報(bào)告在傳達(dá)信息,、分析問(wèn)題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。那么，報(bào)告到底怎么寫才合適呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文，希望大家能夠喜歡!

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇一

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作,，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神,，提出了具體的檢查要求,，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù),、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

我部共有開(kāi)戶客戶數(shù)量39戶,，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè),，其中，基本賬戶10個(gè),、一般賬戶28個(gè),、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè),、單位定期存款賬戶1個(gè),。至2011年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆,，共計(jì)48600萬(wàn)元,，貼現(xiàn)14筆,，共計(jì)5924萬(wàn)元。

二,、具體情況

（一）,、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開(kāi)立情況

1、我部銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立,、使用和撤消,，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé),。

2,、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求,，資料保存完整,，實(shí)行專卷專夾保管，開(kāi)戶資料基本完整,。

3、開(kāi)立的基本存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶,，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書。

（二）,、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1,、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡,、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象,。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息,。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的,，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致,，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查,。

3、基本存款賬戶,、臨時(shí)存款賬戶,、預(yù)算單位專用存款賬戶的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備,。專用存款賬戶的開(kāi)立具有合法依據(jù),。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理,，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn),，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為,。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息,。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶,，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的,，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。

6,、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性,、完整性,、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù),。

（三）,、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核,、受理支票業(yè)務(wù),，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理,。

2,、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總,、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3,、辦理銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查,，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查,，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備,。

（四）,、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán),，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi),。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù),。

3,、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象,。

總之,，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作,，得到了加強(qiáng)和提高,，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng),，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,。

以上報(bào)告，如有不妥,，請(qǐng)指正,。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二

根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

2,、未有經(jīng)常遲到,、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落,、工作消極的行為;

3,、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;

1,、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館,、娛樂(lè)場(chǎng)所等,，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;

3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款,、借款不還,，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;

5,、未有因家庭重大變故,，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為,。

3,、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止,、報(bào)告和處理的情況;

4,、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,，未有網(wǎng)點(diǎn),、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況,。

2,、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;

7,、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況,，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;

9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;

10,、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

11,、無(wú)故意違章操作，有章不循行為,，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在,。

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放步伐的加快,，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn),。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性,，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患,，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足,。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分,，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上,。否則,，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象,，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益,，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全,，因此,，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲,。

2,、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事,，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布,，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息,，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等,。這些觀點(diǎn)都具有片面性,，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹,，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題,，每個(gè)員工都有保密職責(zé),，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍,。

3,、對(duì)保密工作重視不夠,。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣,，似乎對(duì)各方面工作開(kāi)展影響不大,，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠,。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(兼)職保密人員,，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要,，實(shí)際檢查指導(dǎo)少,，崗位工作職責(zé)不到位。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇三

根據(jù)上級(jí)行要求,，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、賬戶管理情況 我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要 求,，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度,。

一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng),、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶資 料審查,，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性,、完整性和合法性的審查力度。

二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立,、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份 資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,，積極做好反**,、客戶身份識(shí)別、大額及 可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),。

三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù),，細(xì) 化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度,。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā) 存貸款賬戶余額對(duì)賬單,，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁,、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí) 查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符,。

二、完善內(nèi)控制度,，規(guī)范崗位職責(zé) 按照我行實(shí)際,，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工,，規(guī)范崗位設(shè)置,。做到不相容崗位相互分離、相互制約,、相互監(jiān)督,，對(duì) 結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明,，責(zé)任清晰,。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以 崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,，防范內(nèi)控管理隱患,。

三、加強(qiáng)自查力度,，防范操作風(fēng)險(xiǎn) 通過(guò)本次檢查,，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,，對(duì)開(kāi)戶資料的有效,、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理,，不留死角,，真正把 賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù),、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,， 嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，確保資金安全,，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 在今后的工作中,，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更,、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員,、坐班主任審核把 關(guān),，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度,，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。

**縣支行

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇四

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號(hào)),、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論,，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，牢固思想防線。

站穩(wěn)腳跟,，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn),。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng),，站在單位的角度去想問(wèn)題,、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話,，不做不利于全局的事,，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從,。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行,、愛(ài)一行,、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督,，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng),，做一名合格的信合人。

一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴(yán)格庫(kù)存限額,，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查憑證要素,，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表,、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,，正確使用有關(guān)登記簿,，做到帳、簿,、款相符,；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào),。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管,，明確分工,，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn),；遵守錢帳分管和“四雙”制度,，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī),。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),，落實(shí)“三防一保”,；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,，熟練掌握、使用好各種防范器械,，時(shí)刻保持清醒的頭腦,，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字,。工作不搞形式主義,，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,，不搞憑空捏造,，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話,，不夸夸其談,，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信,，辦事讓人放心,。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣,、損傷幣的兌換整理工作,，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊,、挑凈,、捆緊，及時(shí)上解,；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏,。三是做到一個(gè)“快”,。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急,，在保證質(zhì)量的前提下,，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”,。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益,。

生活作風(fēng)上,，能夠牢記“自重、自省,、自警,、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識(shí),，忠于“平凡”崗位,，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活,，勤勤懇懇辦事,，堂堂正正做人。

一是學(xué)習(xí)不夠深入,，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),，對(duì)許多政策、法律,、法規(guī)只知其表,，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),，有時(shí)候只求過(guò)得去,，不求過(guò)得硬,。除出納工作較為重視,，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,，按部就班,；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研,，不去研究,，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn),，憑主觀,。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任,，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等,。

一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”,，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕,。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙,、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力,。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇五

農(nóng)村信用社亟需加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前,，部分農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)依然比較突出,，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒(méi)有認(rèn)真落實(shí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[20xx]第5號(hào)發(fā)布）,、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號(hào),，以下簡(jiǎn)稱通知）等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理,，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行分析,，并提出解決問(wèn)題的辦法。

（一）部分農(nóng)村信用社沒(méi)有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項(xiàng)制度,。對(duì)于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理,、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分,、賬戶開(kāi)立后的預(yù)警監(jiān)測(cè)管理等,，均沒(méi)有建立專項(xiàng)制度規(guī)定。

（二）部分農(nóng)村信用社開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全,。他行在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營(yíng)業(yè)證照,、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開(kāi)戶許可證等證明文件及復(fù)印件,；首次開(kāi)戶未嚴(yán)格執(zhí)行面簽,、雙人復(fù)核制度；開(kāi)戶資料中無(wú)授權(quán)委托書,、以簽報(bào)代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等,。

（三）部分農(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開(kāi)戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開(kāi)戶,，賬戶管理信息化管理十分滯后,，內(nèi)外部信息不匹配。

（四）部分農(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開(kāi)戶或開(kāi)戶信息已撤銷,，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常,，信息一致性出現(xiàn)問(wèn)題給同業(yè)賬戶管理帶來(lái)麻煩和風(fēng)險(xiǎn)；部分農(nóng)村信用社在他行開(kāi)立的同業(yè)賬戶已銷戶,，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶,。

（五）部分農(nóng)村信用社開(kāi)戶單位法定代表人未在開(kāi)戶申請(qǐng)書,、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（一）農(nóng)村信用社要嚴(yán)格劃分結(jié)算性,、投融資性賬戶并建立專項(xiàng)管理制度

除開(kāi)立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開(kāi)立,。按照用途嚴(yán)格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶,，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù),；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）,、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購(gòu)）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù),。各法人機(jī)構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項(xiàng)制度,，明確開(kāi)立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開(kāi)立,、使用,、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測(cè)管理等各項(xiàng)要求。

（二）農(nóng)村信用社要加強(qiáng)在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理

一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé),。各法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門,，金融市場(chǎng)部、運(yùn)營(yíng)部門,、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé),，并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開(kāi)立,、日常對(duì)賬管理等工作中,，嚴(yán)禁一個(gè)部門或者一個(gè)人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生,。

二是要嚴(yán)格執(zhí)行逐戶授權(quán),、逐戶審批的規(guī)定，確保開(kāi)戶流程依法合規(guī),。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行）,，嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。對(duì)開(kāi)立投融資性和異地（跨縣市）開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,，必須由理（董）事長(zhǎng)親自審批,。

三是對(duì)外開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶銀行必須為二級(jí)分行及以上營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁到支行及以下機(jī)構(gòu)開(kāi)立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶,。四是在他行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,，須按照要求，做好事前備案工作,。

（三）農(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理

一是嚴(yán)格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況,。在為存款銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時(shí),，應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級(jí)法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級(jí)法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán),，明確分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶銀行,、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等,。對(duì)于存款銀行為全國(guó)性銀行的,，可以由一級(jí)分行進(jìn)行授權(quán)。

二是嚴(yán)格存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核,。為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,，原則上應(yīng)當(dāng)由開(kāi)戶銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開(kāi)立，二級(jí)分行確有開(kāi)立需要的,，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán),，不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。

三是嚴(yán)格控制為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,。為其他存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,，僅限于機(jī)構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu),。

四是嚴(yán)格存款銀行申請(qǐng)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核,。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營(yíng)范圍批準(zhǔn)文件,；非一級(jí)法人開(kāi)戶的,，還應(yīng)當(dāng)出具一級(jí)法人（或者一級(jí)分行）授權(quán)書原件。對(duì)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的,，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理,。同時(shí)，要認(rèn)真審查法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件的真?zhèn)?，其中居民身份證應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí),，其他身份證件通過(guò)向公安機(jī)關(guān)查詢等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區(qū),，通過(guò)工商,、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開(kāi)網(wǎng)站查詢營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性,。

五是認(rèn)真落實(shí)首次開(kāi)戶面簽和雙人復(fù)核制度,。要由開(kāi)戶銀行兩名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開(kāi)戶申請(qǐng)書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。同時(shí),，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶證明文件原件的審核要求,，不得以審核復(fù)印件或影印件代替，必須采取雙人復(fù)核制度,。

六是認(rèn)真落實(shí)對(duì)存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性的核實(shí)措施,。要至少采取一是通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí),；二是到存款銀行上門核實(shí)兩種方式對(duì)開(kāi)戶意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并完整留存對(duì)開(kāi)戶意愿和開(kāi)戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì),、視頻,、電話等記錄。

七是開(kāi)戶銀行在受理開(kāi)戶后必須按照規(guī)定把開(kāi)戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案,。

八是開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶生效日制度,，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開(kāi)立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

（四）農(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)結(jié)算賬戶的對(duì)賬等日常管理

一是開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對(duì)賬,，對(duì)賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營(yíng)所在地或者工商注冊(cè)地的地址,。二是開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的,，開(kāi)戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶,，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過(guò)5年的,，應(yīng)當(dāng)銷戶,。三是開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度。對(duì)于不符合開(kāi)立條件的,，應(yīng)當(dāng)立即停止支付,，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。

（五）農(nóng)村信用社要加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測(cè)檢查

各農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對(duì)同業(yè)賬戶開(kāi)立和使用情況,，對(duì)于發(fā)現(xiàn)異常開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開(kāi)戶銀行予以撤銷,，確屬冒名開(kāi)立的,，及時(shí)向開(kāi)戶銀行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)于分支機(jī)構(gòu)違規(guī)開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,，應(yīng)當(dāng)對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理,。

（六）農(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況

一是對(duì)我行在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過(guò)人民銀行賬戶管理系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行逐戶核查,，重點(diǎn)核查同業(yè)專營(yíng)部門以外的其他部門或分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)賬戶情況,、被冒名開(kāi)立同業(yè)賬戶的情況,、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開(kāi)銷戶情況以及開(kāi)戶流程不合規(guī)情況等,，對(duì)核查中存在問(wèn)題的賬戶要主動(dòng)上門核實(shí)或通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí),。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇六

本人xxx，結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況,、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源,。

對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇七

為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),，其中，基本帳戶964個(gè),、一般帳戶60個(gè),、專用帳戶123個(gè),、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,，由于各種原因,，未辦理開(kāi)戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè),，一般帳戶19個(gè),，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè),。通過(guò)本次自查,，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè),。

〈一〉,、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開(kāi)立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開(kāi)立,、使用和撤消,，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,，實(shí)行專人負(fù)責(zé),。

2,、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求,，資料保存完整,，實(shí)行專卷專夾保管。

3,、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開(kāi)銷戶登記簿,，實(shí)行了開(kāi)銷戶登記制度，開(kāi)戶資料基本完整,。

4,、開(kāi)立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書,。

〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行,。

2,、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3,、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī),。

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),，責(zé)任不清,，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整,。

2,、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因,，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書。

3,、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批,。

4、因未對(duì)賬戶資料年審,，部分存款人賬戶信息變更后,，不及時(shí)通知開(kāi)戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理,。

針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,，按照實(shí)施細(xì)則,，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī),。

2,、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶手續(xù),。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇八

根據(jù)上級(jí)行要求,，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一,、賬戶管理情況我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān),，加大賬戶管理力度,。

一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審查,，加大對(duì)開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。

二是對(duì)結(jié)算賬戶的開(kāi)立,、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,，積極做好反**,、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),。

三是對(duì)開(kāi)戶企業(yè)訂立開(kāi)戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù),，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé),。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度,。五是專人按月向開(kāi)戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁,、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因,，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符,。

二、完善內(nèi)控制度,，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際,，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工,，規(guī)范崗位設(shè)置,。做到不相容崗位相互分離、相互制約,、相互監(jiān)督,，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明,，責(zé)任清晰,。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,，防范內(nèi)控管理隱患,。

三、加強(qiáng)自查力度,，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)本次檢查,，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng),、開(kāi)戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶資料的有效,、真實(shí)性,，實(shí)行逐一梳理，不留死角,，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處,。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù),、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，確保資金安全,，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中,，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),，對(duì)賬戶開(kāi)立、變更,、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員,、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度,，加大獎(jiǎng)懲力度,，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生,。