隨著社會不斷地進步，報告使用的頻率越來越高，報告具有語言陳述性的特點,。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢,？下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡。

銀行風控工作總結(jié)報告篇一

20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,，回想一年以來的工作,，在分行及部門領導的關心指導下，在同事的幫助下,，我認真學習業(yè)務知識和規(guī)章制度,，積極主動的履行工作職責、克服困難,，較好的完成了本職工作,。在思想覺悟、業(yè)務素質(zhì),、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高,，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：

一,、20xx年基本工作情況。

1,、重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習,，將學習用于實踐。作為一名風險條線的銀行員工,，我深知沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患,。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件,，使自己對現(xiàn)行的政策,、制度有一個較為全面的認識,，對于業(yè)務部門同事提出的業(yè)務咨詢也能給予及時、準確的反饋和答復。

在學習政策制度的同時,，我結(jié)合分行的操作實際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關于中國人民銀行信用信息基礎數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定》,，為管理工作有章可循,，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動《規(guī)定》在各部門,、各條線的貫徹,、實施。同時收集實際執(zhí)行中的反饋意見,，以調(diào)整工作重點,、強化管理要求。真正做到了將學習內(nèi)容用于實踐,，將知識更好的服務于分行的工作,。

都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行,。

在這一困難時期里,，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查,。同時還認真履行自己的崗位職責,；踏實完成監(jiān)控部日常工作。

3,、精誠團結(jié),、注重培養(yǎng)自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價值,。在分行領導的關心和支持下,，從6月份開始,，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說,，部里的人員配備還是十分的緊張,。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力,。在提高自身素質(zhì)的同時，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng),，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度,，共謀發(fā)展的扎實作風，形成了互助互諒,、團結(jié)友愛的工作氛圍,。

我在完成自身工作的同時，還將自己的工作經(jīng)驗及方法毫無保留的傳授給新進行的同事,，做到互幫互助,，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

二,、工作中存在的問題與不足,。

學習的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度,，但由于自身身體,、工作開展等客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足,，對已學的舊有知識回顧不夠的問題,。

三、20xx年工作規(guī)劃,。

新年新氣象,，20xx年，我將認真彌補自身不足,，認真學習業(yè)務知識，提高自身素質(zhì),，認真踏實的履行崗位職責,。首先加強與領導、同事之間的交流溝通,，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié)作意識,；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時了解信貸風險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性,、復雜性和多樣性,。認真學習風險管理相關知識,，提高風險分析與監(jiān)控的能力；認真學習相關政策及規(guī)章制度,，力求上進,，為更好的完成20xx年各項工作任務，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展,，做出自己應有的奉獻,。

總之在20xx年一年當中，在領導和同事的關心幫助下,，我各方面都有了很大的進步,，業(yè)務素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足,，但我相信,，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下,，我必定會把工作做得更好,，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！

銀行風控工作總結(jié)報告篇二

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應當確定需要進行的確認或驗證工作,，以證明有關操作的關鍵要素能夠得到有效控制,。確認或驗證的范圍和程度應當經(jīng)過風險評估來確定。第一百三十九條：企業(yè)的廠房,、設施,、設備和檢驗儀器應當經(jīng)過確認，應當采用經(jīng)過驗證的生產(chǎn)工藝,、操作規(guī)程和檢驗方法進行生產(chǎn),、操作和檢驗，并保持持續(xù)的驗證狀態(tài),。

中文解釋：經(jīng)過檢驗得到證實,。

中文解釋：明確承認。

gmp定義：證明廠房,、設施,、設備能正確運行并可達到預期結(jié)果的一系列活動。

兩個概念都強調(diào)了“能夠達到預期結(jié)果”,，驗證用于“操作規(guī)程（或方法）,、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”,，確認用于“廠房,、設施、設備”,，除了適用范圍不同之外,，似乎看不出別的不同啊,。

那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧,。

“操作規(guī)程（或方法）,、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”在你沒有“驗證”之前,，他只是紙上畫的幾個圈兒,，你不知道照著做下去會引起什么樣的結(jié)果，你只是有一個預期的,、你想要的結(jié)果,，而且你也初步判斷可能會達到預期的結(jié)果，或者有可能達不到預期的結(jié)果,，實際還沒有形成事實上的結(jié)果,。“驗證”就是要“見證”這么一個“結(jié)果”的產(chǎn)生“過程”,，把這么一個產(chǎn)生預期結(jié)果的過程如實的書面記錄,，形成文件，這一系列的活動,，就是“驗證”,，檢驗以證明。

“廠房,、設施,、設備”，他是一種實物,，實實在在存在的,，而且他的性能、特點也是實實在在存在的,，只需要你去發(fā)現(xiàn),、去承認它的存在，發(fā)現(xiàn)他符合我們的預期要求,，發(fā)現(xiàn)他能夠正確運行,，發(fā)現(xiàn)他可以達到預期結(jié)果，這個預期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的,，不需要去“驗證”他,，只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了，如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預期要求,，你就可以“認可”他，這就叫做“確認”吧,，明確承認,，確實認可,。

不知道我的解釋對還是不對，反正我覺得有一定的道理,。如果你還是糊涂,，那我就實在沒辦法了，你繼續(xù)糊涂下去好了,。

有人說以前的定義是驗證包含了確認,，這不可否認，但是新版gmp呢,，好像是并列關系,，那么我也就按照并列關系去解釋。

由于歷史原因,，我們現(xiàn)在還是通常把驗證與確認一起叫做“驗證”,，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動。

關于風險評估,，我暫時不想多說什么,。

關于驗證的簡單分類：操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）,、檢驗方法,，對了還有清潔驗證，但是很多文獻把清潔驗證歸于工藝驗證的一部分,，也沒有錯,。這里的“系統(tǒng)”，我想和設備設施公用系統(tǒng)不是一個概念吧,，這里應該是一個管理或操作體系的系統(tǒng),。

關于確認的簡單分類：“廠房、設施,、設備”,，對了還有系統(tǒng)，公用系統(tǒng),。

同時用另外一種時序的分類方法,，就有了dq、iq,、oq,、pq、pv,、cv??這時候,，你應該明白哪些要做“驗證”，那些要做“確認”了吧？但是,，是不是所有的“廠房,、設施、設備,、系統(tǒng)”都要做“確認”,？是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝,、檢驗方法”都要做“驗證”,？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做,。

但是一句話“確認或驗證的范圍和程度應當經(jīng)過風險評估來確定”

對于風險評估,，我個人的一句口頭禪是“決策則風險評估，存疑則風險評估”,。

這時候,，你需要決策了吧，你存在疑難問題了吧,，那么,，把“風險評估”這個異常強大的、大家都認為萬能的“武器”拿出來揮舞一番吧,！

打住,，今天討論就到這里吧，關于如何在“驗證與確認”中應用“風險評估”工具,，怎么風險評估,，下周一再談論吧。

敬請期待,！歡迎垂詢,！下一講再見！

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應當確定需要進行的確認或驗證工作,，以證明有關操作的關鍵要素能夠得到有效控制,。確認或驗證的范圍和程度應當經(jīng)過風險評估來確定。

沒辦法,，從頭說起吧?。ㄒ韵逻€是***慣，把驗證和確認統(tǒng)稱為驗證,，省得大家扔磚頭）,。

1、什么是驗證,？（這個概念有別于上一講,，不必介意）即驗證是一種有文件證據(jù)的活動,，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會始終如一地生產(chǎn)出符合其預定質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品,。

（這個定義似乎更關注工藝驗證,，把設備的確認拋開了，不過設備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預定質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品）,。

2、為什么要驗證,？

首先是法規(guī)符合性的需要,，其次是驗證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預定的質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品，減少無所謂的檢驗,，縮短不必要的等待時間,，按照既定的程序和方法正常運行，可以大大降低生產(chǎn)成本,。

3,、哪些設備系統(tǒng)需要哪些驗證與確認？

這個問題可就難了,，我真的不知道,，怎么辦呢？

還是先列出所有廠房,、設施,、設備、系統(tǒng)的清單吧,。還有,，列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗方法的清單?，F(xiàn)在可以使用萬能工具“風險評估”了：

4,、風險評估技術是關鍵公用設備系統(tǒng)驗證方法的一部分風險評估原則：

?可檢測性或可預見性：能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預測的準確性？分別打分123456根據(jù)分值確定是關鍵設備還是非關鍵設備,，或者叫做直接影響,、間接影響、無影響,。這個我最煩了,，不談理論，跳過,！

5,、什么是關鍵？

應根據(jù)該設備,、系統(tǒng)在生產(chǎn)過程中發(fā)生錯誤,、故障、失敗后，對工藝的影響,、對產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風險等級來判定,。（當然要根據(jù)嚴重性可能性可檢測性打分了，不要客氣,，隨便打,，按照第4項原則）。設備,、系統(tǒng)風險評估原理：按照設備或系統(tǒng)在使用或運行過程中對產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為：直接影響,、間接影響、無影響,。

對于直接影響的設備或系統(tǒng)中部件的風險評估又分為關鍵部件和非關鍵部件,。

對于直接影響的設備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風險評估又分為關鍵工藝參數(shù)和非關鍵工藝參數(shù)。

對于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性,，可以分為關鍵質(zhì)量屬性和非關鍵質(zhì)量屬性,。直接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。

間接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量無直接影響,，但支持直接影響系統(tǒng)的運行,。無影響：設備、系統(tǒng)與cgmp活動沒有直接或間接的關系,。

關鍵工藝參數(shù)：控制在預定的范圍內(nèi),，以確保產(chǎn)品符合其關鍵質(zhì)量屬性。

關鍵質(zhì)量屬性：一系列測量產(chǎn)品固有的性狀,，其描述了產(chǎn)品使用的可接受性,。

5、廠房,、設施,、設備、系統(tǒng)關鍵性評估,。

第一步是列出所有的廠房,、設施、設備,、系統(tǒng),，并根據(jù)風險評估與關鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度（即關鍵性）。

這個可不是隨便確定的,，可以通過對產(chǎn)品所造成的風險的評估來實現(xiàn),。最后確定設備、系統(tǒng)的關鍵性,，是直接影響還是間接影響還是無影響,。方法見第4項,。

6、根據(jù)風險評估結(jié)果確定驗證的范圍與程度,。

對于直接影響或間接影響的設備/系統(tǒng)風險需要根據(jù)“對產(chǎn)品質(zhì)量影響程度,、可預測可控制程度、設備本身技術復雜程度,、可預防性維護與可維修程度”等四個方面進行綜合風險分析,。以確定是否需要進行dq/iq/oq/pq確認，以及確認的深度和廣度,。從四個方面評分,，計算出綜合風險值。結(jié)果如下：

一,、對于標準設備不需要進行dq確認。

二,、對于非標設備,，直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認，間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進行dq確認,，不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進行dq確認,。

三、根據(jù)綜合風險分析綜合分值,，對于得分很低的小的,、不太復雜的設備或系統(tǒng)確認，可以是只做iq/oq,，或iq/oq/pq一起做,。反正是自由組合，不單獨做,。

四,、對于得分高的直接影響設備、系統(tǒng),，要做/iq/oq/pq,，而且分開單獨做。

五,、對于得分不太高的間接影響的設備,、系統(tǒng)，可以分別作iq/oq,分開單獨做,，不做pq,，以工藝驗證代替pq確認。

六,、對于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設備和系統(tǒng)不需要進行iq/oq/pq確認,。

7,、部件關鍵性影響評估（插播一點兒：關鍵部件驗證時要特別注意）。

部件關鍵性影響評估實行的目的在于估計直接影響系統(tǒng)中部件對產(chǎn)品質(zhì)量的影響,。部件分為關鍵和非關鍵兩類,。具體步驟參考第6項。

（以下是摘錄的一段內(nèi)容,，不想看的可以略過,，但是這是精華噢！）,。

可以通過以下一系列的問題確定,，繼續(xù)細化分析，以確認公共設施是否：不需要調(diào)試,、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認,。

一個例子可以用來確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試，和/或,，確認,，如下所示：該公共設施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（gmp)活動？若“否”有可能沒有必要調(diào)試該系統(tǒng),，但如果“是”則需要澄清接下來的問題,。

公共設施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸？如“是”那么系統(tǒng)必須進行調(diào)試與確認,。如果“否”它需要澄清接下來的問題,。

公共設施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境？如果“是”那么這個系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認,。如果“否”它需要澄清接下來的問題,。該公共設施是否用于最后的清洗步驟（設備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸）？如果“是”,，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認,。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

該公共設施是否用于無菌或衛(wèi)生過程,？如果“是”,，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題,。

公共設施的操作與控制是否對產(chǎn)品的關鍵質(zhì)量屬性（cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關鍵工藝參數(shù)（cpp)有直接影響,？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認,。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進行調(diào)試,。

這樣，是不是驗證的范圍與程度就出來了,。第二步：制定一個必須完成的驗證與確認計劃,。

第三步：對單個的公共設施進行實際的調(diào)試,、確認或驗證。

其實看到第6項就可以了,，后面補充了一大堆,，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇三

為全面了解銀行的風險管理情況,，切實提高本行的風險水平，增強識別,，計量,，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎,，銀行成立以來,，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：

首先,，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學習借鑒,、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理,、責任追究,、內(nèi)部控制、風險管理等方面等十六項基本制度,，正在進一步完善,，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次,，全行已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構(gòu)和職責,，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作,，現(xiàn)有人員3人,。

銀行成立之后，我部門在領導的安排下,，通過一系列的自查,、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎,，為領導的決策提供了一句,。一是重視基礎工作，造具清冊,。對全行到,、逾期貸款及新增不良貸款,、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊,，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督,，摸清底子,。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查,，對全行新放貸款,、不良貸款、抵質(zhì)押,、保證擔保情況,、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況,、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查,；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知,。三是創(chuàng)新動態(tài)管理,，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示,，并督促管理和清收工作,。

為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作,，主要是招牌噴繪布,、網(wǎng)點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝,，現(xiàn)已基本完工,。

下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

1,、進一步完善部門制度,，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件,，以便有章可循,。

2、加強對不良貸款的管理,。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報,，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,，明確包收責任人和管理責任人,，指定清收計劃,。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,，要求建立臺帳、制定處置計劃,，加大處置力度,。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險,。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,，分析形成原因，落實處置措施,。

3,、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險,，對風險進行提示,，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。

4,、組織開展風險管理知識培訓,，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎,。

5,、建議。

建議總行召集財務,、信貸,、風險管理等相關部門就因網(wǎng)點整合造成不良貸款賬務與資料分離,，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇四

2011年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作,，在分行及部門領導的關心指導下,，在同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和規(guī)章制度,，積極主動的履行工作職責,、克服困難，較好的完成了本職工作,。在思想覺悟,、業(yè)務素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高,，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：

作為一名風險條線的銀行員工,，我深知沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患,。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件,，使自己對現(xiàn)行的政策,、制度有一個較為全面的認識，對于業(yè)務部門同事提出的業(yè)務咨詢也能給予及時,、準確的反饋和答復,。

在學習政策制度的同時，我結(jié)合分行的操作實際,，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關于中國人民銀行信用信息基礎數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定》,，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件,；并牽頭推動《規(guī)定》在各部門,、各條線的貫徹、實施,。同時收集實際執(zhí)行中的反饋意見,，以調(diào)整工作重點、強化管理要求,。真正做到了將學習內(nèi)容用于實踐,，將知識更好的服務于分行的工作。

2011年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年,，上半年,。

都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行,。

在這一困難時期里,，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查,。同時還認真履行自己的崗位職責,；踏實完成監(jiān)控部日常工作。

在分行領導的關心和支持下,，從6月份開始,，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說,，部里的人員配備還是十分的緊張,。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力,。在提高自身素質(zhì)的同時,，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度,，共謀發(fā)展的扎實作風,，形成了互助互諒、團結(jié)友愛的工作氛圍,。

我在完成自身工作的同時,，還將自己的工作經(jīng)驗及方法毫無保留的傳授給新進行的同事，做到互幫互助,，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作,。

學習的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度,，但由于自身身體,、工作開展等客觀因素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足,，對已學的舊有知識回顧不夠的問題,。

工作任務，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展,，做出自己應有的奉獻,。

總之在2011年一年當中，在領導和同事的關心幫助下,，我各方面都有了很大的進步,，業(yè)務素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足,，但我相信,，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下,，我必定會把工作做得更好,，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！

2011年12月15日,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇五

今年我在xx支行擔任大堂經(jīng)理一職,，隨著商業(yè)銀行的'市場化,，服務也越來越受到重視,，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務的開端，是客戶對我行的第一印象,，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,，同時也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時,，我們施予援手;當客戶不解時,，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急,，想客戶所想,。我們xx支行地處居民生活社區(qū)，時每天來辦理業(yè)務的客戶中老齡客戶居多,，特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大,，一開門就擁進三十人左右。為了解決老齡客戶偏多,，存折業(yè)務較多這個問題,，我積極安排大廳人員及時帶客戶到自助設備上去登折，幫他們查帳,，帶有卡客戶到自助設備辦理,，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力,。每當客流量較大時,，我就會大聲詢問：“xx客戶請到x號柜理業(yè)務”,以免一些客戶因為中途離開造成空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因為只有良好的營業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產(chǎn)品,，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實現(xiàn)服務與營銷一體化。

作為大堂經(jīng)理,，我們不僅僅是要熟悉業(yè)務和產(chǎn)品,，還要會維護我行的自助設備。每當自助設備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理,，從而保證機器正常使用分流工作正常進行,。大堂經(jīng)理更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè),。在工作中,，遵守社會公德和職業(yè)道德。不透漏客戶任何信息,。時工作中,，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注,，在服務禮儀上要做到熱情、大方,，主動,、規(guī)范。

大堂經(jīng)理還應具備良好的協(xié)調(diào)能力,，怎樣調(diào)動好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用，便是我時需要注意的,。時要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力，發(fā)揮團隊精神,。而對待那些駐點人員,，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們工行的一員,，盡量推薦一些好的客戶給他們,，時尊重并關心他們，給他們創(chuàng)造一個好的工作臺,，實現(xiàn)雙贏,。

20xx年，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧,，但也存在許多的不足之處,。在今年的神秘人檢查中，我行得分尚可,，主要丟分在外部環(huán)境和一些細節(jié)上出現(xiàn)了問題,，針對這些問題，我們在時積極培訓,，注意細節(jié),。我相信，只有踏踏實實,，默默無聞的耕耘,，才能結(jié)出豐碩的果實。

在新的征程里,，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識,，提高自身業(yè)務水，以新的面貌,，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務,。

轉(zhuǎn)眼進入建行已經(jīng)滿一年了，時間讓我對于建行有了更加深入的了解,，也讓我通過自身的學習,、領導和同事的教育幫助，提高了自己的業(yè)務技能,。這一年具體的收獲：

在業(yè)務上,，我取得了巨大的收獲，這一年使我在業(yè)務上能夠熟練,，并能駕輕就熟解決工作中的問題,，這一年來，除了做好每天日常本職工作外,，還重點做了如下工作：

1,、帳戶年檢。

接到上級年檢通知,，對營業(yè)部所有性質(zhì)為正常的帳戶共418戶做了年檢工作,，在時間緊、任務重的提前下,，及時通知全部企業(yè)前來年檢,，并要求提供最新、最準確的單位信息資料,，并對全部資料在人民銀行帳戶二期系統(tǒng)中做好登記,。

2、新舊帳戶變更,。

由于系統(tǒng)升級,，系統(tǒng)要對所有20xx年前老帳號進行變更，這就需要與相關企業(yè)做好口頭解釋與書面交接工作,。除為每戶填寫帳戶變更告知書,，還將基本戶及預算專戶的開戶許可證收回，待變更,。

3,、電子開銷戶登記本。

由于開銷戶登記本為連續(xù)使用,，帳戶年久使用已殘損,，故將所有開銷戶信息形成電子版本，待日后使用,。

在思想上,，20xx年部里的活動也很多，手機版自己盡了最大能力完成了所有任務,，如手機銀行,、短信簽約、利得盈,、姚明卡等等,。雖然不是很突出,，但我都是積極參與。如今,，面臨自己的是20xx年大干一季度活動,，首先在存款上，自己會努力廣泛開拓資源,，挖掘客戶,，爭取起到黨員帶頭作用。其次是,、基金等營銷活動中,，也會嚴格要求自己，迅速提高增長量,。

新的一年里,，我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習,，更加的充實自己,，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)，明年會有更多的機會和競爭在等著我,，我心里暗暗的為自己鼓勵,，要在競爭中站穩(wěn)腳步，踏踏實實,，目光不能只限于自身的小圈子,，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展,，我會向其他同志學習,，取長補短，相互交流工作經(jīng)驗,，共同進步,，爭取更好的工作成績。當然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,，我會在今后的工作中磨練自己，發(fā)揚長處,，彌補不足,。

今后在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高,。剛開始的時候,，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢,，但是這并不影響我對這份工作的積極性,，反而更加鞭策我努力的學習業(yè)務技能和理論知識,。

在xxx支行的周圍有很多領社保和醫(yī)保的下崗、退休工人,，也有好幾所學校,。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務,。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起,。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中,，細微化,，平民化，生活化,。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么,。

行里經(jīng)常會有外地來的務工人員或?qū)W生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，心得體會范文錦集以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的我表示感謝,。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務,。并不能增加所里的存款額,，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為,，用心來為廣大顧客服務,，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……你的態(tài)度真不錯……就是好……這樣的話的時候,。我心里就萬分的高興,，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可,，更是對我工作的激勵,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇六

滿城縣氣象局不斷規(guī)范和深化政風行風工作進一步發(fā)揮政風行風監(jiān)督員以及廣大干部群眾的監(jiān)督作用結(jié)合部門和行業(yè)特點圍繞中心、標本兼治,、糾建并舉,、突出重點、統(tǒng)籌推進政風行風工作取得了明顯的成效?，F(xiàn)將20我局政風行風建設情況總結(jié)如下：

一,、組織保障,，領導重視，確保政風行風工作順利開展,。

年,，我局結(jié)合工作實際，全面加強了對政風行風建設的領導,。制定《滿城縣2012年民主評議政風行風工作實施方案》,，切實把加強政風行風建設工作作為一把手工程來抓，明確局長作為政風行風建設第一責任人,，分管領導履行直接領導責任,，堅持把政風行風工作和氣象業(yè)務工作相結(jié)合，“兩手抓,、兩手硬”,，把政風行風建設融入到氣象具體工作之中，一起部署,、一起落實,。

2012年2月，我局及時調(diào)整政風行風工作領導小組,，成立了以局長為組長,，副局長為副組長，的領導小組,，明確小組職責,，自上而下，層層把關,，以完善的管理體制保障政風行風建設的'整體合力,。

今年年初我局召開滿城縣氣象局2012年民主評議政風行風動員會。會上,，許春燕局長對2012年的氣象政風行風工作做出部署,，要求全體干部職工切實增強做好行評工作的責任感，深化落實,，宣傳發(fā)動,，找問題，抓整改,，扎實開展民主評議政風行風工作,，并提出2012年政風行風建設的重點。

二,、機制保障,，嚴肅紀律，完善政風行風制度建設。

制度建設是根本,，我局堅持從教育,、制度、監(jiān)督入手,，積極探索加強政風行風建設的長效機制,。堅持把健全制度、完善機制,、加強管理擺在更突出的位置,。近年來，我局結(jié)合新形勢下工作實際,，進一步制定和完善滿城縣氣象局督查督辦實施辦法,、滿城縣氣象局財務開支內(nèi)控制度、限時辦結(jié)制,、服務承諾制,、首問責任制,、效能考評制度,、“三重一大”事項報告制度等7項制度。為促進民主評議政風行風工作的深入開展,，切實糾正損害群眾利益的不正之風,，提升氣象服務水平，2012年年初我局在電視,、報刊等媒體向全社會發(fā)布公開承諾,，并針對承諾進行逐項落實踐諾。

三,、監(jiān)督保障,，民主評議，努力使各項工作讓市民滿意,。

我局完善局務公開制度,，對局務公開的內(nèi)容（對外公開、對內(nèi)公開）,、重點,、形式、程序等按照上級要求作出了明確的規(guī)定,。并設置局務公開欄,，方便群眾監(jiān)督和辦事。

2012年,，我局進一步明確了自覺接受群眾和社會監(jiān)督,，把政風行風建設置于社會監(jiān)督之下的工作原則，繼續(xù)將群眾關心的熱點難點問題、與群眾切身利益有關的制度,，在制訂前進行公示,，廣泛征求意見。

開展民主評議活動,。2012年積極我局開展民主評議政風行風活動,，()積極向全社會征求意見，內(nèi)容包含依法履職,、公正執(zhí)法,、廉政勤政、工作作風,、服務態(tài)度,、辦事效率、服務質(zhì)量,、綜合評價等八個方面,。

年初，局長簽訂黨風廉政建設責任書,。制定黨風廉政宣傳教育月活動方案,，積極開展宣教月各項主題活動。5月27日下午,，我局召開黨課學習會,，此次黨課學習主要由黨組書記、副局長張紅梁為全體干部職工上題為“保持黨的純潔性”的課程,。積極參加上級舉辦的廉政征文比賽活動,，選送優(yōu)秀作品2篇；精心組織全體干部職工開展2012年氣象部門黨風廉政宣傳教育月知識競賽,。

五,、擴大宣傳，提升氣象行業(yè)在社會上的良好形象,。

為了全方位加強氣象宣傳,，讓社會了解氣象、科學應用氣象,，2012年我局創(chuàng)新宣傳形式,、講求宣傳效果、提高宣傳質(zhì)量,，充分利用廣播,、電視、報刊等新聞媒體,，全方位宣傳氣象政策,、業(yè)務知識。

銀行風控工作總結(jié)報告篇七

首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要,，我部門通過學習借鑒、摸索,，現(xiàn)已草擬不良貸款管理,、責任追究、內(nèi)部控制,、風險管理等方面等十六項基本制度,，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中,。其次,，全行已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構(gòu)和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部,，專司從事風險管理工作,，現(xiàn)有人員3人。

銀行成立之后,，我部門在領導的安排下,，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查,，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎,，為領導的'決策提供了一句,。一是重視基礎工作,，造具清冊。對全行到,、逾期貸款及新增不良貸款,、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊,，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督,，摸清底子,。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款,、不良貸款,、抵質(zhì)押、保證擔保情況,、假冒名貸款,、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查;完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作;下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理,，風險提示,。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作,。

下一步,，我部門將從以下幾個方面開展工作：

下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件,，以便有章可循,。

一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理,。二是將全行不良貸款建立臺帳,，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃,。三是借抵押品清理的機會,，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,，要求建立臺帳,、制定處置計劃，加大處置力度,。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施,，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,，分析形成原因,，落實處置措施。

通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險,，對風險進行提示,，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。

提高全員風險意識,，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇八

轉(zhuǎn)眼間我來到建行已經(jīng)將近五年了，在這段時間里,，在領導的關心和同事的幫助下,，我學到了很多知識。為了更好的完成工作,，總結(jié)經(jīng)驗,，提高自己的安全管理能力和意識，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

自20xx年6月份以來,，我做風險管理員的工作已經(jīng)近四年了,，在這段時間里,，我深刻的意識到安全對于銀行的日常運營是多么的重要，因此我也深知自己的職責是多么重大,。每天進入營業(yè)間前,，先檢查營業(yè)場所內(nèi)有沒有不安全的跡象。開啟通勤門后及時反鎖固定,，進入營業(yè)間后,，檢查營業(yè)間內(nèi)的報警器、監(jiān)控系統(tǒng),、"110"安全設備,、消防器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時做好記錄,，對有問題的監(jiān)控設備和安全設備及時上報上級領導以便及時維修,，同時檢查好自衛(wèi)器械是否置于隱蔽，隨手可拿的位置,。

在營業(yè)期間內(nèi),，對因事進入營業(yè)間的人員及時做好登記，必須在確保安全的情況下即開即鎖,。工作期間,，大額現(xiàn)金和重要憑證及時入柜存放，不能放置于桌面上,。營業(yè)人員在臨時離柜時,，及時將現(xiàn)金、印鑒,、重要憑證入柜加鎖,，同時退出終端，鎖定處理,。

在營業(yè)時間結(jié)束后,，將現(xiàn)金、印鑒,、重要憑證清點完畢后鎖入箱中送往運鈔車。兩人以上護送尾箱和其他箱包上運鈔車,，等運鈔車啟動離開后方可離開營業(yè)廳,。在營業(yè)廳關門前，對監(jiān)控設備及安全設備再次檢查,，及時登記好安全保衛(wèi)臺帳,。同時我也總結(jié)了一些工作中存在的一些問題。

1,、風險管理員隊伍穩(wěn)定性差,，缺乏必要的人員儲備,，近年來，由于銀行人員流動情況較為嚴重,，而銀行缺乏強有力的后備隊伍做補充,，從人員配備上都是一個蘿卜一個坑，員工在自己工作較為繁忙時會忽略風險防范的意識,，遇到風險管理員請假,、休假等特殊情況，也不會及時有人頂上完成風險管理員的工作,。

2,、風險管理員的相關培訓不到位，缺乏崗位間的橫向交流和學習,，在學習制度的過程中由于每個人對文件的理解把握存在差異,，所以會導致不同的人會有不同的理解。

3,、基層網(wǎng)點會有"重業(yè)務,，輕風險"的錯誤觀念，認為只要不出案件,，抓好發(fā)展才是最重要的4,、風險管理員作為兼職，都有自己的工作,，而有時網(wǎng)點會因為業(yè)務發(fā)展會違規(guī)辦理一些業(yè)務,，導致風險系數(shù)增加。

1,、選擇合適的人擔任風險管理員,，建立崗位人員淘汰機制，可參照盡職履責,、工作表現(xiàn)等多項指標進行排名，增強風險管理員的責任感,。

2,、風險管理員是員工與銀行傳遞風險防控知識的紐帶，因此加強風險管理員的培訓尤為重要,，要把文件案件防控通俗化的傳播給銀行員工,，加強各網(wǎng)點之間風險管理員之間的學習和交流，對先進的經(jīng)驗要大力傳播,，對各網(wǎng)點的情況可以進行大討論,，可以對做得好的網(wǎng)點進行觀摩。

3,、基層網(wǎng)點風險檢查相對較少,，因此加強網(wǎng)點負責人風險防控的學習也很重要,，只有負責人重視了，才會傳遞到每個員工心中,。

4,、加強網(wǎng)點其他人員的`案件防控意識，不能因為業(yè)務發(fā)展就忽略了風險,，對有風險隱患的業(yè)務到堅決抵制,，不能因為人情而違規(guī)辦理業(yè)務。

在日常工作中,，我將不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿具體工作的始終,，牢固樹立"違規(guī)無小事"的意識,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線。

銀行風控工作總結(jié)報告篇九

大堂經(jīng)理這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務的開端,，是客戶對我行的第一印象,，因此大堂經(jīng)理的一言一行，一舉一動,，都是至關重要,。

作為客戶來到我行，給他印象最深的其實不是我們的硬件設施,，而是我們“潤物細無聲”的服務,。啟東農(nóng)商銀行一直以“服務三農(nóng)”為導向，面對的客戶文化層次各不相同,，在臨柜業(yè)務中,，有一大部分為低保戶、財政補貼戶,，他們中的大多數(shù)接受信息的來源比較匱乏,，所以在時的工作中，需要我們進行反復地宣傳,，以此為他們提供更便捷的服務,。

近日，為了方便地讓低保戶,、財政補貼戶就近取錢，啟東農(nóng)商銀行在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)開設了“金融便民村村通”服務點,。便民服務的開通,，需要我們大力地宣傳做配合,。在營業(yè)廳，我們將各便民服務點,，標示在醒目的位置,。每一位辦理存取現(xiàn)業(yè)務的農(nóng)保戶，我們主動詢問他們的居住點,，告知他們最近的便民服務點可以就近辦理業(yè)務,。此舉不僅方便了廣大群眾，更為我們繁忙的業(yè)務做了分流,。

服務是永恒的主題,，只有通過熱心的服務，才能獲得信任并能進一步讓客戶將心中的需求完全說出,；我們必須細心觀察與體會,，才能深入了解客戶的真正需求；針對客戶的需求,，我們要主動熱情并有效地用心執(zhí)行,。唯有發(fā)自內(nèi)心的服務意愿，才能提供客戶滿意的服務,，也唯有真心的服務,，才會讓客戶覺得安心舒適，從而認同并喜歡到農(nóng)商銀行接受我們的服務,。

專業(yè)的服務姿態(tài),、專業(yè)的服務方式，會給客戶帶去專業(yè)可信任的心理感知,。我們在出售自己的產(chǎn)品時,，是不是已經(jīng)把所有的細節(jié)都做到，我們是不是能夠回答客戶的所有疑問,。因此,，親和的同時，要求大堂經(jīng)理更加專業(yè)才能吸引和維系更多的客戶,，這就需要我們在工作之余研究金融市場,，熟悉金融產(chǎn)品，對農(nóng)商銀行推出的每一款金融產(chǎn)品的優(yōu)點賣點捻熟于心,。

有一次在工作中,，一位客戶要將大額現(xiàn)金取出買理財產(chǎn)品。我知道后,，迅速處理完手頭的事情,，上前與之進行溝通，原來該客戶對該理財產(chǎn)品也是知之甚少,，只是聽周圍的.人的說該理財產(chǎn)品收益高于銀行利息才將大額的現(xiàn)金取出,。我耐心地解釋,，理財產(chǎn)品其實有一定程度上的風險。今年央行降息,，但是相對于其他商行,，我們的利息還是相對高的，尤其是三年期,、五年期的利息,，而且我們是365天計息，對于要求的客戶來說,，其實是不錯的選擇,。在我的勸說下,，該客戶放棄了購買理財產(chǎn)品的念頭,，將現(xiàn)金繼續(xù)存入了我行。

另外,，貼心,、細致的服務,，更是贏得客戶的不二法門。

營業(yè)前,，檢查各項設備是否完好,，查看宣傳資料、相關憑證,、意見簿等是否擺放整齊,，營業(yè)大廳及自助服務區(qū)衛(wèi)生狀況是否整潔美觀。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十

20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位,。柜臺是銀行的基礎工作,，直接面對前來辦理業(yè)務的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口,，因此,，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來,，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度,，積極學習各項業(yè)務知識，了解和熟練掌握相關技能,，及時快速地辦理各項業(yè)務,，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己,，按照業(yè)務要求辦事,，保證業(yè)務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務，順利的完成了支行下達的任務指標,。

到了8月份,，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部,。風險管理部是負責風險管理政策的落實,、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風險和內(nèi)控的`日常管理職責部門,。

作為風險管理部授信后管理人員,，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行xx分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理,，對本部門檔案進行整理保管,，日常辦公相關工作。

面對新的崗位,、新的環(huán)境,、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生,，又感到空前的壓力,，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧,，在工作上受到了無微不至的指導,，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。

在風險管理部幾個月的時間里,，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作,，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能,、適應工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。

由于首次進入風險部,，面對全新的工作崗位,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位,，更是一種思考方式和學習方法的換位,，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、全面的思考,，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率,。

xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務知識，把所學所悟運用到實際工作中,。

雖然目前在風險部的工作時間很短,，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法,，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎,，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導,，受益匪淺,，今后還將更加努力。

由于家在異地,，生活習慣和地域習俗有很大差異,，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高；首次擔任授信后管理崗位,，日常工作涉及很多方面,，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務和流程還沒有完全熟悉掌握,，需要多加強學習,。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作,，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績,；在今后的工作中，我將更加努力進取,，力爭成為優(yōu)秀的xx一員,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十一

按照總行風險管理部的指導意見，結(jié)合xx的實際,，對內(nèi)設團隊的相關職能進一步細分,，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質(zhì)量管理中心,，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責,。管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢,、風險可控”的工作目標,，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用,。

編制分行風險管理部管理手冊,，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責,，建立風險管理部部門架構(gòu),、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力,，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務,。

根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,，并嚴格執(zhí)行,。

（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水,，規(guī)范員工操作行為,。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素,，提升主管管理水；二是改變內(nèi)容,，用圖片代替文字,，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,，提高員工的業(yè)務認知度,。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務統(tǒng)一,，員工操作驅(qū)于規(guī)范,。

改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,，做到現(xiàn)場告知,、原因分析、持續(xù)跟蹤,、落實整改一條龍的檢查方式,。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時,，開展每周一個業(yè)務種類,，討論業(yè)務操作、憑證擺放等,，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一,、規(guī)范。

（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析,，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風險防范意識和能力,。為機構(gòu)的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃,、人員調(diào)配,、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十二

即將過去的xx年，對我來說是忙碌的一年,、更是幸福的一年,。我衷心感謝行里對我的栽培和信任，更感謝行領導和同事們所給予我的關懷和照顧,，現(xiàn)將我個人近一年來學習,、工作、存在的問題以及今后努力的方向進行簡要總結(jié)：

今年上半年,，我在小額金融部任職評審經(jīng)理崗位,，負責風險政策在業(yè)務經(jīng)辦中的貫徹落實，同時對具體授信項目進行盡職評審,，半年內(nèi),，我堅持與每一位授信客戶面談并實地調(diào)查，共撰寫評審報告xxx份,，評審后放款xxx筆,，涉及金額xxxxx余萬元。

11月底,，在總行風險前臵的方針指引下,，我調(diào)至xxx支行擔任風險經(jīng)理，主要負責在貸前,、貸中和貸后各環(huán)節(jié)對所轄支行授信業(yè)務相關人員提供盡可能的業(yè)務咨詢和指導,，并根據(jù)具體情況出具風險預審意見，同時將業(yè)務發(fā)展中遇到的疑難問題向總行風險部反饋,。

（1）從業(yè)經(jīng)驗不足,、理論知識不夠扎實

無論是在評審還是風險經(jīng)理崗位，雖然我都盡自己的最大努力勤勉,、盡職,、公正地完成領導交辦的各項工作，但短暫的從業(yè)經(jīng)驗和理論知識的匱乏仍讓我時常感到提高業(yè)務水平的重要和緊迫,。

（2）服務意識有待增強

作為中后臺員工,，與一線員工，尤其是客戶經(jīng)理溝通交流不深入,，

沒能幫助一線同事最大限度地釋放營銷能力和客戶服務效率,。

（3）工作中缺乏創(chuàng)新意識

工作上大多數(shù)時候只是按部就班地完成領導交辦的任務，缺乏創(chuàng)造性,、點子不多,、思路不新。

（4）政治敏感性不高

有時對監(jiān)管文件精神和領導的指示吃不透,，對事情發(fā)展趨勢的分析判斷拿不準,，不能根據(jù)出現(xiàn)的新情況,、新問題積極地做出反應，導致工作中出現(xiàn)了延誤和偏差,。

（5）文字綜合能力亟待提升

雖然已完成了不少材料撰寫工作,，但總體來說，材料質(zhì)量不高,、深度不夠,，工作效能不高。

深刻反思后我認為,，上述問題的存在是源于自身業(yè)務水平不足和服務意識不強,。

首先，具備一定理論水平和業(yè)務能力是職業(yè)發(fā)展的前提,，也是我行對員工從業(yè)的基本要求,，雖然我從未放松過對業(yè)務知識的學習，但也深知自己離一個合格的風險管理崗位員工的要求還有一定距離,。其次,，現(xiàn)在各家銀行都在樹立“以客戶為中心”服務理念，對于這一點,，作為中后臺員工，我的認識還不夠深刻,，為一線同事提供的服務不夠細致,、周全。

（1）繼續(xù)提高業(yè)務能力,。多看,、多聽，多請教,，尤其加強財務知識,、

法律條文和貸后管理工作方面的學習。

（2）增強服務意識,。減輕前臺同事工作壓力,，讓一線同時有更多的精力服務客戶，同時多與其他條線部門（營業(yè)部,、計財部等）進行溝通交流,，提高服務意識和水平。

（3）加強創(chuàng)新意識,。在風險可控,、流程合規(guī)的前提下，開拓性,、創(chuàng)造性地開展工作,，多為領導出主意,，想辦法，做好領導參謀,、當好助手,。

（4）提高政治敏感性。在政治敏感性上加強修養(yǎng),，形成敏銳的觀察和全面的視野,，對每一件事情的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來及時采取應對的措施,。

（5）繼續(xù)鍛煉文字綜合能力水平,。通過自身努力，不斷強化學習,，虛心向身邊同事求教,，取長補短，修正不足,，提高文字表達能力和寫作水平,。

每當從銀行早出晚歸，帶著行里的溫馨,，一路也覺得不那么孤單,。在這里我全心追尋我的理想、用心學習每一點知識,、用心理解我的每一樣工作,。我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結(jié)協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個集體給了我學習提高的機會,。在今后的工作,、學習中，我會堅持不懈地完善自我,，在領導和同事的指導幫助中提升自己,，發(fā)揚長處，彌補不足,，以”敬業(yè),、愛崗、務實,、奉獻“的精神為動力,，不斷進取，扎實工作,，同xx銀行共同成長,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十三

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、方法的前提下，針對xx支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控治理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務進展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本事情匯報如下：

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，仔細組織，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司職員守則》,、《職員違規(guī)行為處理方法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體職員遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確別相容崗位和業(yè)務。堅定杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等咨詢題發(fā)生,。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬事情。四,、積極開展今年的各項風險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作,，增強職員合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的職員個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述事情浮現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、依照《對于對銀行職員泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了職員的思想教育和治理工作,，加大了職員保密工作的培訓力度,。

2、依照《對于加強對職員自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行職員開展了業(yè)務指導與學習,，哺育全員操作風險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作,，經(jīng)過觀看、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動態(tài)和行為變化,。并且經(jīng)常與每位職員進行交流,，進行“雙十禁”、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體職員的別懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在將來的工作中,，我行將高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營進展保駕護航,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十四

(1)利用國際先進技術和經(jīng)驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內(nèi)部評級體系和風險模型,。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務的工作效率,，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風險類別制定不同的資產(chǎn)價格,，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤,，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額。

(2)建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制,，嚴格貸款等資產(chǎn)業(yè)務的流程控制,，明確責任和收益的關系。

(3)利用新興工具和技術來減少和控制信用風險,，建立科學的業(yè)績評價體系,。

(1)建設內(nèi)部風險控制文化。

營造風險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存在重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策,，對風險的敏感程度,、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握,。

(2)加強內(nèi)控制度建設,。

實行三分離制度：

(3)程序設計與業(yè)務操作分離。即程序設計人員不能從事業(yè)務操作,。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才,，成立銀行內(nèi)部風險評級專業(yè)團隊，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風險分類標準,，來合理地識別風險,。對該團隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過定期培訓,，促使其知識體系及時獲得更新,，從而確保內(nèi)部評級體系的先進性和實用性。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評級工作的順利進行,。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔風險,、自負盈虧,、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務經(jīng)營過程中,，追求利潤最大化的沖動不斷增強,。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風險,。因此,，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

尋找業(yè)務過程的風險點,，衡量業(yè)務的風險度,，在克服風險的同時，從風險管理中創(chuàng)造收益,。逐步實現(xiàn)在業(yè)務部門設立單獨的風險管理部門,，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風險管理政策，從業(yè)務風險產(chǎn)生的源頭進行有效控制,。

銀行風控工作總結(jié)報告篇十五

今年以來,，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點,，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設,，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓,，繼續(xù)深入開展案件風險排查,，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點,，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎上,，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中,。同時,，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作,，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃,，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。

（二）建立責任體系,，明確責任目標

我部已形成由總經(jīng)理領導,，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室,，各科經(jīng)理負責本科員工,，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系,。我部負責人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（2011年度）》,。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標,，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制,。

（三）定期實施案防日常工作檢查,，開展相關知識學習與培訓

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況,、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃,，對學習與培訓的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學習重點,、實施要求等進行了明確。在具體落實上,，部門根據(jù)計劃安排,，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工,，要求有針對性地加強案防知識學習,，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單,，加大對被關注單位的指導和檢查力度

我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制,。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況,，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱,、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》,，梳理了重點關注風險點,，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室,。

（五）加強制度建設,，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·

20xx年以來,，我部繼續(xù)以“三個辦法,、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標,，加強制度建設,，進一步完善全流程管理。

1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度，加強流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責,，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作,，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見,，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》,，提出嚴格落實整改,、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化,；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準,，加強內(nèi)部問責,。

四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》,，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”，盡職開展貸款三查,，嚴格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時，通知并要求強化貸后管理,，加強資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進行實地賬務比對,，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù),，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。

五是下發(fā)《關于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產(chǎn)信貸風險防控的要求中,，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風險,，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測,，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理,，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款,、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動,。

2、加強操作風險管控,，落實有效措施

一是為推進和加強我行操作風險管理,，制定下發(fā)《xx銀行操作風險字典庫（20xx版）》，明確操作風險分類標準,，在業(yè)務流程分析的基礎上,，對全行操作風險因子、操作風險事件,、操作風險損失,、操作風險點進行定義，識別和分類,，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫,。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范,。同時，向分支行重申“先授權,，后查詢”,，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記,，定期核對”,，做實個人征信臺賬的管理要求,。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務的操作管理，下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范的通知》,，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿(mào)易背景真實性審核,；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關，查詢查復時做到“有疑必查,，有查必復,，復必即時，復必詳盡”,；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等,。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,，又進一步下發(fā)《關于關注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知》,，要求各經(jīng)營單位完善風險內(nèi)控，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識,，嚴格按制度操作,。要把好票據(jù)真實性查驗審核關，防范假票風險的發(fā)生,，在關注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時,，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險,，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的,，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金,、套利,；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市,、高利貸等領域。

四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3,、加強風險防范,，推進案防長效機制建設

下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設,，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設,；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制,，認真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》,，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。

（六）結(jié)合外部案例及我行實際,，及時發(fā)布案件風險提示

一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作,，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理,，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查,。