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2023年銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告 銀行內(nèi)控工作總結(jié)(大全15篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-09-29 17:58:02
2023年銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告 銀行內(nèi)控工作總結(jié)(大全15篇)
時(shí)間:2023-09-29 17:58:02     小編:JQ文豪

在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,?下面是小編為大家?guī)淼膱?bào)告優(yōu)秀范文,希望大家可以喜歡,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇一

眾所周知,,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實(shí)施一系列制度,、程序和方法,,對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線,。所以,經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,,也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),,使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

首先,對于內(nèi)控的理解為:它是無時(shí)不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,;它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,;它是無人不控的――上到管理者,,下至每位員工,,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控,,大事情更要控,,一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,沒有例外與“個(gè)案”處理,。其次,,談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。

第一,,合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),,實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二,,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),,提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營,,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,,不可能健康成長。

第三,,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),,源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

再次,,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢,?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

第一,,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍;基層機(jī)構(gòu),、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人,;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素,;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身,;內(nèi)控的主體是要控人,;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作,。

第二,,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中,,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識,,認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺意識,,嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次,,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從,。再者,,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,,不再是事不關(guān)己,,高高掛起,。

第三,要嚴(yán)格地,、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,,夸夸其談,喊大口號,,而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),,就把合規(guī)、制度丟在一邊,,草草了了,,粗枝大葉,工作浮躁,,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。

第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度,?;鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),,嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),,例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存,、查看柜員工作錄像等等,。其次,,員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問,。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),,我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則,牢固樹立合規(guī)意識,,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,大力營造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,,以合規(guī)促發(fā)展,。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能,,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,,為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇二

2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,,高度重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,,針對**支行實(shí)際,努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對新的文件變化,,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用,、開戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí),,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人,。

三,、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查,;每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況,。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(2011年版)的通知》文件要求,,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,,我行對2017年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn),。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

文化,規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航,。

3

xx-xx年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,,客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇三

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實(shí)際,,認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),,通過學(xué)習(xí),全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化,,使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,,變被動(dòng)應(yīng)對為主動(dòng)防控,,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),,從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題,,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,,不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下:

一,、基本情況

xx年年以來,,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,,集思廣益,,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,,使制度與實(shí)際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,,剖析根源,,制定方案及時(shí)整改,。

1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,,(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,,不留死角,。

2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,,對員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá),,提高了全體員工案件防控意識,。

4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實(shí),。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,,條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,,對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,,xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分,。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,,全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視,周密部署,,扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,,先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì),,對總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,,提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,,率先垂范,,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,,有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,,嚴(yán)以律己,自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),。

(二)明確責(zé)任,,各盡其職,各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),,親自過問,、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,;在此基礎(chǔ)上,,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,,各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,,形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

(三)筑防火墻,,注重預(yù)防,,適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,,先后開展重要崗位員工不良行為排查,,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動(dòng),,警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),,結(jié)合本職工作深入學(xué),,做到人人知曉,,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對性,,重視工作方法的有效性,,抓住自查、互查,、民主測評和綜合考評三個(gè)階段,,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,,做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想,、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價(jià),并組織員工對本部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,,與他們交心談心,,溝通思想,同時(shí),,在工作上幫助他們,,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇四

2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,,努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,,在柜員號使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,,至今已完成輪崗3人,,強(qiáng)制休假3人。

三,、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識,。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(2011年版)的通知》文件要求,,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對2017年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),,無上述情況出現(xiàn),。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

文化,,規(guī)范柜臺操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,,通過觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,,進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,,并暢通溝通渠道,,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航,。

3

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,,針對支行實(shí)際,,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部,、市場客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處,、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),,另設(shè)、,、,、、,、6 個(gè)儲蓄所,。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,,短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),,貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí),、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,,組織落實(shí),,##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,,做到思想認(rèn)識到位,,工作措施到位,組織體系健全,,處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次,,參加人員人次,今年以來,,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作,。

握國家金融政策,、制度、辦法,,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實(shí)際,,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,,新成立了,、,、委員會(huì),,調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,,處罰力度明顯提高。月,,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,,金額元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),,提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇五

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部、市場客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,,一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部,、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),,另設(shè),、__6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工__人,,其中長期合同工__人,,短期合同工__人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí),、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),,20__年以來,,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識到位,,工作措施到位,,組織體系健全,,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)_次,參加人員__人次,,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交_個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作,。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,,新成立了,、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了__年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,,處罰力度明顯提高。__月,,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,,按照__銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰__人次,,金額__元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),,提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇六

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》(豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號)要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求,按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求,,結(jié)合我社自身實(shí)際,,組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,,現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下:

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),,按照上級文件精神,聯(lián)社成立了由理事長任組長,,監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,監(jiān)事長兼任辦公室主任,,具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展,、指導(dǎo)、督促檢查,。由各部門各負(fù)其責(zé),,認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總,列出了對照檢查的規(guī)章制度,,在此基礎(chǔ)上,,于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》,,要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),,使全體員工統(tǒng)一思想,高度重視,,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,。

在學(xué)習(xí)階段,,為不影響正常業(yè)務(wù)的開展,聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),,基層社由主任組織學(xué)習(xí),,“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,,同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),,主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度,,分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度,,并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí),,加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握,。

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上,聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱,、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),,按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,加強(qiáng)自查自糾工作,。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理,、對賬制度,、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查,,將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查,,對于各社(部)財(cái)務(wù)方面存在的問題:

(一)憑證管理不合規(guī),。

(二)列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題:

(一)未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款,。

(二)貸款手續(xù)不齊全,。

(三)貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循,,主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理,,缺乏責(zé)任心,執(zhí)行力不強(qiáng),;個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗,,未能針對實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定,在實(shí)際執(zhí)行中存在困難,,挫傷了員工的工作積極性,,實(shí)際工作中,,各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),,使執(zhí)行力打了折扣,。

針對上述存在的問題,聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作,。

三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題,、新情況,及時(shí)組織人員研究,,科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,,適應(yīng)發(fā)展的需要。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇七

截止年月為止,,我支行本外幣儲蓄,,保險(xiǎn)業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),,經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì),。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,總體收入任務(wù)完成比例為%,。

(一)健全培訓(xùn)監(jiān)管,,提升風(fēng)險(xiǎn)意識

一是加強(qiáng)對員工的教育力度,提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識,。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí),,全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng),使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定,,熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程,,使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心,。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,,嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真,、細(xì)致,、合規(guī)、合法辦理意識,,規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度,確保制度落實(shí),。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善、落實(shí),離不開檢查,、稽查和監(jiān)督,。通過加大稽核檢查的力度,增加檢查頻率,,開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查,,組織相互督查等形式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,,提出整改意見,,督促整改情況,對屢教不改者,,加大處罰力度,。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識,升華了業(yè)務(wù)操作流程,,強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感,。

(二)深抓風(fēng)險(xiǎn)核心,發(fā)揮職能效用

一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理,,防止不良貸款反彈,。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn),,切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款,、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,做好貿(mào)易背景,、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查,,完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理,,落實(shí)調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé)。

二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理,,防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn),。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng),,提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量,建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制,。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,,進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng),。

三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理,,提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊,、防搶劫,、防詐騙為重點(diǎn),加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè),,強(qiáng)化工作檢查和考核,,全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),,充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能,。

四是加強(qiáng)員工行為管理,提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ),。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),,抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,,對信息征集,、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范,。探索實(shí)施分級家訪制度,,動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì),,讓員工了解作案的危害性,,增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理的管理,,落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。

五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理,,發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用,。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè),組建審計(jì)隊(duì)伍,。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價(jià),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì),,開展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查,,促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

古語云:以史為鑒,,可以明得失,。回顧20xx年工作情況,,在變幻莫測的市場中,,我雖取得了一定的成績,同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,,主要變現(xiàn)為:

一是部分員工還存在著僥幸心理,,員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠,對業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透,,規(guī)范操作意識沒有得到強(qiáng)化,,工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏,造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,,操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn),。

二是部門與部門之間的交流力度不夠,使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低,,但是總體上升趨勢不大,。

三是檢查力度不夠,對部分崗位還存在遺漏情況,,對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒,,但是針對部分基礎(chǔ)崗位,檢查力度稍有欠缺,,容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn),。

一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上,、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐,,認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策,確保思想不松懈,、行動(dòng)不走偏,,切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位,。

二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,,把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制,。貸款實(shí)施前,必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施,,對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密,、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn),,監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識為核心,,全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識,。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題,必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識教育,,從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),,應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué),使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,,以銀行的使命目標(biāo),、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則,從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。

四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中,,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則,,將風(fēng)險(xiǎn)意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去;在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,,更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想,,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系,建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇八

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,,組織落實(shí),,xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,,做到思想認(rèn)識到位,,工作措施到位,組織體系健全,,處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)*次,,參加人員xx人次,,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xx*,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲畜所,、xx儲蓄所、xx儲蓄所,、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作,。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,,新成立了xxxxxx,、xxxx*、xxxx委員會(huì),,調(diào)整了xx審查委員會(huì),、xxxx*委員會(huì)、xxxx*領(lǐng)導(dǎo)小組,、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,,處罰力度明顯提高,。*月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,,共處罰xx人次,金額xx元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇九

一年來,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問,、多學(xué),、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日,,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,,他是我行的老客戶,,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,,并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,,我看到了我們行的差距,,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃,,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來,,我先后從事儲蓄員,,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,,我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,,我的一言一行,都代表我行的形象,。所以,,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,,積極為客戶著想,,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),,新政策,,擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,,關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,,一字一句的教他們,,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自:們收好所寫的回單,,以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時(shí),,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,,只要問我,,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,,我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,,才能提高效益,。從朋友那里得知,王先生是大客戶,,但公司帳戶卻開在建行,,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,,看能否轉(zhuǎn)到我行來,,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),,在我和朋友的催促下,,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,擴(kuò)大宣傳力度,,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),,老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,,有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),,做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,,提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),,強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,,潔身自愛,。

二、心理方面,??蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,,在語言上要風(fēng)趣幽默,,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三,、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,,客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟(jì)知識,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十

____年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,,客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),,根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,,在會(huì)議上評估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,,為加強(qiáng)內(nèi)控,,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十一

____年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一、___業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,,客戶檔案、密碼信封,、庫存___及成品___的帳實(shí)相符,。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí),,根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,,規(guī)定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,,在會(huì)議上評估,。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,,為加強(qiáng)內(nèi)控,,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案,。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,,采取三項(xiàng)措施,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),,規(guī)范監(jiān)督檢查程序,,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),,從今年起,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分,。考核時(shí),,根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),累計(jì)扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,,并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),,確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十二

一是意識不到位,。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識,,認(rèn)為都是自己人,對工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生,人情也在,也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正,長此以往制度的也就束之高閣,,在實(shí)際操作中,依然是憑經(jīng)驗(yàn),、憑感情,,雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響,但千里之堤,,潰于蟻穴,,細(xì)節(jié)決定成敗,,任何微小的事情,往往由于意識的缺乏,,而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患,。

二是人情大于制度,石油支行的顧客群,,因?yàn)樗膮^(qū)位因素,,決定了它的相對穩(wěn)定的服務(wù)范圍,很多顧客都是低頭不見,,抬頭見,,相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次,員工也就習(xí)以為常,,而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識,,還有就是對于大額的資金流動(dòng),也就不是太警惕,,從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生,,對于顧客我們用動(dòng)之以情,曉之以理,,制度是制度,,人情是人情,不能因?yàn)檎J(rèn)識,,而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù),,這既是對工作的懈怠,也是對自己的不負(fù)責(zé),,只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作,,才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識不到位,,個(gè)別員工認(rèn)為,文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn),,網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情,,每天來的顧客都是常客,,存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來,,在日常學(xué)習(xí)中,也就不是太認(rèn)真對待,,總結(jié)案情時(shí),,沒有細(xì)致入微的分析存在的問題,也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn),,而制度的執(zhí)行,,也就形式大于意義了,。

針對上述存的問題,網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié),,制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究,。簽訂案防責(zé)任狀,明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé),、管理職責(zé),、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé),、獎(jiǎng)懲職責(zé),,經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決,。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度,。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,明確管理責(zé)任人及責(zé)任,,組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,,使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依,。

(三)突出案防重點(diǎn),。一是管員工,控制風(fēng)險(xiǎn)源,。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān),、管理關(guān)、教育關(guān),、獎(jiǎng)懲關(guān),,構(gòu)筑起案防長城,對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu),,控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。三是管法人,控制風(fēng)險(xiǎn)體,。

近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神,,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步,,首先,,在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中,石油支行全體參賽人員積極參與,,經(jīng)過一番激烈的拼搏,,最終取得了團(tuán)體第二的好成績,,受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置,,石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多,,相關(guān)工作人員,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù),,近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中,石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行,,未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生,,這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求,認(rèn)真落實(shí),,將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果,,相信在未來的工作中,石油支行全休再接再厲,,爭創(chuàng)佳績,。也希望全體員工本著勝不驕,敗不餒的精神,,繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十三

xx-xx年以來,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一,、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二,、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),,根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,在會(huì)議上評估,。

三,、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識 大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,,并將清理和更新情況登記備案。

(二)

***x年以來,,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下:

一,、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,,客戶檔案,、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí),,根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,,規(guī)定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),,強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,在會(huì)議上評估,。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,,培養(yǎng)員工正確的人生 觀,、價(jià)值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,,

我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新,,并將清理和更新情況登記備案。近日,,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項(xiàng)措施,,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》,并在全行進(jìn)行實(shí)施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),,細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),,規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé) ,,從今年起,,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分??己藭r(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題,、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),,累計(jì)扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,,并實(shí)現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

(三)

20**年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,,努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,,在柜員號使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,,強(qiáng)制休假3人,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十四

合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動(dòng)正常有序,、合法的運(yùn)行,而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn),、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性,、真實(shí)性,、有效性、及時(shí)性,,同時(shí)也是保證其對企業(yè)職員,、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制,,對銀行每個(gè)職員而言,,是必須履行的職責(zé),也是維護(hù)自身利益的有力武器,。在過去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中,我對金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解,,對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟,。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議:

第一,、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理,,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺管理的基礎(chǔ)上,,開展了綜合管理,、效率監(jiān)測等特殊工作。

第二,、認(rèn)識市場形勢,,樹立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,,特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,,而要做一個(gè)合格的職員,首先就要做一個(gè)誠實(shí)可信的人,。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作,,并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。

三,、

應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營管理,,牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語,,應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上,。因?yàn)橐坏┻M(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)候,很多職員在操作細(xì)節(jié),、流程,、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅(jiān)持合規(guī)操作,,最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟(jì)損失,,同時(shí)也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,,還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個(gè)銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作,,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,,那么工作上的失誤率就會(huì)大大降低了。因此,,為了防止失誤發(fā)生,,關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定,遵守規(guī)定,,不要試圖用情感取代制度,,盲目自信,盲目信任,,因?yàn)闆]有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理,。

第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性,。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析,,更是讓我明白“各人自掃門前雪,休管他人瓦上霜”是不對的,,因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對我們身邊的同事,,甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說,,提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知,,業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,,也只有拋棄僥幸心理,,才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī),才能不斷思考自己的責(zé)任,,學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,。最后,希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念,,保護(hù)好自己,,保護(hù)好自己的同事。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告篇十五

省分行內(nèi)控合規(guī)部:

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn),,今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求,,在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí),積極轉(zhuǎn)變觀念,,推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?,F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下:

一,、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,,建立良好內(nèi)控文化氛圍 1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》,。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良,、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密,、運(yùn)營安全,、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念,。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo):一是完善內(nèi)控體系建設(shè),,積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念,、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化,;二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè),,內(nèi)控評價(jià)結(jié)果力爭比上年提高一個(gè)層次,;三是按照總,、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求,,初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系;四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺,,實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,,降低內(nèi)控管理成本,提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率,;五是全行實(shí)現(xiàn)安全無事故,、無案件、無重大差錯(cuò),。

為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施:一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),,構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境,提高內(nèi)控管理水平,;二是積極探索合規(guī)管理模式,,初步建立合規(guī)管理體系;三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識別與評估,,完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理,;四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查,提高審計(jì)檢查工作的針對性和有效性,;五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào),。

2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī),、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂,,以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為,。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法(試行)》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂,。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能,;二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分;三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度,;四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式,;五是進(jìn)一步完善考核評價(jià)體系。

制定,、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》,、《中國工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》等。

3,、抓好內(nèi)控述職工作,。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度,進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作,,根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會(huì)議精神,,為確實(shí)落實(shí)“各行(部)‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé),全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé),,對本行(部)的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé),;分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人,負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中,,對分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求,,擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職,。為確保述職會(huì)起到實(shí)效,,會(huì)前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料,,整理了2006年全年各支行接受上級行各項(xiàng)審計(jì),、檢查、內(nèi)控評價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),,并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計(jì)了部分問題,。會(huì)后,就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,,對述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào),,肯定工作成績,推廣工作經(jīng)驗(yàn),,分析存在問題,,指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。

4,、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度,。今年,,我行出臺了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》,落實(shí)對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實(shí)行對口幫教,,今年主要落實(shí)了以下工作,,一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對支行幫輔工作的,,尤其突出教育、培訓(xùn),、交流,、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作,分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部,、個(gè)人業(yè)務(wù)部,、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會(huì),;二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì),,9月在海寧召開了現(xiàn)場會(huì),由海寧支行行長,、內(nèi)控專管員,、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),,對內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對一幫輔,。通過幫教工作,,重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高,其中平湖支行進(jìn)步較大,,內(nèi)控評價(jià)得分是所有支行中提高最多的,。

5、完善內(nèi)控專管員管理,。

(1)為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織,、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理,、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用,,更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求,出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》,。該細(xì)則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置,、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度,、工作權(quán)限,、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范,。該細(xì)則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn),一是對內(nèi)控機(jī)制管理,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定;二是對報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分,;三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,,對專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求;四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制,,規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo),、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo),、培訓(xùn),、檢查、監(jiān)督,、修正,、報(bào)告的責(zé)任;五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用,,對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗,。

(2)向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮,,也提高了該系統(tǒng)的利用率,,同時(shí)為規(guī)范使用,還制定了嚴(yán)格的管理制度,。為此,,還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,通過授課,,使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高,,為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6,、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽,。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會(huì)和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度,,獎(jiǎng)罰措施等,。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,,取得了很好的效果,。一是通過抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理,、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念,。二是各支行以方陣形式參加比賽,,在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,,活潑了現(xiàn)場氣氛,。三是為突出對實(shí)際工作的指導(dǎo)意義,專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像,,集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象,,通過直觀生動(dòng)的案例展示,一方面使競賽過程生動(dòng)活潑,,另一方面,,也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。

7,、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評價(jià)相關(guān)工作

(1)根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價(jià)辦法,,結(jié)合我行實(shí)際,今年我行對下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評價(jià),,從現(xiàn)場評價(jià)情況看,,各行內(nèi)控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,,幅度較大,;二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分,;三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降,,同時(shí)問題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,,如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分,,而且得分提高幅度較大,。

(2)對2006年省分行評價(jià)發(fā)現(xiàn)問題,,我行已落實(shí)整改,所有問題均整改落實(shí)到位,;對今年內(nèi)控評價(jià)問題正著手開始組織整改,。

(3)認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評價(jià)的自查工作,自查在三個(gè)層面展開,,一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié),,同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價(jià)的資料準(zhǔn)備工作;二是布置各專業(yè)部門針對自查方案,,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,,對涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查;三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查?,F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價(jià)工作已順利結(jié)束,,評價(jià)結(jié)果尚未反饋。

(1)進(jìn)一步完善績效考核制度,,加大內(nèi)控合規(guī)考核力度,。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,我們增加了合規(guī)管理的考核比例,,使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求,;二是對分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化,對有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,、整合,、完善的內(nèi)容,同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對銀監(jiān)局,、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,,必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。

(2)進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度,,加大合規(guī)問責(zé)力度,。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》,規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制,,界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任,;二是進(jìn)一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度;三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度,,加大誠信舉報(bào)宣傳力度,。

2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度 (1)全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程,。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程,。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè),,其中整合3個(gè),修訂34個(gè),,廢止18個(gè),,繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。

(2)建立日?;弦?guī)審議制度,。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營,從源頭上對各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制,我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”,,規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定,、操作流程時(shí),必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議,,從是否符合國家法律法規(guī),、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視,使各項(xiàng)規(guī)章制度,、程序符合法規(guī)制度要求,,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”,、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”,、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”,、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核,。

三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)為抓手,,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 1,、及時(shí)監(jiān)測、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn),。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作,,并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議,,如提高信貸工作前瞻性,,切實(shí)做好貸前調(diào)查工作,把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān),;進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制,定期進(jìn)行考核評價(jià),,并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤,,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強(qiáng)對經(jīng)營者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理,,特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息,、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進(jìn)行認(rèn)真分析,,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況,;處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度,,杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn);充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間,,重視上門催收工作,,合理安排車輛或交通費(fèi)用,提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,,根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施,,必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議,。

2,、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo),一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度,,對內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議,;二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度,對上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門,。

3,、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長為組長,各位副行長為副組長,,各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,,全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),、檢查和推廣工作,。

(1)積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn),,電子銀行,、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,,由分行相關(guān)部門組成巡回授課組,,到各支行進(jìn)行授課;二是針對涉及人員較少的專業(yè),,采取自學(xué)為主的方式,;三是支行層面采取通過“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊,、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí),,組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,開展“學(xué)習(xí)貫徹指南,,查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng),,組織知識競賽、辯論賽等形式,,進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道,,加深員工印象,。

(2)采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制,,在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則,;二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn);三是落實(shí)日常管理措施,,把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn),;四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作,分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題,,下發(fā)支行,,要求組織學(xué)習(xí);五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試,,本次考試,,根據(jù)省分行的要求,我行組織136名員工集中到分行參加考試,,除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,,其他135位員工均認(rèn)真參加了考試,合格率為100%,;六是組織內(nèi)控防案知識競賽,,深化培訓(xùn)效果,我行組織了內(nèi)控防案知識競賽,,其中,,《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容,占總題量的15%左右,。

四,、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作 1,、認(rèn)真做好上級行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查(1)根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求,,全行共成立檢查組44個(gè),參加檢查人員166人,,我行還成立督查組,,對各行排查情況進(jìn)行督查,確保各行排查工作落到實(shí)處,。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問題,,涉及問題金額2.75億元。

(2)抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作,。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求,,我行組成檢查組,對分行業(yè)務(wù)處理中心,、現(xiàn)金營運(yùn)中心,、財(cái)富管理中心,、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善,、平湖支行的營業(yè)部,、市場部,、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處,、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》,,在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào),,要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”,抓好問題的整改工作,。

(3)根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求,,由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實(shí)檢查的過程中,,一是注意與省分行溝通,,確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開,;二是做好整合協(xié)調(diào)工作,,制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄,、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表,,為確保整合檢查,先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員,,確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,,減輕支行的接待負(fù)擔(dān);三是規(guī)范檢查工作,,本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿,、取證書、報(bào)告書格式,,并要求檢查一條邊到底,,中間不得更換檢查人員,以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn),;四是抓好落實(shí)整改工作,。

(4)根據(jù)省分行工作布置,抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作,。對分行電子銀行部,、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善,、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查,。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題,,提出五方面的整改建議,及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況,,促進(jìn)**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,。

2、針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查

(1)針對部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀,,內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,,促進(jìn)營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞,,組織內(nèi)控人員對下屬五個(gè)支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,,并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí),。對個(gè)別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議,,及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),,幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力,把今后的工作做細(xì)做好,。

(2)針對部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長等因素,,為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞,,組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,,檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),,并提出合理化建議,幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力,,把今后的工作做細(xì)做好,。

(3)為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況,,鞏固審計(jì)成果,,防范操作風(fēng)險(xiǎn),對去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題較多的個(gè)人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計(jì),。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問題54個(gè),提出建議26條,,被審計(jì)行采納26條,。

3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計(jì)

(1)做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計(jì),。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題,,牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,,規(guī)范利率執(zhí)行,減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò),,提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性,。

(2)開展日常排查工作,今年我行對貸款用途,、反交易,、單位定期存款、匯票簽發(fā),、營業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查,,因未發(fā)現(xiàn)問題,,故未形成報(bào)告,。(3)拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,,向支行內(nèi)控專管員,、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開放了通用查詢系統(tǒng),,進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率,。

4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理,,一是做好離任離崗審計(jì)工作,,今年共計(jì)開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng),,二級支行行長以上管理人員離崗,、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng);二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》,,界定了各崗位檢查承擔(dān)部門,,規(guī)范了檢查程序。

5,、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改,,截至報(bào)告日,已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問題已全部落實(shí)整改,。

6,、積極落實(shí)內(nèi)控處罰,完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理,。據(jù)統(tǒng)計(jì),,1-11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn),經(jīng)濟(jì)處罰73330元,,獎(jiǎng)勵(lì)99570元,;同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況,,各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點(diǎn)情況,并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況,。

五,、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),完善人員管理 1,、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,,承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人,。

2,、人員專業(yè)資格水平情況,本科5人,、大專5人,;中級職稱8人、初級職稱2人,。3,、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢,、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外,,還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),時(shí)間一天,,參加人員21人,。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。

4,、內(nèi)控工作信息交流情況,,我行今年重視內(nèi)控信息交流,一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹,;二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài),,全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇,省分行網(wǎng)訊采納30篇,,總行網(wǎng)訊采納4篇,,省分行行報(bào)采納2篇,另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇,。

5,、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),,一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用,,要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過系統(tǒng)完成,并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核;二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”,,所有信息按要求輸入,,并制定專人定期管理;三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫”管理,,做好c級庫的維護(hù)輸入工作,。

6、配合上級行借調(diào)人員情況,,全年被上級行借調(diào)17人次累計(jì)219天,。

六、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為:內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善,,合規(guī)管理要不斷深化,,操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新,審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn),,內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階,。

1、以內(nèi)控評價(jià)為抓手,,推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善 (1)要進(jìn)一步做好內(nèi)控評價(jià)工作,。經(jīng)過這幾年的建設(shè),內(nèi)控評價(jià)工作日趨完善,,已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價(jià)工作,,要通過內(nèi)控評價(jià)工作,,推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善,促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè),。2008年的內(nèi)控評價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定,、新要求,完善內(nèi)控評價(jià)指標(biāo)體系,,改進(jìn)評價(jià)的方式方法,,進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段,,擴(kuò)大評價(jià)工作的覆蓋面,。同時(shí),要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評價(jià)的方式,,來完善對網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理,。

(2)要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價(jià)工作情況看,,各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大,,2008年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí),要加強(qiáng)對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),提高各層次人員的履職能力和履職水平,。

2,、以審計(jì)工作為基礎(chǔ),不斷深化合規(guī)管理工作 (1)制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制,。對審計(jì)檢查出來的問題,,要加強(qiáng)分析,找出管理中的問題,,對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,,并跟蹤檢查,提高全行對合規(guī)工作的認(rèn)知度,。

(2)積極參與部門制度建設(shè),。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去,,要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,,提高參與度,主要工作是深化合規(guī)審核工作,,爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程,、制度的修訂均納入審核范圍。

3,、以流程和控制為重點(diǎn),,加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè) (1)要做好對支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作,要統(tǒng)籌安排好工作,,保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作,。

2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》,。通過《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》的修訂,,以加強(qiáng)對各層次人員審計(jì)(檢查)規(guī)范知識的培訓(xùn),提高各層次人員的審計(jì)(檢查)規(guī)范和審計(jì)(檢查)水平,,推動(dòng)各層次審計(jì)(檢查)工作的順利開展,。

(3)要以流程和控制為重點(diǎn),開展專項(xiàng)審計(jì)工作,。2008年設(shè)想主要開展以下幾項(xiàng):一是外包工作專項(xiàng)審計(jì),,審計(jì)內(nèi)容主要是對帳和掃描工作,主要審查外包工作的開展情況,,外包工作后我行的管理情況,,外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理;二是理財(cái)中心的管理審計(jì),,主要審查理財(cái)中心的管理,、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容,;三是各種協(xié)議的管理審計(jì),主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況,,是否符合規(guī)范,。

4、以創(chuàng)新為手段,,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,。

(1)繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時(shí),,重點(diǎn)要通過組織案例,,拍攝短片,以直觀生動(dòng)的形式,,把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來,,以提高學(xué)習(xí)的效率。

(2)建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制,。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下,,牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,要指派專人重點(diǎn)對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量,、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,,收集、整理應(yīng)用中的各類信息,,及時(shí)將存在的問題和改進(jìn)意見向上級行反饋,。

(3)組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對各部門的培訓(xùn),,落實(shí)好各部門的崗位職責(zé),,加強(qiáng)對可疑交易的甄別,提高反洗錢的能力,。

5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),,提高隊(duì)伍素質(zhì)

造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證,。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,,切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度,。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí),提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力,,為各級管理層提供有價(jià)值的分析與建議,,不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育,,培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神,,引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公,;要教育員工遵循客觀,、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范,;要通過加強(qiáng)思想工作,,在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn),、協(xié)作和諧的良好氛圍,。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部

今年12月14日

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