總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢,？又該怎么寫呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇一

為貫徹落實(shí)中央和省市縣決策部署,，鼓勵(lì)和保護(hù)真正有價(jià)值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài),，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展,，有效防范金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《獻(xiàn)縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神,，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際,，制定本方案。

通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治,，有效防范和化解金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn),，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境,，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭,；建立和完善長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉,，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重,，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的底線,。

1,、打擊非法，保護(hù)合法,。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī),，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法,、合規(guī)與違規(guī)的邊界,，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線,。對合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持,，對違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊,，絕不手軟,，絕不姑息,。

2,、積極穩(wěn)妥,，有序化解,。堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打,，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,，明確重點(diǎn)問題,，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度,，做好風(fēng)險(xiǎn)評估,，依法、有序,、穩(wěn)妥防范和處置風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)堅(jiān)持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外,。

3,、明確分工，強(qiáng)化協(xié)作,。按照各部門職能職責(zé)和本方案要求,，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任分工,。堅(jiān)持問題導(dǎo)向,，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，密切溝通配合,，強(qiáng)化信息共享,，突出部門聯(lián)動(dòng)，集中力量對當(dāng)前金融領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展整治,，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng),。充分考慮金融領(lǐng)域活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門,、跨區(qū)域協(xié)作,，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實(shí)處。

4,、遠(yuǎn)近結(jié)合,，邊整邊改。立足當(dāng)前,，切實(shí)防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn),，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn),，以此次專項(xiàng)整治為契機(jī),，堅(jiān)持邊排查邊清理邊整改，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，形成制度,，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機(jī)制。

（一）p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù),。

1,、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款,，不得非法集資,，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息,、期限錯(cuò)配,、期限拆分、虛假宣傳,、虛構(gòu)標(biāo)的,，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人,，除信用信息采集及核實(shí),、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外,，不得從事線下營銷,。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)嚴(yán)格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì),。

2,、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌,，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資,，平臺上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票,，強(qiáng)化對融資者,、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳,。

3,、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理,、股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）,、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓,、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理,，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則,，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu),，保護(hù)客戶資金安全,，不得挪用或占用客戶資金。

4,、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù),；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的,，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定,。規(guī)范“眾籌買房”等行為,，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。

（二）通過開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù),。

1,、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì),。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競爭,，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法,，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性,。

2、未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn),，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過打包,、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法,，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的`監(jiān)管規(guī)定,。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn),，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶,。

3、金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)不得依托通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求,。應(yīng)綜合資金來源,、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法,，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性,、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4,、同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范,。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則,，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

5,、各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動(dòng),。

（三）第三方支付業(yè)務(wù),。

1、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用,、占用客戶備付金,，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息,，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式,，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額,、快捷,、便民小微支付服務(wù)的宗旨。

2,、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng),，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行,。

3,、開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù),，開展商戶資金結(jié)算,、個(gè)人pos機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡,、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù),。

（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。

金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確,，不得對金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳,。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳,。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的,，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的,，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合,，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳,。

1,、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu),、從事金融領(lǐng)域活動(dòng),，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)或備案從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的,，由縣金融領(lǐng)域管理部門會(huì)同縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以認(rèn)定和查處,，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締,?？h市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照,；涉嫌犯罪的,，縣公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu),、不從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的企業(yè),，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”,、“金融領(lǐng)域”,、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”,、“基金”,、“基金管理”、“投資管理”,、“財(cái)富管理”,、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”,、“網(wǎng)絡(luò)借貸”,、“p2p”,、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”,、“保險(xiǎn)”,、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)）,，縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時(shí)告知縣金融領(lǐng)域管理部門,，縣金融領(lǐng)域管理部門、縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以重點(diǎn)關(guān)注,，從嚴(yán)監(jiān)管,，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),，視情采取整治措施,。

2、強(qiáng)化資金監(jiān)測,。加強(qiáng)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶,、股東身份,、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度,，存管銀行要加強(qiáng)對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督,。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護(hù)工作,。

3,、建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。針對金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn),，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用,，根據(jù)屬地原則，建立舉報(bào)制度,，出臺舉報(bào)規(guī)則,，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立舉報(bào)平臺，為整治工作提供線索,。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度,，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本,，對提供線索的舉報(bào)人提供法律保護(hù)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì),，獎(jiǎng)勵(lì)資金由縣財(cái)政予以安排，強(qiáng)化正面激勵(lì),。加強(qiáng)失信,、投訴和舉報(bào)信息共享。

4、加大整治不正當(dāng)競爭工作力度,。對金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競爭行為予以清理規(guī)范,。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求,。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式,，通過自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融領(lǐng)域產(chǎn)品,。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況,。

5、加強(qiáng)內(nèi)控管理,?？h金融領(lǐng)域辦對機(jī)構(gòu)自身與平臺合作開展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求,，不得違反相關(guān)法律法規(guī),，不得與未取得相應(yīng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利,?？h金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中,，應(yīng)對由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓,。

6、用好技術(shù)手段,。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作,。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查,、網(wǎng)站對接,、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況,，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息,，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站,，提供金融領(lǐng)域平臺安全防護(hù)服務(wù),。

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。為確保金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作扎實(shí)有效開展,，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記,、政府鄉(xiāng)長林現(xiàn)升,，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長,，其他黨政班子成員為副組長，相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）,，總體推進(jìn)整治工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點(diǎn)設(shè)鄉(xiāng)財(cái)政所,，由高雙喜同志兼任辦公室主任,。辦公室負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實(shí)施，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作情況調(diào)度,、督查督辦,、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作,。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室,、統(tǒng)計(jì)站、農(nóng)經(jīng)站,、財(cái)政所,、派出所、司法所,、農(nóng)商銀行,、郵政局等部門單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。

2,、明確各村、各相關(guān)部門單位職責(zé),。各村要認(rèn)真落實(shí)屬地管理職責(zé),，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作,。各村應(yīng)充分利用基層一線優(yōu)勢，落實(shí)源頭維穩(wěn)措施,，做好本村摸底排查工作,，按照注冊地對從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，積極預(yù)防,、全力化解,、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu),，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策,、分類處置，切實(shí)承擔(dān)起專項(xiàng)整治責(zé)任,，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定,。

3,、明確部門職責(zé)。

各相關(guān)部門應(yīng)積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開展工作,。

黨政綜合辦公室：負(fù)責(zé)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作,。配合、協(xié)助上級有關(guān)部門開展工作,，并負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治期間協(xié)調(diào)實(shí)施,、情況調(diào)度、督查督辦,、綜合反饋,、信息收集和報(bào)送等工作。

文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作,，加強(qiáng)宣傳報(bào)道,，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術(shù)品交易場所開展金融領(lǐng)域活動(dòng)進(jìn)行整治。

綜治辦：在專項(xiàng)整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪,、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作,，負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求事項(xiàng)的接待受理。

財(cái)政所：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置,、信息收集和報(bào)送工作,。

統(tǒng)計(jì)站：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集和報(bào)送工作,；在整治期間,，根據(jù)實(shí)際需要暫停重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項(xiàng)整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料,。

派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資,、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題，強(qiáng)化防逃,、控贓,、追贓、挽損工作,；指導(dǎo),、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度,、措施,，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性的事件的預(yù)防和處置工作,，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,。

文辦室：協(xié)助上級教育部門加強(qiáng)金融領(lǐng)域經(jīng)營活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)和教育，指導(dǎo)所轄地區(qū)學(xué)校開展相關(guān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查,，著力提高學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力,。

司法所：通過法制學(xué)校課等途徑做好普法宣傳,，提供法律支持。

其他各成員部門單位要按照職能職責(zé)分工,，配合做好相關(guān)的整治工作,，并及時(shí)將情況報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

1,、動(dòng)員部署階段,。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門單位按照要求,，結(jié)合實(shí)際,，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組廣泛宣傳動(dòng)員，部署開展相關(guān)工作,。

2,、摸底排查階段。各村,、各相關(guān)部門單位根據(jù)整治內(nèi)容,，對本村、本分管領(lǐng)域的情況進(jìn)行摸底排查,，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開展專項(xiàng)排查工作,。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件,、資料,，不得拒絕、阻礙和隱瞞,。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄,、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù),。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存,，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù),。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺,、企業(yè),，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。各村,、各相關(guān)部門單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。

3,、清理整頓階段,。各村、各有關(guān)部門單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組對本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作,。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題,，將上報(bào)縣專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責(zé)令整改,、停業(yè)整頓,、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行綜合整治，涉嫌犯罪的,，將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理,，對情節(jié)嚴(yán)重、給投資人帶來巨大損失,、攪亂金融領(lǐng)域秩序,、社會(huì)影響惡劣的非法集資行為進(jìn)行重點(diǎn)打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作,。

4,、督查評估階段。各村,、各相關(guān)部門單位分別組織自查,。領(lǐng)導(dǎo)小組適時(shí)組織開展對重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和評估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法,，對于整治工作落實(shí)不力,，整治一批又出一批的，應(yīng)查找問題,、及時(shí)糾偏,，并建立問責(zé)機(jī)制。此項(xiàng)工作同步于20xx年1月底前完成,。

5,、驗(yàn)收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各領(lǐng)域,、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收,。各村、各有關(guān)部門單位要認(rèn)真總結(jié)專項(xiàng)整治情況,，匯總數(shù)據(jù),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，分析問題,，形成整治報(bào)告,，報(bào)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，此項(xiàng)工作應(yīng)于20xx年1月底前完成,。

1,、高度重視,，抓緊行動(dòng)。各村,、各有關(guān)部門單位要充分認(rèn)識形式的嚴(yán)峻性和整治的重要性,，增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，迅速行動(dòng)起來,；要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo),，突出工作重點(diǎn),，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實(shí),。

2,、落實(shí)責(zé)任，形成合力,。落實(shí)職責(zé)分工,，明確工作目標(biāo)、工作重點(diǎn),、工作進(jìn)度,，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織,、條塊結(jié)合,、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo),、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合,、落實(shí)督促指導(dǎo)。

3,、積極穩(wěn)妥,，講究方法。各村,、各有關(guān)部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應(yīng),，防止被市場誤讀、公眾誤解,，防止媒體逆向反映、過度反映,。要堅(jiān)持分類施策,、分類處置，按照不同情況,，差別化處置,。要穩(wěn)扎穩(wěn)打,，有序可控，把握進(jìn)度,，有張有弛,，留有余地，防范處置風(fēng)險(xiǎn),。落實(shí)源頭維穩(wěn)措施,，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定,。

4,、加強(qiáng)指導(dǎo)，督促落實(shí),。建立督導(dǎo)巡查工作機(jī)制,，加強(qiáng)專項(xiàng)整治工作的督促指導(dǎo)。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組將組織督導(dǎo)組,，對各村及相關(guān)部門單位進(jìn)行督查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實(shí)責(zé)任,，提升專項(xiàng)整治工作的實(shí)效,。

5、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),，信息互通共享,。做好信息報(bào)送工作，加強(qiáng)信息互通與共享,。各村,、各相關(guān)部門要認(rèn)真研究解決專項(xiàng)整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題,，及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn),，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送專項(xiàng)整治工作進(jìn)展情況，突發(fā)情況隨時(shí)上報(bào),，鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期對有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào),。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇二

為做好全行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)疫情防控工作，切實(shí)維護(hù)員工和客戶生命安全和身體健康,，保障營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常開展工作,，根據(jù)省、市行《關(guān)于加強(qiáng)新冠疫情防控工作的通知》要求,，結(jié)合我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況,，制定本方案。

1、普及新冠的防控知識,，提高全體員工的防控意識,。

2、堅(jiān)持預(yù)防為主,，不折不扣地落實(shí)各項(xiàng)預(yù)防措施,。

3、建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制,，做到早發(fā)現(xiàn),、早報(bào)告、早隔離,、早治療,，有效防控交叉感染與蔓延。

1.成立新冠防控工作小組,，由行長擔(dān)任工作組總指揮,，對經(jīng)營場所防控及復(fù)工工作實(shí)施統(tǒng)一指揮。各崗位負(fù)責(zé)人任組員,，協(xié)助組長做好各項(xiàng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作,，貫徹落實(shí)各項(xiàng)防控措施的執(zhí)行情況。

2.落實(shí)專門的新冠防控管控人員和工作組,，各項(xiàng)職責(zé)分配到人,，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)格化管理。

3.整個(gè)分行以部門為單位,，形成部門防控負(fù)責(zé)人形式,，按部門分管；部門防控負(fù)責(zé)人配合防控工作小組完成部門內(nèi)的防控工作,；同時(shí)負(fù)責(zé)本部門員工健康,、衛(wèi)生、行為的日常監(jiān)督,；當(dāng)部門內(nèi)出現(xiàn)突發(fā)情況時(shí),，部門防控負(fù)責(zé)人第一時(shí)間通知防控工作小組，做好應(yīng)急處理,。

（一）營業(yè)前準(zhǔn)備工作：

1,、全面進(jìn)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)施防疫消毒。開門網(wǎng)點(diǎn)每天至少2次（上午上班前一次,，下午上班前一次）要對辦公區(qū)域,、生活區(qū)域、辦公設(shè)施,、自助設(shè)施進(jìn)行全面防疫消毒處理（包括但不限于地面,、柜臺,、門把手、填單臺,、座椅等），消毒和清潔情況要全面做好記錄,，明確時(shí)點(diǎn)和責(zé)任人,，確保后續(xù)可查，對已消毒區(qū)域張貼已消毒提示,。

2,、加強(qiáng)清潔通風(fēng)換氣。各網(wǎng)點(diǎn)已配備新風(fēng)系統(tǒng)或空氣凈化器設(shè)備的必須全天開啟,，確?？諝馇鍧崳瑺I業(yè)結(jié)束關(guān)機(jī)斷電,。

3,、加強(qiáng)員工日常體溫檢測（包括保安、保潔人員等）,。對外開門營業(yè)的網(wǎng)點(diǎn),，員工要保證每日至少檢測2次體溫（上午上班前一次，下午上班前一次）,，并按支行要求記錄檢測情況,。

4、營業(yè)室內(nèi)配備防疫用品,。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要在客戶等候區(qū)或便民服務(wù)柜擺放免洗洗手液等防疫用品,；營業(yè)人員一律配戴符合防疫標(biāo)準(zhǔn)的口罩，勤洗手,，少聚集,，自覺加強(qiáng)自身安全防疫。

5,、網(wǎng)點(diǎn)開門營業(yè)后,，網(wǎng)點(diǎn)主任要全程靠在網(wǎng)點(diǎn)上，親自安排消毒及大堂營業(yè)工作,，領(lǐng)學(xué)工作預(yù)案,，及時(shí)處置營業(yè)過程中存在的突發(fā)問題，嚴(yán)禁脫崗,。

（二）營業(yè)中防控工作：

1,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要設(shè)立防疫檢測服務(wù)點(diǎn)，配齊測溫儀,、口罩,、酒精,、消毒液等防疫物資，建全各種登記簿,。

2,、對進(jìn)門辦理業(yè)務(wù)的`客戶，網(wǎng)點(diǎn)主任安排專人站位檢測服務(wù)點(diǎn),實(shí)行“一人一檢測,，一人一辦理”的原則,，需逐一為客戶檢測體溫,客戶檢測情況要序時(shí)登記，嚴(yán)控室內(nèi)客戶人數(shù),，要盡量避免客戶在營業(yè)廳內(nèi)聚集,、等待，防止出現(xiàn)聚集性傳播,。對未佩戴口罩的客戶,，要在與其對話前免費(fèi)提供口罩。對拒不接受體溫檢測,拒絕佩戴口罩的客戶,，網(wǎng)點(diǎn)可拒絕其進(jìn)入對外營業(yè)區(qū)域,。

3、對體溫檢測正?？蛻?，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)埋要分流客戶，盡量通過高柜辦理業(yè)務(wù),，減少低柜和超級柜臺辦理業(yè)務(wù)時(shí)與客戶直接接觸幾率,。

5、妥善安排員工用餐,。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工自備食物,，在網(wǎng)點(diǎn)用微波爐或煤氣灶加熱后分餐用餐，禁止外買送餐,，避免集中用餐或外買食物不安全引起交叉感染或食品安全問題,。

（三）其他方面：

1、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo),。各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)向員工普及疫情防控知識和防控措施,，增強(qiáng)員工疫情防控能力，不信不傳,，減少法公共場合,，科學(xué)做好疫情應(yīng)對。

2,、加強(qiáng)人員調(diào)度保障業(yè)務(wù)運(yùn)行,。一是要落實(shí)關(guān)鍵崗位人員上崗，對網(wǎng)點(diǎn)主任,、內(nèi)勤行長（主任）,、大堂經(jīng)理等崗位要優(yōu)先保障到崗,，確保履職不間斷;二是各網(wǎng)點(diǎn)主任聯(lián)系支行包靠部室經(jīng)理，每天安排1-2名部室員工到網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助開門營業(yè),。

3,、設(shè)置防疫物品回收桶。專門回收一次性或廢舊防疫物品,，每天下班后將回收的防疫物品嚴(yán)格銷毀,。

4、關(guān)閉營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂區(qū)與自助區(qū)卷簾門,，確保進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)的客戶與自助區(qū)客戶相隔離，避免人員叉感染,。

1,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)客戶體溫異常的，首先立即向網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào),，了解客戶基本信息及是否近期與**地區(qū)人員接觸,，勸說其自我隔離后到當(dāng)?shù)囟c(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)熱門診進(jìn)行規(guī)范治療，同時(shí)做好記錄,，及時(shí)向支行或當(dāng)?shù)胤酪卟块T報(bào)告,。

2、對于發(fā)現(xiàn)疑似病例的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，要立即做好客戶疏散,，妥善安排臨時(shí)停業(yè)，并進(jìn)行全面消毒,，同時(shí)將出現(xiàn)疑似感染員工的網(wǎng)點(diǎn)其他相關(guān)員工安排在家進(jìn)行觀察,。

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要崗位人員要明確a,、b崗,，一旦出現(xiàn)疑似病例需在家觀察或其他情況時(shí)，b崗員工可順利接替,，保證網(wǎng)點(diǎn)能夠正常運(yùn)營,。

在特殊時(shí)期，各網(wǎng)點(diǎn)要進(jìn)一步提高執(zhí)行力,，對支行下達(dá)的各項(xiàng)指令由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)傳達(dá)布置到位,，堅(jiān)決杜絕不傳達(dá)、慢傳達(dá)行為,，對各項(xiàng)工作預(yù)案及措施認(rèn)真學(xué)習(xí)并確保全員掌握,，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)營。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇三

近年來,，各家銀行都在不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制制度,。建行的零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進(jìn)了一段時(shí)間,，通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn),，大家都能深刻地認(rèn)識到網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性,，但在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，在國內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)案例,，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的防范引起業(yè)界廣泛重視,。如何在實(shí)際工作中有效防范風(fēng)險(xiǎn)是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后需要長期思考的一個(gè)問題，現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有效措施做些探討,。

一是嚴(yán)守規(guī)章,，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化,，守法遵章光榮,，違法違章可恥，使網(wǎng)點(diǎn)操作人員牢固樹立依法合規(guī)意識,，遵章守法,。

二是嚴(yán)格操作，防范風(fēng)險(xiǎn),。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范,，才能把好第一道防線。在日常的業(yè)務(wù)操作中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求,，但在具體的執(zhí)行中,，一些員工隨意操作，造成事故或案件,。如“克隆”匯票也貼現(xiàn),、更換印鑒審查不嚴(yán)資金被騙、錢箱在網(wǎng)點(diǎn)過夜,、大額可疑交易不報(bào)告等等,，這些都是不嚴(yán)格操作造成的風(fēng)險(xiǎn)或損失。

經(jīng)理,、熟悉自己的客戶,、熟悉客戶單位的經(jīng)辦人、客戶單位的基本情況,，從嚴(yán)控制柜面服務(wù),，嚴(yán)密關(guān)注大額資金走向。

四是嚴(yán)格整改,，消除風(fēng)險(xiǎn),。不論是自行組織的檢查，還是上級的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查,，都要充分利用其檢查結(jié)果,，保證問題切實(shí)整改,。在整改的時(shí)候，不但要認(rèn)真整改存在的問題,，還要舉一反三,，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞,，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)出現(xiàn),。

五是嚴(yán)格問責(zé)，防再犯風(fēng)險(xiǎn),。對網(wǎng)點(diǎn)人員,、主管部門和相關(guān)的檢查都必須建立問責(zé)制，對違規(guī)違章操作的責(zé)任人,，要加大違規(guī)處罰力度,，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性，警示全行,、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循,、違章操作,、屢查屢犯的問題。 六是建立典型案例庫,，進(jìn)行警示教育,。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料,，配以點(diǎn)評,、說明，建立起案例庫,。以業(yè)務(wù)培訓(xùn)或經(jīng)驗(yàn)交流的形式,，組織網(wǎng)點(diǎn)柜員主管及一線柜員學(xué)習(xí)、討論,，使各級管理和操作人員對違章操作的危害有更為直觀與清晰的認(rèn)識,，柜員們紛紛自我對照，自覺糾正違章操作行為,，達(dá)到警示教育,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識、提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力的目的,，取得了事半功倍的顯著效果,。

七是注重員工行為，做好風(fēng)險(xiǎn)排查,。要抓好全體員工的思想教育,，提高遵紀(jì)守法意識,，定期組織重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，分析他們的思想動(dòng)態(tài),，發(fā)現(xiàn)問題和不良苗頭及時(shí)制止,，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。只要人員的風(fēng)險(xiǎn)控制了,，那么我們的風(fēng)險(xiǎn)防范工作就完成一大半了,。

激勵(lì)與約束并重，充分調(diào)動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)條線人員積極性,。為促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)有序開展,，我行實(shí)行考核、評比,、獎(jiǎng)罰相結(jié)合,，建立起一套相互聯(lián)系、有效的激勵(lì)約束機(jī)制,，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)人員的主觀能動(dòng)性。樹立典型,，發(fā)揮示范作用，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性,，形成團(tuán)結(jié)向上、積極進(jìn)取的高素質(zhì)個(gè)人業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),。對風(fēng)險(xiǎn)防控的先進(jìn)柜員在全行范圍內(nèi)進(jìn)行表彰,、獎(jiǎng)勵(lì),，以激勵(lì)個(gè)人業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，盡職盡責(zé),，自覺提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，為我們各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口,，牢筑防線,。

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銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇四

通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”,、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好4/11的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)通過前一階段的學(xué)習(xí),，我深刻的認(rèn)識到,，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證,?？梢哉f,，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力,。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解,。

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者,。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮,。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定,、頭腦清醒,。同時(shí),，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情,，出實(shí)招,，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律,，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn),、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)和提升農(nóng)行形象,。

一方面,，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實(shí)看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,，以為提幾句口號,，組織一些文體活動(dòng),，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間,、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn),、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實(shí)用性,、提升性,，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員,，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治,、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況,，采取以會(huì)代訓(xùn),、專題培訓(xùn)等不同6/11形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級,。通過系列活動(dòng),，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神,、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去,、請進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí)、交流,、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力,，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。要通過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀,、世界觀,、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點(diǎn),，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則,，影響公平競爭的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源,，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊,，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展,，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為,。

為此,，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,，確保有章可循,，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動(dòng)性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范,。四要堅(jiān)持思想教育,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)心得體會(huì)根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇五

按照行黨委統(tǒng)一部署,，我部根據(jù) [xxx]4號和xxx[5]號文件精神，在行黨委領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。

1、廉政風(fēng)險(xiǎn)：廉政風(fēng)險(xiǎn)是在權(quán)力運(yùn)行過程中可能導(dǎo)致不廉潔行為發(fā)生的條件和因素,。通俗講,，就是指公共權(quán)力行使人在執(zhí)行公務(wù)或者日常生活中發(fā)生不廉潔行為的可能性。

2、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控：廉政風(fēng)險(xiǎn)防控是指對權(quán)力運(yùn)行過程中所涉及的崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查,，有針對性地運(yùn)用加強(qiáng)教育,、完善制度、強(qiáng)化監(jiān)督等措施,，有效防范和控制不廉潔行為發(fā)生的機(jī)制和制度,。

1、全面排查,。要對清權(quán)階段的每一項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行中的各個(gè)環(huán)節(jié)位出現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)的可能性進(jìn)行全面排查,，找準(zhǔn)、找全,。

2,、突出重點(diǎn)。將廉政風(fēng)險(xiǎn)幾率相對較高的環(huán)節(jié)和部位確定為廉政風(fēng)險(xiǎn),，分析其風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容和表現(xiàn)形式,。

3、有效管用,。要針對風(fēng)險(xiǎn)的每一種表現(xiàn)形式制定具體的預(yù)防措施,，簡捷實(shí)用，便于操作,。

4,、動(dòng)態(tài)管理。廉政風(fēng)險(xiǎn)及防范措施要根據(jù)崗位職責(zé),、工作流程的變化不斷進(jìn)行調(diào)整,。

我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，精心組織謀劃,，周密動(dòng)員部署，認(rèn)真抓好四個(gè)階段工作任務(wù),，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)來抓,，扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，取得了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作和全區(qū)各項(xiàng)工作的跨越式發(fā)展,。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，精心組織。成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，同時(shí),，為了進(jìn)一步加大廉政風(fēng)險(xiǎn)防控宣傳教育力度，在部內(nèi)組織開展了“學(xué),、講,、寫、樹”活動(dòng)，即學(xué)習(xí)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作相關(guān)文件,，講述康凱同志先進(jìn)事跡,，抒寫所感所思所悟，樹立以人為本的工作理念,，形成了講廉政,、抓廉政的良好氛圍。為進(jìn)一步鞏固和增強(qiáng)防控效果,，我們把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核和領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)干部績效考評之中，作為問責(zé)和獎(jiǎng)懲的重要內(nèi)容,，采取定期自查,、年度考核、社會(huì)評議等方式,，加大監(jiān)督檢查和考核追究力度,，增強(qiáng)了廣大黨員干部“知風(fēng)險(xiǎn)、不冒險(xiǎn),，防風(fēng)險(xiǎn),、不涉險(xiǎn),，控風(fēng)險(xiǎn),、求保險(xiǎn)”的廉潔從政意識。

(二)全面部署,，廣泛動(dòng)員,。4月17日，行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作會(huì)議在機(jī)關(guān)二樓會(huì)議室召開,，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志參加會(huì)議,。會(huì)上對全行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署和廣泛動(dòng)員。紀(jì)檢委書記對如何完成我行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出如下要求：各部門要統(tǒng)一思想,，提高認(rèn)識,，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，突出重點(diǎn),，全面推進(jìn),，務(wù)求實(shí)效，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作落到實(shí)處,，進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng),，提高思想認(rèn)識，在全區(qū)形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的良好氛圍,，健全制度,，加強(qiáng)督查，注重創(chuàng)新，確保全面完成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作任務(wù),。

(三)認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn),，準(zhǔn)確界定等級。按照全員參與的要求,，突出重點(diǎn)領(lǐng)域,、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位“三個(gè)重點(diǎn)”,，區(qū)分領(lǐng)導(dǎo)干部,、中層干部、一般人員“三個(gè)層面”,，采取自己找,、群眾提、互相查,、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn),、組織評、集體定的“六種方法”,，深入查找思想道德,、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度機(jī)制,、外部環(huán)境“五類風(fēng)險(xiǎn)”。對查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行公示,、制定防控措施,、完善規(guī)章制度、加強(qiáng)監(jiān)督管理,。同時(shí)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),，評估等級。

(四)健全完善機(jī)制,，積極實(shí)施防控,。在制定防控措施時(shí)，我們圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級,，對照業(yè)務(wù)流程,，從權(quán)力制約、監(jiān)督等方面入手,，緊緊抓住容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),，有針對性地制定防控措施。實(shí)行防控項(xiàng)目管理,，確定各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)責(zé)任部門,、實(shí)施人和主管領(lǐng)導(dǎo),，使防控責(zé)任層層落實(shí)。按照教育,、制度,、監(jiān)督、管理,、科技“五位一體”要求,，采取點(diǎn)線面結(jié)合的方式，加強(qiáng)崗位廉政教育,，健全完善制度機(jī)制,，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控的常態(tài)化,、規(guī)范化,，確保權(quán)力健康有序運(yùn)行。

我行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，雖然取得了初步成果,，但與上級行要求和兄弟單位相比，還有很大差距,，我們有決心在今后的工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和借鑒先進(jìn)單位的好經(jīng)驗(yàn)、好做法,，扎實(shí)工作,、努力創(chuàng)新，積極探索適合我區(qū)特色的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)的新途徑,，把我區(qū)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作提升到一個(gè)新臺階,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇六

(1)利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險(xiǎn)模型,。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià),，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格,，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn),，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額,。

(2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制,，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系,。

(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn),，建立科學(xué)的業(yè)績評價(jià)體系。

(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化,。

營造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策,，對風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平,、控制手段有足夠的理解和掌握,。

(2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

實(shí)行三分離制度：

(3)程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離,。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作,。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評級專業(yè)團(tuán)隊(duì),，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),，來合理地識別風(fēng)險(xiǎn)。對該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓(xùn),，促使其知識體系及時(shí)獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實(shí)用性,。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營,、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè),，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，追求利潤最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響,，勢必會(huì)存在很大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問題,。

尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益,。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇七

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制,，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立,，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營,，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩,。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指,，銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊,，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞,。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化,，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對于銀行具有特別重要的意義,。因此,，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

（一）合規(guī)從高層做起,，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念,。

合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致,。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對合規(guī)理念的認(rèn)識及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級管理層在全行推行誠實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀念,，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范,。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé),，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效,。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則,，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障,，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素,，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任,，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”,、等理念,，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則,，成為各級各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn),，主動(dòng)尋求合規(guī)部門的建議,，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實(shí),。

（二）倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍,。

加強(qiáng)對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識,、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對風(fēng)險(xiǎn)識別能力的意識,，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要,，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變,。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序,，主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,，營造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系,，明確各級管理層的合規(guī)工作職責(zé),。

建立健全合規(guī)責(zé)任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門,，董事會(huì)和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任,，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，每位員工對其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé),，合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任,。對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，要迅速作出處理,。明確合規(guī)部門的職能定位,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī)，落實(shí)合規(guī)管理職能,；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與評估,，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評估,，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制,。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門,。

根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門,，設(shè)立獨(dú)立或相對獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門,，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的,、素質(zhì)較高的合規(guī)人員,，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué),、合理的`各級機(jī)構(gòu)績效考核辦法等,。

合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議,；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門,；通過政策,、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引,；有效識別、量化,、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

許多案件的形成,，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果,。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善,，必須有一套機(jī)制作保證,。

首先，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化,、組織構(gòu)扁平化、流程管理,、崗責(zé)體系,、績效管理等方面入手，梳理,、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制,、舉報(bào)制等,，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

其次,，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位,，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng),，對發(fā)現(xiàn)有違反法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正,，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”,。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的,，則不能讓其上崗作業(yè),。

密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門的管理意見,，對照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底,，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度,，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法,。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度,。

對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊,，縱向到底,，從上至下，各級管理層負(fù)責(zé)對各自修訂的制度進(jìn)行清理,，對每項(xiàng)制度,、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,，該廢止的廢止,、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善,，確保不留真空,。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),，對可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程,、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案,，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論,，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度,，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn),，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范,，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度,。

根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況,，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等,，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序,，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制,，。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去,，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn),，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇八

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】31號），為了摸清農(nóng)村信用社顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)貸款,、債券,、投資、同業(yè),、表外,、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的信用風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，切實(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),，結(jié)合我聯(lián)社經(jīng)營情況,，制定本自查方案。

自20xx年3月15日起至20xx年3月20日,。

各社,、部要通過嚴(yán)密排查,，切實(shí)摸清銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貸款、債券,、投資,、同業(yè)、表外,、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的信用風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ),。

組 長：

副組長：

成 員：及各社主任,、客戶經(jīng)理部經(jīng)理、各分部經(jīng)理,。 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理經(jīng)營中心，由李志偉任辦公室主任,。

聯(lián)社責(zé)成風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理經(jīng)營中心牽頭,，負(fù)責(zé)組織本行社信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)自查工作，確保風(fēng)險(xiǎn)排查的準(zhǔn)確性,、有效性,、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準(zhǔn),，原則上應(yīng)與銀監(jiān)會(huì)1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致,。

（一）摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平。

各社,、部應(yīng)逐筆排查以下貸款,，準(zhǔn)確摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)水平：

1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關(guān)注類貸款；

2.逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款,；

3.6個(gè)月觀察期內(nèi)重組貸款中的正常類或關(guān)注類貸款,；

6.應(yīng)劃分為關(guān)注類而實(shí)際劃分為正常類的貸款；

7.其他分類不準(zhǔn)確的情況,。

（二）把握重大信用風(fēng)險(xiǎn)分布,。

聯(lián)社應(yīng)從行業(yè)、區(qū)域,、業(yè)務(wù)品種,、客戶等維度全面排查信用風(fēng)險(xiǎn)，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合機(jī)構(gòu)自查結(jié)果,，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險(xiǎn)的分布情況,。

4.客戶風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)包括多頭過度授信、擔(dān)保圈等情況,，對未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信,、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等進(jìn)行重點(diǎn)排查。

（三）找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)及傳導(dǎo)路徑,。

聯(lián)社在信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告中體現(xiàn)以下內(nèi)容：

2.理清重大風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)鏈條,，制定切斷鏈條的預(yù)案，梳理總結(jié)各類重大風(fēng)險(xiǎn)間的因果關(guān)系,、傳導(dǎo)邏輯,、先后次序、嚴(yán)重程度等因素,，形成完整清晰的“金融風(fēng)險(xiǎn)圖譜”,。

聯(lián)社將《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大信用風(fēng)險(xiǎn)隱患排查情況匯總表》匯總后,，形成自查報(bào)告,，自查工作組織開展情況、本機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)整體評價(jià),、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準(zhǔn)確以及重大信用風(fēng)險(xiǎn)隱患情況,、近期以及中長期的風(fēng)險(xiǎn)引爆點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)路徑,、風(fēng)險(xiǎn)形成原因等,。填寫自查報(bào)表時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照報(bào)表附注要求填報(bào),。于20xx年3月20日前報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)營中心匯總后報(bào)審計(jì)中心,。

銀行防控風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)篇九

風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么,、為前臺部門做了什么,，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式）,，體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）,。

以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力,、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。

按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見,，結(jié)合xx的實(shí)際,，對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）,、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心,，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,，達(dá)到“流程順暢,、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo),，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用,。

編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊,，通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé),，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu),、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì),，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力,，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。

根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求,，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（一）培訓(xùn)+考核,，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為,。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式,，加入管理元素，提升主管管理水平,；二是改變內(nèi)容,，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字,，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一,，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式,，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,，做到現(xiàn)場告知、原因分析,、持續(xù)跟蹤,、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式,，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí),，開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作,、憑證擺放等,，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一,、規(guī)范。

（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析,，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力,。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃,、人員調(diào)配,、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。