,，蓮 山

課件

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認識上存在偏差,。一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市,，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果,。

(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠,，與當前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓,，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

(一)加強制度建設,，完善反洗錢工作體系,。

要進一步理順關系,，根據(jù)當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構建設,，建立健全反洗錢組織體系,，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門,，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設,。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個金機構應根據(jù)自身業(yè)務特點,，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度,、業(yè)務流程制度,、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等,，構筑嚴密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務,，使反洗錢工作進一步規(guī)范化,、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度,。在與客戶建立業(yè)務關系時,，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復印件等,。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的,，要及時補充完善原有記錄,。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”,，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務,、轉賬業(yè)務認真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

(四)加大培訓力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓,，通過培訓進一步提高其思想認識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機構是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”,。因此，加強監(jiān)督檢查,，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導,，使正確認識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機構內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易,，有效落實反洗錢操作規(guī)程,，認真履行金融機構反洗錢職責,。根據(jù)央行的反洗錢報告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢

規(guī)章制度

的執(zhí)行力度,，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題,。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性,。有效證明文件種類較多,，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時身份證,、戶口簿、護照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下,，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性,、合法性進行核實,。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè),、個人的相關資料,，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料,，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息,，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

反洗錢檢查工作報告篇六

洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題,，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務,，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X

工作報告

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一,、注重領導,，完善組織領導體系

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領導小組成員發(fā)生了變動,。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組,，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。

二,、注重學習,，提高反洗錢工作認識

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》,。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照,，認真收集各類反洗錢業(yè)務知識和學習人行的反洗錢

規(guī)章制度

(如：《關于印發(fā)金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反洗錢知識的不斷學習,，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動,。

三,、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定

根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求,，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表,。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,，給出初評意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后,，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見,。(“三嚴三實”專題教育總結匯報)

四、明確職責,，制定反洗錢業(yè)務操作流程

為全面落實反洗錢工作職責,，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作,，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況,，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠,。

五,、注重實效，制定有關文件

為把反洗錢工作落實到實處,，確保不走過場,，支行專門出臺有關文件《關于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構,，同時明確其他各部室的主要工作職責,，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處,，也確保反洗錢工作的順利進行,。

六、履行職能,，積極做好對外宣傳

為積極響應當?shù)厝诵信c上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能,，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”，通過電子顯示屏滾動播放,、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關途徑,、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動,，向社會公眾發(fā)放了《預防洗錢維護金融安全》,、《反洗錢：構建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監(jiān)控洗錢活動》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識,。

七、工作中存在的不足及今后工作要求

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

今后,，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞,，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測,，并做好有關分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,，增強社會公眾的反洗錢意識,，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全,。

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