在當下這個社會中,，報告的使用成為日常生活的常態(tài),，報告具有成文事后性的特點,。那么報告應該怎么制定才合適呢,？下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇一

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,，通過制定和實施一系列制度、程序和方法,，對風險進行事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以,，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。

首先,，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務要控,，大事情更要控,，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理,。其次,，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。

第一,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領,，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進我行的健康發(fā)展呢,？我認為應該做到以下四點。

第一,，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍；基層機構(gòu),、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人,；業(yè)務經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素,；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段,；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人,；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺,；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二,，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務,、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中，我們要強化法紀意識,，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關己,，高高掛起,。

第三，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設,。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，而一到真正處理業(yè)務時,，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事,。

第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,，機構(gòu)領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī),，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等,。其次，員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習,，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度,，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展,。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇二

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項風險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,，我行對2017年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度,。

文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

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xx-xx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、 銀行卡業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇三

根據(jù)總行《關于印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進一步加強案件防控工作,，結(jié)合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習,，通過學習,，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線,。同時,，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應對為主動防控,，將工作重心由事后處置向事前預防,、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手,，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

xx年年以來,，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時整改,。

1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份,，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角,。

2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。

習傳達，提高了全體員工案件防控意識,。

4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改,，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理,，進一步完善風險控制體系,，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件,，條線部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實落實

班子高度重視,，先后召開專題會、推進會,、督導會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點,、整體推進。

（二）明確責任,，各盡其職,，各負其責

“一把手”負總責，親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎上,，逐一分解細化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻，注重預防,，適時預警

認真開展專項排查,，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉,，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點負責人進行民主測評,。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇四

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學習。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人,。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四,、積極開展今年的各項風險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對2017年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓力度,。

文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

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自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務收支合法,，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務會計部,、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設、,、,、、,、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人,，短期合同工人,。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實,、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高,。

二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視,，組織落實,，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

握國家金融政策,、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了,、、委員會,，調(diào)整了審查委員會,、委員會、領導小組,、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。月,，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次,，金額元,。

6、積極組織員工培訓,，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇五

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務會計部,、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設,、＿＿6個儲蓄所。到10月末全行員工＿＿人,，其中長期合同工＿＿人,，短期合同工＿＿人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實,、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實,、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高,。

二,、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領導重視，組織落實,，20＿＿年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計＿次，參加人員＿＿人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計;儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交＿個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件多只,，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了,、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會,、領導小組,、領導小組;出臺了＿＿年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。＿＿月,，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照＿＿銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰＿＿人次,，金額＿＿元,。

6、積極組織員工培訓,，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇六

根據(jù)省聯(lián)社《關于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關要求,，結(jié)合我社自身實際,，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,，現(xiàn)將相關情況報告如下：

為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導,，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長,，監(jiān)事長任副組長活動領導小組,，領導小組下設辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任,，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展,、指導,、督促檢查,。由各部門各負其責，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總,，列出了對照檢查的規(guī)章制度,，在此基礎上,，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》,，要求各社回去后組織本社員工再學習,，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視,，準確把握活動要求,。

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展,，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習,，基層社由主任組織學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導,、督促,，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程,、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度,，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解,。通過一個月的學習,，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

在全面部署和組織推動的基礎上,，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱,、案件風險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則,，加強自查自糾工作,。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理,、對賬制度,、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查,，將檢查存在的問題對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查,，對于各社（部）財務方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī),。

（二）列支辦公用品無清單,。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款,。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責制度落實不到位等問題,。

以上問題均屬于有章不循,，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理,，缺乏責任心，執(zhí)行力不強,；個別規(guī)章制度條款線條粗,，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難,，挫傷了員工的工作積極性,，實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié),，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準,，使執(zhí)行力打了折扣。

針對上述存在的問題,，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作,。

三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況,，及時組織人員研究,，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇七

截止年月為止,，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務,，理財業(yè)務,，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務共計。對公業(yè)務任務完成比例占%,，總體收入任務完成比例為%,。

（一）健全培訓監(jiān)管，提升風險意識

一是加強對員工的教育力度,，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認識,。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定,，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務安全運作的基礎,。二是增強員工的責任心,。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務,，認真,、細致、合規(guī),、合法辦理意識,，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實,。內(nèi)控制度的建設,、完善、落實,，離不開檢查,、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度,，增加檢查頻率,，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式,，及時發(fā)現(xiàn)問題,，提出整改意見，督促整改情況,，對屢教不改者,，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識,，升華了業(yè)務操作流程,，強化了業(yè)務技能和個人責任感。

（二）深抓風險核心,，發(fā)揮職能效用

一是加強授信業(yè)務管理,，防止不良貸款反彈。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,，提高對信貸風險的預判能力,。積極穩(wěn)妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響,。密切關注個人經(jīng)營性貸款,、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票,、信用證,、保函業(yè)務的風險管理，做好貿(mào)易背景,、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理,，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業(yè)務管理，防范產(chǎn)生操作風險,。多層次開展對重點業(yè)務環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導專項活動,，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機制,。修訂完善會計基礎規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng),。

三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風險防范水平,。以防盜竊,、防搶劫、防詐騙為重點,，加強安全保衛(wèi)隊伍建設,，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制,。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設,，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。

四是加強員工行為管理,，提高風險案防基礎,。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板,，對信息征集、分析流程,、分析成果運用進行全面規(guī)范,。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié),。定期召開案情通報會和案防分析會,，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性,。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責人,、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度,。

五是加強內(nèi)部審計管理,，發(fā)揮審計監(jiān)督作用。不斷完善審計組織體系建設,，組建審計隊伍,。重點組織內(nèi)控評價,、經(jīng)濟責任、信息科技風險等審計,，開展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設,。

古語云：以史為鑒,，可以明得失?；仡?0xx年工作情況,，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績,，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務知識掌握不夠,，對業(yè)務的風險點了解不透,，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏,，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,，操作不規(guī)范等潛伏性風險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠,，使得雖然風險率得到明顯降低,，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠,，對部分崗位還存在遺漏情況,，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎崗位,，檢查力度稍有欠缺,，容易造成潛伏性風險。

一是深化信貸風險管理,。在思想上,、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策,，確保思想不松懈,、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位,、管理到位,。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經(jīng)營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制,。貸款實施前,，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密,、科學的市場,、技術、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

三是以強化風險意識為核心,，全面增強客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題,，必須加強客戶經(jīng)理的風險意識教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學,，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則,，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作,。

四是在管理信貸業(yè)務過程中,，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)中去,；在介入信貸業(yè)務過程中,，更要貫穿風險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系,，建立科學的信貸風險管理機制,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇八

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1,、領導重視,，組織落實，xx年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次,，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了xx主任xx*,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所,、xx儲蓄所,、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習,，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,，新成立了xxxxxx、xxxx*,、xxxx委員會,，調(diào)整了xx審查委員會,、xxxx*委員會、xxxx*領導小組,、xxxx領導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰xx人次,，金額xx元,。

6、積極組織員工培訓,，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇九

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問,、多學、多練,，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風正派,，自律嚴格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

三、業(yè)務方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十

____年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十一

＿＿＿＿年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、＿＿＿業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封,、庫存＿＿＿及成品＿＿＿的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃,。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題,、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十二

一是意識不到位,。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識,，認為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認為不會造成什么案件的發(fā)生,，人情也在,，也就沒法拉下臉來當面進行指責改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實際操作中,，依然是憑經(jīng)驗,、憑感情，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響,，但千里之堤,，潰于蟻穴，細節(jié)決定成敗,，任何微小的事情,，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患,。

二是人情大于制度,，石油支行的顧客群，因為它的區(qū)位因素,，決定了它的相對穩(wěn)定的服務范圍,，很多顧客都是低頭不見，抬頭見,，相同的業(yè)務一個星期發(fā)生多次,，員工也就習以為常，而放松了應有的反洗錢監(jiān)督意識,，還有就是對于大額的資金流動,，也就不是太警惕，從而極易造成相關案件的發(fā)生,，對于顧客我們用動之以情,，曉之以理，制度是制度,，人情是人情,，不能因為認識，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務,，這既是對工作的懈怠,，也是對自己的不負責，只有嚴格按照制度去落實工作,，才能避免在日常的業(yè)務處理中可能存在的風險和案件的發(fā)生,。

三是學習案件的積極性和認識不到位，個別員工認為,，文件中的相關案件離自己太遙遠遠,，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來,，在日常學習中，也就不是太認真對待,，總結(jié)案情時,，沒有細致入微的分析存在的問題,，也就更不可能仔細聽取防范風險的方法與經(jīng)驗,，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了,。

針對上述存的問題,，網(wǎng)點全體員工認真學習和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關制度

(一)嚴格責任追究,。簽訂案防責任狀,，明確負責人為案防第一責任人履行教育職責、管理職責,、監(jiān)督職責,、檢查職責、獎懲職責,，經(jīng)濟上風險抵押,、管理上一票否決。

(二)強化規(guī)章制度,。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化,，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,，使每項工作,、每個時點均有規(guī)可依。

(三)突出案防重點,。一是管員工,，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關,、管理關,、教育關、獎懲關,，構(gòu)筑起案防長城,，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警,，嚴控風險源,。二是管機構(gòu)，控制風險點,。三是管法人,，控制風險體,。

近三個季度石油支行認真貫徹落實區(qū)分會議精神，總結(jié)經(jīng)驗教訓,，在內(nèi)控案防上取得顯著進步,，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中,，石油支行全體參賽人員積極參與,，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團體第二的好成績,，受到領導的廣泛好評,。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務較多,，相關工作人員,，嚴把風險點，認真學習外匯業(yè)務,，近半年的結(jié)售匯業(yè)務中,，石油支行嚴格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生,，這是全體網(wǎng)點工作人員嚴格要求,，認真落實，將理論與實踐相結(jié)合的結(jié)果,，相信在未來的工作中,，石油支行全休再接再厲，爭創(chuàng)佳績,。也希望全體員工本著勝不驕,，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十三

xx-xx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、 銀行卡業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、 加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三,、 強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

（二）

***x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：

一,、***業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控，

我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責 ,，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,。考核時,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康,、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展。

（三）

20**年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十四

合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運行,，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn),、財務信息的準確性、真實性,、有效性,、及時性，同時也是保證其對企業(yè)職員,、工作流程等有效的管控,。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機制，對銀行每個職員而言,，是必須履行的職責,，也是維護自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗中,，我對金融行業(yè)的相關法律和管理有了更深刻的理解,，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務的特點,，關于內(nèi)部管理的一些建議：

第一,、銀行應加強內(nèi)部控制管理，提高風險防范能力,，在每日實施風險平臺管理的基礎上,，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作,。

第二、認識市場形勢,，樹立正確的價值觀,。因為銀行作為金融行業(yè)的領頭羊，特別強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,，而要做一個合格的職員,，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作,，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓,。

第

三、

第四,、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析,，更是讓我明白“各人自掃門前雪,，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事,，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響,。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責”的工作認知,，業(yè)務才能在健康,、合規(guī)的前提下進行，也只有拋棄僥幸心理,，才能確保每一項業(yè)務都合規(guī),，才能不斷思考自己的責任，學會保護自己和他人,。最后,，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護好自己,，保護好自己的同事,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十五

省分行內(nèi)控合規(guī)部：

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點,，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時,，積極轉(zhuǎn)變觀念,，推進內(nèi)控體系建設、探索合規(guī)管理,、完善操作風險管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,，建立良好內(nèi)控文化氛圍 1,、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導意見》。根據(jù)建設“治理優(yōu)良,、資本充足,、內(nèi)控嚴密、運營安全,、服務和效益良好,、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標：一是完善內(nèi)控體系建設,，積極營造全員參與的氛圍,、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化,；二是強化內(nèi)控基礎工作,，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡建設，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次,；三是按照總,、省行全面風險管理工作要求，初步建立全行風險管理體系,；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺,，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本,，提高風險控制效率,；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件,、無重大差錯。

為保證目標實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設,，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境,，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式,，初步建立合規(guī)管理體系,；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理；四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查,，提高審計檢查工作的針對性和有效性,；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。

2,、根據(jù)內(nèi)控合規(guī),、操作風險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系成員履職行為,。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求,，對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡功能,；二是進一步明確網(wǎng)絡成員范圍和層次劃分,；三是進一步整合網(wǎng)絡管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式,；五是進一步完善考核評價體系,。

制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》,、《中國工商銀行**分行機關管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等,。

3、抓好內(nèi)控述職工作,。為完善內(nèi)控防案工作問責制度,，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導意見和分行內(nèi)控委會議精神,，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責任人職責,，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領導職責，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負總責,；分管領導是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責任人,，負責把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負責”的內(nèi)控要求,，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》,，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效,，會前,，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計,、檢查,、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題,。會后,，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議,，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績,，推廣工作經(jīng)驗,，分析存在問題，指導各行提高內(nèi)控履職水平,。

4,、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教,，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理,、業(yè)務指導、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的,，尤其突出教育,、培訓、交流,、分析方面的重點幫輔工作,，分行內(nèi)控分管行長王青英率領內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務部,、貸后管理中心,、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會,，9月在海寧召開了現(xiàn)場會,，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員,、綜合業(yè)務部負責人,、網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會,，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔,。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高,，其中平湖支行進步較大,，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。

5,、完善內(nèi)控專管員管理,。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào),、強化內(nèi)控管理,、防范操作風險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡實施辦法》中內(nèi)控專管員相關要求,，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》,。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設置、日常工作,、檔案管理和報告制度,、工作權限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范,。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡的特點,，一是對內(nèi)控機制管理、風險管理,、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定,；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求,；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標,、規(guī)范合規(guī)管理,、防范操作風險和預防案件的指導、培訓,、檢查,、監(jiān)督、修正,、報告的責任,；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗,。

（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率,，同時為規(guī)范使用,，還制定了嚴格的管理制度。為此,，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高,，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎,。

6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽,。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程,，銀監(jiān)會和上級行關于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度,，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,，在形式上作了不少創(chuàng)新,，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負責人,、客戶經(jīng)理,、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,，使得參加比賽的人員更多,，突出了“合規(guī)人人有責”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,，在回答必答題時如果指定人員不能回答,，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛,。三是為突出對實際工作的指導意義,，專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務過程中的違章現(xiàn)象,，通過直觀生動的案例展示,，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面,，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識,。

7、積極組織各項內(nèi)控評價相關工作

（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法,，結(jié)合我行實際,，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看,，各行內(nèi)控管理水平有較大提高,，一是得分普遍提高，幅度較大,；二是控制環(huán)境,、信息交流等內(nèi)控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風險度比去年有較大幅度的下降,，同時問題分布的范圍也大大縮小了,；四是部分原來內(nèi)控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎方面的扣分,，而且得分提高幅度較大,。

（2）對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位,；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改,。

（3）認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開,，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié),，同時整理相應的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作,；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,，對涉及業(yè)務的進行全面自查,；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束,，評價結(jié)果尚未反饋,。

（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度,。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求,；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關政策的變化,，對有關規(guī)章制度進行梳理、整合,、完善的內(nèi)容,，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,，必須追究相應管理部門責任,。

（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責力度,。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡成員履職實施辦法》,，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責不到位而造成后果的網(wǎng)絡成員應承擔的責任,；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度,；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度,。

2,、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度 （1）全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務流程,。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面,，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個,，其中整合3個,，修訂34個,，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個,。

（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經(jīng)營,，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制,，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定,、操作流程時,，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī),、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視,，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險,。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”,、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”,、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核,。

三,、以操作風險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風險管理 1,、及時監(jiān)測,、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好全年操作風險監(jiān)測工作,，并針對產(chǎn)生的操作風險,，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性,，切實做好貸前調(diào)查工作,，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質(zhì)量關,；進一步落實貸后管理工作責任制,，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤,，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平,；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,，要進行認真分析,，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風險狀況；處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系,，認真落實反洗錢工作制度,，杜絕因工作失誤而造成操作風險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,，保障他們服務于本職工作的時間,，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用,，提高催收成功率與及時分析風險產(chǎn)生的原因,，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安,、司法等手段強制清收等建議。

2,、認真落實操作風險管理指導,，一是建立操作風險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議,；二是建立操作風險通報制度,，對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。

3,、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長,，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領導小組,，全面負責指導,、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作,。

（1）積極采取多種形式進行培訓活動,。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓，電子銀行,、會計,、國際業(yè)務等采取集中授課的方式，由分行相關部門組成巡回授課組,，到各支行進行授課,；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學為主的方式,；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”,、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務信息平臺交流學習，組織營業(yè)經(jīng)理集中學習和交流,，開展“學習貫徹指南,，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽,、辯論賽等形式,，進一步拓展學習渠道，加深員工印象,。

（2）采取多種形式檢驗培訓效果,。一是建立目標責任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務操作指南》確定的風險點為內(nèi)控工作準則,；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡制度中明確《業(yè)務操作指南》作為網(wǎng)絡成員履職的檢查重點,；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點,；四是落實考前輔導工作,，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題，下發(fā)支行,，要求組織學習,；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試,，根據(jù)省分行的要求,，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外,，其他135位員工均認真參加了考試,，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽,，深化培訓效果,，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中,，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內(nèi)容,，占總題量的15％左右。

四,、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,，突出重點做好審計工作 1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據(jù)省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風險排查的通知》文件要求,，全行共成立檢查組44個,，參加檢查人員166人，我行還成立督查組,，對各行排查情況進行督查,，確保各行排查工作落到實處,。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元,。

（2）抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作,。根據(jù)省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組,，對分行業(yè)務處理中心,、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心,、銀行卡中心,、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部,、市場部,、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查,。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關于近期重要業(yè)務突擊檢查情況的通報》,，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”,，抓好問題的整改工作,。

（3）根據(jù)總行《關于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作,。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通,，確保檢查工作能夠規(guī)范,、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作,，制作了分行檢查項目安排表,、各部門分管領導和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表,，為確保整合檢查,，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,，減輕支行的接待負擔,；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿,、取證書,、報告書格式，并要求檢查一條邊到底,，中間不得更換檢查人員,，以便最大程度統(tǒng)一檢查標準,；四是抓好落實整改工作。

（4）根據(jù)省分行工作布置,，抓好電子銀行業(yè)務合規(guī)性調(diào)查工作,。對分行電子銀行部、業(yè)務處理中心,、分行營業(yè)部及嘉善,、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題,，提出五方面的整改建議,，及時提示電子銀行業(yè)務在管理和操作中的風險狀況，促進**分行電子銀行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,。

2,、針對重點業(yè)務組織專項審計和合規(guī)檢查

（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,，促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責,，及時防范風險、堵塞漏洞,，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查,。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實,。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓,，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力,，把今后的工作做細做好。

（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素,，為了促進總會計認真履行職責,，及時防范風險、堵塞漏洞,，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計,。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),，并提出合理化建議,，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好,。

（3）為強化風險管理,，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果,，防范操作風險,，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個,，提出建議26條,，被審計行采納26條。

3,、認真開展非現(xiàn)場審計

（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計,。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,，規(guī)范利率執(zhí)行,，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性,。

（2）開展日常排查工作,，今年我行對貸款用途、反交易,、單位定期存款,、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查,，因未發(fā)現(xiàn)問題,，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,，向支行內(nèi)控專管員、總會計,、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng),，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。

4,、加強關鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作,，今年共計開展支行助理以上人員離任,、責任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗,、強制離崗審計23項,；二是配合人力資源部制訂了《**分行關于規(guī)范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門,，規(guī)范了檢查程序,。

5、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改,，截至報告日,，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改,。

6、積極落實內(nèi)控處罰,，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理,。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點,，經(jīng)濟處罰73330元,，獎勵99570元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況,，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況,，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。

五,、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),，完善人員管理 1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,，承擔了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

2,、人員專業(yè)資格水平情況,，本科5人、大專5人,；中級職稱8人,、初級職稱2人。3,、內(nèi)控合規(guī)人員培訓情況,，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓外,，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓,，時間一天，參加人員21人,。另外參加業(yè)務部門組織的培訓班12人次,。

4、內(nèi)控工作信息交流情況,，我行今年重視內(nèi)控信息交流,，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài),，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇,，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇,，省分行行報采納2篇,，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇,。

5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設情況,，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設,，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成,，并按系統(tǒng)上報時間進行考核,；二是認真使用“稽核業(yè)務綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入,，并制定專人定期管理,；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作,。

6,、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天,。

六,、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化,，操作風險管理要加以創(chuàng)新,，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎建設再上新臺階,。

1,、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善 （1）要進一步做好內(nèi)控評價工作,。經(jīng)過這幾年的建設,，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設的一項重要制度,。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作,，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善,，促進各行加快內(nèi)控制度建設,。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設的新規(guī)定、新要求,，完善內(nèi)控評價指標體系，改進評價的方式方法,，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性,。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面,。同時,，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式,，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。

（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡建設的規(guī)范化,。從現(xiàn)有的評價工作情況看,，各層次的網(wǎng)絡人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時,，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓,，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2,、以審計工作為基礎,，不斷深化合規(guī)管理工作 （1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題,，要加強分析,，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,，并跟蹤檢查,，提高全行對合規(guī)工作的認知度。

（2）積極參與部門制度建設,。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章,、制度建設中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,，提高參與度,，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務部門所有流程,、制度的修訂均納入審核范圍,。

3、以流程和控制為重點,，加強審計工作建設 （1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作,，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關的審計工作,。

2,、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂,，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓,，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展,。

（3）要以流程和控制為重點,，開展專項審計工作。2008年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作,，主要審查外包工作的開展情況,，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風險和應加強的管理,；二是理財中心的管理審計,，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容,；三是各種協(xié)議的管理審計,，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范,。

4,、以創(chuàng)新為手段，加強操作風險管理,。

（1）繼續(xù)推進《業(yè)務操作指南》的培訓,。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例,，拍攝短片,，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風險展示出來,，以提高學習的效率,。

（2）建立《業(yè)務操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領導下,，牽頭抓好《業(yè)務操作指南》的推廣應用工作,，要指派專人重點對《業(yè)務操作指南》的培訓質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查,，收集,、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋,。

（3）組織好反洗錢工作,。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責,，加強對可疑交易的甄別,，提高反洗錢的能力。

5,、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設,，提高隊伍素質(zhì)

造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,，真正把員工培訓工作放在突出位置,，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學習，提高員工服務于全行經(jīng)營管理大局的能力,，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風險管理水平的提高,。同時要大力加強職業(yè)道德教育,，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導員工遵章守紀,、恪盡職守,、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀,、公正,、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作,，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上,、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍,。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部

今年12月14日