心得體會(huì)是指?jìng)€(gè)人在經(jīng)歷某種事物、活動(dòng)或事件后,，通過(guò)思考,、總結(jié)和反思，從中獲得的經(jīng)驗(yàn)和感悟,。我們?nèi)绾尾拍軐?xiě)得一篇優(yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢,？下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇一

通過(guò)參加此次學(xué)習(xí),，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起,、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì),。通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),，案件高發(fā)的危害性,。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。此外,，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名,、考勤登記,、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。 近年來(lái),，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后,，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái),。我國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一,。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題。

1,、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買(mǎi)中小企業(yè)商品后,由于市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn),。銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究,。要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力,、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等,。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買(mǎi)賣(mài)雙方的有關(guān)情況,。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前,、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大,。對(duì)于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。

通過(guò)此次培訓(xùn)活動(dòng),，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助,，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),。

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化,，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行,、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況,，從七月份至九月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),。

開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,，切實(shí)規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,，建立良好的合規(guī)文化,。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行，

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度,。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,，對(duì)相關(guān)文件、制度,、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%,。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得,。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改,。通過(guò)組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查,、合規(guī)文化教育活動(dòng),，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改,。

三是組織召開(kāi)制度研討會(huì),。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞,、不銜接、不一致的問(wèn)題,，研究解決辦法,，提出完善意見(jiàn)。

四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作,。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，組成宣講組，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以實(shí)際案例,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示,。

一是組織集中考試,。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試,。

二是檢查驗(yàn)收,。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起,，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收,。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇二

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,。下面,，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解,。

一、正視問(wèn)題,，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系,。

郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)二十二年,，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：

1,、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),，只有采取識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測(cè),、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋,。

2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重,。無(wú)數(shù)案例表明,，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),，引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。

3、一,、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式,。前臺(tái)本身沒(méi)有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改,，老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查,、督促、整改,、落實(shí),。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象,。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門(mén),、各業(yè)務(wù)線,、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查，指導(dǎo),、幫促整改的體系,，第三條是專職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。

4,、加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,，將責(zé)、權(quán),、利捆綁在一起,，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人,、移送”的原則,，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé),，上追兩級(jí),。

5,、銀企密切配合,，按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能,，還要充實(shí)稽查檢查的人員,，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道,。

二、建章立制,，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系,。

銀行號(hào)稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán),、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,，我們的郵政銀行,，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項(xiàng)制度,。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,，相關(guān)部門(mén)應(yīng)進(jìn)行專門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題,，要認(rèn)真研究,，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,，就是我們工作的依據(jù)和指南,，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83項(xiàng)制度中去尋找答案,。

2,、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言,，要從自己做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求,。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查,。此外,，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù),、雙人押運(yùn),、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管,、錢(qián)賬分管,、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度,、大額核保制度,、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度,、atm機(jī)管理制度,、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退,、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況,。做到相互制約,，相互監(jiān)督。

3,、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰(shuí)踩了這根線,，誰(shuí)就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”( 涉嫌“黃、賭,、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員,、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員,、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員,、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員,、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位,，并嚴(yán)肅處理,。推行管理問(wèn)責(zé)制,，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,，做到約束和激勵(lì)并舉,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇三

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)

心得體會(huì)

1 1,、提高 員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念 加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起，郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 2 頁(yè) 自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 3 頁(yè) 其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。此外,，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名,、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法,。

3 3,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 4 頁(yè) 以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋,。

二,、供應(yīng)鏈金融的管理 在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái),。我國(guó)參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要,。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問(wèn)題,。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指大型國(guó)際企業(yè)購(gòu)買(mǎi)中小企業(yè)商品后,由于市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 5 頁(yè) 銀行貸款無(wú)法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn),。銀行要圍繞跨國(guó)公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查,、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場(chǎng)地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量,、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等,。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情,、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買(mǎi)賣(mài)雙方的有關(guān)情況。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大,。對(duì)于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行,。

通過(guò)此次培訓(xùn)活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助,，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 6 頁(yè) 農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)心得三：農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(huì)(940字))為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化,，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行,、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況,，從七月份至九月份,，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),。

開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀,，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化,。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行,，學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,，對(duì)相關(guān)文件,、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到 100%,。每郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 7 頁(yè) 名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě) 1 篇以“從我做起,，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改,。通過(guò)組織學(xué)習(xí),。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

三是組織召開(kāi)制度研討會(huì),。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞,、不銜接、不一致的問(wèn)題,，研究解決辦法,，提出完善意見(jiàn)。

四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作,。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，組成宣講組，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，以實(shí)際案例,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：

一是組織集中考試,。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì) 第 8 頁(yè) 二是檢查驗(yàn)收,。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收,。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果,。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)經(jīng)理崗位職責(zé)

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)檢查工作總結(jié)

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)大討論自查報(bào)告

郵儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)崗位職責(zé)

郵儲(chǔ)銀行工作心得體會(huì)

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇四

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),，培育良好的合規(guī)文化，__年被確定為我行的“合規(guī)管理年”,，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,。

通過(guò)參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè),、規(guī)范流程、夯實(shí)基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學(xué)習(xí),，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起,、主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì),。

本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想,、組織領(lǐng)導(dǎo)成立情況、活動(dòng)階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點(diǎn)內(nèi)容,，包括開(kāi)展“四項(xiàng)評(píng)價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等,。”

通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),，案件高發(fā)的危害性,。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的`重要手段,。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。此外,，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名,、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法,。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施,，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的,。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障,。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),。

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郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇五

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度,，也包括小的規(guī)則,、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái),，是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽(tīng)演講,，是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，但是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,，孔子云：“其身正，毋令則行,，其身不正,，雖令毋從,。”

不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性,。

對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率,，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件,，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán),，就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò),就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī),，就可能誤入歧途,，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此,，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì)，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大,。

樹(shù)立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心,，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣,，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,，潤(rùn)物無(wú)聲,，我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起，從小事做起,，加強(qiáng)自身修養(yǎng),，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范,，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng),、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對(duì)此,，我也感觸頗多,，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì),，還望大家不吝指教：

二,、以慎處事,。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便可以完成,，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易,，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,，小事當(dāng)慎,、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長(zhǎng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理,，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑,，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微,，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣,。

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī),，事事合規(guī),，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播,。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，出國(guó)留學(xué)我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn),，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事,、全員信守”的合規(guī)文化,。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生,，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展,，合規(guī)是關(guān)鍵!

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇六

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,，2019年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,。

通過(guò)參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程,、夯實(shí)基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學(xué)習(xí),，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起,、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì),。

本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、組織領(lǐng)導(dǎo)成立情況,、活動(dòng)階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點(diǎn)內(nèi)容,，包括開(kāi)展“四項(xiàng)評(píng)價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等?！?/p>

通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性,。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、

規(guī)章制度

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。此外,，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名,、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法,。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán),、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋,。

正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的,。只有兩者相結(jié)合,，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇七

摘要：根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義,，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化,，20被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”,，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合夫建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性必要性,。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的面長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,，就如何提高銀行效益,，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解,。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),，形成講實(shí)話,，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事,，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平,，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律,，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí),，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn),、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象,。一方面,，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者,，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵守法,。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。要集中時(shí)間集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實(shí)用性、提升性,，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定,，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治,、思想和職業(yè)道德培訓(xùn),，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn),、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極,。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神,、價(jià)值觀念,、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去,，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流,、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn);在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色,，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn),。要通過(guò)談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀,、世界觀、價(jià)值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高我行的凝聚力,，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái),，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點(diǎn),，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款,，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題,，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開(kāi)思路,，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應(yīng)該做到“三要”一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。為此，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循,，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題,。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營(yíng)的安全性,，流動(dòng)性，交易性,，建立自我調(diào)整,，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育,。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺(jué)抵制各種腐朽思想侵蝕,。

范文二

在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到,，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,。下面，就如何提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

第一,，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終,。“基礎(chǔ)牢固,，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值,，客戶是我們的效益之源,，是我們的衣食父母，有了客戶,，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求,、嚴(yán)格規(guī)范,、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制,。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化,、資本約束,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡,、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,，真正把為前臺(tái),、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策,、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用,。

第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看,，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,，缺乏更深程度的挖掘,。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn),。

第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能,。一方面,，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制,，包括財(cái)務(wù)成本,、稅務(wù)成本、撥備成本,、資本金成本,、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等,。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí),。實(shí)踐證明,，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。因此,，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模,、輕效益,，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),，重投入,、輕產(chǎn)出，重短期效益,、輕長(zhǎng)期效益的局面,，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,，追求效益的最大化,。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能,。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，讓員工明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,，使警惕風(fēng)險(xiǎn),、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障,。

第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念,。目前,，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求,。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場(chǎng)化的推進(jìn),、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算,、財(cái)務(wù)顧問(wèn),、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在,，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn),、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展,。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心,、面向業(yè)務(wù)、面向管理,、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,，搭建防控體系,、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心,。讓依法決策,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事,、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng),。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作,、屢查屢犯的頑癥,，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件,。

郵儲(chǔ)銀行合規(guī)心得體會(huì)篇八

在學(xué)習(xí)了信用社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。近年來(lái),，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，形勢(shì)非常嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，僅20xx年全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元,，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,，如再加上差錯(cuò)事故或其他涉訟事件,，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。

“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定,、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則,，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任,、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失,。經(jīng)過(guò)不斷的發(fā)展,，合規(guī)已經(jīng)成為國(guó)際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同,。在我國(guó),，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注,，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題依然十分突出。因此,，充分借鑒合規(guī)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn),，對(duì)完善我國(guó)銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營(yíng)具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn),。

盡管我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚,，但隨著銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放力度不斷加大，國(guó)內(nèi)銀行特別是國(guó)有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國(guó)際接軌,，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)銀行的自主要求,，加之監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo),。近幾年,，我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了比較大的進(jìn)展,，但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。

之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,，而輕合規(guī)管理,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視，并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少,，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來(lái),，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。

目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo),，對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮,，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒(méi)有完善,、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成,。一些銀行特別是中小銀行，還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,，還沒(méi)有形成橫向到邊,、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散,。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì),、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門(mén)戶,、各自為政的合規(guī)管理模式,，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能，同時(shí)由于缺乏專門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊,，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清,，出現(xiàn)管理真空,。

首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”,；其次,，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化；第三,，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制,；第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏,；第五,，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。

因此,，如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),，加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題,。